当前位置：文档库 › C18008S金融产品代销结算流程及要点

C18008S金融产品代销结算流程及要点

90分

金融产品代销协议

代理销售服务协议甲方：地址：法定代表人：联系人：联系方式：乙方：地址：法定代表人：联系人: 联系方式：鉴于: 甲方拟聘请乙方在其合法许可经营业务范围内，就甲方拟发行的私募基金产品提供相关代理销售服务，乙方接受前述聘请，双方达成一致，协议内容如下：第一章合作事项第一条代理期限与代理服务内容甲方委托乙方在本协议下的代理期限，自本协议生效之日起至本协议约定代理事宜完成之日止。乙方按照私募基金产品（以下简称“基金产品”）相关的文件或条款向合格的机构和个人介绍基金产品相关信息，促使潜在的投资人投资该基金产品。在本基金产品销售期间，乙方提供销售服务的投资者（以下简称“投资者”）与甲方达成认购意向并签署合同后，投资者将资金交付至甲方指定的资金募集账户。募集账户信息如下：户名：开户行: 账号：第二条代理销售

（一）基本信息： 1、本基金产品每期成立之日后，且投资者满足本产品条件的情况下，10个工作日内支付代理销售费用。 2、代理销售服务费金额=本基金产品对应期限金额* % 3、代理销售产品规模：亿（或以实际募集资金为准） 4、此服务费为税后费用，乙方不需要开具发票。（二）乙方的服务费收款账号信息户名：帐号：开户行：（三）作为甲方向乙方支付代理费的前提条件，乙方须履行：（1）按照本合同的约定，办理甲方委托事项；（2）及时向甲方交付客户签署的合同（如有）：合同内容须签署完整、客户身份资料须齐全，包括本协议第十一条所属的全部资料（具体以甲方出具的《项目签约指南》所列材料为准）；（3）不得拖欠、挪用、侵占基金产品资金、基金产品收益和基金产品财产；（4）应配合甲方组织相关人员进行业务培训；（5）向甲方返还未使用的基金产品文件等其他甲方交付给乙方的与本基金产品有关的协议文本。第二章甲方权利及义务第三条甲方承诺并保证本协议项下提供给乙方代理销售的基金产品符合国家法律法规、监管政策的有关规定。第四条在基金产品成立前，乙方应积极配合甲方拨打其提供销售服务的客户的真实联系电话；除本次电话回访外，甲方承诺不越过乙方主动联系其提供销售服务的客户。第五条在基金产品成立后且乙方未违反本协议约定义务的前提下，甲方有按时足额向乙方支付相关代理费用的义务。甲方/乙方确保所有参与合作项下的工作人员都是甲方/乙方的专业人士，具有丰富投资/基金销售经验和操作技能，并已经甲方/乙方授权代表甲方/乙方从事专业服务。第三章乙方权利义务

跨境人民币结算业务操作流程

跨境人民币结算业务流程一、清算行模式（一）定义客户将款项付到其境内结算银行后，境内结算银行将汇款指令发送到中国人民银行大额支付系统，再通过港澳清算行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算，最后才发到境外客户的结算银行。（二）适用范围适用于我行试点企业（进口企业不受限制）与通过港澳清算行进行清算的境外参加银行的客户之间的跨境人民币结算。目前我行可开展与港澳地区清算行的跨境人民币结算。（三）操作流程 1、付款业务流程 ①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币计价和结算。 ②我行审核客户提交的付款申请材料（货到付款项下须登录国家口岸执法系统核注相应报关单），扣划客户人民币资金后，将汇款指令发送至人行大额支付系统。 ③我行通过港澳清算行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算。 ④港澳清算行收到汇款指令后指示境外参加银行贷记收款人账户。 ⑤我行根据有关规定办理国际收支统计申报，并通过人民币

跨境收付信息管理系统报送相关信息。 2、收款业务流程 ①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币计价和结算。 ②港澳清算行根据境外参加行的汇款指令，扣划其人民币资金后，将汇款指令发送至人行大额支付系统，并通过我行在中国人民银行开立的账户进行人民币资金的跨境清算。 ③我行收到汇款指令并贷记收款人账户。 ④我行根据有关规定办理国际收支统计申报，并通过人民币跨境收付信息管理系统报送相关信息。二、代理行模式（一）定义境内客户将相关款项付到境内代理银行后，境外交易对手的结算银行须在境内代理银行开立人民币同业往来账户，境内代理银行直接将汇款指令发到境外参加银行，汇款指令采用SWIFT国际标准格式。（二）适用范围适用于我行试点企业（进口企业不受限制）与已在我行开立人民币同业往来账户的境外参加银行的客户之间的跨境人民币结算。代理行模式的跨境人民币结算方式将在下一阶段的工作中进一步推广和应用。（三）操作流程 1、付款业务流程 ①试点企业及其境外交易对手签署业务协议，约定以人民币

