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备用信用证结算方式 习题与标准答案

备用信用证结算方式 习题与标准答案
备用信用证结算方式 习题与标准答案

备用信用证结算方式习题与答案

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2

第八章备用信用证结算方式

一、名词解释

1、备用信用证

2、履约备用信用证

3、投标备用信用证

4、预付款备用信用证

5、反担保备用信用证

6、保险备用信用证

7、融资备用信用证

8、直接付款备用信用证

9、商业备用信用证

二、是非题

1、备用信用证的内容和跟单信用证相似,要求受益人提交符合信用证要求的货运单据、商业发票、保险单、商检单等来作为索赔的依据。()

2、备用信用证主要用于进出口贸易结算过程,作为商品买卖的支付方式。跟用信用证可以涉及任何需要银行担保的业务领域,其使用范围比备用信用证广。()

3、备用信用证与银行保函的法律当事人一般包括申请人、开证行或担保行(二者处于相同地位)和受益人。()

4、在直接付款备用信用证中,当涉及违约时,开证行保证一项基本付款义务,特别是与融资备用信用证相关的基础付款义务的到期付款。()

5、备用信用证形式上与跟单信用证相似,性质上与银行保函相似。()

6、备用信用证的内容和跟单信用证相似,但对单据的要求比跟单信用证简单。()

7、备用信用证可以涉及任何需要银行担保的业务领域,其使用范围比跟单信用证广。()

8、备用信用证和银行保函在形式上相似,和跟单信用证在作用上相似。()

9、备用信用证和银行保函一样,有从属性和独立性之分。()

10、备用信用证是美国银行为了回避当时的法律限制,同外国银行竞争,从而为客户提供担保服务而创立的一种保函业务的合法替代。()

三、选择题

1、备用信用证的基本当事人不包括()。

A.开证行

B.担保行

C.受益人

D.开证申请人

2、以下不属于备用信用证和跟单信用证相同点的为()。

A.两者形式相似;

B.两者都属银行信用;

C.两者都凭符合信用证规定的凭证或单据付款;

D.两者开证行都承担第一性的付款责任。

3、在全球范围内规范备用信用证的一套独立的国际统一惯例是()。A.《跟单信用证统一惯例》

B.《托收统一惯例》

C.《国际备用证惯例》

D.《见索即付保函统一规则》

4、以下关于备用信用证的说法不正确的是()。

A.开立备用信用证的目的是由开证行向受益人承担第一性的付款责任;

B.若申请人未能履约,则由银行负责向受益人赔偿经济损失;

C.若申请人按合同规定履行了有关义务,受益人就无需向开证行递交违约声明;D.备用信用证常常是备而不用的文件。

5、以下属于备用信用证和银行保函不同点的是()。

A.定义和法律当事人;

B.性质;

C.与基础合同的关系;

D.作用。

6、以下不属于备用信用证基本内容的是()。

A.备用信用证的编号和开立日期;

B.备用信用证的有效期;

C.索偿时受益人所需要提供的文件或单证及提示方式;

D.货物简要名称、数量、单价及包装。

7、以下关于备用信用证的业务处理流程正确的是()。

①申请人向开证行申请开立备用信用证;

②申请人未履行基础合同义务时,受益人将索偿申明及文件或单据向开证行提示(如果申请人顺利履行基础合同的义务,备用信用证自动失效);

③开证行审单无误后履行备用信用证责任和义务;

④申请人向开证行归还代偿付款项。

⑤通知行向受益人通知备用信用证;

⑥开证行经过审查后开出备用信用证,并委托通知行通知信用证;

A.①②③④⑤⑥

B.①⑥⑤②③④

C.③①②⑥④⑤

D.①④⑥②⑤③

8、以下关于备用信用证和跟单信用证相同点说法正确的是()。

A.两者功能相似;

B.两者应用范围相同;

C.两者都属于银行信用;

D.两者要求受益人提交的单据相同。

9、以下关于备用信用证和银行保函相同点说法正确的是()。

A.两者形式相似;

B.两者适用法律规范和国际惯例相同;

C.两者融资作用相同;

