2015年证券从业考试投资分析最新考试题库(完整版)

1、财务顾问及其有关人员应当配合中国证监会及其派出机构的检查工作，提交的材料应当（），不得以任何理由拒绝、拖延提供有关材料。

A．真实

B．准确

C．完整

D．及时

2、下列信息披露违法行为中，应当认定为从重处罚情形的有（）。

A．在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查

B．在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案

C．相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告

D．受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预

3、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。

A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉

B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险

C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格

D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私

4、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。

A．诚实守信

B．勤勉尽责

C．独立客观

D．专业审慎

5、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。

A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作

B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况

C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况

D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务

6、证券公司按照监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息包括（）。

A．自营业务账户

B．风险限额

C．资产配置

D．席位情况

7、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括（）。A．处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

B．证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金

C．行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准

D．行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定

8、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。

A．《中华人民共和国证券法》

B．《证券发行上市保荐业务管理办法》

C．《证券公司内部控制指引》

D．《证券投资顾问业务暂行规定》

9、下列关于询价制度的说法中，正确的有（）。

A．对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价B．在主板市场上市的公司可以通过初步询价直接定价

C．只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购

D．所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价10、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。

A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益

B．犯罪主体是特殊主体

C．主观方面一般是为了获取合法利润

D．客观方面表现为金融机构违背受托义务

11、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话

B．网上查询

C．书面查询

D．在营业场所公示

12、下列具有法人资格的有（）。

A．子公司

B．分公司

C．企业财务公司

D．母公司

13、在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的（）等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

A．风险承受能力

B．资产与收入状况

C．投资偏好

D．身体状况

14、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A．简单

B．复杂

C．真实

D．准确

15、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录

B．交易记录

C．证券和资金余额

D．证券经纪人的姓名

16、可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施的情形包括（）。

A．严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，尚未构成犯罪的

B．违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的

C．组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的D．其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的

17、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

B．动用募集资金投资亏损的处罚

C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚

D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

18、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。

A．公开

B．平等

C．自愿

D．诚实信用

19、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

A．提供具体证券投资品种选择建议

B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见

C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议

D．预测具体证券投资品种的价格走势

20、下列关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是（）。

A．控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施

B．控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整

C．控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立

D．控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立

21、下列与客户密切相关的业务中，应当一人操作、一人复核，且复核应当留痕的是（）。A．证券账户的开立

B．资金账户的注销

C．建立及变更客户资金存管关系

D．客户证券账户转托管和撤销指定交易

22、下列属于资金账户管理内容的是（）。

A．证券账户的开户和销户

B．资金账户的开户和销户

C．开通客户交易委托品种

D．证券转托管

证券投资顾问业务模拟试题及答案

2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 导读：本文2016证券投资顾问业务模拟试题及答案，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务模拟试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。 2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) [第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务 [参考答案]D [第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。 A.上升三角形是以看跌为主 B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合 C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配

合 D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态 [参考答案]C [第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。 A.2 B.3 C.5 D.10 [参考答案]C [第4题]反转收益曲线意味着( )。 A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高 B.长短期债券收益率基本相等 C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大 D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 [参考答案]D [第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。 A.-1.5 B.-1 C.1.5

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题八

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析

易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B

证券从业资格《投资分析》知识点：主要分析方法

证券从业资格《投资分析》知识点：主要分析方 法 证券从业资格《投资分析》知识点：主要分析方法 (一)基本分析法 基本分析法又称基本面分析法，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。 基本分析法的理论基础在于：(1)任何一种投资对象都有一种可以称之为“内在价值”的固定基准，且这种内在价值可以通过对该种投资对象的现状和未来前景的分析而获得。(2)市场价格的内在价值之间的差距最终会被市场所纠正，因此市场价格低于(或高于)内在价值之日，便是买(卖)机会到来之时。 基本分析的内容主要包括宏观经济分析、行业分析和区域分析、公司分析三大内容。 1.宏观经济分析。宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对证券价格的影响。经济指标分为三类：(1)先行性指标。(2)同步性指标。(3)滞后性指标。 2.行业分析和区域分析。板块效应：天津滨海、成渝、东北。 3.公司分析。公司分析是基本分析的重点，无论什么样的分析报告，最终都要落实在某家公司证券价格的走势上。 例1-7(2012年5月真题·单选题)基本分析的优点有()。 A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单

