暨南大学双学位金融法复习整理

15级双学位《金融法》复习关注点

题型：名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析

1金融法对存款人的保护？

行政保护，仲裁保护，司法保护

2票据的种类（区别与意义）、性质、职能有哪些？

种类

1、汇票。包括：银行汇票、商业汇票

2、本票。包括：商业本票、银行本票

3、支票。包括：记名支票、不记名支票、划线支票、现金支票、转帐支票

性质

1.票据是具有一定权力的凭证：付款请求权、追索权

2.票据的权利与义务是不存在任何原因的，只要持票人拿到票据后，就已经取得票据所赋予的全部权力。

3.各国的票据法都要求对票据的形式和内容保持标准化和规范化。

4.票据是可流通的证券。除了票据本身的限制外，票据是可以凭背书和交付而转让。职能

信用，支付，汇兑，结算

1、支付功能。

2、汇兑功能。指一国货币所具有的购买外国货币的能力。

3、信用功能。即票据当事人可以凭借自己的信誉，将未来才能获得的金钱作为现在的金钱来使用。

4、结算功能。即债务抵消功能。

5、融资功能。即融通资金或调度资金。票据的融资功能是通过票据的贴现，转贴现和再贴现实现的。

3对商业银行接管的目的和条件是什么？接管的期限？

目的：指银监会对拟被接管的商业银行采取必要的措施，以保护存款人的利益，

恢复商业银行的正常经营能力

条件：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益

期限：2年

4金融法及其特征？金融法的渊源？金融法的主要作用？

金融法是调整金融关系的法律规范的总称，

特征

1金融法具有实体法和程序法相统一的特点

2金融法具有融合公法和私法、以社会为本位的社会法的特点

3金融法具有强行性、准则性特点，其法律规范多为义务性、禁止性规范。

4金融法具有调整范围越来越广、法律内容日益增多的特点

渊源

1国内：宪法，法律，行政法规和规章，金融地方性法规和规章，金融立法

解释和司法解释，经授权批准和备案的金融自律性规章

2国际：国际条约，国际惯例

主要作用

（一）1指引作用2教育作用3评价作用4预测作用5强制作用

（二）1保障金融宏观调控的有效运行2维护金融秩序3促进新型银企关系的建

立4促进金融市场体系的建立

5我国金融法立法及其特点

立法基本原则

1以稳定币值为前提，促进经济发展的原则

2维护金融业稳定的原则

3公平竞争，促进金融业发展的原则

4吸收国外立法经验，与国际惯例接轨的原则

5提高货币资金效益

6维护债权人，投资者的合法权益的原则

7统一管理外汇，外债的原则

8宏观调控与分业监管相统一的原则

立法特点

1实体法（专门规定人们权利义务的法律）和程序法（保护人们实体权利义务的

实现而设定的有关程序的法律规范）相统一

2公法（保护国家和社会公共利益的法律规范）和私法（保护个人利益和私有财产）相统一

3义务性，禁止性规范较多

4具有综合性，取决于金融的综合发展

5宏观调控性，金融法设立主要是为了宏观金融调控

6人民银行的监管的目标、依据是什么？

目标：保护商业银行，存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提

高信贷资产的质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，

促进社会主义市场经济的发展。

依据：《中国人民银行法》

7现金管理的主要内容

1各单位所有现金，除核定的现金库存限额外，其余必须存入银行，各单位经济

往来，必须通过银行转账结算。

2各单位库存现金限额，一般按本单位日常零星现金开支的三天需要量核定，离

银行较远，交通不便的单位，可适当放宽，但最多不超过15天的日常开支。

3各单位使用现金的范围：支付职工工资、津贴、福利费、退休金；支付各种抚

恤金、学生助学金、丧葬补助费；支付城乡居民个人的劳务报酬；支付出差人员的差旅费等。

4各单位到外地采购，必须通过汇兑或者其他结算形式，不得自带现金。

5各单位的现金收入及时存入银行，零星开支的现金可以从单位现金库存限额中

支付，其他一切支出必须从开户银行提取，不得从本单位收入现金中直接支付。

6现金收支量较大的单位，要编报现金收支计划，在批准范围内使用现金。

8人民币与发行基金的区别

发行基金是已经印刷完毕尚未投入流通的用于调节市场货币流通的准备基金。

1性质不同。发行基金是国家供货币发行的准备基金，是国家待发行的货币；现

金是国家以法律形式赋予强制流通的现实货币。

2管理的主体不同。发行基金的管理主体是国家授权的，中国掌握货币发行的机

关是中国人民银行；现金的管理主体是有现金收入的社会各阶层、各单位和个人。3价值形态不同。发行基金不是流通中货币，不具有价值符号，它的价值体现在

印制费用、调运和管理费用上；现金是流通中货币，具有价值符号，其价值体现是一般等价物。

9票据伪造、变造的主要区别

票据的伪造指无权限人假冒出票人或虚构人名义进行签章和票据其他记载

事项的行为；(签章的变造属于伪造(即票据上的伪造包括票据的伪造和票据上签章的伪造)；)票据的变造指采用技术手段改变票据上已经记载事项的内容，或增加、减少票据记载事项的内容，从而达到变更票据权利义务关系的目的。

10人民币的特点、发行原则及其内容？

特点

1、我国的法定货币是人民币。它是不兑现的信用货币。

2、人民币是我国唯一合法通货，禁止经营外汇流通。

3、人民币的发行高度统一，集中于人民银行。

发行原则

1统一发行原则。由中国人民银行统一发行，其他任何地方、单位和个人都无权

发行货币或变相发行货币

2经济发行原则。适应商品流通需求，市场货币流通量应与商品流通量相适应。

3计划发行原则。由中国人民银行提出发行计划，报国务院审批后实施。

11人民银行、商业银行的业务禁止？

人民银行

1不得向金融机构的账户透支

2不得对政府财政透支

3不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；

4不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

5不得向任何单位和个人提供担保。

商业银行

1不得从事证券经营业务

2不得从事信托投资业务

3不得向非银行金融机构和企业投资

12《商业银行法》对设立分支机构时的特别规定？

商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支

机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。

商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规

模相适应的营运金额。拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额

的百分之六十。

《商业银行法》第十九条

13我国商业银行同业拆借的相关规定？

同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。

14人民银行贷款的用途？

中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足

&投放了基础货币，直接影响社会货币流通量和信贷总规模。

15金融法律关系及其构成、金融法律关系保护？保护方法？保护机构？

构成

主体（中央银行，国家政策银行，商业银行，其他吸收存款的银行业金融机构，其他非银行金融机构，金融监管机构，行业自律组织，经济组织，事业单位，社会团体，自然人和国家）

