外汇习题集
第一章外汇、汇率与外汇交易市场
一、单项选择题：
1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。
A、直接标价法
B、间接标价法
C、应收标价法
D、美元标价法
2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。
A、电汇汇率
B、信汇汇率
C、票汇汇率
D、现钞汇率
3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。
A、浮动汇率
B、远期汇率
C、市场汇率
D、买入汇率
4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。
A、买入价
B、卖出价
C、现钞买入价
D、现钞卖出价
5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。
A、高于
B、等于
C、低于
D、不能确定
6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（B ）。
A、收盘价
B、银行买入价
C、银行卖出价
D、加权平均价
7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误
．．的是（A ）。
A、收“软”币付“硬”币
B、尽量选择本币计价
C、尽量选择可自由兑换货币
D、软硬币货币搭配
8、下列外汇市场的参与者不包括
．．．（C ）。
A、中国银行
B、索罗斯基金
C、无涉外业务的国内公司
D、国家外汇管理局宁波市分局
9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经
营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。
A、外汇市场越稳定
B、交易额越小
C、越不常用的货币
D、外汇市场位置相对于货币发行国越远
10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。
A、纽约
B、东京
C、惠灵顿
D、伦敦
11、下列不属于
．．．外汇市场的参与者有（D ）。
A、中国银行
B、索罗斯基金
C、国家外汇管理局浙江省分局
D、无涉外业务的国内公司
12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。
A、伦敦
B、纽约
C、新加坡
D、法兰克福
二、多项选择题：
1、下列哪些经济因素会对汇率的变动产生影响（ABCDE）
A、国际收支状况
B、通货膨胀率
C、利率水平
D、国家干预
E、财政政策与货币政策的协调
2、外汇市场有以下哪些作用（ABCDE）
A、调节外汇供求
B、形成外汇价格体系
C、便利资金的国际转移
D、提供外汇资金融通
E、防范外汇风险
3、外汇市场上的参与者有（ABCD）
A、外汇银行
B、进出口商
C、外汇经纪人
D、中央银行
4、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ABCD ）
A、买入价
B、现钞价
C、基准价
D、卖出价
5、根据汇买卖后资金交割的时间，汇率可以分（BD ）。
A、浮动汇率
B、远期汇率
C、掉期汇率
D、即期汇率
6、下列属于外汇零售市场的（ABC ）。
A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料
B、宋雨到哈佛大学留学，向中国银行购买20000美元的外汇
C、海尔公司到美国投资设立彩电生产线，向花旗银行购买5000万美元外汇
D、中国银行上海分行由于美元头寸太多，出售1亿美元给花旗银行上海分行
三、判断题：
1、本国货币升值，则有利于出口。（×）
2、汇率可以分为买入汇率和卖出汇率，所谓买入汇率就是指客户买进外汇时所适用的汇率。（×）
3、从外汇银行的角度，外汇买卖差价顺序排列:钞买价＜汇买价＜中间价＜汇卖价=钞卖价（√）
4、外汇市场是由客户、外汇银行、外汇经纪人、外汇监管机构组成。（√）
5、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。（√）
6、因为现钞需要更多的成本（运输成本、保管成本、管理成本等）。因此，一般银行买入现钞价比买入现
汇价低。（√）
7、由于世界贸易的发展，银行与企业之间的外汇交易频繁，因此，外汇的零售市场构成了外汇市场交易的
主要部分。（×）
8、一般认为，伦敦外汇市场开市是一天外汇交易的开始。（×）
9、伦敦、纽约、东京、法兰克福等外汇有形市场仍然是外汇交易的主要市场。（×）
四、名词解释：
1、直接标价法：以一定单位的外币为标准来折算一定数量本国货币的标价方法。
2、基本汇率：是指一国货币对某一关键货币的比率。第二次世界大战后，大多数国家均将美元作为关键货
币来制定基本汇率。
3、套算汇率：又称交叉汇率，是指两种货币通过第三种货币（即某一关键货币）为中介，由两种已知的汇
率间接换算出来的汇率。
4、市场汇率：又称银行汇率，是指银行间在外汇市场上交易时由供求关系决定的汇率。
五、简答题：
1、简述外汇的特点。
（1）外币性
（2）自由兑换性
（3）普遍接受性
（4）可偿性
2、简述外汇市场的参与者和外汇交易的层次。
（1）外汇市场的参与者包括：外汇银行、外汇经纪人、买卖外汇的客户、中央银行。
（2）外汇交易的层次可以分为三个交易层次：银行和顾客之间的外汇交易、银行同业间的外汇交易以及银行与中央银行之间的外汇交易。
第二章外汇交易的基本原理与技术
一、单项选择题：
1、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。
A、直接标价法
B、间接标价法
C、应收标价法
D、美元标价法
2、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。
A、100万美元
B、50万美元
C、1000万美元
D、10万美元
3、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ）
A、1/10000
B、1/10
C、1/100
D、1/1000
4、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ）
A、多头
B、空头
C、升水
D、贴水
5、下列货币名称与英文简写对应错误
．．的（B ）
A、欧元—EURO
B、澳元—CAD
C、新加坡元—SGD
D、日元—YEN
6、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）
A、美国和日本，交易国是英国
B、美国和日本，交易国是美国
C、美国和日本，交易国是日本
D、美国和日本，交易国是美国和日本
7、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。
A、本币升值
B、物价上升
C、通货紧缩
D、货币疲软
8、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误
．．的（C ）。
A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls?
