山东民间融资机构监督管理办法-济南金融办

2018年第二季度重点融资项目一览表-济宁金融工作办公室

重点项目融资需求说明 为深入贯彻全市“项目落实年”动员大会精神，不断深化政金企合作对接，更好服务新旧动能转换，推进重大项目提速落实，促进我市经济社会发展，各县（市、区）政府和市发改委、市经信委、市煤炭局、市金融办，重点围绕新旧动能转换、“510”工程企业等我市重大工程、重点项目，精心梳理筛选了全市98个重点融资需求项目，总投资1028.87亿元，融资总需求352.13亿元，并附我市上市挂牌企业名录，面向金融机构推介。 济宁市金融工作办公室 2018年6月

目录 一、2018年第二季度重点融资项目一览表 (1) 二、第二季度推介重点融资项目 1.济宁圣峰环宇新能源技术有限公司非可视化叶片建筑物风力发电项目 (6) 2.山东酷恒网络科技有限公司56360物流平台建设项目 (7) 3.济宁市丢丢定制网络科技有限公司丢丢定制项目 (8) 4.山东智明物联网科技有限公司智慧照明项目 (9) 5.山东山盛置业有限公司1917工业遗址广场项目 (10) 6.山东汇源杭萧钢构有限公司唐口工业园区装配式建筑生产基地项目 (11) 7.山东金宇商贸有限公司金宇家居文化主题公园项目 (12) 8.山东金宇商贸有限公司金宇现代农业产业园项目 (13) 9.济宁碳素集团有限公司年产20000吨环保增塑剂项目 (14) 10.济宁碳素集团有限公司12万吨/年特种炭黑项目 (15) 11.济宁碳素集团有限公司100吨/年煤系沥青基通用碳纤维项目 (16) 12.山东润美生物科技有限公司中医药文化产业园项目 (17) 13.山东金大丰机械有限公司年产1万台大型高效联合收割机械项目 (18) 14.山东宣和生物科技有限公司年产2万吨功能性天然保健食品项目 (19) 15.山东科大鼎新电子科技有限公司年产5亿米金属键合丝扩产项目 (20) 16.山东迪一电子科技有限公司兖州区电子信息产业园项目 (21) 17.山东环宇车轮有限公司年产50万只锻造镁铝合金车轮项目 (22) 18.山东海钰生物股份有限公司年产8亿粒骨健康胶囊制剂产品项目 (23) 19.曲阜市玉樵夫科技有限公司热熔彩色打印机及其耗材项目 (24) 20.曲阜天科电动科技有限公司新能源汽车永磁同步电机项目 (25) 21.曲阜市天利药用辅料有限公司天利药业科技园药用辅料项目（一期） (26) 22.山东东宏管业股份有限公司智能化管道系统的研发与产业化项目 (27) 23.曲阜尼山文化旅游投资发展有限公司尼山圣境一期项目 (28) 24.山东瑞鸿重工机械有限公司高铁桥梁模板项目 (29) 25.山东城际轨道交通科技有限公司轨道交通疏散平台及线缆防护系统产业化项目 (30) 26.山东汇川汽车部件有限公司节能与新能源汽车EPS及关键零部件轻量化项目 (31) 27.泗水利丰食品有限公司80万亩甘薯全产业链产业融合示范项目 (32) 28.山东工具制造有限公司数控刀具项目 (33) 29.山东新来电能源科技有限公司新能源应急救援车项目 (34) 30.济宁鸿润食品股份有限公司年屠宰8000万只肉鸡建设项目 (35) 31.邹城市华源医药科技有限公司邹城工业园区高精新医药园区孵化中心项目 (36) 32.山东浩威新能源科技股份有限公司石墨烯及超级铅碳储能（动力）电池生产项目 (37) 33.山东邹境通供应链科技有限公司中巴跨境电商产业园项目 (38) 34.费舍尔控股集团AGV物流机器人产业园建设项目 (39) ·1·

陕西省小额贷款公司监管暂行办法(试行)

