银行业从业人员职业操守试题[含参考题答案解析]

《银行业从业人员职业操守》试题

一、单项选择题

在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。

1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

A．职业纪律B．职业行为C．职业操守D．职业道德

2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。

A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管

3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范

C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守

4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。

A．熟知向客户推荐的产品

B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规

D．熟知业务处理流程

5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。

A．没有做到向客户充分提示风险

B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D．以上说法都不对

6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。A．了解该企业所处行业情况．

B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C．了解客户所在区域的信用环境

D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。

A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。

A．先按正常渠道反映与申诉

B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据

C．立即向媒体公开披露所受冤屈

D．以上方式都正确

9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( D )。

A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

D．应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

10、《银行业从业人员职业操守》由( C )负责解释。

A．各银行党委B．中国银行业监督管理委员会

C．中国银行业协会D．中国人民银行

11、我国《银行业从业人员职业操守》于( D )起正式通过并实施。

A．1995年3月B．2000年8月C．2003年4月D．2007年2月

12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。

A.产品收益

B.产品的最终责任承担者

C.其它信息

D.以上都不准确

13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。

A.银行业自律组织

B.新闻媒体

C.国家机关

D.以上都正确

14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( C )制度。

A．周报B．保密C．重大事项报告D．应急处理

15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（ B ）。

A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定

B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访

C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

D．不得擅自代表所在机构对外发布信息

16、下列说法错误的一项是（ D ）。

A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息

B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。

A、白名单

B、黑名单

C、防火墙

D、过滤网

18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A ）规范以及所在机构的规章制度。

A.行业自律

B.统一管理

C.集中管理

19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A ）、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

A.衣着得体

B.奇装异服

C.新颖另类

20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。

A.市场利率

B.市场风险

C.贷款利率

21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。

A.交流与合作

B.独立完整

C.有偿使用

22、银行业从业人员不打听与（ A ）的信息。

A.自身工作无关

B.自身工作有关

C.他人工作有关

23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A ）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

A.重要凭证

B.固定资产

C.知识产权

24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。

A.上级机构

B.本机构

C.下级机构

25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

A.提供服务

B.受贿

C.行贿

26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。

A.监管

B.现场监管

C.非现场监管

27、银行业从业人员应当严格遵守（ A ），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

A.法律法规

B.秘密

C.程序

28、银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。

A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定

29、经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。

A.信息收集限制原则

B.表明目的原则

C.安全限制原则

D.个人参与原则

30、中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于( A )。

A.2006年

B.2007年

C.2008年

D.2009年

31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。

A.主动

B.被动

C.两者都不是

32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。

A.承受

B.主动维权

C.维权

33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。

A.自然人

B.消费者

C.法人

D.自然人消费者

34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。

A.职责

B.主要任务

C.一般任务

D.窗口

35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。

A.意识能力

B.维权意识

C.保护能力

D.风险意识

36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。

A.社会认可

B.社会尊重

C.地方尊重

D.地方认可

37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。B

A.规范化

B.制度

C.文化

D.服务

38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。

A.服务规范化

B.风险控制

C.收益

D.企业文化

39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。

A.统一管理

B.分级管理

C.自主管理

D.三者都不是

40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。

A.诚实可信

B.风险可控

C.保护客户合法权益

D.成本可算

41、按照《消费者权益保护法》确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。

A.安全权

B.购买权

C.优先权

42、银行消费者（ D ）是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。

A.知情权

B.隐私权

C.选择权

D.公平交易权

二、多项选择题

在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。

43、依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ABCDE ）

A.诚实信用

B.守法合规

C.专业胜任

D.勤勉尽职

E.公平对待

44、对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD )。A．从业人员所在机构B．银行业自律组织

C．银行业监管机构D．社会公众

45、( ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

A．在受雇期间B．在离职后

C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

46、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有( BD ) 。

A．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B．熟知银行的反洗钱义务

C．保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D．在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

47、银行业从业人员离职时，( ABD )。

A．应当归还相关办公物品B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料D．归还所欠公司费用

48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( AB )。A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件

