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宿州市反洗钱履职能力测试

宿州市反洗钱履职能力测试
宿州市反洗钱履职能力测试

宿州市反洗钱履职能力测试题

单项选择(每题2分,共 40 分)

1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账当年计起至少保存()年。

A 3年

B 5年

C 10年

D 15年

2、《反洗钱法》规定,金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,()对金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人

B、反洗钱部门

C、董事会

D、会计主管

3、根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到经济处罚

()

A 未按照规定建立反洗钱内控制度

B 未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的

C 未按照规定对职工进行反洗钱宣传、培训

D 未按照规定报告大额交易和可疑交易报告

4、金融机构报送的信息不准确或不完整的,中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》,要求金融机构在( )个工作日内补充更正。A 2 B 3 C 5 D 7

5、我国()最先明确了洗钱属于犯罪。

A 修订后的新宪法。

B 修订后的

新刑法

C 修订后的新中国人民银行法

D 金融机构反洗钱规

6、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》在()

正式实施。

A 2007年6月8日

B 2007年6月11日

C 2007年2月1日

D 2007年3月1日

7、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是()

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

8、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币

()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转为大额交易。

A、100 20

B、100 10

C、200 20

9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款。

A 、20 50 B、10 50 C、50 100

10、《中华人民共和国反洗钱法》于()起施行。

A 2007年1月1日

B 2007年3月1日

C 2006年10月31日

D 2007年2月1日

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指()个工作日以内。

A、3

B、5

C、7

D、10

12、《金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指()年以上。

A、5

B、1

C、3

D、2

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生()次以上,或者营业日每天发生持续()天以上。

A、10

B、3

C、5

D、7

14、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、被代理人

B、代理人

C、代理人和被代理人

15、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。

A、二年

B、五年

C、十年

16、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5

B、10

C、15

17、金融机构按照中国人民银行的规定,报送反洗钱()

A、统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱有关的内容。

B、稽核审计报告、会计财务报表。

C、可疑交易报表以及与反洗钱工作有关的报表

D、大额资金数据和统计报表。

18、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。

A.反洗钱行政主管部门B.反洗钱行政主管部门或者公安机关

C.公安机关D.国务院

19、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。

A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会

C.中国银行业监督管理委员会D.中国保险监督管理委员

20、在调查可疑交易过程中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,人民银行调查人员可以采取()措施。

A、封存

B、保管

C、带走

3分,共30 分)

1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责:()

A.接收并分析大额交易和可疑交易报告;

B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果;

D.要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告;

E.经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;

2、关于反洗钱调查,请选择说法正确的选项()?

A、调查可疑交易活动时,调查人员必须为三人以上;

B、经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准,调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;

C、金融机构在特殊情况下有权拒绝提供相关情况;

D、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的()、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.现金缴存

B.现金支取

C.现金结售汇

D.现钞兑换

4、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取()措施进行反洗钱现场检查、

A、进入金融机构进行检查;

B、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,不能对文件资料予以封存;

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:()

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;

D.其他不依法履行职责的行为。

6、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。

A.检察院

B.公安

C.法院

D.工商行政管理

7、()在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.信托投资公司

8、《反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、()、保险公司以及国务院反洗钱

行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A.邮政储汇机构

B.信托投资公司

C.证券公司

D.期货经纪公司

9、对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告:()

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位。

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E.金融机构内部调拨资金。

10、金融机构反洗钱工作中的义务包括()

A、建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员

B、客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料

C、向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

D、反洗钱保密和宣传、培训

三、判断题 (2分,共20分。正确打“√”,错误打“X”)

1、调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。()

2、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的银行反洗钱监督管理工作。()

3、经反洗钱行政调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的司法机关报案。()

4、对客户要求将行政调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告()

5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以根据条件选择提交大额交易报告或者可疑交易报告其中之一。()

6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24 小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。()

7、中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本规定的,应报告其上一级分支机构,由该分支机构按照有关规定进行处罚或者提出建议。()

8、行政调查笔录记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正。()

9、中国人民银行有权检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。()

10、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的15个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。()

四、简答题(共 30 分)

1、反洗钱信息报告员发生变更时,应在变更后多长时间内将变动情况报属地人民银行?(2分)

2、各金融机构信息报告员应在季后几个工作日内,按《中国人民银行反洗钱非现场监管办法》(试行)的要求向属地人民银行报送各项反洗钱季度工作报表及反洗钱信息?非现场监管报表年度报表有几张?(4分)

