国民信托-上海世方建筑信托贷款集合资金信托计划-风险测评报告

信托风险测评报告——国民信托-上海世方建筑信托贷款集合资

金信托计划

来源：信托易

测评时间：2015年3月25日

产品基本信息：

风险评分：3.75分

说明：评分范围为0-10分，评分越高，表示风险越低。大多数固定收益信托/基金资管产品的风险测评评分为5-8分。10分并不表示没有风险，只表示风险很低。

风险评级：风险很高

说明：风险评分>=8分，风险很低；风险评分>=7分，风险较低；风险评分>=6分，风险适中；风险评分>=5分，风险较高；风险评分<5分，风险很高。

风险点评：

融资主体：融资主体的净资产较低，资产负债率很高。融资主体评分为2.42分，实力较弱。还款来源：第1还款来源为经营性收入，还款方年销售收入适中，年利润一般。还款来源评

分为4.69分，还款来源有较大的不确定性。

担保措施：第1家担保方为与融资主体及其母公司、实际控制人没有关联关系的公司，担保方净资产一般，资产负债率很高。担保措施的评分为1.76分，担保措施比较不足。

综合评价：综合来看，该产品的最终风险评分为3.75分，风险评级为风险很高。

说明：净资产的高低指的是与融资金额相比的相对高低。

风险调整后的收益评分：

<300万：3.75分

>=300万：3.25分

说明：评分范围为0-10分，评分越高，表示风险调整后的收益越高。大多数固定收益信托/基金资管产品风险调整后的收益评分为5-8分。当评分为“0”时，代表的值为小于等于0的整个区间，当得分为“10”时，代表的值为大于等于10的整个区间。

投资建议：

该产品风险评分为3.75，风险很高，适合风险偏好很高的投资者。

100-300万的份额经风险调整后的收益评分为3.75，收益较低；

300万及以上的份额经风险调整后的收益评分为3.25，收益较低。

中国信托登记有限责任公司-系统集成服务验收报告单-2系统集成服务

中国信托登记有限责任公司 集成验收报告单 恒生电子股份有限公司 2017年9月6日 ISO9001体系认证企业竭诚为您服务

一、集成服务验收报告单 基本情况?项目实施范围基于《系统集成服务采购合同》 ?系统集成新增采购的设备均已经到货，并安装配置完成。 ?项目完成后所有设备的调试参数已经调试完成，并且完成了新增交换设备、IPS、IDS、堡垒机，安全设备安装，并测试，符合项目预期建设需求目标。 ?完成预登记预上线运行，官网系统正式上线运行，且良好平稳运行。 ?集成项目完工后，提交相关设备规划信息，网络规划信息，以及相关项目中涉及的文档，详细见文档移交清单。 项目人员资料甲方相关负责人： 邹辉电话：XX E mail: https://www.wendangku.net/doc/e55617582.html, 冯雪云电话：XX E mail: https://www.wendangku.net/doc/e55617582.html, 恒生电子项目组人员： 网络工程师：闫小涛XX XX 主机工程师：卜小磊XX XX DBA工程好似：祝建彪XX XX 虚拟化工程师：王浩XX XX 项目工程师：冷常伟XX XX

项目完成情况 实施部分： ?新增网络交换设备、安全设备（IPS\IDS\数据库审计\堡垒机）等部署上架、服务器设备、存储设备上架 ?虚拟化部署规划、虚拟化系统部署调试、虚拟化HA组搭建、业务系统部署联调测试 ?公网整体系统迁移、测试；核心系统数据库割接、上线部署测试及优化?应用系统负载lvs部署 ?整体网络架构设计、网络割接方案制定与割接工作 ?安全设备、交换设备设备部署与调试 测试部分： ?整体网络模拟故障切换演练 ?整体业务系统与网络相关HA一体化切换演练； ?应用系统负载lvs测试 ?虚拟化高可用容错测试 培训及文档移交： ?实施文档资料交接、安全设备、堡垒机硬件部署现场培训、网络交换网络安全、运维审计等基本日常使用培训 ?实施规划、HA切换演练，及时提交中国信托登记有限责任公司项目负责人 ?涉及集成相关实施文档编写及提交、相关部署培训工作 兹证明恒生电子股份有限公司从2017年04月15日到2017年6月30日在现场为中国 信托登记有限责任公司进行了项目中所有甲方新增采购硬件、系统软件、虚拟化、网络交换、安全设备、安装调试及系统集成工作，具体情况如下： 经加电测试，所有硬件正常通过检测，无硬件故障，运行平稳。 机柜上架按照双方确认的实施布局方案进行上架并标识，各个硬件设备跳线、电源线等相关辅助设施部署工作。 网络实施调试按照业务系统实际需求经双方沟通确认方案架构图进行实施，并经过测试验证，满足系统集成服务需求，满足预登记系统预上线条件，满足官网预登记系统上线运行条件。