C．如果是为了工作，可以安装盗版软件

D．以上都对

49、违反从业人员职业操守的人员，( BD )。

A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C．情节不严重的，不应当受到惩戒

D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

50、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ABCD ）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

51、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（ ABCD ）。

A.财务状况

B.业务状况

C.业务单据

D.客户的风险承受能力

E.个人隐私

52、银行业金融机构要完善员工行为管理制度，禁止员工（ACD ）。

A、参与融资中介活动

B、个人理财

C、利用工作、职务之便，为融资中介提供便利

D、对外提供、泄露客户信息

53、银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业（ABC ）监督。

A.自律组织

B.监管机构

C.社会公众

54、银行业从业人员应当尊重同业人员，（ AB ）。

A.公平竞争

B.禁止商业贿赂

C.可以商业交换

55、银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、（ ABC ）、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

A.肤色、民族

B.性别、年龄

C.宗教信仰

56、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（ BC ）的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。

A.实物状况

B.财务状况、经营状况

C.担保物

57、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ABC ）、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

A.特性

B.收益

C.风险

58、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（ABCD ）。

A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B．银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员

C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员

D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员

59、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到（ABCD ）。A．客户至上，诚实守信，优质服务

B．热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约

C．遵守有关法律法规和本机构有关规定

D．自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易

60、2013年，金融知识宣传工作主要从以下几个方面：（ACDEF ）。

A.开展时效性知识宣传

B.开展政策性知识宣传

C.开展专业性知识宣传

D.开展集中宣传

E.开展持续宣传

F.开展专题宣传

61、2013年，银行业消费者金融知识教育工作将主要在以下几个方面开展：（ABCD ）。

A.在新生消费群体中的金融知识普及

B.原消费者群体中的金融知识普及

C.成熟消费者群体中的金融知识普及

D.银行从业人员中的消费者权益保护工作知识普及

62、银行业消费者权益保护工作应建立三评体系：（ADE ）。

A.实施监管评估

B.实施风险评估

C.开展计划评估

D.组织行业评比

E.开展社会评价

三、判断题

在以下各小题描述中，对的打√，错的打X，每小题1分。

63、我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。（√）

64、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。（√）

65、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（√）66、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。（√）

67、银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（√）

68、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。（√）

69、银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（√）

70、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。( √)

71、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( X)

72、银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。( √)

73、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。( X)

74、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（X）

75、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（X）

76、某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（X）

四、简答题。

每小题6分。

77、银行业消费者权益保护工作的内容是什么？

答：一是推动银行业金融机构加强消费者权益保护工作。二是面向全社会开展金融知识宣传和教育。三是面向全体消费者开展银行业消费者纠纷投诉调解处置。

78、银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原则？

答：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：

(一)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；

(二)所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户；

(三)所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；

(四)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。

79、银行业消费者权益保护工作的原则是什么？

答：银行业消费者权益保护工作的原则是（1）预防为先。（2）教育为主（3）依法维权。（4）协调处置。

80、银行业从业人员职业操守宗旨是什么？

答：银行业从业人员职业操守宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

（ZBJ ）

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：银行业金融机构从业人员职业操守指引 银行业金融机构从业人员职业操守指引 第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。 第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员;以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 第三条本指引适用于中华人民共和国境内的银行业金融机构(含外资银

行业金融机构)从业人员和境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。 第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。 从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。 第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟嫉掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作;对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。 第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客

户信息。 从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。 从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。 第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。 第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。 从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。 从业人员未经批准不得在其他经济