D.两者性质相同。

10、()的开证行担保一项支付金钱以外的履约义务,包括对申请人在基础交易中违约而造成损失进行赔偿的义务。

A.投标备用信用证

B.履约备用信用证

C.预付款备用信用证

D.融资备用信用证

四、填充题

1、备用信用证是指向出具的旨在保证履行合约义务的书面保证承诺。

2、备用信用证的当事人包括:、、和。

3、备用信用证的有效期,包括备用信用证的和。

4、是开证行担保申请人中标后执行合同责任和义务的备用信用证。

5、备用信用证可在、、、这四种方式中规定一种作为兑付方式。

6、备用信用证适用的国际惯例包括和。

7、备用信用证和银行保函都是通过提供来弥补的不足,都是国际结算和担保的重要形式。

8、备用信用证中开证行要求受益人索赔时出具、以及其它有关文件或单据。

9、是指开证行保证申请人收到受益人预付款后应履行已订立的合约义务。

10、备用信用证的当事人只受本身条款的约束,不受的约束。

习题参考答案:

一、名词解释

1、备用信用证是指开证行向受益人出具的旨在保证申请人履行合约义务,并在申请人未能履行该义务时,凭受益人提交的文件或单据,向受益人作出一定金额支付的书面付款保证承诺。

2、履约备用信用证是指开证行担保一项支付金钱以外履约义务的备用信用证,包括对申请人在基础交易中违约而造成损失进行赔偿的义务。

3、投标备用信用证是指开证行担保申请人中标后执行合同责任和义务的备用信用证。若投标人未能履行合同,开证人须按备用信用证的规定向受益人履行赔款义务。

4、预付款备用信用证是指开证行保证申请人收到受益人预付款后应履行已订立合约义务的备用信用证。如申请人不履约,开证行负责退还给受益人预付款和利息。

5、反担保备用信用证是指开证行通过该备用信用证支持受益人开立独立的备用信用证或其他承诺书。

6、保险备用信用证是指开证行保证申请人的某一保险或再保险义务的备用信用证。

7、融资备用信用证是指开证行保证申请人的付款(包括偿还借款)义务的备用信用证。

8、直接付款备用信用证是指开证行保证一项基本付款义务,特别是与融资备用信用证相关的基础付款义务的到期付款,而不论是否涉及违约的备用信用证。

9、商业备用信用证是指开证行应开证申请人的请求,对受益人开立的承诺某些义务的凭证。

二、是非题

1、( 错)

2、(错)

3、(对)

4、(错)

5、(对)

6、(对)

7、(对)

8、(错)

9、(错)

10、(对)

三、选择题

1、( B )

2、( D )

3、( C )

4、( A )

5、( C )

6、( D )

7、( B )

8、( C )

9、( D )

10、( B )

四、填充题

1、开证行,受益人,申请人

2、开证行、申请人、受益人和通知行

3、生效日期,失效日期

4、投标备用信用证

5、即期付款、延期付款、承兑、议付

6、《跟单信用证统一惯例》,《国际备用证惯例》

7、银行信用,商业信用

8、证明开证申请人违约的声明或证明文件、索赔通知书

9、预付款备用信用证

10、信用证,交易合同

备用信用证格式

备用信用证格式 STANDBY LETTER OF CREDIT 备用信用证 To : Financing Bank 提供资金的银行 This is an irrevocable Standby Letter of Credit No. 此份为不可撤消备用信用证: issued on_____________ by China Minsheng Banking Corp. Ltd. ,xxx Branch(hereunder referred to as the “Issuing Bank”) 月____日开立。由中国民生银行xxx分行(以下简称为开证行)于____年____ Beneficiary : ___Financing Bank__________________________________ 受益人:___提供资金的银行___ Applicant : _______________________________________ 开证申请人:______ Amount : __(in words)__________________ ( __in figure____________________) 金额:(大写)______(数字______) Expiry Date :_________________at Issuing Bank’s Counter 到期日:______(以开证行柜台日期为准) . At the request and for account of (hereunder referred to as the “Applicant”)