信托资金借款合同书格式示范文本

信托资金借款合同书格式 示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

信托资金借款合同书格式示范文本使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 借款单位_________根据信托贷款有关规定出具借款契 约，向_________申请信托贷款，并约定下列条款以资信 守： 第一条借款金额人民币_________元，用于_________项 目，其中土建部分_________元，设备_________元。 第二条保证将贷款用于上列项目，并按计划于 _________年_________月_________日全部完工投产，并实现 预定的经济效果：新增产值_________，产量_________，利 润_________，税金_________。 第三条借款期限_________年，自_________年_________ 月_________日起至_________年_________月_________日止， 利率按月息_________厘_________毫计息，每次还款同时计

银团贷款案例

银团贷款案例 一、背景知识 我国的银团贷款起步于20世纪80年代，目前银团贷款在我国已经取得了广泛的发展，不但利用国际银团贷款的项目越来越多，而且我国的各银行也越来越多地参加到银团贷款中。1997年，中国人民银行颁布了《银团贷款暂行办法》，这是我国银团贷款业务发展过程中的重要里程碑。2007年8月11日，中国银行业监督管理委员会又颁布了《银团贷款业务指引》，基本建立了与国际相接轨的比较完善的银团贷款制度。 银团贷款，即由一家或几家牵头银行发起组织一批银行，按共同的贷款条件对一个借款户进行放款。这种贷款的数额可高达几亿或几十亿美元，贷款期限一般在7－10年，也有长达20年。 银团成员的构成： (1)牵头银行或经理集团： 组织辛迪加贷款的第一步是选定牵头银行。 银团贷款可以由一家或几家银行牵头，若一家银行牵头称为牵头银行，若几家银行牵头，则分别称为牵头银行、经理银行和共同经理银行，共同组成经理集团。它们负责组织贷款，并与借款人商讨贷款协议，同时提供贷款总额的50％－70％。 借款人会选择与自己关系密切或有着良好过去记录的大银行来承担。牵头银行的责任是：与借款人谈判贷款的数额、利率、期限、各项费用等贷款条件，安排银团的其他成员行及各行贷款份额等。 (2)代理银行 代理银行是银团的代理人，负责监督管理贷款的具体事项。可以由牵头银行兼任，也可由经理集团指定一家银行担任。代理行在贷款协议签订后，具体管理各项事务，包括贷款的收集、发放以及还款时本金和利息的分摊、收付款的通知等事宜。 （3）安排行 协助代理行的工作。 (4)参加银行－－提供一部分贷款的银行，由牵头银行或代理银行出面邀请，一般同牵头银行或银团贷款方面有过良好的合作关系。参加行按照各自的贷款份额提供贷款。 信贷条件： 国际借贷双方必须签订严格的借贷协议，规定借贷双方必须遵守的权利与义务，这就是信贷条件。通常包括三个内容：一是贷款的利息与费用；二是币种选择；三是贷款期限与偿还。 一是贷款的利息与费用： 1.利率： 以伦敦银行同业拆借利率LIBOR为基础再加上一个附加息率构成。附加利率根据借款人的资信状况、贷款的风险程度、贷款的期限、市场资金供求、金额的大小等情况来确定。 贷款利息一般按实际贷款天数计算： 贷款利息＝贷款额X年利率X实际贷款天数/360天 2.管理费或佣金： 是借款人支付给辛迪加贷款牵头银行的管理费和佣金，是对牵头银行成功地组织了这次辛迪加贷款的额外报酬。管理费一般按贷款总额的一定百分比（0.5%－1%)一次或分次提取。 3.代理费： 支付给代理行的费用。代理行负责与借款人的直接联系。代理费包括在贷款期间发生

上海市信托登记试行办法(草案)

附件： 《信托登记试行办法（草案征求意见稿）》 第一条根据《中华人民共和国信托法》、《中国（上海）自由贸易试验区条例》等有关规定，为规范信托登记行为，保护信托当事人合法权益，推动建立完善信托登记平台、探索信托受益权流转机制，制定本办法。 第二条信托机构申请办理信托受益权登记，以及相关主体查询信托受益权信息事宜，适用本办法。 第三条本办法所称的信托受益权，是指信托受益人根据相关法律法规和信托文件规定获取信托利益的权利。 信托受益权可以依法转让和继承，但信托文件有限制性规定的除外。 第四条本办法所称的信托机构，是指依据《中华人民共和国公司法》、《信托公司管理办法》等成立的主要经营信托业务的金融机构。 第五条本办法所称的信托受益权登记，是指信托登记机构依登记申请人申请，对信托受益权相关信息及其变动情况予以记载并向社会提供查询的行为。 第六条本办法所称的登记申请人（以下简称“申请人”），是指按照本办法规定，申请办理信托受益权登记的信托机构。