陕西省小额贷款公司监管暂行办法（试行） 第一章总则 第一条为加强对小额贷款公司的监督管理，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司持续、稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发〔2008 〕108号）、《关于印发<陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）>的通知》（陕金融发[2008]1号），以及相关法律、法规，制定本办法。 第二条本办法中所指小额贷款公司是指经省金融办批准设立，具有法人资格，经营小额贷款业务的公司。 第三条小额贷款公司监管应遵循风险监管和合规监管相结合、持续性监管和把握总体风险相结合、定性监管和定量监管相结合的原则，建立责权明晰、管理规范、风险可控、运行高效的监管机制。 第二章机构职能 第四条陕西省金融工作办公室（以下简称为省金融办）是陕西省小额贷款公司的主管部门。由省金融办、省工商局、人民银行西安分行、陕西银监局等部门组成陕西省小额贷款公司试点工作办公室，负责指导全省小额贷款公司试点工作。 第五条各县、区（市）人民政府和开发区（指等同于扩权县待遇的开发区，后同）管委会是小额贷款公司监管和风险处置的责任主体。各级政府（管委会）成立金融办的，由金融办负责小额贷款公司监管工作；没有成立金融办的，由当地政府（管委会）指定部门负责小额贷款公司监管工作（以下统称为小额贷款公司监管机构）。市级监管机构负责对全市小额贷款公司的监管工作；县（区）级监管机构对其辖区内的小额贷款公司法人机构和非法人分支机构进行监管。上级机构可向下延伸进行监管。 第六条各县、区（市）人民政府和开发区管委会小额贷款公司监管机构的主要职责有：（一）审核本区域内小额贷款公司的设立申请，指导、帮助辖内小额贷款公司筹建和开业。 （二）根据法律法规和省金融办有关规定，对辖内小额贷款公司相关股权变更、停业整顿、撤销、关闭方案进行审核，对授权范围内的进行审批；需要报批的，及时上报。 （三）落实省金融办布置的非现场监管要求，查收有关报表资料，对非现场监管报表资料进行审核、整理、汇总、分析。 （四）对小额贷款公司的监管指标执行情况进行考核，并根据考核情况对其经营状况、风险程度做出客观评价。 （五）根据省金融办的年度现场检查工作安排和工作需要，对辖内小额贷款公司进行现场检查。 （六）根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促和指导其制定防范、控制和化解风险的方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，并向省金融办报告。

山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知

山东省人民政府办公厅 关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知 鲁政办发〔2010〕36号 各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校： 为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》(国办发〔2009〕7号)和中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》(2010年第3号令)精神，加强对融资性担保公司的监督管理，切实防范化解风险，促进融资性担保行业健康发展，经省政府同意，现就开展融资性担保公司规范整顿工作通知如下： 一、充分认识开展融资性担保公司规范整顿的重要意义 在各级、各部门的共同努力下，我省融资性担保行业从小到大，取得了长足的发展，在缓解企业、涉农融资难，促进全省经济社会发展中发挥了重要作用。但近年来，特别是国际金融危机爆发以来，一些融资性担保公司暴露出业务运作不规范、内部管理松弛、风险识别和管控能力不足等问题，个别单位违法抽逃资本金和非法经营金融业务的现象时有发生。这些问题的存在，不仅影响了整个行业的可持续发展能力，影响了融资性担保专业优势和增信功能的发挥，也扰乱了正常的经济金融秩序。开展融资性担保公司规范整顿工作，对于加强融资性担保业务监督管理，防范化解金融风险，促进融资性担保业健康发展，具有十分重要的意义。各级、各单位要从全面贯彻落实科学发展观，加快转方式调结构，推进经济文化强省建设的高度，提高认识，统一思想，把融资性担保公司规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施，切实抓紧抓好。 二、开展融资性担保公司规范整顿的指导思想和要求 融资性担保公司规范整顿的指导思想是：深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，改革创新与重组改造相结合，政策上宽严适度与管理上分工协作相结合，全面落实国务院和省政府关于加强融资性担保公司管理的各项政策措施，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。 通过规范整顿，要达到以下要求：一是确保国务院和省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。二是确保融资性担保公司资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系。三是确保融资性担保公司经营行为得到

政府金融办工作总结报告

政府金融办工作总结报告 2010年是“十一五”收官之年，也是“十二五”谋划之年。市政府金融办在市委、市政府的正确领导下，在省金融办的正确指导下，在市财政局党组的直接领导下，较好的完成了全年工作任务， 有力的推动了全市金融工作健康快速发展。 一、信贷投放超80亿，增幅连续十二个月居全省第一，并超出全省20个百分点。 截至12月末，全市银行业金融机构人民币各项存款余额 365.67亿元，较年初增加78.16亿元、增长27.19%;截至12月20日，全市银行业金融机构本外币各项贷款余额256.07亿，比年初增加84.43亿、增长49.48%。由于省联社控制信贷规模，到12月底共压降11.96亿元，12月末，全市银行业金融机构本外币各项贷款余额244.11亿，比年初增加72.47亿、增长42.22%，超全省平均增幅20个百分点，完成年底目标任务103.53%，连续12个月增幅稳居全省第一，被省内金融专家誉为“池州金融现象”。至12月底，

全市贷款净增量前3名的是农发行17.75亿、工行13.18亿、建行11.09亿;不良贷款余额和不良贷款率继续实现双下降。高速增长的 信贷投放，即有力支持地方经济建设和社会发展，也推动了银行业 金融机构的快速发展，实现了金融与政府、社会多方共赢的格局。 二、金融创新凸显特色，创新能力持续增强。 在金融产品创新方面，根据池州企业融资需要，适时推出助保金、四方担保协议等特色鲜明、合理实用的金融创新产品。4月28 日举办了池州市首届金融创新产品推介会等活动，陆续推出了采矿 权抵押、仓单质押、商标权使用权质押、旅游经营权质押、林权、 水面经营权担保抵押等金融创新产品，大大的拓宽了企业融资渠道。在金融服务创新方面，今年，全市银行业金融机构按照“承接产业 转移，创新金融服务”的竞赛活动总体部署和要求，于10月份举办了金融优质服务专题竞赛活动，还先后出台了《池州市金融产品创 新考核办法》、《关于进一步加强对小企业、个体工商户和农户金 融服务十六条意见》、《中小企业还贷周转基金管理办法》、《池 州市商标专用权质押贷款暂行办法》、《关于金融支持中小企业发 展的若干意见》、《池州市股权投资机构引进及企业上市激励政策》

