2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五（答案）

单选题

1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行

B证券公司

C商业银行

D政策性银行

参考答案：C

2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。

A非累计优先股

B资本性债券

C累计优先股

D普通股

参考答案：D

3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。

A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金

B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制

C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者

D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户

参考答案：D

4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。

A2006

B2008

C2007

D2009

参考答案：A

5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。

A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税

B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税

C双边征收印花税

D暂免征收印花税

参考答案：D

6/100将终值转换为现值的利率叫（）。

A名义利率

B贴现率

C实际利率

D固定利率

参考答案：B

7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。

A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税

B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税

参考答案：A

8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。

A证券监督管理机构

B证券经纪商

C证券交易所作

D中国结算公司

参考答案：D

9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。

A高风险性

B全球化程度相对较低

C定价更为复杂

D杠杆比例较高

参考答案：B

10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。

A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标

B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度

C贝塔系数是用历史数据来计算的

D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标

参考答案：D

11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A货币的时间价值

B货币的使用价值

C货币的流通价值

D货币的互换价值

参考答案：A

12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。

A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金

B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费

C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率

D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用

参考答案：D

13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。

A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案

B投资部是基金投资运作的具体执行部门

C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构

D投资部负责向交易部下达投资指令

参考答案：B

14/100公司的主要财务报表不包括（）。

A产品销售明细表

B资产负债表

C利润表

D现金流量表

参考答案：A

15/100目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A国家开发银行

B中国工商银行

C中国进出口银行

D中国农业发展银行

参考答案：B

16/100开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。

A申购

B转换

C转托管

D赎回

参考答案：C

17/100目前，我国债券远期交易的标的包括（）。

A金融债券

B地方政府债

C中小企业私募债

D公司债

参考答案：A

18/100根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金利润分配（）。A比例不得低于年度已实现利润的20%

B每年不得多于一次

C每年不得少于一次

D比例不得低于年度已实现利润的80%

参考答案：C

19/100期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A卖出

B买入或卖出

C买入

D买入同时卖出

参考答案：B

20/100通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括（）。

A穆迪

B标准普尔

C摩根士丹利

D惠誉

参考答案：C

21/100每经过一个计算期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。

A复利

B单利

C固定利率

D浮动利率

参考答案：A

22/100如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

A无法确定

Ba与b证券之间的相关性更强

C一致

Db与c证券之间的相关性更强

参考答案：B

23/100承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（）。

A基金审计的会计师事务所

B基金销售机构

C基金托管人

D注册登记机构

参考答案：C

24/100以下关于货银对付交收制度的表述，错误的是（）。

A货银对付制度可防范本金风险

B通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收

C货银对付制度是“一手交钱、一手交货”