客体（货币，金银，有价证券，行为）

内容（金融关系主体享有的权利和承担的义务）

保护

金融法律关系保护是指国家有权机关按照法律的规定，严格监督金融法律关系的参加者正确行使权利，切实履行义务，对违法行为予以查处，使金融法律关系的内容得以全部实现的过程。

保护方法：行政保护，仲裁保护，司法保护

保护机构：国务院金融监管部门，审计部门，仲裁机构，司法机关，金融同业协会

16伪造货币与变造货币的区别？

变造货币是在真正的货币的基础上进行加工处理，以增加原货币的面值。变造的货币在某种程度上有原货币的成分，如原货币的纸张、金属防伪线等。

伪造货币则是将非货币的一些物质经过加工后，模仿真实的货币伪造成货币，有的伪造货币的行为要利用货币，如采用彩色复印机伪造货币的。伪造的货币则不具有原货币的成分，如将真实的金属货币熔化之后铸成新币。

17我国商业银行的贷款原则？贷款的法律管辖？

1分散原则商业银行的放款不应该集中在某一行业，某一企业，而应该把资金分布在各种类型的放款上

2保险保护原则借款人的贷款存在着能否偿还的风险，因此商业银行为了避免贷款风险，在放款时必须要求借款人参加各种必要的保险

3择优放款原则商业银行通过信用分析，可以认识借款人的风险大小和信用好坏，在此基础上择优放款，保证贷款质量

4贷款与负债对称的原则贷款规模和结构与负债规模和结构对称

18国际惯例的构成？

国际官方和民间组织制定的统一化规则

某种国际货币金融事务的习惯做法

19商业银行的严格准入制的意义

商业银行准入制是有效监管的首要环节，是商业银行机构的数量、结构、规模分布符合国家经济金融发展规划和市场需要；良好的银行机构准入监管不仅对建立一个高效率和富有竞争性的银行经营环境至关重要，而且还是提高银行业整体和微观经营管理的保障性措施，预防银行经营中出现不必要的风险。

20对商业银行贷款集中度管理方法？

21人民银行的领导体制？

首长负责制

优点1 责权力统一，避免相互推诿，无人负责

2 事权集中

3提高行政效率

缺点1 容易形成专治

2 监管不力容易形成滥用职权

3 缺乏民主

22商业银行破产、破产的条件、破产的基本程序？

商业银行破产是指商业银行依照一定的程序停止经营、清理债权、清偿债务、丧失民事权利能力和民事行为能力、丧失法人资格从而退出市场的过程。

条件：商业银行不能清偿到期债务，国务院银行业监督管理机构审查同意，由人民法院宣告其破产。

程序：破产申请，破产受理，破产公告，破产和解和整顿，破产宣告，破产财

产的处理，破产注销登记和公告

23西方商业银行对贷款的常用审查方法？

24金融法律关系的主体、客体、主要内容有哪些？

主体（中央银行，国家政策银行，商业银行，其他吸收存款的银行业金融机构，其他非银行金融机构，金融监管机构，行业自律组织，经济组织，事业单位，社会团体，自然人和国家）

客体（货币，金银，有价证券，行为）

内容（金融关系主体享有的权利和承担的义务）

25设立商业银行的资本金的相关要求？

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行

的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五

千万元人民币。注册应当是实缴资本。

26我国商业银行贷款管理的法律依据是什么？

《商业银行法》第四章贷款和其他业务的基本规则

27支票支付的保障方式有哪些？

28设立商业银行的条件、基本程序？

条件

1有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

2有符合本法规定的注册资本最低限额；

3有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；

4有健全的组织机构和管理制度；

5有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

程序

申请，审查，批准

29商业银行的变更的内容？

形式变更：变更名称，变更注册资本，变更总行或分支行所在地，调整业务范围，

变更持有资本总额或股份5%以上的股东，修改章程

实质变更：商业银行的合并，分立

30中央银行独立性问题

中央银行是一个独立的法人1有自己的资本2有自己的营业收入和营业支出3财务

上实行独立核算4独立承担民事责任

中国人民银行的相对独立性

1中国人民银行是中央政府的组成部分

2中国人民银行的财政政策和政府的经济金融政策目标一致

31国际票据统一运动？

日内瓦公约体系 1930、1931年国际联盟在日内瓦通过了《统一汇票本票法公

约》、《统一支票法公约》，统称为“日内瓦票据公约”。但英美没有签名，形成

了日内瓦体系与英美法系并存的局面。

联合国票据公约未生效

32票据瑕疵及其主要内容

是指影响票据效力的行为，即由于票据当事人或其他人进行的某些行为，致使

票据权利义务关系的实行受到了一定的影响。包括：

1票据的伪造。指假冒他人的名义在票据上为一定行为的票据行为。

2票据的变造。指无权而擅自变更票据文义的行为。

3票据的更改。指有票据更改权限的人为订正自己在票据记载上的错误，以法

定方式对票据内容加以变更的合法行为。

4票据的涂销。指将票据上的签章或其它记载事项加以涂抹或消除的行为。

33追索权及其行使条件

追索权指持票人在提示承兑或提示付款，而未获承兑或未获付款时，依法向其前手请求偿还票据金额及其他金额的权利。

1实质要件（1）持票人必须以背书的延续证明其权利的存在（2）法定原因事实。即到期后追索权必须有汇票被拒绝付款的事实，到期日前追索权必须有汇票得不到承兑，承兑人或付款人死亡或逃匿，或被依法宣告破产，或被责令终止业务活动的事实。

2形式要件（1）承兑人或付款人出具的拒绝证书或退票理由书（2）承兑人或付款人死亡、逃匿等有关证明（3）人民法院宣告破产的司法文书（4有关行政机关责令终止业务活动的处罚决定（5）公证机关出具的拒绝证明书

