即期付款信用证流程

即期付款信用证

一、即期付款信用证Letter of credit at sight

①定义:即期信用证（Sight Credit）是指受益人根据信用证的规定，可凭即

期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。

L/c at sight is refers to the beneficiary according to the provisions of the l/c, but by our documentary draft at sight or against documents only according to the payment of the

l/c. Characterized by the beneficiary in the security quickly

②此信用证一般不需要汇票，也不需要领款收据，付款行或开证行只凭货运单据付款。证中一般列有“当受益人提交规定单据时，即行付款”的保证文句。L/c at sight is generally do not need draft, also do not need to draw money receipt, payment or payment by the issuing bank only against shipping documents. In the column "when the beneficiary to submit documents required, namely payment" the guarantee of the clause.

③即期付款信用证的付款行通常由指定通知行兼任。其到期日，一般也是以受益人向付款行交单要求付款的日期。

L/c at sight payment line usually by the advising bank as specified. Its maturity date, generally is by the beneficiary to the paying bank for payment date.

二、即期付款信用证的特点：

1、交单方便，如单据出现差错，受益人可就近与付款行洽商解决

the presentation is convenient,if the document appear mistake, the beneficiary can with payment to the nearest business solution.

2、因受益人交单可节省寄单邮程，故可较快收款，也是受益人免除了单据在寄送途中遗失的风险。

because of the beneficiary presentation can save sent a transit, it can rapidly gathering, is also the beneficiary documents in shipping on the way from the risk of loss.

3、付款行付款后，不得对受益人追索，因此受益人可大胆使用资金，无后顾之忧。

After the paying bank for payment, and may not be recourse to the beneficiary, therefore the beneficiary can bold use money, no worries.

4.即期信用证付款时间为：银行收到单据后5个工作日内。

L/c at sight payment time is: bank within five working days after receipt of the documents.

三、基本分类：

即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/C with T/T Reimbursement Clause）两种。L/c at sight and can be divided into claim terms to payment by l/c and t/t l/c

3.1 单到付款信用证To payment by l/c

单到付款信用证是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和

单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单。

It refers to the issuing bank or paying bank in the documents presentatied by negotiating bank, issuing bank or paying bank for immediate payment of the L/C, once the relevant documents have been checked and found to be in order.

3.2 电汇索偿条款信用证L/C with T/T Reimbursement Clause

电汇索偿条款信用证是指授权议付行通过电报、电传或SWIFT方式，向开证行/保兑行/偿付行进行偿付。核实单据之后，议付行通知开证行其已确认收到相符单据，并要求偿付。收到议付行的偿付要求后，开证行/保兑行/偿付行对议付行进行偿付（即使还没有收到正本单据）。

This clause means the negotiating bank is authorized to request by cable, telex or SWIFT to the issuing bank/confirming/reimbursing bank to make reimbursement. After verifying the documents, the negotiating

bank will notify the issuing bank of its comfirmation of receipt of compliant documents and claim reimbursement. On receipt of claim from the negotiating bank, the issuing bank/comfirming/reimbursing bank will reimburse to the negotiating bank(even before receipt of original documents).

3.3 单到电汇信用证

这种信用证也属于单到付款信用证的一种，但在那即期信用证中加列了电汇条款，即付款行在见到单据并审查单证相符后才能电汇付款。

Single T/T by L/C is one of the single payment by l/c and adds t/t clause in sight letter of credit.It simply means the paying bank will release payment by t/t only after they receive the documents and verify the same.

四、即期付款信用证流程

信用证业务流程完整版

L/C 方式下的履约流程

从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。模拟进出口业务中最常用的结算方式(L/C、T/T、D/P或D/A)和贸易术语(FOB、CFR、CIF)。下面以CIF下的L/C 方式为例，分别列出Trade环境里，出口地银行、出口商、进口商、进口地银行的进出口合同履约过程，便于使用者理解和实践。 一、推销 进出口商要将产品打进国际市场，必须先开拓市场，寻找合适的交易对象。可以通过寄送业务推广函电(Sale Letter)或在计算机网络、国外杂志、报刊上刊登产品广告来推销自己，同时也可通过参加商展、实地到国外考察等途径来寻找交易对象，增进贸易机会。 二、询盘 又称为询价。进口商收到出口商的业务推广函电或看到广告后，根据自己的需要，对有意进一步洽商的出口商予以询盘(Inquiry)，以期达成交易。 三、发盘 又称为报价。出口商按买主来函要求，先向供货的工厂询盘，然后计算出口报价回函给进口商。这期间可能需要函电多次往返接洽，最后得到关于价格条款的一致意见。