第七条本办法所称的信托登记机构（以下简称“登记机构”）是指经中国银行业监督管理机构批准设立的信托登记平台，开展信托受益权登记业务，具有独立的法人资格。 第八条登记机构根据本办法要求制定信托受益权登记业务规则，报中国银行业监督管理机构同意后进行实施。 第九条登记机构及登记活动应当接受中国银行业监督管理机构及其在沪派出机构的监督管理和业务指导。 第十条申请人申请办理信托受益权登记时，应当注册为登记机构信息系统的用户，按照要求录入登记信息，并将本办法规定的文件提交登记机构。 第十一条信托受益权登记，应当记载下列事项： （一）信托名称、目的、期限； （二）委托人、受托人、受益人的姓名或者名称，以及个人身份信息或组织机构信息； （三）受益人取得信托利益的形式、方法； （四）信托受益权的权利负担状态； （五）法律、法规和规章要求登记的其他内容。 第十二条申请人申请办理初始登记时，应当提交下列材料： （一）初始登记申请书；

信托借款合同范本标准版本

The Legal Relationship Established By Parties To Resolve Disputes Ultimately Realizes Common Interests. The Document Has Legal Effect After Reaching An Agreement Through Consultation. 编订：XXXXXXXX 20XX年XX月XX日 信托借款合同范本标准版 本

信托借款合同范本标准版本 温馨提示：本合同文件应用在当事人双方（或多方）为解决或预防纠纷而确立的法律关系，最终实现共同的利益，文书经过协商而达成一致后，签署的文件具有法律效力。文档下载完成后可以直接编辑，请根据自己的需求进行套用。 借款单位_____根据信托贷款有关规定出具 借款契约，向人民银行信托部申请信托贷款， 并约定下列条款以资信守： 第一条借款金额人民币___万元，用于 ___项目，其中土建部分____万元，设备____万 元。 第二条保证将贷款用于上列项目，并按 计划于____年__月__日全部完工投产，并实现 预定的经济效果：新增产值___，产量___，利 润____，税金___。 第三条借款期限____年，自____年__月 __日起至____年__月__日止，利率按月息____

厘____毫计息，每次还款同时计收利息。 第四条借款单位如果未经银行同意而改变计划，挪用贷款或物资，银行有权进行信贷制裁。 第五条贷款到期，借款单位主动归还，如不按期归还借款，除按规定加收利息外，银行有权在借款单位的存款帐户中扣还，借款单位和担保单位不得提出异议。 第六条借款单位如果停建或没有达到经济效果，不能按规定归还贷款时，借款单位愿用固定资产变价收入款和固定资产折旧基金或基金存款归还。 第七条担保单位保证借款单位恪守契约规定的条款、如果借款单位不能按本契约规定还清本息，愿承担经济责任，由担保单位负责

这篇文把68家信托公司的未来说透了!

这篇文把68家信托公司的未来说透了! 信托公司2015年年报显示，信托公司股东会、董事会和管理层的组织架构均已建立，银监会主席助理杨家才在2013年信托业年会上提到的公司治理机制在形式上已经实现。但从管理层下各部门的设置来看，不同信托公司之间差别极大。从对68家信托公司年报中披露的组织架构图的比较分析中，我们可以看到如下六个特点： 一、信托公司之间前台业务部门的设置差异加大，个别公司组织架构设置复杂且呈现个性化。 前台业务部门是信托公司业务发展的核心，也是收入和利润的直接创造者。按照管理资金性质的不同，前台业务部门包括管理信托公司自有资金的固有业务部门和代他人管理资金的信托业务部门。信托公司的主营业务是信托业务，长期以来监管鼓励信托公司发展信托业务，并将信托业务收入占比作为监管评级和行业评级的重要指标。基于此，前台业务部门中通常只有一个是固有业务部门。但信托业务部门的设置则有较大差别，笼统地看，可以分为以下几类： 第一，按照数字排列信托业务1部到信托业务N部，以此为基础，再设置异地业务部门、证券投资部、国际业务部等部门。信托业务部门1-N的设置是信托公司传统的组织架构方式，半数以上的信托公司都以此为基础进行组织架构的设