职业道德试题及答案

国家职业资格全国统一鉴定 第一套题 职业道德(1～25题，共25道题) 一、职业道德基础理论与知识部分(每题1分，共16分) (一)单项选择题(1～8题，共8分) 1．关于道德，正确的说法是( )。 (A)道德在职业活动中不起作用 (B)道德在公共生活中几乎不起作用 (C)道德威力巨大，无坚不克 (D)道德是调节社会关系的重要手段 2．关于道德，正确的认识是( )。 (A)道德没有共同标准 (B)道德是一种特殊的行为规范 (C)道德即权力 (D)道德即自由3．在传统道德中，见利思义的意思是( )。 (A)见到利益时，要想到道义 (B)舍生取义 (C)义利不能兼顾 (D)知恩图报 4．人的本性是( )。 (A)善 (B)自私 (C)自然属性和社会属性的统一 (D)追求财富 5．职业道德的特征是( )。 (A)范围上的有限性 (B)规范制定上的任意性 (C)内容上的多变性 (D)形式上的单一性6．在企业文化中，居于核心地位的是( )。 (A)文体活动 (B)企业价值观 (C)企业礼俗 (D)员工服饰 7．关于企业品牌，正确的认识是( )。 (A)品牌是依靠大规模广告宣传出来的 (B)品牌是企业的一种无形资本 (C)品牌形象树立起来以后，自然会长久维持 (D)品牌的建立与员工个人不存在直接关系 8．职业道德与员工技能的关系是( )。 (A)企业选人的标准通常是技能高于职业道德 (B)没有职业道德的人，无论技能如何，无法充分发挥其自身价值 (C)只要技能上去了，就表明职业道德素质相应地提高了 (D)职业道德注重的是员工的内在修养，而不包含职业技能 (二)多项选择题(9—16题，共8分) 9．属于正确荣辱观范畴的是( )。 (A)以服务人民为荣，以背离人民为耻 (B)以辛勤劳动为荣，以好逸恶劳为耻 (C)以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻 (D)以节衣缩食为荣，以浪费资源为耻 10．在社会主义社会，文明生产的要求是( )。 (A)严格执行操作规程 (B)环境整洁、明快 (C)精神振奋 (D)低耗，高效 11．从业人员举止得体的要求是( )。 (A)随心所欲 (B)大大方方，不拘小节 (C)把握分寸 (D)注意场合 12．职业用语中不应该出现的是( )。 (A)“我忙着呢，着什么急” (B)“有完没完” (C)“我就这态度” (D)“要不要，想好了没有” 13．符合爱岗敬业要求的是( )。 (A)聚精会神，专心致志 (B)不怠慢 (C)做好自己的事，不管其他 (D)对工作有感情14．关于职业责任，正确的说法是( )。 (A)不成文的规定，不是职业责任的范畴 (B)一旦与物质利益挂钩，便无法体现职业责任的特点 (C)职业责任包含着社会责任 (D)履行职业责任要上升到职业道德责任的高度看待15．对从业人员来说，诚实守信的要求是( )。 (A)除不可抗力因素外，对自己做出的承诺都要兑现 (B)提高职业技能，提高产品质量 (C)正确处理个人利益与集体利益关系 (D)绝不能违背上司的要求 16．关于创新，合乎职业道德要求的是( )。 (A)发明一种软件，使竞争对手的计算机不能工作 (B)引入一种新产品，就是消费者还不熟悉的产品 (C)开辟一个新市场，就是使产品进入以前不曾进入的市场 (D)采用过去生产部门未曾经采用过的生产方法 二、职业道德个人表现部分(17—25题) 单选 17．上班路上，你听到几位乘客议论你单位的产品质量存在问题，你会( )。 (A)听他们说，自己不发表意见 (B)向他们了解情况，但不说自己是这个单位的人

银行业从业人员职业操守试题(含参考答案)

《银行业从业人员职业操守》试题 一、单项选择题 在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。 1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德 2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管 3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。 A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守 4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。 A．熟知向客户推荐的产品 B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规 D．熟知业务处理流程 5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。 A．没有做到向客户充分提示风险 B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D．以上说法都不对 6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。A．了解该企业所处行业情况． B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C．了解客户所在区域的信用环境 D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。 A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。 A．先按正常渠道反映与申诉

银行业金融机构从业人员职业操守指引(银监发〔2009〕12号)