四、签订合同 国外买主与出口商经一番讨价还价后，就各项交易条件达成一致，正式签订外销合同(Contract或Agreement)。 在Trade中，外销合同可以由出口商起草，也可以由进口商起草，注意起草与确认合同时双方都需填写预算表。 五、领核销单 为保证企业严格按照正常贸易活动的外汇需要来使用外汇，杜绝各种形式的套汇、逃汇、骗汇等违法犯罪行为，我国规定企业对外付汇要通过国家审核，实行进口付汇核销制度。采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。 六、申请开信用证 进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。 七、开信用证 开证银行接受申请并根据申请书开立信用证(Letter of Credit；L/C)，经返还进口商确认后，将信用证寄给出口地银行(在出口国称通知银行)，请其代为转送给出口商。 八、通知信用证 出口地银行填妥《信用证通知书》(Notification of

背对背信用证具体操作流程实战整理版

流程详解： 1、与出口商洽谈业务并签订合同 2、在与出口商确定合同之后，计算差价及利润，然后与进口商签订合同 3、与出口商协商确定LC Format，以便信用证得开出能达到双方的认可. 4、确定了LC Format 之后，将其交予进口商，让其以此样本格式申请开立母证 5、进口商根据LC Format申请开立母证 6、在母证开出之前，一定要与其进行充分的沟通，并严格遵照LC Format相关条款，确定好母子证之间的时间关系；如必须要修改的，需跟出口商进行 沟通确认，以保证开出信用证后不会存在不符和不符合双方要求 7、母证开证行开出第一信用证（母证） 8、通知中间商母证已开出 9、中间商根据母证及Format，充分计算好时间差后申请开立背对背信用证（子证） 10、子证银行开出背对背信用证给出口商通知行 11、通知行2通知出口商中间商信用证已经开出，可以发货 12、出口商根据合同条款及信用证条款按时发货 13、出口商向通知行2提交信用证项下的所需文件（例如：全套正本清洁提单、原产地证明，质量证明，数量证明，商业发票，或者LOI及相关单据） 14、通知行2根据信用证条款及要求审核单据无误后将相关文件传递至子证开证行（通知行1） 15、子证开证行接到通知行2传递的单据并审核无误之后，通知中间商 16、中间商在接到子证开证行的到单通知后，根据与进口商的合同及信用证条款向议付行递交相关单据、银行汇票及付款指示 17、通知行1（议付行）将收到的单据审核无误后，传递给母证开证行 18、母证开证行在接到通知行1传递的单据后，根据信用证项下的条款进行审核，审核无误后通知进口商到期付款 19、进口商确认单据后，向母证开证行递交承兑回复 20、母证开证行向子证开证行开出承兑回复 21、子证银行对母证贴现后向出口商通知行付款即可

信用证与不同支付方式综合运用

信用证与不同支付方式综合运用 在国际贸易中每笔交易通常只采用一种支付方式，但根据不同的国家和地区，不同的客商，不同的市场状态和不同货源国的情况，为了把商品打入国际市场，可采用灵活的、多样的支付方式综合运用，加强竞争，便于成交，旨在按时安全收汇，加速资金周转，争取好的经济效益。 (一) 不同支付方式的灵活运用 1. 在进出口业务中正常情况，一般来讲都采用即期信用证，但为了推销产品，出口商给进口商提供优惠条件，可以采用远期信用证方式成交，亦可以采用付款交单托收方式成交。 2. 为了处理货源国或出口方的积压商品或库存商品，或错过货物销售季节的滞销商品，把这类的商品变成外汇，可采用托收承兑交单方式成交。除采用上述灵活方式成交外还可采用不同支付方式相结合的办法来支付货款。 3. 信用证与汇付相结合 信用证与汇付相结合系指部分货款采用信用证，余额货款采用汇付结算。例如，成交的契约货物是散装物，如矿砂、煤炭、粮食等，进出口商同意采用信用证支付总金额的90％。余额10％，待货到后经过验收，确定其货物计数单位后，将余额货款采用汇付办法支付。 4. 信用证与托收相结合 不可撤销信用证与跟单托收相结合的支付方式，是指部分货款采用信用证支付，部分余额货款采用跟单托收结算。 一般的做法，在信用证中应规定出口商须签发两张汇票，一张汇票是依信用证项下部分，货款凭光票付款。另一张汇票须附全部规定的单据，按即期或远期托收。但在信用证中列明如下条款，以示明确： 货款50％应开具不可撤销信用证，其余额50％见票付款交单，全套货运单据应附在托收部分项下。于到期时全数付清发票金额后方可交单。 50% of the value of goods by irrevocable letter of credit and remaining 50% on collection basis at sight, the full set of shipping documents are to accompany the collection item. All the documents are not to be delivered to buyer until full payment of the invoice value. 采用不可撤销信用证与跟单托收相结合的支付方式，其优点： 对进口商来讲，可减少开证保证金，用少数的资金可作大于投资几倍的贸易额，有利于资金的周转，而且可节约银行费用。 对出口商来讲，采用部分使用信用证部分托收，虽然托收部分须承担一定的风险，但以信用证作保证，这是一种保全的办法。除此之外，还有保全措施，即全部货运单据须附在托收汇票项下，开证银行或付款银行收到单据与汇票时，由银行把住关口，须由进口商全部付清货款后才可把提单交给进口商，以策安全收汇，可防止进口商于信用证项下部分货款付款后，取走提单。