34票据行为的特点、常见的票据行为有哪些

狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的法律行为，有出票、背书、承

兑、保证、参加承兑、保付六种。广义加上付款，参与付款，见票，划线，涂销特点

1要式性票据行为应当按照票据法规定的固定形式来做出

2抽象性只看表面是否合乎票据法规定的形式，不在意原因。

3文义性以文义记载为准

4独立性同一票据上所作的各种票据行为互不影响，各自独立发生其法律效力 5连带性前手对所有的后手承担责任，后手对所有的前手有追溯的权力。

35我国商业银行的经营方针与管理原则

安全性流动性效益性

36金融法律体系及其构成

1银行法（金融法的基本法）规定银行的性质地位职能，调整银行的组织和业务活

动法律规范的总称

2货币法：关于货币的种类地位，发行流通，管理的法律法规

3证券法：调整证券发行和流通的法律规范

4票据法：票据的发行流通，票据制度，票据当事人

5保险法：调整保险关系

6信托法：针对信托这种特殊的融资方式

7金融犯罪惩治法：关于惩治金融犯罪的法律法规

37票据抗辩以及票据抗辩限制

票据抗辩是票据债务人可以对票据权利人的权利主张提出对抗，从而拒绝履行

票据债务的情形。

限制

1票据债务人不得以自己与出票人或者持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人2票据债务人不得以自己与持票人的前手之间存在的抗辩事由对抗持票人

38票据法（广义、狭义）、票据法体系、票据法的特点

广义的票据法是指各种法律中有关票据规定的总和

狭义的票据法指专门规定票据制度和调整票据关系的法律规范

票据法体系是指根据票据法的历史传统和特色，把具有相同或相通基本牲特征

的不同国家的票据立法，进行学理归类而形成的票据法派系。

特点1强行法 2特别法 3技术性法 4具有国际性

39票据的记载事项？

1绝对记载事项：是指《票据法》明文规定必须记载的，如不记载，票据即为无

效的事项。

2相对记载事项：是指除了必须记载事项外，《票据法》规定的其他应记载的事项3任意记载事项：是不强制当事人必须记载而允许当事人自行选择，不记载是不影响票据效力，记载时则产生票据效力的事项

4不产生票据法上的效力的记载事项

40票据权利的行使和保全的方法、时间、地点的相关规定

票据权利的行使，是指持票人请求票据的付款人支付票据金额的行为，依据不同的票据种类，其权利的行使可能有不同的程序，可包括票据的提示承兑、提示付款、行使追索权等程序。

票据权利保全是指持票人为了防止票据权利的丧失,依据票据法的规定进行提示票据,要求付款人提供拒绝承兑或拒绝付款的证明和中断时效的行为。

41人行货币政策委员会？特点？设立的目的？

42善意持票的条件

1票据的善意取得人必须依票据法上转让方法，即背书交付或单纯的交付而取得票据2让与人为无处分权人

3受让人无恶意和重大过失

4取得人必须已付出合理的或相当的对价

经济法基本知识

经济法基本知识 一、经济法的概念： 经济法是国家从整体经济发展的角度，对具有社会公共性的经济活动进行干预，管理和调控的法律规范的总称。经济法的概念是经济法学研究的首要问题，也是经济法立法，司法等活动的基础问题。第二次世界大战结束以后，经济法现象在世界各国大量出现，经济法概念问题也成为经济法学界争执最多的问题。 1.资本主义国家的经济法概念：经济法最早产生于资本主义国家。资本主义国家学家关于经济法的概念，主要见于德国，日本等大陆法系国家的学术文献中。英美法系国家尽管存在我们看来属于经济法的法律规范，但它们不注重法律部门的区分，没有民法的概念，更没有经济法这一概念。因此，要说明大陆法系国家，尤其是德日学界对经济法的界说。 a.认为经济法就是和经济有关的法律的总称。比如德国的艾斯特豪思认为经济法就是有关经济的法。德国的努斯鲍姆认为经济法是以直接影响国民经济为目的的法律规范的综合。日本学者美浓部达吉也持此说。这一学说是经济法产生初期学者对经济法概念的尝试性定义，现在基本已经没人认同了。 b.认为经济法是对市场进行规制的法，以反垄断法和反不正当竞争法为中心内容。日本的丹宗昭信认为：“现代经济法的核心是垄断禁止法”，“是国家规制市场支配的法”；日本学者正田彬也认为：经济法是规制垄断资本主义阶段固有的以垄断为中心的经济从属关系法。经济法的认为在于纠正这种垄断主体与非垄断主体之间显著的不平等关系。 c.认为经济法是经济公法，有学者认为这是德国经济法学界的主流学说。这一观点认为应该坚守罗马法关于公法和私法的划分，规定国家公务的法律为公法；规定个人利益的法律为私法。经济法是国家对经济施加直接影响的法律，是官方组织和管理经济的措施。有一种比较狭隘的观点把经济法等同于经济刑法，理由在于经济法的规定大多包括了刑事责任的内容。这一观点已经随着经济法的发展而被摒弃。 d.认为经济法是社会法。与‘经济公法论’不同的是，此学说虽然也以公私法的划分为认识论基础，但认为在公法和私法之外存在一个独立的第三领域，即社会法。我国很多学者同意这一学说。 e.认为经济法是企业法。德国的卡斯凯尔和库拉乌捷，日本的西原宽一等，主张以企业为中心来把握经济法的定义，认为经济法是关于企业的法，企业的概念构成了经济立法的出发点。法国有学者认为，经济法是对传统商法的扩展，人们更多的用经济法概念来代替传统的商法。这也可以归于“企业法说”的范围。 2.苏联和东欧社会主义国家的经济法概念：1921年，苏联由于粮食匮乏引出新经济政策。苏联的经济法受到德国经济法思想的很大影响，但是更重要的是与苏联的意识形态和经济体制相联系的。东欧社会主义国家的经济法和苏联一样，摆脱不了实质上实行的集中的体制的束缚。