B 银行：30/40.
A 银行：6 yours.
B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.
USD to CITIBANK New York for our account 53692136.
A 银行：CHF to Deutsche Bank Frankfurt for our account 86719832. Thanks for deal.
A、A银行为中国银行上海分行
B、A银行卖美元，买瑞郎
C、交易金额为600万瑞郎
D、交割日为2009年7月10日
9、以下不属于
．．．通过经纪人达成交易的优点的（D ）。
A、可以使交易双方得到最好的成交价格
B、双方银行可以保持匿名状态
C、节省了银行询价比较的时间
D、双方银行可以保持透明状态
10、在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：
USD/CHF=1.3030/39，那么该银行可以选择以下哪些报价（A ）。
A、1.3032/42
B、1.3028/39
C、1.3030/39
D、1.3029/38
二、多项选择题：
1、以外汇买卖后资金交割的时间分（BC ）。
A、固定汇率
B、远期汇率
C、即期汇率
D、浮动汇率
2、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ABCD ）。
A、买入价
B、现钞价
C、基准价
D、卖出价
3、外汇报价时应考虑的因素包括：（ABCDE）。
A、本身持有的外汇部位
B、各种货币的短期走势
C、市场预期心理
D、各种货币的风险特性
E、收益率与市场竞争力
4、外汇投资基础分析是通过对影响汇率变化的基本因素进行分析来预测汇率变化趋势。这些因素包括
（ABCD ）。A、经济因素B、政治因素C、市场因素D、政策因素
5、以下是两银行交易过程，根据其交易过程，下列答案正确
．．的（ABC ）
ABC银行: GBP 0.5 Mio
XYZ银行: GBP 1.8920/25
ABC银行: Mine, PLS adjust to 1 Month
XYZ银行: OK, Done.
Spot/1Month 93/89 at 1.8836 we sell GBP
0.5 Mio Val June 22，USD to My N.Y.
ABC银行: OK. All agreed.
My GBP to My London TKS, BI
XYZ银行: OK. BI and TKS.
A、以上交易属于外汇远期交易
B、成交金额为50万英镑
C、以上交易的成交日为5月20日
D、上例中英镑为贴水
6、以下是两银行交易过程，根据其交易过程，下列答案正确
．．的（ABC ）。
ABC银行: GBP 0.5 Mio
XYZ银行: GBP 1.8920/25
ABC银行: Mine, PLS adjust to 1 Month
XYZ银行: OK, Done.
Spot/1Month 93/89 at 1.8836 we sell GBP
0.5 Mio Val June 22，USD to My N.Y.
ABC银行: OK. All agreed.
My GBP to My London TKS, BI
XYZ银行: OK. BI and TKS.
A、以上交易属于外汇远期交易
B、成交金额为50万英镑
C、以上交易的成交日为5月20日
D、上例中英镑为贴水
7、路透交易系统可以提供下列哪些服务（ABCD ）
A、即时信息服务
B、显示即时汇率行情
C、汇率走势分析
D、外汇买卖
三、判断题：
1、外汇交易员在报价时，一般只报出汇率的最后两位数，即只报出小数（small figure）汇价。（√）
2、在外汇交易中，“Five Dollar”表示5万美元。（×）
3、在GBP/USD标识中，表示单位美元等于多少英镑。其中，美元是基础货币，英镑是报价货币（×）
4、目前银行的个人外汇买卖业务只存在买卖差价，不收取手续费。（√）
5、不管是多头还是空头，银行只要有头寸余额就会有风险。（√）
6、外汇投资技术分析适合于长期走势的判断。（×）
7、外汇交易员在进行外汇交易时，最好将各种货币的交易集中于一家银行做。（×）
8、银行报出的两个掉期点数：数值较小是客户付给银行的，较大的点数是银行付给客户的。（×）
四、简答题：
1、简述外汇交易的规则。
（1）采用以美元为中心的报价方法；
（2）客户询价后，银行有义务报价；
（3）采用双向报价，且报价简洁，只报汇率最后两位数；一般不能要求银行按10分钟以前的报价成交；（4）交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，交易一经成交不得反悔、变更或要求注销；
（5）交易金额通常以100万美元为单位；
（6）交易术语规范化。
2、简述外汇交易的程序。
询价（Asking ） 报价(Quotation) 成交(Done) 证实(Conformation) 交割
(Delivery)或结算(Settlement)
3、请根据以下银行的交易记录进行分析计算。
P 银行：What ’s your spot USD against SGD 5 mio ？
M 银行：50/70.
