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银行业机构案件防控知识竞赛题答案

银行业机构案件防控知识竞赛题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案

B内外勾结作案

C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内

B 12小时以内

C 24小时以内

D 48小时以内

3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）

A排查—整改—提高—再排查

B制度—执行—检查—修订制

C制度—执行—反馈—检查—修订制度

D制度—排查方案—整改—修订制度—执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是根本，管理是保障

D合规人人有责

7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）

A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）

A枪支弹药

B授权卡

C空白凭证

D查询对账

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

A专案组

B调查组

C检查组

D督查组

10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C）。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ D）

A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（ A）进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范围内

D内库柜员视线范围内

16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

17、银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。

A董事会

B高管层

C合规管理部门

D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B高风险客户

C高风险部门

D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ C）

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

22、下列哪一项的做法是正确的？（A）

A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。

B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。

C 银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）

A 100%

B 80%

C 70%

D 60%

24 、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A 4

B 3

C 2

D 1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A 4

B 3

C 2

D 1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A 4

B 3

C 2

D 1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？（ D ）

A 银监会相关机构监管部门

B 银监会案件稽查部门

C 案发地银监局

D 银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（ B ）

A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督

B约束监督

C相互制约

D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。

A制度合理性

B制度有效性

C操作合规性

D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是（C ）

A对公结算账户中核算的本币存款

B对私结算账户中核算的本、外币存款

C对公结算账户中核算的本、外币存款

D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C ）

A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的

D已经出现违规行为的

33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天。

A 1天

B 30天

C 60天

D 90天

34、下列说法正确的是：（D ）

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

D开户前应审核企业开户证明文件原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A ）的动态过程和机制。

A事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B事前防范

C事后监督和纠正

D分散、转移

36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A重要部门和岗位

B决策层

C所有的部门和岗位

D需要风险控制的岗位

37．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。

A流程建设

B制度建设

C日常教育

D轮岗休假

38．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A制度建设

B机制建设

C联动建设

D文化建设

39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

A意外

B损失

C事故

D案件

40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ C）的原则。

A优先

B渐进

C独立

D可控

41、下列那一项的说法是错误的？（A）

A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门

B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制

C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度

D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价

42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：（D）

A法律制裁、民事处罚、轻微财务损失

B民事处罚、轻微财务损失、员工流失

C法律制裁、轻微财务损失、员工流失

D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失

43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（C）。

A 0.5%

B 1%

C 2%

D 5%

44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)

A总行行长

B分支行行长

C分支行分管风险的副行长

D分支行分管会计的副行长

45、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A开除

B通报同业

C解除劳动合同

D罚款

46、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ A）”。

A一情一报

B一情多报

C多情一报

D有情不报

47、下面哪一项不属于银行业案件？（ B ）

A 某支行分理处柜员甲某挪用资金

B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（D）

A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件

C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（A）

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A 95分（含）以上

B 85分（含）以上

C 80分（含）以上

D 65分（含）以上

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A主要负责人

B分管负责人

C直接责任人

D作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD ）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。

A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件

D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD ）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

A内部相互监督

B管理监督

C外部监督

D内审监督

4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）A案件防控工作组织、工作质量

B内审稽核工作力度

C内控执行力建设

D 案件责任追究与整改

5、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD ）A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效措施来规范各项业务操作

D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（ABCD）.