信用证支付方式

信用证支付方式 一概念Letter of Credit , L/C 指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。 开证行Issuing bank：应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行。 相符交单Complying presentation：指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务一致的交单。承付Honour ： 如果信用证为即期付款信用证，则即期付款， 如果信用证为延期付款信用证，则承诺延期付款并在承诺到期日付款， 如果信用证为承兑信用证，则承兑受益人开出的汇票并在汇票到期日付款。 由银行（开证行）依照客户（申请人）的要求和指示或自己主动开立的有条件的承诺付款的书面文件。 在进出口业务中，一般是开证行根据进口人（即开证申请人）的请求和指示向出口人（即受益人）开立的一定金额的，并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。 一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件 二当事人 开证申请人Applicant：又称开证人，要求开立信用证的一方； 开证行Issuing bank ：应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行；负有承担付款的责任 受益人Beneficiary：接受信用证并享受其利益的一方；按信用证规定签发汇票向所指定的付款行索取价款的权利，但，也在法律上以汇票出票人的地位对其后的持票人负有担保该汇票必获承兑和付款责任， 通知行Advising bank：应开证行的要求通知信用证的银行；鉴别信用证的真实性， 议付行Negotiating bank：又称押汇银行，购票银行，贴现银行，根据开证行的授权买入或贴现受益人开立和提交的符合信用证规定的汇票及/或单据的银行。对作为出票人的受益人的付款有追索权， 付款行Paying bank ：开证行授权进行信用证项下付款或承兑并支付受益人出具的汇票的银行。通常是汇票的受票人，故亦称受票行Drawee bank ，付款行如同一般的汇票的受票人，一经付款，即使事后发现有误，对受款人也无追索权。 偿付行Reimbursing bank ：又称清算银行，指受开证行的指示或授权，对有关代付银行的索偿予以照付的银行，偿付不视作开证行终局性的付款，因偿付行并不审核单据，不负单证不符之责，开证行在见单后发现单证不符，可直接向寄单的议付行，代付行追回已付讫的款项。 保兑行Confirming bank ：根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行，它具有与开证行相同的责任地位，一旦付款无追索权。 三信用证的收付程序 即期、不可撤销、跟单、议付信用证图示

说服客户别用信用证付款

Dear Munaf, Thanks for your email. To be frank, there is fraud in every country and it does happen in some international businesses. We also have experiences that buy pick up goods without pay rest money. But both of us should not "Throw away the apple because of the core". What didn’t kill us will make us stronger. You words just like the ones of my old customers'. Finally we finished the order and became goods friends. Enclosed pls see some of our licenses and trade records. If you like i can send you my buyer's telephone number if they agree (from many Countries like Suriname, Zimbabwe, Mozambique, Belgium, etc). You can talk with them to know my company better. I am sure you can know "There are also many good supplier in China" after you talked with them. Theoretically, L/C is safer than T/T. But the situation is different in practical operation. L/C is more complicated and both buyer and seller need to pay too much energy and handling fee on it, which will make the amount bigger than it is. We have a client of fish feed production line in Jordan who used L/C. What made him very upset was his local bank do not release the documents when the shipment arrives, saying the documents are with discrepancy. But actually, this has no influence to buyer. The buyer and i tried a very long long time to get this done. We both suffered a lot from this. After he picked up the goods from custom, he said he should have chosen T/T. Actually many things similar are happening every day in the world. Our goods used to be picked up without balance money paid in Nigeria. There are also some buyer disappeared after we finished the machine (we will have to look for another buyer for this machine. The buyer did not pay any deposit and promised to buy). But the method we avoid it is to require higher percent of deposit maybe more than 50%. For you, a buyer from Guyana, i trust you so i will apply to my boss to see if it is OK that you pay 20% of deposit. If you like, i will try to do that and tell you the result. T/T now is the most popular payment method in the world international trade. It is worthy because it exists. Pls see my solution as below to reduce the risk of trade by T/T. 1. Less deposit, maybe 20% instead of 30%.

