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关于金融理财产品的问卷调查报告

统计软件实验

调查报告

项目名称：关于金融理财产品得调查报告班级: 2０1２级1班

日期：２０1４-201５学年第一学期项目组长: 曹路云１210５0３1２８

项目成员:汪晓艳121０503115

段欣言1210５03148

吴佩蔚121050３１5０指导教师:邹杨

重庆第二师范学院数学与信息工程系

2０1４年12月

第一部分问卷报告概述、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、2

一）摘

要、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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二）调查方

案、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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三）调查报告说

明、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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第二部分研究理论及软件介绍、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、2

一）描述性分

析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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二）相关分

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第三部分问卷分析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、4

一）数据文

档、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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1、问

卷、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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2、数据收

集、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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3、变量结

构、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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二）单个问题分

析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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1、对金融理财产品得了解程

度、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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2、了解得金融理财产品得种

类、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

７

3、了解金融理财产品得途

径、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

4、购买金融理财产品得困

扰、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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5、购买金融理财产品得种

类、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

6、购买金融理财产品时瞧中得因

素、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

7、最好得理财产

品、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

8、您若投资理财产品时对年收益率得底

线、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

9、您若投资于理财产品得主要原

因、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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三）综合问题分

析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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1、年龄与月收入得关联分

析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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2、不同年龄阶段对不同得理财产品得投资差

异、、、、、、、、、、、、、、13

四）调查中发现得问

题、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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五）总结与建

议、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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六）参考文

献、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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第四部分附录、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、

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应用数理统计实验

——关于金融理财产品得问卷调查报告

第一部分问卷报告概述

一）摘要:金融业作为现代经济得核心,在经济社会发展中得作用越来越重要。大力发展金融业，就是促进我市经济更好更快发展得重要保障。

随着现在科技得发达,各种各样得金融理财产品出现在我们得视野,金融理财产品在金融业也变得越来越重要，成为金融业得重要组成部分。本文就针对各个年龄阶段得人对金融理财产品得了解做得一份社会调查报告。

二）调查方案

调查方法:网络问卷调查

调查对象:18周岁以上得随机对象

调查时间:2014年12月２０日-2014年12月28日

样本量:110

回收量:102

三）调查报告说明

因为调查范围相对较窄，被调查对象各年龄等级人数不能保持均等。第二部分研究理论与软件介绍

一）描述性分析

统计分析得目得就是研究总体得数量特征，往往采用两种方式实现:第一，数值计算；第二，图形绘制。通常，这两种方式都就是混合使用得.

SPＳS 得许多模块均可完成描述性分析,但专门为该目得而设计得几

个模块则集中【描述统计】菜单中。最常用得就是列在最前面得四个过程。[1］

●产生频数表。

●进行基本得统计描述分析.

●探索性分析。

●列联表分析。

作用：

本实训报告得数据分析多为频数分析与统计描述分析。频数分布表就是描述性统计中最常用得方法之一.它主要能够了解变量取值得状况,对把握数据分布特征非常有用。[频率]就就是专门为产生频数表而设计得。它不仅可以产生详细得频数表,还可以按要求给出某百分位点得数值以及常用得条图、饼图等统计图。同时，SPSS得频数分析还可以进行分位数、描述集中趋势得基本统计量等计算功能。描述统计分析刻画集中趋势、离散程度、分布形态得描述统计量。[描述］过程就是连续资料统计描述应用最多得一个过程,它可对变量进行描述性统计分析计算，并列出一系列相应得统计指标.这与其她过程相比并无不同.但该过程还有个特殊功能,就就是可将原始数据转换成标准化值，并以变量得形式保存。

二)相关分析

相关分析（corｒelａtion anａlyｓis）,相关分析就是研究现象之间就是否存在某种依存关系，并对具体有依存关系得现象探讨其相关方向以及相关程度，就是研究随机变量之间得相关关系得一种统计方法。

问卷调查报告通用范本

内部编号：AN-QP-HT409 版本/ 修改状态：01 / 00 In Order T o Standardize The Management, Let All Personnel Enhance The Executive Power, Avoid Self- Development And Collective Work Planning Violation, According To The Fixed Mode To Form Daily Report To Hand In, Finally Realize The Effect Of Timely Update Progress, Quickly Grasp The Required Situation. 编辑：__________________ 审核：__________________ 单位：__________________ 问卷调查报告通用范本