银行业金融机构从业人员职业操守指引1321 银行业金融机构从业人员职业操守指引 (银监发〔2009〕12号) 第一条　为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业信誉,制定本指引三 第二条　本指引所称从业人员是指按照‘中华人民共和国劳动合同法“规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关二有关部门任命(推荐任命二聘用)的银行业金融机构董(理)事二监事及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员三 第三条　本指引适用于银行业金融机构(含外资银行业金融机构从业人员)在中华人民共和国境内的从业人员和银行业金融机构委派到国(境)外分支机构二附属公司的从业人员三 第四条　银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围,定期评价,建立可持续的评价和监督机制三 第五条　从业人员应知法守法,维护国家利益和金融安全三履行法律义务,保守国家机密和商业秘密三尊重创造,保护知识产权和专利三实事求是,客观二真实反映银行业金融机构活动信息,拒绝作假三 第六条　从业人员应规范操作,认真执行上级指令三执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向上级报告或越级报告三熟练掌握业务技能,取得任职岗位应具备的资格三 第七条　从业人员应遵循公平竞争,恪守 客户自愿”原则三自觉抵制低价倾销二贬低同业二虚假宣传等不正当竞争手段三 第八条　从业人员应做到客户至上,诚实守信,优质服务三执行首问负责制,热情接待,语言文明,举止大方三尊重隐私,不因客户性别二肤色二民族二身份等差异而优待或歧视三 第九条　从业人员应热心公益,奉献爱心,公私分明,勤俭节约三 第十条　从业人员遇到利益冲突,应主动回避三办理授信二资信调查二融资等业务的从业人员,在涉及亲属关系或利害关系人时,应主动提出回避三不从事与本机构有利害关系的第二职业三 第十一条　从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定三从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票;不得挪用公款和客户资金买卖股票;不得用本人消费贷款(如住房二汽车贷款)买卖股票三 第十二条　从业人员应自觉抵制欺诈二非法集资及商业贿赂,拒绝黄二赌二毒三在社会交往和商业活动中,廉洁从业,不得接受或给予客户任何形式的非法利益三第十三条　从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人三拒绝洗钱,及时报告大额交易和可疑交易,履行

银行职业道德考试题库含答案

银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司

D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（） A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）

A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括：（） A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中，属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是（）。 A．文明礼貌，不亢不卑 B．客户关系，公私分明 C．遵章守纪，令行禁止 D．协作互助，平等交流 5．工作环境和氛围 12. （）是中华人民共和国的中央银行。（） A．中国银行 B．中国银行业监督管理委员会C．中国人民银行 D．国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于（）。 A．国家所有 B．国家与民营资本共同所有C．国家与外资银行共同所有 D．境内各家商业银行共同所有14. 人民币由（）统一印制、发行。（） A．中国银行 B．中国银监会 C．中国人民银行 D．国家发改委 15. 人民币的（）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体

银行业金融机构从业人员职业行为指引

银行业金融机构从业人员职业行为指引 （征求意见稿） 第一章总则 第一条[目的] 为规范银行业金融机构从业人员职业行为，提高从业人员社会公德、职业道德和业务素质，防范道德风险和操作风险，维护银行业信誉，提升中国银行业竞争力，推进银行业反腐倡廉建设，制定本指引。 第二条 [从业人员] 本指引所称从业人员是指按照劳动合同法的规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命）的银行业金融机构董事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构与人事代理机构签订协议的编外用工人员。 第三条[适用] 本指引适用于境内各银行业金融机构从业人员的职业行为。 第四条 [履行] 银行业金融机构从业人员应模范遵守本指引。 第二章从业人员职业行为 第五条[崇尚法律遵章守纪 ] 自觉遵守国家有关法律法规，接受银行业监管机构和其他监管机构的监督，服从行业自律组织的自律性管理，遵守所在单位的规章制度，不得违法违规操作或从事对银行业形象有不良影响的活动。 第六条[抵制欺诈远离贿赂]

在社会交往和商业活动中，坦荡诚实，信用至上，承诺为重，自觉抵制商业欺诈和商业贿赂。 除按照有关规定，允许收受或者赠予客户一定数额的小额宣传性礼品外，禁止接受客户其他形式的非法利益。 从业人员不得向自然人、法人和其他组织进行贿赂或给予类似利益，企图获取所在银行（公司）业务。发现或知晓欺诈或贿赂行为时，应自觉抵制并及时向有关部门报告。 第七条[拒绝洗钱 ] 遵守反洗钱有关规定，履行反洗钱义务，知悉大额、可疑交易的判断标准，及时报告大额交易和可疑交易，协助国家有关部门调查洗黑钱行为。 第八条[拒绝黄赌毒] 不参与赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫等犯罪活动；在任何时间和场所，不传播色情、淫秽音像制品或其他非法出版物。 第九条[抵制内幕交易] 遵守国家有关禁止内幕交易的规定，不利用内幕信息牟取个人利益，不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。 第十条[利益冲突主动回避] 坚持以客户和所在银行（公司）利益为重。当发生利益冲突时，应申请回避，或向管理层、利益相关人充分披露利益冲突信息，以保障业务处理的公平合理。从业人员如果与客户有亲属关系，批准贷款