信用证操作流程

信用证操作流程 跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 1. 2. 如果受3. 4. (1) 银行。 (2) 行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。 信用证的通知 1.通知行的责任 在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。通知行通知受益人的最大优点就是安全。通知行的责任是应合理谨慎地审核它所通知信用证的表面真实性。 2.信用证的传递方式 信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递。设在布鲁塞尔的SWIFT运用出租的线路在许多个国家的银行间传

递信息。大多数银行，包括中国的银行加入了这一组织。 3.有效信用证的指示 当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。 受益人的审证 受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查： 1. 买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？ 2. 信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？ 3. 信用证的款项对吗？信用证的金额总数应与合同相吻合并包括该合同的全部应付费用。 4. 付款的条件是否符合要求？除非对某些特定的国家或某些特定的进口商，出口商通常要求即期付款。在远 期信用证条件下，汇票的期限应与合同中所规定的一致。有一种信用证要求开立远期汇票，但却可即期支付，这种信用证被称为"假远期信用证"，其对受益人所起的作用与即期信用证是一样的。 5. 6. 7. 8. 9. 1. 2. （1 （2 （3 "以后"一词理解为不包括所述日期。"上半月"、"下半月"理解为该月一日至十五日和十六日至该月的最后一日，首尾两天均包括在内。"月初"、"月中"或"月末"理解为该月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至该月最后一日，首尾两天均包括在内。 3. 交单地点的限制 所有信用证必须规定一个付款、承兑的交单地点，或在议付信用证的情况下须规定一个交单议付的地点，但自由议付信用证除外。像提交单据的期限一样，信用证的到期地点也会影响受益人的处境。有时会发生这样的情况，开证行将信用证的到期地点定在其本国或他自己的营业柜台，而不是受益人国家这对受益人的处境极为不利，因为他必须保证于信用证的有效期内在开证银行营业柜台前提交单据。 银行审核单据 受益人向银行提交单据后，银行有义务认真审核单据，以确保单据表面上显示出符合信用证要求和各单据之间的一致性。 1. 审单准则

即期证与远期证比较

一、即期信用证与远期信用证的定义： （1）即期信用证（Sight Credit）是指受益人根据信用证的规定，可凭即期跟单汇票或仅凭单据收取货款的信用证。其特点是受益人收汇安全迅速。 即期信用证又可分为单到付款信用证和电汇索偿条款信用证（L/C with T/T Reimburse-ment Clause）两种。前者是指开证行或其指定付款行一旦收到符合信用证规定的汇票和单据，便立即付款，开证人也应于单到立即向开证行付款赎单；后者是指开证行将最后审单付款的权利交给议付行，只要议付行审单无误，在对受益人付款的同时，即以电报或电传向开证行或其指定付款行索偿，开证行或其指定付款行接到通知后立即以电汇方式向议付行偿付。使用电汇索偿条款信用证，比一般即期信用证收汇快，通常只需2－3天时间，有时 当天即可收回货款。 （2）远期信用证（Usance Credit）是指开证行或其指定付款行收到受益人交来的远期汇票后，并不立即付款，而是先行承兑，俟汇票到期再行付款的信用证。远期信用证，按承兑人的不同又可分为银行承兑远期信用证和商号承兑远期信用证。 银行承兑远期信用证（Banker's Acceptance Credit）是指以开证行或其指定的另一家银行为付款人的信用证。使用这种信用证时，一般由出口地的议付行对受益人交来的符合信用证规定的远期汇票和单据进行审查，无误后再送交开证行或其指定付款行在议付行所在地的分行或代理行，请求承兑；如无此分行或代理行，议付行也可将汇票和单据径寄开证行或其指定付款行，请求承兑。承兑后，到期付款。开证行或其指定付款行或其在议付行所在地的分行或代理行承兑远期汇票后，留下单据，退还汇票；在汇票到期前，受益人或议付行可持退回的承兑汇票向当地贴现市场进行贴现，扣除贴现日至到期日的利息，立即收入现金；如当地无贴现市场，可向承兑银行要求贴现，也可等到汇票到期日再向承兑银行兑款。商号承兑信用证（Trader's Acceptance Credit）是以开证人作为远期汇票付款人的信用证。远期汇票需由开证人办理承兑，但开证行仍要对开证人的承兑和到期付款负责。商号承兑汇票也可贴现，但其贴现条件比银行承兑汇票差，故受益人一般不乐于接受商号承兑信用证而要求开立银行承兑信用证。 这两种承兑信用证均可订有利息条款，这是受益人给予开证人的一种资金融通便利。 二、即期证与远期证的费用成本比较： 1）从开证保证金来讲，应该是一样的。假如：我公司与银行有授信协议需缴纳10%保证金就可以开证的话，保证金是一样的，都是50万* 10%=5万。 2）银行手续费：开证手续费是一样的，都为：开证金额X0.15%+电报费。开证手续费都是50万X 0.15%+电报费（一般￥300）=1050; 远期信用证多一个承兑手续费，金额X0.05%X承兑月数（每月按30天计，不足1月按1月计算）+电报费，假如30天远期，承兑手续费为:50万X 0.05%X 1+电报费（一般￥100）=350.这就是远期30天比即期信用证在银行手续费的差别。