3、各金融机构分支机构的信息报告员,应在每年的什么时间向属地人民银行报送本部门的年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。(2分)

4、按《中国人民银行反洗钱法》的规定,金融机构有哪些行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?(列举5条以上即可)(10分)

反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题:(每题2分,共30分) 1.我国反洗钱依据的法律规定是:() A.《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是:() A.人民银行B.证监会C.保监会D.银监会 3.反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存() A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?()

A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2006年10月31日D.2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位:() A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国银监会 D.中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

反洗钱基础知识测试题

反洗钱基础知识测试题 (附参考答案) 一、不定项选择 1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所 得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措 施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日 3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE) A、合法审慎原则 B、保密原则

C、封闭管理原则 D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?(DE) A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的; C、要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。 7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记。 A、建立业务关系 B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付 8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是( D) A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部 C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心

银行反洗钱阶段性测试

银行反洗钱阶段性测试 一、判断(共10题,20分) 1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选(共10题,40分) 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于(D)起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当2

反洗钱试题(标准答案)

资格。(正确) 3.当前,我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务,而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。(错误) 4.我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。(正确) 5.储蓄实名制就是储蓄记名。(错误) 6.企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票,银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。(正确)。 7.中国人民银行对金融机构,其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权(正确)。 8.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用,对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。(正确)9.在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下,仍然发生了洗钱犯罪行为,有关工作人员一般要承担法律责任。(错误) 10.金融机构为个人客户开存款账户,办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,不进行核对,但得登记证件的姓名和号码。(错误) 三、选择题。(共40题,每题2分) 1.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2.下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 ( C )。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征(ABCD ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

最新反洗钱知识测试-单选题

1、持以下身份证件的客户,哪类客户的洗钱风险相对较低?(身份证) 2、FATF通过公布(不合作国家和地区名单),促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。 3、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是(不利于管理层作出正确决策) 4、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是(行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的) 5、证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有(可稽核性)或可追溯性 6、证券期货业机构在与客户建立业务关系时,首先应该进行(客户身份识别) 7、金融行动特别工作组全会讨论通过新版的《四十条建议》是在() 8、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是(新40条建议) 9、(客户身份识别)是证券期货业机构反洗钱工作的基础工作 10、国际保险监督协会成立于(1994)年 11、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,就“明知”规定为(推定明知) 12、客户在证券期货业机构进行资金交易时,通过银行账户划转款项的,由(银行)向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告 13、金融行动特别工作组成立于(1989)年的西方七国首脑会议 14、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送(中国人民银行) 14、FATF的(反洗钱和反恐怖融资建议)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用 15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时,可由法定代表人直接办理也可(授权单位员工办理)开户业务 16、国际刑警组织于(1983)年成立了预防犯罪行动基金工作组,负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相关的 17、下列关于洗钱的危害性的说法中,错误的是(资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得) 18、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括(客户身份识别制度)、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 19、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括(审慎性) 五大原则:真实性、持续性、差异性、有效性、完整性。 20、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(证券期货业机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变) 21、金融行动特别工作组秘书处设在(法国巴黎) 22、我国负责反洗钱资金监测的机构是(中国人民银行) 23、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该(中止为客户办理业务)

反洗钱阶段性测试(一)

反洗钱阶段性测试(一)

反洗钱阶段性测试(一) 一、判断(共10题,20分) 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选(共10题,40分) 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一) 一、判断(共 1 0 题, 20 分) 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选(共 1 0 题, 40 分)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 (考试时间:分钟) 单位:姓名:得分: 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易?( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易?( ABCD EF ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。(共15题,每小题2分,共30分) 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行; B、公安部; C、中国人民银行; D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法; C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行; B、银监会; C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度; B、反洗钱内部控制制度; C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》; B、《金融机构管理规定》; C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日; B、2003年7月1日; C、2004年2月1日; D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下; B、5000元以上10000元以下; C、30000元; D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当

竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》; B、《境内外汇账户管理规定》; C、《商业银行法》; D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》; B、《办案协查函》; C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部; B、国务院; C、中国人民银行; D、财政部。 13、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局; B、中国人民银行调查统计司; C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的 C ,涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》; B、《美国洗钱管制法》; C、《爱国者法案》; D、《反恐宣言》。