置，其中绝大多数信托公司在此基础上设置了许多新的个性化部门。然而，各信托公司在信托业务部门外设置其他部门的种类和数量差异非常大，例如，安信信托、北方信托仅设立了异地业务部门；东莞信托和国元信托仅设置了创新业务部；重庆、交银、山东和厦门信托则设置了较多的其他业务部门，如证券投资部、投资银行部、金融机构部、固定收益部等。 第二，按照地域设置部门，再辅以其他特殊业务部门。采用此类设置的有国民信托、渤海信托、中诚信托和中建投信托等。例如，中诚信托除在北京、上海等5个地区设置业务部门外，还设置了投资管理部、国际业务部、证券投资部；中建投信托在各区域团队外，设置了金融市场部，其中各区域团队下均再设置信托部、投行部、机构部和财富中心；渤海信托则部门设置分石家庄、北京、华东和华南四个区域，各区域下业务部门的设置有很大的差异。 第三，按照基础设施、房地产、金融市场等细分业务领域设置业务部门，再辅以个性化设置。采用这类设置的公司主要有爱建、百瑞、山西和北京信托。如爱建信托按照业务领域进行了非常详细的划分，包括8个部门；北京信托在每个领域分设2-3个部门，并另设置股权信托部。总体上看，随着市场情况的日益变化，传统的按基础设施、房地产和证券市场三个业务领域进行划分已经不能满足业务发展的需求，越

(财务知识)从双边贷款走向银团贷款

从双边贷款走向银团贷款 ——中国金融市场发展的巨大空间来源：金时网日期：2004年2月17日 随着经济全球化的不断发展，全球银团业务发展迅猛，已经成为现代商业银行最具竞争力和盈利能力的核心业务之一。2003年银团融资金额高达1.9万亿美元。在金融创新推动下，银团贷款不仅成为现代商业银行最具有竞争力和盈利能力的核心业务之一，而且显示出与全球资本市场强烈的融合趋势，广泛用于收购兼并、资产证券化等投资银行业务。中国工商银行从2001年开始率先在国内金融界成立专门组织机构开展银团贷款业务。2003年，英国《新兴市场》杂志按照牵头银团贷款的额度，将工商银行在新兴市场上的银团贷款业务列为第七位；同年工商银行牵头组织的南海石化44亿美元银团贷款被《亚洲金融》评为年度最佳项目融资奖。加入世贸组织后，中国银行业需要按照国际惯例，建立完善的公司治理结构，尤其需要对信贷业务进行重新审视，构架新的业务结构、盈利模式和组织体系。因此，有必要借鉴国际经验，把握银团贷款业务发展趋势，提出发展壮大中国银团贷款市场的战略思路和工作思路，促进中国的银团贷款市场尽快与国际市场接轨。 一、国内外银团贷款业务的发展现状

（一）国际银团贷款业务的发展状况 银团贷款是国际金融市场最重要的融资方式之一。根据资本数据公司（Capital Data）提供的数据，全球银团贷款融资额从1995年的1.4万亿美元发展到2003年的1.9万亿美元左右；按照地区划分：美国银团贷款市场占69％，欧洲约占22％，亚洲占5％，加拿大占4％；从借款人来看，78％的为非金融企业，20％为金融机构，2％为政府部门；按照承销量，2002年JP摩根、花旗集团、美洲银行、巴克莱银行以及德意志银行分列前五名。银团贷款在全球资本市场发行中一直占最大比例，根据汤姆森财务公司（Thomson Financial）统计，从1995年到2003年，银团贷款大大超过债券和股票融资。以2000年全球资本市场发行为例：银团贷款2.3万亿美元，约为公开市场债券（1.26万亿美元）的1.8倍，公开市场股票发行（7010亿美元）的3.3倍。 美国是全球最重要的银团贷款市场，银团贷款总发行额从1991年的2410亿美元发展到2003年9796亿美元，年增长率超过10％。在美国的银团贷款市场上，牵头行领导地位突出，2003年JP摩根、美洲银行、花旗集团等排名前五名的牵头行牵头包销额度共占当年银团贷款市场的70％。从行业分布看，银团贷款集中投向电信石化、交通城建等基础设施产业，其中：电信占24％，化工占10％，航空和公用设施占9％，制造业占9％，

某公司流动资金贷款集合资金信托计划概述

合同编号：SCXT2012（JXD）字第6号－1-【】 信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行 诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信 托公司依据本信托合同约定管理信托财产 所产生的风险，由信托财产承担。信托公 司因违背本信托合同、处理信托事务不当 而造成信托财产损失的，由信托公司以固 有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。 广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划 信托合同 受托人：四川信托有限公司 2012年月

