文档库

最新最全的文档下载
当前位置:文档库 > ICC300位报名参加20几位没领牌或许是某些因素没来……当场觉得很

ICC300位报名参加20几位没领牌或许是某些因素没来……当场觉得很

參加國際會議報告

「國際商會-銀行技術與實務委員會」於希臘-雅典之年會

姓名:溫雪芬/中國信託商業銀行

會議地區:希臘-雅典

會議期間:97.4.15-97.4.16

================================================== =========

ICC300位報名參加,20幾位沒領牌,或許是某些因素沒來……當場覺得很可惜,

下午2點開始13:00才可進去,先於會場外休息,迎面而來的是T.O. LEE,為加拿大華人,我注意到他與中國人握手,他看到我們是華人且彰銀朋友表示上過他的課,於是大家交換名片握手寒喧,他表示歡迎我們常上他的網址at web:http://www.wendangku.net/doc/e9334b0d59eef8c75fbfb364.html,可免費看到許多訊息及知識,他表示保險及運輸是他的專業及強項,且表示5月他會來台上課,他特別愛聊加拿大的佛光山(其實他1年內有100天以上於加拿大以外工作). 接下來與COMMERCE BANK,FRANKFURT-MR. ROLF J.BREISIG 他去過日月潭及圓山飯店.

EBRD MR VINCENT(他是愛爾蘭人屬UAE ICC,我的媽呀,發言中發現這位仁兄竟背熟整個UCP, ISBP內容且他是4/16的SPEAKER).

ICC IRAN SECRETARY,MS FARIDEH TAZHIBI, 我問她US SANCTION LC的問題,請問其目前作法, 他表示EUR OR JPY 可,但我表示EUR現不行,目前有的客戶直接請DUBAI ISSUING BANK ISSUE LC, 但她非常歡迎我們我們有問題直接與她連絡,at

ftazhibi@http://www.wendangku.net/doc/e9334b0d59eef8c75fbfb364.html她的身分是URDG725 SPEAKER,她很有自信的表示URDG 725字句盡量朝UCP600 WORDING撰寫,讓大家習慣她,及大量使用她.

PM2:00議程開始PRESIDENT ICC NATL BANK OF GREECE, MINISTER OF DEVELOPMENT, 前言台上幾位信用狀專家為: REGINA PREHOFER, BANK AUSTRIA IN VIENNA—CHAIRPERSON

VICE CHAIRMEN:

GEORGES AFFAKI, BNP PARIBAS,

DAN TAYLOR, PRESIDENT AND CEO OF ICC IN USA. ALEXANDER ZELENOV, MOSCOW

YANLING ZHANG, EXECUTIVE VICE PRESIDENT, BOC-BEIJING TECHNICAL ADVISOR

GARY COLLYER, TECHNICAL ADVISOR OF THE ICC, IN UK.

此部分重頭戲為GARY COLLYER逐一唱出OPINIONS,如反對其目前開會的結果,大家可發表看法,茲舉出幾個較有影響及對進出口審單較有幫助的說明如下

其中DOCUMENT 470/TA.648 US GOVERNMENT SANCTIONS部分,此為丹麥提問,因關係到太多國家商業利益,如德國等歐系銀行及伊朗

等銀行發言到無法收拾,大家怕ICC如將此判開狀行不用付錢,其內容簡略如下

A documentary credit issued subject to UCP 600, contained the following clause:

ALL PARTIES TO THIS LETTER OF CREDIT ARE ADVISED THAT THE http://www.wendangku.net/doc/e9334b0d59eef8c75fbfb364.htmlERNMENT HAS IN PLACE SANCTIONS AGAINST CERTAIN COUNTRIES, RELATED ENTITIES AND INDIVIDUALS. UNDER THESE SANCTIONS WE ARE/WILL BE PROHIBITED FROM ENGAGING IN TRANSACTIONS THAT MAY FALL WITHIN THE GUIDELINES OF SUCH SANCTIONS.

此為保兌行買入文件文件符合信用狀條款文件提示到開狀行但開狀行收到文件確作如下表示

WITH RESPECT TO YOUR LC/DOCUMENTS UNDER REF XXX, WE ARE ADVISING YOU THAT WE ARE COMPELLED BY US SANCTIONS REGULATIONS NOT TO PARTICIPATE IN THIS TRANSACTION DUE TO US SANCTIONS AGAINST IRAN.