备用信用证格式

STANDBY LETTER OF CREDIT To : Financing Bank This is an Irrevocable Standby Letter of Credit No. issued on_____________ by China Minsheng Banking Corp. Ltd. ,xxx Branch Beneficiary : ___Financing Bank__________________________________ Applicant : _______________________________________ Amount : __(in words)__________________ ( __in figure____________________) Expiry Date :_________________a t Credit Issuing Bank’s Counter . At the request and for account of (hereunder referred to as the “Applicant”) we, China Minsheng Banking Corp. Ltd. ,xxx Branch, hereby establish our unconditional Irrevocable Standby Letter Of Credit No._______________ in favour of you (Financing Bank), for the maximum amount of ( __in figure__ USD xxx.xx_)_(in words Say United States Dollars xxx only) covering the principal sum with accrued interest, accrued default interest and other banking chargers which (hereinafter referred to as the “Borrower” ) owes to you as its indebtedness pursuant to the Loan Agreements/ Banking Facilities reference No. between the Borrower and you. This Standby Letter Of Credit is available with L/C Issuing Bank By Payment against presentation of: --Your demand claiming for payment by authenticated swift stating that the amount drawn hereunder represents and covers the unpaid indebtedness due to Financing Bank by _____(the name of borrower)____________________ arising out of the Loan Agreements/ Banking Facilities reference No. granted to them, showing the number and the date of this Irrevocable Standby Letter of Credit. . Other Terms And Conditions: - Partial and multiple drawings are permitted - All demands made hereunder must be presented to Credit Issuing Bank on or before the Expiry date __________ after which this standby letter of credit automatically becomes null and void. - Notwithstanding Article 36 of UCP 600, if this Irrevocable Standby Letter of Credit expires during an interruption of business as described in Article 36,we hereby specifically authorize and agree to effect payment if the claims drawn in respect of this Irrevocable Standby Letter of Credit is presented within 30days after the resumption of business. . Reimbursement Instruction: - On receipt of complied documents, we shall effect payment to you not exceeding the above maximum amount as per your payment instructions. . This Standby Letter of Credit is subject to the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (2007 revision, International Chamber of Commerce, Paris, France, Publication no. 600). We hereby engage with you that authenticated swift demand drawn under and in compliance with the terms of this Standby Letter of Credit will be duly honored upon presentation to us.

备用信用证操作流程

WORKING PROCEDURE 备用信用证操作流程 I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max 30,000,000.00 Usd/ Euro). 三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。 1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow receiving bank check the interbank credit availability. 开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。 2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available. 接证方提供资料包括:商业登记证,法人护照复印件,银行坐标,接证银行760版本(银行盖上章),有可能的话额度函。 3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete, 开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料:商业登记证,法人护照,开证银行坐标。 4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider, 接证方(买方)在24个银行小时内填好合同并且签字,盖章返回给开证方. 5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for Buyer filling. 开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方(买家)做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement. 接证方,开证方,与指定律师事务所(可由接证方指定律所)签署三方托管账户协议。接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。

(最新)备用信用证(SBLC)、银行保函(BG)运作程序

备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序 产品名称备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序 产品规格 财政的* 存入银行工具发行而且打折 (激光唱碟., BG., SBLC,商业的 L/C.) * 固定了贸易计画 HYIP(保证现金,银行工具)*银行票据出具及贴现 (存款证,银行保函,备兑信用证,商业信用证)*高回报保障计划 (现金或银行票据)*具体关於票据租赁\ 回报投资我们将根据客户需求提供报价目前正在运作的程序备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序(贴现或专案贷款用途)备用信用证( SBLC )/银行保函( BG )由世界排名 50 大行开出最低金额 200 万美元如果客户的银行可以贴现或专案贷款,我们可以从世界 50 大银行开出备用信用证,银行保函。 我们须要的文件 1. 专案企划书公司简介、投资远景、财务报告;2?意向书:3?不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明;4?贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考;客户需要多久的保证期(最长一年另一天);客户与我方必须再签署开证合作有关合约;客户同意证到期前向贴现银行平舱;操作程序 1. 客户将资金证明; 2. 客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约; 3. 客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用,我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方,如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函,代理收款的第三方银行会将开证费用退回,这是目前最安全的作法;4,当贴现银行收到我们的信用证,并按照规定咨询方式,如迅速的或 KTT 系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。5.至此此项开证业务操作完毕,我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。 资产抵押贷款 我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源,为全球(包括中国)各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。融资贷款个案最低申请金额为 50 万美元.最高总金额为 4 亿美元。 可以用来成为抵押品包括:公正 , 公正/债务,长备的,不动产等. 贷款资金可以使用在下列领域:公寓 & 混合的使用协助了照料设备生意投资首都的生意没有不动产借出教堂 & 宗教性的财产建筑借出仪器虚伪 & 帐户应收帐款融资公正/债务;公正的 100% 融资首都的耕种/农业的财产特权;典型地100% 融资硬币;中间的桥融资旅馆/汽车旅馆登陆发展;向上到 100%信用的线使使用混合商业的多住处非使一致商业的不动产办公大楼-工业的和零售财产零售服务安置 /方便储存小的商业不动产借出专门财产生意贷款规划申请资格:正常营运企业;美国本土拥有或设立全资附属公司,以美国公司法人身份提交申请及签署有关文件;该美国公司必须经已加入美国财税系统;(我们可以协助办理);根据指引提交相关资料。包括: *管理人员详细资料;* 用款计划书(我们可以策划支持服务);*公司持有资产明晰;(有关文件需我们指定之法律及评估机构