P 银行：At 2.0450, we buy SGD and sell USD 5 mio.
M 银行：Ok, done. We sell SGD and buy USD 5 mio at 2.0450, value July 10, 2009. Our USD to …
(account) where is your SGD?
P 银行：Our SGD to … (account). Thanks for the deal MHTK.
M 银行：Thanks a lot ，PCSI .
问：（1）本次外汇交易的交割日是哪一天？
（2）中国建设银行买新加坡元，还是卖新加坡元？
（3）中国建设银行可以获得多少新加坡元？
解：（1）本次外汇交易的交割日是：2009年7月10日
。
（2）中国建设银行买新加坡元。
（3）中国建设银行可以获得：500×2.0450 = 1222.50万 （新加坡元）
4、请阅读下列资料后，回答人民币升值与外汇储备关系相关的问题。
（1）简单说明3个常见的汇率决定理论。
（2）请简单说明凯恩斯汇率均衡理论的含义。
（3）根据上表资料，简单说明一下目前人民币升值与外汇储备的关系。
解：（1）常见的汇率决定理论有：购买力平价说、利率平价说与凯恩斯均衡理论。
（2）凯恩斯均衡理论的含义：汇率的高低受外汇的供给与需求决定。当汇率的需求大于供给，汇率上升；当外汇的供给大于需求，汇率下降。
（3）我国美元外汇储备持续上升，使得外汇的供给大于需求，因此，美元外汇汇率下跌，即人民币升值。
第三章即期外汇交易
一、单项选择题：
1、周四成交，标准交割时间为（D ）
A、周五
B、周六
C、周日
D、下周一
2、中国银行与美国花旗银行于2006年4月27日（周四）成交1000万美元即期外汇交易，我国规定“五
一”放假7天（5月1日－5月7日），美国规定放假3天（5月1日－5月3日），那么标准交割时间为（D ）
A、4月28日
B、4月29日
C、5月4日
D、5月8日
3、即期外汇交易的标准交割日为成交后的（C ）。
A、当天
B、第一个营业日
C、第二个营业日
D、第三个营业日
4、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。下列关于标准远期外汇交割日的陈述错．
误．的是（D ）。
A、日对日
B、月对月
C、节假日顺延
D、可以跨月
5、一般情况下，即期交易的起息日定为（A ）。
A、成交当天
B、成交后第一个营业日
C、成交后第二个营业日
D、成交后一周内
6、香港外汇市场上，对不同的货币交易实行区别对待，实行标准交割时间的（C ）。
A、美元对港元
B、港元对日元、新加坡元、澳元、马来西亚林吉特
C、墨西哥比索
D、以上都不对
7、即期外汇交易中，下列交易用语表述错误
．．的（D ）。
A、“One dollar”——“100万美元”
B、“six yours”——“我卖给您600万美元”
C、“three mine ”——“我买入300万美元”
D、“My risk”——“成交”
8、某银行交易员今天做了如下交易：
被报价货币汇率报价货币
（1）USD+100000 1.3520 CHF-135200
（2）USD-20000 130.20 JPY+26040000
（3）GBP-10000 1.8000 USD+180000
则USD、GBP、CHF、JPY分别为（A ）。
A、多头、空头、空头、多头
B、多头、多头、空头、空头
C、空头、空头、空头、多头
D、空头、多头、多头、多头
9、某日市场上的昨日收盘价为：USD/SGD=1.5820，若今日开盘报价货币上涨50PIPS，则其汇率为：（B ）
A、1.5770
B、1.5870、
C、1.5820
D、1.5850
10、甲、乙、丙三家银行的报价分别为：USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要购买
美元，（B ）银行的报价最好、最具竞争性。
A、甲、乙
B、乙、丙
C、甲、丙
D、丙、丙
11、若今天是6月23日星期四，那么T+2即期交易日期是：（D ）
A、6月23日
B、6月24日
C、6月25日
D、6月27日
12、报价行对询价行USD/JPY的即期报价是129.90/00，询价行说：“I take 5”，意思是（C ）。
A、询价行以129.90的汇率买入500万美元
B、询价行以129.90的汇率买入500万日元
C、询价行以130.00的汇率买入500万美元
D、询价行以130.00的汇率买入500万日元
13、以下关于交叉汇率计算，错误
．．的有（D ）
A、两种货币都是直接法，交叉相除
B、一种货币直接法，一种货币间接法，垂直相乘
C、两种货币都是间接法，交叉相除
D、一种货币直接法，一种货币间接法，交叉相除
二、多项选择题：
1、对于经营外汇业务的银行来说，贱买贵卖是它们的经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银
行经营外汇业务的利润。以下哪些因素使买卖差价幅度变小（A、B、C ）
