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保险销售团队日常管理办法

保险销售团队日常管理办法
保险销售团队日常管理办法

精心整理西部证券股份有限公司丹阳丹凤北路证券营业部

营销团队日常管理与考核细则

第一章总则

第一条为实现营业部营销战略目标,规范营销团队的管理行为,根据营业部证券业务发展需要,特制定《西部证券丹阳丹凤北路证券营业部营销团队日常管理与考核细则》,以下简称“团队细则”。

第二条本办法适用对象为丹阳营业部所有客户经理营销团队。

第三条团队类别

营销团队是根据《**

的营销组织。

营销团队有三种类型:综合型营销团队、

指综合型团队。

第四条组建标准

1.团队标准:

500万元;

400万元;

2

第五条

1.(人员规模和业务规模),报分总公司营销管理部审批、设立。

2.机构自行成立的团队,未经分总公司营销管理部审批的,公司一律不予承认。

第六条团队合并、裂变和重组。当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时,或为进一步加强团队建设和业务拓展,可在几个团队的基础上合并成立一个新团队,合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时,可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。

第七条团队的组建、合并、裂变与撤销,原则上每年初进行;年中根据考核情况进行调整。

第八条团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程

根据考核结果机构提出申请→分公司营销管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司营销管理部审批→根据审批结果执行

第九条团队建设

(一)团队命名

(1)营业部:“天津分公司营业部业务××部”。例:“天津分公司营业部业务一部”。

(2)营销服务部:“××分公司××营销服务部业务××部”。例:“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。

(3

(二)职场布置

内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等,

第十条团队意识建立。

1.

2.

3.

第十一条营销激励。

(一)营销主管要经常性对团队成员进行恰当的业绩导向的激励,采取多种形式相结合的方式,以目标奖励方式为主。要经常性做以下工作:

1.欣赏部属的长处。

2.及时表扬与赞美。

3.适时关心与帮助。

4.培育辅导与要求。

5.文化氛围的塑造。

6.内部的竞赛活动。

7.领导风格的养成。8.内部激励的设计。

(二)有区别地实施激励。为了更好地对不同的营销人员采取不同的激励方式,可针对营销人

员性格分别采用以下方式:

1、追求舒适者

(1)一般年龄较大,收入较高。

(2)需要:工作安全、成就感、尊严。

(3)激励方法:分配挑战性任务,参与目标的设置,给予一定的自由和权威,经常沟通。

2、追求机会者

(1)一般收入较低。

(2)需要:适当的收入、认可、工作安全。

(3)激励方法:薪资、沟通、营销竞赛。

3、追求发展者

(1

(2)需要:个人发展。

(3

4

(1

(2

不同。

(三)建立激励方式应遵循的原则

1、物质利益原则,制订合理的薪资制度。

2、按劳分配原则,体现公平。

3、随机创造激励条件。

(四)激励的几种常见方式:

1、培训和薪资:依有区别的实施激励而定。

2、工作级别:根据工作年限和业绩,把营销人员分为不同级别,每一级别有不同的权责、福利待遇及工作权限。

3、提升:很多的营销人员愿意从事管理工作,(其中部分人员却不适合做管理)也有的不愿意从事管理工作,而希望负责较好的营销渠道、较大的客户等。应依据不同的需求,建立不同的激励机制。

通常,一是前

4

[注]

第十二条业绩目标计划管理

现年度任务指标。

)对所属业务人员社会关系、业务渠道、客户规

将团队年度实收保费目标额及增员任务进行进行分配,再建立详尽的实施计划,采取不同的营销活动促使达成。

(1)客户分类管理

主管指导团队成员将客户依ABC重点管理原则,把客户分等级来管理,并按等级比重进行拓展与维护。拓展新客户─―

A级:潜在价值高,容易拓展。B级:潜在价值高,不容易拓展。

C级:潜在价值低,容易拓展。D级:潜在价值低,不容易拓展。

E级:不清楚状况,需再评估。

拓展目标放在开发A与B级的客户身上,因为他们才是创造绩效与佳绩的来源。C级很吸引人,

但是,只有在不影响对A和B级的情况下,再投入时间。

(2)指导营销人员制定营销工作计划表。制定时注意只有能够被衡量的事件,

才能被完成。(任务分解表4-6)

1.年度营销工作计划表。

2.每月营销工作计划表。

3.每周营销工作计划表。

要求:形成《年度任务分解表》和《年度工作计划》材料于每年1月10日前报分公司营销管理部备案、作为考核依据。

(3

1.督促营销人员安排执行每月计划表。

2.检讨营销人员行动绩效,并加以改善。

(4)工作计划达成管理

促进工作计划达成。

并培养团队成员良好营销习惯。

并作出下期工

/团队必须严格执行会议制度,按时组织召开团

●公司政策以及市场信息传达,新产品培训、经验交流;

●公司/团队/团队成员业绩通报、对本团队/营销人员业绩达成情况进行分

析,查找差距并制定下期工作计划;

●应收清理工作进度、措施、困难、时限、落实情况;

●团队主管对营销人员进行个别指导。

●团队当前工作事项安排。

●检查评价营销活动管理工具的使用情况

(1)早夕会由营销人员轮流主持,定期召开,每周不得少于2次,会议记录由团队存档保存。

(2)周/月例会由团队主管主持,于每周/月末召开。对本期工作及市场情况进行分析、总结,交流营销经验。

(3)周/月度例会,团队须建立书面记录,存档以备查阅。

要求:《团队月度工作计划》(电子版)于每月初5日前报分公司营销管理岗营销管理岗。(二)团队会议的意义

(1)团队主管要善于利用营销团队的业务会议,营销团队可藉以协调或解决营销问题,进而提升营销士气、达成营销目标。团队会议好处:

?1.传达公司的经营讯息与经营指示。

2.

3.交换市场趋势变化的讯息。

4.加强弱势地区的营销力量。

5.互相观摩推销技巧,并发挥效率。

(2)团队会议功能:

?1.

?2.

?3.

4.