A要加强对可能发生的账外经营的监控

B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度

C要加强对基层行的合规性监督

D要切实加强稽核建设

7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）

A案件防控责任制

B重要岗位人员管控

C案防教育

D问题整改

8、业务授权不得出现以下行为：（ABCD ）

A不确认客户真实意愿授权

B不审核凭证授权

C不核实业务授权

D超权限授权

9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。

A 发现

B 揭露违法、违规行为

C 高风险账户

D 异动

10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD ）

A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩

B将案件与业务规模挂钩

C将案件与银行业评级挂钩

D将案件与高管人员动态监管挂钩

11、案件涉及金额以（BC ）确认金额为准。

A银监局

B公安局

C司法机关

D金融机构

12、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD ）

A《银行业金融机构案件处置工作规程》

B《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

13、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD ）A启动应急预案，清查账目

B查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

D总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

14、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD ）

A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B客户反映非自身原因账户资金发生异常

C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D收到重大案件举报线索

15、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD ）责任。

A网点负责人

B保卫部门负责人

C分管领导

D主要领导

16、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）

A案件和案件隐患

B风险事件

C重大内控漏洞

D员工行为失范

17、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ABCD）

A在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件

B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件

D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件

18、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD ）

A不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

19、“一案四问”是问责：（ ABCD）

A发案人

B知情人

C未履职人

D领导（决策人）

20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A信用风险

B市场风险

C操作风险

D道德风险

21、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ ABC）

A案件信息报送及登记

B案件调查

C案件审结

D行政处罚

22、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD ）

A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计

B 会计业务审计

C 重要岗位人员履职审计

D 出纳业务审计

24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD ）的风险。

A法律制裁

B监管处罚

C重大财务损失

D重大声誉损失

25、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC ）

A经商办企业

B大额举债

C涉黄、涉赌、涉毒

D买卖股票

27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABCD ）

A自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B双人拿取自助设备吞没卡

C网点必须不定期核查自助设备库存

D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

28、禁止违规代客户保管（ABCD ）等重要资料和贵重物品。

A身份证件

B现金

C存单（折）

D有价单证

29、严禁（ABD ）客户信息。

A出卖

B泄露

C内部使用

D修改

30、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD ）。

A现金业务

B票据承兑业务

C票据贴现业务

D信用证业务

31、严禁违规代客户办理各类账户的（ ABCD）等业务。

A开立

B变更

C撤消

D冻结

32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。A商业欺诈活动

B非法集资活动

C高利贷活动

D黄赌毒活动

33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD ）

A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

34、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。

A一案四问责

B上追一级

C上追两级

D双线问责

35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCD ）

A违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的

C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

D违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容。（ ABCD ）

A案件信息

B案件调查情况

C案件审结情况

D后续整改情况

37、商业银行应当建立有效的内部控制（ BC ）机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。

A指导

B报告

C纠正

D反馈

38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（ABC）等对资金交易员进行授权。

A交易品种

B交易金额

C止损点

D止盈点

39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（AB）、可参与对账人员等做出明确规定。

A对账频率

B对账对象

C对账地点

D对账方式

40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对(AC)，应当履行内部审批、登记手续。

A发现的错账

B压单压票

C未提出的票据或退票

D退票

41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。（BCD）

A不完善或有问题的外部程序

B不完善或有问题的内部程序

C员工和信息科技系统

D外部事件

42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）

A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B银行员工为亲属和朋友代开账户

C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

43、坚决禁止采用（ABC）等方式来代替轮岗制度的落实。

A 离岗休假

B 代班休假

C 离岗审计

D 强制休假

44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。

A1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本

B1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构

C1年内不得开办新业务

D依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格

45、柜员卡使用方面，不得存在以下行为（AC）

A 复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡

B 柜员办理本人业务

C 将个人名章、操作卡、授权卡、密码交他人使用

D 代客户保管客户存单、卡、折、有价单证

46、银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为（ABCD）

A 获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B 利用客户账户过渡本人资金

C 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D 空存、空取资金

47、实施存款风险滚动式制度要遵循存款哪些原则：（ACD）

A 大额存款优先检查的原则

B 交易量比率优先检查的原则

C 存款异常变动检查的原则

D重点账户存款变动优先检查的原则

48、在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。

C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决

D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖

49、合规风险管理体系应包括以下哪些基本要素（ABCD）

A 合规政策

B 合规风险管理计划

C 合规风险识别和管理流程

D 合规培训与教育制度

50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（ABCD）

A 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。

B 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的

C 在暴力胁迫情况下行为适当的

D 自查发现、主动暴露和暴露案件的

三、判断对错

1、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（对）

2、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。（对）

3、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）

4、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对）

5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。（错误）

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。（错误）

7、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对）

8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错误）

9、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对）

10、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对）

11、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错误）

12、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（对）

13、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险不到位的责任。（对）

14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。（对）

15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错）

16、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错）

17、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。（对）

18、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（对）

19、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（对）

20、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（对）

21、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（对）

22、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（错）

23、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。（错）

24、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（对）

25、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错误）

26、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。（对）

27、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（错误）

28、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。（错误）

