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认识常用工具栏中的“撤消”和“反撤消”

教案

课题：认识常用工具栏中的“撤消”与“反撤消”

学校：太谷实验小学

姓名：史江丽

板书设计：

反洗钱监控管理办法

1.目的为贯彻《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）及相关监管配套规定的要求，履行公司反洗钱义务，特制定本办法。 2.适用范围适用于总公司及各分支机构的反洗钱监控工作。 3.术语和定义 3.1反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法的规定采取相关措施的行为。 3.2大额交易：指本公司保险业务中单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 3.3频繁交易：指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 3.4短期：指10个工作日以内,含10个工作日。 3.5长期：指1年以上。 3.6客户基本信息：对于自然人客户，包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号

码和有效期限，客户的经常居住地与住所地不一致的，以经常居住地作为住所地；对于法人、其他组织和个体工商户客户，包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码，可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 3.7洗钱高风险国家和地区：指反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区，尤其是被反洗钱金融行动特别工作组（FATF）列入“在打击洗钱和相关犯罪方面不合作国家和地区”黑名单的国家和地区。 3.8大量：系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 3.9以上：包括本数。 3.10总公司反洗钱工作领导小组：指按照相关监管要求设立的公司反洗钱工作的最高领导机构，由总公司领导及各部门负责人组成。 3.11反洗钱管理部门：指总公司法律合规部及分支机构反洗钱岗。 3.12法律合规部门：指总公司法律合规部及分支机构法律合规工作主管部门或者岗位。 4.职责 4.1总公司 4.1.1总公司反洗钱工作领导小组：负责组织制定公司反洗钱内部控制制度；负责反洗钱内部控制制度的有效实施；负责公司反洗钱工作的总体部署。

反洗钱岗位职责

××期货经纪有限公司反洗钱岗位设置及工作职责管理办法第一条为规范××期货经纪有限公司（下称“公司”）反洗钱岗位设置及工作职责，根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等相关法规和公司《反洗钱工作管理制度》，特制定本办法。第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；

诉讼保全担保申请书

申请人：李***，男，汉族，年月日出生，住号。身份证号：。被申请人：李***，男，汉族，年月日出生，住号。身份证号：申请事项：请依法查封被申请人位于楼别墅一栋（房产证号2 ）申请理由：为防止诉讼期间被申请人恶意转移财产，将该房屋再出售给他人，造成判决得出以后，无法得到履行。此致 ****市人民法院附：请求保全的财产线索和证明材料申请人：年月日申请人：李****，男，汉族，年月日出生，住号。身份证号：。担保方式：申请人自愿用以下财产： 1、房产一处：区12号楼5号营业房（房产证号：权证城区字第0 号）; 2、奔驰轿车一辆：车牌号： 3、宝马轿车一辆：车牌号：。 4、房产一处：善国路，（房产证号：证城区字第号）。担保物的价值：300 万担保责任的承担：申请人于讼诉过程中申请财产保全，造成被申请人财产损失的，担保人应当承担因保全财产所造成的被申请人损失的赔偿责任。此致 ****市人民法院担保人：年月日篇二：诉前保全申请书及诉前财产保全担保书(范本) 诉前财产保全申请书申请人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。被申请人：日，（籍贯），住址；联系电话：。申请保全事项：请求人民法院依法对被申请人所属下列财产采取诉前保全措施：；事实和理由：申请人与被申请人因借款纠纷一案，现被申请人意图转移财产，且情况紧急，不立即申请财产保全将会使申请人的合法权益受到难以弥补的损害的，也会导致人民法院的判决不能执行或者难以执行。为此，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零一条

之规定，申请人特请求人民法院依法对被申请人的上述财产采取诉讼保全措施。特此申请。富源县人民法院申请人：年月日诉讼保全担保书担保人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。被担保人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。担保人自愿为被担保人向你院提出的诉讼财产保全申请提供如下财产担保：担保人以自己所有的作为被担保人申请诉讼保全的担保财产，如被担保人的诉讼财产保全申请错误导致被申请人损失，担保人愿以担保财产赔偿被申请人因财产保全所遭受的全部损失。此致富源县人民法院担保人：年月日附：担保人身份证复印件、担保财产权属证件复印件；篇三：诉讼担保申请书模版诉讼担保申请书贵院受理公司诉公司安徽公司买卖合同一案，现公司向贵院提出万元诉讼保全申请，为此，我公司同意以提供诉讼担保，并愿意承担因诉讼担保导致的法律后果。此致淮南市田家庵区人民法院诉讼担保申请人： 2013年月日篇四：财产保全担保申请书财产保全担保申请书篇五：保全担保申请书保全担保申请书担保人：男/女，族，年月日出生，住址：身份证号码：。担保事项担保人以自有提供保全担保。事实与理由担保人与被告一案，贵院已经立案受理，且担保人向贵院提出了保全查封申请。现担保人以自提供保全担保，并愿意承担相应的法律责任。