问卷调查报告通用范本使用指引：本报告文件可用于为规范管理，让所有人员增强自身的执行力，避免自身发展与集体的工作规划相违背，按固定模式形成日常报告进行上交最终实现及时更新进度，快速掌握所需了解情况的效果。资料下载后可以进行自定义修改，可按照所需进行删减和使用。【篇一】一、调查目的当今的大学生是新新人类，对新鲜事物比较好奇，加上大学生青春阳光、追求时尚的心理特点，而网络购物的时尚性和快捷性正符合大学生的心理。为了了解当今青年大学生的网上消费的情况，更好的发展大学生良好健康的消费观念，以及了解大学生网购行为以及他们对网购的看法，对在校大一到大三的大学生进行了网购情况调查。二、调查结果分析 1、本次调查共发出40份问卷，回收有效

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告一、背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。二、目的为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我作为邮储银行工作者，针对理财业务的销售情况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。卜三、银行个人理财产品主要类型首先，让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1.根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2.根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民

币和外币而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品（QDII 型）。债券型一一投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。结构型一一是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。代理境外理财产品一一所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。四、银行理财产品介绍农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“QDII”、“乾元—日鑫月溢”、“代理理财产品”。“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品；低风险、流动性强的债券型理财产品。

理财产品市场调查问卷

理财产品市场调查问卷理财相关问题如下，将您选择的答案填写在问题后的括号里或是按照提示标出顺序号。 1、您听说过理财产品吗？（） A知道（继续答题）B不知道（仅回答第4、5 、6题即可） 2、如果您知道理财产品，您都知道下述银行的哪些理财产品？（可多选）（） A中国工商银行汇财通外汇理财B中国工商银行稳得利人民币理财 C中国农业银行本利丰人民币理财D中国农业银行汇利丰外汇理财 E中国银行汇聚宝外汇理财F中国银行人民币理财 G中国建设银行汇得盈外汇理财H中国建设银行利得盈人民币理财 I交通得利宝人民币理财J交通银行通宝外汇理财 K中国民生银行保得人民币理财L中国民生银行非凡外汇理财 M光大银行阳光人民币理财N光大银行阳光外汇理财 O中信银行理财保外汇理财P中信银行理财保人民币理财 Q华夏银行稳盈人民币理财R其他 3、您主要是通过什么途径获得的这些理财产品信息？（最多选三个）（跳至第7题继续答题）（） A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络 G朋友介绍 H理财展会形式，专家集中讲解I其他 4、如果您不了解理财产品信息，今后您是否希望获得更多的理财产品知识？（） A是B否（原因：结束答题） 5、您最希望通过什么途径了解更多的金融理财信息？（最多选三个）（） A报纸B电视C广播D户外E银行客户服务介绍F网络 G朋友介绍 H理财展会形式，专家集中讲解I其他 6、如果理财产品能够给你带来更高、更稳定的收益，您会购买吗？（） A会 B不会 7、如果您对理财产品已有了一定的了解，您购买过吗？（） A是（继续答题）B否（跳至第21题开始回答） 8、在您购买理财产品的过程中，谁起着决策的作用？（） A男主人B女主人 9、在过去的一年之中，您购买的是哪几家银行的理财产品？（可多选）（） A中国工商业银行 B中国农业银行 C中国银行 D中国建设银行

问卷调查报告的格式

问卷调查报告的格式大学生问卷调查报告调查时间： XXX-4-1~XXX-4-10 调查地点： XXX校区调查人： XXX 调查负责人：XXX 调查对象： XXX大学大一、大二学生（情况及分布）调查方法：随即抽样调查调查分工：问卷由XXX设计，全体成员讨论确定文字： XXX XXX 前言或者调查目的阐述图表分析调查的结果分析范例房博会上听民声——住房需求调查问卷分析报告一、问卷调查背景

在xx年的金九银十，绍兴市第十二届房地产博览会举行之际，搜狐焦点网协同九城公园里针对参加本次房博会的购房者展开了购房置业调查活动，真实地反映了绍兴楼市购房者的生存面貌。二、问卷调查目的为了了解绍兴广大购房者的心态、计划和预期，把脉绍兴楼市的风向转换。三、问卷发放/回收情况本次问卷调查面向参加绍兴市第十二届房产展示交易会的广大市民，共发放问卷1700份左右，回收问卷1642份，其中有效问卷1511份。四、调研结果分析 1、房交会参加者以中老年为主和以往不同的是，在参加此次调查问卷的人员中，年龄在40岁以上的占到了40%，31-40岁之间的占28%，而25岁以下的只占到了13%，可见参加本次房交会的市民年龄普遍偏大。2、被调查者职业以公司员工为多 3、近五成购房者买房为改善