金融法试题及答案

东财11春学期《金融法》在线作业一（随机） 一,单选题 1. 下列不属于国际收支的资本项目是（） 资A 券证.投. B私人长期投资 贷府借间长. C政期支方面D收单移转.D 答正确：案 2. 以下叙述不正确的是（） 度种经障一济 A. 保保险是制度济经性补律一具种制有偿.B的质保是险法同一的有种. 合偿是双系关C 务 具强制性保. 险D有 ：D 正答案确 3. 我国货币政策的目标是（） 价稳物.A 定业充就分. B支衡收平际国. C长稳定促此经并持值币，以进济增保.D D ：答正确案 ）人民币或等值的自由兑换货币申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（4. 元亿5 .A． B. 10亿元 元2C亿.O 元3亿 D 0.D 案答：确正 5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（） A. 设立保险公司 构机设内在B. 保境险公外司代立表 金 C.司增减注保险册资公本部干.司招募D公中保层险 正D ：确答案 ）的银行于属列下.6 不中国（民人是职能A.行发行的银银银的B行.行 银企.的行业C .行政的D 府银答C 正确：案 托信为作的7用可中产财使财产列下. （是）麻品. A醉品放B.物射 物国.级C文家 D权件.版软D 确正答：案 构机融金行银非的管监法依）（是司公赁租融金.8． A. 中国人民银行 部政 B.财监会C中. 银国 院务D .国C ：正确答案 9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 A. 4000万 万500B0. 元亿C .1 元 D 2.亿正C ：答确案 （）息整遇如利率调，其计方式是存蓄10.定期储存款在期内利息，时段计利高率调.A 利时分调率低按原率时存率按利款B. 率按款取利C时. 平.利按率D均确B 答：案正 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票11. 该持者或购得不后满期内销承期和(内)，买有票股个.1月A 月. 个B3 6.个月C .年1D C ：案答确正．

2017年10月金融法试题和答案

2017年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试卷和答案 (课程代码05678) 本试卷共4页，满分100分，考试时间150分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．中央银行最核心的职责是 A．公开市场操作 B．依法制定和实施货币政策 C．保持币值稳定 D．金融监管 2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月 3．我国《商业银行法》规定商业银行的第一位经营原则是 A.安全性原则 B．流动性原则 C．效益性原则 D．政策性原则 4．我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 A．10％ B．30％ C．40％ D．50％ 5．外资银行的营业性机构不包括 A．外商独资银行 B．中外合资银行 C．外国银行分行 D．外国银行代表处 6．信托关系中最核心的主体是 A．受托人 B．委托人 C．受益人 D．信托人 7．存款合同成立的条件是 A．双方协商一致 B．客户递交申请书 C．银行清点钱数 D.银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认 8．下列银行业务可以适当收费的是 A．储蓄开户 B．同城同一银行人民币储蓄存款 C．储蓄销户 D．零钞清点整理储蓄业务

华南师范大学物权法最新在线作业答案

华南师范大学物权法最新在线作业答案 1．第1题 赵文和周成共同出资购买了一间房并将其出租给郑流，在租赁期间，周成欲转让自己的共有份额，现赵文和郑流都表示愿意购买，该房屋应当卖给谁？（） A.在同等条件下由赵文优先购买 B.在同等条件下由郑流优先购买 C.根据赵文与郑流的实际情况，视双方实际需要程度确定由谁购买 D.在同等条件下由周成决定出卖给谁 您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 2．第2题 质押合同生效之日为（） A.权利确定之日 B.权利凭证交付之日 C.合同签定之日 D.债务不能履行之日 您的答案：B 题目分数：3.0 此题得分：3.0 3．第3题 下列财产中，只能属于国家所有权客体的是（）。 A.宅基地 B.房屋 C.水面 D.矿藏 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 4．第4题 国《物权法》没有规定的是( ) A.土地承包经营权 B.建设用地使用权 C.居住权 D.海域使用权

您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 5．第5题 下列对物权的表述中不正确的是（） A.物权是绝对权 B.物权是对世权 C.物权是对人权 D.物权是支配权 您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 6．第6题 依照我国土地承包法，关于承包期限，下列表述错误的是（）。 A.耕地的承包期为30年 B.草地的承包期为30至50年 C.林地的承包期为30至70年 D.耕地．林地．草地的承包期均为30年 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 7．第7题 甲．乙共同共有的房屋出租后，因年久失修倒塌砸毁承租人丙的汽车，关于赔偿责任的承担，表述正确的是（）。 A.甲．乙按照共有份额的比例承担赔偿责任 B.甲．乙各按50%的比例承担责任 C.甲承担赔偿责任 D.甲．乙承担连带赔偿责任 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 8．第8题 甲将一部汽车作价3.5万元，抵押给乙，由甲继续使用，甲在开车时将汽车不慎撞坏，致严重损毁，应当（）。 A.仍以已毁损的汽车作抵押物 B.认定抵押关系中止 C.认定抵押关系解除

经济法期末基础知识

1.经济法概念的界定：需要国家干预说 2.经济法律关系是指由经济法律规范所确认的，经济主体之间在国家经济过程中所形成的 经济权力与经济义务的关系。 3.现代企业的特征：产权关系明晰，法人权责健全，有限责任，政企职责分开，组织管理 科学 4.经济主体的特征：广泛性和特定性，地位的不平等性及差异性 5.市场准入原则：公开，公正，公平原则，合法原则，必要性原则，效率原则，责任原则。 6.经济发产生的时间：世界性经济危机时期 7.经济法律客体特征：广泛性和社会性 8.经济职权：国家经济管理主体依法享有的协调和组织国民经济发展过程中所享有的经济 管理权力和经济管理责任。 9.市场秩序规制法：国家从社会整体利益出发，为维护市场机制的正常运行，对影响市场 秩序，偏离市场经济要求的行为进行规制的法律规范的总称。 10.产业政策法：调整国家产业政策的制定和实施过程中发生的经济关系的法律规范的总第二题，填空题 1．经济法产生的原因：社会经济原因，政治原因，法律原因，理论原因。 2．经济法调整对象包括：市场主体规制关系，市场秩序规制关系，宏观经济调控关系，社会保障关系。 3．经济主体资格取得方式：法定取得，授权取得，登记方式取得，公民个人因参加经济活动取得，因法人设立内部组织的行为取得。 4．法律上企业具体属性：企业依法设立，企业是组织体，企业是营利性经济组织，企业具有独立法律人格。 5．对市场竞争行为规制方面：对垄断的规制，对限制竞争行为的规制，对不正当竞争行为的规制。 6．经济法律关系由三大要素构成：主体，客体，内容。 7．国家经济管理主体特征：地位的法定性，法律主体关系的单方面性和隶属性，权责的一致性，构成上的层级性。 8．市场准入立法模式：自由放任模式，特许主义模式，准则主义模式，行政许可主义模式，混合模式。 9．我国反垄断法对垄断行为的规制：垄断协议，滥用市场支配地位，经营者集中。10．产品质量监督检查方式：国家的地方监督抽查，国家和行业产品质量统一监督检查，产品质量定期监督检查。 第三题，判断题 1．国家经济管理的主体指根据宪法和有关法律的规定，在```（对） 2．所谓的竞争法是鼓励国有市场开展经济的法律。（错） 3.国家对消费者权益的保护体现为立法机关的保护```（对） 4. 产品质量法就是保证产品质量的法律。（错） 5. 金融法是指调整金融关系的法律规范的总称。（对） 6.在法律上，将企业定性为从事生产，流通等经济活动，为满足社``。(错) 7. 市场秩序规制法的理论基础：因市场失灵而产生的国家干预理论，政府失灵理论。（对） 8. 宏观调控自身特征···错 9.我国计划法律的独特之处在于：计划法是控制法，协调法，辅助法，可持续发展法。（对） 10. 投资法是调整在投资中形成的各种经济关系的法律规范的总称。（对）