撤销仲裁裁决申请书

撤销仲裁裁决申请书【制作依据】撤销仲裁裁决申请书，是指仲裁裁决作出后，当事人因该裁决不符合法律规定，而向人民法院提交的，请求撤销裁决的法律文书。《中华人民共和国仲裁法》第五十八条规定：“当事人提出证据证明裁决有下列情形之一的，可以向仲裁委员会所在地的中级人民法院申请撤销裁决：（一）没有仲裁协议的；（二）裁决的事项不属于仲裁协议的范围或者仲裁委员会无权仲裁的；（三）仲裁庭的组成或者仲裁的程序违反法定程序的；（四）裁决所根据的证据是伪造的；（五）对方当事人隐瞒了足以影响公正裁决的证据；（六）仲裁员在仲裁该案时有索贿受贿，徇私舞弊，枉法裁决的行为的。人民法院经组成合议庭审查核实裁决有前款规定情形之一的，应当裁定撤销。人民法院认定该裁决违背社会公共利益的，应当裁定撤销。”第五十九条规定：“当事人申请撤销裁决的，应当自收到裁决书之日起6个月内提出。” 一、申请撤销仲裁裁决的条件按照仲裁法的规定，申请撤销仲裁裁决必须符合下列条件：（一）提出申请的主体必须是当事人由于当事人与裁决的结果有直接的利害关系，他最关心裁决的结果，因而也只有当事人最了解自己的合法权益是否受到了侵害，所以，法律规定提出申请撤销裁决的主体是当事人，包括申请人和被申请人。（二）必须有证据证明裁决有法定的情形《中华人民共和国仲裁法》第五十八条第一款规定，当事人能够提出证据证明仲裁裁决有六种法定情形之一的，则可以申请人民法院撤销仲裁裁决。因此，当事人申请撤销仲裁裁决，必须具有《中华人民共和国仲裁法》第五十八条所规定的法定情形之一，而且必须履行举证责任，提供充分、确凿的证据。这和《民事诉讼法》中规定的上诉的情况是不一样的。在民事诉讼中，只要当事人不服一审判决裁定的，不论是否有证据，均可依法提出上诉。当然，仲裁当事人提出申请撤销仲裁裁决时要有证据，也只是从提出申请的当事人的角度而言的，至于这些证据能否得到认可，尚需要人民法院最后审查确定。（三）必须在规定的期限内提出申请为了正确及时地解决当事人的之间的纠纷，稳定社会经济秩序和其他秩序，促进社会主义市场经济的发展，有必要督促当事人及时行使自己的权利。《中华人民共和国仲裁法》第五十九条规定，当事人申请撤销裁决的，应当自收到裁决书之日起6个月内提出。如果当事人在规定的期限内没有提出申请撤销裁决，则表明他放弃了此项权利，双方当事人都应自觉履行裁决书中规定自己的义务，否则，另一方当事人可以申请执行。（四）必须向有管辖权的人民法院提出申请当事人提出撤销仲裁裁决申请的，必须向仲裁委员会所在地的中级人民法院提出。向其他人民法院提出的，人民法院不予受理。

反洗钱工作细则

******公司反洗钱工作细则目录第一章总则第二章大额和可疑交易第三章大额和可疑交易报送第四章客户身份识别第五章客户身份资料与交易记录保存第六章恐怖融资的可疑交易管理第七章责任与罚则第八章附则第一章总则第一条为保证******公司（以下简称“公司”）严格遵守反洗钱法律法规，确保依法合规经营，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》以及《******公司反洗钱政策》的相关规定,制定本细则。第二条本细则所称反洗钱工作是指大额和可疑交易报送管理、客户身份管理、客户身份资料与交易记录保存管理以及恐怖融资的可疑交易管理。第三条公司反洗钱工作遵循“统一管理、分级负责”的原则。

第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责领导全辖的反洗钱工作，反洗钱领导小组办公室设在合规及稽核部，总公司各部门与各分公司各自履行相应的反洗钱职责。第二章大额和可疑交易第五条公司各级机构应当及时报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。（二）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。客户通过银行账户划转款项的，由银行负责提交大额交易报告。第六条公司各级机构应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

反洗钱培训之二：客户身份识别(续)