进出口贸易中信用证支付方式应注意的问题

进出口贸易中信用证支付方式应注意的问题

进出口贸易中信用证支付方式应注意的问题 摘要：信用证是国际贸易中主要的一种结算方式，并得到了广泛的使用。然而，信用证支付方式也存在着很多的风险和问题。为了避免可能的风险，学习了解信用证的风险和其防范措施则变得尤为重要了。 Abstract: The letter of credit (L/C) is a main legal instrument of international clearing and settlement which has become the most widely used in international trade. However, there are many risks and problems in this payment. In order to avoid the possible risks, it is essential to learn about the L/C risks and preventive measures. 关键词：信用证风险措施 Key words: L/C risks measures 一、前言 信用证支付方式是随着国际贸易的迅速发展，在银行和金融机构参与国际贸易结算的过程中逐步形成的，并得到了广泛的使用。信用证支付方式把由进口商履行付款责任转为由银行来履行付款，保证出口商安全迅速收到货款，买到按时收到货运单据。这在一定程度上解决了进出口商之间互不相信的矛盾；同时，也为进出口双方提供了资金融通的便利。所以，自出现信用证以来，这种支付方式反战很快，并成为国际贸易中普遍采用的一种主要支付方式。但是，一方面，信用证内在交易的基本原则存在导致欺诈产生的理论缺陷，存在着很强的欺诈风险；另一方面，由于信用证交易是基于贸易合同，而又独立于贸易合同之外的单据交易，对单据提出更高的要求，任何一个单据上的误操作都可能导师信用证交易的失败，存在着较多的技术性风险。 二、信用证的基本概念及其特点 （一）信用证的基本概念 信用证（letter of credit, L/C）是开证行根据申请人的请求，向受益人开立的有一定金额的在一定期限内凭规定单据在制定的地点支付的书面保证。信用证实质上是银行代表其客户（买方）向卖房有条件地承担付款责任的凭证。 (二)信用证的特点 1、信用证应该以买卖合同为基础开立 信用证是以买卖合同为基础开立的，信用证内容必须与合同相符。信用证是一句开证申请书而开立，而开证申请书的基础又是买卖双方所签订的货物买卖合同。 2、信用证是一项独立的文件 信用证是根据买卖双方签订的合同开立的，信用证一经开出，就成为独立于合同以外的文件。买卖合同是进出口商之间的契约，信用证则是开证行与出口商（受益人）之间的契约。开证行及其他参与信用证业务的当事人只能根据信用证规定办事，不受贸易合同约束。 3、信用证是纯单据业务

(整理)付款信用证和议付信用证的区别.