《金融法》期末考试试题

《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）

金融法论述题总结

论述题1. 什么是金融法？试述金融法的调整对象 金融法，是调整货币资金融通和信用活动中所发生的金融关系的法律规范总称。具体讲，金融法是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中所形成的金融关系的法律规范的总称。 金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系。金融活动包括商业金融活动与政府金融活动。其中商业金融活动既包括传统的直接金融活动、间接金融活动、金融中介活动，又包括具有创新意义的衍生金融活动；政府金融活动则包括金融调控与金融监管活动。由此，金融法调整的对象即为在商业金融活动中形成的金融交易关系和在政府金融活动中形成的金融调控与金融监管关系。 1、金融宏观调控关系 2、金融监管关系 3、金融业务经营关系 ①间接金融关系②直接融资关系③金融中介服务关系④衍生金融关系 4、金融机构的内部关系 论述题2.试述我国金融法体系。 金融法的体系是一国调整不同领域金融关系的法律法规所组成的有机联系统一的整体，依据我国的金融立法实践，金融法体系主要由下列几个部分构成 1、金融主体法，也称金融组织法，或金融业法，是关于各类金融关系的参加者， 主要是金融机构的性质、地位、组织形式、组织机构及其设立、变更和终止的规则。概括地讲，金融主体法，就是金融主体及其市场准入和市场退出的规则体系。 2、金融调控、监管法 金融调控、监管法是调整国家实施金融调控、监管活动中所发生的社会关系的法律规范，其任务是明确金融调控，监督目标，确定调控，监管机构，规范调控，监管手段，打击破坏货币金融秩序的行为。 3、融资行为法 融资行为法是指规范主体融资行为的法律法规的总称，它包括： （1）直接融资法----调整直接融资关系的法律法规 （2）间接融资法----调整间接融资关系的法律法规 （3）特殊融资法----期权，期货，外汇的法律法规 4、金融中介业务法-----调整金融机构和客户之间中介业务关系的法律法规。 简答题1.金融管理法律关系和金融业务经营法律关系各有何特点？ 1．金融管理法律关系 金融管理法律关系，是指国家金融管理机关或其他部门与金融机构、法人、公民之间依法产生的权利、义务关系。 金融管理法律关系的特点主要表现为： （1）主体的地位具有不平等性。 （2）权利和义务具有法定性。 （3）权利和义务不存在财产的对偿性。 （4）权利与义务具有相对性。 （5）权利和义务的实现具有强制性。 2．金融业务经营法律关系 金融业务经营法律关系，是指金融机构之间、金融机构与其他平等主体之间依法形成的权利和义务关系。 金融业务经营法律关系的特点主要表现为：

金融专业课程

必修课 1．西方经济学（本） 本课程5学分，开设一学期。 通过本课程的学习，使学生掌握宏观与微观经济学的基本原理、基本知识，为学习其他财经类课程奠定基础。 本课程的主要内容：需求与供给曲线的决定，弹性理论，生产理论，市场结构，资源投入的应用，资本市场，政府调控与市场调节的互补，国民经济的流转与均衡，国民消费与投资，政府收支与国际收支，国民经济波动的主要原因，财政、货币政策的内容及其选择，社会福利的基本原理，商品的外部性。 先修课程：西方经济学经济数学等。 2．金融统计分析 本课程4学分，开设一学期。 金融统计分析是金融学专业的必修课。通过本课程的学习，使学生掌握金融统计分析的基本原理和基本业务知识，为作好实际金融统计分析工作打下基础。 金融统计分析主要讲述金融统计分析的基本原理、金融统计分析的意义、金融统计分析模型、信贷统计、现金收支和货币流通统计、对外金融统计分析、金融市场统计、保险统计等。 先修课程：货币银行学、统计学原理、经济数学基础等。 后续课程：经济学方法论、金融工程学等。 3．公司财务 本课程4学分，开设一学期。 公司财务是金融学专业的必修课，它以企业的投资与筹资以及相关的问题为研究对象。通过本课程的学习，使学员了解、掌握现代公司的生存、发展与金融市场的关系；现代公司财务、资产等管理的主要内容。学好这门课，对分析复杂且处于迅速变动中的中国企业和金融市场来说，将是十分有益的。 本课程的主要内容：公司和金融市场的概念，从公司的组织形式谈公司的金融管理，从金融市场的构成和特点谈公司的资金融通；利率和汇率的基本理论；公司的资本结构和资本成本；公司的融资管理；现金流量估算，各种投资评估方法的异同，风险和资本限额条件下的投资决策；公司的资金管理，包括现金、应收账款、有价证券、存货；公司兼并、收购

2015春华南师范大学《物权法》在线作业解析

2015春华南师范大学《物权法》在线作业1?第1题 赵文和周成共同出资购买了一间房并将其出租给郑流，在租赁期间，周成欲转让自己的共有份额，现赵文和郑流都表示愿意购买，该房屋应当卖给谁？（） A.在同等条件下由赵文优先购买 B?在同等条件下由郑流优先购买 C.根据赵文与郑流的实际情况，视双方实际需要程度确定由谁购买 D.在同等条件下由周成决定出卖给谁 您的答案：A 题目分数：3.0 此题得分：3.0 2.第2题 质押合同生效之日为（） A.权利确定之日 B.权利凭证交付之日 C.合同签定之日 D.债务不能履行之日 您的答案：B 题目分数：3.0 此题得分：3.0 3.第3题 下列财产中，只能属于国家所有权客体的是（）。 A.宅基地 B.房屋 C.水面 D.矿藏 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 4.第4题 国《物权法》没有规定的是（） A.土地承包经营权 B.建设用地使用权 C.居住权 D.海域使用权 您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 5.第5题 下列对物权的表述中不正确的是（） A.物权是绝对权 B.物权是对世权