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题(每题2分共20分) 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自(C)起施行。 A、2006年11月1日; B、2006年12月1日; C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式(B)毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护; B、掩饰、隐瞒; C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法(A)措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控; B、加强管理,完善内控制度; C、明确分工,责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以(B)。 A、公开; B、保密; C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(B)或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行; B、反洗钱行政主管部门; C、工商行政管理等部门 6、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以;B、原则上可以;C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性(A)时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务; B、提取大额现金; C、结算服务 8、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(B )年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告; C、可疑交易的分析; D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分,共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章; C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测; D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括(ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构,并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份,保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告,向公安机关报告涉嫌犯罪线索

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)。 A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施,对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过(C)小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期,客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的,有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即对客户进行全方位的了解, 其中KYC表示(A)。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的, 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?(C) A.变更家庭住址

最新反洗钱基础知识测试题

反洗钱基础知识测试 题

反洗钱基础知识测试题 (附参考答案) 一、不定项选择 1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日 3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE) A、合法审慎原则 B、保密原则

C、封闭管理原则 D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?(DE) A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的; C、要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。 7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记。 A、建立业务关系 B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付 8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是( D) A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部 C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心

2020年第三期金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案

判断题 1.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错 2.在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。 错 3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。 对 4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。 错 5.利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,银行应实行严格的身份认证措施,识别客户身份。 对 6.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可以交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 对 7.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。 对 8.金融机构违反保密规定将反洗钱检车信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款,并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。 错 9.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家哟其实发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对 10.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错 11.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。 对 12.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律制度。 对 13.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错 14.金融机构应当建立健全数据信息安全备份只读,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。 对 15.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(c)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(a) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B )制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A ),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D )举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

期货从业人员反洗钱基础知识测试试题及答案

期货从业人员反洗钱基础知识测试试题及答案 考试时间:60分钟;总分:100分;合格:60分,总计:30题。 单项选择题:1-10题(每题3分),多项选择题:11-20题(每题4分),判断题:21-30题(每题3分)。 姓名: [填空题] * _________________________________ 部门/分支机构: [填空题] * _________________________________ 1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为()。 [单选题] * A、银行监督管理委员会 B、中国人民银行(正确答案) C、公安机关 D、税务机关 2、公司()负责反洗钱重大事项和敏感事项的决定、公司反洗钱一级制度的审议。公司()负责公司反洗钱工作开展情况的审查和监督。() [单选题] * A、公司高管人员;反洗钱工作领导小组 B、监事会;董事会 C、反洗钱工作领导小组;监事会 D、董事会;监事会(正确答案) 3、对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。 [单选题] * A、5个工作日 B、10个工作日(正确答案)

C、15个工作日 D、20个工作日 4、公司按照客户特性、地域属性、()、职业(行业)四类风险要素将客户反洗钱风险和恐怖融资风险等级划分为高风险类、次高风险类、中风险类和低风险类四大类风险等级。 [单选题] * A. 业务风险(正确答案) B. 资产规模 C.交易特征 D. 地域分布 5、以下不属于“黑钱”来源的是()。 [单选题] * A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、销售伪劣商品所得(正确答案) 6、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。 [单选题] * A、客户身份识别(正确答案) B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 7、下列表述中哪一句是错误的() [单选题] * A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度 B 、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。(正确答案) C 、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)

二、单选 (共20题,40分) 1、 银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记()。√ A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D.汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。√ A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。√ A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易

4、 《交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D.20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于()起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√ A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()√

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3: 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经(A)批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C) 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定,(A )依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全(B)制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.(C)规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存 客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是(C) A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?(D) A、无需报告; B、提交大额交易报告; C、提交可疑交易报告; D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的,如何登记?(A) A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地; C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。(C) A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:(A) A.十年有期徒刑 B.七年有期徒刑 C.五年有期徒刑 D.十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是(C) A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四) 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。(错,是中国人民银行) 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。(错,是反洗钱信息中心)3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不 得违反规定向客户和其他人员提供。(对) 4、《反洗钱法》中规定,金融机构应当采取预防、监控措施,建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度,履行反洗钱义务。(错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度) 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。(错。是司法机关) 6、《反洗钱法》中规定,金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。(错。是有效实施) 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。(错,是融资交易) 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通 过境外银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告;客户不通过账户

或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报 告。(错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告) 9、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。(错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元) 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的, 金融机构应当分别提交大额交易报告。(错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告) 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。(对) 12、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“实事求事”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。(错。是“了解你的客户”的原则) 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可信度。

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