B.同市场接近，考虑问题比较直接 C.预测的精度较高 D.获得利益的周期短 【参考答案】A (二)技术分析法 技术分析法是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的.方法。证券的市场行为有多种表现形式，最基本的表现形式是市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间。 三个重要假设：(1)市场行为包括一切信息;(2)价格沿趋势移动;(3)历史会重复。 可以将技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。 例1—8(2012年5月真题·单选题)“市场永远是对的”是()的观点。 A.基本分析流派 B.技术分析流派 C.心理分析流派 D.学术分析流派 【参考答案】B 【解析】技术分析流派是指以证券的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间等市场行为作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。该流派以价格判断为基础、以正确的投资时机抉择为依据。 (三)量化分析法

2019年4月27日证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案

1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A

3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打 击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人

D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题

2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一 一、选择题（共40 题，每小题0.5 分，共20 分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 第 1 题 2010 年10 月12 日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》规定旨 ，两个在进一步规范（）业务。 A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问 【正确答案】A 【你的答案】 【答案解析】2010 年10 月12 日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研 究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011 年1 月1 日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。 本题0.5 分 第 2 题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面 【正确答案】B 【你的答案】 【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。

个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（） A.购买储蓄险 B.子女教育费用 C购房 D.医疗保健支出 【正确答案】D 【你的答案】 【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的 健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。 本题0.5 分 第 4 题 对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。 A.马柯维茨投资组合理论 B.资本资产定价模型 C.生命周期理论 D.套利定价理论 【正确答案】C 【你的答案】 【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计 划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 本题0.5 分 第 5 题 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A.有效边界上斜率最大的点 B?无差异曲线与有效边界的交叉点 C?无差异曲线与有效边界的切点 D.无差异曲线上斜率最大的点

证券从业资格考试证券投资顾问业务习题汇总

1.证券投资顾问在执业过程中需要从事的事项包括（）。 A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 B.撰写发布研究报 C.辅助客户做出投资决策 D.以上都是 2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是 (。 A.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础 B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一 C.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者 D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据 3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括 (。 A.资信评级机构 B.证券投资咨询机构 C.基金公司 D.证券公司 4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。 A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 5.2010年 10月 12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范（）业务。 A.财务顾问 B.投资咨询 C.投资顾问 D.证券经纪 6.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。 A.证券投资 B.投资银行 C.资产管理 D.证券经纪 7.证券经纪业务的基本功能是（）。 A.提供证券投资建议 B.收取服务报酬 C.帮助客户完成交易并保障证券交易通畅 D.帮助客户实现资产增值 8.在我国，证券公司服务经纪类客户的基本手段是（）。

A.代客理财 B.提供投资咨询报告 C.提供风险控制方案 D.提供融资解决方案 9.我国证券公司探索证券投资顾问业务可以通过的方式包括（）。 A.依托经纪业务，采取差别佣金方式收取服务报酬 B.单独收取投资顾问服务费用 C.将部分高端客户发展成为定向资产管理客户 D.依托资产管理部门提供证券投资顾问服务 10.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受（） 等利益相关者的干涉和影响。 A.证券发行人 B.上市公司 C.基金管理公司 D.个人投资者 11.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 (年。 A.10 B.1 C.3 D.5 12.证券分析师可以行使 (的职能。 A.委托人 B.证券投资顾问 C.保荐人 D.发布证券研究报告 13.2010年 10月 12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资问 业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范 (业务。 A.证券经纪 B.资产管理 C.投资顾问 D.证券投资咨询 14.证券公司接受客户委托 ,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 ,辅助客户做出投资决策的属于 (业务。 A.证券投资顾问 B.证券经纪 C.证券资产管理 D.代办股份转让 1. A,C 解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。 2. C 解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。

