金融市场核心监管新规解读与趋势分析

金融市场核心监管新规解读与趋势分析

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单选题

?

1、大资管新规规定，优先劣后的比例，权益类产品不得超过（）（10 分）?

? A

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1:1

?

B

?

2:1

?

C

?

3:1

?

D

?

4:1

?

正确答案:A

?

?

2、资管新规规定，单只混合类产品的起投额不得低于（）（10 分）

?

A

?

30万元

?

? B

?

40万元

?

C

?

50万元

?

D

?

100万元

?

正确答案:B

?

?

3、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，非标资产不得超过总资产的（）

（10 分）

?

A

?

?

B

?

3%

?

? C

?

4%

?

D

?

5%

?

正确答案:C

?

?

4、《大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对同业单一客户或集团客户的风

险暴露不得超过一级资本净额的（）（10 分）

?

A

?

15%

?

? B

?

?

C

?

40%

?

D

?

50%

?

正确答案:B

?

?

5、《关于加强农村合作金融机构资产业务监管的通知》规定，法人机构监管评

级在（）以下的，要预先取得市场成员资格才能开展相应业务。（10 分）?

? A

?

三级

?

B

?

二级

?

C

?

三级（含）

?

D

?

二级（含）

?

正确答案:A

?

?

6、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，公募理财起投额为（）（10 分）?

A

?

5000元

?

? B

?

1万元

?

C

?

5万元

?

D

?

10万元

正确答案:B

?

多选题

?

1、大资管新规中定义的标准化资产，具备以下哪些特征（）（10 分）?

A

?

等分化、可交易

?

B

?

信息披露充分

?

C

?

集中登记、独立托管

?

D

?

公允定价、流动性机制完善

?

E

?

在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易

正确答案:A B C D E

?

?

2、资管新规规范了以下哪些产品（）（10 分）?

A

?

资金信托

?

B

?

非保本理财产品

?

C

?

资产证券化产品

?

D

?

养老金产品

?

E

?

资产管理产品

?

正确答案:A B E

?

?

3、在央行的货币政策中，2018年的目标是（）（10 分）

?

A

?

稳增长

?

B

?

调结构

?

C

?

去杠杆

?

D

?

防风险

?

正确答案:A B D

?

判断题

?

1、2017年第五次全国金融会议上，设立了国务院金融稳定发展委员会。（10

分）

?

? A

?

正确

?

B

?

错误

?

正确答案:正确?