D目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度

参考答案：D

25/100关于风险分散化以下说法，错误的是（）。

A若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下两种资产组合后的风险不能被分散

B若两种资产的收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险能被分散

C资产收益中的非系统性风险无法通过组合进行分散

D资产收益中的系统性风险无法通过组合进行分散

参考答案：C

26/100关于机构投资者税收，以下表述错误的是（）。

A从基金收益分配中获得的收入应并入企业应纳额征收企业所得税

B买卖基金份额暂免征收印花税

C金融机构买卖基金份额的差价收入应征收营业税

D买卖基金份额的差价收入应并入企业应纳税所得额征收企业所得税

参考答案：A

27/100所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A10%

B20%

C30%

D50%

参考答案：C

28/100以下不属于尤金·法码有效市场分类类型的是（）。

A半弱有效市场

B弱有效市场

C半强有效市场

D强有效市场

参考答案：A

29/100下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）。

A流动性较差，杠杆率偏高

B与传统资产相关性差，不能够分散风险

C估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

D缺乏监管和信息透明度

参考答案：B

30/100关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的是（）。

A交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议

B投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构

C投资决策委员会向交易部下达交易指令

D研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议参考答案：D

31/100伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。

A算术平均法

B几何平均法

C加权平均法

D特许氏加权法

参考答案：B

32/100关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述正确的是（）。

A交易员应优先执行规模更大的基金投资指令

B一般情况下，基金经理为提高效率都直接向交易所下达指令

C相关负责人员在交易完成后审核投资指令的合法性，并反馈给基金经理

D交易系统可以对违规指令进行拦截

参考答案：D

33/100下列说法错误的是（）。

A远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺

B信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

C期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约

D期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性

参考答案：C

34/100债券到期时（）必须按时归还本金并支付约定的利息。

A承销商

B债权人

C投资人

D债务人

参考答案：D

35/100在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法错误的是（）。

A风险最小的可行域投资组合风险为零

B可行投资组合集是一片区域

C可行投资组合集的上下沿为射线

D可行投资组合集的上下沿为双曲线

参考答案：D

36/100股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

A股票的种类

B供求关系

C气象环境

D劳动力价格

参考答案：B

37/100某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%，该基金年化波动率为35%，贝塔系数为1.1，则该基金的夏普比率为（）。

A1.1

B0.5

C1.57

D0.8

参考答案：C

38/100关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是（）。

A基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程

B基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

C基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值

D基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一

参考答案：D

39/100以下关于跟踪误差的说法错误的是（）。

A跟踪误差是度量一个证券组合相对于其基准组合偏离程度的指标

B跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差

C指数基金与其基准指数的跟踪误差是零

D跟踪偏离度是指证券组合的真实收益率与基准组合收益类的差

参考答案：C

40/100以下关于夏普比率的说法错误的是（）。

A夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率

B夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率

C夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标

D夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好

参考答案：A

41/100以下关于QDII基金说法错误的是（）。

A可委托境外证券服务机构代理买卖证券

B可委托境外投资顾问进行境外证券投资

C境内托管人不得授权其他机构代为履行托管职责

DQDII基金由境内托管人负责托管业务

参考答案：C

42/100基金业绩评价需要考虑的因素包括（）。

A投资目标与范围

B时期选择

C投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择

D基金规模

43/100关于风险指标，以下表述正确的是（）。

A事后指标用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况

B事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况

C损失是一个事前概念

D风险指标可分为事前和事后两类

参考答案：D

44/100上市公司回购股份的方式不包括（）。

A场内公开市场回购

B要约回购

C场外协议回购

D正回购

参考答案：D

45/100附息债券的麦考利久期（）其到期期限；对于零息债券而言，麦考利久期（）其到期期限。

A等于；大于

B大于；等于

C小于；等于

D大于；小于

参考答案：C

46/100互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

A资产

B证券

C现金流

D负债

参考答案：C

47/100（）是财政部代表中央政府发行的债券。

A国债

B地方政府债

C商业银行债券

D政策性金融债

参考答案：A

48/100以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。

A我国封闭式基金每周估值一次

B估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则C对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值

D海外的基金多数不是每个交易日估值

参考答案：B

49/100以下不属于基金管理公司的职责的是（）。

A使用合理、可靠的估值业务系统

B复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格

C制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序

D建立健全估值决策体系

50/100（）一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。

A债券

B货币市场工具

C基金

D股票

参考答案：B

51/100金融机构法人接受其他市场参与者的委托，代其办理银行间债券结算业务，需经（）批准。

A中央结算公司

B全国银行间同业拆借中心

C财政部

D中国人民银行

参考答案：D

52/100以下关于风险和收益关系的说法错误的是（）。

A金融市场上风险与收益常常是相伴而生的

B投资者承担风险期望得到更高的风险报酬

C投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大

D投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高

参考答案：D

53/100关于我国证券交易所，以下说法错误的是（）。

A证券交易所的设立和解散，由国务院决定

B证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人

C证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格

D证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥

参考答案：C

54/100（）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。

A纯券过户

B见券付款

C见款付券

D券款对付

参考答案：A

55/100关于债券市场当期收益率和到期收益率之间的关系，下列说法错误的是（）。

A债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，当期收益率就越偏离到期收益率

B当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动

C债券市场价格越接近债券面值，期限越长，当期收益率就越接近到期收益率

D当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动

参考答案：B

56/100（）可以表示为未来一段时期借入货币的利率。

A实际利率

B即期利率

C平价利率

D远期利率

参考答案：D

57/100全球投资业绩标准（GIPS）的作用是（）。I.通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明与披露II.确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