2020证券从业资格考试证券投资分析模拟题及答案(5)

2020证券从业资格考试证券投资分析模拟题及答 案（5） 单选题 (1)货币政策可以通过调节()的变化影响投资成本和投资的边际效率，并影响储蓄转化为投资的比重。 A货币供应量 B利率 C汇率 D公开市场操作 专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：101 货币政策可以通过调节利率的变化影响投资成本和投资的边际效率，并影响储蓄转化为投资的比重。 (2)()定律描述了这样一个事实:微处理器的集成度会18个月翻一番。 A贝尔 B摩尔 C吉尔德 D麦特卡尔 专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：156 所谓摩尔定律，即微处理器的速度会每18个月翻一番，同等价位的微处理器的计算速度会越来越快，同等速度的微处理器会越来越便宜。所谓吉尔德定律，是指在未来25年，主干网的带宽将每6个月增加1倍。

(3)对于某金融机构而言，其计算VaR值有两个置信水平可以选择，分别是95%和99%，那么从实践看，在其他测算条件均相同的背景下，()。 A95%置信水平的VaR值肯定比99%置信水平的AaR值要大 B95%置信水平的VaR值与99%置信水平的VaR值之间的关系不确定 C95%置信水平的VaR值肯定比99%置信水平的VaR值要小 D95%置信水平的VaR值与99%置信水平的VaR值相等 专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：中页码：400 在其他测算条件相同的情况下，95%的置信度意味着预期100天里只有5天所发生的损失会超过相应的VaR值，而99%的置信度意味着预期100天里只有1天所发生的损失会超过相应的VaR值。 (4)下列各项中,属于消费指标的是()。 A城乡居民储蓄存款余额 B货币供应量 C金融机构各项存贷款余额 D外汇储备 专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：79-80 考察消费指标。其他三项指标属于金融指标。 (5)证券投资分析中公司分析的对象主要是指()。 A上市公司 B非上市公司 C所有公司 D大型国有企业

证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第4011篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职 业资格考前练习 一、单选题 1.行业生命周期包括( )。 I 幼稚期 II 成长期 III 成熟期 IV 衰退期 A、I、II、III、IV B、I、II、III C、II、III、IV D、I、III、IV >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法 【答案】：A 【解析】： 行业生命周期包括幼稚期、成长期、成熟期、衰退期。 考点 行业生命周期分析的主要内容和基本方法 2.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并( )。 A、成立专门的委员会 B、指定专门人员独立实施 C、指定多部门分别独立实施 D、指定多部门共同实施 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节 【答案】：B 【解析】： 根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门

人员独立实施。 3.假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是( )。 A、卖出1份买方期权 B、购买1份买方期权 C、购买1份卖方期权 D、卖出1份卖方期权 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>信用风险识别的内容和方法 【答案】：B 【解析】： 交易对手信用风险是指由于交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险。无论是看涨期权还是看跌期权，期权买方的最大损失是期权费，其违约的可能性小；看跌期权卖方的最大损失是S-P，由于标的物价格最低为0，所以，损失是有限的；看涨期权卖方的最大损失是S-C，理论上，标的物价格可能无限上涨，所以，损失无限的，看涨期权卖方的违约可能性最大，看涨期权买方面临的交易对手信用风险最大。买方期权是指看涨期权，是期权的买入方(此时一般也就是要购买标的资产的一方)对标的资产的价格看涨，所以希望能固定购买标的资产的价格，买入看涨期权 4.证券投资组合管理的基本步骤是( )。 A、确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估 B、进行证券投资分析→确定证券投资政策→投资组合的修正→投资组合业绩评估→构建证券投资组合 C、确定证券投资政策→进行证券投资分析→投资组合业绩评估→构建证券投资组合→投资组合的修正 D、进行证券投资分析→确定证券投资政策→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>投资组合管理的步骤 【答案】：A 【解析】： 证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤是：确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→ 投资组合业绩评估。 5.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭

证券从业考试通过率分析情况

证券从业考试通过率分析情况 行业薪酬吸引力创造参考人数历次新高 证券业作为金融业的头号种子，证券业在金融行业中的平均薪酬水平、年终奖金以及薪酬涨幅水平等几个指标上，均居各个行业之首。而证券从业人员资格考试作为金融行业人才市场的晴雨表，体 现出了当前社会求职者和大学毕业生对于金融行业追捧的热情。 证券从业人员资格证书是进入证券行业的必备证书，通过证券从业资格考试是进入证券行业的第一道门槛。考试科目包括证券市场 基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析和证券投资 基金。其中，证券市场基础知识是基础科目，要取得证券从业资格 证书的申请资格，必须通过基础科目考试，其他专业科目则可任意 选择。 据数据显示，证券业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求，是距离金钱财富最直接的行业。而必须持有证券从业资格证方可正 式上岗的规定，使得证券从业资格考试成为进入“金领集中营”的 敲门砖。 考试难度较高形成行业入门门槛 随着我国资本市场的发展及证券行业发展的需要，从业人员的整体素质越发重要，因此在2009开始考试进行了一些改革：多选题减 少题量由原来的60道减少到40道，加大单题分值，由原来的每题0.5分增加到每题1分，这给考生通过考试加大难度，要求考生能 够更加扎实的掌握相关专业知识，提高从业门槛。 分数集中在50-59分，考生缺乏应战复习技巧 从证券从业资格考试成绩曲线分布图可以看出，证券交易和证券基础知识是考生们首选的考试科目，这主要取决于证券基础知识是 必考的科目，而证券交易难易度较为适中，这两个科目通过之后获

得的证券从业资格证书可以从事证券公司较为基础的交易工作，就业范围较广。 证券从业资格考试以60分为合格线，然而曲线上显示考生考试成绩主要分布在50——59的分数段。考生只需再加强一下知识的巩固就可以争取到成绩合格。提高50——59分数段人员的成绩，就可以提高证券从业资格考试的整体通过率。 “我平时复习时都以教材为主，觉得复习得很充分了，考前也对考试挺有信心的，可是一到考场看着试题，那些知识点看着熟悉，可就是无法把题干与答案联系到一起。下次再考一定要提前做几套题，能有像考场那样的考试系统让我练习最好不过了。”这次未通过考试的陈女士是某证券公司的实习生，由于未取得证券从业资格证书，始终无法正式入职证券公司。而更多的考生表示无法通过考试主要是平时忙于工作而疏忽于复习。 如何更好的进行证券从业资格考试的复习从而快速通过考试，无疑是报考考生最为关注的话题。报名参加证券从业资格考试的考生大多数是在职人员及大学生，由于复习时间受客观因素制约，所以我认为参加专业的证券从业资格考试考前培训班是有效捷径。

2018证券投资顾问胜任能力考试题库复习模拟题历年真题

2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正

D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询

B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识点(1)

2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》知识 点（1） 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国 国境之外从事该种货币借贷的市场，又能够称为离岸金融市场。 2.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》 的适用范围 《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适 用于在证券交易所市场展开纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉 质押品，包括符合资条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离 交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基 金产品。 3.放大金融市场风险的根源 在2008年，世界金融机构中，放大金融市场风险的根源是因为 相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和 杠杆。 4.创业板市场功能 创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中 的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的 功能，包括优化资源配置、促动产业升级等作用，而对企业来讲，上 市除了融通资金外，还有提升企业知名度、分担投资风险、规范企业 运作等作用。相对创业板市场来说，主板市场是资本市场中最重要的 组成部分，很大水准上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。 5.QDII基金的投资范围

QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券 等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支 持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的 证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证 券市场挂牌交易的普通股、优先股、世界存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录 的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期 合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

2015年证券从业考试投资分析三色标注考试重点

2015年证券从业考试 《投资分析》三色标注考试重点 －－值得下载吐雪推荐使用方法介绍：1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容，黑色浏览即可。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、本资料适用于考前强记，比如：用8小时浏览和背诵一遍，下一日用四个小时背诵一遍后模拟测试，若成绩及格（成绩不及格加强背诵进入模拟测试二直至通过）待考前一日用3个小时背诵一遍，考试日考试前用2个小时快速浏览一遍。 3、模拟测试：①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。③1分多选题40题，40分，参考分值20分，低于20分者，加强重点段落的理解和记忆。做完题目，检查出错误题目在书上或本资料上找出原因，有必要的自行丰富本资料。 第一章：概述 1、证券投资分析概念 1.1证券投资分析是人们通过各种专业性分析方法，对影响证券价值或价格的各种信息进行综合分析以判断证券价值或价格及其变动的行为。 1.2证券投资分析目标：实现投资决策的科学性、实现证券投资净效用最大化 投资者应当正确认识每一种证券在风险性、收益性、流动性和时间性方面的特点。 证券投资的理想结果是证券投资净效用（即收益带来的正效用与风险带来的负效用的权衡）最大化。证券投资的两大具体目标是在风险既定的条件下投资收益最大化和在收益率既定的条件下风险最小化。 正确评估证券的投资价值和降低投资者投资风险。预期收益水平和风险之间存在一种正相关关系。每一种证券的风险-收益特征会随着各种相关因素的变化而变化。 2、证券投资分析理论发展 证券分析最古老的股票价格分析理论可追溯到道氏理论。 威廉姆斯提出股利贴现模型；艾略特提出波浪理论；凯恩斯和希克斯提出风险补偿概念；马珂威茨提出证券组合理论，标志现代组合投资理论的开端；夏普提出均值方差模型；夏普、林特耐、摩辛同时独立提出资本资产定价模型；罗斯提出套利定价理论；尤金-法玛提出有效市场理论；奥斯本提出随机漫步理论；行为金融学中个体心理分析基于人的生存欲望、权利欲望和存在价值欲望三大心理，群体心理分析基于全体心理理论与逆向思维理论。目前国际金融市场比较常见且相对成熟的行为金融投资侧率包括动量投资策略、反向投资策略、小盘股策略和时间分散化策略等；布莱克和斯科尔斯提出期权定价理论；巴波特和詹森提出自由现金流概念。 3、有效市场假说 根据市场对信息反应的强弱分为三种：弱势有效市场、半强势有效市场、强势有效市场。 3.1弱势：证券价格充分反映了交易价格和交易量（技术分析信息）中所隐含的信息；投资者不能通过分析以往价格获得超额利润（使用当前及历史价格对未来作出预测徒劳），技术分析无效。 3.2半强势：证券价格充分反映了所有公开信息，包括技术分析信息和基本面信息。技术分析和基本面分析无效，只有内幕信息有效。 3.3强势：充分反映所有信息，包括技术分析信息、基本面信息和内幕信息。所有信息包括内幕信息也无效，任何专业投资者的边际市场价值为零。对证券组合管理者，选择消极保守策略（指数投资），在弱势和半强势选择积极进取策略。 4、证券投资分析方法 证券投资分析三个基本要素：信息、步骤、方法。三大主要方法：基本分析、技术分析和证券组合分析法。 4.1基本面分析法：根据金融经济类基本原理，对决定证券价值及价格的基本因素，进行分析，评估证券投资价值，判断证券合理价格，提出投资建议的一种方法。 认为：证券有内在价值，证券价格和内在价值的差最终会被市场纠正。 基本分析流派是目前西方投资界的主流派别，以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段，有两个假设：1、股票的价值决定价格；2、股票的价格围绕价值波动。 基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析：宏观经济分析：先行性指标（利率、货币供给、消费者预期、主要