(3

1. 3.要表扬赞赏。

4. 6.不要做批评。

(三)营销分析(差距分析),月度工作例会上进行,每月一次,。

(1)营销分析目的:

1.促使营销人员作反省评估,以便创造更好的绩效。

2.正确指导营销人员有效信息,提升营销部门绩效。

3.了解市场的需求状况。

4.作为市场行销的分析、控制与督导。

5.作为人员训练、监督所需要改进的地方。

6.改善营销目标分配的缺点。了解甄选录用营销人员的正确与否。

(2)分析的过程管理

1.营销分析的原则:不管是营销人员的绩效,或是市场营销的绩效,都要加以分析。

◆营销成长率分析、险别营销量分析;

◆客户类别营销量分析、渠道类别营销量分析;

◆工作效率分析、营销人员营销成功率分析。

第十四条应收续保管理

1、应收管理:

应收是公司经营过程中重要考核指标。

指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

①被保险人为个人的最迟5

②应收保费按月度进行考核,

年度《绩效考核管理办法》为准。

2.续保管理:

1

也是营销人员与财务履行业务、财务交接的手续。

代记。缴纳保费时营销

②团队主管应不定期对营销人员工作日志进行抽查,未登记工作日志、登记不完整的营销人员,主管应按公司考核规定进行考核扣分。

③如业务员需到分公司各职能部门进行保单信息、实收信息等方面的查询、必须出具个人业务台帐。对台帐上没有对应记录或登记不完整的,不接受查询。

2.客户信息台帐管理:

团队主管应指导、帮助业务员对客户信息的收集整理,督促业务员建立客户信息台帐,积极配合公司完成客户信息管理工作。

业务员在日常展业中应加强客户信息的收集整理,建立完整的客户信息台帐,出单时如实填写客户信息,并配合公司完成客户回访。

第十六条营销人员管理

1、根据营业部年度营销计划,确定营销人力编制,采取有效增员、淘汰低产能人员,提高团队业绩。

2、根据分公司营销人员增员政策,招聘、引进营销、管理人才;培育新进人员。

3、根据分公司营销管理规定,对团队成员进行管理考核。主要包括:

①对业务员工作计划制定、落实及《营销日志》等管理工具的使用进行督导、管理;

②对业务员应收续保工作进行督导管理;

4

第十七条团队考核

1

2

依据。

3.

第五章附则

第十八条

二〇〇九年十二月一日

营销团队日常管理系统

××证券济南营业部营销团队日常工作管理指引 第一条为了加强对营销团队的日常管理,指导营销团队的日常管理工作,建立一支高效、有序的营销团队,特制订本指引。 第一章营销团队的工作计划和目标 第二条营业部各营销小组在每年初制订出年度工作计划,根据制订营销方案,并与相关合作渠道签订当年的营销合作方案,制定增员方案。新成立的营销小组,必须在筹办时列明一年内的工作计划与目标开户数。 第三条各营销小组在制定明确的工作目标与计划后,应把工作逐步分解到月、到周、到天,并落实到每一个人。定期检查工作进度,根据业务进展情况对计划进行回顾,及时改正工作中的不足。 (一)客户经理在开展工作时,必须记录工作日志(附件1),团队负责人不定期对工作日志进行抽查,及时了解人员工作动态。 (二)各营销团队长严格按照营销团队的统一要求,按时提交工作日志;每周末填写周报(附件2),总结本周的工作并做好下周的工作计划;每月末填写月报(附件3),总结本月的工作并做好下月的工作计划。 (三)根据工作进度与时间安排,有步骤地实施计划,逐一落实工作目标。 (四)客户经理在各网点的调整、调动应服从营销团队的统一安排。 第四条各营销小组要定期撰写月度、半年、年度业务分析报告,分析业务进展情况,及时调整工作思路,以便顺利完成工作计划。 第二章营销团队的考勤制度 第五条各营销小组负责人负责本团队营销人员的日常管理,并协调好组

员之间的合作关系。客户经理必须服从本团队负责人的统一领导和管理。 第六条各营销小组必须执行严格的考勤制度,营销团队负责人负责记录每日的考勤情况,当月考勤按公司的相关规定比照执行。具体内容如下:(一)客户经理必须准时上下班,不迟到、早退;不得无故旷工;不得无故擅自离岗,其上班时间与其所在网点的上下班时间一致。 (二)客户经理实行每天8小时工作制度,其他时间按自愿加班原则处理。 (三)客户经理必须参加本团队组织的培训、营销等活动。外出展业、访问客户原则上应该向团队负责人员说明,并填写《营销人员出访单》(见附件4),详细列明目的地、被访人及联系方法,交负责人员,负责人员应在事后进行抽查或全查。 (四)团队负责人应对辖区内的人员出勤情况进行巡查,向客户经理所在网点的相关负责人了解人员动态并填写《客户经理渠道工作情况调查表》(附件5)。 (五)客户经理请事假、病假等必须提前向营销团队负责人请假,同意后方可休假。 第三章营销团队的会议制度 第七条营业部营销团队例会制度分为早夕会和周例会、月例会等。各小组长每天早上8:30参加营销总监主持的团队长晨会。小组内晨夕会由各小组长组织,渠道营销小组可以根据具体情况决定每周早夕会次数和形式。各营销小组必须保证每周召开一次周会,每月一次月度总结例会,对本期间工作进行总结并安排下一周期的具体工作。例会主要对工作进度进行回顾,解决工作中出现的问题,交流竞争对手的情况,及时对工作方法进行调整。 第八条电话营销团队必须坚持每日早夕会;晨会内容包括:

营销团队日常管理三板斧

营销团队日常管理“三板斧”之一板 营销团队的管理方法和手段有很多,比如日常管理、考核激励、沟通互动、心态培养等就是我们一些常用的管理形式。其中,笔者又认为,营销团队的日常管理工作又是其它管理工作顺利开展的基石。因为,万丈高楼平地起;越是最基础性日常管理工作,越是关系到整个营销团队成长。可以说,一个营销团队的学习交流、心态调整、信息反馈、重点明确、工作布置基本上是通过日常管理工作的开展来完成的。一般来讲,日常管理工作的开展主要有以下几种方式: 一、会议管理会议种类一般包括:每天晨会、每周例会、每月总结会。当然不同营销团队会有不同的会议周期。例如“****”的营销团队中就推行了“日清日高、周报周训、月月推进”的会议管理制度。 会议内容主要包括:(1)、团队成员总结上阶段的工作执行情况、计划下阶段的工作目标及内容、提出工作中存在的问题;(2)、团队领导对上阶段营销工作做出整体分析与点评,并对下阶段的营销工作做出安排;(3)、公布团队成员上阶段业绩,奖励工作先进者并向落后者提出整改建议;(4)、开展营销专题讨论或培训,帮助团队成员提升技能、调整心态,激励整个团队的士气。 此外,会议管理应注意以下几点:(1)、会议是让人提出、分析并解决问题,不是给人提供诉苦的机会;(2)、要有明确的主题,不要漫谈;要能得出统一的结论,不要空谈;(3)、不开成员缺席会、不开时间推迟会,严肃会议纪律。 规范“三个例会”,加强销售团队管理晨例会、周例会、月例会(简称三个例会)是销售团队的一项主要日常管理工作,对团队和业务建设起着很重要的作用,看以简单,但要把三个例会开好还真不是件容易的事。三个例会从某种程度上体现了一个企业和团队的管理水平和管理能力。在三个例会中普遍的问题是没有固定的程序、没有规范的内容、没有统一的时间,往往是大家随意说说昨天的工作,再安排一下今天的工作就结束了,而且例会中经常跑题,内容随意,甚至有的企业的三个例会与茶话会差不多,东拉西扯,嘻嘻哈哈,一点都不严肃。 例会,首先是一项严肃的工作会议,是每天、每周、每月的工作和计划的汇报、总结、讲评、研究、部署会;其次,是一个严格的程序会,主持人、发言人、发言内容、发言顺序、发言时间、讲评内容、讲评对象、开始、结束等都要有一个严格的规范;第三,三个例会是销售团队日常管理和业务工作的最主要的形式,也是企业与市场、产品与市场、政策与市场、经理与代表交流的一个重要平台,更是组织纪律的一种体现;第四,是市场决策机制的一部分,例会能汇总市场动态,发现存在问题,也要研究市场信

销售团队管理办法

销售团队日常管理办法 第一章总则 第一条为实现公司战略目标,规范销售系列团队的管理行为,根据**公司发展需要,特制定《**财产保险股份有限公司**公司销售团队日常管理办法》,以下简称“本办法”。 第二条本办法适用对象为**公司所有销售团队。 第二章团队建设 第三条团队类别 销售团队是根据《**保险销售组织管理办法》相关要求组建,经总公司销售管理部部审批确认的销售组织。 销售团队有三种类型:综合型销售团队、公司业务团队、高级销售经理制。本办法日常管理仅指综合型团队。 第四条组建标准 1.团队标准: 分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元; 三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元; 2.团队保费规模:共分为八类。 第五条团队新增 1.新增团队标准必须符合团队设立标准(人员规模和业务规模),报分总公司销售管理部审批、设立。 2.机构自行成立的团队,未经分总公司销售管理部审批的,公司一律不予承认。 第六条团队合并、裂变和重组。当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时,或为进一步加强团队建设和业务拓展,可在几个团队的基础上合并成立一个新团队,合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时,可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。 第七条团队的组建、合并、裂变与撤销,原则上每年初进行;年中根据考核情况进行调整。 第八条团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程 根据考核结果机构提出申请→分公司销售管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司销售管理部审批→根据审批结果执行 第九条团队建设 (一)团队命名 (1)营业部:“天津分公司营业部业务××部”。例:“天津分公司营业部业务一部”。 (2)营销服务部:“××分公司××营销服务部业务××部”。例:“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。 (3)支公司:“××分公司××支公司业务××部”。例:“天津分公司津西支公司业务一部”。 (二)职场布置 团队在系统外可以美化个性化的组织名称、组织标识。 办公职场业绩专栏团队可根据销售情况定期对业绩展板数据进行更新,装饰,激励销售人员。内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等, 第三章团队日常管理 第十条团队意识建立。激发业务员的自我观念,充分鼓励实现自我价值;引导其团队组织观念、团队协作纪律观念,在团队中充分实现自我。

团队人员管理办法

销售团队管理制度 内部规定禁止外传 昊天团队人员管理办法 第一条总则 为规范公司昊天团队建设,提高契约品质和经营绩效,为经纪人打造与团队共成长的优良环境,特从经纪人释义、岗位设置及职责、从业守则、福利及奖励方案、考核办法、奖惩制度等方面,制定昊天团队人员管理办法(以下简称办法)。 第二条经纪人释义 符合公司销售人员基本条件,主要从事国金集团发行或代理的相关产品销售等工作的销售人员。(包括试用期员工) 第三条岗位设置及职责 团队经理(1人): 公司销售业务负责人,全面负责销售业务的战略制定、开发指挥、维系指导、服务监督、管理督导,完成公司领导下达的工作目标。 团队副经理(1+1+1人): 1.销售业务主管人,管理跟踪群聊小组配合。负责小组新增业务的开发、客 户维系、合作项目策划及实施等,完成相应工作目标; 2.日常业务主管人,管理跟踪各小组的日常基础工作量。负责目标客户筛选、 客户维系,团队基础建设等,完成相应工作目标; 3.存量业务主管人,管理跟踪存量客户日常交易。负责促进存量客户操盘、 客户维系,数据分析及消息传导等,完成相应工作目标。 经纪人(15-20人): 1. 负责拓展销售渠道,开发新客户,销售公司发行或代销的金融理财产品; 2. 负责维护销售渠道,维护老客户,为客户提供理财咨询等服务; 3. 负责收集市场信息和客户建议,向客户传递公司产品与服务信息; 4. 负责为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产保值增值; 5. 负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作; 6. 负责组织并策划高级营销活动,开发高端市场;

7. 负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务; 8. 负责完成销售任务目标。 第四条理念与宗旨 1.昊穹罔极,天道酬勤,齐心协力,举步唯赢。 2.昊天冲锋,雄霸金融,昊天出击,创造奇迹。 第五条规范制度 1.遵守本公司《员工手册》相关规定及制度; 2.严格遵守公司相关业务管理制度,包括本办法、合作项目执行要求、客户 数据管理办法等; 3.认可公司的理念及企业文化; 4.具备良好的道德品质及职业操守; 5.专业知识基础扎实; 6.热爱销售工作,愿意接受挑战,富有激情,追求上进,具备团队合作精神; 7.认真接受公司的培训、业务学习等安排,经过严格的培训合格后方可进行 业务工作拓展; 8.团队管理人员不得将公司客户据为己有,应该充分分配给经纪人,并且以 “指导、协助”为核心工作,凡是帮助经纪人合作开发的客户,业绩归经 纪人,在做好本职工作及团队管理的同时,方可独自开发新的客户,提倡 以团队业绩为主; 9.严格控制销售成本,力求利润最大化,销售及管理人员在开发业务时,应 进行项目立项和预算,经团队经理批准后方可运作,项目开发的销售成本 包括:差旅费、交通费、通讯费、招待餐费、礼品费等,在签约入金未果 时,团队不承担相关任何费用,签约入金后方可根据实际销售情况由团队 经费支出实施报销; 10.销售及管理人员应服从公司及团队其他相关规章制度。 第六条福利及奖励方案 1.奖励范围包括: 如有下列情况,公司将予以奖励: 1)为公司创造显著经济效益; 2)为公司取得重大社会荣誉(包括为国家、社会立功;获得社会、政府或行 业专业奖项等);