商品管理规范流程

商品管理规范（运营端）一、目的提高跨部门间工作效率、标准化流程、节省沟通时间成本二、适用范围本规范适用于本公司所有线上商品，以商品SKU为基础单位，商品达标包含其背后品牌或供应商达标。例如：某商品A达标，即背后所属供应商满足条件。三、商品上架规范 1、总则： 1.1、二八原则，以少拨大，控sku数量，精细化，重点商品重点关注。 1.2、关注商品生命周期，关注供应商，做好商品上架前置考评工作，提高效率，提高上架商品利用率，降低商品异动率，稳步提升在售商品库sku数量。 2、参与角色招商部门：全员供应商资质（商务部）：崔晶运营部门：翟佳、叶梦、王召、汪兴财务：杨珺总经理：李进 -------------------------------------------------------------------------------- 外援：商品评分员招募：公司内部召集公益评分员，福利是样品试用权 --------------------------------------------------------------------------------- 3、商品sku来源（三方） 3.1、自营 3.2、供应商联营（现有商家一件代发货模式） 3.3、商家入驻（招商准入）→商家自主上传商品→审核走通用商品上架审批流程（A通过→上架、B不通过→驳回不上架→反馈到招商总监） 4、商品上架标准

附件：商品上架评分标准招商端，（供应商）提报表需要添加分数一栏。以商品为标准，优先打造超级单品矩阵，商品沙漏式分级评选：对供应商实施分阶段策略，由招商端优选一部分优势商品（例如5-10款）发起商品（供应商）提报表，分批次审批评分上架，遵循重点商品优先上架的原则。相应商品所属供应商合作走入正轨且良性发展之后，再扩大合作商品sku上架数量。 5、商品上架审批流程 5.1、通用商品上架流程图：附件：商品上架流程图附件：商品上架评分标准运营总监、总经理对商品是否上架具有一票否决权，修正偏失及方向指导。 5.2、商家自运营，店铺商品上架流程：商家店铺入驻（招商准入）→商家自主上传商品→审核走通用商品上架审批流程（↑↑↑见上方流程图）（A通过→上架、B不通过→驳回不上架→反馈到招商总监）四、商品异动 1、日常售卖商品涨价 1.1、当商品产生销量就接到涨价通知 1.2、当商品被运营选中为活动品，再次确认库存阶段，相应商品涨价 2、活动中商品涨价 2.1、后台操作性失误导致的库存超卖、活动超时未停售，造成商品补贴损失，运营相关人承担绩效考核责任。 2.2、活动前谈好的价格在活动过程中涨价，先以既定活动规则做完活动（保障客户），过程中涨价造成的商品议价损失，由招商相关人承担绩效考核责任。 2.3、结算阶段，商品价格比活动前谈好的涨价，造成财务溢价损失的，由招商相关人承担绩效考核责任。 3、商品涨价处理方式 3.1、日常涨价情况先记录在案，周期性总结，追踪内在原因，分析各类型应对方案。 3.2、运营端前置准备，针对活动需求提前一周跟招商沟通，跟进招商确认和排查相关商品的价格、规格、是否缺货、供货数量等问题约定。 3.3、充分准备的情况外，依然出现意外情况，活动页面端库存改零，售罄等处理。

关于金融产品代销之反洗钱工作协议模版

关于金融产品代销之反洗钱工作协议公司(作为“委托人”)与xx证券有限责任公司作为“代销机构”) 本《反洗钱工作协议》（下称“本协议”）由以下各方于年月日签署：甲方：（作为“委托人”）注册地址：法定代表人：乙方：xx证券有限责任公司（作为“代销机构”）注册地址：法定代表人：鉴于： 1．甲方系一家根据法律合法成立并有效存续的企业法人，可在法律法规规定的范围内发行金融产品； 2．乙方系依法成立并经证监会注册登记的专业证券经营机构，具有金融产品代销等业务资格； 3. 甲方委托乙方代销依法发行的金融产品，乙方同意接受此项委托。为此，经双方友好协商，本着平等、互利、诚信的原则达成如下反洗钱工作条款：第一条甲乙双方应当严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关反洗钱法律法规的规定，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立健全反洗钱内部控制制度。第二条甲乙双方应当按照反洗钱法律法规的规定，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱义务，勤勉尽责，确保金融产品代销各环节符合反洗钱法律法规的要求。第三条甲方委托乙方在金融产品销售过程中对客户的身份进行识别。乙方在代销金融产品活动时，应严格遵守《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》以及其他相关法律法规的要求，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。第四条乙方在代销金融产品活动中收集的客户基本信息应满足相关法律法规的要求。对于自然人，其身份基本信息包括但不限于自然人的姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等；对于法人或者其他组织，客户身份基本信息包括但不限于法人的名称，住所，经营范围，组织机构代码，税务登记证号码，营业执照（或可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件）的名称、号码和有效期限，客户的控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等。第五条在与客户业务关系存续期间，如客户身份资料发生变更的，乙方应当及时更新客户身份资料。出现反洗钱法律法规规定的情形时，乙方应当重新进

中国银行国际结算业务操作规程

中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。 1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。 2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。 3、审核汇款申请书。汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。 4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来

