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贷款总协议

协议编号:

XX银行与XX公司

关于XX项目利用国外贷款的

贷款总协议

年月日

北京

为建设XX工程,XX银行受XX公司委托承担该工程XX的对外融资工作并同意将为该项目筹措的国外出口信贷和国际商业贷款转贷给XX公司。为了明确双方的权利、义务和经济责任,XX银行和XX 公司根据中华人民共和国《经济合同法》、《贷款通则》、《XX银行外汇固定资产贷款暂行办法》及其它有关规定,并依据XX银行与XX公司于XX年XX月XX日签署的《XX公司与XX银行关于XX项目利用外资工作的委托协议书》,经协商一致,签署本协议,以兹共同遵守。

本协议是双方关于XX项目利用国外贷款的贷款总协议,对于每一笔国外融资,双方将签署一份贷款分协议。

第一条定义

除本协议另有规定之外,本协议中下列用语的定义如下:

1.“贷款人”:XX银行。

2.“借款人”:XX公司。

3.“进口商”:XX公司。

4.“承保人”:借款人选定承保项目建设和营运期有关保险的保险公司或其分支机构。

5.“购电人”:国家电网建设公司或其他从借款人处购买电力的企业。

6.“工程”:XX工程。

7.“项目”:XX项目。

8.“国外贷款协议”:贷款人为了获得XX所需的外汇资金而与国外贷款银行签署的具体外汇贷款协议。

9.“总协议”:贷款人与借款人签署的关于XX利用国外贷款的贷款总协议。

10.“分协议”:在总协议项下,由贷款人与借款人针对不同的国外贷款协议而签署的具体贷款分协议。

11.“国内贷款协议”:总协议和全部分协议。

12.“商务合同”:由进口商和国外出口商(集团)签订的关于XX的商务合同(合同编号分别为:XX)。

13.“偿债基金专户”:借款人为按时偿付其在总协议及分协议项下的所有应付款项(包括但不限于贷款本金、利息、费用)而在贷款人或贷款人指定的银行处开立的准备金账户。

14.“存、贷款账户”:借款人在贷款人或贷款人指定的银行处开立的用于办理本协议及各分协议项下的用款、还本付息及付费等的贷款户和存款户。

15.“专用账户”:借款人在借贷双方商定的银行处开立的用于存取工程发电收入的账户。

16.“国内银行工作日”:在北京的银行对外营业之日。

17.“国外银行工作日”:国外贷款协议中所规定的贷款银行对外营业之日。

18.“美元”:美利坚合众国规定的法定货币。

19.“人民币”:中华人民共和国规定的法定货币。

除上述定义外,本协议其他用语的定义与国外贷款协议的定义相同。

第二条贷款的金额、用途和期限

本协议项下的贷款仅用于与项目对外商务和融资有关的支付,具体每笔贷款的金额、用途和期限以分协议中有关条款的规定为准。

第三条账户

3.1 本协议生效后,借款人应在贷款人或贷款人指定的银行处开立贷款账户和存款账户,用于办理提款、还本付息付费等结算业务。

3.2 为确保借款人按期足额偿付到期款项,借款人须在贷款人或贷款人指定的银行处开立偿债基金专户,对存入偿债基金专户的当期资金,由借贷双方协商确定资金管理方式。

3.3 借款人须在借贷双方商定的银行处开立用于存取工程发电收入的专用存款账户。

第四条贷款使用的前提条件

4.1 首次提款的前提条件

在下列条件均完成后,借款人方可在本协议项下首次使用贷款:1.贷款人已收到国家对该工程建设的批复文件,国家计委对该项目利用外资的批复文件以及国家有关部门关于XX工程建设基金的政策规定与文件;

2.借款人已向贷款人提交借款人公司营业执照副本、公司章程副本、公司管理成员名册、所属子公司及控股公司名单以及其在本协议签署前连续三年的会计报表;

3.借款人已向贷款人提交其法人代表关于同意签署和履行本协议、分协议、附件的决议书和签字人的授权书以及其有权签署本协议、分协议、附件和与本协议、分协议、附件有关文件和单据的人员名单,授权书及上述人员的签字样本;

4.借款人已按国家有关法规的要求到借款人所在地国家外汇管理部门办理了外汇转贷款登记手续,并已将登记证副本送交贷款人;

5.借款人已按照贷款人的要求在贷款人或贷款人指定的银行处

开立了相关账户;

6.贷款人已收到借款人提交的业经国家有权部门批准并已生效的本协议项下各商务合同副本和根据有关商务合同制定的各分协议用款计划;

7.贷款人已收到借款人签署的保险权益转让书、财产浮动抵押书和专用账户开立确认书;

