赤道原则与绿色信货政策的完善

李东卫

（中国银监会阳泉监管分局，

山西阳泉０４５０００）

项目融资，作为提供资金的一种方法，在整个融资业务发展中发挥着重要的作用。在项目融资中，贷款人首要关注的是单个项目所产生的收入，这既是还本付息的来源，又是风险敞口的担保品。项目资金的提供者可能会遭遇复杂且具有挑战性的社会和环境问题，尤其是关于新兴市场的那些项目。

１赤道原则１．１概述

２００２年ｌ０月，世界银行下属的国际金融公司和荷兰银行在国际知名商业银行会议上提出：制定一个统一的旨在要求金融机构对投资项目可能对环境和社会造成的影响进行综合评估，并利用金融杠杆促进该项目在环境保护以及周围社会和谐发展方面发挥积极作用的企业贷款准则。此后，由荷兰银行，巴克莱银行、西德意志州立银行和花旗银行在国际金融公司环境和社会政策的基础上共同起草了一套针对项目融资中有关环境与社会风险的指南，即“赤道原则”。

赤道原则列举了银行做出融资决定时需依据的９个特别条款和条件，规定了项目风险的分类依据；Ａ类项目和Ｂ类项目的环境评估要求，包括环境影响评估、社会影响评估和健康影响评估

以及更深层次的要求。环境评估报告应包括的主要内容；环境管理方案要求，内容包括环境和社会风险的降低、行动方案、监控和管理以及计划表；向公众征询意见制度；有关借款人和贷款人关系的要求以及确保守约的机制及赤道原则的适用范围。２００６年７月，赤道原则进行了修订，从总体上提升了执行的标准。由于发展中国家的许多项目贷款额度较低，５０００万美元的适用门槛对

其社会和环境的保护力度不够，所以将适用赤道原则的项目融资规模降低到１０００万美元，在项目分类上更加明确区分社会和环境影响评价，更加强调项目的社会风险和影响，并承诺定期进行信息披露以增加项目的透明度。

赤道原则发端于企业社会责任运动。银行有责任对其提供资金的重大项目进行评估、监督，若银行仅从利润出发，把投资数量而非质量摆在首位，贷款项目产生的环境和社会问题将给其带来不良声誉和经营风险。１．２适用范围

赤道原则适用于所有行业总投资超过１

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万美元（含１０００万美元）的新建项目的国际融资。此外，尽管赤道原则并不企图追溯适用，但这些原则适用于包括扩建或改建在内的现有设施的所有项目融资，这是因为现有设施规模或范围的改

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赤道原则与绿色信货政策的完善

作者：李东卫

作者单位：中国银监会阳泉监管分局,山西,阳泉,045000

刊名：

节能与环保

英文刊名：ENERGY CONSERVATION AND ENVIRONMENTAL PROTECTION

年，卷(期)：2009，""(6)

被引用次数：0次

参考文献(5条)

1.李鹏赤道原则即将进入中国 2008

2.张长龙论项目融资中的赤道原则[期刊论文]-集团经济研究 2006(01)

3.陶玲.刘卫江赤道原则:金融机构践行企业社会责任的国际标准[期刊论文]-银行家 2008(01)

4.李瑞民何为赤道原则[期刊论文]-国际融资 2007(05)

5.熊惠平从绿色信贷到赤道原则:公司社会责任演化的视角[期刊论文]-新金融 2007(11)

相似文献(10条)

1.期刊论文茜坤.夏少敏试论我国绿色信贷的发展与完善——从赤道原则成功经验引发的思考-辽宁行政学院学报2008,10(12)

本文主要通过2007年7月中旬,国家环保总局携手中国人民银行、中国银监会联合出台的<关于落实环境保护政策法规防范信贷风险的意见>为切入点,阐述中国特色的绿色信贷政策的产生原因,勾勒其发展现状,并重点借鉴"赤道原则"产生发展应用中的成功经验,评析绿色信贷制度在理论与实践中的不足与需要完善之处.

2.期刊论文熊惠平.Xiong Huiping从绿色信贷到赤道原则:公司社会责任演化的视角-新金融2007,""(11)

作为中国环境经济制度和公司社会责任思想建设的切入点,绿色信贷能否成功走向赤道原则这个商业金融组织的社会责任基准,从"狭义的公司社会责任概念→公司社会回应→公司社会表现→相关利益者理论→公司公民"的演化路线,可以得到清晰的答案和深刻启示.