源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。 5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。 6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。对于一张报关单一次付完，报关单核注结案，则正本留存我行，报关单复印件和核注电子底单加盖“付汇报审付讫章”交与客户办理核销手续；如一张报关单分次付汇，付汇金额为多少，则核注金额为多少，此正本报关单退客户，我行留存报关单复印件。 7、对于预付货款项下汇出汇款，企业名单未在外汇管理局付汇名录上，则另需领进口付汇备案表，且付汇金额在3万美元以上，且需由国外银行开具预付款保函。 8、对技术进口等项下汇出汇款，除需提供相关材料外则另需提供由经贸厅出具的《技术进口合同数据表》与《技术进口合同登记证书》、由税务机关出具的税务凭证或证明。 9、对于服务贸易项下汇出汇款（如佣金、差旅费、展览费等），则需提供合同（协议）、发票（支付通知）、相关材料，付佣金提供的合同中须显示佣金条款，佣金金额不超过合同金额的10%且不能超过10万美元，如超过须经外汇管理局批准。 10．对于利润红利项下汇出汇款则须提供以下材料：（1）书面申请和购汇申请书（如购汇）（2）《外商投资企业外汇登记证》并在正本上批注（3）董事会利润分配决议书（4）注册会计师事务所出具的验资报告以及相关年度利润或股息红利情况的审

商品部工作流程与管理制度

商品部工作流程与管理制度一、经销商 1：总则：为做好公司产品宣传、推广、销售以及公司品牌形象宣传，提高销售业绩，制定本制度。所有商品部成员均应以本制度为依据开展工作。商品部经理对所属商品部成员进行考核和管理。 2：商品部工作流程： 1）订货会流程： A：根据前期销售数据、仓库库存状况，同季度货品销售状况，制定订货结构（包括：品类、颜色、配码、数量比例）； B：根据总部下达的任务，客户同季度的销售情况做好预期任务分期； C：根据各区域销售情况，总部的订货政策制定相应的经销商期货政策； D：政策交由副总经理审核； E：给经销商下达订货任务； F：订货会现场选货、订货、输单、与客户核对订单，无误签字确认，收取订金； G：总部评审后删除款告知客户，要求补货； H：总部下达合同后做订货评审； I：按政策未评审到的款式及时跟经销商沟通，更换其他货品； J：安排上货 2）客户回款发货流程： A：客房补单；

B：排单员查货并报给客户总金额； C：客户打款； D：排单员见款后安排发货； 3）客房回访流程： A：排单员按照客户销售业绩自行设计和计划个人月、周和每天的客户电访计划； B：排单员在每周五的部门例会上向商品部经理汇报下周的客户沟通重点计划情况，并接受指导，最终确定下周沟通重点； C：排单员按照客户电访计划对客户进行电访； D：在电访结束后，应将相关信息如实记录； E：及时将电访信息向商品部主管汇报； F：商品主管对排单员的工作予以指导和安排； G：每周六排单员及商品主管向商品部经理汇报一周的电访情况及未（难）解决的问题，经理组织大家一起讨论，最后由经理给出相应的解决方案； 4）仓库入库流程： A：在货运站到货后，由仓库根据到货单核对到货数量，确认无误后交由仓库主管进行复查并签具单据； B：统计在系统中导出入库单，入库单交由仓管； C：仓管安排入库人员先进行库位整理，整理时按出库整理要求进行整理，然后在进行入库； D：入库时，根据系统建议和库位实际情况进行入库； E：入库人员入库时应和库存的货号、颜色叠放在一起，不能随意乱叠，

2021年金融产品代理合同范本

Bravery never goes out of fashion.悉心整理祝您一臂之力（页眉可删）金融产品代理合同范本金融产品代理合同甲方：乙方：为搞好产品的市场销售管理工作，保护双方的合法权益，甲、乙双方本着平等自愿、互惠互利的原则,经友好协商,就产品代理销售有关问题达成如下协议：一、甲方授权乙方在_____________成为甲方产品 _____________的独家经销商，乙方必须严格遵守甲方相关政策和规定。二、经销品种、零售价、代理价、首次提货量等：品名规格零售价(元) 代理价(元) 首次提货量(件)

三、甲方的责权： 1.甲方负责提供质量合格的产品以及销售产品的合法手续。 2.合同期内甲方保证不在乙方销售区域内销售乙方经销的产品，确保乙方的独家经销权，有义务协助乙方查处外区域向乙方区域内的冲货问题。 3.甲方承担产品运输至乙方经销地的运输费用。 4.合同签订后，乙方如在六天内不提货，甲方有权取消乙方在约定区域内的代理权。 5.为严格规范市场，保护代理商利益，甲方实行市场保证金收取制度。市场保证金_____元，合同期满或双方同意终止合同时，乙方退还产品营销手续及委托手续，并在三个月后未发现乙方向其它区域冲货，甲方返还乙方保证金。四、乙方的责权： 1.乙方负责产品在约定区域的市场开发与销售，并承担销售过程中的`一切费用. 2.未经甲方同意，乙方只能在该地区经销，不得以任何理由跨越区域进行销售活动，否则，甲方有权停止供货并取消代理，经销资格，除扣除市场保证金外，乙方还应赔偿被侵地区经销商的一切损失。赔偿标准为(批发价-供货价)×2倍冲货量

