2020年个人理财知识竞赛题200题及答案

2020年个人理财知识竞赛题200题及答案

1.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为(A)。

A.一级市场

B.二级市场

C.二板市场

D.三板市场

2.广义的有价证券包括(A)、货币证券和资本证券。

A.商品证券

B.凭证证券

C.权益证券

D.债务证券

3.公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对(A)的补偿。

A.信用风险

B.利率风险

C.政策风险

D.通货膨胀风险

4.在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是(C)。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

5.相对风险最大的基金是(D)。

A.指数基金

B.国债基金

C.货币市场基金

D.股票基金

6.世界上第一个股票交易所是(B)。

A.纽约证券交易所

B.阿姆斯特丹证券交易所

C.伦敦证券交易所

D.美国证券交易所

7.长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对(C)的补偿。

A.信用风险

B.通胀风险

C.利率风险

D.政策风险

8.股分有限公司向股东派送股票股利会导致公司(B)。

A.资产总额增加

B.资产总额不变

C.资产总额减少

D.净资产减少

9.债券的利息收益取决于债券的票面利率和(B)。

A.还本方式

B.付息方式

C.付息时间

D.付息频率

10.信用风险最小的债券是(A)。

A.中央政府债券[对]

B.地方政府债券[错]

C.金融债券[错]

D.公司债券[错]

11.以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为(B)。

A.银行存款、国债、公司债券、股票

B.国债、银行存款、公司债券、股票

C.股票、公司债券、国债、银行存款

D.国债、银行存款、股票、公司债券

12.按投资标的划分，基金可分为(A)。

A.国债基金、股票基金、货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

13.(D)一般将25％ - 50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。

A.成长型基金

B.收入型基金

C.指数基金

D.平衡型基金

14.证券市场属于(D)。

A.货币市场，与资本市场有关

B.货币市场，与资本市场无关

C.资本市场，与货币市场无关

D.资本市场，与货币市场有关

15.证券信用评级一般对(D)不作评级。

A.金融债券

B.公司债券

C.优先股股票

D.普通股票

16.改革开放后，我国从1981年起开始发行(C)。

A.定向募集的公司股票

B.公司债券

C.国库券

D.国家建设公债

17.我国改革开放后成立的第一家向社会发行股票的较规范的股份制企业是(B)。

A.青岛啤酒

B.上海飞乐音响

C.上海真空电子

D.深发展

18.基金管理费是支付给(C)的费用。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金发起人

19.基金管理费费率的高低通常(A)。

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模和风险均成反比

C.与基金规模和风险均成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比

20.可以发行股票的公司的组织形式主要是(C)。

A.合伙制公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.独资公司

21.假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为(C)元。

A.1.10

B.1.12

C.1.15

D.1.17

22.关于基金收益分配原则，下列论述准确的是(C)。

A.分配比例不得低于基金净收益的80％

B.采取现金分配时，每年至多一次

C.分配后基金份额净值不能低于面值

D.可以采用分配基金单位形式

23.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(C)。

A.市场风险

B.技术风险

C.管理风险

D.道德风险

24.我国《基金法》规定，基金财产应主要用于(A)投资。

A.上市交易的股票、债券

B.期货市场

C.货币市场工具

D.国有股与法人股

25.股票代表着股东的(C)投资。

A.临时性

B.短期性

C.永久性

D.连续性

26.无面额股票的价值与公司净资产价值(A)。

A.同方向变化

B.反方向变化

C.相等

D.无关

27.有一贴现债券，面值1000元，期限90天，以8%的贴现率发行。某投资者以发行价买入后持有到期满，该债券的发行价格和该投资者的到期收益率分别是(A)。

A.980元和8.28%

B.920元和8.28%

C.980元和8.16%

D.920元和8.16%

28.基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是(A)。

A.委托与受托的关系

B.所有与经营的关系

C.相互制衡的关系

D.监督与被监督的关系

29.中华人民共和国证券法的核心旨在(A)。

A.保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量

30.证券交易通常都必须遵循(B)。

A.时间优先原则和价格优先原则

B.价格优先原则和时间优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则

31.交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位是(B)。

A.一股

B.一手

C.10股

D.50股

32.某投资者以15元每股的价格买入A公司股票若干股，年终分得现

金股息0.9元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票一16元的价格出售，则其持有期收益率为(B)。

A.11.67%

B.12.67%

C.10.67%

D.13.33%

33.外国公司股票在美国上市通常采用(B)形式.