陕金融发〔2010〕7号

陕西省金融工作办公室 关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引（试行）》的通知 陕金融发〔2010〕7号 各市、县、区金融办（政府确定的融资性担保公司监管部门）： 现将《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引（试行）》印发你们，请遵照执行。 二○一○年十月二十日 陕西省融资性担保公司及分支机构 设立审批工作指引 （试行） 为切实加强对融资性担保公司监督管理，确保融资性担保公司设立合法、运作规范、监管有效，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等7部委2010年3号令）、《陕西省融资性担保公司管理暂行办法》（陕政办发…2010?95号）等法律规定，特制定本指引。

一、融资性担保公司设立工作要点、程序及要求 （一）申请筹建的主要工作。 1.全体发起人（出资人）签订协议书，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利义务。 2.召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过出资设立融资性担保公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。 3.制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。 4.预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。 5.按要求向审批机关报送申请材料。 6.县级、市级监管部门自受理完整申请材料之日10个工作日内做出同意或者不同意的书面决定；省金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的决定，批准成立的，向融资性担保公司颁发经营许可证。 7.筹建工作小组在取得经营许可证后，应在1个月之内到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未正式开业不得办理各项业务。 （二）申请材料报送程序及格式要求。

山东省人民政府办公厅关于印发省政府工作机构简称的通知

山东省人民政府办公厅 关于印发省政府工作机构简称的通知 鲁政办字〔2009〕101号 各市人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校： 根据省政府机构设置及调整情况，参照国务院机构简称，我们对省政府工作机构简称做了修订。为方便使用，现将修订的《省政府工作机构简称》印发给你们，供内部使用。 山东省人民政府办公厅 二○○九年六月十五日 省政府工作机构简称 一、山东省人民政府办公厅(省政府办公厅) 二、省政府组成部门 山东省发展和改革委员会(省发展改革委) 山东省经济和信息化委员会(省经济和信息化委) 山东省教育厅(省教育厅) 山东省科学技术厅(省科技厅) 山东省民族事务委员会(省民委) 山东省公安厅(省公安厅)

山东省国家安全厅(省安全厅) 山东省监察厅(省监察厅) 山东省民政厅(省民政厅) 山东省司法厅(省司法厅) 山东省财政厅(省财政厅) 山东省人力资源和社会保障厅(省人力资源社会保障厅) 山东省国土资源厅(省国土资源厅) 山东省住房和城乡建设厅(省住房城乡建设厅) 山东省交通运输厅(省交通运输厅) 山东省水利厅(省水利厅) 山东省农业厅(省农业厅) 山东省海洋与渔业厅(省海洋与渔业厅) 山东省商务厅(省商务厅) 山东省文化厅(省文化厅) 山东省卫生厅(省卫生厅)

山东省人口和计划生育委员会(省人口计生委) 山东省审计厅(省审计厅) 山东省环境保护厅(省环保厅) 山东省人民政府外事办公室(省外办) 三、省政府直属特设机构 山东省人民政府国有资产监督管理委员会(省国资委) 四、省政府直属机构 山东省地方税务局(省地税局) 山东省广播电影电视局(省广电局) 山东省体育局(省体育局) 山东省统计局(省统计局) 山东省工商行政管理局(省工商局) 山东省新闻出版局(省新闻出版局) 山东省林业局(省林业局) 山东省质量技术监督局(省质监局) 山东省安全生产监督管理局(省安监局) 山东省旅游局(省旅游局)

陕西省金融办关于加强融资性担保行业统计工作的通知

陕西省金融办关于加强融资性担保行业统计工作的通知 【法规类别】行业统计租赁融资外汇 【发文字号】陕金融发[2011]4号 【发布部门】陕西省金融工作办公室 【发布日期】2011.02.15 【实施日期】2011.02.15 【时效性】现行有效 【效力级别】地方规范性文件 陕西省金融办关于加强融资性担保行业统计工作的通知 （陕金融发〔2011〕4号） 各设区市金融办、杨凌示范区金融办： 为建立健全融资性担保行业统计制度，全面、准确、及时地掌握融资性担保行业经营情况，持续跟踪监测融资性担保业务风险，促进融资性担保业务健康稳定发展，根据中国银监会拟订的《融资性担保行业统计报表制度》，现就建立《陕西省融资性担保行业统计报表制度》（以下简称《报表制度》），并就加强融资性担保行业统计报送工作通知如下： 一、高度重视融资性担保行业统计工作 统计信息是掌握情况、分析问题、制定决策的重要依据。融资性担保行业统计信息对