第二章客户身份识别（续）第五节客户洗钱风险分类管理（一）基础知识 1.如何理解客户洗钱风险管理 · 客户洗钱风险分类是在考虑成本收益的前提下，更有针对性、层次更高级、方法更细致、效果更明显的客户身份识别。 ·客户洗钱风险分类管理是银行开展反洗钱预防和控制风险的一项重要工作，也是合理涉及洗钱风险交易的重要基础。 2.概念银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 3.客户洗钱风险分类管理的目标 ① 全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度； ②提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险； ③为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。 4.客户洗钱风险分类管理必要性 ①客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务，应按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分洗钱风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整客户洗钱风险等级。 ②客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。 5.客户洗钱风险分类管理的原则（4个）： ①全面性：银行客户范围和业务种类的广泛性决定了客户洗钱风险分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。 ②定性与定量相结合：在对客户国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。 ③持续性：由于受到政治、经济、市场等各种因素的影响，客户洗钱风险分类的等级以及分类标准并非一成不变。 ④保密性：客户洗钱风险分类标准属于银行内部保密信息，尤其是风险因素和评分标准的设置，直接关系到客户风险分类，须严格保密。（二）客户洗钱风险分类管理的参考因素（4+1）： ①国家、地区 ②行业因素 ③客户因素 ④业务因素

撤回仲裁申请书

撤回仲裁申请书 ×××仲裁委员会：本人申请撤回年月日向你委提请的纠纷一案的仲裁申请。理由：申请人：（签名、盖章或者按指印）年月日变更开庭时间（地点）申请书 ×××仲裁委员会：兹向你委提出变更纠纷一案开庭时间（地点）申请，变更为。理由：

申请人：（签名、盖章或者按指印）年月日先行裁定申请书 ×××仲裁委员会：本人于年月日就纠纷一案向你委申请仲裁。根据《农村土地承包经营纠纷调解仲裁法》第42条规定，现申请先行裁定被申请人（维持现状、恢复农业生产以及停止取土、占地等破坏性行为）。事实和理由：申请人：（签名、盖章或者按指印）年月日财产保全申请书 ×××仲裁委员会：本人于年月日就纠纷一案向你委申请仲裁，现有证据证明因（有损毁、隐匿、转移、挥霍、出卖仲裁标的物等行为），使仲裁标的物无法保存，可能导致将来的裁决不能执行或者难以执行，根据《农村土地承包经营纠纷调解仲裁法》第26条和《农村土地承包经营纠纷仲裁规则》第20条规定，现申请财产保全。如果因财产保全错误造成损失，由我方负责赔偿。

年月日证据保全申请书 ×××仲裁委员会：本人于年月日就纠纷一案向你委申请仲裁。为确保证据完好，保证仲裁活动顺利进行，根据《农村土地承包经营纠纷调解仲裁法》第41条规定，现申请证据保全。请求事项：事实和理由：

年月日受理通知书（送申请人） ×××农仲案[×××]第×××号（申请人）：你提交的仲裁申请书已收到。经审查，仲裁申请符合《农村土地承包经营纠纷调解仲裁法》第20条规定，本委予以受理。现将仲裁规则、仲裁员名册、选定仲裁员通知书和授权委托书送你。请自收到该通知书之日起五个工作日内，选定仲裁员，并将选定仲裁员通知书送本委。如委托代理人，应填写由你签名或者盖章的授权委托书，授权委托书须记明委托事项和权限，于年月日前提交本委。年月日（仲裁委员会盖章）

财产保全担保申请书

诉前财产保全申请书申请人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。被申请人：日，（籍贯），住址；联系电话：。申请保全事项：请求人民法院依法对被申请人所属下列财产采取诉前保全措施：；事实和理由：申请人与被申请人因借款纠纷一案，现被申请人意图转移财产，且情况紧急，不立即申请财产保全将会使申请人的合法权益受到难以弥补的损害的，也会导致人民法院的判决不能执行或者难以执行。为此，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零一条之规定，申请人特请求人民法院依法对被申请人的上述财产采取诉讼保全措施。特此申请。富源县人民法院申请人：年月日诉讼保全担保书担保人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。被担保人：（姓名），（性别），（民族），（出生时间）年月日，（籍贯），住址；联系电话：。担保人自愿为被担保人向你院提出的诉讼财产保全申请提供如下财产担保：担保人以自己所有的作为被担保人申请诉讼保全的担保财产，如被担保人的诉讼财产保全申请错误导致被申请人损失，担保人愿以担保财产赔偿被申请人因财产保全所遭受的全部损失。此致富源县人民法院担保人：年月日附：担保人身份证复印件、担保财产权属证件复印件；篇二：财产保全申请担保书财产保全申请担保书原告诉被告纠纷一案，原告已向贵院提出财产保全申请，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第九十二条、第九十三条之规定，自愿以作为原告申请财产保全的担保，并承担由此而引起的一切法律后果，特此担保。此致人民法院担保人：年月日备注： 1、如用车辆担保，须提交车辆行驶证正副本、车身照片、担保人身份证或营业执照复印