如何做好保险公司团队建设

如何做好保险公司团队建设 一、关怀 一位经验丰富的保险精英人士谈到团队管理时表示:“我选择业务员主要选两种人:一种是从来没有做过业务的人,他们能够按照我指定的路走,而且比较勤奋;第二种是工作非常出色的人,这样的人我不惜花大代价挖过来。我认为,人关键是品质和心态,如果他能够吃苦耐劳,有人格魅力,那他的工作一定不会错的,而有些老业务员做得倒不一定好。” 当谈到管理销售团队有怎样的体会时,对方如是说:“第一是要求业务员都成为‘舵手’、‘医生’,‘舵手’能够把握全局,而‘医生’能在最短的时间内找出市场病症,并对症下药。第二是把爱心给业务员,真诚地关心他们。第三是给他们灌输技能,做好他们的老师,让他们佩服比让他们害怕更重要。第四是告诉他们要有自信、自尊、热情,鼓励他们多面对挑战,对市场、对公司都充满希望。这样的方法还是赢得了很多人的尊重的,也很有效。 二、执行 销售人员最应该看重的是品德,一般不要求他们有多强的业务能力,更多的时候我们都是招一些“空白人”,就是他们什么业务都没有做过。这些人都是从零干起,很容易和公司一条心。而且我们能很明确地知道他们想要什么,我们能给他们什么。新的销售人员进入公司后,进行培训,从做人、业务技能、公司情况、产品特点等方面对其进行统一的灌输。要做好“传、帮、带、教”的作用,把他们一个一个都培养起来。 好的销售人员首先要有“执行力”,执行力强,这个业务员就是成功的。可以要求业务员下去拜访客户,他们回来后都要填写一个拜访回馈表格,有这样的约束,老业务员也不敢怠慢。我们对新来的业务员一般都会“跟踪”一段时间,到客户那里看看他去了没有,效果如何,客户如何评价。从而发现他的优点和缺点,好的发扬,不好的指正,并且这样可以因材而用,把他们安排到不同的岗位上。 三、责任心 保险代理人是保险公司的中流砥柱,险企到底能不能发展下去全看这些人的工作怎样。而如何去选择业务员呢?综合素质是考察业务员的标准。我们一般看他的业绩、语言表达能力、个人的气质、文化修养等等,如果这个人素质高,业务精,当然是最好的选择。但是人无完人,因此选择业务员的时候,我认为评判的标准中最关键的一点就是看他的业绩。业绩也是一个人综合素质的体现。 构建好的销售团队,要培养销售人员的责任心。销售人员必须和公司的奋斗目标一致,虽然每个人都不一样,但是只要有共同的目标,相同的见解和想法,那么这个销售团队就有了核心,也就能拧成一股绳。可经常召开一些小团体会议,交流思想和意见,激发销售人员达到公司销售目标的责任心,鼓励大家团结起来,共同奋斗,通过这些小会议把这些思想慢慢渗透到大家的头脑中。 好的销售团队都有非常强的向心力,要把这个向心力激发出来,让销售人员围着公司这个“心”而努力工作,进而在工作中提高自身的素养。 四、激励 很多企业之所以人才流动异常频繁,根本原因就在于激励措施不到位,员工心里有怨气,要么是一言不发愤然离去,要么是向上级反映了也没有得到反馈而郁闷不已。那么,如何才能更好地激励业务员从而形成一个团队呢?很简单,只需广开言路。业务员们对市场的看法,对公司的看法都是非常有代表性的,应广开言路,认真倾听他们的呼声,进行有选择地采纳,然后相应地进行表扬和鼓励。这样让他们感觉到体现了自己的价值,对他们的精神是一种推动。 二是奖励承诺要及时兑现。在涉及到“钱”的时候一定要谨慎,但是谨慎不是抠门,而是不要轻许承诺,但是承诺了就要说到做到。有一句话说“人的耐心只有30 天,因此工资是一月一发。”其实替业务员们想想:在市场上辛辛苦苦地工作,不过是相信公司能够兑现承诺,给予他们实现销售目标后可以得到的东西:或是提升或是奖励。如果企业在这时候没有及时兑现,那会给业务员的心理造成很大的影响。不仅会认为企业没有信誉而对企业丧失信心,还有可能会导致对公司的不满而跳槽到对手的公司。 还有一点是注意树立领导的形象,让大家感觉到你是一个体贴下属、亲近随和的领导岂不是比让大家认为你是一个整天装酷、只会发号施令的人强多了? 五、沟通 沟通比什么都重要,构建一个好的销售团队,领导人就要想办法让大家齐心协力把工作做好,沟通是最好的工具。

销售团队规章制度

销售团队规章制度 公司销售部管理规章制度 目录 一、总则 二、销售部组织架构、岗位结构图三、销售部各岗位职责说明书四、销售部人员素质要求五、服装规范六、考勤制度七、销售报表规定八、薪金分配制度九、合同管理制度十、外出公干管理制度流程表格 第三章、销售部各岗位职责说明书 销售部管理规章制度 一.制定目的 为了更好地配合公司营销战略,顺利开展营销工作,明确营销部员工的岗位职责,充分调动员工的工作积极性,提高工作效率,帮助员工尽快提高自身营销素质,特制定以下规章制度。 二.适用范围 本制度适合公司的一切营销人员和营销活动。 三.制度细则 1.管理制度2.岗位职责3.例会制度4. 档案管理制度 1.管理制度