广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划 认购风险申明书 尊敬的委托人： 受托人——四川信托有限公司是依据中国法律合法成立并存续的信托公司，为了维护您的利益，特别提示您在签署信托文件前，仔细阅读本认购风险申明书、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划说明书》、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划信托合同》等信托文件，独立做出是否签署信托文件的决定。 委托人将合法拥有的资金或其他财产交付受托人，受托人将以自己的名义，将委托人的信托资金或其他财产与其他有相同投资目的的委托人交付的资金和财产加以集合管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于法律和政策风险、信用风险、市场风险、管理风险等。 （1）法律和政策风险 国家货币政策、财政税收政策、信贷政策、产业政策、相关法律法规的调整以及经济周期的变化等因素可能发生不利变化，或国家和地方政府有关安全、环保、健康等政策可能发生重大变化，可能将对广东正升建筑工程有限公司的经营及盈利能力产生一定影响，从而对信托财产收益产生影响。 （2）信用风险 (a)按照《信托贷款合同》的约定，广东正升建筑工程有限公司应当按照该合同的约定

2021新编信托资金借款合同示范文本

2021新编信托资金借款 合同示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

2021新编信托资金借款合同示范文本使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 贷款方：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________ 借款方：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________ 担保人：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________

根据《中华人民共和国合同法》的规定，经贷款方、借款方、担保方协商一致，签订本合同，共同信守。信托资金借款合同范文节选! 第一条贷款种类：____________ 第二条借款金额(大写)：___________ 第三条借款用途：____________ 第四条借款利率：借款利率为月息____‰，按季收息，利随本清。 如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 第五条借款期限： 借款期限自____年____月____日起，至____年____月____日止。借款实际发放和期限以借据分____次(或一次)发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。 第六条还款资金来源及还款方式：

第四章 银团贷款管理办法

第四章银团贷款管理办法 第一节总则 第一条为促进与规范银团贷款业务,分散授信风险,更好地为重点企业与项目提供融资服务,根据《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国商业银行法》、《中华人民共与国合同法》、《中华人民共与国担保法》、《银团贷款业务指引》等相关法律法规,特制定本办法。 第二条银团贷款就是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间与比例,通过代理行向借款人提供得本外币贷款或授信业务。 第三条总行公司业务部就是全行银团贷款得主管部门,负责指导全行开展银团贷款业务,代表我行参加全国性银团贷款行业自律组织。 第二节银团贷款得成员地位 第四条我行按照“信息共享、独立审核、自主决策、风险自担”得原则参与银团贷款,按实际承贷份额享有银团贷款项下相应得权利,履行相应得义务。 第五条按照在银团贷款中得职能与分工,我行可担任牵头行、代理行与参加行等角色,也可根据实际规模与需要以副牵头行、联合牵头行等名义参加银团,并按照银团贷款合同履行相应职责。 第六条银团贷款牵头行就是指经借款人同意,负责发起组织银团、分销银团贷款份额得银行,就是银团贷款得组织者与安排者。 第七条牵头行得主要职责就是: (一)发起与筹组银团贷款,分销银团贷款份额; (二)对借款人进行贷前尽职调查,草拟银团贷款信息备忘录,并向潜在得参加行推荐; (三)代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件; (四)代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本; (五)组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款合同;

(六)协助代理行进行银团贷款管理; (七)银团会议或银团贷款合同确定得其她职责。 第八条我行独家担任牵头行时,承贷份额原则上不少于银团融资总金额得20%;分销给其她银团贷款成员得份额原则上不低于50%。 第九条我行任牵头行时,分销银团贷款可以采取全额包销、部分包销与尽最大努力推销三种类型。 第十条银团代理行就是指银团贷款合同签订后,按相关贷款条件确定得金额与进度归集资金向借款人提供贷款,并接受银团委托按银团贷款合同约定进行银团贷款事务管理与协调活动得银行。 代理行经银团成员协商确定,可以由牵头行或者其她银行担任。银团代理行应当代表银团利益,借款人得附属机构或关联机构不得担任代理行,我行各分行均可担任代理行。 第十一条代理行应当依据银团贷款合同得约定履行代理行职责,主要职责包括: (一)审查、督促借款人落实贷款条件,提供贷款或办理其她授信业务; (二)办理银团贷款得担保抵押手续,负责抵(质)押物得日常管理工作; (三)制作账户管理方案,开立专门账户管理银团贷款资金,对专户资金得变动情况进行逐笔登记; (四)根据约定用款日期或借款人得用款申请,按照银团贷款合同约定得承款份额比例,通知银团贷成员将款项划到指定账户; (五)划收银团贷款本息与代收相关费用,并按承贷比例与银团贷款合同约定及时划转到银团贷款成员得指定账户; (六)根据银团贷款合同,负责银团贷款资金支付管理、贷后管理与贷款使用情况得监督检查,并定期向银团贷款成员通报; (七)密切关注借款人财务状况,特别就是贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力得重大事项时,代理行应在获借款人通知后按银团贷款合同约定尽早通知各银团贷款成员; (八)根据银团贷款合同,在借款人出现违约事项时,及时组织银团贷款成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其她处置;

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号)

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号) 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010第1号) 中国银行业监督管理委员会令 2010年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等

