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项目投融资基础知识

一、什么是融资：

融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。

二、企业融资的合作形式：

企业融资所采取的合作形式主要有两种：

1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。

股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。

2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目。

债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。另外债权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。

3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。

风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。

三、企业资金的主要用途：

1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等。一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。

2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。

3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。

四、融资项目的主要类型：

具体的融资类型可以分为26个不同的行业和领域。

包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。

五、融资客户的分类及融资心理：

1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低的优势.。一种是融资项目，已经至少2—3年的融资经历，项目自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对融资一事反而静观其变，没有刚开始融资时的热情。

对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。

2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于个人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而没有在合适的时机转化为生产力。

我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景，突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信息资源，引导客户采取合作办厂和风险投资的形式。

一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装饰装修等工程和政府招标项目，或是贸易领域项目，由于需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流动资金。对于这类客户，我们在小额贷款和小额资金方面，个人投资者比较多，及工程项目上丰富的操作经验等优势。需要询问客户的资金使用时间，是否资金到位后，很短的时间，既可中标或签定工程或订货合同，有足够把握。

3、政府客户：政府客户一般分为两种，一种是政府是项目的直接负责人，常见于高速公路、水电站、桥梁、机场、港口码头、医院、学校改扩建、大型农业和中草药种植基地等，此类项目一般需要资金在1亿元人民币以上，最高的超过

20个亿，此类项目融资方是政府，所以比较慎重，但是资金需求量大，急需专业机构指导。

我们要了解他的一期资金或启动资金为多少？建设周期多长时间？索取他的投资建议书，推荐他参加我们的定期举办的投融资合作洽谈会。

一种是政府的招商局或开发区管委会，招商局是协助当地企业寻找资金的政府“红娘”，手里项目比较多，有时候一次性能报上来几十个当地重点发展的项目，有的侧重于当地资源开发，比如农业、矿产资源等。目前企业并不希望政府包办一切，而是更希望政府扮演谋士和纽带的作用。

对于这类客户我们重点以收集他的项目资料为主，也可以通过创建网站专栏频道的形式来为招商局服务，把政府的机构简介、招商政策、资源优势、投资环境、近期招商引资项目，做成专栏发布到我们的网站上，定期收取固定费用。

4、中介客户：中介客户一般分为两种，一种是投资咨询公司或投资顾问公司，一般他们本身是项目的代理方，但自身又只是咨询机构，没有投资能力，所以也来找到我们真正的投资商。这类客户是代理的项目，所以在前期成本上要考虑的多一些，但是他们的资金需求一般都较急，所以我们也可以类同一般企业客户来对待。

一种是项目的代理人，企业授权他有项目代理权限，以个人身份帮助企业找资金，这类客户一般是当地离退休老干部、招商局的工作人员、社会贤达人士等，这类客户主要是索取项目资料，并将我们的服务特点尽快传达给企业方，由于企业对

代理人一般比较信任，所以取得代理人的支持对推广我们的服务也是十分必要的。

六、融资的金额：

30-100万元：常见专利权持有人、个人客户，需要少量流动资金，有的是技术转让费，有的是项目启动资金，此类客户常见高新技术、文化娱乐、出版印刷、教育培训、生产加工、贸易流通、连锁经营项目。

100-500万元：常见高新技术企业、及中小型生产企业、贸易企业，资金用途基本为项目启动资金，及企业新产品研发费用。

500-2000万元：常见大中型生产企业，及农业种植、养殖项目、生物、医药等企业，资金用途一部分为启动资金，另一部分为流动资金或市场推广费用。2000-5000万元：常见企业改扩建项目，新上生产线或购置设备，或房地产项目的前期，申办各项开工手续费用及拆迁费用，及房地产项目的二期工程或后期销售费用。

5000-200000万元：常见房地产、石油、化工、冶金、矿产、公路、港口码头、开发区建设、能源开发等项目，主要为整体操作资金，其中一期实际需求资金量根据项目的实施进度基本为5000万元-2亿元不等。

七、投资方的构成：

我们在日常业务中，面对融资客户，也就是资金的需求一方，最为关注的是我们所推荐的投资方来源于哪些机构或个人，投资方的真实性，投资方对项目的投资要求、投资领域、合作形式等诸多问题，所以下面着重介绍一下项目方所关心的以下问题：

1、银行：银行是企业融资的主要渠道，但是我们接触的许多企业，自身的可抵押或质押的固定资产及现金很有限，或企业连年负债、成立时间很短，达不到银行贷款的资信要求。

但是对于成立两年以上的高新技术企业，我们可以推荐外资银行作为他的贷款对象，外资银行相对内资银行贷款政策较为宽松；针对大型基础设施建设项目、大型房地产项目也建议他采取银行融资，因为银行信誉好、资金充足、很少存在虚假信息，所以还是企业融资的首选渠道。

2、金融机构：金融机构是指金融、证券、保险、典当等非银行金融机构，针对个人及中小型企业，可以推荐客户通过非银行金融机构，在短期内取得少量资金支持，非银行金融机构的融资特点是在最短的时间内满足客户的少量资金需求，但是也存在手续过于烦琐，对贷款人要求过高，利率过高等误区。

3、投资公司：投资公司是以投资为盈利目的，受国内外著名财团的委托，管理其授权的资产，由投资公司代理投资，负责项目的筛选、考察、评估、投资价值分析、资金到位、后期财务监督、项目进度监理等全套投资流程。

（1）内资投资公司：此类公司的主要资金来源为内资企业，主要投资传统行业、及高回报的新兴行业，一般内资投资公司的资金实力有限，投资能力一般不会超过3000万元。

（2）外资投资公司：此类公司的背景一般为外国财团或企业集团的在华授权的投资机构，直接对国外的财团负责，外资财团一般对国内的能源、环保、石油、化工、冶金、矿产及具有地方特色资源的农产品及中药才种植加工项目比较感兴趣，也投资基础设施和房地产项目，外资公司的投资实力一般比较大，投资能力最高可以达到5亿元以上。