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

精选新版2019年专业技术人员职业道德考试题库500题(含标准答案)

2019年专业技术人员职业道德考试题库500题[含答 案] 一、单选题 1．为人民服务作为社会主义职业道德的核心精神，是社会主义职业道德建设的核心，体现了中国共产党的宗旨，其低层次的要求是（A）。 (A)人人为我，我为人人 (B)为人民服务 (C)人人为党 (D)坚持集体主义 2．十六届六中全会公报指出，中国特色社会主义的本质属性是（A），这是国家富强.民族振兴.人民幸福的重要保证。 (A)社会和谐 (B)稳定发展 (C)发展经济 (D)繁荣富强 3．相对于最大多数人民的最根本的利益和集体范围内一部分人民的利益来说，国家和集体中的一个成员的利益是指（A）。 (A)个人利益 (B)国家利益 (C)集体利益 (D)人民利益 4．社会主义国家是人民当家作主的国家，体现社会主义这种本质的是（C）。 (A)人民代表大会制度 (B)社会主义共同理想 (C)为人民服务 (D)党和政府的最高宗旨 5．教师职业道德的核心是（A） (A)忠于人民的教育事业 (B)热爱学生 (C)团结协作 (D)以身作则

6．社会主义职业道德是一个内容丰富的科学体系，由“一个原则”“五个规范”“九个范畴”组成。这一个原则是指（C）。 (A)共产主义 (B)社会主义 (C)集体主义 (D)为人民服务 7．在社会主义市场经济条件下，要促进个人与社会的和谐发展，集体主义原则要求把（B）与个人利益结合起来。 (A)国家利益 (B)社会集体利益 (C)团体利益 (D)党的利益 8．??是科学文化知识的创造者和传播者?也是思想建设的重要力量。 (A)新闻工作者(B)教师(C)科研工作者(D)知识分子 9．要不断培育科学的和谐发展文化，以达到促进经济社会全面协调可持续发展，就是要（B）。 (A)认真学习社会主义荣辱观 (B)认真贯彻和落实科学发展观 (C)以马克思主义为指导思想 (D)坚持改革开放 10．构建社会主义和谐社会必须要做到与（C）的建设是同步的，相辅相成的。 (A)精神文明 (B)物质文明 (C)和谐文化 (D)和谐氛围 11．做人的最高标准是（D）。 (A)道德认识 (B)道德意志 (C)道德信念 (D)道德理想 12．“知之者不如好之者，好之者不如乐之者”体现的是（B） (A)敬业 (B)乐业

金融行业对人才素质和能力的要求

当下金融行业对人才素质和能力的要求 石家庄经济学院邢雅一、引言 金融业是现代社会和经济全球化背景下产生的标志性产业，也是一个典型的高收入弹性产业，会随着社会经济的发展而占据越来越重要的地位。随着经济全球化的深入发展，金融日益广泛渗透到经济社会生活的各个方面。与此同时，金融业的蓬勃发展也对金融工作人才提出了更高的要求。作为即将离开校园，步入社会的大学生，在从事金融工作前，理应对当下金融行业对人才素质和能力的要求有初步的了解和认识。 二、金融行业对人才需求情况 金融全球化进程加快，中国逐渐成为金融全球化体系中的一个重要组成部分。有关专家指出，国际金融企业中高端人才缺口有近万人，且将目标瞄准了国内银行、证券、基金、保险等领域的业务骨干。外国金融机构的大量涌进，必然会促进我国金融人才的市场化、职业化、产业化和全球化。 随着中国金融市场的蓬勃发展，金融企业求贤若渴。据最近发布的中华英才网《金融行业人才研究报告》显示，与金融业火爆的发展状况不一致的是，金融领域人才的总体供求情况很不平衡，企业对金融行业人才的需求量远远大于人才的供应量，供需比例接近1：9。报告显示，上海、北京、广东和江苏这几个省市对金融行业人才的需求量很大，主要原因是这些省市的金融机构相对集中，发展态势良好。统计数字显示，世界上的国际金融中心城市中，10％以上的人口从事金融业，而我国目前最大的金融城市上海却只有1％的比率。国际金融中心的纽约拥有77万金融人才，香港的数字是33万人，而上海只有10余万人。按照目前上海1700万的人口规模计算，未来15年金融人才的增加量每年应该在10万人左右。 随着金融全球化的持续快速发展，能否培养出适应国际竞争的高素质金融人才，已成为我国金融业应对激烈国际竞争的关键。 三、毕业生就业情况调查