XX银行国际业务反洗钱名单核查管理规定

XX银行合规体系文件国际业务反洗钱名单核查管理规定 1 目的为配合我行反洗钱调查工作，依法履行反洗钱调查职责，加强我行国际结算业务资金安全，维护我行客户的合法权益，促进我行国际结算业务健康发展，特制定本规定。 2 适用范围本办法适用于我行国际结算业务反洗钱名单核查的管理和操作。 3 定义

4 职责分工

5 基本要求 5.1反洗钱名单系统的功能设置 5.1.1我行使用的反洗钱名单系统由厦门恒隆兴公司提供，名单由道琼斯公司提供，包括了OFAC、联合国、欧盟、及中国公安部制裁名单，系统与名单连接并自动更新。 5.1.2反洗钱名单系统独立安装在我行系统中，可根据业务需要与其他系统对接。系统对侦测范围、侦测等级、规则引擎等进行了参数设置，参数设置可随业务发展情况进行调整。 5.2国际业务反洗钱名单核查管理 5.2.1我行国际结算系统与反洗钱名单系统实现对接，监测范围涵盖国际业务所有支付渠道的支付业务，具体包括SWIFT、境内外币和二代支付渠道。 5.2.2反洗钱名单系统校验设置在国际业务记账完成前。即当业务在提交报文时，实时调用反洗钱名单系统对报文中的所有字段进行检测。如发现与名单匹配的可疑业务，由系统自动拦截并流转到反洗钱审查人员处进行审查。 6 管理/操作规定 6.1岗位职责总行国际结算部设立反洗钱审查岗和反洗钱管理岗： ⑴反洗钱审查岗负责对落入可疑名单队列的业务进行逐笔审查。反洗钱审查岗在国际结算系统设置为二级授权岗，并开通反洗钱名单系统的查询权限。

⑵反洗钱管理岗负责反洗钱后督管理工作，负责系统侦测参数设置，并定期进行分析和调整。反洗钱管理岗在反洗钱名单系统中开通系统管理权限，可根据使用情况及业务风险，对系统的侦测等级和规则引擎进行设定和调整。 ⑶各岗位人员在反洗钱名单系统中开通用户及相关权限，开通后应妥善保管个人账号并定期更换密码。 6.2处理流程 6.2.1如果业务不与反洗钱名单相匹配，仍按原业务流程处理。如果业务与反洗钱名单相匹配，则由系统拦截落入授权队列后，分别经过一级授权和二级授权处理。 6.2.2一级授权人员对与反洗钱名单匹配业务直接点击通过，该业务进入二级授权队列，等待二级授权处理。 6.2.3反洗钱审查岗拥有二级授权岗权限，需对与反洗钱名单匹配业务进行逐笔审核，审核流程如下： ⑴对被拦截业务的报文中如收款人名称、国家、地址、身份证件等关键性字段完全相符的，反洗钱审查岗应驳回业务。 ⑵对被拦截业务的报文中如收款人名称、国家、地址、身份证件等关键性字段不完全相符的，由反洗钱审查岗通知业务经办人员，业务经办人员或分行国际结算部/支行交易银行部联系客户，经客户书面确认后，在《反洗钱名单确认登记簿》上确认并签名。反洗钱审查岗在经办人员确认后，对授权队列中的业务放行，反之则驳回业务。 ⑶对被拦截业务的报文中非关键性字段匹配的，由反洗钱审查岗确认后放行。

仲裁申请撤回申请书——【范文】.doc

合同编号：仲裁申请撤回申请书甲方：乙方：签约时间： Word模板A4打印标准格式可随意修改

仲裁申请撤回申请书申请人：住所地：法宝代表人：被申请人：，姓名，民族，________年____月____日出生，住省市区楼室。请求事项：请求依法撤销人仲案字[]第号仲裁裁决书；事实与理由：区劳动人事争议仲裁委员会在审理申请人与被申请人之间的劳动争议时，违反法定程序，直接导致认定事实错误，基于此做出的的常钟劳人仲案字[]第2号仲裁裁决书显失公正。为此该裁决符合依照中华人民共和国劳动争议仲裁调解法第四十九条规定“违反法定程序”的申请撤销条件，故特现提出申请撤销。一、中华人民共和国劳动争议仲裁调解法第38条规定，“当事人在仲裁