调查结果显示，改善型购房者达到了47%，为子女购房的占了19%，婚房和投资的分别占了14%和9%。上述数据说明此次房交会的潜在购房者中，大部分是已经有房的，30岁以上的基本倾向于改善型住房。 4、购房资金完全靠自己或伴侣的收入者最多在购房资金中，完全靠自己或伴侣的收入者最多，这也和参加此次问卷调查者的年龄偏大有关。 5、城北最受购房者欢迎参加问卷调查者中，希望购买城北区域房子的购房者最多，其次是袍江区域，城东、城南、城西基本持平，近几年城北区域特别是镜湖新区不断发生巨大变化，项目以排山倒海之势在镜湖萌芽，行政中心、科技中心、奥体中心等城市配套也使得这里的楼盘具有很大的升值潜力。 6、中等户型最受欢迎在参与此次调查的购房者中，有33%的购房者想要买100-120㎡之间的户型，28%的购房者想要买80-120㎡之间的户型，21%的购房

问卷调查报告范文

问卷调查报告范文一份完整的调研问卷通常由标题、问卷说明、填表指导、调研主题内容、编码和被访者基本情况等内容构成。问卷的标题概括地说明调研主题,使被访者对所要回答的问题有一个大致的了解。确定问卷标题要简明扼要,但又必须点明调研对象或调研主题。如“学生宿舍卫生间热水供应现状的调研”，而不要简单采用“热水问题调查问卷”这样的标题。这样无法使被访者了解明确的主题内容，妨碍接下去回答问题的思路。在问卷的卷首一般有一个简要的说明，主要说明调研意义、内容和选择方式等，以消除被访者的紧张和顾虑。问卷的说明要力求言简意赅，文笔亲切又不太随便。下面举个实例加以说明。我是浙江师范大学的实践队员，我们正在做关于信息三农的调研，想问你几个相关问题，了解下您的意见。您的回答将被完全保密，请放心。谢谢你的协助与支持! (多用于访问时,并不是很正式) 我是XXX暑期社会实践团队的采访员，我们正在进行一项关于XXX的暑期实践调查，旨在了解XXX的基本情况，以分析XX发展的趋势和前景。您的回答无所谓对错，只要能真正反映您的想法就达到我们这次调查目的。希望您能够积极参与，我们将对您的回答完全保密。调查会耽误您10分钟左右的时间，请您谅解。谢谢您的配合

和支持。(如有需要，应考虑英文版的问卷) 对于需要被访者自己填写的问卷，应在问卷中告诉回答者如何填写问卷。填表指导一般可以写在问卷说明中，也可单独列出，其优点是要求更加清楚，更能引起回答者的重视。例如: 问卷答案没有对错之分,只需根据自己的实际情况填写即可. 问卷的所有内容需您个人独立填写,如有疑问,敬请垂询您身边的工作人员. 您的答案对于我们改进工作非常重要,希望您能真实填写. 调研主题内容是按照调研设计逐步逐项列出调研的问题，是调研问卷的主要部分。这部分内容的好坏直接影响整个调研价值的高低。详细内容见第五小节“问题回答的方式与格式”。编码是将问卷中的调研项目以及被选答案变成统一设计的代码的工作过程。如果问卷均加以编码，就会易于进行计算机处理和统计分析。一般情况都是用数字代号系统，并在问卷的最右侧留出“统计编码”位置。这是指被访者的一些主要特征，如个人的姓名、性别、年龄、民族、生源地、所属院系等。这些是分类分析的基本控制变量。在实际调研中要根据具体情况选定询问的内容，并非多多益善。如果在统计问卷信息时不需要统计(的)被访者的特征，就不需要询问。这类问题一般适宜放在问卷的末尾。如(没有很私人的问题)问题不是很私人，也可以考虑放在“问卷说明”后面。在调研问卷的最后，要求附上调研人员的姓名、调研日期、调研

中国工商银行理财产品分析

中国工商银行理财产品报告目录一．人民币理财产品概要。 (1) （一）银行理财产品分类 (2) （二）银行人民币理财产品 (2) 二．保本型理财产品与非保本理财产品 (2) （一）保本型理财产品 (3) 保本型理财产品可以保证不亏损，但这也是有条件的。保本型理财产品需要注意以下几个问题：首先，保本型理财产品对本金的保证有“保本期限”。不少投资者都认为保本型理财产品在整个投资期内都可以１００％保障本金，即使提前赎回也不会有本金损失；而实际情况是，保本型理财产品对本金的保证有“保本期限”，即在一定投资期限内（如３年或５年），对投资者所投资的本金提供１００％保证。因此，投资者在保本到期日，一般可以收回本金；如果提前赎回，且在市场走势不尽如人意的情况下，存在本金损失的可能。其次，保本型理财产品不保盈利。保本型理财产品的保本只是对本金而言，并不保证产品一定能够盈利，也不保证最低收益。最后，不要对保本型理财产品有过高的收益期望。 (3) （二）保本理财产品设计原理简介 (3) （三）非保本型理财产品简介 (3) （一）2011年高净值客户专属资产组合投资型人民币理财产品(90天)GDXT167 (4) （二）2011年第21期保本型个人人民币理财产品(95天)BB1128 (4) 该产品时候保本浮动型人民币理财产品，风险低，相应的收益也较低。 (5) 1．收益计算 (5) 一．人民币理财产品概要。人民币理财产品，即由商业银行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投

