商业承兑汇票贴现流程

商业承兑汇票贴现流程

一、应提供的相关文件：

1、企业法律性文件：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡、法人身份证/护照，

2、企业贸易性文件：公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件（没有可不提供）、财务报表、商业承兑汇票（样票彩印件）。

3、企业确认性文件：跟单保兑保函、《商业承兑汇票贴现协议书》《邀请函》

二、商业承兑汇票贴现的基本条件：

1、保兑银行：四大行、九大股份制银行

2、贷款期限：半年

3、贴现利息：一次性贴息（半年）8%---12% 之间。中介费另行计算

4、承兑金额：每次5000万元至1亿元人民币。

5、票据要求：中国人民银行票据中心统一票据。

三、商业承兑汇票贴现操作程序：

1、企业将上述应提供的相关文件彩色扫描以邮件方式发送至

2、贴现方对上述文件进行初审，评议、若贴现方通过初审，立即发出《邀请函》，企业邀请贴现方代表赴企业所在地保兑银行核行，核行内容如下：

（1）与保兑银行负责人面议本项商业承兑汇票贴现业务。

（2）确认保兑银行能否开出保兑保函。|

（3）了解企业的资信情况和还款能力。

3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。

4、核行完毕并确认无误后，双方正式签订《商业承兑汇票贴现协议书》，届时, 企业方立即开出商业承兑汇票，保兑银行开出《保兑保函》，与此同时，贴现方立即电子汇款于企业帐户，双方同台交割。

5、企业应无条件承担贴现方、中介方往返旅差费用，贴现方赴企业所在地保兑

银行核行时，企业无法兑现确认文件的约定，并无法开出保兑保函，并罚款20万元人民币。

6、企业方已开出商业承兑汇票，保兑银行也出具《保兑保函》，贴现方三个银

行工作日内无法将贴现资金汇入企业帐户，贴现方、中介方的往返旅差费用由贴现方承担，并罚款20万元人民币给企业方。

7、企业方、贴现方双方违约与中介方无关，免追索中介方责任。

8、企业方、贴现方、中介方同台交割完毕后业务结束。