AI或II

BI

CI和II

DII

参考答案：C

58/100假设市场的风险溢价是7.5%，无风险利率是3.7%，A股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是（）。

A2.76

B1

C1.89

D1.4

参考答案：D

59/100通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

A投资风格分析

B盈利能力分析

C基金份额变动分析

D持仓结构分析

参考答案：C

60/100我国债券市场的发展先后顺序是（）。

A以交易所市场为主＞以柜台市场为主＞以银行间市场为主

B以银行间市场为主＞以柜台市场为主＞以交易所市场为主

C以柜台市场为主＞以银行间市场为主＞以以交易所市场为主

D以柜台市场为主＞以交易所为主＞以银行间市场为主

参考答案：D

61/100基金的会计核算对象不包括（）。

A资产损益共同类

B损益类

C资产负债共同类

D负债类

参考答案：A

62/100对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，（）是所有结算参与人的共同对手方。

A中国结算公司

B结算银行

C主承销商

D证券交易所

参考答案：A

63/100关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。

A债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例

B债券组合构建需要选择个券

C债券组合构建不需要考虑杠杆率

D债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险

参考答案：C

64/100关于QDII基金的投资范围，表述不准确的是（）。

A所有的公募基金

B住房按揭支持证券

C经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

D银行存款

参考答案：A

65/100关于风险，以下表述正确的是（）。

A投资风险来源于投资价值的波动

B合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险

C商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司经营的风险

D投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等

参考答案：A

66/100关于资本市场线，以下表述错误的是（）。

A资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点

B资本市场线是可达到的最优的市场配置线

C资本市场线也叫证券市场线

D资本市场线利率总为正

参考答案：C

67/100《证券投资基金法》明确规定，基金估值的第一责任主体是（）。

A基金管理人

B基金托管人

C中国证券登记结算公司

D基金份额登记机构

参考答案：A

68/100设立证券登记结算机构必须经（）批准。

A国务院证券监督管理机构

B中国人民银行

C机构所在地的地方人民政府

D中国银行业监督管理委员会

参考答案：A

69/100以下关于资产收益相关性的说法正确的是（）。

A资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率

B资产收益之间的相关性影响投资组合的风险

C资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险，又影响投资组合的预期收益率

D资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率

参考答案：B

70/100单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A5%

B10%

C15%

D20%

参考答案：B

71/100下列关于普通股和优先股说法正确的是（）。

A在公司盈利和剩余财产分配顺序上，普通股股东先于优先股股东

B优先股股东权利受限，一般无表决权

C优先股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的

D普通股股东按照缴款先后分配股利

参考答案：B

72/100以下关于相对收益和绝对收益的说法错误的是（）。

A基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益

B绝对收益和相对收益是一个概念

C多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益

D基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较

参考答案：B

73/100以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产的金融衍生工具属于（）。A股权类产品的衍生工具

B货币衍生工具

C利率衍生工具

D信用衍生工具

参考答案：D

74/100下列不属于可转换债券持有人权利的是（）。

A可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票

B可以自行选择是否转股

C可以持有到期获得债券本金和利息

D可以在可转换债券到期前在流通市场上转让

参考答案：A

75/100关于债券到期收益率，以下表述错误的是（）。

A在其他因素相同下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

B票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

C再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有其收益率

参考答案：A

76/100关于买断式回购，以下表述正确的是（）。

A买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券

B买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方

C买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金

D买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方

参考答案：B

77/100关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）。

A基金会计核算主体是证券投资基金

B同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算

C货币基金每日结转损益

D基金会计的责任主体是基金管理人和托管人

参考答案：B

78/100不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A赎回费余额

B基金获得的赔偿款

C存款利息收入

D新股手续费返还

参考答案：C

79/100股票风险的内涵是指（）。

A预期收益的确定性

B预期收益的不确定性

C股票容易变现

D投资损失

参考答案：B

80/100关于混合基金投资风险，以下表述正确的是（）。

A混合型基金的风险高于股票型基金

B混合型基金的预期收益高于股票型基金

C混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例

D混合型基金的预期收益低于债券型基金

参考答案：C

81/100关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面表述错误的是（）。

A做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金

B经纪人可以为做市商服务

C经纪人能为市场提供流动性，做市商不能

D一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

参考答案：C

82/100关于对存在活跃市场的投资品种进行估值应遵循的基本原则，以下表述正确的是（）。A估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B估值日无市价且潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值影响在0.5%以上的，应直接最近交易市价确定公允价值