入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。（一）银行理财产品分类 1．根据投资币种不同，一般银行理财产品分为人民币理财产品、外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。 2．按照客户获取收益方式的不同，银行理财产品还可以分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品。保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。（二）银行人民币理财产品 1．银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。挂钩型——产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂购等。 QDII型——所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。 2．在投资人民币理财产品时要注意四大风险。 (1)收益率：如广告中的收益率是年收益率还是累积收益率；产品是否代扣税，广告中的收益率是税前收益率还是实际收益率。 (2)投资方向：人民币理财产品募集到的资金将投放于哪个市场，具体投资于什么金融产品，这些决定了该产品本身风险的大小、收益率是否能够实现。 (3)流动性：大部分产品的流动性较低，客户一般不可提前终止合同，少部分产品可终止或可质押，但手续费或质押贷款利息较高。 (4)挂钩预期：如果是挂钩型产品，应分析所挂钩市场或产品的表现，挂钩方向与区间是否与目前市场预期相符，是否具有实现的可能。二．保本型理财产品与非保本理财产品

中国农业银行银行理财产品调研报告

银行理财产品调研报告学院：经济管理学院班级：2012级金融6班闫虹伊 20128056

一调查背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。就此，我以中国农业银行的理财产品作为调查对象，对银行理财产品做了调查。二调查目的为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。我进行了一次对中国农业银行（温江支行营业部）理财产品投资情况的调查，根据调查结果得出结论，分析总结存在的问题，并提出相应的建议。三银行个人理财产品主要类型首先，在了解中国农业银行推出的理财产品之前，让我了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1. 根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 word文档可自由复制编辑

保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2. 根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型) 债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益

调查报告格式及

调查报告格式及文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]

调查报告格式及范文调查报告格式及范文发布时间:2010-06-04 14:41:00 联系人: 匿名具体描述 1. 选题：选择与调查相关的内容进行调查。 2. 调查报告一般包括以下内容：调查目的调查对像调查内容调查方式调查时间

调查结果调查体会回复1：调查报告格式及范文 3. 调查报告样稿下面样稿是以问卷法进行调查的样稿，由于所选的调查方式不同，会有相应的变化。但总体格式，内容不变。对宜春市基金投资的调查报告自1998年3月首只基金发行以来，我国证券投资基金业迅速发展，特别是2002年以来大规模发行开放式基金，将基金业推向了新的发展阶段。截至2003年6月30日，全国共设立了 29家基金管理公司，其中包括5家合资基金管理公司；证券投资基金总数达78只，总规模亿份，基金资产净值亿元,其中封闭式基金54只，发行总规模

817亿份，资产净值亿元;开放式基金24只，总规模亿份,资产净值亿元。证券投资基金业的迅猛发展，对改善和调整证券市场中的投资者结构，更新和倡导不同的投资理念，实现社会经济的进一步专业化分工，促进证券市场的稳定发展，起到了重要作用。但在基金业诞生后的发展进步过程中，很快便遇到了前进中的困难与问题。就此，本人对基金投资进入了一次深入的调查，具体情况如下：一、调查目的掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。二、调查对象及其一般情况调查对象：宜春市证券投资者。

一般情况：这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验. 三、调查方式本次调查采取的是随机问卷调查。发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写，并当场收回的形式。全市各证券营业点共发出调查问卷100份，收回87份，回收率达87%；四、调查时间：2003年10月8日――――2003年11月10日五、调查内容主要调查了投资者的投资目的，投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的