A.股票

B.存托凭证

C.权证

D.股票期权

34. 下面关于我国的房贷利率的说法，错误的是（ A ）。

A.是一直不变的

B.基于基准利率

C.考虑了通胀的因素

D.考虑了风险的因素

35.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按(B)顺序进行分配：①支付职工工资和劳动保险费用②支付清算费用③缴纳所欠税款④清偿公司债务⑤按股东持股比例分配剩余资产。

A.①②③④⑤

B.②①③④⑤

C.③②①④⑤

D.③①②④⑤

36.我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对(D)的补偿。

A.信用风险

B.利率风险

C.政策风险

D.购买力风险

37.不动产抵押公司债券属于(C)。

A.信用证券

B.担保证券

C.抵押证券

D.质押证券

38.经全国人大常委会审议通过，并经国务院批准，向四大国有商业银行定向发行的债券是(B)。 A.特种国债

B.特别国债

C.保值债券

D.财政债券

39.一般来说，中央银行实行紧缩性货币政策时，会引起债券交易价格(A)。

A.下降

B.上升

保险知识竞赛题库

1、人身保险的保险标的是（D ） A、伤残或疾病 B、死亡或生存 C、年老或疾病 D、寿命或身体 2、在人身保险中，投保人对被保险人具有的保险利益必须存在的时间是（A ） A、投保人投保时 B、受益人索赔时 C、被保险人死亡时 D、保险合同期满时 3、在普通人寿保险中，储蓄性极强的险种是：（D ） A、终身寿险 B、定期寿险 C、两全保险 D、A，C均是 4、以被保险人的生命为保险标的，以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件的一种保险叫做（A ）

A、人寿保险 B、人身保险 C、人身意外伤害保险 D、健康保险 5、按照给付开始日期分类，年金保险可分为（D ） A、趸交年金和期交年金 B、定额年金和变额年金 C、个人年金的联合年金 D、即期年金和延期年金 6、年金受领人在有生之年可以一直领取约定的年金，直到死亡为止，这种年金保险被称为（A ） A、终身年金 B、无限年金 C、即期年金 D、延期年金 7、保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品是（ A ）

A、分红保险 B、投资连结保险 C、万能保险 D、变额寿险 8、在人寿保险中，有一种交费灵活、保险金额可调整且非约束性的人寿保险。这种保险通常被称为（A ） A、万能保险 B、变额万能保险 C、投资保险 D、变额寿险 9、对投保人来讲，（A ）要比重新订立保险合同更为有利。 A、合同复效 B、解除合同 C、合同失效 D、退保 10、现金价值由（D ）运用和保管 A、被保险人 B、受益人 C、投保人 D、保险人

11、人寿保险的主要风险是死亡率。在我国人寿保险公司的经营实践中，所考虑的影响死亡率的主要因素包括（ D ）等。 A、住址、性别和职业 B、职位、性别和职业 C、身高、性别和职业 D、年龄、性别和职业 12、人身意外伤害保险的保险责任是（D ） A、死亡或疾病 B、疾病或失业 C、退休或残废 D、残疾或死亡 13、在法律上发生效力的死亡包括两种情况：（A ）