WE HA VE CLOSED OUR FILES.

As it appeared the goods were – according to the bill of lading –transported by an Iranian shipping line. The documentary credit did not specifically prohibit this. Iran was not mentioned in the documentary credit, and the goods were not destined to (or calling) any Iranian ports. (THE ISSUING BANK CANNOT IGNORE THE US SANCTION LAW)

會讓以後所有類似此文件等與制裁國家有關的生意全停擺,甚至增加被罰的機會,疑問的是開狀行作法真是太草率了且依銀行實務來說爾後保兌行碰到此條款該如何處理呢且經濟制裁條款就把一切符合信用狀的文件否定掉了嗎

所以主持人表示再討論及整理. 但修正版OPINIONS已將此拔除.

此意見真是帶給全世界的銀行及產業界很大的震撼所以阿伊朗要對外採購物資一切都較其他國家貴上幾成,也讓產業界老闆眼睜睜的看著肥肉,卻吃不到,除非伊朗他們可到附近國家如DUBAI等非經濟制裁國家開狀或日幣或歐元計價,但伊朗船公司都做不到這一切的生意而且出口商押匯行如收到每一份信用狀均必頇看得十分仔細,否則可能拿不到錢就算了,還可能因經濟制裁而被罰上貨價幾十倍的制裁那一切都玩完囉.

其中Document 470/T.651REV(UCP 600) 由美國提問

The US committee had an extended discussion on the topic of LCs that require a "House Bill of Lading" or conversely call for an "Ocean BL consigned to XX and notify YY and then later indicates that a "House BL acceptable". The discussions centered on the appropriate document examination methods for LCs that contain these clauses.

Question: Examine the data of the house bl via UCP14(F)? Question:House BL contradicted the consignee or notify requested in the

lc’s ocean bl is a discrepancy ?

Analysis and Conclusion:

1.House BL refer to UCP 600 14(L).

2.A House BL examined under article 20, not 14(F), paragraph

72,95,138 of ISBP 681.

3.LC require house BL/air waybill –transport docts meets article

19-24,with the exception that the docts may be signed by the freight forwarder in their capacity as freight forwarder and need not show the name of the carrier.

很高興看到此簡單明嘹意見回覆此對任何新熟手來說都是很好的說明.

其中Document 470/T.655REV(UCP 600) 由ICC TURKEY 代HSBC TURKEY 提問

The credit is available with a nominated bank located in Country X which transmits its MT 710 to an advising bank in Country T without adding its confirmation. Upon receipt of documents the nominated bank sends a message to the advising bank reading,

Please be informed that the documents are accepted by us for maturity date June 05, 2008 (Jun 04, 2008 is a holiday in our country).

At maturity date we will revert to the matter of payment of proceeds.”

當押匯行收到以上電文時去電nominated bank再仔細的瞭解其電文內容

We shall appreciate to receive your opinion as to whether the nominated bank is deemed to have incurred its deferred payment undertaking, within the context of sub-article 12(b), as a result of having sent its first message which stated that the documents were accepted by them also giving the maturity date.

The nominated bank replied” as the LC was not confirmed by us, we are not in a position to guarantee payment at the maturity date”

指定銀行電文僅表示文件符合信用狀條款, refer UCP 600 12(c)指定銀行非保兌行時期收受/審查及遞交文件並不表是指定銀行承擔兌付/讓購責任不構成兌付/讓購之行為所以如出押行收到如似電文時只可歸檔除非其為寶對行或開狀行來文才可作承兌動作於系統.

Document 470/TA.654REV (UCP 600)

由ICC TURKEY 代HSBC TURKEY 提問

Beneficiary’s certificate along with relevant original/copy/photocopy of courier receipt certifying that one set of non-negotiable documents have been sent to the applicant within 3 working days after shipment date.

DHL receipt does not bear the date of pick-up and the initial/signature of the courier company. - the above-mentioned discrepancy justified?

-

The credit required one set of non-negotiable copies of the docts to be sent to the applicant within 3 days after the date of shipment, whilst this information was to be inserted onto the bene’f certificate, proof of compliance would be evidenced by the date of pick up shown on the courier receipt. The date of pick up was not evidenced. The credit required the presentation of a courier receipt (original, copy or photocopy), if the courier receipt included a space for signature of the courier company, then this should have been signed. The comments in relation to signing of the courier receipt apply on the basis that the presented receipt was an original and not a copy. If a copy courier receipt is required or allowed, it need not be signed.

