福建省保险公司分支机构主要合规风险提示(二)

福建省保险公司分支机构主要合规风险提示（二）

（经营管理篇）

一、欺骗投保人、被保险人或者受益人

最大诚信原则，是保险的四大原则之一。该原则是基于保险市场所特有的信息不对称现象产生的。保险公司及其销售从业人员是否如实说明在相当程度上会影响保险消费者的投保选择。因此，保险公司及其销售人员在向保险消费者推荐保险产品时，应当恪守诚实信用原则，如实地介绍公司背景、保险产品及销售政策等信息，尤其是与保险消费者密切相关的保险产品的特点、保险合同的内容、责任免除的事项等更应当真实、客观、明确地加以说明，不得通过变造虚假信息、引人误解陈述等方式欺骗投保人、被保险人或者受益人，从而侵害当事人的合法权益。

【表现形式】

（1）夸大保险责任或者保险产品收益；

（2）对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传；

（3）以赠送保险名义宣传销售保险产品，实际并未赠送；

（4）以保险产品即将停售为由进行宣传销售，实际并未停售；

（5）对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传；

（6）以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品；

（7）将本公司的保险产品宣传为其他保险公司或者金融机构开发的产品进行销售，或者将本公司销售人员宣传为其他保险公司或者金融机构的销售人员；

（8）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保

险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条规定给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

二、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况

与保险合同有关的重要情况可以理解为可能影响投保人是否投保、如何投保的事项。为了保护投保人的知情权，《保险法》第十七条明确规定，订立保险合同，采用保险公司提供的格式条款的，保险公司向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险公司应当向投保人说明合同的内容。对保险合同中免除保险公司责任的条款，保险公司在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上做出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或口头形式向投保人做出明确说明。保险公司未提示或未明确说明的，该条款不产生效力。保险公司及其销售从业人员应当遵守诚实守信原则，切实履行应有的说明义务，如实地向投保人说明保险合同的有关情况，不得故意隐瞒。

【表现形式】

（1）隐瞒免除保险公司责任的条款；

（2）隐瞒提前解除保险合同可能产生的损失；

（3）隐瞒保险产品的保险期间、交费期限以及不按期交纳保费的后果；

（4）隐瞒保险合同犹豫期起算时间、期间及投保人犹豫期内享有的权利；

（5）隐瞒人身保险新型产品费用扣除的情况；

（6）隐瞒人身保险新型产品保单利益的不确定性；

（7）隐瞒人身保险合同观察期的起算时间、期间及对投保人权益的影响；

（8）隐瞒免赔额、免赔率、比例赔付等规定；

（9）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保

险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条规定给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

三、阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务

如实告知义务是指订立保险合同时，保险公司可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。如实告知义务的目的在于使得保险公司如实了解保险标的或者被保险人的有关情况，以便保险公司决定是否承保、如何承保。《保险法》规定，投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务，或者因过失未履行如实告知义务的，保险公司有权依法解除保险合同，并对合同解除前发生的保险事故不承担赔偿或者给付保险金的责任。保险公司及其销售从业人员不得利用这一对投保人的惩戒措施，阻碍投保人履行如实告知义务，或者以利诱、唆使等不当引导方式诱导投保人不履行如实告知义务。

【表现形式】

（1）明知保险标的存在风险隐患或被保险人罹患疾病仍促成投保；

（2）诱导投保人隐瞒保险标的的风险隐患或被保险人的既往病史；

（3）为促成签订保险合同冒名体检；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条规定给予相应的行政处罚；同时，根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任。给他人造成损害的，依法承担民事责任。

四、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保费回扣或者其他利益

保险公司开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当的竞争。给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人合同

约定以外的保费回扣或者其他利益，不仅造成了保险公司之间不正当的竞争，而且容易误导投保人片面理解保险合同，为日后保险公司与消费者之间合同纠纷埋下隐患。

【表现形式】

（1）直接向投保人、被保险人或受益人返还佣金；

（2）违规向投保人、被保险人或受益人赠送实物、旅游或其他利益；

（3）违规赠送保险产品；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条规定给予相应的行政处罚；同时，根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任。给他人造成损害的，依法承担民事责任。

五、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务

保险公司依法履行保险责任，是保险公司承担的最重要的合

同义务，也是投保人购买保险、寻求保障的最终目的。保险公司履行保险责任的核心是依法赔偿或者给付保险金。保险合同成立后，投保人按照约定缴纳保险费，保险公司按照约定的时间开始承担保险责任。如果发生保险事故，且属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金协议后10日内，履行赔偿或者给付保险金的义务。保险公司未及时履行上述义务的，除了支付保险金外，还应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

六、故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔、骗取保险金

或者牟取其他不正当利益

保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔、骗取保险金或者牟取其他不正当利益是一种严重的违法犯罪行为。因为保险公司的工作人员以“职务”作掩护，进行虚假理赔，骗取保险金，容易得手，且不易被发现。这一行为不仅损害保险公司的利益，同时也损害了投保人、被保险人、受益人的利益，社会危害性很大，应当严格禁止并依法予以查处。

【表现形式】

（1）故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔、骗取保险金或者牟取其他不正当利益；

（2）虚构保险合同进行虚假理赔、骗取保险金或者牟取其他不正当利益；

（3）虚假夸大实际发生的保险事故的损失程度，将轻微损失篡改为重大损失，或将部分损失篡改为全部损失，进行虚假理

赔、骗取保险金或者牟取其他不正当利益；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚；同时，根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任。