(完整word版)备用信用证

(2-1)LG14-012/142 ( SAMPLE LG transferred) 银行保函14-012/142 (可转让银行信用证) --------------------------- Message Header ------------------------- 标题 Swift Input : SBLC 760 SWIFT(环球同业银行金融电讯协会)转入标准:备用信用证760 Sender :WINTER BANK,AUSTRIA 发送者:奥地利冬季银行 SWIFT: WISMATWWAXXX Receiver: XXXXXX BANK, CHINA 接收方:中国XX银行 SWIFT: XXXXXXXXXXXXX ------------------------- Message Text (DRAFT) -------------------------------- 汇票 20: Transaction Reference Number 交易文件编号 XXXXXX 12: Sub-Message Type 子消息编号: 760 77E: Proprietary Message 专有信息 REF: LG NO.XXXXX DD XXXXXX AMOUNT:USD 000,000,000,00 ISSUED BY POITGB21XXX

参考:LG NO.XXXXXDDXXXXXX量:美金000,000,000,00,发布点GB21XXX . DEAR SIRS, WE 您好先生, WISMATWWAXXX ACCORDING THE INSTRUCTIONS OF THE FIRST 我们依照某某公司WISMATWWAXXX的要求 BENEFICIARY (TRANSFEROR) XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX, TRANSFER OF THIS LG IN THE AMOUNT OF USD 000,000,000.00 TO THE SECOND BENEFICIARY (TRANSFEREE) AS FOLLOWING: .受益人(转让方)XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX,以美元结算下的数额USD000,000,000.00到第二受益人(受让人) QUOTE 引用 27: Sequence of Total 总序列 1/1 20: Transaction Reference Number 交易文件编号 XXXXXX 23: Further Identification 进一步跟进的 Issue 问题 30: Date 日期

信用证情况说明模板

信用证情况说明模板 1. 信用证的格式与说明有哪些 信用证编号:作者:标题:发往:报文类型:优先级:传送监控::27 :报文页次:40A :跟单信用证类型:20 :跟单信用证号码:31C :开证日期:31D :到期日到期地点:51A :开证申请人银行--银行代码:5 0 :开证申请人:59 :受益人:32B :货币与金额:41D :指定银行与兑付方式:42C :汇票:42A :汇票付款人--银行代码:43P :分批装运:43T :转船:44A :装船/发运/接受监管地点:44B :货物运往:44C :最迟装运期:45A :货物/或服务名称:46A :单据要求:47A :附加条件:71B :费用:48 :交单期限:49 :保兑指示:78 :给付款行/承兑行/议付行的指示:72 :附言。 2. 急求信用证的样本和相关知识介绍 国内信用证样本 **银行 信用证(正本)2 编号: 开证日期年月日 开户行申请人全称受益人全称 地址、邮编地址、邮编 帐号帐号 开户行开户行 开证金额人民币(大写)¥ 有效日期及有效地点 通知行名称及行号 运输方式:交单期: 分批装运:允许□ 不允许□ 付款方式:即期付款□ 延期付款□ 转运:允许□ 不允许□ 议付□ 货物运输起止地:自___至___ 议付行名称及行号: 最迟装运日期年___月___日___ 付款期限:即期□ 运输单据日后___天 货物描述: 受益人应提交的单据: 其他条款: 本信用证依据中国人民银行《国内信用证结算办法》和申请人的开正申请书开立。本信用证为不可撤销、不可转让信用证,受益人开户行应将每次提交单据情况背书记开证行地址及邮编: 电传: 电话: 传真:编押:开证行签章 注:1.信开信用证一式四联,第一联副本;第二联正本;第三联副本;第四联开证通知。用途及联次应分别印在“信用证”右端括弧内和括弧与编号之间。 2.电开信用证一式两联,第一联副本;第二联开证通知。用途及联次应按第1点的要求印在各联上。 3.货物描述、提交的单据等按开证申请书记载。