29、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。（错误）

30、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。（对）

31、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）

32、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。（错）

33、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（对）

34、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。（错）

35、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。（对）

36、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错误）

37、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（对）

38、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（对）

39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（错误）

40、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。（对）

40、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。（错误）

42、银行业金融机构案件（风险）信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）

43、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报形式向当地监管部门报送。（错误）

44、案件防控考核总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（错）

45、银行业金融机构应对每个案件制定相应的承办部门和主办人员。（对）

46、案件专项治理的总体原则是标本兼治、重在治本（对）

47、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依

法处理。（对）

48、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任（错）

49、银行业金融机构在初步确认案件的同时，应当立即按照规定成立专案组，负责案件调查工作。（对）

50、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。（对）

四、简答题

1、简述2012年银监会修订后的案件定义。

答：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦察或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

2、简述案件分类依据及分类情况。

答：在案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

3、简述操作风险定义。

答：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

4、案件的确认标准是什么。

答：案件的确认标准：公安、司法机关立案侦察的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其它行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

5、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。

答：（1）连续两个对账周期对账失败的账户

（2）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

（3）账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

（4）未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

（5）长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

（6）多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

（7）为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。

6、.银行业金融机构案件处置工作包括哪些内容。

答：银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结、后续处置。

7、为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜员业务时不得存在哪些行为。

答：柜员办理本人业务；不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；代客户签名、设置／重置／输入密码；代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)；代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；委派会计(授权经理)对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

8、商业银行内部控制的目标是什么。

答：（1）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做

好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

案件防控知识竞赛题

案件防控知识-竞赛题

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案件防控知识竞赛题必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？答：早发现、早报警、早处置。

14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。

案件防控试题

案件风险防控实务考试题一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。二、判断题（10分）

1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×）三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失

如何做好新形势下银行案件防控工作

如何做好新形势下银行案件防控工作如何做好新形势下银行案件防控工作高尔基路支行防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。一、当前案件风险形成的主要原因及表现 1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制，不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。 2 、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。 3 、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。 4 、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。

银行案件防控培训课纲

《银行案件防控》培训课纲第一部分2018年银行业监管的形势分析—治理银行业乱象、强化案防一、什么是银行案件？有何特征？二、合规风险与操作风险及案件的关系第二部分案件风险及其危害解读一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案四、民生银行理财“飞单”案五、案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！六、案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！七、案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！八、案例分析：违法发放贷款罪九、案例分析：………………………………………… 第三部分银行案件的最新趋势特点一、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高二、涉案人员文化层次较高，年纪较轻三、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多四、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势五、犯罪形式窝案、串案比较突出第四部分银行人员容易触犯的刑事罪名一、购买假币、以假币换取货币罪二、违法向关系人发放贷款罪三、违法发放贷款罪四、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪五、洗钱罪六、对违法票据承兑、付款、保证罪七、伪造、变造金融票证罪八、非法出具金融票证罪

九、集资诈骗罪十、1贷款诈骗罪十一、票据诈骗罪十二、金融凭证诈骗罪十三、贪污受贿罪十四、挪用公款罪第五部分如何有效防控案件风险一、恪守职业道德、防范案件风险二、算好政治经济人生七笔账三、心灵感悟情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。

案件防控试题(一)(1)

案件风险防控试题一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，

银行业案件防控工作的意见

银行业案件防控工作的意见公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-

中国银监会办公厅关于2014年银行业案件防控工作的意见银监办发[2014]26号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据2014年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就2014年银行业案防工作提出以下意见。一、健全体制机制，增强案防工作有效性（一）明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。（二）完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。（三）组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异

常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。（四）开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展2013年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。（五）强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。（六）开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任；开展职业道德教育，培养员工诚实守

银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

2021年银行案件防控排查工作报告模板

案件防控排查工作报告模板欧阳光明（2021.03.07）一、基本情况（一）、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。（二）、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。（三）、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。二、主要的排查方法和步骤。（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。 1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。 2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、

出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。 3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。 4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。 1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。 2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。 3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。 4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点带面、以条促块、条块联动的检查机制。

金融机构案件防控知识竞赛试题

金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单第２题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ）【单选】Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告Ｃ、记过 D、留用察瞧第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A

)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开第５题案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A

)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范Ｃ、事后监督与纠正Ｄ、分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控第9题《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除Ｂ、通报同业Ｃ、解除劳动合同 D、罚款第1０题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C

