穆怀中《社会保障国际比较》(第2版)笔记和课后习题详解-第一章至第四章【圣才出品】

第一章导论

1.1复习笔记

一、社会保障国际比较的价值定位

随着市场经济的不断发展，世界各国的社会保障制度也在不断地丰富和创新，不断地改革和完善。在社会保障制度发展和完善的过程中，留下了很多宝贵的经验，也存在着一些亟待解决的难题。借鉴世界各国社会保障制度建立和完善的成功经验，分析世界社会保障制度形成和发展的历程，对世界社会保障体制进行深入的比较研究，具有重要的理论和实践价值。

1．经济全球化和区域经济一体化已成为一种世界趋势

通过这样的比较分析，使我国的社会保障制度在参与经济全球化的过程中更好地与世界其他国家的社会保障制度接轨。世界经济全球化以及区域经济一体化使生产网络化、贸易自由化、金融国际化、投资外向化、区域集团化以及经营跨国化的广度和深度不断加强。为了满足劳动力生产要素自由流动的需要以及各国经济协调发展和公平竞争的需要，社会保障区域集团化、一体化趋势明显加强。

2．国外一些国家已形成了比较系统的社会保障体系

通过比较分析，可以从中发现与中国国情相适应的制度和政策，直接借鉴过来，为中国社会保障制度的改革和完善服务。世界现代社会保障制度建立至今已有120多年的历史。在一个多世纪的发展进程中，世界各国纷纷建立了各自的社会保障制度，并且根据不同的国情和历史条件，不断地改革和完善其社会保障体系，留下了很多有价值的社会保障理论和社会保障制度具体运行的实践经验。我们进行社会保障制度国际比较，就是从历史与现实相结合的角度，对世界社会保障制度进行分类研究，总结不同类型社会保障体制形成和发展的特

点，分析其成功的经验和面临的问题，研究世界社会保障制度发展趋势，进而为中国社会保障体系的改革和完善提供一些有价值的理论和实践依据。

3．世界社会保障模式多有差别

进行社会保障国际比较的价值之三，是世界各国的社会保障制度多有差别，具有分类比较的价值。有比较才会有鉴别，正因各国的社会保障制度不尽相同，它们在制度理念、保障项目、缴费水平、资金给付、管理体制等方面各有千秋，这才为我们进行社会保障制度国际比较提供了可比较的具体内容，才使我们有必要并有可能进行不同体制的比较，发现其内在的共同规律和发展的必然趋势。“国外一些已形成了比较系统的社会保障体系”是我们进行社会保障体制国际纵向比较的价值所在，而“世界社会保障体制多有差别”则是进行社会保障体制国际横向比较的价值所在。纵向比较与横向比较的结合，会使我们在社会保障体制发展的历史长河中发现一些有价值的闪光“段”和闪光“点”。

4．社会保障制度何去何从

通过比较分析，可以发现“社会保障制度何去何从”这一国际争论热点问题的焦点之所在，也可以发现世界社会保障的发展进程及其所取得的成就和存在的缺点，以便清楚地知道世界社会保障体制改革的方向。至20世纪60年代末，社会保障制度在世界范围内得到了广泛发展，也得到了公民的广泛接受。可是，到了70年代中期至80年代初，社会保障支出的持续增加导致一些国家的财政负担加重，由此开始了世界范围内的有关社会保障制度何去何从的争论。一部分人对社会保障持指责态度，主张取消社会保障制度，生活保障责任由个人承担；另一部分人对社会保障制度持肯定态度，主张坚持和完善社会保障制度，认为社会保障制度是现代经济社会发展中不可缺少的因素。社会保障制度的产生有其历史的必然性，并对社会发展起到了积极作用，同时也有负面作用，由此产生了关于社会保障制度利弊的争论，进而发展为社会保障制度何去何从的争论。

5．建立健全社会保障体系是构建社会主义和谐社会的必然要求

有利于促进中国社会保障制度的改革与完善。当前，我国的社会保障覆盖面还不够宽，保障层次还比较低，保障水平还不算高，建立健全社会保障体系的任务十分艰巨和繁重。为了健全与和谐社会相适应的社会保障制度，应该坚持以人为本，建立统一的社会保障制度；完善以社会救助为核心的社会保障体系，完善养老保险制度，尽快构建覆盖全社会成员的多层次的医疗保障制度，解决城乡居民疾病医疗保障问题；要处理好社会保障与经济发展、社会保障与就业、社会保障制度中的政府与市场之间的关系。

二、社会保障国际比较内容界定

社会保障国际比较的内容界定，是要说明社会保障国际比较应该就哪些方面进行比较。

几乎所有发达国家和很多发展中国家都实施了社会保障制度。社会保障制度的内容十分繁杂，这主要是因为各国的社会保障模式各不相同，每个国家的社会保障项目也十分庞杂。所以，要对世界各国社会保障内容进行无选择的比较是十分困难的，同时也没有必要这样做。我们只能采取归纳分类方法，以社会保障主体内容为主线，以国别社会保障事实为案例，有选择地进行比较研究。

1．社会保障基本理论的国际比较

社会保障制度都是建立在一定的思想理论基础之上的。无论社会保障项目的设立，还是社会保障资金供求标准的测算和制定，都需要有相对应的思想理论作为依据。因此，进行社会保障基本思想理论的比较研究，是理解和把握社会保障制度形成的思想基础，也是实现对社会保障制度改革和发展趋势的理性思考的基本前提。

