2015-2020年中国网上支付产业发展现状及发展前景报告
2015-2020年中国网上支付产业发展现状及发展前景报告
凯德产业经济研究中心
https://www.wendangku.net/doc/eb4639357.html,
行业研究报告的定义
行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。
企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。
行业研究报告的构成
一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：
行业研究的目的及主要任务
行业研究是进行资源整合的前提和基础。
对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。
行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。
行业研究的主要任务：
●解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位
●分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度
●预测并引导行业的未来发展趋势
●判断行业投资价值
●揭示行业投资风险
●为投资者提供依据
2015-2020年中国网上支付产业发展
现状及发展前景报告
【出版日期】2015年
【交付方式】Email电子版/特快专递
【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元【网址】https://www.wendangku.net/doc/eb4639357.html,/research/1511/R300666.html
报告目录：
网上支付是电子支付的一种形式，它是通过第三方提供的与银行之间的支付接口进行的即时支付方式，这种方式的好处在于可以直接把资金从用户的银行卡中转账到网站账户中，汇款马上到账，不需要人工确认。客户和商家之间可采用信用卡、电子钱包、电子支票和电子现金等多种电子支付方式进行网上支付，采用在网上电子支付的方式节省了交易的开销。
从网上支付的供给者来看，非银行金融结构和非金融企业尚未介入，主要是一些商业银行和中央银行下属机构（如银行卡信息交换中心）。
从网上支付业务发展情况看，银行提供网上支付服务已经介入了B2C，B2B电子商务。在B2C电子商务中，银行通过与B2C电
子商务平台供应商合作，为个人用户提供支付结算服务；在B2B电子商务中，银行对B2B结算业务的支持已从单纯的在网上为企业用户提供
总的看来，我国银行网上支付系统尚处于发展的起步阶段，还存在着诸多问题：大部分银行无法提供全国联网的网上支付服务；在实现传统支付系统到网上支付系统的改造过程中，银行间缺乏合作，各自为政，未形成大型的支付网关，网上支付结算体系覆盖面较小；网上支付业务的标准性差，数据传输和处理标准不统一；网上银行法律框架亟待健全、完善等等。此外，中国网上支付体系的发展还受到来自社会信用制度等因素的限制。信用是电子商务发展的关键前提之一。但从我国的信用制度现状看，社会整体信用制度不够健全，严重影响到市场主体对电子商务安全性的认知程度的提升；同时，基础通信设施不发达、企业信息化程度较低等因素的制约，网上支付体系的发展可谓任重而道远。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国家统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
第一章网上支付相关概述9
1.1 电子商务和电子支付简介9
1.1.1 电子商务定义9
1.1.2 网络购物产业链9
1.1.3 电子支付的定义10
1.1.4 电子支付的方式10
1.2 网上支付相关概述11
1.2.1 网上支付11
1.2.2 银行卡网上支付11
1.2.3 网上银行11
1.3 第三方支付平台相关概述12
1.3.1 第三方支付定义12
1.3.2 第三方在线支付流程13
1.3.3 第三方支付平台经营模式13
1.3.4 第三方支付服务创新分析14
1.4 网上支付行业监管体制与相关制度分析15
1.4.1 网上支付行业监管体制分析15
1.4.2 网上支付行业相关监管制度分析16
1.4.3 网上支付行业监管重点分析17
第二章2015年中国网上支付市场发展环境分析19
2.1 2015年中国宏观经济发展现状分析19
2.1.1 2015年中国GDP的增长情况分析19
2.1.2 2015年中国居民收入与消费情况分析19
2.2 2015年中国电子商务和互联网的发展状况分析23
2.2.1 2015年中国互联网基础资源现状概述23
2.2.2 2015年中国网民规模增长迅速27
2.2.3 2015年中国电子商务企业规模分析31
2.2.4 2015年中国电子商务市场发展特征分析35
2.2.5 2015年中国网购用户规模及渗透率分析36
2.3 2015年中国网上支付市场发展的政策环境分析37
2.3.1 2005-2015年中国电子商务相关政策概况37
2.3.2 《电子签名法》的实施及作用分析39
2.3.3 《电子支付指引（第一号）》解读40
2.3.4 《电子银行业务管理办法》和《电子银行安全评估指引》41 2.3.5 《上海市促进电子商务发展规定》解读42
2.3.6 《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作》的通知44
2.3.7 《关于加快流通领域电子商务发展的意见》解析44
第三章2015年中国网上支付市场运行态势分析46
3.1 2015年中国网上支付发展概述46
3.1.1 2015年中国网上支付市场规模分析46
3.2 2015年中国网上支付市场发展特征分析47
3.2.1 网上支付领域全面拓展47
3.2.2 网上支付服务改进47
3.2.3 手机支付优势初现47
3.3 2015年中国网上支付应用领域分析48
3.3.1 网上零售市场48
3.3.2 网络游戏及虚拟物品交易市场49
3.3.3 电子机票市场50
3.3.4 公共事业缴费51
3.3.5 电信充值51
3.3.6 其他细分市场52
3.4 2015年中国网上支付市场存在的主要问题分析53 3.