A、外汇市场越稳定
B、交易额越大
C、越常用的货币
D、外汇市场位置相对于货币发行国越远
2、在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：USD/CHF=1.3029/39，
那么该银行可以选择以下哪些报价（A、C）
A、1.3032/42
B、1.3028/38
C、1.3032/39
D、1.3029/38
3、在法兰克福外汇市场上，A银行长时期内形成了美元多头，当时外汇市场上的汇率报价：
USD/CHF=1.3029/39，那么该银行应该选择以下哪些报价（B、D）
A、1.3032/42
B、1.3028/38
C、1.3032/39
D、1.3029/38
4、即期外汇买卖交割的期限有（A、B、C ）。
A、当日交割
B、翌日交割
C、标准交割日
D、成交后第三天
三、判断题：
1、即期外汇买卖是指交易双方按约定的汇率进行买卖，并在交易日后的两个工作日内进行资金交割。（√）
2、为了降低风险，即期外汇交易每日有最高和最低波动幅度的限制。（×）
3、外汇交易的报价方式中，报出的买卖差价越小，表明银行承受的风险越大，货币的交易性越高。（√）
4、即期外汇买卖双方的权利和义务是不对等的。（×）
5、通过无形市场进行外汇交易时，交易双方通过电话口头确定的外汇交易价格可以无效，因为双方没有签
订正式书面合同。（×）
6、交易双方通过路透交易系统达成了一笔外汇交易，那么这笔外汇交易是在有形外汇市场进行的。（×）
四、名词解释：
1、即期外汇交易：交易双方按约定的汇率进行买卖，并在交易日后的两个工作日内进行资金交割。
2、交叉汇率：又称套算汇率，是指两种货币通过第三种货币为中介，而间接套算出来的汇率。
3、标准交割日：指在外汇买卖双方成交后的第二个营业日交割的外汇交易。
四、简答题：
1、简述即期外汇交易交割时间的确定的原则。
（1）国际外汇市场采用标准交割日，节假日顺延。
（2）营业日为两地同时营业的时间。
（3）不同的外汇市场，不同币种交割时间不同。
2、简述即期汇率的报价技巧。
即期汇率报价时应考虑因素包括：
●本身持有的外汇部位（Position）
●各种货币的短期走势
●市场预期心理
●各种货币的风险特性
●收益率与市场竞争力
第四章远期外汇交易
一、单项选择题：
1、择期外汇交易交割期越长,买卖差价（D ）。
A、越小
B、越大
C、没有区别
D、不确定
2、外汇市场上，最常见的远期外汇交易期限是（B ）
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、9个月
3、在其他条件不变的情况下，远期汇率的升（贴）水率与（A ）趋于一致。
A、两种货币的利率差
B、国际利率水平
C、两国政府债券利率差
D、两国国际收支状况
4、远期外汇交易，根据（A ）的不同可以分为固定交割日远期交易和择期交易两种情况。
A、交割日
B、远期汇率
C、起息日
D、交易金额的大小
5、择期外汇交易交割期越长,买卖差价（D ）。
A、越小
B、越大
C、没有区别
D、不确定
6、关于选择交割日的远期外汇交易，说法不正确的有（C ）。
A、分为完全择期交易与部分择期交易
B、又称择期远期交易
C、又称标准交割日远期交易
D、又称非标准交割日远期交易
7、择期与远期外汇合约的区别在于：（B ）。
A、远期外汇合约和择期均可在有效期内任何一天交割
B、远期外汇合约只能在到期日交割，择期可在有效期内任何一天交割
C、远期和择期都只能在到期日交割
D、远期外汇合约可在合约有效期内任何一天交割，择期只能在到期日交割
8、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。下列不属于
．．．标准远期外汇交割日特点的
是（A ）。
A、可以跨月
B、月对月
C、节假日顺延
D、日对日
9、正常情况下，若交易日为周三，则Cash、Tom、Spot、Spot/3days的交割日分别为：（D ）
A、周三、周五、周四、周二
B、周三、周五、周四、周一
C、周四、周三、周五、周二
D、周三、周四、周五、周二
10、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误
．．的（C ）。
A 银行：Hi!Bank of China，Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls?
B 银行：30/40.
A 银行：6 yours.
B 银行：Ok, done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10, https://www.wendangku.net/doc/f41436158.html,D to CITIBANK
New York for our account 53692136.
A 银行：CHF to Deutsche Bank Frankfurt for our account 86719832. Thanks for deal.