个人理财参考标准答案

判断题: 1.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买错误 2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标正确 3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值正确 4.目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主错误 5．对未来生活预期属于判断性信息正确 6.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础正确 ７.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值错误 8.在个人/家庭资产负债表中,提前偿还房贷不能使净资产值上升错误 9.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债错误 10.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益正确 1１．在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法正确 1２.目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。错误 １3.个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。错误 14．不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率错误 15．定期存款属于个人资产负债表中流动资产。正确 16．股票投资的收益等于股利所得。错误 17.与传统的保险产品相比,现代的保险产品一定程度上降低了收益性错误 18.证券投资基金是一种间接的证券投资方式正确 19.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的投资功能.错误 20.股票投资的收益等于股利所得。错误 ２1.保险公司经营个人保险理财产品的盈余主要来源于保险费的死差益、利差益和费差益。错误 ２2.万能寿险是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。正确 23.某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票75%,债券20％，现金5%,则基本上可以判断，该基金是平衡性基金。错误 24.保险合同当事人即参与订立合同的主体,包括保险人和受益人。错误 ２５．封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。正确 2６.管理人对基金运营收益承担投资风险错误 2７.在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中体现这种期权的复合产品。错误 28．期权费是指期权的执行价格。错误 29.信托关系已经成立,受托人就取得了信托财产的所有权。错误 30.个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。正确 31.只要具备权利能力,即可成为受益人。正确 ３2.我国汇率的标价不使用间接标价法。正确 33.美元对日元升值１０％,则日元对美元贬值１0%。错误 34.商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。正确 35．采用教育信托基金的方式能够起到防止子女养成不良嗜好的作用。正确 ３6.等额本金还款法与等额本息还款法相比，前者前期还款压力较小。错误 37.子女教育储蓄属于理财目标中的短期目标。错误 38.一个完整的退休规划包括退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分。错误 3９.面积大小是影响房价最重要的因素。错误

个人理财考最新试试题及答案

个人理财》试题及答案 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（） X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）√ 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（） X 4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（） X

5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（） √ 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各项服务。（）X 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（） √ 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（） X 9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）X 10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（） X 11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（） √ 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（）

X 13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（） √ 14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（） X 15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。（） X 16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。（）X 17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（） X 18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（） √ 19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（） √

电大个人理财考试答案

.一. 单选题（共10题,共6分） 1. 5、经济性补偿是保险的基本职能，也是保险产生和发展的最初目的和（）。（0.6分） A.最终目标 2. 2、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在的（）变化上。（0.6分） B.现金流量 3. 4、侵权行为是不法（）非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为。（0.6分） A.侵害他人 4. 1、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在（）左右就属正常。（0.6分） B.0.2 5. 7、（）和银行支票存款的流动性最高。（0.6分） B.现金 6. 6、风险必须是大量标的均有遭受损失的（）。（0.6分） B.可能性 7. 3、资产是指客户拥有所有权的各类（）。（0.6分） A.财富 8. 8、要购买一套60万元的房子，借款人手头上至少要（）万的自有资金。（0.6分） A.12万 9. 10、美式期权，是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的（）。（0.6分） A.期权交易 10. 9、税前利润由通常的营业收入与（）之差来决定。（0.6分） A.营业费用 二. 多选题（共10题,共8分） 1. 6、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用：（）（0.8分）

A.现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因 B.现金流量表可以深入反映客户的偿债能力 D.现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响 2. 7、只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利的理财机会：（）（0.8分） A.利率 B.汇率 D.税率 3. 4、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：（）（0.8分） A.现金与现金等价物 B.其他金融资产 C.其他个人资产 4. 10、理财目标按照实现时间分类，可以划分为：（）（0.8分） A.短期目标 B.中期目标 D.长期目标 5. 3、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括（）：（0.8分） A.A、旅游支出 B.B、衣物家具购置费 D.D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出

精选外汇专业知识竞赛模拟考试题库500题(含答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东应开立（）。 A、个人人民币银行结算账户 B、人民币并购专用存款账户 C、人民币股权转让专用存款账户 D、个人人民币银行特殊账户 答案：A 2．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D 3．在香港交易的人民币，称为离岸人民币，离岸人民币价格即（）。 A、CNY B、NDF C、DF D、CNH 答案：D 4．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 5．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 6．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A