过程中有权进行质证和辩论。辩论和质证终结时，首席仲裁员或者独任仲裁员应当征询当事人的最后意见。”在本次仲裁中，仲裁员作出事实认定的关键证据为，裁决书中所称的“本委调查收集的证据，公司提交区劳动监察大队年检材料________年____月正常工资薪金收入明细表”对这份关键证据，仲裁员在取得后未由申请人进行质证。更未征询申请人的最后意见，即直接用此证据做为判决根据。显然违反了中华人民共和国劳动争议仲裁调解法第38条规定，剥夺了申请人的质证权利和辩论的权利。正是由于仲裁庭没有对该份证据进行证据，没有在取证后征询申请人的最后意见，申请人没有对该份证据质证和发表意见，仲裁员又未对该证据内容进行认真审查，导致仲裁裁决认定事实错误。（1）该份证据公司提交给区劳动监察大队年检材料________年____月正常工资薪金收入明细表，是申请人将申报个人所得税的表格直接抄送给劳动监察大队的。工资一项，该表格中并没有结构分项，只有总数。根据该表根本不能推算出是否发放了争议的加班费。该份明细表与申请人提供的工资发放表并无矛盾之处。根据这一表格仲裁庭不采信申请人提供的工资发放表没有任何道理。（2）该份证据为“________年____月正常工资薪金收入明细表”，而申请人与被申请人之间的劳动争议区间为“________年____月至________年____月”。该证据与本案没有任何关联性。用距离双方争议时间七个月后的与本案没有关联性的证据作为裁

1 反洗钱操作手册

反洗钱数据报送操作及应用培训主题：系统介绍业务流程功能介绍操作流程常见错误及处理方法一、系统介绍项目背景为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，人行要求各金融机构及时上报本机构及下属机构内发生的大额交易和可疑交易，以利于对洗钱活动(大额、可疑交易)进行监控，减少洗钱风险。建设目的以核心系统为数据基础，及时抽取、上报交易信息，更有效的监控大额交易和可疑交易的进行。通过高效的反洗钱组织结构，协同各部门、各分支机构的工作，实现反洗钱业务流程管理的电子化和业务流程重组，提高工作效率和贯彻决策的效率。报送数据类型：大额交易信息、可疑交易信息、客户信息。报送方式：网点维护补录数据，省联社统一生成报送文件，通过人民银行反洗钱系统客户端进行报送。 IE设置说明：为确保本系统的正常使用，建议使用IE6以上版

本的浏览器，最好使用IE7浏览器。（1）为避免出现不必要的问题，请将IE浏览器做如下设置：在IE浏览器菜单栏，点击工具选项,在弹出下拉菜单中点击 Internet选项，弹出如下窗口：点击设置按钮，

把检查所存网页的较新版本，选择为第一个，即每次访问网页时，即可。（2）为防止本系统弹出窗口被IE浏览器阻止，请将IE浏览器做如下设置：点击菜单栏工具按钮，选择弹出窗口阻止程序（P）弹出窗口阻止程序设置（P），在弹出窗口“要允许的网站地址”输入框中输入“10.128.1.15”（即生产机IP地址），点击“添加”按钮，

输入的地址被加入允许的站点，然后，点击“关闭”按钮，关闭窗口即可。二、业务流程系统业务流程总体介绍：（1）抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息 [ 系统自动 ] （2）数据校验(按照人行接口规范进行校验) [ 省联社/ 系统自动 ] （3）大额、可疑数据补录（校验未通过信息修改）、可疑交易复核、审核[基层网点]

撤回仲裁申请书范本

撤回仲裁申请书范本篇一:撤销仲裁裁决申请书范本撤销仲裁裁决申请书申请人:深圳某司法定代表人:&&& 住所地:深圳市龙岗区******** 委托代理人:何贤伟广东翰泰律师事务所律师电话被申请人:李某住所:广西南宁青秀区******** 请求事项申请依法撤销深龙劳人仲(南湾)案(2017)***号《仲裁裁决书》。事实与理由李某与深圳某司劳动争议一案经深圳市龙岗区劳动仲裁委员会南湾仲裁庭审理作出了裁决。根据>第四十九条,申请人认为,该裁决适用法律法规确有错误,因此该仲裁裁决应当予以撤销。理由如下: 1、仲裁中的被申请人(本案的申请人)提供的>是员工应聘时首先要填写的一种文件.表中的个人信息部分由应聘者填写,经过单位面试考核后,”到职日期”“基本薪金”“人事部审核”“部门意见”“核准”等部分内容理应由用人单位填写.庭审中,申请人(本案的被申请人)也确认了”个人信息”部分的真实性。而仲裁庭却因为申请人对