A、A银行为中国银行上海分行
B、A银行卖美元，买瑞郎
C、交易金额为600万瑞郎
D、交割日为2009年7月10日
二、多项选择题
1、远期外汇交易交割日的确定原则包括（ABCE）。
A、日对日
B、月对月
C、节假日顺延
D、可以跨月
E、不跨月
2、远期外汇交易的双方必须签订远期合约，合约应该包括哪些内容（ABCDE ）。
A、买进或卖出
B、交易币种
C、交易数量
D、远期汇率
E、到期日
3、远期汇率的升贴水是哪些因素决定的（ABC）。
A、即期汇率
B、两国利率差
C、时间长短
D、计算方法
4、在其他条件不变的情况下，远期汇率与利率之间的关系是（B、C ）
A、利率高的货币，其远期汇率会升水
B、利率高的货币，其远期汇率会贴水
C、利率低的货币，其远期汇率会升水
D、利率低的货币，其远期汇率会贴水
三、计算分析题：
1、2005年10月30日，某出口公司持有一张12月30日为到期日，金额1万美元的远期汇票到银行要求贴现，银行贴现的过程中包括有银行要买入即期外汇，如当时贴现率为6％，即期汇率为USD1=RMB8.2757/04.则银行应该付多少人民币给该公司？
解：贴现价格为10000×（1－6％×2/12）＝9900美元
买入美元，付出人民币：9900×8.2757=81929.43 RMB
2、某银行一客户打算卖出远期美元，买入远期港币，成交日为2009年3月3日，交割日为6月20日，远期合约的期限为3个月零15天。香港外汇市场有关汇率报价如下：
3月3日的即期汇率：USD 1= HKD7.8125
3个月期美元升水125
4个月期美元升水317
请计算：6月20日美元对港币汇率是多少？
解：若3个月后成交，则在6月5日；若4个月后成交，则在7月5日；6月5日至7月5日间隔30天。
在这30天中，美元升水317－125=192点
从6月5日到6月20日升水192÷30×15=96点
6月20日交割远期USD1=HKD（7.8125＋0.0125＋0.0096）= HKD 7.8346
6月20日美元对港币汇率是7.8346。
四、名词解释：
1、远期外汇交易：指买卖双方签定外汇买卖合同后，采用双方商定的价格在将来某一确定日期进行实际交
割的外汇交易活动。常见的交易期限为：1月、3月、6月、9月、12月，最多的是3
月期的交易。
2、择期交易：是选择交割日的远期外汇交易，指外汇买卖双方在签订远期合同时，事先确定交易的货币、
金额、汇率和期限，但交割可在这一期限内选择一日进行的一种远期外汇交易方式。
五、简答题：
1、简述远期外汇交易交割时间确定的原则。
标准远期外汇交割日（value date）以即期交割日为基准，加上天数或者月份。
（1）“日对日”
（2）“月对月”
（3）“不跨月”
（4）“节假日顺延”
2、简述择期外汇交易的特点。
（1）交割日有一定的灵活性，有利于规避汇率风险。
（2）择期外汇交易的成本高，买卖差价大。
（3）时间期权与货币期权有明显的区别。
六、案例分析题：
1、资料1：2006年2月6日上午，美联储新任主席伯南克正式宣誓就职，出任全球最有权力的央行总裁。
当天，美国总统布什亲自前往美联储总部，参加宣誓仪式，这也是史上美国总统第三次亲临美联储。伯南克宣誓就职,市场预期基准利率将达到4.75%。
资料2：目前，中国人民银行公布的人民币6个月存款利率为2.25%。
资料3：2006年4月4日，中国工商银行人民币远期美元买入牌价为USD100＝RMB800.50
求：美元对人民币6个月远期汇率。
计算：（用预期利率4.75％）
解:6个月美元升贴水数为：800.50×（2.25%－4.75％）×6/12＝－10.01
6个月远期美元汇率：800.50－10.01＝790.49
2、请阅读下列资料后回答问题
资料1：2006年2月6日上午，美联储新任主席伯南克正式宣誓就职，出任全球最有权力的央行总裁。
当天，美国总统布什亲自前往美联储总部，参加宣誓仪式，这也是史上美国总统第三次亲临美
联储。伯南克宣誓就职，市场预期基准利率将达到4.75%。
资料2：目前，中国人民银行公布的人民币12个月存款利率为2.25%。
资料3：假设当前，即2006年4月4日，中国工商银行人民币即期美元卖出牌价为USD100＝RMB800.00 问题：
（1）影响远期汇率的因素主要有哪些？
（2）如果考虑利率是影响远期汇率的主要因素，3个月期美元是升水还是贴水？
（3）那么，3个月期美元银行远期汇率卖出价应该是多少？
（4）若你所在的是进口型企业，应采取什么措施减少远期汇率波动造成的损失？
解：（1）影响汇率的因素政治因素、经济因素（宏观经济、国际收支、通货膨胀、利率）、市场因素等。（2）由于美元利率高于人民币，所以远期汇率贴水。
（3）贴水为：800.00×（4.75%—2.25%）×（3/12）=5.00
因此，3个月美元汇率为800.00—5.00 =795.00
（4）因为预期远期美元下跌，因此，企业不需采取措施，等待汇率下跌时买入美元外汇即可，这样可以降低进口成本。
3、某日外汇市场行情为：即期汇率：EUR/USD=1.1450，3个月后欧元升水20点。假定一个美国进口商
从德国进口价值200万欧元的机器设备，三个月后付款，若3个月后市场即期汇率变为：EUR/USD=1.1500。问题：