C交易所上市交易有市价的债券，按市价确定公允价值

D估值日无市价的，应采用第三方机构发布的价格确定公允价值

参考答案：A

83/100下列不属于技术分析假定的是（）。

A历史会重演

B市场行为涵盖一切信息

C股价具有趋势性运动规律

D股票的价格围绕价值波动

参考答案：D

84/100（）可以用来研究价格指数/股票等的波动情况。

A分位数

B均值

C中位数

D方差

参考答案：D

85/100上交所主机对股票大宗交易申报进行成交确认的时间段为（）。

A9:30-15:30

B9:30-11:30

C15:00-15:30

D9:30-15:00

参考答案：C

86/100关于远期合约与期货合约，以下表述正确的是（）。

A远期合约是一种标准化合约，期货合约是非标准化合约

B期货合约通常用保证金交易

C远期合约流动性更好

D期货合约相较远期合约更为灵活

参考答案：B

87/100若没有预期的变现需求，投资者可以适宜（）流动性要求，以（）预期收益。

A降低；提高

B提高；提高

C提高；降低

D降低；降低

参考答案：A

88/100可转换债券的转换价值随股价的升高而（）。

A不一定

B上升

C不变

D下降

参考答案：B

89/100假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A3650

B10000

C3660

D10027

参考答案：B

90/100关于货币市场基金的利润分配，以下表述错误的是（）。

AT日申购T日即可享受收益

B收益分配的方式通常为红利再投资

C收益分配后的份额净值通常保持为1.00元

D每日进行收益分配

参考答案：A

91/100根据《证券投资基金管理公司管理办法》的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应不少于（）亿元人民币的等值可自由兑换货币。

A5

B3

C2

D1

参考答案：B

92/100我国开放式基金的估值频率是（）估值一次。

A每个交易日

B每两个交易日

C每周

D每月

参考答案：A

93/100风险价值（VaR）又称（）。

A标准差

B贝塔系数

C在险价值

D风险溢价

参考答案：C

94/100某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。

A10447.5元

B10227.5元

C10347.5元

D10497.5元

参考答案：A

95/100（）不属于基金资产承担的费用。

A基金份额持有人大会费用

B基金管理费

C基金发行费

D基金托管费

参考答案：C

96/100以下为非系统性风险的是（）。

A利率风险

B汇率风险

C政策风险

D公司财务风险

参考答案：D

97/100关于债券基金久期的说法正确的是（）。

A债券基金的价格变化与久期长短无关

B债券基金净值波动与久期长短无关

C债券基金的久期越长，利率风险越低

D债券基金的久期越长，利率变化时净值波动幅度越大

参考答案：D

98/100下列各项中，会降低企业短期偿债能力的是（）。

A企业从某国有商业银行取得3年期500万元的贷款

B企业向股东发放股票股利

C企业采用分期付款方式购置一台大型机械

D企业向战略投资者进行定向增发

参考答案：C

99/100在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（）。

A中位数和均值无区别

B均值

C中位数

D不确定

参考答案：C

100/100期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的（）。

A平均数

B孰低数

C孰高数

D差额

参考答案：B

2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.wendangku.net/doc/ed18314458.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金

【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金

C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票

证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资

D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。

2020年基金从业资格考试考前必做押题(1) 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。 A.1% B.2% C.3% D.3.5% [答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。 A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2 [答] D 3.开放式基金成立初期，能够在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。 A.1 B.2 C.3 D.4

[答] C 4.基金清算账册及相关资料由基金托管人保存( )。 A.2020年 B.60天 C.1年 D.15天 [答] D 5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] B 基金托管人更换 7.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人 B：基金管理人 C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会 [答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。 A：7 B：15 C：5 D：3 [答] C 9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。 A：15% B：50% C：51% D：30% [答] D 基金主要发起人要求 10通知召开基金拓有人大会，召集人理应至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：