8.借贷双方已就工程电价、电量以及售电权益质押签署了备忘录;

9.有关国外贷款协议中所规定的要求借款人协助完成的提款前提条件业已满足。

4.2 每次提款的前提条件

1.借款人按本协议及分协议有关条款的规定办理了保险;

2.借款人遵守在本协议及分协议项下的各项保证(包括但不限于借款人已支付按本协议及各分协议所规定应支付的各项应付费用),并重申在本协议及分协议中所作的各项保证是真实、准确和有效的,且未发生任何违约行为或事件;

3.有关国外贷款协议所规定的要求借款人协助完成的提款前提业已满足;

4.借款人申请的提款金额已列入当年国家的利用外资年度计划;

5.贷款人已收到国家有关法律、法规及政策所规定的必要的其他文件和材料。

第五条提款

5.1 本协议或分协议项下的每次提款只有在贷款人已经或贷款人视为已根据国外贷款协议借到该笔款项的情况下,方可以支取。

5.2 借款人(或借款人委托的进口商)提取本协议项下各分协议中的贷款应至少在贷款人按照国外贷款银行的要求对外付款之日前三个国内银行工作日前向贷款人或贷款人指定的银行递交提款通知单并附贷款人所要求的商务单据一套。提款通知单一经发出即不可撤销,如果借款人发出提款通知后而更改或撤销通知,如非贷款人的原因,借款人将赔付贷款人实际遭致的损失和费用(包括但不限于国外贷款银行对贷款人的索赔),借款人在接到贷款人的通知后应立即支付。

5.3 国外贷款银行根据国外贷款协议自动借记贷款人账户的数额和日期或贷款人根据国外贷款协议中关于支付程序的规定对外发出支付指示电后国外贷款银行借记贷款人账户的数额和日期将无条件地构成借款人在各分协议项下的提款和有关提款的起息日,商业贷款当日提款当日转存并当日起息。

5.4 提款期结束后,未提贷款部分以国外贷款协议的有关规定为准。

5.5 在国外贷款协议生效前,贷款人将向借款人提供搭桥贷款,以保证商务合同的对外支付。

第六条利息、费用的支付和本金的偿还

6.1 借款人必须根据本协议和分协议中规定的金额、币种、日期和账户向贷款人还本、付息、付费。

6.2 国外贷款协议项下规定的任何费用和国内转贷款过程中在本协议及各分协议项下发生的全部费用(包括但不限于杂费、律师费、公证费、协议的签订、执行和修改费用等)均由借款人承担。

6.3 贷款人为提供本协议项下的贷款,将按出口信贷年率0.3%、

商业贷款年率0.5%向借款人收取转贷款费。转贷款费按本协议项下各分协议已支未还的贷款余额,以实际借款天数和国外贷款协议所规定的基准天数为基础计算,每半年一次,于各分协议中规定的还本付息付费日计收,借款人应以与本协议项下贷款相同的币种支付转贷款费。

6.4 借款人向贷款人支付的所有款项将按逾期利息、费用、利息、本金的先后顺序归还。

6.5 借款人应在接到贷款人的还本付息付费通知单后于每个分协议所规定的还本付息付费日前一个月将该分协议项下当期应付款项足额存入按本协议第三条的规定开立的偿债基金专户,以保证贷款人按时向国外贷款银行还本付息付费和按时收取本贷款的转贷款费,贷款人有权在到期日直接从该账户中扣收当期应付款项。

第七条债务证明

贷款人在本协议项下对于借款人所欠贷款本金、利息、费用、税赋及其他有关款项的记录以及贷款人根据本协议有关条款的规定向借款人提交的还本付息付费通知单将是借款人债务的证据。贷款人应保证上述有关记录及还本付息付费通知单的准确性,如果上述有关记录及还本付息付费通知单等文件存有明显的谬误,借贷双方应以协商方式加以纠正,如因贷款人的原因,贷款人应立即加以纠正,并承担由此造成的损失,但此谬误不得成为借款人或贷款人不履行或推迟履行其在本协议项下任何义务的理由。