4.1 电子商务安全问题53
3.4.2 支付工具发展滞后54
3.4.3 认证机构不统一54
3.4.4 支付平台不统一55
3.4.5 法律基础薄弱55
3.5 中国网上支付市场发展策略分析55
3.5.1 重视网上安全55
3.5.2 工具多样化56
3.5.3 统一CA建立56
3.5.4 统一支付技术标准56
3.5.5 加快网上支付的立法57
第四章2015年中国网上银行市场发展现状分析58 4.1 中国网上银行发展概述58
4.1.1网上银行的产生及发展历程58
4.1.2 网上银行发展特点分析59
4.1.3网上银行产品分类及业务范畴60
4.1.4 网上银行产业链分析63
4.2 2015年中国网上银行发展现状分析66
4.2.1 2015年中国银行卡发放和消费规模分析66 4.2.2 2015年中国网上银行业务规模分析68
4.2.3 2015年个人网上银行业务规模分析69
4.2.4 2015年企业网上银行业务规模分析69
4.2.5 中国网银差异化竞争现状分析70
4.3 中国网上银行发展存在的问题分析71
4.3.1 网络银行业务发展与国外的差距71
4.3.2 中国网上银行发展中存在的问题72
4.4 中国网上银行发展策略分析73
4.4.1网络银行业务的整体发展策略73
4.4.2中国网上银行业务发展对策分析75
4.4.3 中国网上银行安全保障机制发展建议77
第五章2015年中国第三方电子支付市场动态分析80 5.1 2015年中国第三方支付市场发展概况80
5.1.1 中国第三方支付市场发展模式分析80
5.1.2 中国第三方支付市场发展历程82
5.1.3 第三方支付企业的盈利构成分析82
5.2 2015年中国第三方支付市场规模分析84
5.2.1 2015年中国第三方支付市场交易规模分析84
5.2.2 2015年中国第三方在线支付注册账户规模分析86 5.2.3 第三方支付迅速发展的动力因素分析86
5.2.4 支付宝向金融服务机构发展的趋势分析89
5.3 2015年中国第三方支付企业的安全保障措施分析90 5.3.1 财付通“财付盾”技术分析90
5.3.2 支付宝“指纹认证”应用分析91
5.3.3 环迅支付AFS系统分析91
5.4 中国第三方支付市场存在的问题和发展对策分析92 5.4.1 中国第三方支付市场存在的问题分析92
5.4.2 中国第三方支付市场发展策略分析93
5.4.3 欧美国家第三方支付政府监管对中国的启示分析94 5.4.4 第三方支付企业竞争力提升策略分析95
第六章2015-2021年中国网上支付市场竞争现状分析98
6.1 2015-2021年中国网上支付产业竞争现状分析98
6.1.1 2015年中国网上支付市场竞争不断加剧98
6.1.2 2015年中国网上支付将进入差异化竞争阶段99
6.1.3 2015年市场监管和牌照争夺战将引发行业洗牌99
6.2 2015-2021年中国第三方支付企业与银行的竞合现状分析100 6.2.1 第三方支付发展初期对电子银行业务的促进作用分析100 6.2.2 第三方支付快速发展对电子银行的制约作用分析102
6.2.3 第三方支付对银行卡业务的冲击分析102
6.2.4 第三方支付与网上银行的竞争现状分析103
6.2.5 第三方支付与网上银行的合作发展建议104
6.3 2015-2021年中国第三方支付市场竞争现状分析106
6.3.1 2015年第三方支付市场整体竞争格局分析106
6.3.2 2015年中国第三方在线支付市场份额分析107
6.3.3 2015年第三方支付网站对用户的争夺现状分析108
第七章2015-2021年中国电子支付重点企业竞争力分析110
7.1 支付宝110
7.1.1 支付宝简介110
7.1.2 2015-2021年支付宝发展历程分析110
7.1.3 2015年支付宝交易规模分析112
7.1.4 支付宝SWOT分析112
7.2 财付通113
7.2.1 财付通简介113