应由单位填写的部分不确认而否定了>的真实性,不予采信。此为适用法律错误之一。 2 、仲裁中申请人李某(本案的被申请人)主张其工资为4000元/月。被申请人(本案的申请人)提供了该员工2017年10月份的工资表,工资表中有申请人的亲笔签名,工资表中明确写着”应发工资”为1500元,实发工资为”1400”。申请人李某也确认了该工资表的真实性。仲裁庭却要求被申请人提供2017年8月份和9月份的工资表,而这二个月的工资是直接以现金支付给李某,被申请人没有制作工资表,所以提供不出。而仲裁庭就采用了李某的”说法”没有采用双方都确认的”2017年10月份的工资表”。关于李某工资的真实情况是:作为业务员,李某的工资由多个部分构成,其中,基本工资是1500元,岗位津贴,浮动工资,加班费,其他补贴,是根据完成的业务量决定的.这也是业务员这一职务工资构成的通常做法.只不过被申请人作为法人刚成立,财务制度不建全,8月9月二个月发工资没有制作工资表而是直接发了现金。退一步说,仲裁庭不采信被申请人的这些”说法”那也不应该采信申请人的那些说法。因为双方都确认了”2017年10月份的工资表”的真实有效,仲裁庭应该采信此份证据。此为该案仲裁裁决应予以撤销的理由之二。 3、关于被申请人李某的加班工资,仲裁庭适用法律也是错误的。

客户洗钱风险等级分类实施细则

涡阳农村商业银行客户洗钱风险等级分类实施细则第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，建立客户洗钱和恐怖融资（以下统称“洗钱”）风险管理体系，实施风险为本的反洗钱工作方法，提高洗钱风险防范能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《安徽省农村合作金融机构客户洗钱风险等级分类管理指导意见》等法律、法规，结合涡阳农村商业银行实际情况，制定本实施细则。第二条本实施细则适用于系统内相关部门、各基层网点。第三条本实施细则所称客户洗钱风险等级分类，是指本系统各级机构遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级，并在持续关注的基础上，采取相应监控措施的过程。第四条客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则：（一）全面性原则。客户洗钱风险等级分类是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段，行社应在综合考虑客户身份、行业、职业等定性因素和客户资金流量、交易规模、交易频率等定量因素的基础上，合理评定客户洗钱风险等级。（二）风险相当原则。行社应合理配置反洗钱资源，对不同风

险等级的客户给予不同程度的关注。对于较高风险客户及业务关系应当采取强化的风险控制措施，对于较低风险客户及业务关系可以采取简化的风险控制措施。（三）动态管理原则。与客户业务关系存续期间，行社应根据客户尽职调查情况，及时调整客户洗钱风险等级，确保客户洗钱风险等级符合实际风险状况。（四）信息保密原则。行社不得向客户或与其他反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息。第二章工作职责第五条涡阳农村商业银行合规与风险管理部为客户洗钱风险等级分类工作的归口管理部门，牵头组织本单位客户洗钱风险等级分类各项工作；指导和协调本单位客户洗钱风险等级分类工作；负责客户洗钱风险等级分类终审工作；负责监督检查所辖营业网点客户洗钱风险等级分类工作情况。第六条行社总部相关业务部门负责各项反洗钱规定在本条线的贯彻和执行，收集客户风险信息并及时报送本单位反洗钱管理部门；积极协助开展客户洗钱风险等级分类相关工作。第七条营业网点负责收集客户身份、业务和交易信息，开展客户洗钱风险等级评定工作；持续关注风险变化情况，动态调整客户洗钱风险等级；持续监测高风险客户金融交易活动，及时报送可

XX银行反洗钱管理办法

XX银行反洗钱管理办法第一章总则第一条为贯彻落实人民银行关于反洗钱相关政策，预防洗钱活动，规范反洗钱工作，维护金融秩序，监测本、外币大额和可疑支付交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《江西省机构信用代码推广应用工作方案》、《江西省金融机构反洗钱内部审计工作指导意见》、《反洗钱现场走访意见书》等相关规定，对原《XX银行反洗钱管理办法（修订）》（以下简称办法）予以修订。第二条本办法适用于我行各分支行、国际业务部及总行相关部门（以下简称各行部），所有本、外币业务从业人员必须严格遵守并认真执行本办法。第三条各行部应根据本《办法》并结合本行实际情况细化反洗钱各项工作流程, 制定、修订各行部《反洗钱操作细则》。第二章部门职责及内控管理