银行理财产品调查报告

银行理财产品调查报告近年来，不少朋友都会选择买银行的理财产品，那么，以下是小编给大家整理收集的银行理财产品调查报告，内容仅供参考。银行理财产品调查报告1 客观上讲，农行还没有完全按照现代商业银行的要求来设置内部机构，业务上虽然设置了前后台，但只是从控制信贷风险的角度来考虑，并未真正从市场营销角度来设置内部机构。现对拓宽个人存款来源、借记卡、电子银行等营销方面出现的问题及现状进行一些探讨。个人金融产品开发面对的是不同背景的个人客户，在设计开发新产品时银行应站在个人客户的立场对市场进行细分，设计出具有个性化的个人金融产品。但从农行新近推出的产品看，陆续有亲子卡，青田侨商卡等，但后续的理财功能等设计没有跟上，即使开发出了产品，也是围绕金融产品来增加服务项目。这种以产品为中心的开发模式造成各家银行虽然推出了很多金融产品，但实际业务范围还是较为狭窄。在推出新产品时，大多从银行自身利益出发，从而有意无意地做出种种对客户不利的限制，不能满足不同客户的需求，最终导致能享受个人金融服务的只是客户群中的很少一部分。个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。个人金融业务收入

成为各商业银行利润的主要来源。同时要不断研究开发适应客户需求和有特色的金融产品，网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。目前各网点均配备了客户经理，理财经理，随着XX年7月AFP 理财师培训班的结业，各网点，各部门涌现了大批量的理财师，向商业化、市场化经营迈出了一大步，但客户经理工作的规范化、系统化及主动性还有很大差距。客户经理离客户很远，营销部门对客户缺乏主动了解，开发新客户全凭关系和酒席，对宣扬我行金融产品和服务底气不足，更没有完整的营销理念来支撑客户经理的行为。首先，农行青田分行的弱势主要表现为营销理念落后和缺乏新的营销手段。在青田分行，理财员和储蓄员的差别并不大，都是在柜台前等待客户，为客户办理业务，这种认识显然是有偏差的。但恰恰是这种认识上的偏差导致了个人金融业务营销方式的单一化，即仍然遵守传统的柜台式推销，完全没有个人金融业务所必须的市场营销理念，当然也谈不上售前、售中、售后服务一体化的概念了。其次，金融市场竞争日趋白热化，一家银行推出新产品后，很快就被其他银行仿效。所以从产品品种来看，各家银行大同小异，关键看营销手段。还是缺乏对营销市场的细分和新的营销手段。成立理财中心，强调自己的品牌。很多商业银行都成立

理财产品调查问卷

调查问卷 1.您听说过理财产品吗？（） A 知道（可继续答题） B 不知道（仅答4、5、6题即可） 2.您都了解过哪些理财产品（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 3.您主要通过什么途径获得这些理财信息( 多选 )？（） A 报纸 B电视 C广播 D 户外展示 E银行客户服务介绍 F网络 G 朋友介绍 H 理财展会形式专家集中讲解 I其他 4.如果您暂时不了解理财信息，今后是否希望获得更多的理财知识？（） A 是 B否原因-----------（结束答题） 5.如果理财产品给你带来更高的收益您会购买吗？（） A 会 B 不会 6.如果您对理财产品已经有了一定的了解，您购买过吗？（） A 是(继续答题） B不是 7.在您购买理财产品的过程中，谁起着决策作用？（） A 自己 B爱人 8.在过去一年中，您购买过哪种理财产品？（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 9.您选择该理财产品的理由？（） A 安全更值得信赖 B 产品专业 C收益高 D 服务好 10.您满意的理财产品投资期限是？（） A一周 B一个月 C三个月 D半年 E一年 F一到三年 G三年以上 11.您满意的理财产品金额起步是多少？（） A 五万 B十万 C 50万以上 D 100万 E100万以上 12.在未来一年内会选择哪种理财方式？（） A 理财产品 B 股票 C 保险 D 期货 E 定期储蓄 F基金 13.您最关心的理财问题是？( ) A收益 B 期限 C起点金额 D产品的可信赖程度，安全性 14.家庭年收入？（） A 5万—10万 B 10万—20万 C 20万—50万 D 50万—100万 E 100万以上个人资料：姓名：性别：年龄：职业：地址：电话：

调查问卷分析报告格式

调查问卷分析报告格式篇一：问卷调查报告格式和范文大学生问卷调查报告调查时间： XXX-4-1~XXX-4-10 调查地点： XXX校区调查人： XXX 调查负责人：XXX 调查对象： XXX大学大一、大二学生（情况及分布）调查方法：随即抽样调查调查分工：问卷由XXX设计，全体成员讨论确定文字整理： XXX XXX 前言或者调查目的阐述图表分析调查的结果分析范例房博会上听民声——住房需求调查问卷分析报告一、问卷调查背景在XX年的金九银十，绍兴市第十二届房地产博览会举行之际，搜狐焦点网协同九城公园里针对参加本次房博会的购房者展开了购房置业调查活动，真实地反映了绍兴楼市购