积极工作,团结同事,对工作认真负责。 营销部的员工要积极主动参与公司各部门的活动,工作会议,并严格遵守例会时间。 服从领导安排,做到四尽:尽职,尽责,尽心,尽力。 在销售过程中,如未得到上级允许,不得擅自改变已规定的价格。 不得泄露公司的业务计划,保守公司的各项业务秘密,如有违反,根据情节严重予以处罚。 以公司利益为重,积极为公司开发新客户和扩展新的业务项目。 积极沟通,及时协调公司与客户关系。 协助负责领导制定营销战略计划,年度经营计划,业务发展计划,制定市场营销管理制度,明确营销部目标,建立销售网络。 对业绩突出和表现优秀的员工,进行一定的奖励。 对于违反公司制度规定和不适应公司发展的员工,会按照相关流程给予相关的处理。 2.岗位职责 销售总监岗位职责 1.职位名称:销售总监。 2.岗位职责: 在总经理和分管副总经理的领导下,全面负责销售工

作,确保完成公司下达的销售指标,负责企业产品市场开发,客户挖掘和产品销售等相关的组织工作。 定期组织市场调研,收集市场信息,分析市场动向,特点和发展趋势。制定市场销售策略,确定重要的目标市场,市场结构和销售策略,报总经理审批后组织实施。 根据企业近期和远期目标,财务预算要求,协调各部门的关系,提出销售计划编制原则依据 组织销售部人员分析市场环境,提出产品价格政策实施方案,向销售人员下达销售任务,并组织贯彻实施。 每周在总经理主持下,分析销售动态,存在问题,提出改进方案,督促销售计划的顺利完成。 协调销售部和其他部门的关系,并同客户建立长期稳定的良好协作关系。 提交产品重要销售活动,广泛宣传企业产品和服务,对销售效果提出分析,向总经理报告。 掌握客户意向和需求,提出销售的合同的建议,并提出签约原则和销售价格。 定期检查销售计划的实施结果,定期提出销售计划调整方案,报总经理审批后组织实施。 掌握产品价格政策实施情况,控制公司不同客户及不同项目的价格水平,提出改进措施。 定期专访重要客户,征求客户意见。掌握其他竞争对手

销售部日常工作管理制度

销售部日常工作管理制度 第一章总则 一、目的:为规范销售员的市场行为,提高销售员的工作效率,充分调动销售员的市场开拓能力和市场发展潜力,创造良好的市场业绩,特制定本管理制度。 二、制定原则:坚持业务管理的计划、组织、控制、考核相结合的管理原则。 三、适用范围:本制度为试行草案,尚有不尽完善与不尽合理之处,在制度修改版出台之前,全体销售团队成员必须服从和遵守。 四、实施时间:本制度自发布之日起实行。 注:第三章《总部各行政岗位日常工作细则》无需向驻外销售人员公布。 第二章驻外各级销售人员管理 一、岗位职责 (一)、大区经理、省级经理、区域经理职责: 1.负责领导制定本区域营销计划(销售计划和市场推广计划),并监督实施; 2.负责组织制定营销政策或方案,并监督实施; 3.负责监督实施市场推广、促销方案; 4.负责组织制定和监督实施营销预算方案; 5.负责销售队伍管理、建设、培训和考核; 6.新客户开拓及代理商关系维护、督导管理; 7.填写每日工作日志、制定下周工作计划,每周一电子版汇总至销售人员管理 岗。 (二)、业务员职责: 1.对所负责区域进行市场调查摸底,根据任务目标及市场实际情况制定营销计 划和营销预算,并负责实施; 2.积极开拓区域内客户群体,包括新渠道建设; 3.帮助客户发展销售网络和销售队伍建设; 4.执行营销政策,维护重要客户,并与客户保持良好关系; 5.为客户提供必要的销售支持; 6.建立客户档案,作好销售渠道的信息收集、整理、分析工作;

7.定期拜访老客户,收集市场信息; 8.填写每日工作日志,每周一电子版汇总至销售人员管理岗。 二、日常工作管理 (一)、业务系列人员工作时间安排原则: 1.拜访开拓新客户占30%; 2.维护回访老客户,协助督导客户相关销售工作占30%; 3.计划及准备性工作占20%; 4.电话回访、收集市场信息及其他占20%; (二)、考勤及工作汇报 1.考勤报岗: 1.1报岗时间:当天上午9:30之前 1.2报岗方式:任选以下三种方式作为考勤依据 到达工作地后用当地座机电话向销售部人力管理岗报岗; 留取卖场电脑小票; 留取具有明显时间标识的工作地点照片; 2.日工作汇报: 每日下午6:00前向销售人员管理岗或直接主管报岗并汇报当日工作成果。 3.公司本部销售管理人员随时抽查销售人员在岗情况,或者根据销售人员工作 日志回访客户业务洽谈情况。 (三)、客户维护及开拓 1.电话拜访:对三级市场(县、乡镇)经销商进行有计划的电话拜访。 1.1.按照《客户资料卡》内容与经销商进行沟通,认真填写《客户资料卡》(附 件1)。 1.2.建立良好的经销商客情关系,让他们树立一种信念:“我是厂家的经销商”。 1.3.初步了解竞争对手的最新动态:销售情况、价格变化、新产品、销售政策、 通路渠道、广告投入及促销活动等。 1.4.及时掌握经销商的意见反馈,产品的销售效果、产品质量、代理商配送货 是否及时、售后服务问题等。 1.5.传达公司最新的产品信息及营销策略。

XX保险公司内勤管理人员管理办法

XX保险销售有限公司 内勤管理人员管理办法 第一章总则 第一条为更好落实XX保险销售有限公司(以下简称“公司”)各项人力资源制度,贯彻母公司的文化传承,规范各项人力资源管理工作,打造科学完善的人力资源管理体系,特制定《XX保险销售有限公司内勤管理人员管理办法》(以下简称“本办法”)。 第二条公司的员工分为内勤管理类、销售类和代理制外勤三类。本原则与政策将作为公司内勤管理类的各项人力资源管理政策、原则、制度的基础和依据。销售类和代理制外勤将由单独的管理办法进行管理。 第二章人力资源管理的组织保障 第三条由公司董事会(或执行董事)最终审批公司关于组织架构与职位管理、薪酬管理、绩效管理体系的设置及其调整方案。 第四条人力资源部门是公司组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理等各项人力资源管理事宜的工作机构,负责公司组织架构与职位体系、薪酬体系、绩效管理体系方案及相关规定的制定与调整,承担组织与职位管理、薪酬管理、绩效管理的具体工作,处理和维护日常人力资源管理的有关事宜。 第五条公司各部门(含分支机构,下同)是公司职位管理、薪酬管理、绩效管理的参与执行机构,参与部门职位的调整与维护、部门员工的薪酬调整与管理、及绩效管理相关工作的实施等。 第六条公司财务内控部将协同人力资源部门参与薪酬预算、发放,以及财务类绩效指标的制定、分解、评估等工作。 第三章组织与职位管理 第七条公司董事会(或执行董事)根据公司的发展需要,由人力资源部门提议,在经过