七、挪用、截留、侵占保险费

保险合同订立后，投保人应当按照合同约定缴纳保险费。保险公司在收到投保人缴纳的保险费后，应当及时上缴，保障保险公司偿付能力的充足。保险公司及其工作人员负有将代收的保险费及时送达保险公司的义务，中途不能够以个人占有等目的挪用、截留、侵占。但在实践中，有少数保险公司及其工作人员挪用、截留、侵占投保人缴纳的保险费，不但损害了保险公司的利益及偿付能力，更损害了被保险人、受益人的利益，造成严重的社会后果，应当予以禁止。

【表现形式】

（1）利用职务之便，擅自挪用保险公司保费归本人或其他机构、个人使用；

（2）利用职务之便，对收取的保费不按规定入账，而归自己或其他机构、个人使用；

（3）利用职务之便，为自己或者他人占有的目的，侵占保险公司保费；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚未构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

八、委托未取得合法资格的机构或个人从事保险销售活动

基于保险和保险产品的特殊性和复杂性，为保护保险消费者的合法权益，国家对销售保险的机构和个人的资质实行严格的资

格管理。对于从事保险销售的机构，《保险法》第一百一十九条规定保险代理机构、保险经纪人应当取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证；对于从事保险销售的个人，《保险法》第一百一十一条和第一百二十二条分别规定保险公司从事保险销售的人员、个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，取得保险监督管理机构颁发的资格证书。保险公司在日常经营中，应当加强对销售人员及代理销售机构的管理，不得委托未取得合法资格的机构或个人从事保险销售活动。

【表现形式】

（1）委托行为开始时受委托的机构或个人未取得合法的销售资格；

（2）委托期间受委托的机构或个人的销售资格已过期或被吊销；

（3）超权限委托机构或个人开展保险业务；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚；同时，根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任。

九、利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益

保险业务因其流程复杂、专业化程度较高，赔偿或者给付保险金数额较大，可能成为其他机构或者个人牟取不当利益的工具。同时，保险公司为了维护客户资源，有可能主动或应对方请求，为其他机构或者个人提供从事违法行为的便利。在这类行为中，保险公司利用其在资金运用、财务管理、业务流转等方面的条件，通过形式上合法的保险活动达到掩盖非法行为的目的。利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益的行为，可能引发保险公司的商业风险，扰乱保险市场和社会经济秩序，应当予以禁止。

【表现形式】

（1）通过虚假投保套取资金，为投保单位或个人牟取不正当利益；

（2）通过将直接业务转变为中介业务提取手续费，为有关单位或个人牟取不正当利益；

（3）通过虚假批改、虚假退保或者虚假注销保单套取资金，为有关单位或个人牟取不正当利益；

（4）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚；同时，根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任。

十、利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动保险公司通过保险代理人、保险经纪人订立保险合同，或者通过保险评估机构进行承保前风险评估、出险后损失及保险责任

评估，都需要支付相应的费用。如果保险公司将通过本公司自行完成上述行为谎称为通过保险代理人、保险经纪人或者保险评估过机构完成，就可以套取相应的中介费用。此外，根据《保险法》的规定，投保人在保险过程中解除保险合同的，保险公司应当将已收取的保险费，在扣除保险公司承担责任的部分后退还给投保人。如果投保人在保险期间没有解除保险合同，并且保险标的在保险期间未发生保险事故，而保险公司及其工作人员利用保险中介机构谎称投保人解除保险合同，就可以将退还的保险费据为己有。上述行为不但蚕食了保险公司自身的利益，甚至侵犯了保险消费者的合法权益，应当予以禁止。

【表现形式】

（1）保险公司将直接业务转挂保险代理人、保险经纪人名下套取资金；

（2）保险公司通过虚假批改、编造假退保或者虚假注销保单套取资金；

（3）其他形式。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条规定给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

十一、以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商誉

保险公司是市场主体，相互之间存在竞争。保险监督管理机构鼓励保险公司通过开发符合投保人需求的保险产品、拟定公平合理的保险条款和保险费率、提供高效便捷的服务来赢得市场份额，打击通过不正当竞争行为排挤竞争对手、扰乱市场秩序的行为。实务中，较为常见的不正当竞争行为主要是保险公司或者销售人员以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，这种做法不但违反了公平竞争的基本商业道德，而且会导致投保人对被诋毁的保险公司失去信任，情节严重的可能引起保险消费

者对整个保险市场失去信心，引发行业性、系统性的风险，是一种严重扰乱市场秩序、影响保险业健康发展的行为。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

十二、泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密

根据《反不正当竞争法》，商业秘密是指不为公众知悉，能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。不同投保人、被保险人的商业秘密不同，通常产品开发计划、业务发展规划、交易对手、交易价格、投资策略、经营数据等均属于商业秘密的范畴。保险公司在承保过程中，需要了解保险标的的承保风险，因此有可能接触到投保人、

被保险人的商业秘密。保险公司对于在业务活动过程中知悉的投保人、被保险人的商业秘密负有保密义务，不得对外泄露。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百六十二条给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任；给他人造成损害的，依法承担民事责任。

十三、账外暗中直接或间接给予保险中介机构或其工作人员委托合同以外的利益

账外暗中直接或间接给予保险中介机构或其工作人员委托合同以外的利益行为，是指保险公司为了推销自己的保险产品，通过虚列业务及管理费、虚列销售人员、虚增销售人员绩效工资、购买中介发票等方式套取资金，进而向保险中介机构或个人提供报酬或其他好处，以促成交易，达到排挤其他竞争对手，进而占领市场的行为。