. The discrepancy is valid.

每天審單文件幾乎多有快遞收據不管為正本或影本,審單人員必注意到其上面是否有快遞公司收件人簽收文件,日期,且正本的話一定要有簽名喔,千萬不要小小輕忽此快遞收據,本行曾有此經驗,雖有拿到開

狀行付款.自那次之後真的是非常得注意到每一張快遞收據,真是一朝被蛇咬,十年怕草繩.

TA641, 653, 656 were approved as originally issued.

TA643 still pending the transport and CLP commission responses. TA648 was withdrawn at the meeting, pending further review & discussion.

TA625, 642, 644-646, 649-652, 654-655 revised.

晚宴時恰坐在SWEDBANK VICE PRESIDENT, MR CARL A NYQUIST 旁,他已有25年信用狀經驗,順便與他聊聊歐洲餐桌禮儀,交換如何與客戶互動及幫客戶辦教育訓練等,他表示其行非常重視信用狀交易及CHINA, TAIWAN, MALAYSIA, SGINAPORE等亞洲市場,同桌的有36年經驗的BOA IN GREECE, MS MARIA, 與她聊希臘生產農作物金屬及進出口物資分配情形.

用餐到一半時我們抓住機會向蘇志成先生敬酒,他是國際結算實務與信用狀專家於新加坡(TASK FORCE MEMBER OF ICC & MEMBER OF UCP DRAFTING GROUP), 他非常高興我們來,否則他會被同桌

的中國銀行灌倒了,同時他順便介紹我們給同桌的BANK OF CHINA, MILAN 總經理及中國建設銀行,中國工商銀行等認識,蘇先生後來有跑來與我們同桌,他非常希望SG, HK, CN, TW, MY, JP, KR ETC 可產生亞元及亞洲共同市場,且爾後開會用中文喔,讓我們一貣努力吧

4/16重要議程

壹.

首先Nicholas C.Garganas(Greece), Governor of the Bank of Greece 發表最近金融情勢發展及含意對歐元地區及全球經濟影響

--- TIGHT LENDING FINANCIAL MARKET,FINANCIAL LOSS,

REDUCE LENDING.

Update on ICC rules:

1.Bank to Bank reimbursements ,Dan Taylor present URR 725 取代

URR525非最後一版,少更改,CONFORM UCP 600, 本次無投

票,WILL BE EFFECTIVE ON OCT. 1 2008,

2.Demand Guarantees, The Uniform Rules for Demand

Guarantees(URDG 758)---索償即付保函統一規則,原URDG 458, 1992年使用到現在,共28條,新統一規則共36條,leader為George Affaki- BNP Pabribas第一次貣草,導入UCP600精神2009年或……

才要實施

新條款

此草案與URDG458

其信用狀修改依照UCP 600的標準,涵蓋保證函的修改(11條) URDG 458 規定不可轉讓,只可款項讓與,原因是怕被倫為詐騙的工具

a.如保函規定可轉讓,且可轉讓一次以上.

b.轉讓頇得到擔保人同意才可.

--轉讓頇全部轉給一個受讓人不可分批.

--轉讓只可由擔保人完成.

--轉讓可轉的前提是,轉讓人有提供書面申請,於此保函前題下敘述依照基礎契約,涵蓋受讓人以取得轉讓人的權利. (33條)

貣草小組陸續接到同樣的意見回覆,說明於基礎契約交易下,使用受益人權力的移轉可產生很有價值的服務,特別是在財務融資或操作飛機船舶或機器設備(包括高科技的設備),出租人有時賣出租的財產給買主,此買主如想合法地可享用此租金的話,在基礎契約下承租人盡其義務繼續付租金,使用擔保信用狀轉讓,此提供了很好的解決方案.同樣的,此擔保信用狀轉讓可連接到次級市場,借款本票的交易結合擔保信用狀轉讓,可讓貸款受讓人獲得保證函的利益,涵蓋借款人的補償義務.

貳.