7．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 8．对于境外承包工程，下列说法正确的是（）。 A.对于未在工程所在地设立法人、分支机构及项目办公室等实体的承包工程属于建设服务 B.在工程所在地设立实体的承包工程属于直接投资 C.对于直接投资性质的境外承包工程，超过原投资额的工程款收入，属于直接投资收益 D.对于非直接投资性质的境外承包工程，收到的工程款应申报在“224010-境外建设”项下 答案：ABCD 9．关于人民币资本金专用存款账户的开立，以下说法正确的是（）。 A、每期资本金只能开立一个用存款账户 B、每笔资本金只能开立一个用存款账户 C、每个批准文件只能开立一个用存款账户 D、每家外商投资企业只能开立一个用存款账户 答案 C 10．《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》（银发〔2015〕279号）中关于境内外成员企业的经营年限为（） A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 答案：A 11．下列关于申报主体的说法正确的是（）。 A.所有跨境交易，申报主体为在境内的交易主体 B.境内非居民与境外发生的收付款业务，可由境内银行代境内非居民申报 C.境内居民与非居民之间的交易，由境内居民申报 D.境内居民个人与境内非居民个人之间的交易，由收款人申报。 答案：C 12．下列哪项应申报在“231030—复制或分销计算机软件许可费”项下？ A.定制计算机软件 B.以物理介质提供的定期支付许可费的非定制计算机软件 C.获得复制或分销计算机软件许可所支付的费用 D.下载的或以其他电子形式交付的非定制的计算机软件 答案：C

个人理财规划课后习题答案

1.1 大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏

B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2

【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作

D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

2021年银行从业资格考试个人理财试题及答案完整版

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案 单项选取题： 1、如下国内机构中无法提供理财服务是_________。 A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所 D 2、与商业银行相比，如下选项中属于信托公司在个人理财服务中处在优势地位是 _________。 A、具备明显私募性质信托产品通过银行代销也许性逐渐缩小。 B、信托公司原则上可以投资基本设施、房地产项目、股票、票据等各种实业和金融资产。 C、信托公司在发行集合资金信托筹划时，不能向客户作出保证本金安全以及保证预期收益承诺。 D、信托公司影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。 B 3、“中银理财”品牌价值重要体当前_________。 A、“以客户为中心经营思路和智慧创造财富经营理念”两个方面 B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，宾客服务”四个方面 C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面 D、以上都不对的 C 4、“中银理财”经营层级分为_________。 A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜 C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室 C 5、如下哪一选项不属于个人理财规划内容? A、教诲投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 B 6、咱们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是依照_________不同进行区别。 A、承保对象 B、风险损失因素 C、风险损害对象 D、风险损失成果 C 7、人毕生很也许会晤对某些不期而至风险，咱们称之为_________。 A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶尔风险 D、意外风险 B 8、原则个人理财规划流程涉及如下几种环节：I、收集客户资料及个人理财目的 II、综合理财筹划方略整合 III、客户关系建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财筹划 VI、执行和监控理财筹划。对的顺序应为_________。 A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，II C、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI D 9、属于反映个人/家庭在某一时点上财务状况报表是_________。 A、资产负债表 B、损益表 C、钞票流量表 D、利润分派表 A

个人理财规划试卷(答案完美版4.0)A

个人理财规划试卷 A卷 一、单项选择题（每题1.5分，共20分） 1、个人理财规划的目的是（C） A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理资金 2、堪称世界第八大奇迹的是（B） A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括（D） A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为，保持相当于（A）个月税后收入的流动资金是最佳的。 A、3至6 B、1至2 C、4至7 D、6个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是（A） A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 6、不属于个人贷款融资工具的是（D） A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是（D） A、风险因素 B、风险事故 C、损失 D、风险管理 8、责任保险的实质是（A） A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对 9、（D）是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大其损失程度的原因和条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素 10、保险的直接功能是（A） A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素 11、人寿保险是以（B）为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金责任的一种保险。 A、人的生死 B、人的生命 C、人的身体D人的健康 12、理财规划的核心思想是通过系列的（C）来实现客户的目标。 A规划 B 投资C投资规划D理财 13、（B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也成为证券投资。 A、直接投资 B、间接投资 C、资本市场投资 D、货币市场投资 14、对整个规划都有重要的基础性作用的是（C） A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理规划D退休养老规划 15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是（D） A、资产配置 B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、下列选项中，哪个是购房与租房的决策方法（A） A、年成本法 B、净利润法 C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、当今我国个人所得税的起征点是（C） A、800元 B、2000元 C、3500元 D、以上都不对 18、一下选项中，哪个属于免税项目（C） A、工资B股息C、抚恤金D、偶然所得 19、关于金融资产的流动性与收益率的关系，下列说法正确的是（A）