有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金

贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有 第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条

国际银团贷款法律风险分析及控制

国际银团贷款法律风险分析及控制 国际银团贷款在二战后期兴起成为一项重要的融资技术。经过60 余年的发展,国际银团贷款在国际资本市场上取得了不可替代的地位,尤其在1997 年发 生的亚洲金融危机中,国际银团贷款市场并没有受到太大的冲击,这格外引起金融和法律界人士的注目。虽然国际社会不存在关于国际银团贷款的专门的统一法,但规范国际银团贷款的法律制度在实践中已经形成一套完整的具有很强国际性色彩的通行规则。2004 年6 月公布的巴塞尔新协议首次将法律风险纳入到资本要求框架之中,引起人们对包括国际银团贷款在内的商业银行法律风险进一步关注。 改革开放以来,国内企业利用外资的渠道拓展到借用国际银团贷款等方面,国内银行多次参与国际银团贷款,目前中国银团贷款市场欣欣向荣。当事人因为不熟悉国际银团贷款的国际通行规则,所以面临着巨大的法律风险。尽管中国人民银行公布了《银团贷款暂行办法》、国家开发银行发布了《银团贷款管理暂行规定》,但是我国以市场为导向的与国际银团贷款相关的法律规范尚不健全,亟需借鉴国际通行规则加以完善。无论是国内企业利用国际银团贷款,还是我国银行参与国际银团放款,都必须注意国际银团贷款中的各种法律风险及其控制应对之策。 本论文采用规范分析、实证分析、比较分析、法律的经济分析等研究方法,着重分析国际银团贷款中的若干法律风险,略论控制对策。全文结构除导言和结语外分为六章,共计22 万多字。导言首先以经济学与法学为视角详细阐述了国际资本市场上国际银团贷款的来龙去脉,并界定了国际银团贷款,探讨了国际银团的法律属性和架构,理清了本文研究的主线。然后,对国际银团贷款的风险进行了铺陈,并界定了国际银团贷款的法律风险。 接着详细说明了研究的意义与分析方法,同时指出了。

信托登记管理办法

信托登记管理办法 第一章总则 第一条为规范信托登记活动，保护信托当事人的合法权益，促进信托业持续健康发展，根据《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称信托登记是指中国信托登记有限责任公司（简称信托登记公司）对信托机构的信托产品及其受益权信息、国务院银行业监督管理机构规定的其他信息及其变动情况予以记录的行为。 本办法所称信托机构，是指依法设立的信托公司和国务院银行业监督管理机构认可的其他机构。 第三条信托机构开展信托业务，应当办理信托登记，但法律、行政法规或者国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。 第四条信托登记活动应当遵守法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构的有关规定，遵循诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 第五条信托登记公司以提供信托业基础服务为主要职能，应当坚持依法合规、稳健经营的原则，忠实履行信托登记和其他相关职能。 第六条信托登记公司应当具有与信托登记活动及履行其他职能相适应的场所、设施和安全防范措施，建立独立、安全、高效的信托登记系统及相关配套系统，强化信息技术保障，切实保护信托当事人及其他相关方的合法权益。 第七条国务院银行业监督管理机构依法对信托登记及相关活动实施监督管理。 第二章信托登记申请 第八条信托登记由信托机构提出申请，但法律、行政法规或者国务院银行业

监督管理机构另有规定的除外。 第九条信托登记信息包括信托产品名称、信托类别、信托目的、信托期限、信托当事人、信托财产、信托利益分配等信托产品及其受益权信息和变动情况。 第十条信托机构应当在集合资金信托计划发行日五个工作日前或者在单一资金信托和财产权信托成立日两个工作日前申请办理信托产品预登记（简称信托预登记），并在信托登记公司取得唯一产品编码。 申请办理信托预登记的，应当提交下列文件： （一）信托预登记申请书，包括信托产品名称、信托类别、拟发行或者成立时间、预计存续期限、拟发行或者成立信托规模、信托财产来源、信托财产管理或者运用方向和方式、交易对手、交易结构、风险提示、风控措施、清算方式、异地推介信息、关联交易信息、保管人信息等内容； （二）法律、行政法规、国务院银行业监督管理机构要求的其他文件。 信托产品在信托预登记后六个月内未成立或者未生效的，或者信托机构未按照本办法办理信托初始登记的，信托机构已办理的信托预登记自动注销，无需办理终止登记。 信托机构办理信托预登记后，信托登记信息发生重大变动的，应当重新申请办理信托预登记。 第^一条信托机构应当在信托成立或者生效后十个工作日内申请办理信托产品及其受益权初始登记（简称信托初始登记）。 申请办理信托初始登记时，应当提交下列文件： （一）信托初始登记申请书； （二）加盖公章的信托文件样本；