（1）现在支付200万欧元需要多少美元？
（2）若美国进口商不采取保值措施，损失多少美元？
（3）美国进口商应如何利用远期外汇市场进行保值？
解：（1）现在支付200万欧元需要：1.1450×200万=229万美元（3分）
（2）不采取保值措施，将会损失：（1.1500—1.1450）×200万=1万美元。（3分）
（3）三个月后的远期汇率为：EUR/USD=1.1450+0.0020=1.1470（2分）
利用远期外汇市场进行保值做法：
先买三个月远期欧元，三个月后卖出即期欧元（3分）
收益为：（1.1500—1.1470）×200万=0.6万美元（2分）
第五章掉期外汇交易
一、单项选择题：
1、在短期资本投资或资金调拨中，如果将一种货币调换成另一种货币，为了避免汇率波动的风险，常常运
用（B ）。
A、择期交易
B、掉期交易
C、期权交易
D、远期外汇交易
2、掉期交易主要用于（C ）之间的外汇交易。
A、央行
B、企业
C、银行同业
D、商业银行与中央银行
3、6月10日，A银行从B银行买入即期英磅500万，同时A银行又卖给B银行1个月远期英磅500万，
这是一笔（C ）。
A、套汇交易
B、套利交易
C、掉期交易
D、择期交易
4、按照期限分，掉期外汇交易不包括
．．．（A ）。
A、纯粹掉期（Pure Swap）
B、一日掉期（One-day Swap）
C、即期对远期掉期（Spot-Forward Swap）
D、远期对远期掉期（Forward -Forward Swap）
5、属于制造掉期的外汇交易（C ）。
A、A向B买入即期美元，又同时向B卖出远期美元。
B、A向B卖出即期美元，又同时向B买入远期美元。
C、A向B买入即期美元，又同时向C卖出远期美元。
D、A向B买入远期美元，又同时向B卖出远期美元。
6、某投机商预测将来某种外汇会贬值，则现在就卖出该种外汇，待将来便宜的时候再把这种外汇买回来的
外汇交易是（D ）。
A、卖空
B、买空
C、买卖掉期交易
D、卖买掉期交易
二、判断题：
1、客户买入即期/卖出远期基准货币时，应选择第一个点数。如果基准货币是升水，这时客户能低买高卖
而获利，银行向客户支付；如果基准货币是贴水，客户向银行支付。（√）
2、外汇掉期交易的买入价表示报价行愿意卖出即期被报价货币和买入远期被报价货币的价格。（√）
3、外汇掉期交易的卖出价表示询价行
．．．愿意买入即期被报价货币和卖出远期被报价货币的价格。（×）
4、外汇掉期交易的买卖同时进行，买卖的外汇数额相同，币种不同，交割的期限相同。（√）
5、掉期交易中，报价者所报的S/B价表示询价者
．．．卖出近期，买入远期被报价货币的价格（×）
三、计算分析题：
1、银行的报价如表所示。某一客户卖出即期/买入远期美元300万，问：银行的5个月USD/HKD掉期
汇率是多少？该笔交易中，谁支付交易费用？支付多少？
银行的外汇报价表
解：（1）7.9515-0.0058=7.9457
5个月的掉期汇率USD/HKD=7.9457～7.9515
或：7.9542-0.0058=7.9484
5个月的掉期汇率USD/HKD=7.9484～7.9542
（2）该笔交易中，银行向客户支付交易费。
（3）银行向客户支付交易费为：0.0058×300=1.74万（HKD）
三、名词解释：
1、掉期外汇交易：又称调期交易或时间套汇。是指同时买进和卖出相同金额的某种外汇但买卖的交割期
限不同的一种外汇交易。
四、案例分析题
宁波波导有限公司2009年3月15日，打算5月15日买入100万美元来购买手机机芯，预期8月15日出口手机获得收入100万美元。为防止美元贬值带来损失。波导公司可以做掉期交易：3月15日买入100万2个月远期美元，同时卖出100万5个月的远期美元。银行的掉期交易报价如下：
USD/RMB汇率买卖价格
即期汇率 6.8201/475
2个月掉期率50/40
5个月掉期率180/150
问题：这笔掉期交易，波导公司与银行谁支付费用，支付多少人民币？
分析：如果公司准备买入2个月的远期美元，卖出5个月的远期美元，掉期差价应计算如下：客户“买近卖远”，并且基准货币美元贴水，因而掉期差价是：180-40=140点，这是客户向银行支付的价格。客户每买入2个月的远期、卖出6个月的远期1美元，就应向银行付出0.0140人民币的掉期成本。
结论：客户应向银行支付0.0140×100万=1.4万元人民币
第六章套汇与套利交易
一、单项选择题：
1、如果两个外汇市场存在明显的汇率差异，人们就会进行（D ）。
A、直接套汇
B、间接套汇
C、时间套汇
D、地点套汇
2、把低利率货币转换为高利率货币并且存在高利率货币国，同时对将要转换回来的高利率货币进行保值的
交易叫（C ）。
A、远期外汇交易
B、掉期交易
C、补偿套利交易
D、非补偿套利交易
3、套利交易中，两国货币市场的利率差异是就（A ）而言的。
国际金融习题集