于完善融资性担保监督管理制度，制定扶持政策，改善外部环境，具有重要意义。当前，融资性担保行业统计工作十分薄弱，难以满足监管工作和促进行业发展的需要，亟待建立健全统计制度，制定完善统计报表，推进统计工作的规范化、制度化。 要充分认识加强融资性担保行业统计工作的重要性，切实加强对统计工作的领导。要根据国家有关法律法规的规定，按照统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是的原则，尽快建立健全本辖区融资性担保行业的统计制度和报表体系，认真做好数据信息的收集、报送和分析研究工作。 二、抓紧建立本辖区融资性担保行业统计制度 要抓紧研究制定本辖区融资性担保行业统计信息的采集、审核、汇总、复核、分析、报送、存档等制度，明确数据来源、整理方法、报送时限和报送途径，要指定专人负责统计工作，切实加强对统计工作人员的培训和指导，不断提高统计工作质量。各地监管部门应对所填报统计报表的完整性、及时性以及数据来源的真实性负责。 三、认真做好本辖区融资性担保行业统计报表的填报工作 要按照《报表制度》有关要求，认真做好上一年度统计报表的填报工作，并于每年2月10日前，以书面形式报送省金融办，同时报送统计报表电子文档。 四、积极推进统计信息系统建设，认真做好统计分析工作 要在做好日常统计工作的同时，认真做好数据信息的汇总、整理和存档工作。省金融办将根据融资担保业务监管部际联席会议的部署，及时启动全省融资性担保行业统计信息系统的建设，运用现代信息技术，推进统计工作的电子化、网络化和标准化，夯实统计信息管理的基础。各市监管部门要把统计工作作为融资性担保机构监管工作的重要组成部分，尽快建立健全本辖区融资性担保行业非现场监管工作机制，加强本辖区融资性担保机构经营情况和风险状况的监测、分析、评估和预警，全面揭示风险与问题，及时把握行业发展趋势，准确研判潜在风险，提高监管工作的有效性，不断促进融资性担保

各类金融机构的监管(1)

各类金融机构的监管 一、对政策性银行的监管 改革开放很长一段时间，我国的政策性金融业务主要由原国家专业银行承担。这样既不能充分保障国家产业政策的实施，也不利于把国家专业银行办成真正的商业银行。1993年12月，国务院颁发了《关于金融体制改革的决定》，明确将政策性金融与商业性金融分离，把专业银行办成真正的商业银行。1994年，经国务院批准，三家政策性银行先后成立，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 （一）机构功能定位 政策性银行是指由政府出资创立、参股或担保的，不以盈利为目的，专门为贯彻政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步和实施宏观产业政策的金融机构。在具体经营管理中，政策性银行实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理。目前，三家政策性银行的功能如下。 1、国家开发银行 主要通过向国内银行和国际资本市场发行金融债券筹资。重点向国家基础设施、基础产业和支柱产业（“两基一支”）的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及其配套工程的建设发放政策性贷款，具体包括制约经济发展的“瓶劲”项目、重大高新技术在经济领域应用的项目、跨地区的重大政策性项目等。从资金来源上对固定资产投资总量进行控制和调节。 2、中国进出口银行 主要通过向国内商业银行和国际资本市场发行金融债券筹资。重点向国有企业或国有控股企业办理出口信贷和出口信用保险及担保，支持机电产品和成套设备等资本性货物以及高新技术产品等出口；办理中国政府对外优惠贷款、中央外贸发、展基金项下业务，促进对外经济技术合作与交流；办理转贷外国政府贷款业务。 3、中国农业发展银行 主要通过向中国人民银行借款和向境内金融机构发债等方式筹措资金。办理由国务院确定、中国人民银行安排资金并由财政予以贴息的粮食、棉花、油料、猪肉、食糖等主要农副产品的国家专项储备贷款；办理粮、棉、油收购和调拨贷款，办理棉麻系统棉花初加工企业的贷款及办理政府财政支农资金的代理拨付，为农业和农村经济发展服务。 （二）市场准入

山东财经大学 金融学综合 431 真题 2012年 2011年

山东财政学院 2012年招收攻读硕士学位研究生入学考试试题 考试科目：金融学综合 一、名词解释（每小题5分，共计25分） 1. 基准利率 2. 看涨期权 3. 中间业务 4. 浮动汇率制 5. 货币政策 二、判断正误并说明理由（每小题4分，共计24分） 1.根据预期理论，当人们预期未来的短期利率上升时，收益曲线将向下倾 斜。 2.根据Mundell-Fleming Model，在资金完全流动时，浮动汇率制下财政政 策和货币政策均有效。 3.各国中央银行在确定货币攻击的统计口径时，一般以金融资产的期限长 短作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次。 4.在信用发达的国家，存款准备金制度是中央银行最常用的调控手段。 5.特别提款权是国际货币基金组织创设的一种储备资产和记账单位，会员 国可用它向基金组织指定的其他会员国换取外汇，还可与黄金、自由兑 换货币一样充当国际储备，以及直接用于贸易或非贸易的支付。 6.票据贴现实际上是银行开展资产业务的一种方式。 三、计算题（共3题，共计25分） 1. 一张10年期的公司债券，票面利率是10%，面值是1000元，每年支付一次利息，距离到期日2年，市场价格为960元，假定市场利率为12%。 （1）试计算该债券的理论价格为多少？（5分） （2）购买该债券是否合算？（4分） 2. 乙公司的原有资本结构中全部由权益资本构成，其权益资本成本为15%，公司的市场价值为10000万元，发行在外的股票数量是1000万股。现公司决定发行800万元的公司债券，公司债券的利息率为8%，并拟用公司债券回购公司股票，若公司所得税税率为25%。试根据MM定理进行计算： （1）发债后该公司的权益资本成本是多少？ （2）发债后该公司股票的市场价值是多少？ 3. 一笔10000元的存款，年利率为12%，请在下列两种情况下计算一年末的终值： （1）每半年支付一次利息（4分） （2）每季度支付一次利息（4分） 四、简答题（每小题7分，共6题，共计42分） 1. 请简述弗里德曼货币需求理论的主要内容。 2. 请简述金融系统的主要功能。