人民币结算业务操作规程题库

第二章凭证出售单选： 1、以下哪种凭证属于不可出售的重要空白凭证：（）C A、支票； B、结算业务申请书； C、银行承兑汇票； D、商业承兑汇票； 2、新开单位结算账户首次领购重要空白凭证，需凭加盖___及___的领购单办理：（）C A、开销户专用章、单位预留印鉴； B、开销户专用章、单位公章； C、账户管理专用章、单位预留印鉴； D、账户管理专用章、单位公章。 3、柜员出售重要空白凭证后，须根据出售数量和编号手工登记以下哪类登记簿：（）C A、重要空白凭证登记簿； B、重要空白凭证、有价单证保管交接登记簿； C、重要空白凭证、有价单证、代保管品保管交接登记簿。多选： 1、以下哪些凭证属于可出售的重要空白凭证：（）A、B、D A、支票； B、结算业务申请书； C、银行承兑汇票； D、商业承兑汇票； 2、以下哪些凭证在出售或领用时，应通过防伪系统打印图码：（）A、B A、支票； B、结算业务申请书； C、银行承兑汇票； D、商业承兑汇票； 3、重要空白凭证不可用做以下哪些用途：（）A、B、C、D 页脚内容1

A、教学； B、实习； C、技能比赛； D、放置柜台给客户作样本；判断： 1、为提高柜面工作效率，可预先在重要空白凭证上预盖银行印章。（）× 2、单位结算账户在第一次领购重要空白凭证后，平常的领购业务只需在领购单上加盖单位公章即可。（）× 3、存款人销户时，须将未使用的重要空白凭证全数交回开户银行，并剪角作废或注明“作废”字样。（）√ 4、单位客户领购凭证，可填制“凭证领购单”在开户营业网点或账户通兑网点领购。（）× 5、个人客户因填写错误等原因使得已出售的重要空白凭证不能使用时，只需重新填制“凭证领购单”向营业机构购买即可，原有凭证客户自行作废。（）× 6、为更好地服务客户，营销人员可以代客户购买重要空白凭证。（）× 第三章支票业务单选： 1、支票的提示付款期限为自出票日起（）日：B A、5天； B、10天； C、15天； D、30天； 2、受理跨交换区域的全国性支票时，需认真审查支票金额是否在规定限额（）之内：B 页脚内容2

集团货币资金结算业务操作流程范例

224 货币资金结算业务操作流程 1.目的：加强对货币资金结算业务的管理，规范货币资金结算业务的操作手续, 确保资金及各类有价票据安全。 2.适用范围：适用于市分公司及所属单位货币资金结算业务的管理和控制。 3.工作流程：

纳财务部出按照有关法律、行政法规的会计制度的规定以及省公司帐户管理要求，根据公司实际需要在相关银行开立银行账号。根据实际工作需要，及时购买财务部出所需的结算凭证，进行登记并妥纳善保管。保证各种货币资金、有价证券、印章及各种结算凭证的安全和完好，严防出现差错、丢失、被盗和损毁。财务部出根据国家现金管理、银行支付纳结算和财务管理的有关规定，根据需要存、取现金，办理各项货币资金和有价证券收支的结算。《中国联合网络通信有限公司河北省分公司银行账户管理实施细则（暂行）》（《冀联财务[2009]78 号》）空白支票领用登记簿《票据法》《银行结算办法》《现金管理暂行条理》《商业汇票结算法》

流程责任部门 /岗位流程说明相关文件 /记录根据核算会计编制的收付款凭会计收付款财务部出证办理收付业务，办理完毕在会凭证纳计凭证、原始凭证上加盖收讫、付讫早。财务部核算会计及时进行银行往来业务的对账银行对账单处理，编制银行存款余额调节表，银行存款余额妥善保管银行对账单和余额调节表，按时清理未达账项。超过 1 个月的未达帐项要查明并写出原因，附在余额调节表后。调节表财务部出每日清点核对库存现金，适时纳清理核对库存有价证券和结算票据，保证重要凭证和现金的安全。保证库存现金与现金日记帐一致财务部报审核银行对账单、银行存款余表会计额调节表。财务部复整理装订成册，妥善保管。银行对账单核会计银行存款余额调节表现金日记帐银行日记帐银行对账单银行存款余额调节表《会计档案操作流程》

连锁超市商品采购管理流程图.docx

连锁超市采购部作业流程一般业务管理总流程采购部与供应商洽谈新商品引进否是否新供应商《旧供应商新商品引进流程》是《新供应商商品引进流程》《订货管理作业流程》《收货工作流程》《仓库管理作业流程》商场进行商品销售、管理，商品价格牌管理流程（1、价格牌管理2、 POP 管理 3、变价作业流程）采购部与营运部共同分析采购部处理解决是否有滞销或质量问题