国际金融习题集 汇率、外汇交易、外汇制度 单项选择题 1、广义外汇泛指一切以外币表示的（）。 A、金融资产 B、资产 C、外国货币 D、有价证券 2、狭义外汇指以（）表示的可直接用于国际结算的支付手段。 A、货币 B、外币 C、汇率 D、利率 下列外币资产属于狭义外汇的是（）。 A、纸币 B、债券 C、股票 D、银行汇票 目前可自由兑换货币不包括（）。 A、欧元 B、美元 C、瑞士法郎 D、人民币 E、港元 3、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（）。 A、外币币值上升，外币汇率下降 B、外币币值下降，外汇汇率下降 C、本币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值下降，外汇汇率上升 4、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说明（）。 A、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率下降 B、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降 C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值上升，外币币值下降，外汇汇率上升 5、使用间接标价法表示汇率的国家有（）。 A、中国 B、日本 C、英国、美国 D、除英国、美国之外的国家 6、应到哪一家银行卖出美元，买进日元？（不定项选择）（）。 USD/JPY A银行：141．75-141．95 B银行：141．73-142．05 C银行：141．70-141．90 D银行：141．73-141．93 E银行：141．75-141．85 7、外汇交易中的“点数”一般是指（） A 0.1个货币单位 B 0.01个货币单位 C 0.001个货币单位 D 0.0001个货币单位 外汇交易中的“点数”是指（） A 0.1个货币单位 B 0.01个货币单位 C 0.001个货币单位 D 0.0001个货币单位 8、一国货币升值对其进出口收支产生何种影响（）。 A、出口增加，进口减少 B、出口减少，进口增加 C、出口增加，进口增加 D、出口减少，进口减少
移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究报告
移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究报 告 TTA standardization office【TTA 5AB- TTAK 08- TTA 2C】
移植推广外汇会计网络系统项目 可行性研究报告 中国建设银行会计部、信息技术部2002-2 目录 第一章概述 (3) 可行性研究目的 (3) 项目背景和目标 (3) 项目名称 (3) 项目所要解决的问题 (3) 项目背景 (4) 项目预期目标 (7) 项目使用部门 (8) 条件和约束 (9) 项目实施条件 (9) 项目约束条件 (10) 参考资料 (10) 第二章系统需求概要及现状 (11) 系统需求概述 (11) 对现有系统的分析 (11) 第三章技术方案 (13) 对建议方案描述 (13) 和现有系统的比较 (16)
和相关系统的关系 (16) 采用建议系统可能带来的影响 (17) 对现有系统的影响 (17) 保密和安全性 (19) 实施风险 (20) 第四章技术可行性评价 (21) 第五章经济可行性 (22) 预计投入成本及投资期 (22) 项目预计投入成本 (22) 项目投资期 (22) 项目效益分析 (23) 第六章社会可行性 (24) 第七章可选技术方案 (25) 第八章结论意见 (26) 第一章概述 1.1 可行性研究目的 移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预
期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。 1.2 项目背景和目标 1.2.1项目名称 本项目的全称：移植推广外汇会计网络系统项目 1.2.2项目所要解决的问题 一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户-服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是统一会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显着提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。 1.2.3项目背景 90年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS”。该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》，采