7.2.2 2007-2015年财付通发展历程分析114 7.2.3 财付通SWOT分析114
7.3 快钱115
7.3.1 快钱简介115
7.3.3 2007-2015年快钱发展历程分析116
7.3.3 快钱支付SWOT分析117
7.3.4 2015年快钱进军航空高端市场118
7.4 环迅支付119
7.4.1 环迅支付简介119
7.4.2 2000-2015年环迅支付发展历程分析119 7.4.3 环迅支付SWOT分析120
7.5 易宝支付121
7.5.1 易宝支付简介121
7.5.2 2015-2021年易宝支付发展历程分析122 7.5.3 易宝支付SWOT分析123
7.6 网银在线124
7.6.1 网银在线简介124
7.6.2 2015-2021年网银在线发展历程分析124
7.6.2 网银在线SWOT分析125
7.6.4 2015年网银在线通过PCI DSS国际安全认证126
7.7 首信易支付127
7.7.1 首都电子商城及首都信息公司概况127
7.7.2 首信易支付简介128
7.7.3 首信易支付SWOT分析128
7.7.4 首信易支付国际会务外币支付功能分析129
7.8 云网支付130
7.8.1 云网支付简介130
7.8.2 2007-2015年云网支付发展历程分析130
7.8.3 云网支付SWOT分析131
7.9 银联电子支付Chinapay 132
7.9.1 Chinapay简介132
7.9.2 2003-2015年Chinapay发展历程分析132
7.9.3 Chinapay SWOT分析133
第八章2015-2021年中国网上支付市场发展前景预测135
8.1 2015-2021年中国网上支付市场发展前景预测135
8.1.1 2015-2021年中国第三方支付发展机遇分析135
8.1.2 2015-2021年中国第三方在线支付市场发展规模预测135
8.1.3 2015-2021年中国网上银行业务规模预测136
8.2 2015-2021年中国网上支付市场发展趋势分析139
8.2.1 平台多元化整合139
8.2.2 服务增值创新继续139
8.2.3 B2C/B2B成突破口140
8.2.4 传统行业市场开发140
8.2.5 专注产品创新140
8.2.6 合理分工合作141
图表目录：
图表 1 网络购物产业链9
图表 2 第三方平台网上支付路径图12
图表 3 2005-2015年中国国内生产总值增长趋势图19
图表 4 2007-2015年中国城镇居民家庭人均可支配收入趋势图20 图表 5 2007-2015年中国农村居民家庭人均纯收入趋势图20
图表 6 2007-2015年中国城镇居民家庭恩格尔系数20
图表7 2007-2015年中国农村居民家庭恩格尔系数21
图表8 2005-2015年中国社会消费品零售总额情况21
图表9 2005-2015年中国居民消费价格涨跌幅度22
图表10 2015年中国居民消费价格比上年涨跌幅度22
图表11 2006-2015年中国IPv4地址资源变化情况23
图表12 2015年中国分类域名数24
图表13 2015年中国分类CN域名数24
图表14 2006-2015年中国网站规模变化趋势图25
图表15 2003-2015年中国网页规模变化25
图表16 2015年中国网页数分类及增长情况26
图表17 2006-2015年中国国际出口带宽变化情况26
图表18 2015年中国主要骨干网络国际出口带宽数27
图表19 2002-2015年中国网民规模增长趋势图27
图表20 2015年中国各省互联网宽带接入用户增长情况统计28
图表21 中国互联网普及率的三个梯队29
图表22 2015年中国各省网民规模及增速统计30
图表23 2015年中国各省人均GDP与互联网普及率相关性分析31 图表24 2007-2015年中国B2B电子商务服务企业数量增长趋势图32
图表25 2007-2015年中国B2C、C2C电子商务服务企业数量增长趋势图32