备用信用证样本

备用信用证样本(交通银行的融资性备用信用证样本): To: Bank of communications, SHENYANG Branch From: XYZ BANK Date: 20 DECEMBER 2004 Standby Letter of Credit With reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no. in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STA TES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly. Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C. This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. dated 20 DECEMBER 2004. This standby letter of? is? credit? will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch. This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500. 案例来说明备用信用证是如何帮助公司融资的以及其中相应的风险。 中国公司A在上海投资某大型项目时碰到了资金短缺的问题,面临着选择:要么在短时间内筹集到资金并投入该项目,要么放弃该项目,但是如果选择放弃,A公司先期投入的资金则全部转为不可弥补的损失。经过深思熟虑,A公司决定向B银行贷款,继续该项目。B银行发放贷款的前提是借款人必须向银行提供与贷款相同数额的担保。但是,A公司没有可供担保的财产。 这时候,C公司出现了。C公司是一家美国的投资公司。在其为客户提供的融资工具中,备用信用证是被经常使用的一种方式。C公司为A公司设计的方案是这样的:假设A公司需要100万美元。C公司与A公司事先签订一个委托开证协议,由A公司委托C公司开出备用信用证,A公司支付一般相当于开证金额

备用信用证格式

Form of standby letter of credit 备用信用证 At the request of _______(Hereunder referred to as the applicant )we________(address ________________) hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.:__________on__________in favor of china everybright bank. for the amount of USD_____________only(united states dollats ___million thousand_____under the loan agreement NO.___________ between china everybright bank and the applicant. The standby letter of credit is available upon china everybright bank's presentation of swift message or tested telex certifying that the amount claimet under this standby letter of credit NO.__________represents and covers the unpaid indebtedness, interests and other charges thereon due to china everybright bank arising out of its ranting loan facility to the applicant(chich is equivalent to the principal amount of___plus accrued interests, and other bank charges payable by the applicant) we will effect payment to you within seven banking days upon receiving the swift or tested telex in compliance with the above terms. The standby letter of credit shall exprire on___ This stand by letter of credit is subject to the uniform customs and practice for documentary credit(1993 revision),and internatonal chamber of commerce publication NO.500. 在要求_______(以下统称为申请人 )we________ (地址 ________________) 在此问题,我们不可撤销的备用信用证,信用证号码.:__________ on__________(填写银行)中国everybright银行。 对于数额usd(金额)_____________only (美国dollats ___million thousand_____under了贷款协议。信用证号码.___________ 中美之间everybright银行和申请人。 备用信用证是可根据中国everybright银行的介绍迅速讯息或电传检验证明金额claimet根据本备用信用证no.__________represents等领域,涵盖未付债务,利益和其他收费 就此,由于中国everybright银行所产生的,其ranting贷款给申请人(chich相当于本金的利息of___plus累算利益,和其他银行的收费,由申请人) 我们将有关款项,你在7天内,银行收到后,迅速或测试电传遵守上述条款。

利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范

利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范 利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范阅读:876次页数:3页2015-09-19 举报利用备用信用证进行诈骗的常见做法及防范李燕红河学院 备用信用证用途更广泛,它不仅备用信用证,简称SBLC(的行为提供担保,这就是今天在standby letters of credit),是国际金融领域里深受欢迎并得到用于商品贸易结算,还适用于赊不断发展与完善的一种融资担保 指为贷款的融资或者保证偿还债销交易、履约、还款等的担保业务这一目的,而不以清偿交易商品工具——备用信用证。在国际商务。当开证申请人没有履行义务货款为目的所开立的信用证,具有会颁布的《跟单信用证结算统一时,受益人可以行使备用信用证担保性质。备用信用证是申请人请规定的权利,但是备用信用证在惯例》中,提到了可以适用各种版求开证行对受益人开立的承诺担开证申请人履约时就变成备而不本UCP 跟单信用证结算统一惯例保某项义务的书面凭证,当开证申用的信用证。的备用信用证。经过多年的运用请人没有履行合同时,受益人仍然与银行保函比较,银行保函发展,备用信用证逐渐演变为一可以得到开证行的付款,同时需要种信用工具,专门为给国际贸易与备用信用证在实务