抢答题及答案

1、沙漠之舟---骆驼的驼峰用来做什么？（C） A、储存食物 B、储存水分 C、储存脂肪 D、储存过剩营养 2、李白笔下的“飞流直下三千尺，疑是银河落九天”指的是哪个风景区？（A） A、庐山 B、香山 C、华山 D、恒山 3、出身和尚的皇帝是哪位？（A） A、朱元璋 B、李世民 C、杨广 D、赵匡胤 4、第一架飞机是谁发明的？（D） A、富兰克林 B、诺贝尔 C、冯加 D、莱特兄弟 5、布谷鸟是什么鸟？（B） A、燕子 B、杜鹃 C、老鹰 D、麻雀 6、金婚是多少年？（C） A、30 B、40 C、50 7、自由女神像是哪个国家送给美国的？（B） A、英国 B、法国 C、德国 D、意大利 8、《在那遥远的地方》是哪个地方的民歌？（A） A、青海民歌 B、江苏民歌 C、蒙古民歌 9、《全唐诗》是哪个时期的人编辑的？（D） A、唐朝 B、宋朝 C、元朝 D、清朝 10、下列脂肪含量最高的是？（A）

A、瘦猪肉 B、牛肉 C、肥猪肉 11、上海申办世博会成功，该世博会在哪一年举行？（C） A、2008年 B、2009年 C、2010年 12、“寿比南山”中的南山是哪个省的一座山？（B） A、陕西省 B、山东省 C、山西省 13、狮子座流星雨通常发生在每年几月左右？（C） A、9月 B、10月 C、11月 14、晁盖等人在哪里夺取的生辰纲？（D） A、龙虎山 B、石碣村 C、野猪林 D、黄泥岗 15、试用期内，劳动者何时可以通知用人单位解除合同？（C） A、一个星期后 B、半个月后 C、随时 16、最早大名汽车的人是？（A） A、本茨 B、爱迪生 C、富兰克林 17、世界环境日是每年的几月几日？（B） A、5月5日 B、6月5日 C、7月5日 D、8月5日 18、频率低于每秒20次的波叫什么？（A） A、次声波 B、超声波 19、“愚公移山”出自？（C） A、《论语》 B、《庄子》 C、《列子》 20、现代奥运会是哪一年创办？（C） A、1876年 B、1886年 C、1896年

银行职业道德考试题库含答案

银行职业道德考试题库 含答案 集团公司文件内部编码：（TTT-UUTT-MMYB-URTTY-ITTLTY-

银行职业道德考试题库（一） 一、单选题（20分，每题1分） 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是（） A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（） A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。（） A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：（） A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司 D中国农业银行 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。（）

A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：（） A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：（） A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：（） A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是：（）A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎

《银行业从业人员职业操守》

银行业从业人员职业操守 第一章 总则 第一条 [宗旨] 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 第二条 ［从业人员］ 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 第三条 ［适用］ 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 第二章 从业基本准则 第四条 [诚实信用] 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。 第五条 [守法合规] 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 第六条 [专业胜任]

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 第七条 [勤勉尽职] 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 第八条 [保护商业秘密与客户隐私] 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 第九条 [公平竞争] 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 第三章 银行业从业人员与客户 第十条 [熟知业务] 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 第十一条 [监管规避] 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 第十二条 [岗位职责] 银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： （一）不打听与自身工作无关的信息；