【法律责任】

保险公司及其工作人员存在上述行为，尚不构成犯罪的，保险监督管理机构可以根据《保险法》第一百七十二条、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第二十条的规定给予相应的行政处罚，同时根据《保险法》第一百七十三条、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第二十条追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

十四、未履行对保险代理机构、保险销售从业人员管理监督的义务

保险公司对保险代理机构、保险销售从业人员负有管理的责任和义务，应当建立健全保险销售从业人员的登记管理制度，加强对保险销售从业人员的培训和管理，对保险销售从业人员进行法律法规和职业道德培训，不得唆使、诱导保险代理机构、保险销售从业人员进行违背诚信义务的活动。保险公司发现保险代理机构、保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改

正的，保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系，并向中国保监会派出机构报告。

【表现形式】

（1）未建立保险销售从业人员档案；

（2）未及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容；

（3）未对保险销售从业人员进行包括业务知识、法律知识、职业道德在内的培训，或对保险销售从业人员开展含有误导性内容的培训；

（4）发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告；

（5）以购买保险产品作为发放执业证书的条件；

（6）放任保险销售从业人员在客户明确拒绝投保后干扰客户；

（7）放任保险销售从业代替投保人签订保险合同；

保险公司财务自查报告 保险公司财务自查情况如何? 以下是小编收集的关于《保险公司财务自查报告》的文章，欢迎阅读了解! XX年XX保监局对全省保险业开展“执行年”活动，根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》的要求，财务部现将有关情况汇报如下： 一、财务部成立了“执行”专项小组，召开部门会议，传达执行年活动的目的，营造氛围，发动全员学习。 (一)执行专项小组成员： 组长： 组员： (二)学习内容： 1、新《保险法》 2、新《保险公司管理规定》 3、保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》 4、保监局领导重要讲话等等 5、银保业务管理 会后财务部严格按照《实施方案》、《贯彻监管文件自查学习表》和《“执行年”监管文件自查学习清单》认真开展自纠自查工作。 二、自查自纠工作开展情况

按保监局的要求，根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》，财务部需重点针对《商业银行代理保险业务监管指引》进行学习，并按银保业务管理方面的相关要求开展自查工作。自查的内容主要包括两个方面： (1) 代理费用管理(包括不得账外核算和经营等) (2) 财务核算管理(包括是否单独建立了帐套进行核算等) 财务部对于银保业务从财务方面分室对相关工作环节及流程进行了自查，自查过程及结果如下： (一)会计核算室 1、自查方式及要点 (1)检查银保日常的经济业务是否单独建立了帐套进行核算; (2)就银保代理手续费支付审核环节; ①检查上次支付的手续费发票是否取得，并在财务LAS 系统进行回销; ②检查手续费调整是否有经相关领导审批的内部工作签报且签报金额与系统标注金额一致; ③检查银保代理手续费收款银行是否为代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构; 2、自查结果 (1)通过检查财务系统，核实已经将银保的经济业务单

报告编号：YT-FS-1494-76 保险公司合规自评报告范 本(完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity

保险公司合规自评报告范本(完整 版) 备注：该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告，并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 依据《公司法》、《xx证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》等相关法律、法规和规章制度的要求及xx证券交易所《中小企业板上市公司内部审计工作指引》，公司董事会审计委员会、公司内部审计部门对公司目 相关公司股票走势前的内部控制及运行情况进行了全面检查，并出具了《xxxx化学(集团)股份有限公司内部控制的自我评价报告》。现将公司xxx年度内部控制情况作如下自评： 一、评价遵循的原则 (一)全面性原则：评价工作包括内部控制的设计与运行，涵盖企业及其所属单位的各种业务和事项。

(二)重要性原则：评价工作在全面评价的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域。 (三)客观性原则：评价工作准确地揭示经营管理的风险状况，如实反映内部控制设计与运行的有效性。 二、评价依据及评价范围 评价工作是根据《企业内部控制基本规范》以及xx证券交易所《上市公司内部控制指引》、《中小企业板上市公司内部审计工作指引》相关法律、法规和规章制度有关要求进行的。 对公司内部控制设计与运行情况进行全面评价，评价工作围绕公司内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监管等要素进行，评价范围涵盖公司组织架构、人力资源、企业文化、社会责任、风险管理体系、内部控制制度、信息传递与报告、内部监督等具体内容，涉及公司所有业务部门及职能管理部门，涵盖公司层面制定的各项基本制度及公司各部门制定的各项业务制度、管理制度、业务流程、操作手册等。

有关保险公司自查报告 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告，以下是小编为大家搜集整理提供到的保险公司自查报告，希望对您有所帮助。欢迎阅读参考学习！ 有关保险公司自查报告范文1 我单位自接到《xxxx 保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxxx 工商局颁发的营业执照，xxx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。 二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣

代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税万元及营业税等其他各项税费总计万元，实缴车船税万，营业税及其他附加税费合计万元。 三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自XX年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。 有关保险公司自查报告范文 2 根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议，成立以中心校长杨文任组长，吴军任副组长，办公室其他教师为成员的领导组，对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下：