C.物权是对人权 D.物权是支配权您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 6.第6题 依照我国土地承包法，关于承包期限，下列表述错误的是（）。 A.耕地的承包期为30年 B.草地的承包期为30至50年 C.林地的承包期为30至70年 D.耕地.林地.草地的承包期均为30年 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 7.第7题 甲.乙共同共有的房屋出租后，因年久失修倒塌砸毁承租人丙的汽车，关于赔偿责任的承担, 表述正确的是（）。 A.甲?乙按照共有份额的比例承担赔偿责任 B.甲.乙各按50%的比例承担责任 C.甲承担赔偿责任 D.甲?乙承担连带赔偿责任 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 &第8题 甲将一部汽车作价 3.5万元，抵押给乙，由甲继续使用，甲在开车时将汽车不慎撞坏，致严重损毁，应当（）。 A.仍以已毁损的汽车作抵押物 B.认定抵押关系中止 C.认定抵押关系解除 D.认定抵押关系仍存在，由甲以价值 3.5万元的财产代替原汽车作抵押物 您的答案：D 题目分数：3.0 此题得分：3.0 9.第9题 下列属于所有权的传来取得方式的是（）。 A.添附 B.先占 C.赠与 D.没收 您的答案：C 题目分数：3.0 此题得分：3.0 10.第10题 遗失物自发布招领公告之日起（）内无人认领的，归国家所有。 A.三个月

(金融保险)东财考试批次金融法复习题及答案

（金融保险）东财考试批次金融法复习题及答 案

《金融法》综合练习 一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。本题共20个小题，每小题1分） 1.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（） A.转贴现 B.再贴现 C.重贴现 D.二次贴现 【答案】B 2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（） A.变造票据罪 B.伪造票据罪 C.变造货币罪 D.伪造货币罪 【答案】C 3.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币() A.1亿元 B.5亿元 C.10亿元 D.20亿元 【答案】C 4.我国的财务公司的服务对象是（） A.全体社会成员 B.特定社区成员 C.企业集团成员 D.企业工会成员 【答案】C 5.汽车金融公司资本充足率不得低于() A.4% B.7% C.8% D.10% 【答案】D 6.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）

A.中国人民银行 B.财政部 C.国务院 D.审计署 【答案】C 7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是() A.取得票据无需合法原因 B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 【答案】C 8.关于票据权利取得的说法，正确的是（） A.只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 B.票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 C.只有支付对价者才能取得票据权利 D.以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 【答案】D 9.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。对此，正确的说法是() A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效 B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额 C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩 D.乙补充填写的支票有效 【答案】D 10.证券登记结算机构的注册资本应当不低于()人民币 A.4000万 B.5000万 C.1亿元 D.2亿元 【答案】D 11.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（） A.在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量 B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

金融法知识点总结(有重点)

金融法知识点总结 单选：20*1 （《保险法》条文银行法票据法） 简答题：4*10 （总论*2） 案例分析：4*10 金融法总论 第一章金融概述 金融：货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。金融的特点： 1. 金融的内容广泛 2. 金融的基础是信用 3. 信用融通的条件是金融市场 4. 信用融通的中介是金融机构 信用：现代金融运作的基础条件和形式。信用的特征： 1. 以相互信任为基础 2. 信用标的所有权与使用权相分离 3. 以还本付息为条件 4. 以收益最大化为目标 信用要素： 1. 信用主体：授信人、受信人 2. 信用客体：商品或货币

3. 信用内容：债权债务关系 4. 信用工具：票据、股票、债券等 5. 时间间隔 信用体系： 1. 商业信用 2. 银行信用 3. 国家信用 4. 国际信用 5. 民间信用 6. 消费信用 金融与经济发展的关系 1. 经济发展决定金融：金融是依附于商品经济；商品经济的不同发展阶段决定着同期的金融状况； 2. 金融对经济发展的推动作用：货币的运用降低了交易成本、便利交换；促进储蓄和投资的增长，从而为经济 发展提供资金支持；实现了资金的合理流动，优化资源配置，提高资本效率； 3. 金融对经济发展的阻碍作用：金融活动中的不确定性令金融风险客观存在；金融对经济运行的广泛渗透性、 扩散性使金融风险具有很强的传染性；金融风险易于剧变成金融危机并严重危害经济。 实体经济：指物质的、精神的产品和服务的生产、流通等经济活动。包括农业、工业、交通通信业、商业服务业、建筑业等物质生产和服务部门，也包括教育、文化、知识、信息、艺术、体育等精神产品的生产和服务部门。 虚拟经济：指与虚拟资本以金融系统为主要依托的循环运动有关的经济活动，简单地说就是直接以钱生钱的活动。虚拟经济的特点： 1. 复杂性 2. 介稳性：远离平衡状态、但却能通过与外界进行物质和能量的交换而维持相对稳定。 3. 高风险性

暨南大学金融双学位《金融法》期末考复习

14级双学位《金融法》考试复习资料 题型：名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析我国《商业银行法》立法的基本原则是什么？ 我国商业银行法适用范围？ 金融法对存款人的保护？ 票据的职能有哪些？ 为什么说中国人民银行是独立的法人？ 票据的性质有哪些？ 对商业银行接管的目的和条件是什么？ 金融法及其特征？金融法的渊源？金融法的主要作用？ 人民银行的监管的目标、依据是什么？ 金融关系的构成？ 现金管理的主要内容 人民币与发行基金的区别 即期汇票与远期汇票的区别及其意义 国内票据与国外票据的区别与意义 票据伪造、变造的法律后果 人民币的发行原则？ 人民银行的业务禁止？ 一般票据和变式票据的区别？ 《商业银行法》对设立分支机构时的特别规定？ 我国商业银行同业拆借的相关规定？ 人民银行贷款的用途？ 金融法律关系的构成？ 金融法律关系保护？保护方法？保护机构？ 伪造货币与变造货币的区别？ 金融法律关系的设立、变更、终止及其原因？ 审贷分离制采用的原因？ 我国商业银行的贷款原则？ 国际惯例的构成？ 商业银行的严格准入制的意义 为什么汇票中有承兑制度的规定？ 商业银行的业务禁止？ 对商业银行贷款集中度管理方法？ 对商业银行接管、接管的目的？接管的期限？ 人民银行的领导体制？ 商业银行破产基本程序？ 仲裁的特点 一般汇票中的常见种类？ 金融法中如何规定优先保护存款人的利益？ 西方商业银行对贷款的常用审查方法？ 金融法律关系的客体有哪些？ 法律角度对票据的分类以及主要特点？ 设立商业银行的资本金的相关要求？

我国商业银行贷款管理的法律依据是什么？违反《人民银行法》承担责任主体？ 支票支付的保障方式有哪些？ 设立商业银行的基本程序？ 商业银行的变更的内容？

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具

包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10

华南师范大学物权法最新在线作业答案.