是是否否否是是需是否新供应商不需申报采购总监审批新供应商新商品引进流程采购员洽谈新供应《合同管理流录入组录入：将供应商详细资料列表，上报商及新商品 1、新供应商资料已有经营程》经理审批。并注明更换供应商商品是否已不 2、新商品资料原因：如供货价较低、是生产有经营同 3、设定商品状态厂家等（ 1、洽谈记录 2、新注：录入组二十四小时内录入完成，原始资料及电脑打意 3、旧供应商合无供应商报价印供应商商品明细表于次日十点前返回同 4、旧供应商商品资料明（ 1）洽谈记录（不得涂改）合同管理流程将供应商详细情况资细表（采购在电脑系统中列（ 2）供应商报价明细（含商料列表采购员下新品订单、排面量（订单备注新品、新供应商），品零售价及试销期）备注：试销期规定并通知卖场签名确认（陈列位置由采购同营运经理协商 60 天（ 3）特殊商品另订（ 3 1）常规商品试销期 30 天（ 2）电器类商品试销期）市调报告旧供应商新商品引进流程供应商带新商品资料与采不购部采购员洽谈同采购员填写《新品开发单》、意供应商报价单、市调报告同意（含售价及试销期）采购部经理签名同意采购员下新品订单、排面量并由采购总监签字确（订单备注新品），并通知卖联营及代销扣点供应商引进流程电脑认房 24 小时内录入新商场确认（陈列位置由采购同卖品资料并确认，原始资料及场协商确认）采购部与供应商协商不供应商商品明细表于次日采购与供应商草签供应商洽同代销或扣点条件谈记录表（十点前返回 2）意 1）洽谈记录（报价单（只需售价）（ 3）市调报告同意财务部审核供应商在合同上签名、盖公章交采购经理和采购总监不同意同意总经理签名是否同意审核采购员与供应商合同签署合同（一采购部副本留底式三份）采购员填写《新品录入资料表》和《供应商资料表》供应商留底财务部正本留底合同、供应商资料电脑部录入

代销合作协议

合作协议双方本着自愿、平等、公平、公正、合作、共同遵守本合同甲方：法定代表人：地址：统一信用社会代码：乙方：法定代表人：地址：统一信用社会代码：基本合作模式合作项目：甲乙双方同意本协议项下合作项目为“债权转让/借款产品”（以下简称“产品”），甲方代为销售该产品。合作期限内，乙方向甲方转让其对部分车辆所拥有的债权，甲方向乙方支付相应的债权转让对价。甲方根据双方约定的合作模式享受相应的收益，收益中包含代销提成。为保证乙方本金及利息的安全，除本协议约定的保障措施外，乙方愿以关联企业向乙方承担无限连带责任保证。第一条：授权有限公司自2018年09月11日起至2019年09月10日止、代理销售中爱信诚联合（北京）资产管理有限公司的产品。第二条：以乙方债权车辆的债权转让的方式、抵押给甲方作为担保，保证甲方的资金安全。第三条：1、以债权匹配的方式打包给甲方年化利率为25%、其中12%收益为月返、剩下13%做为提成次月15号结算。

2、直接把车辆开走打包年化利率为19%、其中年化6%收益为月返、剩下13%次月15号结算。 3、以上结算周期按一个自然月为单位、其中收益为乙方返、所返收益按乙方产品年化利率如下：三个月期：7% 六个月期：9% 十二个月期：12% 第四条 1、车辆开走仅限一年期产品、每台开走的车一年有1.5万公里使用权、超出公里数、按每公里2元人民币计算、 2、甲方应向乙方提供车辆使用者相关的所有信息和文件，确保车辆使用者提供的信息和文件均真实有效，复印件与原件一致；确保车辆使用者正常使用车辆。 3、乙方有义务配合甲方与相关方针对涉及车辆签署包括但不限于《车辆使用协议》等所有相关文件，办理相关手续。 4、开走车俩期间的保险、保养、交通事故、由使用者承担、在车辆使用甲方需到乙方指定地点购买保险和保养、在车辆使用期间如有重大事故评定为事故车辆、使用人需要承担3%的折损费（剐蹭除外）、 5、产品到期前一天使用者将车辆归还于乙方、乙方于当日检查无误之后、于当日退还甲方本金及利息、乙方为保证甲方资金安全除车辆以外、集团旗下所示子公司均承担无限连带责任以保证甲方收投资金和收益的安全。第五条：为保证债权匹配的真实性、甲方所投资金大于或等于300万时、乙方将价值大于300万的车辆运到、甲方所在地进行汽车租赁业务、甲方对该批车辆有实时监管权力、为保证资金运用到项目、甲方所投资金超过500万年化时、乙方将在甲方所在地开设三s店实现产销一体化、乙方需要向甲方提供POS机及前期培训支持、相关公司产品介绍说明书样版。权利与义务： 1、乙方的权利义务 2、对合作事项相关的对方及相关方的资质进行审核，根据审核情况自主判断。