尊敬的***各位领导、同事： 大家上午好！ 欢迎各位领导到***视察检查工作。我代表***向各位领导就2018年工作做一汇报： 2018年，***在分公司党委、总经理室的正确领导下，在分公司各部门的大力支持下，坚持科学发展观，加大改革创新，加强基础管理，优化资源配置，以实现承保盈利与行业相适应的发展速度为经营指导思想，以承保盈利、保费正增长为经营目标，坚持以客户需求为导向的战略转型，打造客户经营模式的升级版，推行以“制度导向、结果导向、激励导向”为核心的绩效管理模式，全面推进各项工作稳步发展。 一、主要经营指标： 2018年是***机遇与挑战并存的一年，受市场经济环境和地域经济发展的影响，虽以盈利态势持续发展，但业务增长幅度还有待提高。截止2018年11月12日我司整体保费达成5348万元，达成我司全年6000万保费目标的89.13%，同比负增长7.41pt，其中车险保费4812万元，非车险保费536万元。截止2018年10月份综合成本率为82.78%，市场份额为7.01%。 截止11月12日主要经营指标完成如下：

四级机构保费数据表

二、主要工作内容 面临市场经济下滑与商业车险改革的挑战，为实现我司2018年承保盈利及与行业相适应的发展目标，年初我司加快发展车险业务进度，抢占先机为2018年整体业务发展奠定基础。结合市场发展形势制定多元化的经营策略与销售方案，着力转变员工经营服务观念，建立居安思危的忧患意识，通过多种方式扩大品牌影响力，提高前台服务意识与服务能力，不断调整适应业务发展的经营策略，充分开展渠道业务建设与公关力度的提升工作，深度挖掘县域机构的业务发展潜能，在坚持合规经营与风险防范的前提下努力抢占车险业务市场，谋划公司健康持续发展。根据2018年分公司各阶段的工作重点和年初制定的工作计划，我司积极调整经营思路，迎接挑战紧跟分公司发展的节奏，主要做了以下几方面的工作： （一）稳步经营，全力推进渠道业务发展 自“新国十条”颁布后，我司致力创新，全力推进“以客户需求为导向”的战略转型，努力实现经营业绩与市场口碑的双丰收，以“个人业务渠道化，法人业务团队化”为总体思路，以渠道建设为突破口，通过分析当地市场环境，构建服务通道，全员全力推动渠道业务稳步发展精心维护渠道建设，按分公司发展要求将四大专业化渠道

保险公司合规工作总结 篇一：保险公司XX年上半年合规工作总结 XX年上半年保险公司工作总结 今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、XX年上半年合规工作回顾 上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设情况； 为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员，履行相应的工作职责，

我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》，使合规工作络、工作机制更趋完善。 2、合规制度建设； 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从 源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》；为认真贯彻落实xx 保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《XX 年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司XX年“小金库”专项治理工作实施方案》；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《XX版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。 3、合规风险管控情况； 风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【XX】1号《关

心得体会 八月末夏，我有幸与54多名来自各县区公司的同事们齐聚一堂，共同参加市公司组织的为期七天的学习培训，学习新的知识。培训只有七天，却让我的思想、心态、理念都发生了很大的变化。无论是寿险朱老师从营销沟通技巧的指导，还是各位优秀讲师对业务知识的精彩讲解，以及朱总、武总、汪丹经理在合规经营方面的指导，都对我今后的工作、生活、学习及为人处事等方面产生了深远影响。 下面就本次培训我浅谈一下自己的心得体会。 态度决定一切，理念产生力量。在培训的第一天，寿险朱老师在讲解营销沟通技巧中如此讲道：做保险就是做服务，而良好的服务源于员工自身的态度。端正的态度是一切成功与收获的起步。 所以说“态度决定一切，理念产生力量”。只有从心里认同了我们的工作、认同了我们的客户、认同了我们的理念，才能使行动变为自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的过程。所以，端正自己的从业态度，在良好点滴的养成良好的工作习惯，这是成功的必由之路。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。 在接下来几天的的培训学习中，我们学习了各项业务知识。其中银保和续保业务的学习让我印象最为深刻。我们可以得知，在经济形

势变化的大背景下，财险市场不可避免的要受到影响和波动。在这种情况下，传统市场受到的冲击最大，故而市场竞争势必变得更加激烈。这就要求我们在维持传统市场份额的前提下，不断开拓新的渠道。所以，续保和银保业务就变得尤为重要。 从银保培训中得知，在中国经济社会发展的大背景下，我国的银行保险市场还将长期处于高速发展的黄金阶段。而银保渠道在我们业务收入的所占的比重将越来越大。银保业务的发展正在改写现有的市场格局。因此，仔细分析，认清当前市场环境，加强与银保渠道的合作，把握好机遇，建立一只高素质、多元化的员工队伍，解决目前营销队伍不足变得至关重要。 车险作为财险公司的固有业务，提升续保能力也是公司提高市场占有率，改善经营效益的有效途径。续保业务对于新保转保业务来讲，公司可以更直观的掌握。这样可以大大减少工作成本，提高工作效率。也为我公司选择优质业务，实行差异化费率政策提供了依据。客户资源是保险公司最宝贵的财富资源，培养忠诚稳定的客户群是公司永续经营的基石，公司如果不注重提高续保能力，不注重提高优质业务续保率，无疑会影响到公司保费规模的扩大和经营效益的提升。因此提升车险续保能力对公司转变发展方式，实现可持续发展，具有重要的现实意义。 在最后的两天里，汪丹经理着重强调了合规经营的意义与重要性。健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的基础和核心，也是健全公司内控体系，提高市场竞争

