金融市场基础知识

证券从业资格考试金融市场基础知识三色笔记使用法

证券从业资格考试金融市场基础知识三色笔记使用方法介绍：

1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆容，蓝色表示次重点记忆容或较难理解容，黑色表示暂时不需要记忆的容或简单理解容。

现实中可用红笔划红色容，蓝笔或黑笔划蓝色容，一定用铅笔划褐色容。日常复习主要关注三色划线容，考前快速浏览红色和蓝色容，铅笔容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。

日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。

第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。233网校督促50分以下者加大复习力度。

第二阶段，①讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。233网校督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。233网校督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画容擦掉。④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画容。

第一章金融市场体系

证券从业金融市场基础知识三色笔记：全球金融体系

证券从业金融市场基础知识三色笔记：中国的金融体系

证券从业金融市场基础知识三色笔记：中国多层次资本市场第二章证券市场主体

证券从业金融市场基础知识三色笔记：证券发行人

证券从业金融市场基础知识三色笔记：证券投资者

证券从业金融市场基础知识三色笔记：中介机构

证券从业金融市场基础知识三色笔记：自律性组织

证券从业金融市场基础知识三色笔记：监管机构

第三章股票市场

证券从业金融市场基础知识三色笔记：股票

证券从业金融市场基础知识三色笔记：股票发行

证券从业金融市场基础知识三色笔记：股票交易

第四章债券市场

证券从业金融市场基础知识三色笔记：债券

证券从业金融市场基础知识三色笔记：债券的发行与承销证券从业金融市场基础知识三色笔记：债券的交易

第五章证券投资基金与衍生工具

证券从业金融市场基础知识三色笔记：证券投资基金

证券从业金融市场基础知识三色笔记：衍生工具

第六章金融风险管理

证券从业金融市场基础知识三色笔记：风险管理

证券从业金融市场基础知识三色笔记：金融风险

证券从业资格考试金融市

场基础知识

第一章金融市场体系(第一节全球金融体

系)

金融市场的概念

金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

金融市场分类

按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场

按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场

按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场

按地域围划分金融市场分为国际金融市场和国金融市场

按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场

按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场

按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场

按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场

按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场

影响金融市场的主要因素

影响金融市场的主要因素包括：

1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素

金融市场的特点

金融市场的特点如下：

（1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。

（2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。

（4）金融市场是一个自由竞争市场。

（5）金融市场的非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

（7）现代金融市场是信息市场。

金融市场的功能

金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能

金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配

调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用

金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。

非证券金融市场包括

（1）股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产

直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。

（2）信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

（3）融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。

要点按资本的使用期限长短划分

国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。

（1）长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

（2）短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以的资本流动。它主要包括以下四类：贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动

按照资本跨国界流动的方式划分

国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。

（1）资本流入。资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入。主要表现为：外国在本国的资产增加；外国对本国的负债减少；本国对外国的负债增加；本国在外国的资产减少。

（2）资本流出是指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少；本国在外国的资产增加

金融危机的定义金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机。具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。由于金融资产的流动性非常强，因此金融危机的国际性非常强。金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、市场和机构等。

证券从业资格考试金融市场基础知识第一章金融市场体系(第二节中国的金融体系)

目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分业经营”体制的再思考，主要表现在以下几点:

（1）目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。

(2)“混业经营”是未来的必然选择。

（3）“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。

我国金融市场的发展状况

按我国金融机构的地位和功能进行划分，我国金融体系的构成如下:

(1)中央银行（2）金融监管机构（3）国家外汇管理局（4）国有重点金融机构监事会（5）政策性金融机构（6）商业性金融机构等

我国金融市场的现状如下:

（1）建立了较完善的货币市场（2）资本市场在规中发展（3）保险市场的深度和广度不断扩大（4）外汇市场的发展

银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民国境设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行

证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业

保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业的行业

信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱，其本来含义是“受人之托，代人理财”。按照《中华人民国信托法》对信托的定义，“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”

我国信托业的特点如下：