合规知识竞赛 简答题

简答题

1.办理个人人民币储蓄业务的营业机构，从业人员应按如下要求进行配置，保证权限落实到位。

（1）熟悉储蓄业务的人员不少于4人；

（2）营业时间内应确保双人临柜；

（3）从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格。

2.支行（局）长业务职责负责营业机构风险管理，具体需要落实哪些工作？

答案：定期对营业现金、库存现金、重要单证、业务印章等进行安全管理检查，组织业务培训，并对检查整改效果负责。

3.代理人代为办理开立个人存款账户的，需要注意哪些事项？（1）同时核对代理人与被代理人有效实名证件，登记代理人与被代理人的身份基本信息，留存代理人与被代理人有效实名证件的复印件或影印件。

（2）代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请书》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在我行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。

（3）代理人代为办理开立绿卡账户的，代理人还应在《个人账户申请书》上注明代办事由，网点应全面了解代理人的职业背景、

代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。

4.若客户户名所使用的汉字在系统字库中不存在，该如何处理？答案：输入该汉字的汉语拼音（大写）代替，然后在存折/单上汉语拼音旁手工填写该字，加盖业务用个人名章。换存折/单时，应在新存折/单上汉语拼音旁作相同处理。

5.简述一下存款证明签发权限。

答案：金额在10万元以下（不含10万元）的个人存款证明，由普通柜员签发；金额在10万元以上（含10万元）、50万元以下（不含50万元）的个人存款证明，需经营业主管授权并签发；金额在50万元以上（含50万元）的个人存款证明，需经支行（局）长授权并签发。

6.退汇挂账核销业务有哪几种处理形式？需要注意的事项有哪些？

（1）对于退回现金的，客户本人需出示原交易凭证、原交易申请书及客户本人有效实名证件等资料，在原交易网点办理，不允许代办。

（2）对于退回原账户的，客户需出示原交易凭证、原交易申请书及有效实名证件等资料，在原交易网点办理。代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件办理。

（3）退回现金或退回原账户办理完成后，应收回客户原跨行汇

款申请书。对于客户无法提供原跨行汇款申请书的，应请客户书

写相关说明，日终上缴会计稽核中心。

（4）再次汇出只能为纠正内部差错、司法机关提供扣划信息有误、系统出现异常而办理，柜员不得应客户要求办理。再次汇出

只允许修改原收款人账号和原收款人姓名其中一项，再次汇出不

收取手续费。

7.开户或随机换折/单时，用错存折/单，该如何处理？

答案：应在用错的存折/单上加盖“作废”戳记，并在系统中对

原存折/单上印刷的凭证号码做作废处理，对应使用的空白存折/

单手工补写相关账户信息要素，加盖“作废”戳记，办理随机换

折/单。

8.因整存整取存单已过第一个存期造成账户余额与存单金额不符，当客户申请办理个人存款证明时，该如何处理？

答案：经市县业务管理人员审核批准后，营业柜员先办理随机换单交易，并在存单机打“作废”字样后手工注明“随机换单”，支行（局）长签字，然后再给客户开立个人存款证明。市县稽核中心人员要做好对网点随机换单的审核和监督工作，要确保营业网点上交凭证与凭证报表相符，随机换单凭证上均有支行（局）长签字。