保险公司合规工作报告

ⅩⅩ保险公司合规工作报告 省公司： 人保ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年年底迎来了ⅩⅩ市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市ⅩⅩ年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，ⅩⅩ分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验： 一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学 习，解剖思想，为合规经营奠定基础。 （一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念 ⅩⅩ分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。

1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员 和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训， 目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念， 提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场 环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和 挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各 层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、 分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人 员的管理技能 2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人 员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全 责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。 机构的经营管理出现问题，追究班子责任（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。 第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗 管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以 上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责， 想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。 第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。 培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实 际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服

保险公司自查报告及整改措施 篇一：保险代理自查报告 关于保险代理业务自查自纠的整改报告一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、 与保险代理业务相关的主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各 险种手续费分析。二、XX 年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况；XX 年合 作业务量前五位保险机构及业务情况。三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于 开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。 四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关 数据及原因分析。五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。 篇二：保险自查报告华峰信用社 关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照

县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监 办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下： 一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社 代理保险业务的开展。 二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过 程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。 三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。存在的问题： 一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。 四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。华峰信用社 二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度

一个保险公司的合规修养 内控促发展合规创价值 一个保险公司的合规修养 合规专刊 引言一直以来，建信人寿微信公众号致力于为公众提供建信人寿最新的产品资讯。一款保险产品从研发、审核、上市到具体的销售、核保、理赔，保险公司都付出了方方面面的努力。今天小信带您走进不为普通消费者所知的内控合规管理领域，感受建信人寿作为一家负责任的保险公司，在依法合规经营，维护行业监管秩序，保护消费者合法权益方面所做出的努力。 现在，就让建信人寿的小信带着大家了解一下一个保险公司的内控合规修养吧！ 一项新业务的诞生团体业务部门来了一个新人，小信。小信人勤奋，脑袋灵活，一心想着跟着领导进行业务创新，好大显身手……看了上面的漫画是否也像小信一样，对保险公司的合规有一个大致的印象呢？那么究竟什么是“内控合规”？什么是“内控合规”？ 内控是内部控制的简称，合规简而言之就是符合规定、合乎规范的意思。 内控与合规并不完全相同，但它们都有共同的目标：通过对

一系列的制度、流程、系统和人员的设计、控制和遵循，在企业经营过程中减少或避免可能的风险或损失。其中，确保公司的产品和业务符合法律法规和监管规范，是企业内控合规管理的核心目标。 法律法规和监管规范会通过转化为公司内部规章制度，继而在流程、系统和人员设置上予以贯彻，从而确保企业的经营管理符合监管规定，维护行业健康秩序，保护每一位消费者的合法权益。 右图是一个保险监管合规体系的局部示意：金融行业是一个“监管为导向”的行业。除了我们所熟悉的法律法规，金融行业的监管机构还在法律法规授权的职权范围内，根据法律法规制定大量的监管规范，这些监管规范广泛涉及保险机构的机构批设、公司治理、产品设计、精算管理、业务经营、风险管理等方方面面，甚至细化到保险公司的高管应当有什么任职资格、也可以细化到保险公司应当按期报送本机构发生的销售误导数据。可以说，保险公司就好比一个“牵线木偶”，每迈出重要的一步，都有监管规范作为引导和规范。如果保险公司在这些“重要步伐”上走错了，将可能会面临监管机构的严重制裁和处罚。下面，就让我们通过一幅漫画体会下对于保险公司来说，“内控合规意味着什么”？让我们先看一幅漫画：一辆奔驰在公路上的汽车就好比一家业务飞速发展中的保险公司，它的基本目标是发展业务，获得盈

保险公司财务自查报告 XX年XX保监局对全省保险业开展“执行年”活动，根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》的要求，财务部现将有关情况汇报如下： 一、财务部成立了“执行”专项小组，召开部门会议，传达执行年活动的目的，营造氛围，发动全员学习。 (一)执行专项小组成员： 组长： 组员： (二)学习内容： 1、新《保险法》 2、新《保险公司管理规定》 3、保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》 4、保监局领导重要讲话等等 5、银保业务管理 会后财务部严格按照《实施方案》、《贯彻监管文件自查学习表》和《“执行年”监管文件自查学习清单》认真开展自纠自查工作。 二、自查自纠工作开展情况

按保监局的要求，根据分公司《关于深入开展XX年“执行年”活动实施方案》，财务部需重点针对《商业银行代理保险业务监管指引》进行学习，并按银保业务管理方面的相关要求开展自查工作。自查的内容主要包括两个方面： (1) 代理费用管理(包括不得账外核算和经营等) (2) 财务核算管理(包括是否单独建立了帐套进行核算等) 财务部对于银保业务从财务方面分室对相关工作环节及流程进 行了自查，自查过程及结果如下： (一)会计核算室 1、自查方式及要点 (1)检查银保日常的经济业务是否单独建立了帐套进行核算; (2)就银保代理手续费支付审核环节; ①检查上次支付的手续费发票是否取得，并在财务LAS系统进行回销; ②检查手续费调整是否有经相关领导审批的内部工作签报且签报金额与系统标注金额一致; ③检查银保代理手续费收款银行是否为代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构; 2、自查结果