精品文档 精品文档 信用证条款: AVAILABLE WITH...BY... WHITH CREDIT ISSUING BANK BY PAYMENT. 和 AVAILABLE WITH: ANY BANK AVAILABLE BY: BY NEGOTIATION 这两个是从两份信用证里找到的，有什么区别吗？ 2009-2-17 13:07 最佳答案 by payment 是付款信用证,by negotiation 是议付信用证,议付信用证可以采取押汇的办法,可以向该银行贴现,资金就可以融通到手了,而另外一种相当于银行收了钱以后在转到你帐上,不能押汇(但是可以看你和银行的关系,人是活的,什么事都可以变通的). 一、议付信用证 一般情况下，议付信用证是非限制性信用证，不指定具体由哪一间银行议付，受益人当地的任何银行都可以办理议付。 一般情况下，议付行与开证行不是同一银行。 议付是议付行对受益人的单据办理融资，而融资款即由开证行根据其在信用证中的承诺偿付。除非受益人与议付银行另有协议，议付信用证项下，议付行向受益人支付票款之后仍有追索权。 议付信用证都要求受益人出示汇票。通常，受益人为出票人，开证行为付款人。议付行议付之后，凭汇票/单据向开证行索偿。 二、付款信用证 一般情况下，支付信用证是限制性信用证，明确规定由哪一间银行付款，付款行通常是开证行自己，或是它指定的银行（通常是它的海外分行或姐妹银行）。 付款信用证的开证行承诺的是“终局”付款行为。除非受益人与银行另有协议，付款行向受益人支付票款后没有追索权。 付款信用证正常不需要受益人出示汇票. AVAILABLE WITH: 后面跟的是通过那个银行议付。按国际通则应该是ANY BANK

信用证完整操作流程

信用证操作流程 1.定义 银行（开证行）根据买房（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的、在一定期限内凭指定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。 2.性质特点 （1）开证行付第一性的付款责任； （2）信用证是一项独立的文件，不依附于贸易合同，不受合同条款约束； （3）信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准。 3.信用证当事人 开证行（Issuing Bank）：开立信用证的银行，一般为进口商帐户银行。 受益人（Beneficiary）: 享有信用证利益的对象，也就是出口商。 开证申请人（Applicant）: 一般为进口商。 通知行(Advising Bank) : 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行。一般来说通知行也就是开证行或受益人帐户银行。 议付行（Negotiating Bank）这个有点复杂涉及到贴现。 寄单行（Remitting Bank）: 将单据寄往开证行的银行。 付款行(Paying Bank)：你懂的。 保兑行(Confirming Bank)：双重银行信用。一般来说在开证行资信度不好的时候，要求一保兑行会保险。 偿付还(Reimbursing Bank): 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行，一般来说即为开证行的帐户银行。 4.操作流程 （1）签订贸易合同 贸易合同包括：名称条款，总则，商品条款，品质条款，数量条款，价格条款， 包装条款，保险条款，交货条款，产权和专利条款，付款条款，检验条款，培 训条款，保密条款，保证条款，索赔条款，违约/毁约条款，仲裁条款，不可抗 力条款，其他条款。 （2）申请开证（欧美国家一般5-10个工作日，国内快的话当天即可出证，一般5个工作日以内） 以信用证为支付方式的贸易合同签订后，进口方（买方）必须在合同规定的期

即期信用证的注意事项

即期信用证的注意事项 即期信用证(Sight Credit),是指开证行或付款行收到符合信用证条款的单据后,立即履行付款义务的信用证。 即期信用证下，受益人一般不需要开立汇票，开证行或付款行只凭全套合格的货运单据付款。这种信用证使出口方得以迅速收回货款，是国际贸易中最常见的一种信用证。 即期信用证的特点： 受益人收汇安全迅速，有利于资金周转。 是独立于合同之外的单独的单据买卖与实际货物无关。 规定免除受益人签发汇票权凭货运单据即可要求银行立即付款的信用证亦属于即期信用证。银行收到单据后5个工作日内付款给受益人。 即期信用证流程： 交易双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 买方向当地银行申请以卖方为受益人开立信用证。买方需向银行支付一定的保证金或其他的保证。 开证行发出报文请求请求另一银行通知或保兑信用证，一般是受益人当地的银行。 通知行核对表面真实性后通知并交给受益人。 受益人收到信用证后，按照信用证规定的条件履行，并装运货物。 受益人在规定期限内，直接或通过交单行向开证行或保兑行或指定银行提交单据。指定银行指信用证可在其处兑用的银行，也就是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 开证行或保兑行或指定银行收到单据后审核单据。如单据属于相符交单，银行将按信用证规定进行付款、承兑或议付。 开证行以外的银行将单据寄送开证行。 开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。开证行在收到买方货款后，交单，买方凭单提货。 流程 1. 审证 银行初审，都是看表面是真实性。受益人收到后，需要仔细审证。如果有任何不妥，都需要联系进口商，要求其修改信用证。对于出口商要求海运提单作为货运单据是较为保险的。开立信用证银行的规模，信用，所在地等，可以通过银行或网上搜索去查证。 要求的单据是否能全部无误的提供，不容易造成不符点。 是否有软条款，意思是：“有没有因为一种条款直接影响受益人最终是否收到货款的条款”