华南师范大学物权法最新在线作业答案 1.第1题 赵文和周成共同出资购买了一间房并将其出租给郑流,在租赁期间,周成欲转让自己的共有份额,现赵文和郑流都表示愿意购买,该房屋应当卖给谁?( A.在同等条件下由赵文优先购买 B.在同等条件下由郑流优先购买 C.根据赵文与郑流的实际情况,视双方实际需要程度确定由谁购买 D.在同等条件下由周成决定出卖给谁 您的答案:A 题目分数:3.0 此题得分:3.0 2.第2题 质押合同生效之日为( A.权利确定之日 B.权利凭证交付之日 C.合同签定之日 D.债务不能履行之日 您的答案:B 题目分数:3.0

此题得分:3.0 3.第3题 下列财产中,只能属于国家所有权客体的是(。 A.宅基地 B.房屋 C.水面 D.矿藏 您的答案:D 题目分数:3.0 此题得分:3.0 4.第4题 国《物权法》没有规定的是( A.土地承包经营权 B.建设用地使用权 C.居住权 D.海域使用权 您的答案:C 题目分数:3.0 此题得分:3.0

5.第5题 下列对物权的表述中不正确的是( A.物权是绝对权 B.物权是对世权 C.物权是对人权 D.物权是支配权 您的答案:C 题目分数:3.0 此题得分:3.0 6.第6题 依照我国土地承包法,关于承包期限,下列表述错误的是(。 A.耕地的承包期为30年 B.草地的承包期为30至50年 C.林地的承包期为30至70年 D.耕地.林地.草地的承包期均为30年 您的答案:D 题目分数:3.0 此题得分:3.0 7.第7题

甲.乙共同共有的房屋出租后,因年久失修倒塌砸毁承租人丙的汽车,关于赔偿责任的承担,表述正确的是(。 A.甲.乙按照共有份额的比例承担赔偿责任 B.甲.乙各按50%的比例承担责任 C.甲承担赔偿责任 D.甲.乙承担连带赔偿责任 您的答案:D 题目分数:3.0 此题得分:3.0 8.第8题 甲将一部汽车作价3.5万元,抵押给乙,由甲继续使用,甲在开车时将汽车不慎撞坏,致严重损毁,应当(。 A.仍以已毁损的汽车作抵押物 B.认定抵押关系中止 C.认定抵押关系解除 D.认定抵押关系仍存在,由甲以价值3.5万元的财产代替原汽车作抵押物 您的答案:D 题目分数:3.0 此题得分:3.0

金融法规形考任务三试题及答案

金融法规形考任务三试 题及答案 公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]

金融法规形考任务三 选择题（有单选题，也有多选题，共有4题，每题5分，共20分）题目1 正确 获得5.00分中的5.00分 标记题目 题干 单选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为? 选择一项：C A. 票据伪造 B. 证券诈骗

C. 票据变造 D. 伪造证券 题目2 正确 获得5.00分中的5.00分 标记题目 题干 多选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。这一切有支票存根上记录为证。萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。本案应如何处理? 请在下列答案中做出选择。 选择一项或多项：ABCD A. 某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任 B. 李某向建筑公司承担被追索20万元的义务 C. 建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任

金融法期末复习考点总结教案资料

金融法期末复习考点 总结

金融法期末复习考点总结： 要考的题型： 辨析题：（3*10’）:商业银行法、票据法、保险法（这三道题的题目观点都是错误或片面的，要求辨析+法条理由） 案例题：（2*10’）:票据法（无因性）；保险法(其实案例跟辨析没什么不同的，只是叫法而已) 简答题（25’）：公司法、证券法(二选一，建议选证券那题，老师说的) 论述题（15’）：注册制与审核制的比较以及注册制对中国经济的影响（答案的参考资料我在后面做了） 一、票据法： 1.票据的含义：（1）广义：记载一定文字，代表一定民事权利的文书凭证。 （2 狭义：专指票据法所规定的汇票、本票和支票等票据。 理解： ①票据是一种有价证券 ②票据以无条件支付一定金额为内容 ③票据是出票人依照票据法签发的有价证券 ④票据是出票人与持票人约定，以自己或者自己委托的人作为付款人的有价证券 2.票据的分类：我国《票据法》规定票据包括汇票、本票和支票 票据法学上对票据的分类： ①依照付款人是出票人还是出票人委托的人，将票据分为自付证券和委托证券。 ②依照票据作用上的主要差别，把票据分为信用证券和支付证券。

③依照出票时是否记载收款人名称，把票据分为记名式票据和不记名式票据。 3.票据的性质： （1）票据是文义证券，票据上权利义务，全凭票据这张纸上记载的文字意义来断定，而不能进行任意的解释或者根据票据以外的任何其他文件确定。一切以票据上的文义来执行。 （2）票据是要式证券，票据上的格式和记载事项都由法律严格规定，不按法律规定作成票据或不按法律规定记载事项，会影响票据的效力甚至造成票据无效。 （这个很有可能会考到） （3）票据是无因证券，无因并不是说没有原因，而是讲不问原因，任何票据的签发、取得、流转肯定有原因，如买卖、借贷、赠与、租赁等。但票据是不问原因的，票据一经签发或流转便与其背后的原因关系发生了分离。持有票据的人行使权利时无需证明其取得票据的原因，因而票据是无因证券。 （4）票据是完全有价证券：是指其权利与票据的占有不可分离。权利的发生、转移和行使都以证券的存在为必要。票据作为完全失去证券，无论证据多么充分都无法主张权利。票据的这个特点要求持票人必须妥善地保管票据。 4.票据关系及其基础关系（这部分的考试重点哦我觉得，他上课有着重的将，跟上面的无因性） 4.1票据关系：是指票据当事人之间基于票据行为所发生的票据债权债务关系。因此，票据关系是持有票据的债权人与在票据上签名的债务人之间的关系。