但是目前国内部分投资公司并没有外资背景，而仅是外资在华代表处，可支配资金十分有限，因此，在选择外资投资机构的时候要比较慎重，同时外资投资机构的项目审批手续比较烦琐，所以建议融资金额在2000万元以上的企业可以考虑外资投资机构。

（3）风险投资公司：目前国内知名的风险投资公司有IDG技术投资集团、清华创业投资公司、鼎辉投资基金、红杉中国基金、君安中国创业基金等及部分外资银行驻华机构，外资风投公司知名的有日本软银、美国摩根斯坦利等世界级风投集团。

风险投资公司一般对高回报、新技术的传统行业、现代信息技术、电子商务、生物医药、网络游戏等新兴行业比较感兴趣，因此遇到涉及以上领域的客户也可以建议他采取风险投资渠道。

风险投资公司一般采用股权合作的形式，一般希望占有绝对控股权，在提供资金的同时可以提供市场管理及运营人才，利用手里的关系帮助企业拓展地区或全国市场。有的风险投资公司还会辅助企业上市，通过回购股权的形式实现超额盈利。但是，风险投资公司选择的项目，一般都在各自领域拥有一定的声誉，或市场升值空间异常巨大的项目，例如，某个汽车论坛或同城分类网站每天的点击率已经超过10万人次，Alexa国际网站排名超过2000名，吸引了某国外风险投资商的关注，一次性投入300万美元。

4、企业：很多企业在自身领域发展空间十分有限，便希望用手边的厂房、设备和部分闲置资金和超额利润，来进行扩张性投资，选择利润空间大、可持续发展的项目进行投资，也有部分企业是属于同业拆借的范畴，在同业内选择项目投资。

5、个人：个人的投资能力一般都比较有限，最高不超过200-300万元，以30-50万元最为常见，个人投资者分为创业人群、二次创业人群、民间资本家、下岗再就业人群、个体商户等。

他们选取项目更加谨慎，一般会选取自己比较熟悉的实用技术来投资，可以回到家乡组织同乡一起学习技术、成立家庭作坊式的小生产厂家。也有的个人选择餐饮、服装、小饰品、培训等连锁项目来投资，支出一定的加盟费和门面房的租赁费用，来进行投资。

所以我们针对专利技术持有人、连锁企业可以推荐个人投资这种融资渠道。

6、政府：有时候政府也可扮演投资者的角色，一种是政府的开发区或工业园区，他们利用厂房和土地，及少量资金、税收优惠来投资，吸引企业进驻他们的工业园，但是他们的投资领域比较专业，一般涉及通讯技术、生物医药、新材料等行业。

一种是政府的扶贫部门，为帮助地方乡镇企业摆脱贫困，选择一些实用、适合农村使用的专利技术投资，购买技术的所有权，供下属的乡镇企业使用。

八、投资方对项目的基本要求：

1、项目符合国家的产业政策：此条是要企业作到，项目的各项审批手续尽量完善，或在最短的时间准备完备，项目在政策、环保、污染排放等方面在国家政策和法律、法规容许的范围内。例如：造纸厂、水泥厂的污染排放、工业废料、噪音污染指标；房地产企业的土地开发、项目审批、开工许可等前期备案手续。

2、项目的投资风险较小：任何投资方都不希望看到所投的项目在启动资金到位后，随着工程进度，由于各种原因停滞不前，无法偿还所贷款项。因此，投资方宁可资金回收适当放宽，也不愿承担过大的投资风险，投资风险包括市场风险、环境风险、税收风险、法律风险、不可抗力等。

3、项目的技术领先、市场前景广阔：每一个企业都说自己的技术是全国领先或世界领先，但是技术的领先性是需要投资方来考察的，例如某个专利技术所有权人说自己的技术国内领先，但经投资方考察发现其技术在几年前已经在日本被市场淘汰。另外，有些专利不抓住有利时机，转化为生产力，闲置已久，很容易被人仿造及被新的技术淘汰。

市场前景是企业的产品或服务，在行业市场发展迅速，目标客户明确，市场占有率同行业至少在1-3%以上，市场导入期最短，广大消费者在最短的时间对企业产品、服务既可接受并踊跃购买。

4、项目有稳定的盈利点：投资方喜欢两种项目投资，一是产品和服务寿命周期虽然较短，但短期效益十分优厚，超额利润丰厚，属于暴利项目；一是虽然短期效益不十分明显，但后劲十足，可发展成行业龙头企业，政府政策倾斜、可长期稳定盈利的项目。

项目行业和各自情况、合作形式不同，投资方对盈利情况的要求也不同。九、制约融资成功的几点问题：

很多企业把融资失败归罪于投资服务机构和中介方，但是制约项目发展的往往是自身原因，致使项目资金一拖再拖，有的3-5年依然处于停滞状态：

1、缺乏计划和可操作性：很多企业、个人只是凭借自己的创业热情和宏大蓝图来筹集资金，项目的商业计划十分简单，对市场缺乏了解，仅凭一腔热情，所推出的产品和服务，一是国内市场导入周期过长，一是很虚拟，经营模式过于理想化，经不住市场的考验和竞争。

2、政府备案文件不齐、法律手续不全：很多企业，尤其是大型项目，当地发改委、或各级政府部门的审批手续尚未办妥，甚至伪造政府批文，就来融资，投资方进展一半需要提供相关手续，方才后悔。例如，一房地产开发项目，土地尚未拿到，就急于找投资商。