费用结算工作流程

费用结算工作流程 This manuscript was revised on November 28, 2020

工作流程及指引工作流程一、冲差 1、返利冲差：收到折让证明后确定是否为返利结算，如果是就要根据财务(叶翠云)处提供的返利单（小梁总已批的）按微波炉200元/台、空调500元/套的单价拆分返利金额提供给财务单证科打冲单，单打好分好后连同折让证明一起给财务平帐。如客户有特殊要求要按客户提供的明细打此返利冲差单。 2、降价冲差：根据降价差额（需小梁总同意）打冲差价单，此种冲差价平帐有3种法方： A、客户开折让证明 B、客户退回我司以前发同种型号商品所开具的发票以冲抵重开平帐。 C、打报告单价下浮，经得领导同意后客户开具委托书（委托书需给发货组及财务各一份），在以后的发货中单价下浮。二、退货： 1、代理商退货需由小梁总同意，公司收到退货后由综合仓出具货物验收单，我处收到验收单后需客户提供退货单价再交由财务核实，核实完毕后全部交由财务单证科打退货单，客户根据退货单以返开发票、开折让证明、退我司已开发票的这三种方式结算此笔退货款。 2、办事处退货需由部门副总同意，公司收到退货后由综合仓出具货物验收单，我处收到验收单后再根据报告内容区分是单纯的退货还是退货补发还是退货平帐，如果是单纯的退货就直接办理退货手续应可以了；如是是退货补发就先办退货手续再安排补货；如是退货平帐先查实库存结存明细表，根据明细表的单价办理此次退货平帐。 3、空调代理商退货到当地的中转仓属正常退货，单价由代理商提供交财务核实，我处收到中转仓的正本收条后通知综合仓陈静仪开具货物验收单，收条复印一份给成品仓吴定深，最后把报告、收条、验收单全部交由财务单证

商品品类管理及工作流程

商品品类管理及工作流程（一）商品品类管理 1、商品品类的概念。品类是指一组易于区分、能够管理的商品或服务。从消费者角度来看，这是一组在满足其某一方面需求时可以相互联系或相互替代的产品。在确定商品品类时，要围绕满足顾客需求的目标达成三个基本目的：一要可识别，二要可规划，三要可操作。品类还可以进一步细分、对供方来说，每一品类应达到既定的但却是存在差异的经营目标。 2、商品品类管理的概念。商品品类管理是指分销商和供应商把所经营的商品（产品或服务）分成不同的类别，把每类商品作为企业经营的基本活动单位进行管理的一系列相关活动。以品类为业务单元的管理流程，通过向消费者提供超值的商品和服务来提高企业的运营效果。通过商品品类管理，可以从整体上使产品供应链更有效率。从短期来看，会有更高的回报，从长远来看则会有更好的生产及运营基础。对零售商来说，实施品类管理会得到很多的好处：更能迎合消费者要求；能大大减少脱销的现象；能增加品类营业额及利润；更容易评估新商品；可以更有效运用资源。对供应商而言也可以得到一些好处，如可以更深入地了解消费者；清楚地了解强弱商品的分布；通过品牌评估而增强商品在整体中的表现；可以为将来的新品研究准备资料和数据。

商品品类管理的实施包括六个步骤：业绩衡量系统、供应商关系、组织能力、信息技术、品类管理战略及业务流程，其中，品类管理战略及业务流程是核心部分。国内一些零售企业一般是通过四个步骤来完善品类管理的，即现状评估、品类管理基础设计、品类管理初期测试以及品类管理全面推广。 3、商品品类管理的决策分析。商品品类管理的决策分析内容包括品类优化分析、促销分析、定价分析、新品分析和利润分析。品类优化分析是根据零售客户自身的销售份额数据及市场的销售份额数据对品类中的各规格进行分析。针对各规格在零售客户及市场的不同表现情况作出不同的建议，确定其日后的经营计划。促销分析是通过对以往促销记录的对比分析，从而提高促销的有效性，得到最好的销售回报。定价分析，同样也是零售客户面对市场作出有效反映的决策支持。新品分析要利用新品的许多指标，如推出厂家的情况、推出时伴随的广告力度、促销支持等信息，来对每个新品作出量化的分析，从而为零售客户是否接收这种新品以及怎样对新品进行资源分配提供科学的建议。利润分析不仅属于财务的范畴，而且也是品类管理进行到高层阶段所治理解决的问题。通过个规格的利润产出分析、不同促销形式的利润产出分析等，从另一个角度提供决策分析。（二）商品品类管理的工作流程 1?确定行动计划。品类管理是一个完善而系统的项目，需要不同部门的相互协作并明确共同的目标--充分利用有限的货架资源，使每一寸资源都能最大