房者的生存面貌。二、问卷调查目的为了了解绍兴广大购房者的心态、计划和预期，把脉绍兴楼市的风向转换。三、问卷发放/回收情况本次问卷调查面向参加绍兴市第十二届房产展示交易会的广大市民，共发放问卷1700份左右，回收问卷1642份，其中有效问卷1511份。四、调研结果分析 1、房交会参加者以中老年为主和以往不同的是，在参加此次调查问卷的人员中，年龄在40岁以上的占到了40%，31-40岁之间的占28%，而25岁以下的只占到了13%，可见参加本次房交会的市民年龄普遍偏大。2、被调查者职业以公司员工为多 3、近五成购房者买房为改善调查结果显示，改善型购房者达到了47%，为子女购房的占了19%，婚房和投资的分别占了14%和9%。上述数据说明此次房交会的潜在购房者中，大部分是已经有房的，30岁以上的基本倾向于改善型住房。 4、购房资金完全靠自己或伴侣的收入者最多在购房资金来源中，完全靠自己或伴侣的收入者最多，

中国农业银行某理财产品年度分析报告(doc 13页)

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中国农业银行“金砖四国”股票基金代客境外理财产品 2009年度分析报告（QDII07055 、QDII07056）产品代码为：QDII07055 （美元）、QDII07056（人民币）产品名称：“金砖四国”股票基金（美元）、“金砖四国”股票基金（人民币）中国农业银行“金砖四国”股票基金理财产品年度分析报告一、重要提示本理财计划管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述。理财计划管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用投资者资金，但不保证本产品一定盈利。理财计划管理人力求报告内容客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，报告中的信息或意见并不构成理财产品的买卖意见，投资者据此做出的任何投资决策与本报告及管理人无关。本报告期间为2009年1月1日至2009年12月31日。二、产品表现回顾（一）综述：对于全球经济来说，2008年和2009年是不寻常的两年。2008年，我们目睹了世界范围内最惨重的金融危机，它导致了新的“大萧条”，而2009年则上演了历史上最大的经济复苏，通常需要经历好几年的反弹周期在短短6个月内完成了。不仅是股市，几乎所有的风险资产类别都大幅上涨。接近09年末，全球性的经济复苏已然可见，然而对于此次危机的本质和各国货币财政刺激计划可能退出的担忧，又使得我们对未来不能过度乐观。值得注意的是，自08年10月的低点以来，巴西、俄罗斯、印度、中国（“金砖四国”）作为新兴经济体的代表都取得了可喜的涨幅，而在强劲增长、积极的盈利预期、通胀稳定的支持下，未来新兴市场还将继续引领全球经济复苏。截止2009年12月31日，本理财计划的美元净值为0.7759，扣除人民币汇兑损失后，人民币市值约

银行理财产品调查问卷

亲爱的朋友，您好，＃＃银行业务部想推销一套新的理财产品，为了了解客户对理财产品的需求情况，同时为了满足客户对理财产品的需求，提高顾客对本银行理财产品的满意度，特设计此问卷。请您根据自身情况客观的回答问题，相信您的每一条宝贵意见都会成为本银行不断前进和发展的动力，谢谢合作 1.您的性别 A.男 B.女 2.您的年龄 A.20以下 B.21到40 C.41到60 D.60以上 3您的工作单位属于一下哪种？ A 国有企业 B 外企 C 私企 D个体经营 E事业单位 F其他（请填写）———————————— 4您的职业是？ A 国企工人 B 中层白领 C 企业高层 D事业单位人员 E退休人员 F 其他（请填写）——————————— 5 您喜欢以下哪种类型的运动方式 A瑜伽，慢跑 B球类运动竞技 C攀岩，蹦极 D其他———————— 6您更容易从以下哪种方式中获得广告信息？（可多选） A 网络 B 电视 C 户外壁式广告 D 朋友，亲人间的宣传 E 报纸杂志 F 广播 G 其他————————(请填写) 7 您将如何利用您暂时不用的现金？（可多选） A 把钱存银行 B购买一些理财产品 C 购买实物类商品 D放在家里 E其他（请填写）————————— 8您对银行理财产品兴趣如何？ A很有兴趣，希望购买 B 还好，可以购买 C 无所谓D 想再多了解了解再说 E没兴趣，不愿购买 9 您认为购买银行的理财产品有什么优势？（可多选） A 提供投资经验的专业服务 B 信息透明度较高 C交易手续费用较低 D 没优势和自己在购买理财产品一样 E 其他———————————— 10确定您购买哪款理财产品的决定因素是什么？（可多选） A 自己的判断 B 机构的评级 C 理财师的建议 D 朋友的推荐 E 其他———