第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。

4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；

二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV×(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。 16.I=PV×i×t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i×t)≈FV×(1-i×t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。 由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为：

1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了 整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（） A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（） A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（） A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历

1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B

2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试 卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.利润表的基本结构是( )。 A.收入-成本=利润 B.收入-成本-费用=利润 C.收入-成本+费用=利润 D.收入-费用=利润 2.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除( )以后的利率。 A.通货紧缩补偿 B.通货膨胀补偿 C.通货风险补偿 D.风险补偿 3.所有者权益中资本公积不包括( )。 A.政府专项拨款转入

B.股票发行溢价 C.按面值计算的股本金 D.法定财产重估增值 4.所谓市场投资组合，是指由所有的( )投资组合构成，并且其包含的各资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。 A.固定资产 B.无形资产 C.无风险资产 D.风险资产 5.下列关于资产收益相关性的说法中，错误的是( )。 A.投资组合的预期收益及标准差还取决于各资产的投资比例 B.给定一个特定的投资比例，则得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率和 标准差 C.如果让投资比例在一个范围内连续变化，则得到的投资组合点在标准差—预期收益率 平面中构成一条连续曲线 D.标准差—预期收益率平面中构成的曲线，该曲线两端的部分代表不存在卖空的情形 6.全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的计算要求( )。 A.仅包括已实现的回报减去损失 B.仅包括已实现的回报以及损失并加上收入 C.仅包括已实现的回报 D.仅包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入 7.基金业绩评价应遵循如下原则( )。 Ⅰ 客观性原则 Ⅱ 可比性原则 Ⅲ 长期性原则 Ⅳ 真实性原则 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。 A、逐日计提，按月支付 B、逐日计提，按日支付 C、逐月计提，按季支付 D、逐月计提，按月支付 【参考答案】A 【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。 A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴 B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金 C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的

条件之上，属于另类投资 D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资 【参考答案】C 【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。故选C。 3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。 A、买卖股票差价收入 B、股利收入 C、定期存款利息收入 D、国债利息收入

2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 2.根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A．认(申)购份额 B．净认(申)购份额 C．认(申)购金额 D．净认(申)购金额 3.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90% 4.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。 A．机构证券 B．商业票据 C．金融证券 D．货币证券 5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。 A．印花税 B．开户费 C．过户费 D．经手费 6. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 9. 足额向__支付基金收益。 A．基金自律组织 B．基金监管部门 C．基金托管人 D．基金份额持有人 10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。 A．资产价值 B．账面价值 C．清算资金 D．实际价值 11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。 A．投资管理风险 B．通货膨胀风险 C．职业道德风险 D．公司治理风险 12. 货币市场基金的份额净值__。 A．固定在1元人民币 B．随市场利率的上升而减少 C．随市场利率的上升而增加 D．随平均剩余期限的增加而增加 13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。 A．高久期高信用债券基金 B．高久期低信用债券基金 C．低久期高信用债券基金 D．低久期低信用债券基金 15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础 16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] * 1.关于方差，以下说法错误的是()。 [单选题] * A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B方差又叫标准差(正确答案) C)数据分布越散乱，该数据的方差越大 D)方差表明了数据分布的离散程度 2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。 [单选题] * A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B)降低市场参与者流动性需求 C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案) D)降低市场参与者结算成本和相关风险

3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。 [单选题] * A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖 B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问 C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资 D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托 管人不承担相应责任(正确答案) 4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。 [单选题] * A)提供资金结算服务 B)提供集中登记服务 C)提供证券存管服务 D)提供投资咨询服务(正确答案) 5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。 [单选题] * A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案) D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。 [单选题] * A)汇率风险 B)购买力风险