3、缺乏专业指导，误打误撞：很多企业，融资初期主要通过自己或关系去找投资商，没有正规机构或金融媒体从中指导，企业缺乏金融知识，找的投资商不对口，导致化了费用不少，跑了不少路，最后资金也没有到位。所以，我们在业务中要提醒企业，我们给其提供专业指导和正确服务的必要性

城市基础设施投融资建设案例

中国现代集团XX 基础设施投融资领域案例项目名称：襄樊市鱼梁洲污水处理厂BOT项目襄樊市观音阁污水处理厂BOT项目时间：2005-2006年委托方：襄樊市建委项目概要：襄樊是XX第二大城市，工业基础和社会经济发展均较为发达，城市污水量也较大。鱼梁州污水处理厂建设规模为20万吨/日，XX观音阁污水处理厂为10万吨/日；其中鱼梁州污水处理厂已采用世行贷款建设了项目的预处理设施。该项目是国家南水北调中线源头治污工程，作为XX省首例规X运作的BOT项目，中国现代集团子公司XX现代资产投资管理顾问公司为该项目的财务、法律、工程可行性做了论证，设计了合理的交易模型和操作流程，得到该省建设厅的好评，并作为该省污水处理BOT项目的操作X例。项目名称：日南线王兰高速公路市场化融资项目时间：2006年7月-2007年12月

委托方：XX市路达高速公路开发管理XX 项目概要：王兰高速是日照至XX国家重点高速公路（日南线）的一部分，日南线是国家重点公路之一，是一条沟通中原地区同东部沿海发达地区的重要经济大动脉。为了探索和推进XX省交通投融资体制改革，XX市政府有意引进社会资本共同经营管理项目公司，中国现代集团子公司XX现代资产投资管理顾问公司针对本项目的特殊资本金结构和改革背景、进行了融资方案设计和全程招商组织及咨询，并对项目实施涉及到的企业改制、国有产权转让、交通项目特许经营等问题提出专业解决方案，最终的实施方案兼顾了项目公司、新老股东、职工等多方利益，获得了各方的一致认可，吸引了XX高速、XX省高速公路开发公司、中原高速、XX中海等多家交通行业投资机构参与洽谈。项目名称： XX疏港道路BT融资项目时间：2005年12月-2006年11月委托方：XX港口管理局项目概要： XX港区疏港通道工程由东部疏港道路和南部疏港道路两条道路共同组成，是XX港区对外集散的主要疏港通道，项目投资概算16亿元，道路建成后无收费收入。中国现代集团子公司XX现代资产投资管理顾问公司针对国家严禁“带资建设”的政策背景，巧妙设计了

实用投融资分析师-AIFA考试基础知识部分攻略总结

税务基础税务概述纳税义务人法人或自然人征税对象流转额、所得额、财产和特定行为、资源税目、税基应纳税额=税基*税率税率比例税率、定额~、超额累进~（如个人所得税）、超率累进~（土地增值税）分类流转税（如增值税、营业税）、所得税、财产行为税、资源税出口货物退免税退税率=真实退税额/退税计税依据常见税种增值税纳税人：一般纳税人与小规模纳税人税率、征收率、应纳税额一般纳税人应纳税额=销项税额-进项税额小规模纳税人应纳税额=销售额*征收率销项税额（向购买方收取的增值税税额，销项税额=不含税销售收入*税率）进项税额=不含税购买金额*适用税率会计处理：资产负债表-应交税金营业税应纳税额=营业额*税率消费税应纳税额=消费品销售额*税率，或=销售数量*单位税额城市维护建设税应纳税额=（实缴增值税+消费税+营业税）*税率教育附加税应纳税额=（实缴增值税+消费税+营业税）*税率资源税应纳税额=课税数量*单位税额企业所得税纳税人：居民企业（实际管理机构在境内）非居民企业（不在~）税率25%（居民和非居民）20%（非居民）税收优惠：减免税、加计扣除（研发、残疾人）加速折旧、减计收入（综合利用资源）、税额抵免（购买环保设备）、其他优惠（高薪技术、创业）应纳税额=收入总额-不征税收入-免税收入-各项扣除-上年度亏损应纳税额=会计利润总额+纳税调整项目金额（如15%内广告费、12%内捐赠）国家补贴不征税，商誉减值不得扣减（营业收入-成本-税金-费用-应扣减）*税率会计处理：应纳税暂时性差异*税率=递延所得税负债可抵扣暂时性差异*税率=递延所得税资产递延所得税=（期末余额-计税基础）*税率-（期初账面-计税基础）*税率- 当期所得税、递延所得税（计入资本公积）利润表所得税费用=当期所得税+递延所得税有效税率：有效税率=实缴所得税/利润总额未来某年所得税=有效税率*未来年利润总额边际税率：新增税基对应应纳税所占比率财务预测时调整税额，纳税调整（如关联企业）税收相关会计科目利润表营业税金及附加（消费税营业税）、管理费用（房产税）、所得税（企业~）营业税金及附加（土地增值税、教育等）资产负债表在建工程（耕地占用税、契税）、固定资产、固定资产清理（土地增值税）、长期待摊应交税费（增值税、消费税、营业税、城市、教育）