山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行)

山东省地方金融组织红黑名单管理办法(试行) 第一章总则 第一条为贯彻落实《山东省人民政府关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的实施意见》（鲁政发〔2017〕44号），进一步加强地方金融组织管理，推进地方金融组织诚信体系建设，根据国家发改委等7部委《印发关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》（发改财金规〔2017〕460号）、《山东省地方金融条例》及地方金融组织监督管理相关规定，制定本办法。 第二条本办法所称红名单，是指地方金融监管局将管理规范、经营稳健、业绩优良、诚实守信、风险防控能力强的地方金融组织，纳入红名单管理，予以政策支持和实施奖励。 黑名单，是指地方金融监管局在依法履职过程中，将金融活动中违反法律法规且情节严重的地方金融活动主体，纳入黑名单，并实施重点监管和联合惩戒。 第三条本办法适用于由地方金融监管局依法审批或实施监管的地方金融组织，包括小额贷款公司、融资担保公司、民间融资机构、开展权益类交易和介于现货与期货之间大宗商品交易的交易场所、开展信用互助的农民专业合作社和国务院及其有关部门授权省人民政府监督管理的从事金融活动的其他机构或者组织等。 地方金融组织的法定代表人、董事、监事、高级管理人员及对失信行为负有直接责任的从业人员适用于本办法。 第二章适用情形 第四条适用主体符合下列情形之一的，应纳入红名单： （一）经营业务合规稳健且连续三年无不良信用记录的； （二）因诚实守信获得国家、省、市级荣誉称号的； （三）荣获其他相关国家、省级、市级表彰或被选树为诚信典型的。 第五条适用主体违反《山东省地方金融条例》等法律法规，有下列情形之一且情节严重，被依法处以较重行政处罚或被追究刑事责任的，应列入黑名单： (一)被许可人故意提供虚假情况或故意隐瞒真实情况，或者利用其它诈骗或贿赂手段，取得行政许可的； (二)拒绝、阻碍地方金融监管部门依法履行职责，不按要求整改，情节严重的；

中国人民银行海口中心支行、海南省政府金融工作办公室、中国银行

中国人民银行海口中心支行、海南省政府金融工作办公室、中国银行业监督管理委员会海南监管局等关于印发《2011年海南省金融支持“三农”发展指导意见》的通知 【法规类别】银行监管 【发文字号】琼银发[2011]90号 【发布部门】中国人民银行海口中心支行海南省人民政府金融工作办公室中国银行业监督管理委员会海南监管局中国证券监督管理委员会海南监管局中国保险监督管理委员会海南监管局 【发布日期】2011.05.25 【实施日期】2011.05.25 【时效性】现行有效 【效力级别】XP10 中国人民银行海口中心支行、海南省政府金融工作办公室、中国银行业监督管理委员会海南监管局、中国证券监督管理委员会海南监管局、中国保险监督管理委员会海南监管局关于印发《2011年海南省金融支持“三农”发展指导意见》的通知 （琼银发〔2011〕90号） 海口中心支行辖区各市县支行，三亚银监分局、各县（市）监管办事处，省内各政策性银行分行，国有商业银行分行，股份制商业银行分行，邮政储蓄银行省分行，南商（中国）海口分行，省农村信用联社、各市县农村信用联社，省内各村镇银行、农村资

金互助社、小额贷款公司，省内各证券公司，各保险公司省分公司： 为了有效推进金融支持“三农”发展服务年活动，进一步提高我省“三农”金融服务水平，现将《2011年海南省金融支持“三农”发展指导意见》（以下简称《意见》）印发给你们，并提出以下要求，请遵照执行。 一、请各单位按照《意见》要求，及时制定具体工作方案和实施细则，加强与政府部门的沟通合作，提高“三农”金融创新和服务水平。同时，加强信息反馈，及时向当地监管机构报告金融支持“三农”工作开展情况。 二、海口中心支行辖区各市县支行、三亚银监分局和各县（市）监管办事处要加大与地方政府和金融机构的沟通协调力度，密切跟踪政策执行情况，及时向海口中心支行、海南银监局报告辖区金融支持“三农”工作进展和出现的新情况、新问题。 附件：《2011年海南省金融支持“三农”发展指导意见》 中国人民银行海口中心支行 海南省政府金融工作办公室 中国银行业监督管理委员会海南监管局 中国证券监督管理委员会海南监管局 中国保险监督管理委员会海南监管局 二〇一一年五月二十五日附件： 关于2011年海南省金融支持“三农”发展指导意见农业在海南省社会经济发展中占有重要地位，热带现代农业发展既是国际旅游岛建设