第四条营运管理部为人民银行反洗钱对口管理部门，负责根据人民银行相关反洗钱制度规定，并结合本行实际制订相关反洗钱制度；组织本行反洗钱培训及宣传工作；指导各行部按人民银行及总行相关反洗钱制度规定开展反洗钱管理工作；接收并发送各行部本外币大额交易和可疑交易报告；汇总及上报反洗钱非现场监管报表；保存已上交纸质凭证的分支行客户交易记录的纸质件及介质备份；对各分支行、国际业务部履行反洗钱工作情况进行监督及检查；配合人民银行及公安机关开展反洗钱调查等反洗钱相关管理工作。第五条审计部负责对全行反洗钱工作开展内部审计工作，并按人民银行规定时间上报审计材料。第六条信息科技部负责保存全行客户身份资料、交易记录及反洗钱报送信息的电子数据；维护我行反洗钱系统的正常运行及程序开发；配合提供人民银行及公安机关开展反洗钱调查的客户信息及交易记录的电子数据。第七条合规部、风险管理部、保卫监察部、公司银行部、个人银行部、银行卡部、电子银行部、小企业部、授信部、国际业务部负责根据反洗钱法律法规和内控制度，通过制订和修订本部门业务条线内各项内控制度、操作流程，确保各项反洗钱工作在本部门管理范围内得以具体落实；并负责指导各分支行对本部门业务条线内的各项业务严格按人民银行及总行相关反洗钱制度规定开展。

反担保申请书

反担保申请书反担保又可称为求偿担保，偿还约定书或反保证书。是指为保障债务人之外的担保人将来承担担保责任后对债务人的追偿权的实现而设定的担保。反担保申请书相关信息内容，我们一起来看看下文。反担保申请书一：担保人：公司，住所地，法定代表人：被担保人：担保人就被担保人诉道路交通事故人身损害赔偿纠纷一案，对被担保人所提诉前财产保全申请提供担保。担保内容：担保人愿意以担保人位于处房屋产权及土地使用权(银行账户(XX银行XX支行：XXXXXXXXXX)内XXXX万元)为被担保人所提诉前财产保全申请提供担保，并保证，如被担保人诉前财产保全申请错误，担保人愿意赔偿被申请人因财产保全遭受的全部损失，并承担采取诉讼保全措施所需全部费用。此致泰州市海陵区人民法院担保人：法定代表人：年月日

反担保申请书二：申请人：被申请人：申请事项：事实与理由：此致! 某某人民法院申请人：XXX XXXX年XX月XX日反担保申请书三：反担保合同(范本) ____银行：甲方(名称)与乙方(名称)于____年__月__日就____项目签订之____号合同(下称"合同")。应甲方要求，贵行与甲方于____年__月__日签订了第____号担保契约，并于____年__月__日开立了以乙方为受益人，金额为____万____的第____号保函(上述担保契约和保函以下称"担保")。应甲方要求，对上述担保，我们____公司(下称"担保人")同意出具反担保，特在此不可撤销地和无条件地向贵行作出下述保证事项：一、我方同意上述担保契约和保函的全部条款;我方保证甲方按期履行"合同"和担保契约的全部义务;对甲方在担保契约项下的一切应付款项，包括贵行按保函规定向保函受益人支付的任何或全部款项及由此产生的垫付利息和费用

撤销劳动仲裁申请书6篇

撤销劳动仲裁申请书6篇撤销劳动仲裁申请书篇1 申请人： xx 地址： xx 法定代表人： xxx 被申请人：xxx 女，汉族 xx 年申请撤销事项：申请人与被申请人因支付经济补偿金争议一案已经由xxx市劳动争议仲裁委员会（以下简称仲裁委）审理并作出x劳仲案字第仲裁决，该裁决有《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》第四十九条规定的情形，因此请求法院依法撤销该仲裁裁决书。事实与理由：一、适用法律不当 1、双方签订的劳动合同上面载明的合同期限为20xx年月日至20xx年月18日，仲裁委裁决时的适用的法律条款为：“当事人双方劳动合同期限三个月以上不满一年，适用期不得超过一个月，因此过了试用期”。而事实是该合同约定的固定期限已经超过一年。根据《中华人民共和国劳动合同法》第十九条规定“劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月”；而不是仲裁委认定的不超过一个月，因此仲裁委就当事人双方试用期限显属适用法律不当。