信用证付款详解

第三节、信用证付款 一、信用证概述 国际贸易结算中常使用的支付方式有四种 1、预付货款(Advanced Payment)，部分付或全付不利于买方。 2、记帐赊销(Open Account)，定期结算。不利于卖方。 3、按票托收(Collection)，不利于卖方。 上述三种方式皆属于商业信用，无论使用任何一种都会给双方带来要么利，要么弊，没有让双方都满意的，这样势必给交易带来不便。因此，在长期的贸易实践中商人们创建了以银行信用为基础的第四种付款方式，即： 4、信用证付款(Pay by Letter of Credit, L/C) 在对信用证作进一步探讨之前我们先了解一下信用证付款的业务流程。 三、UCP600中的信用证的定义： “ A documentary credit is a conditional bank written undertaking of payment, issued by a bank at the request of an importer of goods, in which the issuing bank promises to pay a beneficiary upon presentation of documents and draft if they are all in compliance with the terms of the credit.” 关于信用证的意义，UCP600进一步解释为： “就本惯例而言，跟单信用证和备用信用证（以下简称信用证）意指一项约定，不论其如何命名或描述，系指一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据： 1、向第三者(受益人)或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票(一般是商业的/跟单的汇票），或 2、授权另一家银行付款，或承兑并支付(商业的/跟单的)汇票，或 3、授权另一家银行议付(商业的/跟单的汇票和单据)。 上述的1、2、3、项是开证行的职能；上述的1、是开证行的必尽义务。 四、信用证的性质和特点 由于银行的参与和付款承诺，使得信用证项下的付款属于一种银行信用。 信用证项下的付款有三个方面的特点： 1、充分利用了银行信用 2、信用证一但开出，它就是一份独立于买卖合同之外的一种自足的文件(UCP600：信用证独立于基础商业合同）。 3、信用证项下的付款是一种单据的买卖，而不是货物的买卖。 六、用证的主要内容 THE ASAHI BANK, LTD. C.P.O. BOX No. 800 TOKYO 100-91 JANPAN ADVISED BY AIRMALL IRREVOCABLE DOCUMENTARY CREDIT NUMBER: LC531-312818 DA TE OF ISSUE: FEBRUARY 17, 1994

备用信用证操作流程

WORKING PROCEDURE 备用信用证操作流程 I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max 30,000,000.00 Usd/ Euro). 三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。 1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow receiving bank check the interbank credit availability. 开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。 2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available. 接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。 3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete, 开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。 4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider, 接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方. 5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for Buyer filling. 开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow service agreement. 接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。

汇款托收与信用证三种结算 方式的比较分析

汇款、托收与信用证三种结算方式的比较分析 08国贸专科二班陈依琳 18号 一三种结算方式中使用汇票的比较 1、汇款是一种通行的结算方式。它是付款方通过银行将款项转交付款方。共有四个当事人：汇款人、收款人、汇出行、汇入行。汇款一般不需要汇票的，只有在票汇时需要，极少用在国际贸易中。国内贸易中有时候会用。 2、信用证是进口国银行应进口商要求，向出口商开出的，在一 定条件保证付款的一种书面文件，即有条件的银行付款保 证。付款信用证一般不需要汇票。 3、托收承付是指根据购销合同由收款人发货后，委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。托收是售货单位根据销售依据，或对方欠款依据向欠款一方开出的委托开户银行向欠款单位发出的收款凭证。但收到购货方的商业汇票到期可以采用托收方式。因此这样的汇票由购货方开具。 二三种结算方式业务流程的比较方式 1、汇票业务流程 A客户在我行开立人民币或外币结算账户，向境外汇款人提供我行汇款路线（代理行、我行分支机构名称）、收款人名称和账号； B境外汇款人到银行办理汇款后，汇出行可通过我行遍布世界各地的清算银行。 C我行收汇后通知客户，客户按规定提交有关资料后解付入账。 D客户按规定办理国际收支申报和核销手续，我行可为客户代理申报。 2、托收业务流程： Ａ进出口方订立国际货物买卖合同 　Ｂ出口人发货、制单；出口人填写托收申请书，向托收银行提出托收申请 Ｃ托收行选定代收行后，根据托收申请书的具体规定，缮制托收指示书，托代收行代为收款