第八条提前还款

8.1 本协议项下贷款的提前还款按国外贷款协议的有关规定办

理,借款人应在国外贷款银行所要求的对外通知日之前三个国内银行工作日向贷款人提出书面申请,书面申请必须包括提前还款的金额、日期和分协议编号等。

8.2 若贷款人能实现提前还款,贷款人将书面通知借款人,借款人应至少于通知书规定的对外付款日前两个国内银行工作日将提前还款的款项汇至贷款人指定的账户。

8.3 借款人的提前还款申请为不可撤销的申请,已提前还款部分不得要求再贷款。

8.4 因提前还款而产生的所有费用(包括但不限于按照国外贷款协议的有关规定向国外贷款银行支付的提前还款费用),均由借款人承担。

第九条逾期利息

9.1 借款人如未按本协议及分协议的有关规定偿还或支付任何到期款项(包括本金、利息、费用、税金及其他应付款项),贷款人将就应付未付部分计收逾期利息。

9.2 逾期期间的利率以逾期之日中国银行总行公布的一年期以内(含一年)按6个月浮动的现汇贷款利率和国外贷款协议所规定的贷款利率中的较高者,并在此基础上另加20%的罚息而得出的利率。

9.3 逾期利息的计算自逾期之日起(包括这一天)至贷款人实际收到这笔款项之日(不包括这一天)止,按9.2条所规定的逾期利率(除以360天)和实际逾期天数计收。

第十条税收与扣除

10.1 国家税收部门现在或将来在本协议和分协议项下征收的

任何税赋(所得税营业税除外)及在国外贷款协议项下向贷款人征收的任何税赋均由借款人负担。

10.2 如上述税赋由税收部门直接向贷款人征收,借款人必须按贷款人的要求及时向贷款人偿付等额款项。若借款人在接到贷款人的通知后未能按贷款人规定的日期支付,则借款人除偿付贷款人的垫付资金外,还必须承担自贷款人规定之日起至借款人实际支付之日止贷款人垫付资金的利息。

第十一条保险

11.1 借款人用本协议项下的贷款购臵的所有设备必须分阶段连续地向承保人投保,投保的险种应包括但不限于运输险、建安险(包括第三者责任险)、机器损害险、财产险等,投保金额不得少于贷款额(不含建设期利息),投保的期限不得短于整个贷款期限。

11.2 借款人应按照附件一所示格式将保险单项下的全部权益转让给贷款人并提交承保人的书面确认函。

11.3 在未出现本协议第十五条所规定的任何一项违约事件的条件下,保险赔款(超过250万美元或其它等值货币时)应首先用于偿还借款人在本协议项下所欠的款项,贷款人也可视项目实际情况,书面通知承保人将保险赔款直接付给借款人,用于本协议项下的项目建设和营运。

第十二条担保

为确保借款人偿付其在本协议项下的本金、利息及其他应付款项:

1、借款人同意向贷款人提交财产浮动抵押书,并随着工程的建

设进度及时向贷款人提交财产抵押清单;

2、借款人同意向贷款人提交售电权益质押书,并提供购电人的书面确认函。

第十三条陈述与保证

13.1 借款人在此陈述并保证:

1、借款人是依据中华人民共和国法律成立、合法存在的独立企业法人,具有所有必要的权利和授权以经营其业务,且对其财产有合法的拥有权和支配权;

2、借款人签署和执行本协议均在其法人权限之内,并经所有必需的符合其公司章程的正式授权,借款人为签署和履行本协议所需的所有手续已办理完毕且充分有效;

3、本协议是合法有效的,对借款人具有法律约束力,同时不违反任何以借款人为一方的合同或协议;

4、借款人每一次提交的财务报表真实地反映了截至该日为止借款人的财务状况和经营状况;

5、借款人在其他任何外币债务(包括但不限于国外借款、担保债务)项下,所有债权人(包括但不限于银行或非银行金融机构)享有同等偿还条件;

6、由借款人提供的有关借款人及工程的资料是真实、完整、准确并按要求是最新的,借款人未遗漏也未隐瞒任何重要事实;

7、借款人在本协议或与贷款人签订的其他贷款协议或担保协议项下的违约事件尚未发生;

8、借款人未被卷入任何一项可能对其签署、履行本协议及各分协议产生实质性不利影响的事件或法律诉讼;

9、借款人的上述陈述与保证是连续性的,在本协议及分协议执行过程中始终有效,并且在本协议项下各分协议签署之日、每次提款之日和本协议及各分协议修改、补充、变更之日均视为由借款人重复做出。

13.2 借款人承认、贷款人对本协议的签署和执行建立在对上述陈述与保证信赖的基础之上。

第十四条约定事项

14.1 借款人向贷款人承诺如下事项:

1.借款人将按时足额偿付本协议项下的本金、利息及费用:

2.在本协议期间,借款人将向贷款人:

(1)在工程建设期间,每半年一次提交关于工程建设进展和资金使用情况的报告;

(2)在工程建设期间,于每年第四季度末提交下一年度工程的建设和资金使用计划;

(3)于每一财务年度结束后180天提交上一年度的财务报表和财务状况报告,在每一季度结束后45天内提交财务季度报表;