上有较大的受益人提交开证申请人没有履约合同提供履约等担保。或按时履约的相关书面说明,并向不同,如适用的法律规范和国际备用信用证源于美国,是二惯例不同,开立方式、融资作用、开证行开出汇票。因此,我们说它战后用来代替银行保证书而发展单据要求、兑付方式、生效条件等是一种特殊形式的信用证,是一种 起来的,后来欧洲及日本等国也具备有担保、支付、融资及系列服方面的不同。银行保函不具有备纷纷使用,被世界各国银行广泛用信用证中的一些程序, 如向开务功能的金融产品。备用信用证因运用于国际贸易活动的担保。但证申请人之外的其他人提示单据为运作灵活、用途广泛,故在国际是在国际贸易中,较之商业信用的情形、保兑程序、以开证人自己贸易中被普遍应用。证和银行保函,备用信用证为什的名义开出备用信用证等等。同么会得以广泛运用和发展?这是时由于备用信用证适用于各种用很值得研究的一个问题。途的融资工具, 包含了比银行保与其他商业信用证比较,其一、备用证的产生与发展函更广泛的使用范围, 在运作程一是适用范围上的不同,备用信趋势用证既适用于进出口贸易也被广序方面备用信用证比银行保函更 泛用于履约或付款保证;其二是具有商业信用证的特点。 19 世纪中叶,美国的联邦法要求付款的单据不同,备用信

版本巴克莱银行备用证

AUTHENTICATED MT760 SBLC SPECIMEN VERBIAGE 认证的MT760备用信用证样本 ISSUING BANK: (NAME OF ISSUING BANK)开证行 ADDRESS:地址 PHONE:电话 FAX:传真 SWIFT CODE分行号 BANK OFFICER:银行人员 SBLC APPLICANT:备用信用证申请人 RECEIVING BANK:收证行 ADDRESS:地址 PHONE:电话 FAX:传真 SWIFT CODE分行号 BANK OFFICER:银行人员 STANDBY LETTER OF CREDIT NUMBER:信用证号 DATE OF ISSUE:开证日期 DATE OF EXPIRATION:到期日 BENEFICIARY:受益人 ADDRESS:地址 WE, HEREBY OPEN OUR IRREVOCABLE,UNCONDITIONAL,TRANSFERABLE,DIVISIBLE,NEGOTIABLE, CASH BACKED STANDBY LETTER OF CREDIT IN YOUR FAVOR:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX IN THE AMOUNT OF $500,000,000.00 (FIVE HUNDRED MILLION U.S DOLLARS) FOR THE ACCOUNT OF THE (LESSEE) COVERING: PERFORMANCE UNDER CONTRACT (REF NO:) 兹开具不可撤销的,无条件的,可转让的,可分割,可承兑,现金支持的备用信用证以贵公司为受益人的:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 总金额在$500,000,000.00为(承租人)账户的金额(五亿美元):合同下的(合同编号:) PAYMENT IS AVAILABLE UPON THE PRESENTATION OF BENEFICIARY'S FIRST WRITTEN DEMAND MARKED DRAWN UNDER STANDBY LETTER OF CREDIT ON XXXXXXXXXXX DATED ACCOMPANIED BY: 由受益人第一书面要求标记的备用信用证在****日可支付 附件 BENEFICIARY'S STATEMENT THAT A PAYMENT DUE UNDER THE CONTRACT HAS NOT BEEN EFFECTED,THEREFORE THE AMOUNT DRAWN HEREUNDER IS DUE AND OWING. 受益人陈述支付日期在合同未生效前,付款到期合同项下尚未实行,因此金额为本到期应付。