项目投资与融资一项目课程设计

项目投资与融资课程设计完成日期：2010 年12月5日

万全城项目可行性研究报告第一章项目概况一、项目地理位置 “万全城”是一个集居住、商务写字楼、商业为一体的大型复合型房地产开发项目，位于汉口新华路305号（建设大道与新华路交汇处），正处CBD金融一条街和CLD（中央生活区）的西北湖畔，滨临城区中心两湖泊（西北湖与北湖），毗邻江汉区政府及政务中心。城市和生活配套设施完善，地理位置十分优越。二、项目周边主要生活、商服配套设施综合商场：新世界百货、广场、世贸广场、中百超市酒店: 新华诺福特、高雄酒店、亢龙太子酒轩、中亚酒店、希木大酒店、香格里拉大酒店、大酒店。银行证券：中国信合、建行省分行、交通银行分行、中国银行市新华支行、工行市西北湖支行、市商业银行北湖支行、民生银行、发展银行。教育：育才幼儿园、育才小学、北湖小学、万松园路小学、六中、外国语学校。文化：市青少年宫、市杂技厅、市江汉区图书馆、市图书馆、图书大世界、市博物馆。

医院：协和医院、同济医院、市六医院、市儿童医院。三、项目主要经济技术指标项目名称·万全城项目净用地面积16272 m2 地上总建筑面积88468 m2 其中：住宅38331 m2 商务写字楼26391 m2 商场22235 m2 会所1511 m2 地下室22143m2 容积率 5.45 建筑密度38.3% 绿化率30.3% 建筑高度100 米机动停车位509 辆其中：地上车位59 辆地下车位450 辆非机动停车位230 辆第二章区域道路、交通现状规划与分析一、区域道路现状与分析本项目地处CBD 金融一条街和CLD（中央生活区）的西北湖畔。周边分布的建银大厦、新世界百货、世贸大厦、新华诺夫特饭店等大型公共建筑，吸引着大量的人流及车流，交通状况极其复杂。 (一）周边道路条件现状及规划 “万全城”周边主要干道有新华下路、建设大道，相关支路有北湖小路、西北湖路等，道路已按规划形成：新华下路：规划道路红线宽60 米，机动车道双向6 车道，城市的主干道，连通汉口北部、中部。建设大道：规划道路红线宽50 米，机动车道双向4—6 车道，两侧各设5 米左右的非机动车道，作为一条贯通汉口地区的一条横向主要干道，承担着大量的横向交通，在城市路网中起着重要的作用。北湖小路：规划道路红线宽20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。西北湖路：规划道路红线宽20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。北湖小路：规划道路红线宽20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。建银大厦西侧支路：规划道路红线宽12 米，车行道宽7 米。

融资基础知识

优选资料概念解释融资英文(F inancing）。指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。融资通常是指货币资金的持有者和需求者之间，直接或间接地进行资金融通的活动。广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入（资金的来源）和融出（资金的运用）。狭义的融资只指资金的融入。指金融机构针对中小企业推出的定制化融资解决方案。解决方案由于中小企业自身特征，偿债能力弱、融资规模较小、财务规范性差、缺乏完善的公司治理机制等问题，中小企业抵御风险的能力一般较弱。因此，大型金融机构一般缺乏相关的金融服务方案，主要因为银行为了控制风险，设置了复杂的风控手续，最终实现收益一般较低。目前针对中小企业融资一般都是通过地下钱庄、私募基金、担保公司、投资公司等来获取企业发展需要的资金。我国提倡综合利用政府资助、科技贷款、资本市场、创业投资、发放债券等方式加强对于中小企业的融资支持。目前尚未建立完善的中小企业融资市场。国务院总理温家宝20**年7月30日主持召开国务院常务会议，要求各地区及有关部门采取有效措施，落实鼓励民间投资相关政策，对企业反映的部分行业领域进入规则、标准和条件仍不够明确具体等问题，要抓紧研究解决。有国务院新36条细则做后盾，融资租赁或称为中小企业融资重要渠道，中小企业融资重见新曙光。融资定义从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。

(完整版)基础设施投融资模式

基础设施产业投资模式 1、BOT及其变种 BOT是“建设—经营—转让”的英文缩写，指的是政府或政府授权项目业主，将拟建设的某个基础设施项目，通过合同约定并授权另一投资企业来融资、投资、建设、经营、维护该项目，该投资企业在协议规定的时期内通过经营来获取收益，并承担风险。政府或授权项目业主在此期间保留对该项目的监督调控权。协议期满根据协议由授权的投资企业将该项目转交给政府或政府授权项目业主的一种模式。适用于对现在不能盈利而未来却有较好或一定的盈利潜力的项目，其运作结构如下图所示。在BOT模式的基础上，又衍生出了BOOT、BOO等相近似的模式，这些一般被看作是BOT 的变种，它们之间的区别主要在于私人拥有项目产权的完整性程度不同：BOOT、BOO与BOT的比较

2、BT融资模式 BT（建设—转让）是BOT的一种演化模式，其特点是协议授权的投资者只负责该项目的投融资和建设，项目竣工经验收合格后，即由政府或授权项目业主按合同规定赎回。适用于建设资金来源计划比较明确，而短期资金短缺经营收益小或完全没有收益的基础设施项目。（1）适用范围根据政府面临的任务目标和项目特点，涉及的适用范围总体上讲是前期工作成熟到位、急需投资建设，建设资金回收有保障，但回收时间较长（一般10年以上），资金筹措中长期较好可行，银行融资当前较困难。使用范围内容包括：土地储备整治及开发（BT）；城镇供水项目(BT或BOT)；污水处理项目(BT或BOT)；水电，特别是小水电开发(BT或BOT)；河堤整治开发建设(BT)；部分水源建设项目(BT)。（2）采用BOT、BT要注意的主要问题和对策措施采用BOT、BT有助于缓解水利建设项目业主一段时间特别是当前资金困难。但具体操作中存在项目确定、招标选代理业主、与中标者