(4)及时提交借款人向其它债权人发出的可能会影响贷款人在本协议项下权益的通知或文件;

(5)及时提交与工程有关的重要会议决议或纪要;

(6)及时提交国外贷款协议中规定的应提交给国外贷款银行的资料;

(7)及时提交贷款人认为必要的其他文件和资料;

3.在发生下述情况时,借款人将立即通知贷款人:

(1)借款人财务状况发生任何重大的不利变动;

(2)借款人一旦知道发生任何违约事件或预期发生违约事件或对借款人履行其在本协议项下义务的能力产生实质性不利影响的任何其他事件或情况;

(3)借款人已经发生或可能发生的与任何供货商、承建商、承保人、购电人、管理公司等的对借款人履行其在本协议项下义务的能力产生实质性不利影响的任何诉讼或仲裁;

(4)进口商与出口商进行旨在对商务合同进行任何重大的技术性修改或可能影响商务合同中除价格、支付外的其他条款的谈判;

(5)商务合同项下装臵交接验收或商务合同被中止或终止;

(6)借款人在与其他银行、非银行金融机构签订的任何借款协议或担保协议项下发生任何违约事件;

(7)国家关于XX工程建设基金的政策或规定发生了任何重大变化;

(8)XX发电厂发生了任何重大变化。

4.借款人将为贷款人及国外贷款银行对本项目的实施和贷款的使用进行的检查提供必要的帮助与支持;

5.相对于其他金融机构或第三方,贷款人是主要债权人;

6.贷款人只根据借款人的付款通知书对外支付,不负责与商务单据有关的任何责任。如因借款人或进口商在执行商务合同中发生疏忽或过失而引起的任何后果以及因借款人未满足贷款人所要求的提款前提条件而对外拒付所导致的延误等后果,均由借款人承担。

14.2 未经贷款人书面同意,借款人将不:

1.允许进口商对商务合同作出违反国外贷款协议规定的可能导致国外贷款协议中止或终止的实质性修改;

2.对其现时或将来的任何资产或权益设定抵押、质押或为他人

提供担保(但在日常建设与生产过程中进行的除外),除非借款人保证贷款人享有相同的抵押、质押或担保权益;

3.出售、转让、出租或用其他方式处臵其全部或任何实质性部分业务或其财产或资产,不管是通过一次交易,还是通过若干次交易,也不管该等交易是否有关联(但在日常建设与生产过程中进行的除外),除非借款人保证贷款人享有相同的处臵权益。

14.3 借款人下属子公司或控股公司进行任何有可能实质性影响其偿还贷款人本息的重大活动(包括大额投资、大额融资、大额担保、大额还款等)时应事先通知贷款人。

第十五条违约及违约处理

15.1 在本协议履行期间出现下列任何一种情况,即构成违约事件:

1.借款人未按本协议和分协议的规定按时足额偿付任何到期贷款的本金、利息、费用、税金和其他应付款项;

2.借款人未按本协议第六条的规定,在还本付息、付费日前一个月将当期应付款项足额存入偿债基金专户;

3.借款人在本协议第十三条中的陈述与保证以及据此作出或递交的通知或其他文件,被证明与事实不符;

4.借款人不履行在本协议第十四条中所做的各项承诺和保证;

5.在项目投产发电后,借款人未按本协议附件四的规定将项目用于还贷的发电收入存入在借贷双方商定的银行处开立的专用账户;

6.为本协议设臵的权益转让无效、财务抵押失效或因借款人原因而导致抵押财产毁损、无法处臵等而使贷款人的权益失去保障;

7.因借款人的疏忽或过失而引发的国外贷款协议项下的违约;

8.借款人在任何其他贷款协议或担保协议项下发生违约;

9.借款人卷入了足以影响本协议执行的任何重大仲裁或诉讼;

10.借款人违反本协议及分协议项下任何其他条款的规定。

15.2 在发生上述任何违约事件的情况下,贷款人有权采取以下部分或全部措施:

1.要求借款人在收到贷款人发出的违约通知后限期无条件地纠正违约事件,并采取积极有效的措施以消除和弥补因借款人违约造成的任何对贷款人的损失;

2.托管借款人的基本账户并从借款人的任何账户中直接扣收当期应付款项;

3.立即中止或终止提款;

4.宣布部分或全部债务到期,并立即向借款人追索债务;

5.依据本协议项下有关附件的规定行使处臵权;

6.诉诸法院解决;

7.采取其他足以维护贷款人在本协议项下权益的措施。

上述措施的采取并不影响贷款人在本协议项下的任何权利和借款人在本协议项下的任何义务。

第十六条情势变迁

16.1 在本协议履行期间,出现下列任何一种情况,即构成情势变迁;