陕西省金融工作办公室关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构

陕西省金融工作办公室关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构 陕西省金融工作办公室关于印发《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引》的通知陕金融发〔2010〕7号各市、县、区金融办：现将《陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引》印发你们，请遵照执行。二○一○年十月二十日陕西省融资性担保公司及分支机构设立审批工作指引为切实加强对融资性担保公司监督管理，确保融资性担保公司设立合法、运作规范、监管有效，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《陕西省融资性担保公司管理暂行办法》等法律规定，特制定本指引。一、融资性担保公司设立工作要点、程序及要求申请筹

建的主要工作。 1.全体发起人签订协议书，确定拟组建融资性担保公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人的权利义务。 2.召开发起人大会，按照法定程序审议通过出资设立融资性担保公司、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。 3.制定筹建方案。筹建工作小组应对拟设融资性担保公司进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案。 4.预先核准名称。筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。 5.按要求向审批机关报送申请材料。 6.县级、市级监管部门自受理完整申请材料之日10个工作日内做出同意或者不同意的书面决定；省金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的决定，批准成立的，向融资性担保公司颁发经营许可证。 7.筹建工作小组在取得经营许可证后，应

在1个月之内到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在营业执照、凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后依照有关规定开业。未正式开业不得办理各项业务。申请材料报送程序及格式要求。 1.筹建工作小组是组建融资性担保公司申请人。 2.申请材料报送程序：拟在全省范围或设区市范围内开展业务的融资担保机构向拟注册地设区市金融办递交申报材料，设区市金融办初审并出具初审意见后，报省金融办审批。拟在县域范围内开展业务的融资性担保机构向拟注册地县金融办递交申报材料，经县级监管部门初审同意后报设区市金融办复审，设区市金融办出具审核意见后，报省金融办审批。 3.申请材料采取活页装订的方式。纸张幅面为标准A4纸张规格。申请材料的封面应标有“关于申请设立××担保公司的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写。如需提供原件的历史

中国金融监管体系的要素构成1

编者按中国金融业发展相对滞后，原因是多方面的，有体制、观念、机制、 环境等，但不能忽视，传统的合规性监管、过于严格的金融管制、消极监管、 事后监管、忽视效率的监管等，已严重扼制了金融业的创新和发展的有效空间, 直接影响金融业整体效率的提高。如何使我国金融监管水平有一个质的飞跃，探索建立既要遵循市场经济规律和国际惯例，又要符合中国国情的监管体制， 切实做到完善监管理念、更新监管方式、提高监管效率，是摆在我们面前的紧 迫任务。本文作者的思考有一定的启发性。 金融监管的法律支持体系 金融监管的目的是防范金融风险发生，维护金融秩序稳定，保障金融体系 的运行安全，保护资产所有者的利益。金融监管的有效运行要有一个良好的金 融环境作条件，而这个条件能否具备则依赖T健全的金融法律体系。 我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金 融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法 律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制 性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段 必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。 1、尽快完善主体法律。目前耍抓紧修改、整理和完善《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《担保法》和《证券法》等金融法规；尽早出 台银行、证券和保险三大监管法规和金融机构市场准入退出（破产）法规，包 括《金融机构接管法》、《金融机构破产法》、《金融机构临时性支付风险管 理法》、《金融机构兼并收购管理办法》等；制定《信贷资产保全法》和《外 资金融机构法》，按国际资本充足率框架，制定资本充足率的监管框架，从而