投融资课程设计

目录一．项目概况8.3利润估算二．市场分析及预测8.4盈利能力分析2.1总体社会经济状况8.5清偿能力分析2.2市场需求九．风险分析2.3市场供应9.1敏感性分析2.4项目经营范围及规模9.2风险分析结论三．项目选址十．结论 3.1项目地址及环境条件10.1社会效益3.2地块现状及拆迁安置10.2环境效益四．规划设计方案10.3经济效益 4.1规划要求10.4结论 4.2规划设计方案五．市政建设条件 5.1道路交通 5.2市政管线 5.3综合评述六．进度安排七．投融资方案以及资金筹措八．经济评价 8.1收入估算 8.2 总成本估算

一．项目概况：保定市博创房地产开发有限公司于2014年通过招标获得一块“七通一平”的熟地，面积为10000㎡，计划在该地块上开发“锦绣花苑”住宅小区项目。该项目用于居住用地，土地使用权限自建设用地使用权出让之日起为70年。该项目建筑容积率不高于7.5，建筑密度不超过30%，由相同的2栋楼房组成，总建筑面积70000㎡，连同地下室部分共25层。地下室做车库使用，1~24层做居住用房（其中800㎡用作医院，超市等附属设施），地下室及住宅用房单层建筑均为1400㎡。项目建设期计划为二年，预计二年各完成投资的60%、40%。 “锦绣花苑”小区项目地处保定市南市区，“锦绣花苑”项目位置优越，360°四至鸟瞰，潜藏巨大升值潜力。东临城市中轴线朝阳南大街，西邻城市主干道乐凯南大街，南面为主干道水源路，近邻京港澳高速，离保仓线不足两千米，毗邻南市区环保局，附近有学校，医院，宾馆，银行等基础设施，环境良好，地理位置优越。保定市与北京、天津构成黄金三角，且互成犄角之势，自古是“北控三关，南达九省”的“通衢之地”，是京津冀地区中心城市之一，素有“京畿重地”、“首都南大门”之称。保定市地处河北环首都经济圈，是河北省会石家庄到北京的必经之地，多条高速高铁穿城而过，交通地理位置极其重要。加之本项目地理位置优越，是很多高薪高学历以及商业人员理想的聚集地，其开发必然会满足市场的巨大需求，在经济、社会、环境等方面带来良好的效益，是理想的投资居住场所。二．市场分析及预测 2.1.总体社会经济状况保定市与北京、天津构成黄金三角，且互成犄角之势，自古是“北控三关，南达九省”的“通衢之地”，是京津冀地区中心城市之一，素有“京畿重地”、“首都南大门”之称。保定市地处河北环首都经济圈，是河北省会石家庄到北京的必经之地，多条高速高铁穿城而过，交通地理位置极其重要，同时保定也是闻名全国的古城。保定强大的教育资源为经济发展水平的提高提供了强大的人才支撑，1992年即获批设立了保定国家高新技术产业开发区，全市高新技术产业，新能源产业，装备制造业处于全省领先地位，部分领域处于全国乃至世界领先水平。2013年，全市生产总值完成2720.9亿元，年均增长11.8%。粮食总产突

投资融资基础知识以及常见投融资模式介绍DOC

金融术语第一期—投融资的知识简介（一）企业融资方式按大类来分，企业的融资方式有两类，债权融资和股权融资。所谓股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式；债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。（二）股权融资股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。资金用途广泛，既可以充实企业的营运资金，也可以用于企业的投资活动；主要融资特点 1.长期性：股权融资筹措的资金具有永久性，无到期日，不需归还。 2.不可逆性：企业采用股权融资勿须还本，投资人欲收回本金，需借助于流通市场。 3.无负担性：股权融资没有固定的股利负担，股利的支付与否和支付多少视公司的经营需要而定。股权融资按融资的渠道有两大类，公开市场募集和私下募集。（三）债券融资

企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。银行贷款是企业债务融资常见的一种方式。（四）私募股权融资：私募股权融资（Private Equity，以下简称PE）是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。股权融资主要优势： 1.稳定资金来源中小企业较难获得银行贷款，而且银行贷款要求抵押担保，收取利息，附加限制性契约条款，并可能在企业短期还款困难时取消贷款，给贷款企业造成财务危机。和贷款不同，私募股权融资增加所有者权益，而不是增加债务，因此私募股权融资会加强企业的资产负债表，提高企业的抗风险能力。私募股权融资通常不会要求企业支付股息，因此不会对企业的现金流造成负担。投资后，私募股权投资者将成为被投资企业的全面合作伙伴，不能随意从企业撤资。 2高附加值服务私募股权基金的合伙人都是非常资深的企业家和投资专家，他们的专业知识，管理经验以及广泛的商业网络能够帮助企业成长。私募股权基金投资企业后，成为了企业的所有者之一，因此和现有企业所有者的利益是一致的。私募股权基金会尽其所能来帮助企业成长，例

《企业投融资模式及融资工具》

《企业投融资模式及融资工具》一、资本市场发展趋势分析 1、宏观经济形势分析（1）世界经济格局变化（2）欧美及周边环境影响（3）应对模式与策略 2、徽观环境透视（1）新形式下企业机遇与挑战（2）资本市场2017年商机（3）政府职能转变 3、产业发展趋势与投融资（1）创新与产业升级（2）行业并购整合（3）城镇化建设二、投融资战略 1、投融资的理解（1）金融创新（2）项目融资（3）企业融资（4）政企合作 2、融资模式选择（1）内部增长型（2）外延扩张（3）股权融资（4）债务融资 3、融资条件（1）商业模式＋持续成长（2）公司治理＋激励机制（3）退出途径＋股东回报（4）风险控制＋保险机制 4、投资决策（1）政策环境（2）企业风险（3）市场检测（4）合作模式三、融资工具与方法（包括政府项目融资、实体企业融资） 1、财务融资（1）立项要领（2）运作流程（3）担保标的（4）土地流转、债券、租赁、信托、贸易、PPP、ＢＴ＼ＴＢＴ等 2、股权融资（1）ＰＯ＼ＩＰＯ（2）ＶＣ＼天使