银行业金融机构从业人员职业操守指引

银行业金融机构从业人员职业操守指引 第一条为规范银行业金融机构从业人员(以下简称从业人员)职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。 第二条本指引所称从业人员是指按照劳动合同法规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命(推荐任命、聘用)的银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的从业人员(含外资银行业金融机构从业人员)和银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、附属公司的从业人员。 第四条银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。 第五条从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，[1] 和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。 第六条从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。熟练掌握业务技能，取得任职岗位应具备的资格。 第七条从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第八条从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。 第九条从业人员应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。 第十条从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。 第十一条从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。 第十二条从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。 第十三条董(理)事、监事和高级管理人员除了遵守第五条至第十二条所列内容外，还应遵守以下职业操守指引。 一、认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服务国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。 二、忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。 三、以身作则，自觉遵行本指引并承担组织从业人员遵行本指引的义务。 四、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

(金融保险)银行职业操守抢答题库

1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。 2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。 3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。 4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。 5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。6．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（）。 7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（）举报。 9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或（）。 10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。 二、判断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X） 1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（）

职业道德试题及答案a

第一套题 职业道德(1～25题，共25道题) 一、职业道德基础理论与知识部分(每题1分，共16分) (一)单项选择题(1～8题，共8分) 1．关于道德，正确的说法是( )。 (A)道德在职业活动中不起作用(B)道德在公共生活中几乎不起作用 (C)道德威力巨大，无坚不克(D)道德是调节社会关系的重要手段 2．关于道德，正确的认识是( )。 (A)道德没有共同标准(B)道德是一种特殊的行为规范(C)道德即权力(D)道德即自由3．在传统道德中，见利思义的意思是( )。 (A)见到利益时，要想到道义(B)舍生取义(C)义利不能兼顾(D)知恩图报 4．人的本性是( )。 (A)善(B)自私(C)自然属性和社会属性的统一(D)追求财富 5．职业道德的特征是( )。 (A)范围上的有限性(B)规范制定上的任意性(C)内容上的多变性(D)形式上的单一性6．在企业文化中，居于核心地位的是( )。 (A)文体活动(B)企业价值观(C)企业礼俗(D)员工服饰 7．关于企业品牌，正确的认识是( )。 (A)品牌是依靠大规模广告宣传出来的(B)品牌是企业的一种无形资本 (C)品牌形象树立起来以后，自然会长久维持(D)品牌的建立与员工个人不存在直接关系 8．职业道德与员工技能的关系是( )。 (A)企业选人的标准通常是技能高于职业道德 (B)没有职业道德的人，无论技能如何，无法充分发挥其自身价值 (C)只要技能上去了，就表明职业道德素质相应地提高了 (D)职业道德注重的是员工的内在修养，而不包含职业技能 (二)多项选择题(9—16题，共8分) 9．属于正确荣辱观范畴的是( )。 (A)以服务人民为荣，以背离人民为耻(B)以辛勤劳动为荣，以好逸恶劳为耻 (C)以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻(D)以节衣缩食为荣，以浪费资源为耻 10．在社会主义社会，文明生产的要求是( )。 (A)严格执行操作规程(B)环境整洁、明快(C)精神振奋(D)低耗，高效 11．从业人员举止得体的要求是( )。 (A)随心所欲(B)大大方方，不拘小节(C)把握分寸(D)注意场合 12．职业用语中不应该出现的是( )。 (A)“我忙着呢，着什么急”(B)“有完没完” (C)“我就这态度”(D)“要不要，想好了没有” 13．符合爱岗敬业要求的是( )。 (A)聚精会神，专心致志(B)不怠慢(C)做好自己的事，不管其他(D)对工作有感情14．关于职业责任，正确的说法是( )。 (A)不成文的规定，不是职业责任的范畴(B)一旦与物质利益挂钩，便无法体现职业责任的特点 (C)职业责任包含着社会责任(D)履行职业责任要上升到职业道德责任的高度看待15．对从业人员来说，诚实守信的要求是( )。 (A)除不可抗力因素外，对自己做出的承诺都要兑现(B)提高职业技能，提高产品质量 (C)正确处理个人利益与集体利益关系(D)绝不能违背上司的要求 16．关于创新，合乎职业道德要求的是( )。 (A)发明一种软件，使竞争对手的计算机不能工作