图表26 2007-2015年中国电子商务企业营业收入增长趋势图33 图表27 2006-2015年中国电子商务上市公司营收与净利润增长趋势图34
图表28 2006-2015年中国网购网民规模增长趋势图36
图表29 2008-2015年中国网上支付和网上银行用户规模统计37
图表30 2015年全球部分国家网民网络购物渗透率统计37
图表31 2005-2015年中国电子商务相关政策列表38
图表32 2007-2015年中国网上支付市场规模增长趋势图46
图表33 网上零售支付方式比较48
图表34 2015年中国用户使用率排名前五的电子支付类型（%）49 图表35 网络游戏支付方式比较49
图表36 电子机票支付方式比较50
图表37 公共事业缴费支付方式比较51
图表38 电信充值支付方式比较52
图表39 中国网上银行发展历程58
图表40 中国个人网上银行按功能主要业务分类60
图表41 中国企业网上银行按功能主要业务分类61
图表42 2008-2015年中国部分银行个人网上银行产品版本对比62 图表43 2008-2015年中国部分银行电子银行产品升级动态63
图表44 中国网上银行产业链结构示意图64
图表45 2003-2015年中国银行卡累计发行量增长趋势图66
图表46 2002-2015年银行卡消费交易笔数和增长率67
图表47 2002-2015年银行卡消费交易金额和增长率67
图表48 2005-2015年中国网上银行交易额增长趋势图68
图表49 2005-2015年中国个人网上银行交易额增长趋势图69
图表50 2005-2015年中国个人网上银行交易额增长趋势图69
图表51 中国第三方支付市场发展阶段和模式80
图表52 中国第三方企业收入支出构成示意图83
图表53 2005-2015年中国第三方支付交易市场规模统计84
图表54 2005-2015年中国第三方支付交易市场规模增长趋势图84 图表55 2015年中国第三方支付市场份额图85
图表56 2005-2015年中国第三方在线支付交易市场规模增长趋势图85
图表57 2005-2015年中国第三方在线支付注册账户规模统计86 图表58 2005-2015年中国第三方在线支付注册账户规模增长趋势图86
图表59 网络购物四种支付方式的优劣势比较87
图表60 支付宝资金流通渠道示意图89
图表61 网上银行与第三方支付的竞合发展阶段104
图表62 2015年中国第三方在线支付市场份额107
图表63 2015年中国第三方在线支付市场份额108
图表64 2015-2021年支付宝发展历程110
图表65 支付宝SWOT分析113
图表66 2007-2015年财付通发展历程114
图表67 财付通SWOT分析115
图表68 2007-2015年快钱发展历程116
图表69 快钱SWOT分析117
图表70 2000-2015年环迅支付发展历程120
图表71 环迅支付SWOT分析121
图表72 2015-2021年易宝支付发展历程122
图表73 易宝支付SWOT分析124
图表74 2015-2021年网银在线发展历程125
图表75 网银在线SWOT分析126
图表76 首信易支付SWOT分析129
图表77 2007-2015年云网支付发展历程130
图表78 云网支付SWOT分析131
图表79 2002-2015年Chinapay发展历程132
图表80 Chinapay SWOT分析134
图表81 2015-2021年中国第三方在线支付市场交易规模预测136 图表82 2015-2021年中国第三方在线支付市场交易规模增长趋势图136
图表83 2015-2021年中国网上银行交易额预测趋势图137 通过《2015-2020年中国网上支付产业发展现状及发展前景报告》，生产企业及投资机构将充分了解产品市场、原材料供应、销售方式、市场供需、有效客户、潜在客户等详实信息，为研究竞争对手的市场定位，产品特征、产品定价、营销模式、销售网络和企业发展提供了科学决策依据。