（3）私募（PE）、公募（4）并购基金 3、特殊融资品种（地方政府投融资平台建设，做实做强投融资平台）（1）智慧城市发展投资基金（2）地产投资基金（3）土地流转信托（4）投资移民基金四、案例操作——实战型 1、案例体验（1）案例陈述（2）投融资模式（3）资本运作 2、案例分析（1）项目论证与评估（2）尽职调查（3）退出机制 3、模拟操作流程（1）准备（2）尽调（2）谈判（2）实施（3）结果五、互动讨论、讲评 1、提练课程要点 2、实用性 3、启发性

基础设施投融资研究综述

基础设施投融资研究综述【摘要】基础设施用于保证国家或地区社会经济活动正常进行的公共服务系统，也是社会赖以生存发展的物质条件。由于基础设施的投资额巨大，因此针对基础设施投融资问题研究就非常有必要，本文就基础设施投资主体、融资方式以及基础设施投资效率等方面做了较全面的综述，为今后研究基础设施投融资问题提供思路和方法。【关键词】基础设施投融资；投资主体；融资方式；投资效率 1 基础设施投资主体研究 20世纪90年代以前，很多西方经济学家主张应由国家投资基础设施建设。凯恩斯在《劳合·乔治能做到吗？》（1929年）和《通向繁荣之路》（1933年）以及罗森斯坦（1966）都强调基础设施的投资建设需要通过政府干预。随着新公共管理范式的兴起，市场的作用也逐步开始被人们重视。尤其是20世纪80年代末以来，随着基础设施特性研究的成熟以及一些世界银行专家把市场、竞争、商业化原则、私人部门参与等因素引入基础设施及其投资的研究，改变了基础设施投资只能由政府提供的传统认识，拓宽了基础设施投资渠道。如世界银行（1994）认为发展中国家基础设施投融资体制应向以市场为基础的体制转变。在早期的计划经济体制下，我国基础设施建设投资以政府为主体。在进入市场经济体制后，随着国内学者对基础设施研究的不断深入，也逐步开始将基础设施投资主体转向市场。例如王辰（1998）指出应在公共物品理论的基础上，从赢利与非赢利的角度界定基础产业的投资主体。他认为竞争性、赢利性的基础产业由民间投资；非赢利性基础产业应主要依靠财政融资和政策性金融；丁芸在《城市基础设施资金来源研究》（2007）一书中，根据公共物品、基础设施可销售性评估、项目区分等理论，提出了实现投资主体多元化、加快政府职能转换和国有企业改革步伐等政策建议，并对利用城市经营、资本市场、城市建设投资公司和项目融资等方式筹措城建资金的必要性和可行性进行了分析。 2 基础设施融资方式研究传统的投融资方式包括政府投资和银行贷款，伴随基础设施投资额的不断加大，政府财政投资越来越显得力不从心，银行贷款的资金也远不能满足基础设施投资需求。随之而来的通过特许经营方式及各类新型金融工具使民间资本介入基础设施投融资领域逐步受到广泛关注。伴随特许经营方式的项目融资起源于上世纪70年代，其后就有学者不断对

金融市场基础知识知识点归纳_图文.

第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说,影响金融市场发展的因素是多方面的,但最为重要的则是以下五个方面:

(1经济因素 (2法律因素 (3市场因素 (4技术因素 (5体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括: 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,及企业(或者个人

购买的其他企业(准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后,特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后,信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。考点六全球金融市场的形成及发展趋势

项目投资与融资一项目课程设计word文档

项目投资与融资课程设计完成日期：2010 年 12月 5日

万全城项目可行性研究报告第一章项目概况一、项目地理位置 “万全城”是一个集居住、商务写字楼、商业为一体的大型复合型房地产开发项目，位于汉口新华路305号（建设大道与新华路交汇处），正处武汉CBD金融一条街和CLD（中央生活区）的西北湖畔，滨临武汉城区中心两湖泊（西北湖与北湖），毗邻江汉区政府及政务中心。城市和生活配套设施完善，地理位置十分优越。二、项目周边主要生活、商服配套设施综合商场：武汉新世界百货、武汉广场、世贸广场、中百超市酒店: 新华诺福特、高雄酒店、亢龙太子酒轩、中亚酒店、希木大酒店、香格里拉大酒店、东方大酒店。银行证券：中国信合、建行湖北省分行、交通银行武汉分行、中国银行武汉市新华支行、工行武汉市西北湖支行、武汉市商业银行北湖支行、民生银行、广东发展银行。教育：育才幼儿园、育才小学、北湖小学、万松园路小学、武汉六中、武汉外国语学校。文化：武汉市青少年宫、武汉市杂技厅、武汉市江汉区图书馆、武汉市图书馆、武汉图书大世界、武汉市博物馆。医院：协和医院、同济医院、武汉市六医院、武汉市儿童医院。