银行案件防控存在的主要问题及整改措施

Word文档仅供参考 Word文档仅供参考银行案件防控存在的主要问题及整改措施银行案件防控存在的主要问题及整改措施银行案件防控存在的主要问题及整改措施一、存在的主要问题及原因一是思想失防。少数领导与员工,忙于存贷业务、忽视内控内管,业务经营抓得多、抓得细、抓得实,案防工作抓得少、抓得粗、抓得虚,且认为有了制度就可以抓好案防,还有部分员工和高管认为低头不见抬头见,你好我好大家都好,拉起架势搞监督似乎特别难为情,制约监督流于形式,订了制度束之高阁,在实际操作中,依然是凭经验、凭感情,我行我素,违规乱套。案件发现令几乎所有员工惊诧：这个地方怎么也出问题？二是制度失灵。虽然根据上级有关规定制定了严格的管理制度,各行也按规定与有关责任人签订了责任书,但实际上,少数行对制度执行没有落实到行动上,我行我素。如,岗位轮换和强制休假制度执未能完全执行。部分网点均未解决电视监控问题。三是监督失效。一是领导责任不到位。部分行没有严格履行对案防工作的领导责任,没有按规定每月对辖内内控工作进行一次全面检查。二是监督责任不到位。二、整改措施及努力方向 ( 一)严格责任追究。签订案防责任状,明确负责人为案防第一责任人,履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责,经济上风险抵押、管理上一票否决。 (二)强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化,明确管理责任人及责任,组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法,使每项工作、每个时点均有规可依。 (三)突出案防重点。一是管员工,控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关,构筑起案防长城,对重点人物进行重点盯防,进行风险预警,严控风险源。二是管机构,控制风险点。三是管法人,控制风险体。 (四)加强教育培训。在全辖开展了学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动。首先,狠抓思想教育,思想是行为的先导,按照胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观,在全辖开展职业道德教育,提高了员工队伍的思想水平,在思想上筑起一道案防长城。 (五)加大监管力度。一是强化稽核监督力量。认真开展“四查、五清、八控”活动,开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，

单独对其进行评价和考核。 XX 证券：破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果：一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根；二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。

银行案件防控学习心得体会

2011年案件防控治理教育学习心得高良信用社近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案

案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

银行业金融机构案件防控工作考核评价办法

银行业金融机构案件防控工作考核评价办法一、考评原则对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定；案发机构属地银监局认为难以判定的，向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，由机构监管部门牵头，会同案件稽查部门、案发机构属地银监局通过联席会议的方式共同认定。对于其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面进行综合考评来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。二、考评标准（一）考评要素 1．案件防控工作组织；通过评价对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设来考核银行业金融机构的案件防控工作组织情况。被考评机构是否把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排；是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度；是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩的安排中体现了案件防控工作的重要位置；是否制定了要求明确、切实可行、便

于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各部门和各分支机构之间细化量化、分解实施；是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并对有关资源进行有效地协调和组织，保证年度案件防控工作顺利进行。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。评价人参考以上要素对案件防控工作组织予以评价。 2．案件防控工作质量；通过评价在案件调查与处置、案件（风险）信息报送、案件防控主动方面的工作情况来考核年度内银行业金融机构的案件防控工作质量。在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底；是否建立起完善的案件防控工作督促、监督体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量；是否能从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面、杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生；年度内案件防控工作是否达到控制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。一、活动主题为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。三、竞赛地点伊犁国民村镇银行北京路支行会议室四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识五、参加竞赛范围各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。（一）个人必答题由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。（二）抢答题每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

银行业机构案件防控知识竞赛题答案

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

银行案件防控工作总结

最新商业银行案件防控心得

案件防控知识竞赛题

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控试题

如何做好新形势下银行案件防控工作

银行案件防控培训课纲

案件防控试题(一)(1)

银行业案件防控工作的意见

银行案件防控学习心得体会

2021年银行案件防控排查工作报告模板

金融机构案件防控知识竞赛试题

银行案件防控存在的主要问题及整改措施

5篇关于银行合规文化建设典型案例

银行案件防控学习心得体会

案件防控知识竞赛考题复习资料版

银行业金融机构案件防控工作考核评价办法

合规知识竞赛方案