证券基础知识教材电子版

证券从业资格考试 证券基础知识教材电子版 第一章证券市场概论 前言 1、考试要求：大纲 2、学习目标- 基本概念清楚、熟练、牢记 3、教材、听课与练习的关系 第一章证券市场概述- 大纲要求 掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征和基本功能。掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；了解多层次资本市场的含义；了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场与西方国家证券市场的差距。了解股权分置改革的发展进程。 第一节证券与证券市场 一、有价证券 1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2、证券分类：证券依据性质不同 （1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券（2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓ 有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，

2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习(第8套)

2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列属于储藏者特点的是( )。 I 量入为出，买东西会精打细算 II 从不向人借钱，也不用循环信用 III 量出为入，开源重于节流 IV 缺乏规划概念，不量出不量入 A.I、II B.III、IV C.I、IV D.II、III 2.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于( )。 A.每股收益 B.投资项目的优劣 C.资本结构是否合理 D.市场风险大小 3.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。

A.期限性 B.风险性 C.流动性 D.永久性 4.VaR值的局限性不包括( )。 A.无法预测尾部极端损失情况 B.无法预测单边市场走势极端情况 C.无法预测市场非流动性因素 D.无法预测市场流动性因素 5.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表 A.Ⅰ．Ⅱ B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ C.Ⅰ．Ⅲ D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 6.下列各项中，( )是对公司当前经营能力的较精确估计。 A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平 7.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。 A.劳动聘用关系 B.无关系 C.服务关系 D.合作、委托关系

2020年证劵从业考试《证券投资分析》知识：证券投资主要分析方法

2020年证劵从业考试《证券投资分析》知识：证券投 资主要分析方法 证券投资主要分析方法 证券分析的三个基本要素：信息、步骤和方法 三类分析方法：基本分析法、技术分析法、量化分析法。 （一）基本分析法 基本分析又称基本面分析，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况等实行分析，评估证 券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相对应的投资建议的一种 分析方法。 基本分析的理论基础在于：（1）任何一种投资对象都有一种能够 称之为“内在价值”的固定基准，且这种内在价值能够通过对该种投 资对象的现状和未来前景的分析而获得。（2）市场价格的内在价值之 间的差别最终会被市场所纠正，所以市场价格低于（或高于）内在价 值之日，便是买（卖）机会到来之时。 两个假设为：股票的价值决定其价格；股票的价格围绕价值波动。 基本分析的内容主要包括宏观经济分析、行业分析和区域分析、 公司分析三大内容。 1.宏观经济分析。宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策 对证券价格的影响。经济指标分为三类：（1）先行性指标。（2）同 步性指标。（3）滞后性指标。 2.行业分析和区域分析。 板块效应。

3.公司分析。公司分析是基本分析的重点，无论什么样的分析报告，最终都要落实在某家公司证券价格的走势上。 （二）技术分析法 是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。有多种表现形式，最基本的表现形式是市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间（价、量、时、空）。 三个重要假设：（1）市场行为包括一切信息；（2）价格沿趋势移动；（3）历史会重复。 能够将技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。 （三）量化分析法 （四）证券投资分析应注意的问题 1.基本分析方法适用于周期相对较长的证券价格预测，以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。 2.技术分析方法适用于短期的行情预测。 长看基本、短看技术。

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷四)

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷四） 1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的()。 A.变现能力 B.资产周转能力 C.信用 D.资产盈利能力 【答案】A 【解析】变现能力是公司产生现金的能力，它取决于可以在近期转变为现金的流动资产的多少，是考察公司短期偿债能力的关键。 2、遗产规划工具中不包括() A.外部信托 B.遗嘱 C.遗产委托书 D.人寿保险 【答案】A 【解析】遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委托书、遗产信托、人寿保险、赠与。 3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合( )。 A. 在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元 B. 在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元 C. 在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元