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 保险公司的五虚问题的自查报告 篇一：保险公司活动自查自纠情况报告 保险公司活动自查自纠情况报告 XX人寿XX中支“执行年“活动自查自纠情况报告根据中国保监会XX监管局（201X）16号文件《XX保监局关于在全省深入开展“执行年”活动的实施方案》的要求，XX人寿XX中心支公司及时组织召开了“执行年”自查自纠动员会议，紧紧围绕会议内容，制定了自查自纠方案，建立了自评工作机制和“执行年” 领导小组，认真进行了自查自纠，现将自查自纠情况汇报如下： 一、自查自纠组织情况 （一）强化领导精心组织为了加强对本次工作的领导，我公司成立了“执行年”工作领导小组，由XX支公司总经理高永洪同志任组长，副总经理刘章龙和支公司各部门负责人为小组成员，从而确保“执行年”工作有组织、有领导、 健康有序的开展。同时，领导小组研究制定了《XX人寿XX中心支公司201X年 度“执行年”工作实施方案》，明确了“执行年”活动的指导思想、基本原则、总体目标、自查内容、方法步骤和工作要求。把公司各项日常业务工作同“执 行年”活动有机地结合起来，确保两不误、两促进。六月，公司因负责人更换“执行年”领导小组组长改由新的机构负责人刘志保总担任。 （二）宣传发动提高认识为了充分调动中支公司全体员工参与行评评议，提 升服务满意度的积极性，我们把宣传动员、统一认识作为开展“执行年”工作 的首要环节。1.组织全体员工召开“执行年”启动大会，认真学习传达省保监 会有关“执行年”文件，进行了深入的学习领会。使全公司员工进一步认清形势，统一思想，以良好的精神状态和饱满的工作热情投入到这次自查自纠工作 中去。2.制定“执行年”宣传栏专刊及宣传条幅，让全体员工了解““执行年””工作，并自觉参与和遵守相关制度。 （三）加强调研搞好服务本次征求意见，通过多渠道的形式展开：（1）由中支公司总经理室成员亲自参加XX市电台行风热线节目通过媒体现场接受群众咨询和投诉。（2）举办“爱心飞扬，XX相伴”客服节服务节，通过调查问卷的 形式向广大群众和客户征求意见和建议。（3）要求各部门针对日常工作认真开展自查自纠，并书写自查剖析材料。

保险公司自查报告范文6篇_保险公司活 动自查自纠情况报告 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《保险公司自查报告范文6篇_保险公司活动自查自纠情况报告》的内容，具体内容：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检 查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告，本文是我为大家整理的保险公司的自查报告范文，仅供参考。保... 自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在 的问题的一种自我检查方式的报告文体。保险公司做一个自查报告，本文是我为大家整理的保险公司的自查报告范文，仅供参考。 保险公司自查报告范文一 我单位自接到《xxxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxxx工商局颁发的营业执照，xxx 质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局

进行年检，并且年检合格。 二、纳税情况：自20xx年xxxx【20xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。 三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。 四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自2020年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行"见费出单"，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。 保险公司自查报告范文二 根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减负规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议，成立以中心校长杨文任组长，吴军任副组长，办公室其他教师为成员的领导组，对学生保险工作进行自查自纠。现将自查情况汇报如下： 一、学生参加保险基本情况。

保险公司内勤工作总结范文5篇 保险公司又是收获满满的一年，期中也有保险内勤的一份功劳.下面就是小编给大 家带来的保险公司内勤工作总结范文5篇，希望大家喜欢! 保险公司内勤工作总结范文【一】 20xx年是我进入XX财险工作的第一个完整年度，也是XX地区保险市场竞争更 加激烈的一年，是公司拓展市场、持续发展的关键一年。不知不觉中，20xx年快结束，迎接2018年的脚步。对于20xx年，保险公司内勤的工作还是有些个人总结。 20xx年度重要工作情况做如下总结： 回顾20xx年X年，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困 难和挫折时惆怅，面对系统变更等新的挑战，努力从多方面学习掌握各种业务知识和 技能，提高我的业务工作能力，并且熟悉掌握销售管理岗许多工作流程及操作。 一、勤收集、勤整理、勤统计分析是我自接手工作来养成的一个习惯。我们知道，真实的数字是一个企业赖以生存与发展的基石，只有向领导提供真实可参的业务经营 数据，才能使单位的领航者不至做出错误的决策，使各项业务经营不至落入恶性发展 的怪圈。每天确保承保台账的正确更新，进行各类业务数据的统计分析，及时发送短 信是我每天工作的必修课，我还每周按照领导的要求统计周会报表数据并公布，时刻 准备给单位提供近期各项业务经营状的有用信息。 二、应收是销售管理岗的重要职责，每月我都会根据财务部门提供的应收清单联 系销售人员进行核对催缴，为销售人员编制相应的个人应收清单。我们机构个别账龄