1.国外贷款银行因任何原因(非贷款人原因)中止或终止向贷款人提供国外贷款协议项下的贷款;

2.借款人中止或终止项目的建设;

3.国家任何法律、规定或政策、或任何主管部门的任何指令发

生了任何变化,使得或旨在使得本协议的任何条款成为非法、无效或失去强制性,或者有可能阻止借款人遵守或及时履行其在本协议项下的任何义务;

16.2 在发生上述任何情势变迁的情况下,贷款人有权中止或终止向借款人提供贷款,并有权宣布全部贷款提前到期,要求借款人立即偿还其在本协议项下所欠的全部本息和费用。

第十七条义务履行与权利放弃

17.1 借款人在本协议及分协议项下的义务具有独立性,不受商务合同项下买卖双方的关系或任何事件的影响,但本协议及分协议另有规定的除外。

17.2 贷款人在本协议及分协议的执行过程中未行使或延迟行使本协议及分协议项下的任何权利,不应视为贷款人放弃该权利,且既不影响贷款人行使本协议及分协议项下的其他权利,也不影响借款人在本协议及分协议项下应承担的任何义务。

第十八条转让与变动

18.1 未经贷款人书面同意,借款人不得将其在本协议及分协议项下的任何权利、义务转让给第三方。若经贷款人书面同意,且债务承接人书面确认无条件地遵守本协议、分协议及所有附件的全部条款之后,借款人的权利、义务方可解除。

18.2 无论由于何种原因而使借款人的名称、性质、状况发生变化时,借款人必须及时书面通知贷款人。如果因此而涉及借款人的还款义务时,应确定新的债务人并事先得到贷款人的书面同意。

第十九条争议

19.1 借款人和贷款人在执行本协议及分协议过程中如发生任何争议,将首先通过友好协商解决。如双方认为协商不一致时,当事人的任何一方可依法直接向贷款人所在地的人民法院提起诉讼,通过司法诉讼程序解决。

19.2 在诉讼期间,本协议及分协议的所有条款仍继续有效,借款人不得以解决争议为由拒不履行本协议及分协议项下的任何义务。

19.3 与诉讼有关的所有费用,均由败诉方承担。

第二十条修改、补充和解释

20.1 本协议及分协议只有经借贷双方书面同意,方可进行修改或补充。本协议及分协议的任何修改或补充均构成本协议不可分割的一部分。

20.2 在解释本协议及分协议时,有关标题及索引仅供参考。对本协议及分协议的解释发生异议时,应按商务合同、国外贷款协议的有关条款、国家及XX银行的有关规定解释。

第二十一条通知

21.1 本协议及分协议项下的任何通知及各种通讯联系均须以书面形式按下列地址或电传号、传真号送达对方:

1.贷款人:XX银行

通讯地址:

邮政编码:

电传:

传真:

电话:

收件人:

2.借款人:XX公司

通讯地址:

邮政编码:

电传:

传真:

电话:

收件人:

如本协议及分协议任何一方的上述通讯地址或联系办法发生变化,该方应立即通知本协议及分协议的另一方。

21.2 任何通知或通讯联系,只要按照上述地址发送,即应视作在下列日期被送达:

1.如果是信函,则为挂号发出后的第五个国内银行工作日;

2.如果是电传,则为收到对方确认回号之日;

3.如果是传真,则为发出之日;

4.如果派人专程送达,则为收件人签收之日。

第二十二条生效及其他

22.1 本协议、分协议及其修改、补充和变更协议经借贷双方有权签字人签字并加盖公章后生效。

22.2 借款人有权了解国外贷款协议的有关内容及进展情况。

22.3 借贷双方发生任何将导致对其履行本协议项下义务的能力产生实质性不利影响的事件均应相互通知。

22.4 本协议及分协议未尽事宜由签约双方依照国家法律、法规

及XX银行的有关规定协商办理。

22.5 本协议项下的各附件、各分协议以及与本协议有关的其他书面文件均作为本协议不可分割的组成部分。除非分协议中另有规定,本协议中的所有条款及附件均适用于本协议项下的各分协议。当本协议的规定与分协议的规定相悖时,以分协议的规定为准。在本协议生效前借款人和贷款人就项目签署的其他文件,如其内容与本协议相抵触,则以本协议中的规定为准。

22.6 本协议正本一式二份,由贷款人、借款人各执一份。本协议副本若干份,分送有关各方。

借款人:

公司(公章)

法定代表人(签字)

(或授权代理人)

贷款人:

银行(公章)

法定代表人(签字)

(或授权代理人)