Ｄ代收行收到托收指示书和票单后进行审查以决定是否接受委托；接受委托后通知进口商并向其提示有关单据。 Ｅ进口商验单、付款/承兑和领取单据。 Ｆ代收行通知托收行款项已收妥，并贷记托收行帐户。 Ｇ托收行将款项交给出口人。 3、信用证的业务流程 Ａ合同规定使用信用证支付货款； Ｂ进口人填制开证申请书，交纳押金和手续费，要求开证行开出以出口人为受益人的信用证； Ｃ开证行将信用证寄交出口人所在地的分行或代理行（通知行）； Ｄ通知行核对印鉴无误后，将信用证转交出口人； Ｅ出口人审核信用证与合同相符后，按信用证规定装运货物，并备齐各项货运单据，开具汇票，在信用证有效期内一并送交当地银行（议付行）请求议付； Ｆ议付行审核单据与信用证无误后，按汇票金额扣除利息和手续费，将货款垫付给出口人； Ｇ议付行将汇票和单据寄交开证行或其指定的付款行索偿； Ｈ开证行或其指定的付款行审单无误后，向议付行付款； Ｉ开证行在向议付行办理转帐付款的同时，通知进口人付款赎单； Ｊ进口人审单无误后，付清货款；开证行收款后，将单据交给进口人，进口人凭此单据向承运人提货 三　三种结算方式涉及的当事人和其债权比较 １、汇款的当事人有4个： Ａ汇款人（Remitter）即付款人，在国际贸易结算中通常是进口人、买卖合同的买方或其他经贸往来中的债务人；通过银行将货款汇交给卖方 Ｂ收款人（Payee）通常是出口人、买卖合同中的卖方或其他经贸往来中的债权人；将货物发给买方，随后将有关货运单据自行寄送买方 Ｃ汇出行（Remitting Bank）是接受汇款人的委托或申请，汇出款项的银行，通常是进口人所在地的银行；根据汇款申请书汇出款项 Ｄ汇入行(Receiving Bank)，又称解付行（Paying Bank）是接受汇出行的委托解付款项的银行，汇入行通常是汇出行在收款人所在地的代理行。

LC信用证流程

信用证操作流程！ 信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下： 1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。 2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。 3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。 4.通知行通知卖方，信用证已开立。 5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。 6.卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。 7.该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。 8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。 9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。 10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。 信用证的开立 1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。 2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。 3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号，开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现（例如股票），但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查，如果货物易销，银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。 4.田请人与开证行的义务和责任 申请人对开证行承担三项主要义务： (1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前，作为物权凭证 的单据仍属于银行。 (2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单"，则其作为担保的存款或帐户上已被冻结 的资金将归银行所有。 (3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。 开证行对申请人所承担的责任： 首先，开证行一旦收到开证的详尽指示，有责任尽快开证。 其次，开证行一旦接受开证申请，就必须严格按照申请人的指示行事。

即期信用证和远期信用证是什么

按具体的付款时间的不同，可分为即期信用证和远期信用证，这里笔者详细讲解一下。 即期信用证： 是指开证银行或其指定的付款行在收到符合信用证条款的汇票及/或单据后即予付款的信用证。在即期信用证中,有时还带列电汇索偿条款,这是指开证行允许议付行用电传、传真或SWIFT方式通知开证行或指定付款行，说明各种单据与信用证规定相符,开证行或指定付款行、偿付行应立即以电汇方式将款项拨交议付行。即期付款信用让和即期议付信用证都是即期信用证。 远期信用证： 是指开证行或其指定的付款行在收到符合信用证条款的汇票及/或单据后，在规定的期限内保证付款的信用证,其主要作用是便利进口商资金融通。承兑信用证、延期付款信用证和远期议付信用证都是远期信用证。使用远期信用证时,其远期利息或远期汇票的贴现利息和费用一般均由受益人承担。远期信用证又称为“卖方远期信用证”。

在实践中,还有一种“假远期"信用证，又称为“买方远期信用证”,它规定受益人须要开立远期汇票，但可以按即期汇票的条件从付款行得到货款，所有的贴现和承兑费由开证申请人承担。使用这种信用证，受益人开出的虽然是远期汇票，却可以即期取得足额的款项,但要承担般承兑信用证汇票到期遭到拒付时被追索的风险。对于开证人来讲，他要到汇票到期日再向开证行支付货款。所以，“假远期信用证”实质上是开证行或贴现银行对进口商融通资金。这种信用证的汇票付款人可以是开证行，也可以是出口地银行或第三国银行，开证人为了利用较便宜的资金往往选择贴现率比较低的地方的银行开证，或指定其为付款行。 以上就是对即期信用证及远期信用证的全部讲解，如果您想要办理信用证的话，也可以委托给昌意托管来帮您办理，我们致力于外贸全流程服务20年，具有丰富的信用证代办服务，更多细节可与专职老师洽谈细节。