比较长的单子也比较多，对于这些我会不定时从报表系统导出清单对销售人员进行催缴。 三、续保数据的管理也是我工作岗位的重要部分，但是由于我们机构系统录入等 问题，无法区分实际录入情况，每个月我都会根据分公司下发的清单和台帐进行匹配，重新编辑实际业务员，并且为了各团队感官和实际打印的需要进行了排列。提前一个 月左右下发实用的清单至各个团队及续保部，以便续保工作的顺利开展。平时业务员 需要本人的续保数据的时候我也尽力配合帮助查询。 四、手续费结算是我的重要工作，每个月我都会根据财务提供的实收清单，制作 代理业务清单，发放清单等给销售人员开票或直接结算手续费，在这方面我养成了严谨、细致的作风，和销售人员的互动也比较多，在清单的核对，费用结算等方面的各 种疑问我都会热情解答和处理。 五、各类报表的统计也占据了我工作的很多时间，对于协会有每个月的保险数据 报表;对于政府部门也有每个季度的政府招标车辆报告;有分公司业管部的卡单绩效的统计表，对于分公司市场部有每个月的绩效统计表，团队长季度考核，新车奖励，手续 费汇总表等。此外还有渠道部每个月拓展津贴，出单补助等统计表。 以上也是我工作内容的一小部分，此外我还负责销售系列考核数据的统计，分公 司产能数据的核对，费控系统数据的核对修改等工作量也比较大的工作。比如每个月 费控系统的数据修改和绩效的统计在机构中时间排名一直比较靠前，不拖工资发放的 后腿。我的数据处理能力也比之前得到了很大提升，学到了很多EXCEL的新技巧， 节省了很多工作处理时间。当然也有一些不足，因为数据的繁琐性，很多人工处理的 时候难免也会出错，需要核对纠正。我的性子也比较急，在有的工作方面比较容易急 躁或者缺乏耐心。 对于自己这一年的工作我也有如下体会： 1、做事情还是要保持一颗积极向上的心，保持良好的心态。心态要放平稳，不要患得患失，路是自己选择的，既来之则安之，一心把目前的事情做好即可。 2、多听，多学，多问，多想，做事要有计划有条理。 3、不管什么技术，专业与否不重要，能提高工作效率就可以学以致用。 一年的时光，也想对公司提出点建议：一是希望能改善下软硬件系统，能让我的 手工时代早点结束。二是希望各岗位分工能更明确点，相应职责明确，工作分配责任制，不推诿。

关于下发《XXX保险股份有限公司合规培训与宣传管理制度(2013版)》的通知_附件 17 合众合众人寿保险股份有限公司合规培训与宣传管理制度 （2013版） 第一章总则 第一条为推行主动合规、合规人人有责、合规创造价值等合规理念，努力提高全体员工和保险销售从业人员的合规意识，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、中国保险监督管理委员会《保险公司合规管理指引》、《关于加强反保险欺诈工作指导意见》的相关规定，结合公司实际，特制定本制度。 第二条本制度的合规培训与宣传包含：合规培训、反洗钱培训与宣传、反洗欺诈培训与宣传三项工作。 第三条合规培训的目的在于提高公司全体员工的合规意识，使全体员工都能明确理解保险公司在经营过程中必须遵循的合规法律、规则和准则的对象范围，充分系统地了解和掌握公司的合规政策以及相关合规管理制度等的具体内容和各自岗位的合规流程，促进全公司上下“人人合规”的合规文化的形成，从而确保公司合规风险管理目标的有效实现。 反洗钱培训与宣传的目的在于树立公司全体员工预防洗钱

风险的意识，明确保险公司应承担的反洗钱义务，防止不法分子利用金融机构进行洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序，保障公司稳健经营。 1 反欺诈培训与宣传的目的在于加强公司全体员工预防保险欺诈风险的意识，明确保险公司应承担的反欺诈义务，打击保险欺诈犯罪行为，从而保护保险消费者和公司的合法权益，维护安全稳定的金融秩序。同时，也在于让客户和社会公众认识欺诈的高度危害性、反欺诈的紧迫性和必要性，强化消费者反欺诈意识。 第四条总公司合规管理部门负责组织合规反洗钱反欺诈培训与宣传工作；总公司其他部门和各分支机构应当在合规管理部门的统一安排和指导下开展合规反洗钱反欺诈培训与宣传活动。 第二章培训的内容和主体 第五条合规培训应当注重培训的内容与公司自身的合规风险管理的实际相结合。 合规培训的基本内容主要包括以下三方面： （一）组织员工学习法律法规、监管政策和公司的规章制度，使制度根植于员工意识。 （二）积极开展依法合规和案件防范教育，一方面通过正面典型事例，用先进的合规文化来教育、引导和规范员工的思想行为；另一方面利用保险系统身边发生的案例进行反面警示教育，通过分析案例成因、剖析风险点，提高员工遵纪守法的自觉性。

XXXX保险股份有限公司工作通知书 合保法工作通知〔xxxx〕xxx号签发人：xxx 关于下发《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》 的通知 总公司各部门、各分公司： 为了进一步加强公司合规文化建设，规范公司电销从业人员的职业行为，使电销从业人员树立起良好的合规意识和自我约束能力，养成良好的职业习惯，总公司法律合规部制定了《XXXX 保险股份有限公司电销从业人员合规手册》，现予以下发，供电销从业人员学习并遵守。 特此通知 附件：XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册 总公司法律合规部 2013年12月4日 经办：xxxx 联系电话：xxxxxxx

XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册二○一三年十一月版

目录 第一章总则 第二章合规与合规风险 第三章基本行为规范 第一节行为准则 第二节资格管理 第三节培训管理 第四节反洗钱 第五节反欺诈 第四章电话销售业务规范 第一节市场准入 第二节销售管理 第三节综合管理 第五章违规处罚 第一节外部处罚 第二节公司内部处罚 第六章适用的法律法规