社会保障制度的基本理论归根到底是社会保障制度中政府与市场、公平与效率、权利与义务的关系的理论。这些理论实质上要解决社会保障制度面临的难题，使社会保障如何在需

求与供给、财政政策与货币政策、社会责任与个人责任、国家干预与市场机制这些既矛盾又统一的关系中做出权衡。

2．社会保障制度形成和发展的社会条件比较

每种社会保障模式的产生，每个社会保障项目的改革，都有其特定的历史条件和现实条件。理论比较是分析社会保障形成和发展的思想基础，历史条件和现实条件比较是分析社会保障制度形成和发展的物质基础。

经济条件、政治条件、社会条件是社会保障制度形成和发展的重要物质基础，也是社会保障制度得以产生和存在的历史条件和现实条件。工业化的发展和国家经济实力的增强是社会保障制度形成和发展的经济条件。劳动者自主地位的提高和民主政治制度的建立，是社会保障制度形成和发展的重要政治条件。减少分配不公，缓解社会矛盾和冲突，维护社会稳定，是社会保障制度形成和发展的重要社会因素；同时，社会矛盾和冲突的存在、社会分配不公和社会不稳定因素的存在也是社会保障制度形成和发展的重要社会条件。

3．社会保障水平比较

社会保障水平是指社会成员享受社会保障经济待遇的高低程度。社会保障水平测定指标通常指社会保障支出占国内生产总值的比重。社会保障水平的国际比较是为了有助于中国建立一个适度的社会保障水平。为此，我们不但对社会保障总支出水平进行比较，而且对社会保障分项支出水平进行比较；不但对发达国家社会保障适度水平进行比较，而且对中国社会保障适度水平进行分析；不但对社会保障水平整体的经济效应进行分析，而且对社会保障水平分项的经济效应进行分析。

4．社会保障主要项目运行比较

社会保险（养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险）、社会福利、社会救助等是社会保障体系构成的核心要素，这些核心要素的展开及其在各国的不同实施状况的比较研究，

是社会保障国际比较的重点内容。

养老保险是社会保障的中心内容之一，它的制度特点及其发展趋势往往代表着社会保障制度改革发展的基本趋势，因此，我们有必要对世界养老保险制度进行系统比较分析。比较分析的内容包括：养老保险的历史沿革及模式形成比较研究；养老保险模式的运行实践比较分析；多层次养老保险体制的国际比较；世界养老保险制度的发展趋势及其对中国的启示。对各国医疗保险模式及其发展趋势进行比较分析，是我们全面了解世界医疗保险状况并进行更深人研究的必要途径，必将对进一步改革和完善我国医疗保障制度提供非常有益的经验和启示。比较分析世界就业保障理论与失业保险制度以及工伤保险制度，是我们更深入地了解世界劳动力市场状况及研究人力资源开发的重要方式。为了全面地了解世界社会保障制度的状况和发展趋势，我们需要对世界社会救助制度和社会福利制度的基本内容、历史作用和现实问题进行比较研究。

5．社会保障管理体制比较

社会保障管理体制是社会保障制度顺利实施的重要保证，它包括社会保障行政管理、资金管理、法律制度建设等。由于世界各国的经济、政治和文化差异，世界各国社会保障管理体制也呈现出各具千秋的态势，其中有北欧的福利国家管理模式、新加坡的中央公积金管理模式、智利的社会保险基金私人运营管理模式等。所以，社会保障管理体制的国际比较，是了解和研究世界各国社会保障运行机制的重要方式。

社会保障基金管理是社会保障管理体系中的核心部分，它包括基金筹集管理、基金的投资营运管理和基金支付管理等内容。社会保障法律制度建设也是社会保障管理体系的重要组成部分。社会保障是涉及全社会公民的社会事业，社会保障资金直接关系着老年人、失业者、病人、贫困者等群体的生存保障问题，因此，社会保障事业必须依法管理。社会保障行政管理在世界上也各具特色，有国家统一管理模式、中央政府与地方政府联合管理模式，也有企

业管理模式等。这方面的比较分析，会使我们了解政府在社会保障制度建立和发展过程中所处的历史地位、扮演的社会角色和所起的重要作用。

6．社会保障发展趋势比较

20世纪80年代以来，由于社会保障资金支出水平不断上升，给政府带来的财政压力越来越大，引发了世界性的社会保障制度改革。各国政府根据自身的主客观条件，都在不同程度地改革原有的社会保障制度，由此出现了与改革潮流相伴随的世界性社会保障制度发展的大趋势。世界社会保障制度的改革呈现出如下趋势：

（1）在公平与效率的选择上，福利国家开始更多地注重效率即更注重社会保障的激励功能；

（2）社会保障资金来源由单一支柱走向多支柱制度；

（3）养老保险模式开始由给付确定制向缴费确定制转变；

（4）养老保险等基金由完全的公共管理转向公共管理与私人管理并存，并且私人管理的比重逐渐加大，私营化趋势日趋明显。

7．社会保障制度国际比较的目的是为了学习他国成功的经验，为我所用，为中国社会保障体系建设服务。

中国要改革开放，要向世界学习，同时中国也要融人世界之中。因此，社会保障国际比较分析也应该包括对中国社会保障制度形成和发展的研究以及中外对比分析。中国原有的社会保障制度是在计划经济体制下建立起来的，现在正向与市场经济体制相适应的社会保障制度即社会化的社会保障体制过渡，有很多问题值得探讨，有很多政策需要科学地论证，尤其是如何把国外的经验同中国的实际很好地结合起来，建立一个科学、完善的社会保障体系等问题更有待认真地对比分析和深入研究。