某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书

上海某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书 一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划 1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。 2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。 3、信托推介期限：20xx年3月5日至20xx年3月26日。若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。 4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。 5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。 7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。 8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。 9、信托资金咨询代理机构：

所名电话地址 二、资金运用 本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。 三、青浦区2003-03地块项目简介 上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。该地位于青浦镇的东北角，南侧是已建成的青浦高级中学以及待建的小学和中学，北至盈港路，西至向阳河，东至华乐路，离老城区商业中心只有约1公里，紧邻区政府行政办公中心和夏阳湖，规划中的R-2线（地铁二号线延伸）通过该地，同三国道（A30），沪青平高速（A9）交汇于此。交通便利，生活设施完善。上海某某拟将该地块开发为高级生态社区，社区名称为“某某蓝湾”，房型为连排别墅和多层住宅。根据上海某某的资金安排，整个项目增量投资约2.5亿元左右，项目一次性开发，现已付清土地款及前期各项费用。该房产项目资金尚缺8000万-9000万元。上海某某拟委托联华信托发起设立一个期限为一年，规模为8000

信托资金借款合同(标准版)

信托资金借款合同 贷款方： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 借款方： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 担保人： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 根据《中华人民共和国合同法》的规定，经贷款方、借款方、担保方协商一致， 签订本合同，共同信守。 第一条贷款种类： _____________________________________________ 第二条借款金额（大写）：___________________________________ 第三条借款用途： _____________________________________________

第四条借款利率：借款利率为月息_____ %0,按季收息，利随本清。 如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 第五条借款期限： 借款期限自_______ 年_____ 月____ 日起，至_______ 年____ 月____ 日止。借款实际发放和期限以借据分____ 次（或一次）发放和收回。借据应作为合同附件， 同本合同具有同等法律效力。 第六条还款资金来源及还款方式： 1. 还款资金来源： ____________________________________________ 2. 还款方式：________________________________________________ 第七条保证条款： 借款方请_________ 作为借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格 和足够代偿借款的能力，保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款帐户内扣收贷款本息。 第八条违约责任： 1?签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据_____ 日内（假日顺延）将贷款放出，转入借款方帐户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%向借款方偿付违约金。 2?借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损

2018中国十大信托公司

2018中国十大信托公司 2018中国十大信托公司 信托(Trust)是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。 中信信托有限责任公司 中信信托有限责任公司是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构，是资产管理规模最大、综合实力领先的信托公司，2009年被推举为中国信托业协会会长(理事长)单位，并于2012年获得连任。 平安信托有限责任公司 平安信托有限责任公司是中国平安保险(集团)股份投资控股的独立法人机构;是国内较早获准重新登记的38家信托投资公司。 平安信托投资有限责任公司成立于1996年7月2日，是中国平安保险(集团)股份的控股子公司。2002年2月，平安信托经中国人民银行批准重新注册登记，成为全国第一批获准重新登记的信托投资公司之一。 中融国际信托 中融国际信托，根据中国人民银行《关于进一步做好信托投资公司整顿工作的通知》(银发[2000]389号)的要求完成整顿任务并提出重新登记申请。 2002年5月中国人民银行作出《关于哈尔滨国际信托投资公司重新登记有关事项的批复》(银复[2002]139号)，准予公司重新登记并批准更名为中融国际信托投资。 中诚信托有限责任公司 中诚信托是中诚信托有限责任公司的简称，起初叫中煤信托，成立于1995年11月，2010年10月完成增资扩股，注册资本金增加到24亿元人民币，是中国银行业监督管理委员会直接监管的信托公司。自成立以来，公司始终以市场为导向，公司资产的安全性、流动

银团贷款的基本定义

银团贷款（人民币） 本节主要陈述开发银行作为牵头行组织人民币银团的工作程序和工作内容，以及作为参加行参加人民币银团贷款的评审报告的内容、要求、审议和决策程序。 一、关于银团贷款 （一）定义 银团贷款是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构，采用同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。银团贷款适用于符合贷款条件，数额较大的中长期贷款和短期贷款、人民币贷款和外币贷款。国内银团贷款的主要对象是国有大中型企业、企业集团和列入国家计划的重点建设项目。银团贷款的借款人、贷款人必须符合《贷款通则》关于借款人、贷款人的各项基本条件和要求。 （二）方式 开发银行银团贷款分为直接银团贷款和间接银团贷款两种形式，本节所称银团贷款系指直接银团贷款，间接银团贷款按相关规定执行。开发银行银团贷款投向必须符合国家信贷政策、产业政策和区域发展政策。