2020年家庭投资理财知识竞赛试卷及答案

2020年家庭投资理财知识竞赛试卷及答案 1,.我国现行的人民币活期储蓄年利率为( C ). A,2.25% B,1.44% C,0.72% D,1.98% 2,目前外币整存整取定期储蓄存款最长期限是( D ). A,3年B,5年C,8年D,2年 4.可以用来办理定期储蓄提前支取的有效证件为( A ). A,居民身份证B,学生证C,介绍信D,驾驶证 3我国现行的人民币一年期整存整取定期储蓄年利率为( A ). A,2.25% B,1.44% C,0.99% D,1.98% 4.我国居民应缴纳的储蓄存款利息所得税的税率为( A ). A,20% B,30% C,33% D,17% 5我国储蓄存款的原则是( A ) A,存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密 B,存款自愿,取款自由,存款无息,为储户保密 C,强制存款,存款有息,为储户保密 D,存款自愿,取款自由,存款有息,对外公开 6.根据人民银行的有关规定,一次性支取人民币储蓄多少万元必须提供有效身份证件( C ). A,1万元以上B,3万元以上C,5万元以上D,10万元以上 7.查询个人储蓄存款必须出具哪个部门正式是查询存款通知书( B ). A,县(含)级以上政府

B,县(含)级以上法院,检察院,公安局 C,县(含)级以上人民团体 D,县(含)级以上国有企业 8.教育储蓄本金合计最高限额是( B ). A,3万元B,2万元C,5万元D,1万元 9.财产保险的保险利益包括____,____,_____,____等(现有利益,预期利益,责任利益,合同利益) 10,带"银联"标识的银行卡能否在全国贴有"银联"标识的A TM上提取现金(1)能(2)不能------- (1) 11,带"银联"标识的银行卡能否在酒店的POS机上进行刷卡消费(1)能(2)不能---------- (1) 12,能在全国范围内跨行使用的人民币银行卡是(1)带"银联"标识的银行卡(2)非"银联"标识银行卡------ (1) 银行卡包括-----( 1 )和借记卡. (1)信用卡(2)定期存单 13, 不能透支的银行卡是1)信用卡(2)借记卡--------(2) 14, 可以在信用额度内先消费,后还款的银行卡是: 1,信用卡(2)借记卡---(1) 15,银行卡在跨行A TM交易过程中,交易完毕后,多少时间不取卡会被吞卡(1)60秒(2)30秒-(2) 16我国目前最大的证券交易中心是:上海证券交易所 17.在我国证券交易市场中,B股的交易货币是什么美金 18.深交所,上交所对上市的股票,基金的交易实行的涨跌幅限制是

最新版-个人理财考试题及详细答案

一、名词解释 1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。 2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。 3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。 4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。 5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后，从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。 6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险，它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。 7、外汇结构性存款-----是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产品。 8、个人银行理财产品------是商业银行以个人（自然人）为服务对象、提供一种或多种金融服务过程的结果，是个人银行理财活动的具体实现形式。 9. 客户市场划分-------是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。 10.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。 11. 艺术品投资-----是通过艺术品的交易买卖使资本得以增值的一种投资行为。 12. 税收策划------是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。13.个人外汇理财规划------是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目标、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定切实可行的方案，以实现个人外汇资最大产收益化。 14.个人证券理财规划-------是指个人投资者依据自身的投资收益预期目标及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的主要环节进行筹划的行为。 15.个人保险理财产品-------是指适合以个人或家庭作为投保人或被保险人并且能够满足其保险保障和投资需求的保险产品（险种）。 16.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。 17.个人外汇理财-----是指个人外汇资产通过银行专业的理财服务实现保值增值的过程。 18.个人信托-----是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。 19.个人教育投资策划---是指为支付教育费用所定的计划。包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种。 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。 2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（合理分配财富），达到（人生的效用最大化）。 3、个人银行理财产品具有（收益稳定，风险较小）、（同质性）、（综合性与多样性）等方面的特点。 4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险）、（投资连接保险）、（万能寿险）、（投资兴家庭财产保险）等。 5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（银行个人外汇理财产品）、（个人外汇交易）、（B 股）、（外汇信托产品）等。 6、个人外汇期权分为（买方期权）和（卖方期权），其代表产品是（两得宝）和（期权宝）。 7、个人信托产品主要包括四种，即（财产处理信托产品）、（财产监护信托产品）、（人寿保险信托产品）和（特定赠与信托产品）。 8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（投保资助型（传统型）养老保险）、（强制储蓄型（公积金型）养老保险）、（国家统筹型（福利型）养老保险）。

尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案：B 2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案：B 3以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案：D 4以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案：D 5遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 纳税

立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案：B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案：A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案：C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案：B 9公债的三种效应不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果

银行消费者权益保护知识竞赛题库[2020年最新]

一、单项选择题 1.银行消费者是指为生活需要购买、使用银行产品或接受银行服务的（）。 A 自然人 B 法人 C公民 D自然人和法人答案 A 2.享有（）是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 A．安全权 B．隐私权 C．知情权 D．选择权答案 C 3.下列关于银行与消费者形成法律关系的说法中，不正确的是（）。 A应当遵循公正、平等、诚实、信用原则 B不得强行要求消费者购买其产品 C需要在合同或法律关系中制定规避义务 D不得强行要求消费者接受其服务答案 C 4.外汇储蓄存款账户向外汇结算账户的划款限于划款（）的对外支付。 A当日 B次日 C 第二个工作日 D第二个自然日答案 A 5. 消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内提出书面鉴定申请。 A3 B5 C7 D9 答案 A 6消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以（）提出鉴定申请 A收缴银行相关机构 B银监会相关机构 C中国人民银行相关机构 D当地工商管理部门答案 C 7.支付结算业务是银行的一项（）。 A资产业务 B负债业务 C表内业务 D中间业务 8.（）是由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的 票据。 A银行汇票 B银行本票 C支票 D银行承兑汇票答案 B 9.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人答案 A 10．银行汇票的提示付款期限自出票日起（）。 A1个月 B 2个月 C 3个月 D半年答案 A 11.（）是指由财政部通过无纸化方式发行的，以电脑记账方式记录债权，并可以上市交易 的债券 A储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 12. 银行在办理业务时发现假币，由该银行（）名以上业务人员当面予以收缴。 A2 B3 C4 D5 答案 A 13.（）的价格会随着市场利率的变动而发生波动，消费者要承担一定的利率变动风险。 A 储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 14.在代收代付业务中，（）为指令执行的准确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 A 15. 在代收代付业务中，（）为收付指令的正确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 B 16.（）是持卡人可存入一定金额的存款，当存款余额不足时，可使用发卡银行的授信进行 支付的信用卡。 A借记卡 B信用卡 C贷记卡 D准贷记卡答案 D 17. 消费者提前偿还借款的，银行有权按照借款合同约定收取提前还款（）。 A. 滞纳金 B. 补偿金 C. 罚息 D. 手续费答案 B 18. （）是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票 人的票据. A．银行本票 B. 银行汇票 C. 商业汇票 D.支票答案 B

个人理财参考答案概述

个人理财形考任务1-0001 试卷总分：100 判断题(共10题,共30分) 开始说明： 结束说明： 1.(3分) 稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。 √ × 2.(3分) 净现金流量若等于0，表示个人日常有一定的积累。 √ × 3.(3分) 资产－负债＝净资产 √ × 4.(3分) 在现值和利率一定的情况下，计息期数越少，则复利终值越大。