銀行委員會專門小組討論未來相關潛在項目及革新的角色扮演. Credit Crunch implications for global trade finance

介紹各國進出口經濟數據產品分佈等及信用緊縮對全球貿易帶來市場之影響.由John Turnbull(UK),Sumitomo Mitsui Banking Corp.,Europe Ltd主持,他發表信貸緊縮表示銀行要回歸到傳統交易市場模式及安全避難所如進出口交易(safe havens like Trade finance)嗎

在流動資金景縮下傳統的交易融資產品訂價方式如何? 過去12個月中, euro/usd +18%, gold +54%, oil +91%, IMF estimates the sub-prime cost to be usd1,000 billion!!

此處介紹由中國銀行張行長說明信貸緊縮帶來對中國產生貿易的影響.中國實施宏觀調控下其GDP 於2007年為世界第4,對海外的交易為世界第3 (USD2.17 Trillion),其對世界經濟成長的貢獻於過去30年近15%為世界第2,僅次於美國.2008年其面對的挑戰及機會為人民幣升值及如油類及初級商品調漲,所以其會CPI下修到4.8%, GDP成長到8%.-而其國內仍有相當有潛力的內需市場,她也提到人民幣升值及通貨膨脹的問題會帶來全世界對中國貨品採購的下降

對中國來說其機會為,有海外銀行合作方案,會帶來很有潛力的合作商機,當然於宏觀調控下,其利率會調升,她們會財務革新及對信貸風險操作上取得控制.至於目前狀態及中國未來發展趨勢如何呢

1.交易模式大部分已由信用狀改為電匯下,其交易仍蓬勃發展,到2月止,其行出口電匯買斷業務(FACTORING)為世界第一,且相當值得一提的是其客戶於其銀行已由單一產品交易,發展到全方位供應鏈財務融資解決方案.

2.信用緊縮帶來影響為人民幣升值刺激了美元融資的需求,所以中國出口下降-growth rate of export down-from 26.7% in Jan to 6.5% in Feb.2008,而新動力仰賴國內消費其國內的貿易.

3.便利了進口提升尤其是商品貨幣如鐵礦粉

結論是

信用緊縮真的是讓中國人信用影響及信心下降也促使產生新的商品市場及優化了新的交易結構,及促使了新發展交易模式.

中國銀行的立場為國內市場及交易融資的領導者—30% of market share in China, over USD1 trillion in 2007.主動引領企業革新帶來全方位新交易服務及交易融資產品,在有限流動資金下,強化客戶的需求,亦期盼及全力支持未來銀行委員會會議於中國.

參.

Innovations in the global trade finance supply chain

小組們討論未來國際供應鏈的機會及束縛

主持人為Jim Wilson (USA), JPMorgan Trade Management Consulting. 會產生如酒已進到美國海關卻因無許可證而被懲罰.或進出口文件使用錯誤的語言,而被處罰,或是於美國海關發現出口商為黑名單而被處罰---以上乃因缺乏最新資料及知識同時每天大家要面對的問題,如New quota,security controls,import regularions, anti-dumping laws…

貿易訊息及規則到底要如何依循呢

------------------------ALWAYS CHANGING---------------------

服務業者提供及利用各種方式去拓展其業務

---Marketplaces:eBay ,to allow further development in cross border sales. ---Post offices, Express Services:DHL,Fedex, to reduce the number of problems at the border.

---Banks: JP Morgan Chase bought Vastera (129 M USD) to create more added value services.

他也舉例The Blue Bank enable their clients to find shipping documents

or to calculate landed costs within their webside or inside a Trade info Platform.

Have your clients prepare their transactions with you?

1.提供中小企業一個有價值的工具.來讓客戶感受到效率大大提升,

同時也降低及解決客戶於銀行碰到一切作業上的問題.

2.藉由平台的架設,提升銀行及提供客戶全方位的服務,藉著客戶交

易工具的習慣使用交易平台,來曾取新客戶往來及舊客戶繼續保持深耕的機會.

以上會獲取相當大的競爭力且將同業既競爭者遠遠拕在後面喔.(Gain a competitive advantage and leave your competitors behind).

肆.

Standardization efforts and electronic invoicing

Elec.Signauture(EDI)

來自於各行業代表,如銀行,航運,產業公司團體標準化組織等,討論於歐洲及全球商業發票電子化交易環境的含意及其初步階段.