商品购销存管理流程

商品购销存流程管理办法（试行）第一章总则第一条为了加强公司商品购销存管理，依据《质量管理手册》，结合公司日常业务活动，特制定本管理办法。第二条本办法适用于公司所有经营业态，并由财务部门纳入“物资采购”、“库存商品”或“委托加工商品”科目核算的商品购销业务。第三条所有购销业务运作前均需提供《销售利润测算表》，以利于监控业务资金、费用、利润的进展情况。第四条按照公司《合同管理制度》，各项业务均需签订合同，保障公司合法权益。第五条各项业务均需理顺流程，完善入库出库等业务环节，降低经营风险。第二章采购管理第六条商品购进前需要由经营部门提供供应商资质，由质量部按照GSP及ISO9001相关规定审核通过后，方可进行采购。第七条经营部门拟定采购合同，按照《合同管理制度》要求，经审批后与供应商签订合同。如合同未及时履行相关手续，须提供供方单位盖章的合同传真件，方能开展后续业务，正式合同须在收到合同传真件后10个工作日内交合同管理部门存档。第八条商品到货后，由质量部门负责质量验收，如商品质量验收不合格，由质量部门按照GSP相关规定处理。合格商品由

保管员验收商品数量并填写商品入库单（供货单位、品名、规格、数量等，包括存根联、验收联、业务联、记帐联、结算联），质量部门在各联次加盖“质量验收”章，将业务联、记帐联、结算联转交经营部门，由经营部门填写入库商品的单价、金额，并将记帐联转交财务部入商品帐。同时经营部门在公司业务系统中录入采购入库单，由财务部审核。以上工作在商品入库后2个工作日内完成。商品入库单各联次情况如下：存根联：仓库留存；验收联：质量部门留存；业务联：经营部门留存；财务联：经营部门填写入库商品单价、金额后交财务部入帐；结算联：经营部门填写入库商品单价、金额，取得供货单位发票，附在发票后交财务部；收购业务凭此联开具《农产品收购发票》。第九条货款支付按照《商品采购资金支付管理办法》执行。第十条委托代购业务与直调业务由客户确认商品质量，或以客户回款为依据，由经营部门按照上述规定办理入库手续。第十一条收购农产品的特别规定：（一）收购区域：限于本省（二）收购对象：直接从事中药材种植、养殖、采集的个人（以下简称“药农”）。（三）收购原则： 1、收购品种必须符合地道、优质药材产区原则；

货品管理制度

二、货品管理货品管理的宗旨是确保每件货品保持在最良好的情况，以备顾客挑选。良好的产品可吸引顾客继续光临专卖店购物；良好的货品管理，能减少不必要的次货发生，保持产品最高价值。 1、需货计划的制定(附表201、202) ⑴安全库存预警货品储备是店铺营运基础，其重要性不可忽视。有效的库存与物流管理不仅能满足顾客的需求，对专卖店来说，也有助于控制费用，提升利润空间。货物调配工作能有效进行，根据实际的销售情况，保持合理的库存量，增加产品销售机会。 a)新店开业的库存控制：新店开业首批调货要求产品类别齐全，陈列丰富，根据卖场的布局及所有的景点来进行配货。建议首批调货：80平方米至100平方米专卖店首批货品调拨额为15至20万元，150平方米的专卖店首批货品调拨额为30万元左右，180平方米以上的专卖店首批货品调拨额为35万元以上。 b)产品各类调拨额分别占总调拨额的百分比：可根据本区域性及周边城市终端的实际销售情况来进行产品类别的配比，建议： i.多件套：此类别产品占总调拔额的20% ii.四件套：此类别产品占总调拔额的15% iii.被类：此类别产品占总调拔额的45%

iv.枕类：此类别产品占总调拔额的10% v.其它（包括毯类、家饰类等）：此类别产品占总调拔额的10% c)新店开业后期产品调整每月对产品销售进行各类别占比统计，总结和分析产品在终端反映情况，针对市场反映对销售不好货品进行合理的调整，采取适应本市场的方案使产品结构合理化。 i.可采取以下方式： ii.进行产品价格调整； iii.货品陈列位置的更换； iv.根据公司退换货政策进行货品退换； v.做促销活动等。 ⑵淡旺季的备货专卖店的日常补货：了解产品的实际库存，根据近期（上月及上周）的销售情况对货品进行补货，其销售数量与下单数量成正比，一般要求做到专卖店的库存量不能低于卖场一周的销售。对于某一款产品不能让专店对其进行压货，阻碍其货品的流通；也不能让专店出现单款货品不够销售的情况，以免影响专门的销售。尽量做到产品结构的合理性：让专卖店做到销售结构和库存结构相一致。而根据其区域、地理环境、气候、节假日等一系列因素，专店的销售也会分为淡季和旺季。 a)淡季的备货相对来讲要更加谨慎和仔细：对于此季节不适合的产品即使前期销售不错应少量进货，多试销新品，以此来取代老产品；