备用信用证详解及样本

备用信用证详解及样本 什么是备用信用证,备用信用证的融资性质: 备用信用证又称担保信用证,是指不以清偿商品交易的价款为目的,而以贷款融资,或担保债务偿还为目的所开立的信用证。备用信用证是在美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初,美国有关法例限制银行办理保函业务,然而随着各项业务的发展,银行确有为客户提供保证业务的需要,因而产生了备用信用证。由此可见,备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。 在备用信用证中,开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时,受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票,并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证行偿付。备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》(500号)的部分条款。 备用信用证有如下性质: 1、不可撤销性。除非在备用证中另有规定,或经对方当事人同意,开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。 2、独立性。备用证下开证人义务的履行并不取决于:a.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力;b.受益人从申请人那里获得付款的权利;c.备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引;d.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。 3、跟单性。开证人的义务要取决于单据的提示,以及对所要求单据的表面审查。 4、强制性。备用证在开立后即具有约束力,无论申请人是否授权开立,开证人是否收取了费用,或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动,它对开证行都是有强制性的。 备用信用证(STANDBY L/C)的种类: 根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类: 1.履约保证备用信用证(PERFORMANCE STANDBY)——支持一项除支付金钱以外的义务的履行,包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。 2.预付款保证备用信用证(ADV ANCE PAYMENT STANDBY)——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款,以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。 3.反担保备用信用证(COUNTER STANDBY)——又称对开备用信用证,它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。 4.融资保证备用信用证(FINANCIAL STANDBY)——支持付款义务,包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保

兴业银行备用信用证格式

附件四: FORM OF STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE AT THE REQUEST OF (1) (HEREUNDER REFERED TO AS `THE APPLICANT'),WE HEREBY ISSUE OUR IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE NO. (2) IN YOUR FAVOUR FOR CREDIT FACILITIES GRANTED TO (3) (“BORROWER”)INCLUSIVE OF ALL ACCRUED INTERESTS AND CHARGES UP TO THE MAXIMUM AGGREGATE AMOUNT OF (4) WHICH ARE OR MAY BECOME PAYABLE TO YOU BY THE BORROWER UNDER THE LOAN AGREEMENT NO.___(5)_____BETWEEN YOU AND THE BORROWER. THIS STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE IS AVAILABLE AGAINST PRESENTATION OF YOUR TESTED TELEX OR SWIFT TO US STATING THAT THE AMOUNT OF SUCH CLAIM(S) REPRESENTS AND COVERS THE UNPAID BALANCE OF INDEBTEDNESS IN CONNECTION WITH YOUR GRANTING LOAN FACILITY TO THE BORROWER. WE HEREBY UNDERTAKE THAT ALL CLAIM REQUEST PRESENTED UNDER AND IN COMPLIANCE WITH TERMS AND CONDITIONS OF THIS STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE SHALL BE DULY HONOURED, AND WE SHALL WITHIN FIVE BANKING DAYS,REMIT THE PROCEEDS TO YOU IN ACCORDANCE WITH YOUR INSTRUCTION. THE BUYING RATE OF (6) TO RENMINBI QUOTED BY INDUSTRIAL BANK CO., LTD. ON THE DATE OF YOUR DRAWING SHALL BE USED FOR THE CALCULATION OF YOUR DRAWING AMOUNT.** PARTIAL DRAWINGS ARE ACCEPTABLE. OUR LIABILITY UNDER THIS STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE SHALL BE REDUCED AUTOMATICALLY AND PROPORTIONALLY TO THE SUM PLUS INTEREST ALREADY PAID BY THE BORROWER AND/OR BY US. THIS STANDBY LETTER OF CREDIT/GUARANTEE WILL BE EFFECTIVE FROM (7) AND EXPIRE ON (8) AT THE COUNTER OF INDUSTRIAL BANK CO., LTD.____(9)_____BRANCH. THIS UNDERTAKING IS NOT SUBJECT TO ANY CONTRACT, AGREEMENT, CONDITION OR QUALIFICATION. OUR OBLIGATIONS AND LIABILITIES UNDER THIS STANDBY