总经理室研究审核后,审批设立合理的组织架构,并对架构内的职位及对应职级进行合理配置。 第八条人力资源部门的主要职责: 制订公司各部门及各机构的组织架构、岗位设置及岗位职级配置,报公司董事会(或 执行董事)审批 制订公司各类岗位的整体编制计划 制订公司SM类岗位的架构、岗位设置、职级方案,报公司董事会(或执行董事)审 批 制订公司BM类及以下岗位的架构、岗位设置、职级方案,报公司总公司总经理室审 批 第九条公司的职位分为管理类职位、专业类职位和操作类职位。 管理类职位的职责主要是通过对下属(团队或同事)的领导和指导做出贡献或达成工作业绩目标,团队绩效是其业绩考核的重要指标。 专业类职位需要具备特定领域的专业知识,并通过长期经验的累积才能完成工作,其工作重点是专业能力而非人员管理。 操作类职位主要从事简单、重复的操作性工作,其工作职责以按照既定的规定或流程进行操作为主,工作环境单纯或简单。 第十条构建职位管理体系应根据公司当前阶段的战略发展与业务发展目标,体现以下原则: (一)满足组织发展和员工发展的需求:按职能需要和职责划分设置职位,并为员工的发展提供空间。 (二)明确界定管理层级的设置:本着构建精简高效组织的宗旨,规范各管理层级的设置标准与原则。 (三)通过科学的职位评估,建立统一规范的职等架构体系:明确各层级的角色定位与职责要求,以利于内外部人员对各层级角色的了解。

销售团队管理办法1.doc

销售团队管理办法1 销售团队日常管理办法 第一章总则 第一条为实现公司战略目标,规范销售系列团队的管理行为,根据**公司发展需要,特制定《**财产保险股份有限公司**公司销售团队日常管理办法》,以下简称“本办法”。 第二条本办法适用对象为**公司所有销售团队。 第二章团队建设 第三条团队类别 销售团队是根据《**保险销售组织管理办法》相关要求组建,经总公司销售管理部部审批确认的销售组织。 销售团队有三种类型:综合型销售团队、公司业务团队、高级销售经理制。本办法日常管理仅指综合型团队。 第四条组建标准 1.团队标准: 分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元; 三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元;

2.团队保费规模:共分为八类。 第五条团队新增 1.新增团队标准必须符合团队设立标准(人员规模和业务规模),报分总公司销售管理部审批、设立。 2.机构自行成立的团队,未经分总公司销售管理部审批的,公司一律不予承认。 第六条团队合并、裂变和重组。当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时,或为进一步加强团队建设和业务拓展,可在几个团队的基础上合并成立一个新团队,合并后的团队须达到团队的组建标准。 当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时,可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。 第七条团队的组建、合并、裂变与撤销,原则上每年初进行;年中根据考核情况进行调整。 第八条团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程 根据考核结果机构提出申请→分公司销售管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司销售管理部审批→根据审批结果执行 第九条团队建设 (一)团队命名

项目销售团队激励机制与提成方案设计

实用标准文档 长沙融科东塘项目 销售组织及日常管理方案 凌峻(中国)房地产策划代理机构 二OO五年十一月

前言 长沙融科东塘项目作为2006年长沙市最值得期待的楼盘,所针对的目标客户群体是中高端的消费者,目标客户对楼盘的各个方面期望值都较高;为配合项目首期的营销推广工作,销售服务就必须就其他项目有本质的飞跃和提高。本方案就是为解决项目销售准备工作而展开。 “尊重、完美、严谨、专业”的风格是最能体现项目形象及消费群体自尊、自律的心理特点,现场所有工作人员的行为礼节都应体现这一风格,同时使视觉体系与服务体系达到顾客满意的效果!

一、销售部人事组织管理 1、配置原则 针对目标消费群体的特点,按高标准、高起点的要求,充分体现项目的形象定位,除开发商与策划公司组成营销核心外,还需把建筑商、设计院、物业管理公司都对整合到项目的营销战略体台系当中。 2、销售人员的配置 销售部销售中心现场经理一名; 销售主任(组长)2名; 销售代表8名。 3、现场销售人员岗位职责 ●销售代表 认真贯彻执行公司销售管理规定和实施细则,努力提高业务水平; 积极完成制定的销售目标,为客户提供主动、热情、满意及周到的服务; 与客户签订销售合同,督促合同正常如期履行,并积极催讨应收销售款项; 妥善解决在销售过程中出现的问题; 与管理处保持良好的沟通工作,协助客户作好收楼工作; 主动收集市场信息及客户意见,填写每日客户来访登记表、总结每周工作,认真填写销售总结报告; 按照公司的标准合同签约,严守公司商业机密,做到以公司利益为重并遵守公司的各项规章制度及国家的法律法规; 努力达到公司考核要求标准,认真圆满完成公司赋予的各项工作。 ●销售主任(组长) 监督本组销售代表的行为规范; 负责本组的销售工作及收集周边楼盘市场动态; 检查、汇总本组客户来访登记表; 努力提高本组的销售成绩;