问卷调查报告格式

问卷调查报告格式 Questionnaire report format 汇报人：JinTai College

问卷调查报告格式前言：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。本文档根据调查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。（一）标题。标题可以有两种写法。一种是规范化的标题格式，即发文主题加文种，基本格式为关于****的调查报告等。另一种是自由式标题，包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。（二）正文。正文一般分前言、主体、结尾三部分。 1、前言。有几种写法：第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法，以及人员组成等调查本身的情况，从中引出中心问题或基本结论来;第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要成绩、突出问题等基本情况，进而提出中心问题或主要观点来;第三种是开门见山，直接概括出调查的结果，如肯定做法、指出问题、提

示影响、说明中心内容等。前言起到画龙点睛的作用，要精练概括，直切主题。 2、主体。这是调查报告最主要的部分，这部分详述调查研究的基本情况、做法、经验，以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识、观点和基本结论。 3、结尾。结尾的写法也比较多，可以提出解决问题的方法、对策或下一步改进工作的建议;或总结全文的主要观点，进一步深化主题;或提出问题，引发人们的进一步思考;或展望前景，发出鼓舞和号召。 [问卷调查报告格式 -------- Designed By JinTai College ---------

问卷调查报告范文精选5篇

问卷调查报告范文精选5篇调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章，通过事实说明其观点，对调查对象作出评价，阐明其意义，或从总结点上的经验入手，讲明某个道理。调查报告要怎么写呢?小编精选了一些关于调查报告的优秀范文，让我们一起来看看吧。调查问卷分析报告范文小学生的零花钱究竟有多少他们是如何话自己的零花钱的呢小学生的价值观要从小养成，要养成节约的习惯，家长不能纵容孩子乱花零花钱，对小学生零花钱做出调查，对于社会具有很大的好处，下面就是一篇小学生零花钱调查问卷分析报告。我们学校门口有几家买炒米线和零食、玩具的商店。以前去买的同学不太多，而此刻，去买的同学越来越多。因此，我对这个现象进行了调查。调查我走访了我的几个朋友、同学，问了一下这一两年来父母给他们零用钱的状况，他们都说，爸爸妈妈给他们的钱越来越多，所以就常常带钱去学校买东西。[由整理]我还在电脑上查了一部分资料，上面说一部分小学生一个月的零花钱居然高达几百元。分析一、随着国家的富强，许多父母的工资也上涨了，除了家庭的日常开销外，还能积攒一些钱，家里有钱，父母就会多给孩子一些钱。二、部分同学的爷爷奶奶领着退休工资，爷爷奶奶们生活节简惯了，手头也会积攒到一些钱，这些老人爱孙子、孙女心切，会把自己省吃简用的钱给孙子孙女一些。三、同学们钱多了，但是不明白合理使用零花钱，不必要的、无好处的玩具都由着自己的性子乱买，零花钱给多少用多少，基本留不到第二天，而且没有存钱观念，不明白每一天节约一部分钱就能够积少成多。这样一来，就出现了我们学校门口的零食摊、玩具店前同学们在争先恐后购买零食、玩具的场面。结论一、此刻的家长为了尽量满足孩子的需要，给孩子许多钱，想让孩子过得好一点，这样一来，小学生乱花钱的现象就越来越多了。

商业银行个人理财业务调查报告

浙江财经学院本科社会调查报告（专业调查）题目：商业银行个人理财业务调查报告学生姓名沈敏佳指导教师刘建和二级学院金融学院专业名称金融工程班级08金融工程学号 0805 22 08月 09日

商业银行个人理财业务调查报告摘要：众所周知，席卷全球的金融危机过后，以美国为首的各国都采取宽松的货币政策，以刺激经济早日复苏。中国由于内外部因素的双重影响，物价飞涨，CPI高企不下，老百姓手中原来就不多的钱又急剧缩水。因此，如何让自己口袋里的血汗钱保值增值，已经成为了街头巷尾都在讨论的问题。股票、基金、债券，甚至股指期货等都让老百姓双眼发光，乐此不疲。而在这其中，商业银行的个人理财业务又扮演了什么角色呢？且听下文分解。关键词：商业银行、个人理财一、中国商业银行个人理财业务的现状首先，在中国金融市场的环境下，毋庸赘言，银行系统是占绝正确主导地位的，商业银行开展个人理财业务是非常又优势的。而且，个人理财业务是随着国家经济的发展而增长的。随着中国国民个人财产的增长，银行也将原本把企业等作为主要客户的策略，慢慢倾向于把个人理财业务为主要盈利增长点。在过去的几年里，各银行个人理财中心如雨后春笋般地从城市的各个角度脱颖而出，各种品牌“量身定做”、“一对一”等词汇充斥着媒体报道。如招商银行推出“快易理财”、“酒店预定”、“贵宾等机”、“远程医疗紧急救援”四项个性化服务项目；兴业银行推出“自在增利”业务；工行继“理财金账户”后推出了金融＠家，从根本上突破了银行柜面服务的地域和时空限