3.学位论文饶颖昉绿色信贷在中国银行的应用分析2009

2007年的一件环保重大新闻几乎让全国的目光集聚厦门，那就是腾龙芳烃(PX)项目的改址，这可以说是我国首个因企业附近居民的拒绝而改址的重大项目。腾龙芳烃的建设和生产因此受到影响而推迟，先期投资相当一部分已成为沉没成本，其中包括各大银行的巨额贷款，这些贷款很可能成为坏帐。在当前环境问题受到政府和居民越来越多地关注的今天，企业开展绿色化经营变得非常迫切，而作为企业经营资金重要来源的金融机构--商业银行

，从源头控制和推动企业进行绿色经营也相当必要。这不仅是对社会责任义务的主动承担，也是对自身经营风险的有效掌控。

绿色信贷在国外已开展近三十年，掌握全球项目信贷资金85％以上的全世界大部分主要金融机构都已加入了以绿色信贷为目标的“赤道原则”协议。2007年7月，环保总局、人民银行、银监会联合发布了《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，标志着我国正式进入了绿色信贷元年。几年来，包括国家政策银行、股份制商业银行、农村合作信用社在内的许多家国内金融机构都进行了不同程度的绿色信贷尝试。其中不乏成绩斐然者，如兴业银行从绿色信贷相关业务中取得了丰厚回报并扩展了市场份额。

中国银行作为国内四大国有商业银行之一，承担了重要的经济和社会责任，有必要紧跟国内外同业的步伐，积极开展绿色信贷业务实践。本文旨在对绿色信贷在其他商业银行开展情况进行分析，结合中国银行自身情况，提出中国银行的绿色信贷战略，并对绿色信贷业务的实施和开展给出建议。4.期刊论文熊惠平绿色信贷新论:透视公司社会责任思想的演化-河南金融管理干部学院学报2008,26(2)

循着"公司社会责任→绿色责任→绿色金融→绿色信贷"的思想演化轨迹,中国的绿色信贷实践以赤道原则这个金融组织的社会责任基准为切入点,努力实现与国际绿色发展潮流的接轨.但由于制度性瓶颈和技术性瓶颈的制约,绿色信贷通往赤道原则之路依然很长.

5.期刊论文熊惠平.XIONG Hui-ping绿色信贷新论:透过公司社会责任思想演化的思考-西华大学学报（哲学社会科学版）2008,27(2)

循着"公司社会责任→绿色责任→绿色金融→绿色信贷"的思想演化轨迹,中国的绿色信贷实践以赤道原则这个金融组织的社会责任基准为切入点,努力实现与国际绿色发展潮流的接轨.但由于制度性瓶颈和技术性瓶颈的制约,绿色信贷通往赤道原则之路依然很长.

6.期刊论文印捷论赤道原则之中国借鉴-法制与经济(中旬刊)2010,""(5)

赤道原则与经济和社会的可持续发展密切相关,它所关注的是银行在向企业融资中所应充分考虑的环境和社会问题,体现了企业社会责任的履行.本文简单介绍了赤道原则的内容及国内外实践该原则的现状,并针对中国的相关情况提出了一些问题和法律法规建设及其他方面的建议.

7.期刊论文唐斌.赵洁.薛成容.Tang Bin.Zhao Jie.Xue Chengrong国内金融机构接受赤道原则的问题与实施建议-新金融2009,""(2)

随着我国绿色信贷政策方向的逐步明朗和深入,作为国际间金融机构公认的环境和社会风险行为准则--赤道原则日益受到国内金融机构的广泛关注.2008年10月31日,兴业银行在北京召开新闻发布会正式对外宣布采纳赤道原则,与此同时,国家开发银行、建设银行等国内金融机构也相继表态要接受赤道原则.我国是一个发展中的大国,金融机构采纳赤道原则,不仅要考虑单纯的环境因素,还要协调发展优先与环境保护,做到科学发展.

8.期刊论文李宜静绿色信贷推行障碍及改善策略研究-现代商贸工业2010,22(15)

改善环境,保护人类的生存家园是当今人们共同关注的问题.我国在经济发展过程中,对环境的毁坏和资源的消耗巨大.从分析绿色信贷内涵入手,指出绿色信贷发展的现状和相关问题,借鉴国外成熟经验,提出改善我国绿色信贷政策的实施和执行,形成科学的可持续发展机制的一己之见.

9.期刊论文于敏赤道原则对发展我国绿色信贷的启示-中国乡镇企业会计2009,""(5)

赤道原则是由全球主要金融机构参照国际金融公司的可持续发展政策与指南制定的,旨在用于判断、评估和管理项目融资中环境与社会风险的金融行业准则.该原则倡导金融机构对于项目融资中的环境和社会问题应尽审慎性核查义务,只有在融资申请方能够证明项目执行不会破坏环境、不会引发社会

问题的前提下,金融机构才可提供融资.在我国环境污染问题愈加严峻的形势下,借鉴赤道原则,发展绿色信贷,使金融成为促进节能减排的有力手段,具有重要的现实意义.

10.期刊论文李东卫绿色信贷:基于赤道原则显现的缺陷及矫正-环境经济2009,""(1)

赤道原则要求企业在工程开始前到受影响的地区进行咨询,并建立当地居民"申诉机制",避免引发环境和社会问题.这是银行对自身环境保护责任的承担,也是对环境风险的有效规避.有鉴于此,我国应积极引入赤道原则,对项目融资中的环境和社会问题进行审慎性调查并督促借款人采取有效措施消除或减缓有关负面影响,推进"绿色信贷"政策体系建设.

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下载时间：2010年10月17日