金融法名词解释及简答论述题笔记

金融法名词解释精华本 1、金融法：关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2、外资银行：在我国境内设立的，由外国银行单独出资或者与其他外国金融机构或中国境内机构合资经营的银行类机构。 3、抵销权在我国银行业务中一般称为“扣款还贷”，即当客户欠银行的款到期时，如果客户拒不还款，银行可以扣收客户在银行活期存款账户中的款项归还贷款。 4、折实储蓄：用人民币折成实物为单位进行存取的一种储蓄，存入时按折实单位牌价存入，支取时则按取款时折实单位牌价支付，因而可以不受通货膨胀的影响。 5、贷款：（名词）贷款人向借款人提供的、并按约定的利率还本付息的货币资金。（动词）金融机构向借款人发放款项的信用活动，又称“贷款业务”。 6、保证贷款：按《担保法》规定的保证方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带保证责任为前提而发放的贷款。 7、抵押贷款：按《担保法》规定的抵押方式，以借款人或者第三人的财产作为抵押物发放的贷款。8质押贷款：按《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。 9、自营贷款：贷款人以合法方式筹集的资金发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收取本金和利息。 10、银团贷款：多家贷款人依据同一贷款协议向同一借款人提供资金的贷款方式。 11、逃汇：境内机构和个人逃避外汇管理，将应该结售给国家的外汇私自保存、转移、使用、存放境外，或将外汇资产私自携带、托带或者邮寄出境的行为。 12.货币市场基准利率：银行同业拆放利率。它是一种单利、无担保、仳发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。 13、贷记卡：纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费，后还款。 14证券法是调整证券发行与交易的法律规范的总称。 15、虚假陈述：对证券发行、交易及其相关活动的事实、性质、前景、法律等事项作出不实、严重误导或者含有重大遗漏的、任何形式的虚假陈述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定的行为。 16、欺诈客户：证券公司、证券登记结算公司及其从业人员在证券发行、交易及相关活动中诱使投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿、损害客户利益的行为。 17、封闭式基金：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。 18、再贷款浮息制度：中国人民银行在国务院授权的范围内，根据宏观经济金融形势，在再贷款（再贴现）基准利率基础上，适时确定并公布中央银行对金融机构贷款利率加点幅度的制度。 19、一般存款账户：存款人因借款或其他结算专需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 20、临时账户：存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

北大金融硕士复试基础知识考点：中央银行知识点汇总

北大金融硕士复试基础知识考点：中央 银行知识点汇总 中央银行的性质一般表述为, 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策、对国民经济进行宏观调控和管理的特殊的金融机构。 一、中央银行的性质 1. 中央银行是特殊的金融机构,中央银行虽然也称为银行, 也办理银行固有的“存、贷、汇业务”, 但与普通的商业银行和金融机构相比, 在业务经营目标、经营对象和经营内容上都有着本质的区别：( 1) 从经营目标来看, 商业银行以及其他的金融机构作为经营货币业务的机构, 一般以追求利润最大化为其经营目标; 而中央银行不以盈利为目的, 原则上也不从事普通商业银行的业务, 而是以金融调控为己任, 以稳定货币、促进经济发展为宗旨。虽然中央银行在业务活动中也会取得利润, 但盈利不是目的。( 2) 从服务对象来看, 普通商业银行和其他金融机构一般以企业、社会团体和个人为其主要的服务对象; 而中央银行在一般情况下不与这些对象发生直接的业务关系。中央银行只与政府和商业银行等金融机构发生资金往来关系, 并通过与这些机构的业务往来, 贯彻和执行政府的经济政策, 并履行其管理金融的职责。( 3) 从经营内容来看, 中央银行独占货币发行权, 通过制定和实施货币政策, 控制货币供应量, 使社会总供给和总需求趋于平衡, 而商业银行和其他金融机构则没有这种特权; 中央银行接受银行等金融机构的准备金存款和政府财政性存款, 但其吸收存款的目的不同于商业银行等金融机构, 即不是为了扩大信贷业务规模, 而是为了调节货币供应量, 因此, 其接受的存款具有保管、调节性质,一般不支付利息。中央银行负有调节信用的职能, 其资产具有较大的流动性和可清偿性, 一般不含有长期投资的成分, 可随时兑付清偿, 以保证其调节功能的正常发挥。 “考金融，选凯程”！凯程2014金融硕士战绩辉煌,凯程班共有3人被北大经院金融硕士录取,（因2014为经院第一年考金硕，故报考人数较少）,专业课考点全部命中,再次创造了金融硕士考研奇迹,凯程提供全日制高三式封闭式集训营辅导,在金融硕士会计硕士方面具有超强优势.同学们可咨询凯程教育老师. 二、中央银行的职能 中央银行的职能是中央银行的性质在其业务活动中的具体体现。传统上把中央银行的职能归纳为“发行的银行、银行的银行、国家的银行”。随着中央银行制度的发展, 现代中央银行的职能有了更加丰富的内容, 对中央银行职能的归纳与表述也就多种多样, 如有的归纳为服务职能、调节职能和管理职能三大类; 有的归纳为政策功能、银行功能、监督功能、开发功能和研究功能五大类, 等等。下面我们就按传统的归纳方法进行分析。 1. 中央银行是“发行的银行”。所谓“发行的银行”, 主要具有两个方面的含义：一是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权, 是国家惟一的货币发行机构; 二是指中央银行必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨。中央银行集中与垄断货币发行权是其自身之所以成为中央银行最基本、最重要的标志, 也是中央银行发挥其全部职能的基础。中央银行垄断货币发行权是统一货币发行与流通和稳定货币币值的基本保证。货币发行是中央银行的重要资金来源, 也为中央银行调节金融活动和全社会货币、信用总量, 促进经济增长提供了资金力量。 2. 中央银行是“银行的银行” 。所谓“银行的银行”, 其一, 是指中央银行的业务对象不是一般企业和个人, 而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门; 其二, 中央银行与其业