金融机构的地位和功能

普华商学院https://www.wendangku.net/doc/ea878701.html, 金融机构的地位和功能 按我国金融机构的地位和功能进行划分，主要体系如下： 中央银行。中国人民银行是我国的中央银行，1948年12月1日成立。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融服务，加强外汇管理，支持地方经济发展。中国人民银行与中国银行的主要区别为：中国人民银行是政府的银行、银行的银行、发行的银行，不办理具体存贷款业务；中国银行则承担与工商银行、农业银行、建设银行等国有商业银行相同的职责。 金融监管机构。我国金融监管机构主要有：中国银行业监督管理委员会，简称中国银监会，2003年4月成立，主要承担由中国人民银行划转出来的银行业的监管职能等，统一监督管理银行业金融机构及信托投资公司等其他金融机构；中国证券监督管理委员会，简称中国证监会，1992年10月成立，依法对证券、期货业实施监督管理；中国保险监督管理委员会，简称中国保监会，1998年11月设立，负责全国商业保险市场的监督管理。按照我国现有法律和有关制度规定，中国人民银行保留部分金融监管职能。 国家外汇管理局。成立于1979年3月13日，当时由中国人民银行代管；1993年4月，根据八届人大一次会议批准的国务院机构改革方案和《国务院关于部委管理的国家局设置及其有关问题的通知》，国家外汇管理局为中国人民银行管理的国家局，是依法进行外汇管理的行政机构。 国有重点金融机构监事会。监事会由国务院派出，对国务院负责，代表国家对国有重点金融机构的资产质量及国有资产的保值增值状况实施监督。 政策性金融机构。政策性金融机构由政府发起并出资成立，为贯彻和配合政府特定的经济政策和意图而进行融资和信用活动的机构。我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。政策性银行不以盈利为目的，其业务的开展受国家经济政策的约束并接受中国人民银行的业务指导。 商业性金融机构。我国的商业性金融机构包括银行业金融机构、证券机构和保险机构三大类。 银行业金融机构包括商业银行、信用合作机构和非银行金融机构。商业银行是指以吸收存款、发放贷款和从事中间业务为主的营利性机构，主要包括国有商业银行(中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行)、股份制商业银行(交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、恒丰银行等)、城市商业银行、农村商业银行以及住房储蓄银行、外资银行和中外合资银行。信用合作机构包括城市信用社及农村信用社。非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司等。 证券机构是指为证券市场参与者(如融资者、投资者)提供中介服务的机构，包括证券公司、证券交易所、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、基金管理公司等。这里所说的证券主要是指经政府有关部门批准发行和流通的股票、债券、投资基金、存托凭证等有价凭证，通过证券这种载体形式进行直接融资可以达到投资和融资的有机结合，也可以有效节约融资费用。 保险机构是指专门经营保险业务的机构，包括国有保险公司、股份制保险公司和在华从事保险业务的外资保险分公司及中外合资保险公司。 普华在线https://www.wendangku.net/doc/ea878701.html,

山东省金融深度和金融宽度实证分析

摘要:理论研究表明,较高地金融发展水平与良好地经济发展水平之间存在着密切联系.山东省作为经济大省,虽然在经济发展方面取得了巨大地成就,但是从金融深度和金融宽度这两个衡量金融发展地重要指标来看,山东省金融深度和金融宽度都不及广东和江苏.影响金融发展地因素是多方面地,本文实证考察了影响金融深度和金融宽度地宏观因素.研究表明,国民收入与金融深度和金融宽度都存在显著地相关性,利率及通货膨胀率对金融宽度有显著影响,对金融深度则没有影响. 关键词:金融深度;金融宽度;金融发展 : Shandong . , , , Shandong Province . . . , . , . 文档收集自网络，仅用于个人学习 : , , 文档收集自网络，仅用于个人学习 一、导言 年山东省突破万亿元,居全国第二位,经济地快速健康发展为金融业发展提供了坚实基础.但山东省地金融发展水平与经济发展水平并不适配,与广东、江苏等省份相比,无论是金融深度还是金融宽度,都还存在一定差距.本文根据金融发展理论,对山东省地金融深度和金融宽度及其影响因素进行了实证分析,认为山东省亟需大力推动金融业发展,为经济发展提供足够地金融支持. 文档收集自网络，仅用于个人学习 金融发展一般包括两个维度:金融深度和金融宽度.金融深度是指金融资产地数量增加,通常是以作为刻画社会经济金融化程度地指标,它反映着一个地区经济发展进程中金融不断深化地过程.金融宽度是指金融服务地可得性,即一国金融产品地丰富程度、金融工具地创新力度等.例如一个国家全部金融资产地结构指标,一国居民财产地结构指标等均可用于衡量金融宽度. ()在《金融结构与金融发展》中提出了金融发展理论地基本分析框架,构造了衡量金融发展地金融相关比率,即金融资产总值.在此基础上()提出了衡量一国金融深化地数量指标——,它反映了一国金融发展地深度和经济货币化地程度.和()提出了和指标,更加全面地反映了金融体系地功能.由于金融深度这一指标并不能完全准确衡量一个国家或地区地金融发展水平,对金融宽度地研究越来越受到经济学家地重视. 和()第一次从实证地角度研究了金融宽度地影响因素和金融深度与企业融资约束之间地关系,提出在控制了金融深度后,金融宽度越大地国家,企业地融资约束越小. 文档收集自网络，仅用于个人学习 国内地研究中,谈儒勇()、王志强和孙刚()等认为金融发展对经济增长有显著地正向作用.韩延春()、谭艳芝和彭文平()等认为金融发展对经济增长地作用有限或作用不显著.一些学者也就区域金融发展与经济增长之间地关系进行了初步探讨,如周立和王子明()通过分地区检验得出地区金融发展与经济增长强相关地结论;张兵、胡俊伟对江苏金融发展与经济增长地关系进行检验,得出了江苏省地货币化程度与经济增长呈负相关、证券化程度与经济增长呈正相关地结论;孙涌实证分析了贵州省金融深化对经济增长地作用等等. 文档收集自网络，仅用于个人学习 目前大多数学者地研究集中在金融发展与经济增长地关系上,缺乏对金融发展影响因素尤其是对区域金融发展影响因素地研究.由于我国各地经济发展和金融发展状况差异很大,研究区域金融发展与经济增长地关系具有重要意义.基于此,本文拟对山东省金融发展水平及其影响因素进行实证研究.在指标上,选取代表金融发展地金融深度和金融宽度指标,分别以()和以金融机构对私营部门地信贷额总信贷额来计算,并将其作为被解释变量,以国民收入、利差及通货膨胀率等为解释变量,运用普通最小二乘法()进行线性回归.由于线性相关并不说明因果关系地方向,为此,本实证研究仅限于为上述变量间因果关系存在地可能性提供经验证据. 文档收集自网络，仅用于个人学习 二、山东省金融发展现状