√ × 5.(3分) 个人理财起源于20世纪30年代的美国。 √ × 6.(3分) 理财和投资的关系是：投资包括理财，理财是投资的一个组成部分。 √ × 7.(3分) 资产负债表和现金流量表之间没有关系。 √ × 8.(3分) 如果家庭开支稳定，意外大项支出较少，也可以少留现金。 √ × 9.(3分) 个人理财的风险承担能力较弱，在进行风险、收益权衡时，安全性一般放在收益性前面考虑。

√ × 10.(3分) 现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。 √ × 单选题(共20题,共40分) 开始说明： 结束说明： 11.(2分) 下列（）不属于现金等价物。 A、活期储蓄 B、货币市场基金 C、各类银行存款 D、股票 12.(2分) 以下不属于个人理财规划内容的是（）。 A、保险规划 B、健康规划 C、退休规划 D、储蓄规划 13.(2分)

影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和（）。 A、环境因素 B、地域因素 C、个人因素 D、其他因素 14.(2分) 现金流量表的评价指标主要是（）。 A、收入 B、支出 C、净现金流量 D、收支比率 15.(2分) 属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。 A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 16.(2分) 个人理财的第一步是（）。 A、明确个人现在的财务状况 B、了解个人的投资风险偏好

卓顶精文2019《个人理财》试题及答案.(精华版)

《个人理财》试题及答案 （总计：判断76/单选145/多选57） 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（） X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（） √ 3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（） X 4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（） √ 5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领 员。（） √ 6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）X 7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（） X 8、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（） X 9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。 （） X 10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（） √ 11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（） X 12、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（） X 13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（） √ 14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（） √ 15、期权费是指期权的执行价格。（） X 16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。 ( ) X 17、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。 ( ) X 18、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 ( ) √ 19、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。 ( ) √ 20、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。( ) X

个人理财考试答案

第一次形考测试 一、判断题 (V) 1.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。 (V) 2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。 (V) 3. 在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。 (V) 4. 对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。 (X) 5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。 (X) 6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。 (X) 7. 不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。 (V) 8. 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划, 则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。。 (X) 9. 对未来生活预期属于判断性信息。 (V) 10. 境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。 (V) 11. 在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。 (X) 12. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。(V) 13. 目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 (V) 14. 客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。 二、单选题:14 道, 每道 3 分, 总分42 1. 如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率( B)银行理财产品的 税后收益率时，个人投资者产生实际损失。 A、低于 B、超过 C、等于 D、没有关系 2. ( A ) 是个人理财最基础的理论。 A、生命周期理论 B、资产组合理论 C、资本资产定价理论 D、期权定价理论 3. (A)最早提出了贴现现金流量的概念。 A、威廉姆斯 B、夏普 C、马科维茨 D、莫迪利亚尼 4. 生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式？( C) A、年轻时多消费，年老时少消费 B 、年轻时少消费，年老时多消费 C、消费水平在人的一生中保持相当的平稳 D、每个人的爱好不同，没有统一的模式 5. (B)属于客户财务信息。 A、投资偏好 B、收支状况 C、风险承受能力 D、年龄 6. 客户谈话的风格相当个性话，在性格特征模型中，该客户是( B )。 A、完美主义者 B、创造主义者 C、欢欣主义者 D、挑战主义者 7. “我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是(B)信息类型。 A、事实性 B、判断性 C、推论性 D、财务信息 8. 个人理财的理论基础来自于( B)。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学 9. 银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（D）。 A、货币储蓄 B、银行转帐 C、银行咨询 D、服务 10. 某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品（一年按360 天计

理财产品知识竞赛试题

理财产品知识竞赛试题 1.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者 赎回的一种基金运作方式的基金是（c） A LOF基金 B.ETF基金 C.开放式基金D封闭式基金 2.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（D）。 A LOF基金 B.ETF基金 C.开放式基金D封闭式基金 3. 60%以上的基金资产投资于股票的基金是（A） A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金 4. 80% 以上的基金资产投资于债券的基金是(B) A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金 5投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的是(D) A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D.混合型基金 6.从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。以下哪种基金风险最高（A） A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金 7. 以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是（A）。 A成长型B价值型C平衡型D稳健型 8. 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（B）。 A成长型B价值型C平衡型D稳健型 9重资本增值又注重当期收入的一类基金是（C） A成长型B价值型C平衡型D稳健型 10以下哪种基金收益最大、风险最高（A） A成长型B价值型C平衡型D稳健型 11根据( A)的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。 A．投资理念B．组织形式C．投资目标D．募集方式