三、项目主要经济技术指标项目名称武汉·万全城项目净用地面积 16272 m2 地上总建筑面积 88468 m2 其中：住宅 38331 m2 商务写字楼 26391 m2 商场 22235 m2 会所 1511 m2 地下室 22143m2 容积率 5.45 建筑密度 38.3% 绿化率 30.3% 建筑高度 100 米机动停车位 509 辆其中：地上车位 59 辆地下车位 450 辆非机动停车位 230 辆第二章区域道路、交通现状规划与分析一、区域道路现状与分析本项目地处CBD 金融一条街和 CLD（中央生活区）的西北湖畔。周边分布的建银大厦、新世界百货、世贸大厦、新华诺夫特饭店等大型公共建筑，吸引着大量的人流及车流，交通状况极其复杂。 (一）周边道路条件现状及规划 “万全城”周边主要干道有新华下路、建设大道，相关支路有北湖小路、西北湖路等，道路已按规划形成：新华下路：规划道路红线宽 60 米，机动车道双向6 车道，城市的主干道，连通汉口北部、中部。建设大道：规划道路红线宽 50 米，机动车道双向4—6 车道，两侧各设5 米左右的非机动车道，作为一条贯通汉口地区的一条横向主要干道，承担着大量的横向交通，在城市路网中起着重要的作用。北湖小路：规划道路红线宽 20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。西北湖路：规划道路红线宽 20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。北湖小路：规划道路红线宽 20 米，道路已按规划断面形成，断面布置为：人行道5 米×2+车行道10 米。建银大厦西侧支路：规划道路红线宽 12 米，车行道宽7 米。（二）道路交通运行状况分析根据道路交通流量调查和道路通行能力分析，计算得到现状区域道路及路

融资融券基础知识手册(精简版)

融资融券基础知识手册一、融资融券融资融券，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。融资融券交易分为融资交易与融券交易。融资是指投资者向所在的具有融资融券资格的证券公司提供保证金以借入资金买入证券，通常又称为“做多”或“买空”。融券是指投资者向所在的具有融资融券资格的证券公司提供保证金以借入上市证券并卖出，通常又称为“做空”或“卖空”。产品优势 1、具有杠杆性，能放大投资者的投资规模。 2、具有双向性，即可以通过先买后卖的传统交易，“做多”盈利；也可以通过融券交易先卖后买，“做空”盈利。 3、通过融资与融券风险对冲，能锁定风险。适用对象 1、擅长把握股票的买入、卖出时机，但资金有限的趋势投资者； 2、希望借助市场下跌获利的趋势投资者； 3、擅长把握股票日内波动的高频交易投资者； 4、追求低风险、稳定收益的套利投资者。二、授信额度授信额度是指证券公司根据投资者资信状况、担保物价值、市场情况及自身财务安排等因素，授予投资者可融入资金或证券的最大限额。我公司授信额度分为融资融券授信额度、融资授信额度、融券授信额度。在融资融券交易中，投资者实际融入资金加融入证券按卖出价计算资金的总金额不得大于融资融券授信额度；投资者融入的资金不得大于融资授信额度；投资者融入证券按卖出价折算资金的金额不得大于融券授信额度。三、保证金投资者融资融券交易前，应当向证券公司提交一定比例的保资金。

保证金可以是现金，也可以是可充抵保证金的证券。四、可充抵保证金证券可充抵保证金证券是指在融资融券业务中证券公司认可的可用于充抵保证金的证券。五、折算率折算率是指投资者以证券充抵保证金，在计算保证金金额时对证券市值所用的折算比例。六、保证金可用余额保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及未了结融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。即还可用于融资、融券交易的担保物。投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。七、保证金比例保证金比例是指融资保证金比例和融券保证金比例的统称，能决定融资融券交易的杠杆比例。融资保证金比例：是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为80%的证券A，则该投资者理论上可融资买入62.5万元市值（50万元保证金÷80%）的证券A。融券保证金比例：是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% 例如：某投资者信用账户中有50万元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为80%的证券B，则该投资者理论上可融券卖出62.5万元市值（50万元保证金÷80%）的证券B。投资者融资买入或融券卖出时，融资保证金比例或融券保证金比例不得低于证券公司规定的比例。我公司规定的保证金比例为：

[基础设施项目融资方案]基础设施项目融资方式

[基础设施项目融资方案]基础设施项目融资方式在现代社会中，经济越发展，对基础设施的要求越高;完善的基础设施对加速 __活动，促进其空间分布形态演变起着巨大的推动作用。下面就为大家解开基础设施项目融资方案，希望能帮到你。一、开发区基本情况 1、开发区概况 ⑴建设现状 ****经济开发区成立以来的六年多，通过多渠道筹集资金，已成功实现了“三个基本建成”，即基本建成一座充满生机、充满活力的**新城;基本建成生命科技、汽车产业两大特色产业基地;基本建成比较完善的基础设施配套体系。 ⑵建设规划及思路市政道路：建设南环路西延伸段以及**二路，以进一步完善开发区市政道路网络。

环境保护：对现有的污水处理厂进行扩容，年污水处理能力达到10万吨以上;对现有的污水处理管网进行延伸。基础物业：作为开发区的基础配套物业，将建立物流仓储中心以及科技创新中心，也可称为先导物业，其功能基本类似于浦东张江高科技园区，作为政府吸引各类中小企业入住和拉动就业的便利条件。商业房产：将进一步加大商业房产包括酒店、商务中心以及商铺等的开发和经营力度。 ⑶财政收支状况开发区财政收入每年为4亿多元，并以年均15%以上的速率保持增长;土地收入尚有较多未到位。开发区支出状况为，用于建设以及各项开支的资金需求额每年为10多亿元，开发区已经向银行借款超10亿元。总地看来，目前开发区每年的资金缺口约10多亿元，考虑到土地收入存量，财政状况暂时还能保持平衡，但如果考虑到接下来开发区的进一步完善基础设施、新建基础物业等，开发区未来几年还需要大量投入，资金缺口仍然很大。 2、开发区基础设施投融资情况