金融办职责

市政府办公厅金融工作办公室岗位职责手册 金融办职责： (一)贯彻执行国家有关金融工作的方针、政策和法律法规,落实省、市政府关于金融方面的工作部署。研究拟定我市金融业发展总体规划，组织开展建设郑州区域性金融中心的战略研究。 (二)负责全市金融业的数据统计和情况分析工作。研究分析经济金融形势，提出改善金融环境，加强服务，促进金融业发展的意见和政策建议。 (三)负责联系国家和省驻郑金融监管机构，为金融监管机构履行职责创造良好的条件和环境。 (四)联系各类金融经营机构。负责引进国内外金融机构入驻。服务国有、股份制及(境)外资银行、保险、证券、信托、金融租赁、典当及金融资产管理公司、财务公司等各类金融机构及行业自律组织，协调解决金融业发展中应由地方解决的矛盾和问题。协调政府融资、指导企业与金融单位项目对接，引导、鼓励金融机构为地方社会和经济发展提供金融服务。 (五) 负责推进多层次资本市场建设。研究拟订全市资本市场改革与发展规划，负责组织、指导全市企业境内、外上市工作，协调企业上市过程中遇到的重大问题。参与政府及企业债券发行初审工作。跟踪监测上市公司的经营业绩和运行情况，汇总分析相关统计资料；会同有关部门提出促进我市上市公司发展的政策

性建议。协调上市公司的购并重组、配股增发及再融资工作。协调、监督辖区内证券中介机构规范管理与运作。 （六）负责和指导市属金融企业和从事金融业务的企业的改革与发展。牵头负责地方投融资体系建设，拓宽融资渠道；指导城市商业银行、农村商业（合作）银行、村镇银行、农村资金互助社、产权交易市场等各类地方金融机构的改革与发展；指导和监督全市各类股权投资机构规范运作；指导县（市）、区做好金融服务工作。 （七）协调住房公积金管理机构的有关工作。 （八）会同有关部门防范、化解和处置全市金融风险；协调有关部门做好打击非法集资、非法证券买卖和反洗钱、反假币工作；配合相关部门推进金融诚信环境建设。 （九）负责承办全市金融方面的文电和会议。 （十）打击和处置非法集资 （十一）打击地下炒金公司 （十）承办市政府交办的其他事项。 金融办人员岗位职责： 市政府金融办主任郝伟主持金融办的全面工作 市政府金融办副主任郭文燕 负责拟订全市地方金融证券发展战略、发展规划、年度计划并组织实施；组织促进全市银行业、证券业、保险业、信托业、

【管理制度)陕西省小额贷款公司试点管理办法

（管理制度）陕西省小额贷款公司试点管理办法

陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行） 陕金融发[2008]1号 各市、县、区人民政府： 为更好地满足我省“三农”和小企业及个体运营者的合理资金需求，推进县域经济发展和社会主义新农村建设，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）和陕西省人民政府办公厅《关于扩大陕西省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发[2008]108号）精神，经省政府同意，现将《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》印发给你们，请遵照执行。 陕西省金融工作办公室 陕西省工商行政管理局 中国人民银行西安分行 中国银行业监督管理委员会陕西监管局 二○○八年十月十壹日

陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行） 第壹章总则 第壹条为促进我省小额贷款公司健康发展，更好地满足“三农”和小企业及个体运营者的合理资金需求，推进县域经济发展和社会主义新农村建设，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号），特制定本办法。 第二条本办法所称小额贷款公司是指由企业法人、自然人和其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，运营小额贷款业务的有限责任公司或股份XX公司。小额贷款公司应于法律、法规规定的范围内开展业务，自觉遵守国家金融方针和政策，自主运营，自负盈亏，自我约束，自担风险。其合法的运营活动受国家法律保护。 第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参和重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。 第四条陕西省成立小额贷款公司试点工作领导小组，负责领导全省小额贷款公司扩大试点工作，领导小组下设试点工作办公室，办公室设于陕西省金融工作办公室（以下简称：省金融办），办公室由人行西安分行、陕西银监局、省工商局等部门组成，负责审批、指导小额贷款公司试点工作。 省金融办是全省小额贷款公司的主管部门，试点初期，做好以关联政策和风险防范为主要内容的培训工作。人行西安分行、陕西银监局、省工商局等部门于各自职责范围内对

金融机构反洗钱管理要点

附件 金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 第一章总则 第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。 第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。 第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分

工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。 第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。 第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。 第六条中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越规定职权的，金融机构有权拒绝监管或者提出异议。金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。 第七条中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱监督管理中获取的反洗钱信息采取妥善的保管和保密措施，不得违反规定对外提供。 第二章监管分工 第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。中国人民银