银行从业人员额职业道德操守试题

个人理财习题 第七章银行从业人员额职业道德操守 一、单项选择 1. 下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是【】。 A．勤勉尽责 B．诚实守信 C．利润最大化 D．守法合规 2．银行从业人员自觉遵守职业操守是在【】的监督下。 A．银监会 B．同业协会 C．公众 D．以上所有 3．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是【】准则。 A．专业胜任 B．勤勉尽责 C．岗位职责 D．诚实信用 4．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是【】。 A．专业胜任 B．勤勉尽责 C．岗位职责 D．诚实信用 5. “熟知业务”规定的内容不包括【】。 A. 熟知产品有效期 B. 熟知产品设计原理 C. 熟知向客户推荐的产品 D. 熟知业务处理流程 6. 守法合规是指银行从业人员应当遵守【】 A. 法律法规 B. 行业自律规范 C. 所在机构的规章制度 D. 以上都应遵守 7. 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和【】。 A. 专业胜任能力 B. 职业素养水平 C. 职业操守水平 D. 职业道德水准

8．从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是【】。 A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 C. 与本机构同事谈论客户的社会地位 D. 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 9. 从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、【】的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。 A. 存款付息 B. 效用最大化 C. 客户利益至上 D. 忠于职守 10. “信息披露”中所需要披露的信息是指【】。 A. 从业人员推荐的产品设计原理 B. 银行战略发展方向 C. 银行的财务报表 D. 本机构在代理销售产品过程中的责任和义务 11. 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是【】。 A. 了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产 B. 在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息 C. 按照法定程序积极协助执法活动 D. 不协助客户隐匿、转移资产 12.银行职业道德的基本原则是【】 A. 专业胜任 B. 忠于职守 C. 勤勉尽责 D. 诚实守信 13. 银行道德建设的重点是【】。 A. 诚实信用 B. 兢兢业业 C. 恪尽职守 D. 客户至上 14. 道德的底线是【】。 A. 人格 B. 法律 C. 自由 D. 自觉 15.

银行从业人员的职业道德操守

第．7．章银行从业人员的职业道德操守 本章概要 本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对银行从业人员而言，了解银行从业人员应该遵守的职业道德的基本原则和行为规范，理解银行职业道德建设的重要意义是从事银行业务的一个基本条件。加强银行从业人员的职业道德建设对于促进现阶段我国商业银行改革以及社会主义市场经济的健康发展都具有十分重要的意义。 本章对银行从业人员职业道德的基本内容进行了论述，阐明了银行职业道德与法律、法规的关系。 银行职业道德的基本原则，表现为“诚实信用”的基本原则，是社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中的具体体现。它贯穿于整个银行职业道德体系，并制约和影响着其一系列职业道德规范。 银行职业道德的基本规范，在“诚实信用”的基本原则下，表现为“爱岗敬业，忠于职守；遵守法规，依法办事；廉洁奉公，不谋私利；恪尽职守，专业胜任；客观公正，无私奉献”等具体的行为准则。 银行从业道德操守与银行从业法律是相互联系的，两者是相辅相成、相互促进、相互推动的，它们是两种重要的商业银行调控手段。 7．1 银行从业人员的职业道德 银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。 7．1. 1 银行职业道德的概念 银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范，是银行从业人员在进行银行活动、处理银行业务关系时所形成的职业规律、职业观念和职业原则的行为规范的总和。 银行职业道德建设是银行经济管理和银行工作的基本环节，是银行信息质量的根本保障，它直接关系到国家政策的贯彻执行，也关系到各种银行行为的规范，

银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号

银行业金融机构从业人员职业操守指引 银监发【2011】6号 第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。 第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。 第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。 第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。 从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。 第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。 第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。 从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。 从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。 第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。 第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。 从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。 从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。 第十条从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。第十一条从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知