营销团队日常管理三板斧

营销团队日常管理三板斧 这是一篇由网络搜集整理的关于营销团队日常管理三板斧的文档,希望对你能有帮助。 一、会议管理 会议种类一般包括:每天晨会、每周例会、每月总结会。当然不同营销团队会有不同的会议周期。例如“红桃K”的营销团队中就推行了“日清日高、周报周训、月月推进”的会议管理制度。 会议内容主要包括:(1)、团队成员总结上阶段的工作执行情况、计划下阶段的'工作目标及内容、提出工作中存在的问题;(2)、团队领导对上阶段营销工作做出整体分析与点评,并对下阶段的营销工作做出安排;(3)、公布团队成员上阶段业绩,奖励工作先进者并向落后者提出整改建议;(4)、开展营销专题讨论或培训,帮助团队成员提升技能、调整心态,激励整个团队的士气。 此外,会议管理应注意以下几点:(1)、会议是让人提出、分析并解决问题,不是给人提供诉苦的机会;(2)、要有明确的主题,不要漫谈;要能得出统一的结论,不要空谈;(3)、不开成员缺席会、不开时间推迟会,严肃会议纪律。 二、表格管理 设计合理运用得当的营销表格既是团队成员管理客户和自我管理的重要手段,也是团队领袖(领导)进行日常管理的重要工具,表格管理可以让工作条理清晰、让人对业绩一目了然、还可以让团队动态地监管客户。 常用的营销管理表格有:(1)、工作汇报表:如工作日报表、周报表、月报表等,该类表格的主要内容通常包括汇报人的送货结款情况、市场信息反馈、客

户及业务员的建议等总结性的内容;(2)、货款出纳汇总登记表:这主要是团队成员具体针对某一阶段的货物配送、款项回笼情进行数据统计的表格,主要用于应收账款的监控;(3)、客户档案表:团队成员通过详细、适时、真实地调查后,针对自己的工作对象分类型地建立起的表格,其内容除了客户名称、地址、联系人、电话这些最基本的信息之外,还应包括它的经营特色、行业地位和影响力、分销能力、资金实力、商业信誉、与本公司的合作意向等这些更为深层次的因素。 表格管理应该注意的有:(1)、表格所填写的内容必须真实。这就要求团队成员的各项工作必须深入实际,那些为了应付检查而闭门造车胡编乱造的做法是最要不得的。(2)、对已建立的表格特别是档案类的表格要进行动态管理。建立表格档案并不是一项一劳永逸的工作,在开拓市场之初填完一张表后就让它在文件柜里睡大觉,这样的工作表格对我们的营销工作毫无帮助。团队成员需要通过高频率拜访,及时获悉客户、市场各方面的变更和变动,将对应的表格信息内容更新,做到与市场实际与客户实际相吻合。(3)、团队领导有必要亲自参加到一些抽查、回访等活动中去,因为如果只通过“报表看市场,市场是可怕的”。 三、场所管理 这里说的场所主要是指营销团队日常集合办公及短暂休息的地方,如会议室、办公室等,它既是团队成员工作学习地方:团队成员外出回团队后在这里可以整理业务、业余学习、交流心得;它又是团队成员心灵的港湾:团队成员在外遇到了挫折和困难,更需要在这里得到上级的指导和同事的鼓励;当身心疲惫时他们需要在这里略作休憩调整心态准备重新出发。 因此,场所管理必须突出几个主题:(1)、安静:安静是工作学习的环境需要,闲杂人员过多或者是过于吵闹的场所是不太合适的;(2)温暖:团队是一个大

《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法》

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法 版本号:1.0 生效日:2008年10月

目录

为开拓电话销售(以下简称“电销”)市场,规范电话销售组织架构,明确电话销售人员职责和从业守则,规范公司对电话销售人员(以下简称“电销人员”)的管理,满足电销人员的事业发展规划,并保证电话销售契约品质及绩效,特制定本制度。 电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项,除公司与电销人员另有约定外,均依照本制度执行。 本制度所称“电话销售人员”是指,取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同,在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员,包括电话销售培训生。 本制度自2008年10月起实行,公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。 公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。无论公司对电销人员采取何种管理办法,电销人员与公司之间仍属保险代理关系,而非劳动关系。 本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一,不得随意更改,需严格执行。 1.0 组织架构及工作职责 电话销售部设管理职和销售职。 管理职包括:资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。 销售职包括:电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生,电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括: 高级–五星、六星 中级–三星、四星 初级–一星、二星 凡处于培训期的培训生,均称为电话销售理财专员培训生,其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

团队管理办法

团队管理办法 一、目的和范围 为加强团队凝聚力,增强各成员间合作意识,充分发挥各成员专长、协助问题解决、增进成员组织认同、提升组织效率与效能,特制订本办法。 本办法适用于中船澄西船舶修造有限公司安环保卫部。 二、术语定义 团队管理指在一个组织中,依成员工作性质、能力组成各种小组,参与组织各项决定和解决问题等事务,以提高组织生产力和达成组织目标。 三、团队管理包含三个层面的内容: 1、团队的凝聚力。团队的凝聚力是针对团队和成员之间的关系而言的。团队精神表现为团队成员强烈的归属感和一体性,每个团队成员都能感受到自己是团队当中的一分子,把个人工作和团队目标联系在一起,对团队忠诚,对团队的成功感到自豪,对团队的困境感到忧虑。所以国有企事业单位在改革发展过程中,要不断增强员工的凝聚力,不断增强团队的凝聚力。一是要求团队的领导要采取民主的方式,让团队的成员敢于表达自己的意见,积极参与组织的决策。二是建立良好的信息沟通渠道。让员工有地方、有时间、有机会向领导反映问题,互通信息,化解矛盾。三是建立健全奖励及激励机制。个人奖励和集体奖励具有不同的作用,集体奖励可以增强团队的凝聚力,会使成员意识到个人的利益和荣誉与所在团队不可分割;个人奖励可能会增强团队成员之间的竞争力,但这种奖励方式会导致个人顾个人,在团队内部形成一种压力,协作、凝聚力可能会弱化。所以,在我们公司,经常采取的方式是在对职工奖励时综合考虑,即承认个人的贡献,又承认团队的成绩,在对个人奖励的同时,对员工所在的团队在精神文明上给予奖励。