二、违反法定程序申请人xx有限公司于20xx年月x日收到仲裁委的应诉通知书，上面约定仲裁委给予申请人不低于10日的答辩期，因此申请人的答辩期最迟可以到5月30日。但是在仲裁委出具的通知书上却要求申请人x月x日去开庭，不到庭视为放弃按缺席处理，申请人没有口头或书面承诺放弃答辩期，但是仲裁委却只给了申请人4天的答辩期，申请人（即原审被申请人）享有当然的答辩权利，这是不容置疑的，有权利就要有实现权利的必要条件，答辩期限是条件之一，必须给予保障，仲裁委这样明显显失公平，没有保证申请人的答辩权，同时仲裁委在举证通知书中给申请人的举证期限也只给了4天，给申请人调查取证带来了很大的时间限制。二、仲裁裁决书认定事实不清没有证据支持本案在仲裁过程中，本案被申请人（原审申请人）xx年入职并做出纳工作这一主张并没有提供相关证据证明这一时间和岗位，其同时向仲裁庭提交关于工作时间的证据只提供了个人银行卡交易明细，本案申请人（即原审被申请人）xxx有限公司向仲裁庭对被申请人（原审案件申请人）提交的关于的工作时间证据真实性及与本案的关联性均提出异议，但是仲裁委对我方提出的异议未与理睬，并用结论来证明结论（见裁决书第2页第5段前三行）并采用了推定的时间作为本案起始时间，直接影响了本案的裁决结果，对申请人很不公平。综上，根据《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》第

反洗钱系统操作手册

反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3号令，要求金融机构上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。为贯彻执行人民银行的3号令(《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)，国家外汇管理局规定各金融机构从2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序，每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度化、规范化的轨道。中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。二、我行反洗钱系统的目的和作用 1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求 1)要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。 2)要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准确性。 3)要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。 4)对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出大额、累计大额、可疑的金融交易。保证处理结果严格满足量化标准。

2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度地减少手工劳动、提高工作效率。 1)在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。 2)在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。 3)在下发填补环节中。要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员方便地填补交易数据项。此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免误修改造成的错误。 4)在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单”中的交易，确保报送数据的质量。(此功能，我行暂不开放) 5)在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以进行自动验平。 6)在报表上报环节中，要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动 7)在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。 3、保证系统的前瞻性 1)系统要能迅速地满足人行的反洗钱工作的变化要求。例如量化标准的改变。 2)系统不但要能满足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。甚至可以为其他金融监管系统预留接口。(现在我行的洗统可以报送人民币大额的了。) 3)系统不但要满足各分行产生反洗钱数据报表的需求，而且要满足总行反洗钱数据报表汇总的要求。 4、系统具有实用性和易用性系统要能满足反洗钱对外对内工作的要求，功能齐全，处理时间短，数据保存时间长，操作方便。

解除财产保全反担保申请书

解除财产保全反担保申请书申请人：姓名，性别，出生日期，身份证号，住址，联系方式。申请请求：请求贵院依法作出裁定，解除对申请人的财产保全措施。事实及理由： 2014年*月*日***对申请人提出诉前财产保全，贵院作出铜民初字第***号裁定：查封申请人的***号轿车。现申请人依据相关的法律法规提供担保，并向贵院申请解除财产保全措施。担保财产：货币担保3000元人民币，存放于贵院作为担保。申请人被保全的车辆已经投保了交通事故强制保险和商业三责险，保单号：*******，保额足以承担***的相关损失。现申请人又提供相应的货币担保，将不会影响将来判决的执行。因而，在这种情况下，为了申请人的合法权益，人民法院应当解除财产保全措施。此致铜山区人民法院申请人： 2014年12月22日解除财产保全申请书申请人

法定代表人地址被申请人法定代表人地址请求事项：一、解除XXX第2344号民事裁定书确认的财产保全事项。二、请求退回提供财产保全担保的存折。事实和理由：申请人与被申请人承揽合同纠纷一案，贵院受理后，接受申请人的财产保全申请，并提交账号为XXX、户名为XX、开户行为XXX的存折进行财产保全担保。贵院以XXX第2344号民事裁定书裁定准许财产保全申请。现因申请人须取回提供担保的存折，特申请贵院解除被申请人财产的查封冻结，请予准许。此致 XXX人民法院申请人XXX 财产保全申请担保书原告诉被告纠纷一案，原告已向贵院提出财产保全申请，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第九十

二条、第九十三条之规定，自愿以作为原告申请财产保全的担保，并承担由此而引起的一切法律后果，特此担保。此致人民法院担保人：年月日备注： 1、如用车辆担保，须提交车辆行驶证正副本、车身照片、担保人身份证或营业执照复印件。 2、如用房屋担保，须提交房屋产权证原本及担保人身份证或营业执照复印件，另在担保书上注明房屋的位置及房产证号码。 3、担保人提供的担保财产应与财产保全申请书申请查封的财产数额等额。诉前财产保全申请书申请人：，，，年月日，，住址；联系电话：。被申请人：日，，住址；联系电话：。申请保全事项：请求人民法院依法对被申请人所属下列财产采取诉前保全措施：；