二、开发银行以牵头行身份组织银团贷款的工作程序和内容 （一）竞标牵头行 有关竞标牵头行的工作要求参见第一节“银行人民币贷款招投标项目评审”中的有关内容。 （二）筹组银团 1、编写银团文件 在竞标成功，得到借款人的银团贷款安排委托后，银团工作小组应根据借款人提供的资料，开展有关文件的编写工作。银团贷款的主要文件包括资料备忘录、银团贷款邀请函、保密协议、银团贷款协议、贷款担保协议及银团内部协议等。 资料备忘录是各被邀请的银行了解银团贷款的主要参考资料，应包含以下内容： ?说明 ?借款人简介 ?借款人财务会计信息 ?借款项目概况 ?借款项目市场分析 ?借款项目财务可行性分析 ?贷款风险分析 ?贷款偿还安排与担保方案 ?贷款的结构与基本条件 ?其他有关事项

中登网信息

中登网 1. 机构介绍 中征登记公司是国内首创、专业化的动产融资登记服务机构，其经营范围是动产融资登记及相关服务，包括：登记、征信、咨询、调查、代理交易结算、系统运行维护；动产融资登记服务的宣传推广、市场研究及对外交流与合作，以及其他与动产融资登记相关的服务。 公司的主要股东——中国人民银行征信中心业务范围是企业与个人征信、应收账款质押登记公示和融资租赁登记公示。 2. 核心业务 2.1 应收账款质押与转让登记 应收账款质押是指《物权法》第223条规定的应收账款出质，具体是指为担保债务的履行，债务人或者第三人将其合法拥有的应收账款出质给债权人，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该应收账款及其收益优先受偿。在应收账款上设立质权，应当进行登记。应收账款质押登记的目的是公示应收账款已被质押的事实，取得对抗第三人的法律效力。 应收账款转让登记主要是针对保理当中应收账款转让而设立的。应收账款转让是指在保理业务中，应收账款债权人将应收账款出让给银行或保理商以获取资金的一种筹资方式，其本质属于债权转让。应收账款以登记的方式进行公示，可以透明交易关系，避免同一应收账款先转让后质押，或者先质押后转让产生的权利冲突，保护交易安全。

2.2 融资租赁登记公示系统 租赁登记主要是针对融资租赁交易设立的。融资租赁是《合同法》第十九章规定的交易形式，指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易形式。通过在租赁登记，出租人可以对外公示租赁物的权属状况，从而有效保护自身对租赁物的所有权。第三人通过查询租赁登记信息可以了解租赁物上的权利状态，避免交易风险。

房地产信托融资的典型模式及案例

房地产信托融资的典型模式及案例 一、 贷款模式 (一) 基本操作模式 1）信托资金 （4）信托收益及本金 图1：贷款性信托的操作模式简图 关于房地产信托的债权融资模式，最为基础的是信托贷款。同时，被视为最简单的信托贷款，通常也是最行之有效的融资方式，操作模式参见图1。但是，相对于银行贷款而言，无论是从规模、资金成本，还是从贷款期限来说，信托贷款视乎都不占有优势。就对房地产企业的限制而言，两者的限制也非常接近，都要求开发企业项目资本金比例不低于30%1，必须取得“四证”。对于信托公司而言，限制还不仅于此，根据《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》（简称“265号文”）的规定，严禁信托公司以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式间接发放房地产贷款，而且申请信托贷款的房地产企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质2。其基本融资方式参见图2. 注： 1、 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%，其他房地产项目的最低资本 金比例为30%； 2、 罗阳：“围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解（上）”，《信托周刊》第 16期。 对（公司） 进入 期限/成本/金额 退出

图2：贷款型信托的融资方式简图 (二)案例：Y项目贷款集合资金信托计划 1.项目背景 1)项目基本情况 A公司注册资本4.24亿元，主营房地产项目的经营与开发。B集团是A公司的全资母公司，持有A公司100%股权。C集团是B集团的控股股东，A公司自成立以来已开发完成7个项目，总建筑面积达50多万平方米，均已全部售罄。股权关系见图3。 控股 控股 图 目前A公司重点开发Y项目，该项目地处H市大学城中心区域。《H市战略发展规划》中明确指出，该区域将作为今后H市发展规划中的重要组成部分。A公司具备房地产二级开发资质，Y项目已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》以及《建筑工程施工许可证》。 该项目占地313.86亩，总建筑面积398,085平方米，分甲、乙、丙三区开发：甲区以连排别墅为主；乙区包括7幢4层的花园洋房、4幢33层的高层住宅和1幢5层商业综合楼；病区包括7装18-27层的高层住宅和1个幼儿园。 2)政策情况 随着近年来H市经济社会的快速发展和国家宏观政策背景的转变，以及若干重大项目的建设，为了更好地指导城市建设与发展，2011年2月，H市政府委托某城市规划设计研究院着手编制《H市空间发