项目融资基础知识介绍

项目融资基础知识介绍项目融资，是指以境内建设项目的名义从境外筹措资金，并以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益承担债务和偿还债务的一种融资方式。在我国适用于基础设施建设和规模大、具有长期稳定预期收益的项目。如电力、高速公路、大型桥梁、隧道等。（一）项目融资的主要类型项目融资始于20世纪50年代的美国，80年代传入我国，并且在一些国内外大型投资项目中得到了成功运用，越来越受到广大筹资者的青睐和推崇。如辽宁省移动通信GSM 系统、广西来宾电厂B厂、北京东郊热电厂等，其主要类型有：融资租赁、BOT融资方式、ABS融资方式、境外基金方式等。 1．融资租赁。又称金融租赁，是相对于实物租赁的另外一种租赁方式，目前运用较多。主要是投资者购置设备资金匮乏时，由设备出租方购（或租）进设备，再出租给项目投资者使用，项目投资者按照约定时限、额度及范围给付设备价款、贷款利息及手续费，租赁期满，项目投资者取得设备所有权。 2．BOT融资。BOT是“建设——经营——转让”英文（BUILD－OPERATE－TRANSFOR）编写，在我国称为“特

许权融资方式”，其涵义是我国或地方政府（及所属机构）通过特殊权协议，授予签约方的外商投资企业（包括中外合资、中外合作、外商独资）承担公共性基础设施项目的融资、建造、经营和维护；在协议规定的许可期限内，外商投资企业拥有所建造设施所有权，并可向设施使用方收取合理的费用，由此收回投资成本并获取合理回报；特许期届满，外商投资企业将设施无偿交给签约方的政府或所属机构。 3．ABS融资方式。ABS是英文ASSETBACKED SECURMEATION的缩写。它是以项目所属资产未来预期收益为基础和保证，通过在资本市场发行债券而募集资金的一种证券化的项目融资方式。 4．境外基金方式。这种方式的运作都是汇集众多个人投资者的资金，交由专门的投资机构进行管理和运作，投资、理财专家根据设定的目标，将资金分散投向特定的资产组合，投资收益归还个人投资者，管理机构只收取一定的服务费用。（二）项目融资的特点以上介绍的项目融资类型，和传统融资方式相比，具有以下特点： 1．融资主体的排他性。项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还

《投融资项目分析与决策》

前言蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！蓝草咨询的增值服务：培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得证书权威机构认证证书（学员仅仅承担成本费用）。目前合作权威机构：中国管理科学研究院（中央编办成立的国家事业单位，登记号：210000005343）根据《职业教育法》的相关规定，该证书是对劳动者岗前培训，在职培训，能力提升培训，继续教育和创业培训的证明。持证者，说明其通过了职业能力培训考核与测评，具备了相应的专业知识和能力，可作为学员能力评价，考核，聘用和从业的重要凭证。成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。

投融资项目分析与决策2020年课程计划：课程价格：4980（含授课费、资料费、午餐费）上海：1月16-17 2月22-23 3月19-20 4月22-23 5月23-24 7月11-12 8月22-23 9月26-27 10月22-23 11月19-20 12月10-11 深圳：4月25-26 5月27-28 7月14-15 9月28-29 11月19-20 北京：5月30-31 9月16-17 苏州：4月18-19 7月8-9 9月23-24 11月14-15 无锡：4月11-12 9月26-27 大连：7月11-12 宁波：5月11-12 重庆：4月11-12 香格里拉：7月11-12 荔波：5月11-12 9月14-15 培训对象：公司高管及投资决策的参与者、投资部门、资产管理部门、计划发展部门、财务部门相关人员公司高管及投资决策的参与者、公司涉及投资决策与分析的相关人员(如,投资经理,财务经理,财务分析师,计划绩效经理,等等培训收益：企业并购，资产购置，设施建造，成本优化等项目的决策过程中经常遇到的问题，提高投资分析评估技能及决策能力，确保全面达成投资项目的设定目标。 1.掌握投资评估分析的工具和方法，确保评估指标的正确性和适用性 2. 学会系统分析相关指标的方法，充分理解蕴涵在数字中的机会和风险 3. 通过对项目的投资回报和风险的深入分析，优化项目结构，找到最佳投资方

---工程项目投融资课程设计

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工程项目融资作业专业：工程管理班级：2011级5班小组成员：田春红（0314110523）向琳（0314110531）张玉婷（0314110533）张丽娜（0314110534）曹丹鹤（0314110535） 2014年 5 月22 日重庆邮电大学移通学院

目录第一章项目概况 ------------------------------------------------------------------------------------------ 5 第二章市场分析及预测 --------------------------------------------------------------------------------- 5 2.1总体社会经济状况 ---------------------------------------------------------------------------- 5 2.2 市场需求 --------------------------------------------------------------------------------------- 5 2.3项目经营范围及规模------------------------------------------------------------------------- 5 第三章规划设计方案 -------------------------------------------------------------------------------------- 6 3.1规划要求 ---------------------------------------------------------------------------------------- 6 3.2规划设计方案 ---------------------------------------------------------------------------------- 6 第四章融资方案设计 -------------------------------------------------------------------------------------- 6 4.1投资结构 ---------------------------------------------------------------------------------------- 6 4.2融资结构 ---------------------------------------------------------------------------------------- 6 4.3资金结构 ---------------------------------------------------------------------------------------- 7 4.4投资估算 ---------------------------------------------------------------------------------------- 7 第五章经济评价 -------------------------------------------------------------------------------------------- 9 5.1项目销售收入估算 ---------------------------------------------------------------------------- 9 5.2总成本估算 ------------------------------------------------------------------------------------ 10 5.3清偿能力分析 --------------------------------------------------------------------------------- 12 第六章风险分析--------------------------------------------------------------------------------------------- 13 6.1敏感性分析 ------------------------------------------------------------------------------------ 13 6.2风险分析结论 --------------------------------------------------------------------------------- 13 第七章结论 ------------------------------------------------------------------------------------------------- 13 7.1 社会效益评价 -------------------------------------------------------------------------------- 13 7.2 环境效益评价 -------------------------------------------------------------------------------- 14 7.3 经济效益评价 -------------------------------------------------------------------------------- 14