租赁国际备用信用证融资操作程序

租赁国际备用信用证融资操作程序 基本要素 一、简介:用于投资新建项目或贸易项下融资,被视为100%完全现金担保的金融凭证,是担保级别最高的担保方式之一,是银行界公认的低风险贷款品种 二、功能:投资或担保 三、开证银行:汇丰银行 四、种类及适用对象: A.项目项下(投资项下)国际备用信用证,适用于 (银行愿意贷款,但是缺少担保的)国外企业、中外合资企业、外资企业 B.贸易项下国际备用信用证,适用于有进出口权的所有企业 五、开证费:10% 六、中介费:2%+2% 七、融资模式:外保内贷,即由境外的金融机构提供国际备用信用证担保,由境内银行贷款 八、特点:快!银行审批后,15天内资金到位 九、作用:启动项目,以小搏大 A、项目项下(投资项下)国际备用信用证融资 国内帐户操作方案人民币贷款 一.内资企业首先组建外资(合资或独资)企业 1、在香港注册公司,或直接购买一个香港公司 费用约2万元,含商业注册登记证和转地公证书,大陆有很多的代办机构,半个月即可完成。在网上搜索“香港公司注册”,能找到很多公司。 另外,在后续的合资并购程序中,外经委或商务局需要企业提供香港公司的资金证明,某些代办公司可以提供汇丰银行的资金证明,高8位数美金的资金证明,费用是1.3万元,8位数美金的资金证明是1.2万元人民币。 为了避嫌,我不提供这种业务,也不赚这个钱,请项目方自己去找这样的机构 对于私人公司,安排一个或几个人当香港公司董事,就可以了;对于国有公司,可以借鉴华润集团的作法,华润集团是我国最大的海外中央企业,该公司又在大

陆注册了“华润集团股份有限公司”,还是属于外商独资企业,所以,国有公司可以安排在香港注册公司,再和国内的项目公司合资或并购,逐渐外资企业。 2、公司法人,必须要有护照,以证明此人没有犯罪记录。 二.与内资企业组建合资企业 ①.到当地外经委(商务局)接洽,熟悉国家和当地对中外合资企业的各种政策,拿到商务局颁发“外商投资批准证书”。合资时就以人民币注册,人民币比较好处理,关于注册资金和投资额度的确定方法: 外国投资者股权并购的,除国家另有规定外,对并购后所设外商投资企业应按照以下比例确定投资总额的上限: (一)注册资本在210万美元(1432.2万人民币)以下的,投资总额不得超过注册资本的10/7; (二)注册资本在210万美元(1432.2万人民币)以上至500万美元(3410万人民币)的,投资总额不得超过注册资本的2倍; (三)注册资本在500万美元(3410万人民币)以上至1200万美元(8184万人民币)的,投资总额不得超过注册资本的2.5倍; (四)注册资本在1200万美元(8184万人民币)以上的,投资总额不得超过注册资本的3倍。 企业贷款的额度不能大于投注差(投资额度-注册资金),应该尽量放大投注差。企业最好在未合资之前就把注册资金增资,内资比较好处理。银行审批贷款时,是要求注册资金按时到位的。注册资金的计算方法是: 注册资金≧融资额度/(投注比-1)。(投注比是上述四条标准中规定的最大投资总额对注册资金的倍数,按照标准取值10/7,2,2.5,3.)。 投资总额=投注比*注册资金投注比=10/7,2,2.5,3. 组建合资公司有两种方式,第一、并购:由境外公司来收购已有的内资公司的股份,或参与增资扩股,股东数量增加了,公司名称不变,项目实施主体不变,可以继承已有的银行信誉,可以和项目无缝对接,对于贷款的审批有好处;第二、合资:直接用香港公司和内资公司合资,组建新的公司,股东只有两个,不足之处是改变了项目主体,没有继承银行信誉,而且公司的项目手续是以原来内资公司名义办理的,还要进行衔接处理。当然,这主要是看银行如何看待这个问题,可以先和银行沟通,一切以获得银行支持为准,再决定采取哪种方式。内资外资的股份比例,自己确定,外资最少占25%。 按照我国外商投资法,外资公司的注册资金到位后,才可以申请贷款,否则是违法的,所以不论是并购、还是合资,都要想办法将注册资金到位,注册资金要合适,以融资额度来定,不要贪大。企业要增资,可以用固定资产和商标、专利(有)技术等无形资产出资,以减轻资金压力。

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