2016 年基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单选题 1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。 A. 商业投资 B.金融投资C?房地产投资D.项目投资 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A. 上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券C .公募和私募证券D.政府证券和公司证券 3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。 A. 期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性 4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。 A.长期负债 B.应付账款C?资本公积D.自有资本 5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。 A.股票市场、债券市场和基金市场 B.发行市场和流通市场C .集中市场和场 外市场D.国内市场和国际市场 6. 证券自律性组织包括（）。 A 证券交易所和证券监管机构 B 证券交易所和证券行业协会 C 证券监管机构和证券行业协会 D 证券公司和证券行业协会 7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。 A 风险性 B 收益性 C 流动性 D 参与性 8. 下面说法正确的是（）。 A 债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B 债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C 债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D 债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让 9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。 A 多头套期保值 B 空头套期保值 C 交叉套期保值 D 平行套期保值 10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。 A 会员大会 B 理事会 C 专门委员会 D 董事会 11. 贴现债券到期时按（）偿还。 A 发行价格 B 市场价格 C 票面金额 D 本息总额 12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。 A 信用风险 B 购买力风险 C 经营风险 D 财务风险 13. 收益和风险的基本关系是（）。 A 风险越大，收益率越小 B 风险越大，收益率越大 C 风险与收益率无关 D 风险与收益率呈反向变化关系 14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 私募基金 15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（） A 集合理财，专业管理 B 组合投资，分散风险 C 严格监管，信息透明 D 收益平稳，风险较小 16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

1、（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。【单选题】 A.20世纪90年代末期 B.20世纪60年代以后 C.20世纪80年代以后 D.20世纪40年代以后 正确答案:C 答案解析:从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 2、 公司债券的发行主体是（）。 【单选题】 A.有限责任公司 B.股份公司 C.集体所有制公司 D.混合所有制公司 正确答案:B 答案解析:公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的发行主体是股份公司，但有的国家也允许非股份制企业发行债券。 3、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。【单选题】 A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差 B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差 C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差 D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差 正确答案:B 答案解析:提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。故B正确。 4、某投资者在2016年6月3日（周五）申请赎回200份基金，当日基金份额净值为1.55元，在2016年6日（周一）赎回成功，该基金收益率为18%，则该投资者申请赎回期间的收益为（）。【单选题】

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题) 基金从业《股权投资基金基础知识》考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。基金从业资格考试为机考，考生在电脑上作答。部分网友版试题及答案已更新： 1、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36 个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。 A. 60% B. 90% C. 50% D. 70% 2、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是( )。

A. 行业自律除了依据国家的有关法律，法规，规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程，业务规定，细则 B. 政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束 C. 政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正，监管会话，出具警示函，公开谴责等行政监管措施和行政处罚 D. 由政府监管机构和基金管理人，市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织 3、X 药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X 药业公司进行B 轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有( ) Ⅰ公司管理团队 Ⅱ公司已上市产品和储备产品 Ⅲ公司的市场环境及发展战略

Ⅳ公司的未来上市地选择 Ⅴ公司的税收及政府优惠政策 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 4、关于并购基金，表述正确的是( )。 A. 并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率 B. 战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金 C. 并购基金主要对企业新增的股权进行投资

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020

证券投资基金基础知识必考真题及答案解析（1） 1.[单选题]某日，A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购，融入资金1,000万元，回购利率5%，实际占款天数73天。在到期结算日，A银行应向逆回购方支付的资金额为（）万元。 A、1,001 B、1,010 C、1,100 D、1,000.1 答案：B 解析：到期资金结算额（回购价格）＝首期资金结算额×（1＋回购利率×实际占款天数÷365）＝1,000×（1＋5%×73÷365）＝1,010万元。 2.[单选题]某日某基金买入S股票10,000股，成交价5元/股，当日卖出Q股票20,000股，成交价10元/股。按1‰税率征收标准，该基金须缴纳印花税是（）。 A、150元 B、250元 C、50元 D、200元 答案：D

解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税，对买入方不征收。所以，该基金买入S股票不需要缴纳印花税，卖出Q股票需要缴纳印花税，缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元。 3.[单选题]如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。 A、防御型基金 B、激进型基金 C、成长型基金 D、价值型基金 答案：D 解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。 4.[单选题]垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。 A、投机级，信用风险 B、投资级，信用风险 C、投机级，利率风险 D、投资级，利率风险 答案：A 解析：略。

基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会

D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】

:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。

2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(1) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投资组合中风险资产与保本资产的比例 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C

(4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

(6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0．001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 (7) 基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置