2、团队的合作意识。团队的合作意识是指团队和团队成员表现为协作和共为一体的特点。团队成员间相互依存、同舟共济、互相敬重、彼此宽容和尊重个性的差异;彼此间形成一种信任的关系,待人真诚、遵守承诺;相互帮助和共同提高;共享利益和成就、共担责任。 良好的合作氛围是高绩效团队的基础,没有合作就无法取得优秀的业绩。所以,我们在工作中,要努力培养团队成员的合作意识。一是要在团队内部积极营造融洽的合作气氛。团队的精髓就是在于“合作”二字。团队合作受到团队目标和团队所属环境的影响,只有团队成员都具有与实现目标相关的知识技能及与他人合作的意愿的基础上,团队合作才有可能取得成功。二是团队领导者首先要带头鼓励合作而不是竞争。美国总统肯尼迪曾说:“前进的最佳方式是与别人一道前进”。成功的领导者总是力求通过合作消除分歧,达成共识,建立一种互溶互信的领导模式。很多的管理者热衷于竞争,嫉妒他人的业绩和才能,恐惧下属的成就超过自己,而事实上没有一个领导者会因为自己下属优秀而吃尽苦头。三是制定合理的规章制度及合作的规范。在一个团队中,如果出现能者多劳而不多得,就会使成员之间产生不公平感,在这种情况下也很难进展合作。要想有效推动合作,管理者必须制定一个被大家普遍认同的合作规范,采取公平的管理原则。四是要强调大家的共同长远利益,管理者要使团队成员拥有共同的未来前景,使大家相信团队可以实现目标,这样团队成员就不会计较眼前的一些得失,主动开展合作。五是要建立长久的互动关系。作为团队的管理者,要积极创造机会使团队成员不断增进相互间的了解,融为一体。如组织大家集中接受培训、开展各种有益的文体娱乐活动、进行比赛或采取多种激励的活动等等。 3、团队士气。团队士气是团队精神的一个重要方面。拿破仑曾说过:“一支军队的实力四分之三靠的是士气”。将这句话的含义延伸到现代企业管理,为团队目标而奋斗的精神状态对团队的业绩非常重要。所以,我们在管理中,要始终关注员工士气的高低,以提高工作效率。一是要采取措施让员工的行为与团队的目标一致。如果团队成员赞同,拥护团队目标,并认为自己的要求和愿望在目标中有所体现,员工的士气就会高涨。二是利益分配要合理。每位员工进行工作都与利益有关系--无论是物质的还是精神的,只有在公平、合理、同工同酬和论功行赏的情形下人们的积极性才会提高,士气才会高昂。三是要充分发挥员工的特长,让员工对工作产生兴趣。员工对工作热爱、充满兴趣,士气就高,因此,团队的管理

保险公司业务管理规定

保险公司业务管理规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】

XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展,严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动,特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中,必须严格执行 公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念,必须严格遵守 本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动,严格执行保险监管部门有关 管理规定,合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展,同时严格遵守下列原则: 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利 益,无可保利益的保险业务不得销售。

2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险 评估,对于风险系数超过规定,处于危险状态的财产及 时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实 告知客户,客户也须尽如实告知义务,不得夸大保险责 任,不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须 亲笔签名(盖章)。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作,达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培 训,经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后,方 可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣 传; 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料,有理有据,实 事求是的进行公关展业宣传,不得搞虚假、欺骗; 3、业务宣传必须围绕条款进行解释,不得偏离、曲解; 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后,要按照下列规定进行标的查验; 1、标的坐落的具体位置及相关情况;

银行营销团队管理办法

第一章总则 为加强我行客户经理的日常管理,切实转变工作作风,提高工作效率,强化内控管理制度,提高经营水平,保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化,科学化、现代化的目标,特制定本实施细则。 第二章人员管理 第一条晨训制度:晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持,通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念,培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括:1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念;2、点名考勤;3、业务经营及内部管理等重大事项通告; 4、业务指导、工作安排等。 第二条工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议,对上月工作进行总结,安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会,对一周工作进行回顾、总结,安排下周工作,以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。 第三条外出报告制度:客户经理外出走访客户或办理业务,事前必须主动向部主任讲明,并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部(除当日坐班经理外)撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报,对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读,签署意见,并部署次日的工作。 客户走访记录的主要内容: 1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务; 2、走访客户的主要事由、目的,想要达到的结果; 3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息; 4、下一步工作打算。 第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时,事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。 第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务,在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理,不得拖延或不报。 第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时,到信息部登记、(包括:保函、银行承兑汇票、各类资金证明等)留档。 第七条建立顺畅的业务操作程序,各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时,必须由客户经理持客户贷款卡号,前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。 第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。第九条建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据,对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理,督促有关人员及时采取措施。 1、提前一个月向主管行长报送《到期贷款情况表》。 2、每旬向主管行长报送《企业存款完成情况表》。 3、每月终了前向主管行长、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。 第十条客户经理必须认真履行职责,敬业爱岗,勇于开拓,对工作无敬业精神的、有客户

保险公司内勤管理人员管理方案

XX保险销售有限公司内勤管理人 员管理办法 第一章总则 第一条为更好落实XX保险销售有限公司(以下简称“公司”)各项人力资源制度,贯彻母公司的文化传承,规范各项人力资源管理工作,打造科学完善的人力资源管理体系, 特制定《XX保险销售有限公司内勤管理人员管理办法》(以下简称“本办法”)。 第二条公司的员工分为内勤管理类、销售类和代理制外 勤三类。本原则与政策将作为公司内勤管理类的各项人力资 源管理政策、原则、制度的基础和依据。销售类和代理制外 勤将由单独的管理办法进行管理。 第二章人力资源管理的组织保障 第三条由公司董事会(或执行董事)最终审批公司关于 组织架构与职位管理、薪酬管理、绩效管理体系的设置及其 调整方案。 第四条人力资源部门是公司组织与职位管理、薪酬管 理、绩效管理等各项人力资源管理事宜的工作机构,负责公 司组织架构与职位体系、薪酬体系、绩效管理体系方案及相 关规定的制定与调整,承担组织与职位管理、薪酬管理、绩 效管理的具体工作,处理和维护日常人力资源管理的有关事

宜。 第五条公司各部门(含分支机构,下同)是公司职位管理、薪酬管理、绩效管理的参与执行机构,参与部门职位的调整与维护、部门员工的薪酬调整与管理、及绩效管理相关工作的实施等。 第六条公司财务内控部将协同人力资源部门参与薪酬预算、发放,以及财务类绩效指标的制定、分解、评估等工作。 第三章组织与职位管理 第七条公司董事会(或执行董事)根据公司的发展需要,由人力资源部门提议,在经过总经理室研究审核后,审批设立合理的组织架构,并对架构内的职位及对应职级进行合理配置。 第八条人力资源部门的主要职责: 制订公司各部门及各机构的组织架构、岗位设置及岗 位职级配置,报公司董事会(或执行董事)审批制订 公司各类岗位的整体编制计划 制订公司SM类岗位的架构、岗位设置、职级方案, 报公司董事会(或执行董事)审批制订公司BM类及 以下岗位的架构、岗位设置、职级方案,报公司总公 司总经理室审批

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