第一章总则 为了规范XXXX保险股份有限公司（以下简称“公司”）电销从业人员的职业行为，依法合规展业、恪守职业道德，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会的监管规定，公司制定了《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》（以下简称“本手册”）。 本手册适用于公司全体电销从业人员。 本手册是对公司电销从业人员应当遵守法律法规、监管文件以及公司的相关管理制度所做的收集、梳理和提炼。将随着法律法规、监管政策的变动而更新。详细具体的规定，还需查询法规和监管文件。 本手册由总公司法律合规部负责解释和修订。 第二章合规与合规风险 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

财产保险公司2013年合规工作计划 2013年是公司转型发展的第一年，根据全国保险监管工作会议“严”字当头的合规监管要求，以及公司“十六字经营”方针，公司合规工作要进一步加强。要以齐抓共管、技术创新为抓手，提高合规经营意识，完善合规管理制度，打造合规管理长效机制，增强识别、评估、防范、管控合规风险的能力，狠抓重点，全面合规经营，促进公司持续健康发展。 2013年要重点做好以下方面工作： 一、抓好车险理赔案件清理工作，主动防控合规风险 整顿治理保险行业理赔难的痼疾，是2013年保险监管重点，也是公司合规经营管理重点，要积极清理历年来已立案还未结案的车险理赔案件，对久拖未决的车险赔案，要妥善解决被保险人的合理诉求，对可以协商解决的理赔案件加快结案速度，对多次协商不能核定损失的，要主动向客户提供解决问题的建设性意见。 要进一步整顿规范车险理赔行为，严肃查处车险理赔过程中误导欺诈、内外勾结、弄虚作假、无理拒赔、无故拖延、人情赔付、提供虚假证据等违法违规和失信行为，认真解决车险理赔环节中损害被保险人利益的问题。 严格按照保监会《关于加强和改进财产保险理赔服务质量的意见》以及即将出台的车险理赔服务标准和监管指标，梳理优化公司理赔管理制度办法、流程规定，改进提升理赔服务，有效解决车险理赔

服务差等问题。 加强信访投诉工作管理，及时处理投诉案件，提高办结率，妥善处理矛盾，主动防控化解合规风险。 2、加强中介业务、农险业务合规管理，确保业务财务数据真实性 严格按照中国保监会保监发【2012】3号《关于开展2012年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》精神和《2012年保险中介监管工作要点》，加强对中介业务的合规管理，继续强力整顿虚假批单退费、虚列代理手续费、虚挂应收保费、虚列营业费用等通过中介业务和中介渠道非法套取费用的违法违规行为。全面清理无资质的、不规范的中介业务渠道和机构,坚决禁止违规支付手续费，严禁向代理机构和代理人支付手续费以外的其他费用，坚决抵制单位或个人索要保险合同以外其他利益的行为，坚决杜绝和打击商业贿赂行为。 继续抓好对农业保险业务的合规性管理，进一步健全完善农业保险的资金管理办法、承保管理办法、理赔管理办法，坚决禁止撕单、埋单和保费不入账；以非正常退保等形式变相套取财政资金或违规支付高额手续费；虚挂应收保费和虚假冲销应收保费等违法违规行为。 要继续深入贯彻落实《企业会计准则解释第2号》精神，巩固第二次数据真实性检查的成果，确保业务财务系统完整真实反映实际业务操作过程和信息。 3、加强反洗钱工作流程管控，认真履行反洗钱职责

保险公司自查报告范文 保险公司自查报告范文1 为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。 一、存在的主要问题： 1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。 2、业务知识不够专业。（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。 3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。 二、存在问题的主要原因 上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面： 1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。 2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。 三、今后的整改措施 1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。 2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。 3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率 如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的

保险公司合规管理部2020年度述职报告范文 保险公司合规管理部2020年度述职报告范文 尊敬的各位领导、各位同仁： 大家好!转眼即逝的2020年，在分公司党委、总经理室的领导下，在各级机构的配合、支持下，风险合规工作是在消解司法案件历史包袱，沉稳应对、积极沟通，逐步解决问题的一年;是在增强外部监督与 内部管理下，增大责任追究及与绩效考核挂钩力度的一年;是紧跟总公 司步伐，工作稳定有序推动的一年;这个年，部门内部和谐，外部融洽，，工作取得了一定的成绩。现汇报如下，敬请评议： 一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围 风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调水平。针对 部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习水平、工作水平及处理复杂问题的水平，才能保证各项 工作的顺利完成。 我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提升了对国家政策的把 握和使用水平及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的水平。 二、完善制度，明确职责，夯实工作基础 针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。 分别制定下发了《2020年风险合规管理工作指导意见》、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作

规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等 方面的管理制度实行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的 工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员 及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合 规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况实行考核、评价。共 整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出 了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。 三、突出重点，强化监督，确保合规经营 (一)推动合规目标责任制，实行全面合规考核评价 一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况实行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员即时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作实行全面考核 评价。根据考核结果，实行分类监管,并与绩效考核挂钩。 (二)展开合规管理检查和审计整改检查 于今年8月至9月，分别对8家地市机构2020年风险合规管理考 核评价自评情况实行核查，并对2020年风险合规管理工作展开、审计 整改情况及反洗钱工作等实行现场检查。检查组通过制定检查方案、 发现问题即时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的展开， 有效提升了被检查机构对合规工作的理解及整改落实力度。 (三)组织展开重点领域风险排查 今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、 反洗钱管理等重点领域实行了风险排查。各项风险排查，都做到了制 定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存有的问题，制定整改措施及整改时限，并即时实行督导落实。