个人理财题目及答案

1.以下哪种情形实现了“财务自由”？（A） A、被动收入>日常支出 B、主动收入>日常支出 C、总收入>日常支出 D、收入>支出 2. 以下关于生命周期理论的观念，不正确的是（D） A、婴儿期、童年期几乎没有财务来源 B、青年期、中年期是收入的主要来源期 C、老年期的财务来源十分有限 D、少年期是收入的主要来源期 3. 以下不属于个人理财三要素的是（D） A、了解个人的目标及理想 B、了解理财工具 C、了解社会和经济环境 D、了解个人性格特征 4.理财的本质是（BCD） A、炒股 B、开源 C、节流 D、分配 5. 理财的目标包括（ABC） A、财务保障 B、财务安全 C、财务自由 D、财务活动 6.理财是一种积极的生活态度，并不是有钱人的专属。（对） 7. 理财必须是专业人士才能完成的工作，普通人不具备系统的理财知识，无法理财。（错） 8.企业打算在未来三年每年年初存入2000元，年利率2%，单利计息，则在第三年年末存款的终值是（C）元。 A.6120.8 B、6243.2 C、6240 D、6606.6 9.某人分期购买一套住房，每年年末支付50000元，分10次付清，假设年利率为3%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（C）元。（P/A，3%，10）＝8.5302（提示：已知年金求现值） A、469161 B、387736 C、426510 D、504057 10.某一项年金前4年没有流入，后5年每年年初流入4000元，则该项年金的递延期是（B）年。（知识点：递延年金） A、4 B、3 C、2 D、5 11.复利终值系数的倒数是（A） A、复利现值系数 B、普通年金现值系数 C、普通年金终值系数 D、偿债基金系数

2020年电大考试个人理财试题及答案

个人理财-0001 试卷总分：100 判断题(共10题,共30分) 开始说明： 结束说明： 1.(3分) 个人理财的风险承担能力较弱，在进行风险、收益权衡时，安全性一般放在收益性前面考虑。 √ × 2.(3分) 个人资产负债表是指报告个人在某段时间内资产和负债状况的财务报表。 √ × 3.(3分) 现代意义的个人理财其实就是单纯的储蓄、消费或者投资。 √ × 4.(3分) 资产－负债余额＝净资产 √ × 5.(3分) 在现值和利率一定的情况下，计息期数越少，则复利终值越大。 √ × 6.(3分) 个人或家庭持有的现金总额可以小于各种动机所需现金总额之和。

√ × 7.(3分) 如果家庭开支稳定，意外大项支出较少，也可以少留现金。 √ × 8.(3分) 稳健型理财模式适合经济实力强、收入丰厚、闲置资金充裕、抗风险能力较强的家庭。 √ × 9.(3分) 个人理财起源于20世纪30年代的美国。 √ × 10.(3分) 风险偏好低的家庭，可以预留较少现金。 √ × 单选题(共20题,共40分) 开始说明： 结束说明： 11.(2分) 下列描述净现金流量错误的是（）。 A、若净现金流量＜0，说明个人日常有一定的积累 B、若净现金流量＞0，说明个人日常有一定的积累 C、若净现金流量=0，说明个人日常收入与支出平衡，日常无积累

D、若净现金流量＜0，说明个人日常入不敷出，要动用原有的积蓄或举债 12.(2分) 属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。 A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 13.(2分) 资产负债表报告资产和负债状况，反映的是个人的（）。 A、动态资产数据 B、风险水平 C、收益能力 D、静态资产数据 14.(2分) 刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按单利计算，第二年末帐户上的钱应该是（）。 A、1060元 B、1090元 C、1080元 D、1050元 15.(2分) 影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和（）。 A、环境因素 B、地域因素 C、个人因素 D、其他因素 16.(2分)