D. 在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元 【答案】C 【解析】考察风险价值的概念。持有期为2天，置信水平为98%，风险价值为2万元，则表明该资产组合在2天中的损失有98%的可能不会超过2万元。 4、关于投资顾问服务协议形式，下列说法中正确的是( ) A.客户与营业部口头签订服务协议 B.客户与经纪人签订服务协议 C.客户与投资顾问签订服务协议 D.客户在网上交易平台申请开通服务 【答案】D 【解析】目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订《投资顾问服务协议》等。 5、刘某年收入是8万元，本年度的储蓄目标为3万元，则年度支出预算为()。 A.3万元 B.2万元 C.5万元 D.6万元 【答案】C 【解析】年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=8-3=5万元

2020证券从业资格考试证券投资分析

2020证券从业资格考试证券投资分析 模拟题及答 案（5） 单选题 (1)货币政策可以通过调节()的变化影响投资成本和投资的边际效率，并影响储蓄转化为投资的比重。 A货币供应量 B利率 C汇率 D公开市场操作 专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：101货币政策可以通过调节利率的变化影响投资成本和投资的边际效率，并影响储蓄转化为投资的比重。 (2)()定律描述了这样一个事实:微处理器的集成度会18个月翻一番。 Axx B摩尔 Cxx D麦特卡尔 专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：156所谓摩尔定律，即微处理器的速度会每18个月翻一番，同等价位的微处理器的计算速度会越来越快，同等速度的微处理器会越来越便宜。所谓吉尔德定律，是指在未来25年，主干网的带宽将每6个月增加1倍。(3)对于某金融机构而言，其计算

VaR值有两个置信水平可以选择，分别是95%和99%，那么从实践看，在其他测算条件均相同的背景下，()。 A95%置信水平的VaR值肯定比99%置信水平的AaR值要大B95%置信水平的VaR值与99%置信水平的VaR值之间的关系不确定 C95%置信水平的VaR值肯定比99%置信水平的VaR值要小D95%置信水平的VaR值与99%置信水平的VaR值相等 专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：中页码：400在其他测算条件相同的情况下，95%的置信度意味着预期100天里只有5天所发生的损失会超过相应的VaR值，而99%的置信度意味着预期100天里只有1天所发生的损失会超过相应的VaR值。 (4)下列各项中,属于消费指标的是()。 A城乡居民储蓄存款余额 B货币供应量 C金融机构各项存贷款余额 D外汇储备 专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：79-80考察消费指标。其他三项指标属于金融指标。 (5)证券投资分析中公司分析的对象主要是指()。 A上市公司 Bxx公司 C所有公司 D大型国有企业

证券从业资格考试证券基础知识教材

证券从业资格考试证券基础知识教材 第一章证券市场概论 前言 1、考试要求：大纲 2、学习目标 - 基本概念清楚、熟练、牢记 3、教材、听课及练习的关系 第一章证券市场概述 - 大纲要求 ?掌握证券及有价证券定义、分类和特征； ?掌握证券市场的定义、特征和基本功能。 ?掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构； ?了解多层次资本市场的含义； ?了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。 ?掌握证券市场参及者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。 ?掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介的含义、证券市场自律性组织的构成。了解证券发行人所采用的证券发行方式、个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责。

?了解中国证券市场机构投资者构成的发展及演变。 ?熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势； ?掌握我国证券市场历史发展过程中的主要特点和对外开放的进程。 ?了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场； ?了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。 ?了解国外证券市场发展的历史和我国证券市场及西方国家证券市场的差距。 ?了解股权分置改革的发展进程。 第一节证券及证券市场 一、有价证券 1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2、证券分类：证券依据性质不同 （1）凭证债券：又称无价证券，是指本身不能使持有人或第三者取得一定收入的证券 （2）有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓ 有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷一)

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷一） 一、选择题(共40 题，每小题0.5 分，共20 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是()。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照()制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应

当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起()个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是()。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 C.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认