合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛

（2016年度知识竞赛）

一、单选题

1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。

A 竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序

B 事前认识客户，事易监控、事后可疑交易分析

C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击

D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月

2、近年来监管趋势变化方向是（）

A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型

B 限制业务创新，服务覆盖面显著收紧

C 严格禁止券商专业化、特色化服务

D 不鼓励券商发展国际化业务

3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说确的是( ) A从营业收入中多缴纳0.25%

B 从营业收入中多缴纳0.5%

C 从营业收入中多缴纳1%

D 从营业收入中多缴纳0.75%

4、下列哪个表述是错误的（）

A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户的资金、证券是否充足进行审查。

B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项

5、证监会超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（）

A 行业普遍缺乏客户利益优先的理念

B 合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展

C 行业发展萎缩，体量总体下降

D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够

6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）

A 海报、户外广告

B 电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体

C 公共、门户广告、博客等

D设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会

7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有所得或者所得不足十万元的其惩罚金额是（）

A 十万元以上三十万元以下的罚款

B 五万元以上四十万元以下的罚款

C 一万元以上十万元以下的罚款

D 二十万元以上五十万元以下的罚款

8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日，将有关人员的变动情况以及职责围公告，并向相关派出机构报告。

A 3

B 5

C 2 D10

9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

A 进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买

B 直接让客户购买

C 告知客户不能购买

D 营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

10、下列证券经纪人行为适当的是（）

A 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

B 在客户允许的情况下，代为操作客户账户

C 在客户请求下，代为盯盘指示交易

D 节假日进行客户走访，了解客户实际情况

11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是（）

A 由营业部负责代销产品资质审核

B 由公司代销金融产品业务实行集中统一管理

C 代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握

D 代销产品宣传中可以承诺收益

12、根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足( )的客户开立融资融券信用账户

A 30、一年

B 50、半年

C 100、三年

D 60、两年

13、《中国证券监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人申请行政复议，应当向中国证监会提出行政复议申请，申请人申请行政复议的方式为（）

A 必须书面申请

B 必须口头申请

C 可以口头申请，也可以书面申请

D以上皆不对

14、根据《合同法》，下列属于当事人可以立即解除合同的情形是（）

A 因对方违约不能实现合同目的

B 对方当事人出现违约行为

C 对方当事人履约时质量不合格

D 对方当事人经营困难，濒临破产

15、以下关于不得再次公开发行公司债券情形的描述，哪项是错误的？（）

A 前一次公开发行的公司债券尚未募足

B 对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态

C 违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途

D 公司累计债券余额为公司净资产的百分之三十

16、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起（），向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。

A 五日

B 十日

C 十五日

D 一个月

17、以下哪一项是证券公司从事之前经纪业务的禁止性行为？（）

A 根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

B 买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户

C 证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致

D 假借客户的名义买卖证券

18、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的______由国务院制定并颁布的________以及有关证券监管部门和相关部门制定的______。（）

A 行政法规；国家法律；部门规章

B 国家法律；行政法规；部门规章

C 国家法律；部门规章；行政法规

D 部门规章；国家法律；行政法规

19、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在（）

A 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益

B 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务

C 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害

D 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量

20、用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人可以接受以下哪种股票作为质物？（）

A 上一年度亏损的上市公司股票

B 前六个月股票价格的波动幅度（最高价/最低价）为100%~200%的股票

C 证券交易所停牌或除牌的股票

D 证券交易所特别处理的股票

21、小为Y证券公司理财经理,但不是证券交易幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008年度的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该

公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小在以下那个时间（），可以买卖该证券。

A 2009年3月；

B 2009年4月9日；

C 2009年4月25日；

D 以上时间均不可以买卖。

22、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的( )

A 客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。

B 经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C 经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。

D 老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。

23、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?

证券公司根据投资者的委托，按照（）提出交易申报，参与证券交易所场的集易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。

A 按照时间优先的规则；

B 按照价格优先规则；

C 按照时间优先、价格优先规则；

D 按照证券交易所的规则。

24、作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?

证券公司客户的交易结算资金应当存放在( ），以每个客户的名义单独立户管理。

A 证券公司；

B 商业银行；

C 证券营业部；

D 证券交易所。

25、作为一名经纪人,你只能在一定区域展业,但是证券经纪人的执业地域

围，应当与其服务的证券公司的（）的合理区域相适应。

A 管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

B 盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务

C 管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务

D 盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

26、耿某于2011年2月至2013年7月在某营业部工作期间，作为证券从业人员，私下接受该营业部客户徐某、某、林某、顾某、王某、唐某、高某、某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取所得5800元。耿某行为构成代客理财违反了（）

A 《证券公司监督管理条例》第五十八条

B 《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条

C 《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条

D 《证券法》第一百四十五条

27、关于新三板业务的下列说法不准确的是（）

A 主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查，起草尽职调查报告，制作推荐文件等。

B 项目小组应由主办券商部人员组成，其成员须取得证券执业资格，其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。

C 行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近一年发表过有关该行业的研究报告。

D 主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐挂牌项目。

28、老花是某县银行的退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料先传真给营业部完成开户，这种行为属于（）。

A 开空户

B 非现场开户

C 不正当竞争

D 接受客户全权委托

29、经纪人展业前应该（）。

A 通过资格考试、签订合同、执业注册登记、获得执业证书

B 签订合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书

C 执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、签订合同

D 通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、签订合同

30、以下现象有一个共同的特征是（）。

1证券经纪人向客户推荐股票

2部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动

3客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票

4小是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。

A 违规从事咨询；

B 造成客户流失；

C 非法持有买卖股票；

D 法律未禁止

31、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：( )

A 作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调“买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。

B 小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息。

C 小花是个热情的人,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客户送上生日、节日问候，并不断向客户提供幕信息。

D 一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力的产品,小花会耐心的向客户提示风险。

32、国家对从事包括证券咨询在的证券从业人员实行严格的（），从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事（）

A 资格准入制度非法证券活动

B 备案制度非法证券活动

C 备案制度不正当竞争活动

D 资格准入制度不正当竞争活动

33、《非上市公众公司监督管理办法》规定，股东人数超过（）人的公司申请其股票公开转让，应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的申请文件，向中国证监会申请核准。

A 50

B 100

C 200

D 500

34、关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是（）

A 证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证券活动提供任何便利；

B证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节；

C证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会；

D证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核

35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。

A 50

B 20

C 30

D 60

36、证券法规定的法律责任主要是（）

A 行政责任

B 民事责任

C 刑事责任

D 未做具体的法律责任规定

37、关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是（）

A 代理投资人从事证券、期货买卖

B 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

C 禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D 不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易

38、以下（）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规等问题

A 《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》

B 《证券法》

C 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》

D 《证券经纪经纪人管理暂行规定》