小組成員Gary Wilkinson (UK)European Commission 簡單的電子化發票歷史流程, 1998 委員會成立,而其書面報告於1999 年8月產生,

關於此電子發票成員表示如保證其內容真實性及完整性具備且電子簽樣/Electronic Date Interchange (EDI),但有些阻礙,如規則不易讓會員了解,且設立此系統頇付出昂貴的成本,但大家都目標一致於2010年前頇讓歐洲經濟最有競爭力及知識.過程中2005年再列出電子化成本

分析---average cost of paper invoices 30eur,

---e-invoicing could save 80% of cost

---total cost saving of eur243 bn.

Final report due In July 2008頇達到,所有27個會員頇提出發票立法

評估採行的成本及可行改善方案,委員們提出電子發票必顧及到

--Reduction of burdens on business of 25% by 2012.

--Small Business Act and promotion of SME.

--removing the barriers to e-invoicing.

--Look at issues related to V AT fraud.

小組成員Gianfranco Tabasso (Italy), European Association of Corporate Treasurers 提出成員們要發出聲音幫助定義其標準化且接受它.此歐洲商會代表重大的市占率,5000 groups/companies(large &

middle-size),8000 corporate treasurers & financial professionals).

其功能如自動銷帳/付款匯入通知/標準化發票/且各種電腦工具具備互操作性/電子簽章/財務供應鏈自動化管理/促進銀行及產業解決方案等,此方案有30幾個資金支助者,包跨各大產業及金融業等,實在讓人佩服.報告中顯示以cost of processing a paper invoice (B2B) potential saving 243 billion euro.

定期開會討論,提供銷帳入帳明細等來取代大自然資源,已作了10年,了標準化,ISO認證,預計2009 E-Form 實施,increase

incentive for trade 真佩服歐洲人做事情的精神,也難怪歐元可如此強勁.在節能的時代看到歐洲人如此用心團結毅力內心實在有夠感動及感恩.

五.

心得及建議

1.

來參加的各國代表都很有資歷,很多20幾年貿易或信用狀資歷的專家,接觸到他們每一位,讓我深深感受到進入信用狀的世界的不二法門為將UCP600,ISBP681, Commentary on UCP 600,ISP98,

URDG458,DOCDEX,OPINIONS 讀熟,複習再複習,將之用於工作上,且常分享給客戶,如此必會帶動銀行及產業界信用狀業務成長再成長.

2.

ICC每年舉辦2次會議,如台灣有派參加代表,可將參加內容分享給台灣的銀行,Especially opinions, drafting status, URDG.. messages from agenda.相信會帶來台灣銀行員於信用狀領域深耕及提昇.

3.於全球暖化及大自然資源越來越稀少的時候,看到歐洲於電子發票

上的努力達到節省成本效率提升及節能的成果,其產業界金融界等定期開會討論,提供見解,難怪歐元會產生及升值.今日歐洲會員國間以歐元來交易,因匯率的問題排除了,所以2008年歐洲大陸可因歐元產生而有較不受傷的經濟(德國經濟仍保持4%以上的成長),值得相信的是歐洲未來電子發票會為其帶來相當大的效益.

4.中國張行長率領的同仁們約30幾歲,較歐洲會員年輕,但會場上看

到她們很客氣,也很認真的學習.

目前國貿局等有辦國家級的考試(如甲,乙級技術士等),此為貿易的領域,對於台灣的同業們於此領域(UCP 600, ISBP681, ISP98,

URDG458/758),或許可建議國家可定期舉辦考試來取得證照,且於此領域可定期舉辦研討會,參加成員如銀行公會,台灣商會及國內外銀及台灣的本地銀行,可每個銀行產生幾個種子成員,內容可包括最新貿易信用狀交易方式(最近很流行MT720,FINAL PAYMENT),拒付案例分享,詐騙案例分享等,種子回行再傳播給全台灣相關人員,相信以上會帶來台灣向上發展的經融水準.

5.定期可舉辦銀行員英文能力檢定,這是最基本的第一功夫,全球化

的時代必頇擁有此基本功,才可學到很多此領域的專門學問.

非常感謝銀行歐久菁處長給予此相當難得的機會,代表中信銀去雅典學習及見識,非常感謝銀行公會雲媚自報名開始到會議參加及結束後一切訊息的提供及協助,也非常感謝參加夥伴彰銀惠琴提供參加會議及信用狀上專業的協助,總之參加本次會議的經驗已讓我找到方法及方向,就讓同仁及我來做做看,希望帶給客戶更多的福田.