结算审核操作规程

结算审核项目操作规程一、项目交底 1 部门负责人接到项目的当天，应请合同跟踪人进行初次项目交底，作好交底记录。 2 项目交底内容包括但不限于：（1）服务内容：工程预算审核、工程结算审核、工程决算审核、工程结算编制、其他服务；（2）委托方要求：时间要求、成果质量要求、增值服务要求（提出管理建议）、其他要求等，提供委托方项目负责人及联系电话；（3）工程项目概况：工程名称、建设规模、建设地点、结构形式、总投资额、设计单位等情况，施工单位情况等内容；（4）工程款支付情况：合同价款、已付工程款、甲供料款等；（5）其他相关情况；（6）交底不能全部了解的内容，由执业人在咨询过程中进一步完善。二、人员配置部门负责人根据委托方要求、项目大小、难易程度或其他特定条件，确定独立的或者团队合作的执业人员名单，包括项目负责人、造价工程师、其他造价人员及辅助人员、校核人员、审核人员等，并及时通告至每个人。 1 确定项目负责人的原则：一般单体项目负责人由造价工程师或中级以上造价员担任；群体项目的总负责人由部门主任担任，群体项目负责人由项目管理专员担任；跨部门作业的群体项目负责人由公司领导研究确定； 2 项目负责人能够独立完成的一般单体项目，不配备其他专业造价人员； 3 项目负责人不能独立完成的一般单体项目或群体项目，分专业配备造价人员或辅助人员； 4 确定收费责任人、档案装订负责人； 5 超出常规时间要求的项目，项目负责人应提前请审核人员全程跟踪控制。

三、咨询资料的收集、整理和审查 1 项目负责人组织各执业人在提交的初步结算资料三天内完成资料的审查工作，检查图纸是否齐全，有无缺页、缺专业图纸的现象，对照清单逐一向委托方落实其他可能涉及到的资料是否存在，书面列出缺少资料的清单； 2 对于清单中委托方不涉及的资料以答疑的方式请委托方书面确认； 3 针对资料审查发现的问题，与委托方沟通，让委托方（尤其是没经验的、外行的委托方）明白这些资料及时提供才能节约时间、保障项目按要求的时间完成，请委托方帮助落实这些事项并做出书面答复。 4 与委托方沟通是否存在甲方分包项目，这些分包项目是否已经结算，确定分包项目结算值； 5 与委托方沟通是否存在甲方供料（已在支付工程款时扣回材料款的不属于甲供料的情况），有哪些种类，供应数量与单价，及早与施工单位核对清楚，如果委托方没有能力，应当协助委托方办理此项工作，同时确认施工单位有无发生自购的情况，以便处理甲供料的超欠供，如委托方不要求处理超欠供，应当有书面指示。 6 还需要落实委托方对成果文件的要求（是否分部位或分专业出具、文件份数等）； 7 每一次接收资料都要做好交接记录； 8 项目咨询过程中所有以电子邮件、传真等形式接收的上述资料，特别是电话、口头约定的影响造价的事项，必须在出具成果文件前请委托方逐一盖章或签字确认。四、勘察现场 1 在委托单位的协助下，对工程所在地进行现场初步勘察，了解工程是装修房还是毛坯房，厨房卫生间施工到什么程度，内门是否安装，楼地面做法，内外墙做法，公共部位做法等； 2 与施工单位核对过程中，随时记录施工方提出的与图纸不符或与初勘不符的

国际贸易实务与操作流程暨国际结算与国际融资业务

国际贸易实务与操作流程暨国际结算与国际融资业务【时间地点】年月日上海开元酒店年月日深圳金百合酒店【培训讲师】陈硕【参加对象】进出口部总监、经理、外贸部经理及私营贸易公司老板【费用】￥元人（包括资料费、午餐及上下午茶点等）【会务组织】森涛培训网（）．广州三策企业管理咨询有限公司【咨询电话】；（提前报名可享受更多优惠）【值班手机】【在线】【温馨提示】本课程可引进到企业内部培训，欢迎来电预约！【课程网址】第一讲国际贸易实务与操作流程一、国际贸易术语与进出口合同、进出口合同与合同的根本性条款、出口方的三个担保与支付条款、版本的条术语、版本的组术语、组术语与国际供应链管理、组术语与分销本地化二、国际贸易操作流程、国际贸易操作基本流程）询盘、报盘、还盘、承诺、执行、物料安排、船务安排、结算安排、税务安排）报盘与还盘）要约与承诺、进出口业务操作流程与进出口业务单证）进出口业务操作流程）单证船货的管理流程）商业发票、海关发票、领事发票）装箱单）集装箱装运十联单操作）海关监管单证）进出口通关与报关单制作、船务流程与船务风险分析与风险规避）船务流程分析）船务风险分析）组术语与组术语对买卖双方的利弊分析和相应的风险规避）如何在谈判中选择与己有利的贸易术语）选择货运代理的四项原则、船务单证与单证风险分析与风险规避）提单）海运单）航空运单）电放）一单三放第二讲国际结算与国际结算风险防范一、汇付与汇付风险的防范、汇付流程分析及可能出现的风险分析、应如何正确地在国际贸易中使用方式进行结算、怎样合理使用与其他结算方式的联合来防范结算风险