制；农行的金钥匙金融超市，让各阶层的顾客享受“一站式”贵宾化服务；中信的理财宝；民生的钱生钱也都在从尽可能提高客户的收益方面突出自己的影响力。可是个人理财业务快速发展的同时也出现许多亟待解决的问题，这也反映了各行提供的理财产品和理财服务依然处于起步阶段。二、当前商业银行个人理财业务存在的问题 1、理财产品单一，缺少个性化产品，各大银行产品同质化严重。由调查问卷中，对于商业银行个人理财业务的各项了解比例中能够看出：商业银行的主要个人理财业务，无外乎是储蓄、股票、基金、保险等。就当前的个人理财市场，与成熟市场的银行理财相比，业务范围更多的只是把现有的业务进行重新整合，而没有针对客户的

理财调查报告

关于大学生理财情况的调查当今的社会不仅是一个信息膨胀的社会，也是一个金钱“膨胀”的社会。大学生是即将走进社会的一个群体，学会如何理财是必须的。理财是指个人根据其当前的实际经济状况,合理地安排资金的用处。现针对当代大学生不合理的消费现状（女性尤为突出），5月份我们对在校大学生进行了问卷调查。本次发放的问卷有45份，有效问卷44份，1份为无效。一、当代大学生理财的基本情况 1、资金来源全部生活费来自于家庭的大学生的占总调查人数的43.18%,来至家庭和兼职的占 54.55%，只有2.27%的是完全通过兼职赚取自己的生活费用。从以上的数据可知，当代大学生消费情况多为通过家庭和兼职获得。 2、资金预算情况在面临生活中形形色色的诱惑，大学生的抵制能力还是较弱，用钱没有计划，主观随意性较强。大致地做一下预算或偶尔制定预算分别占总调查人数的38.28％和40.10％；只有不到0.31％的学生会列出详细的预算表并且很好地执行；剩下的21.40％的学生承认从不做预算。 3、资金消费的侧重点追求精神、品味、形象的比例稳居一二，学习退居后位。注重自己形象的占29.72%，追求精神、品味和档次的占45.55%，学习方面的投入占2.23%，追求情感需要的物质投入占8.69%，“人情”消费占5.98%，通讯消费占6.84%，其他占0.99%。 4、理财情况每月末的盈余情况：没有的占15.91%，有但是不多的占63.64%，有且很多的占 20.45%。平时是否有记账习惯：没有的占11.36%，有的占65.91%，不定的占22.73%。 5、对理财看法在理财知识的认识和态度方面，认为有必要进行专业理财知识学习占11.36％；认为只需适量理财知识学习以实现个人生活管理目标的占79.54％；9.1％的大学生认为理财需耗费大量时间计划而最终放弃。二、当代大学生理财现状与分析（一）消费观念不合理在面对充满诱惑的社会，校园各色的社团活动，加上开始谈恋爱等诸多因素，与和父辈的相比，现在的大学生淡化了当前自己仍是一名学生，应以学习为重的意识，更加注重自己的形象，追求品位和档次。在购买选择上，虽然不一定买名牌，但质量显然已成为我们最关注的内容。在消费观念上，大学生消费心理的不成熟，也使不少大学生出于面子需要，动不动、时不时地请同学下馆子；对喜欢的一些更新比较快的电子商品盲目跟风。（二）理财知识缺乏大学生获取理财知识的途径主要通过媒体和银行宣传；其次是通过学校专业课、公选课以及专题讲座；通过自己看书获取理财知识的大学生比例最少。调查中学生还反映到虽对一些理财名词都很熟悉，如股票、债券、基金等，但往往对于其涉及的一些专业术语和具体操作仍存在着很多的困惑，例如进行股票投资时如何到证券营业部开户、交易等。三、对当代大学生理财的建议 (一) 学会记账和预算这是控制消费最有效的方法之一。坚持把收支情况整理并记在本子上，根据上个月的收支情况，预测一下接下来这个月的支出情况。分清哪些的是必须花的，哪些是可以省的，要留出一些作为备用资金，以防意外事故急需，或者针对活动额外支出等。这样不仅能清晰的看出每个月的支出状况，同时能了解自己是否消费合理。 (二)学会精打细算

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