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做外汇有没有前途 作为一个外汇交易者，我们的前途到底怎样! 在外汇行业摸爬滚打这些年了，见过很多的人，新人，老手，一个个的来，一个个的走。。。有朋友经常问我，自己现在收益不错，准备辞掉现在的工作，打算长期以外汇交 易为职业，这样到底可行吗? 首先，在你能连续半年以上稳定盈利、并且除交易资金之外，手头能留出至少半年最 好是一年生活费的时候，请先找一份正式的工作，并且一定不要辞职!保证金交易，尤其 是外汇交易，往往伴随着极大的风险。不要妄想每个月从市场中赚取你的生活费，这意味 着你每个月都不可以亏钱、不容许出错，这种不给自己留后路的做法是非常危险的。所以，我对你的第一个忠告是:在稳定盈利之前不要辞职，并且只可以用闲置资金去交易。而且 要做一点取一点，不要把钱一直放在里面妄想利滚利。创造过交易神话的高手，最后因为 巨亏而自杀、逃亡、坐牢的事情太多太多了。高手都会失手，更何况是你呢? 其次，专职的外汇交易员需要很好的自制力和执行力，你到底具不具备这样的能力? 自制力和执行力，说的不仅仅是交易，还有交易和生活的平衡。专职交易员没有老板，没 有组织，不用按时按点上班，所有的时间分配都由自己做主，这看起来很美好，可是时间 长了，问题就会显现。在没有监督机制的前提下，你能不能每一个工作日都按时起床不偷懒?能不能每一天都坚持做分析不懈怠?能不能保证自己用在学习和分析总结上的时间比操 作的时间多?能不能在亏损之后管住自己的手，没有信号坚决不进场?能不能日复一日，年 复一年的坚持这样苦行僧般的生活?还有一个问题，专职交易员不怎么出门，大部分时间 都坐在电脑前，身体机能退化严重，你能不能每天坚持锻炼身体以保证充足的体力精力? 对于一个专职交易员来说，最大的对手就是自己，是人性深处的懒惰、贪婪和一切劣 根性，你是否有信心战胜这些呢?有句话说的好，自律者才有自由。如果没有很好的自制力，你的效率可能还不如按时按点去上班的时候高。承认自己不适合做一件事并不丢人， 不要做“道理都明白，却过不好这一生”的人。我见过太多做了七八年还不能稳定盈利却 还在坚持的，很多人的家庭因为这个问题面临破裂，也让老父母操碎了心。我的朋友里也 有不少这样的人，更可笑的是还有好多人鼓励他说“加油”，要我说，这种人纯粹就是人 渣败类，不能对家人负责任，不好好工作赚钱养家、孝敬父母，却一直妄想着永远不会到 来的“等我赚到钱了，一定让你们过好日子”。我一开始还劝，现在也不管了，关我什么 事呢?这样的人一点不值得我冒着当坏人的风险去讲真话。 我给的第二条也是最重要的一条忠告就是：发现自己不适合这行就及时收手，起码先 停一停，离开一段时间，调整好了再回来也不迟，不要让自己深陷在连续亏损的泥潭里无 法自拔。 最后，在取得一定的成就之前，请你时刻保持低调。尽量不要对别人说自己在做外汇 交易，不要劝诱别人投资，不要替人理财。
中国银行外汇清算系统详细设计说明书
中国××银行外汇清算系统详细设计说明书 一、系统概述 ●编写目的 编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。 项目背景 ●项目背景 ●本项目系统全称：《中国××银行外汇清算系统》； ●本项目任务提出者：中国××银行总行； ●本项目开发者：XX电脑； ●本项目最终用户：中国××银行总行外汇清算业务员； ●本项目目标: 完成符合《中国××银行外汇清算需求书》的要求，解决× ×银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。 二、系统环境 系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器： ●工作站（P200以上CPU 、32M以上存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安 装Delphi BDE SYBASE CLIENT等； ●服务器NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上存、网卡），安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。 ●数据库名称：SWIFTDB ●前台运行文件名称：MSClearing.exe ●应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe
三、参考文档 ●《中国××银行外汇清算需求书》 ●《中国××银行外汇清算系统总体设计说明书》 ●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版) ●《SWIFT Standars September2000 edition》 MSClearing.exe MSClearing.exe 四、网络结构
国际金融期末复习题附答案
第一章 P32 5.如果你以电话向中国银行询问英镑兑美元的汇价。中国银行答道：“1.6900/10”。请问： (1)中国银行以什么汇价向你买进美元? (2)你以什么汇价从中国银行买进英镑? (3)如果你向中国银行卖出英镑，使用什么汇率? 解：（1）、买入价1.6910;(2)、卖出价1.6910；（3）、买入价1.6900 2 .某银行询问美元兑新加坡元的汇价，身为交易员的你答复道“1.6403/1.6410”。请问，如果该银行想把美元卖给你，汇率是多少？ 解：1.6903 3 某银行询问美元兑港元汇价，身为交易员的你答复道：“1美元=7.8000/10港元”，请问： (1)该银行要向你买进美元，汇价是多少? (2)如你要买进美元，应按什么汇率计算? (3)如你要买进港元，又是什么汇率? 解：（1）、7.8010（2）、7.8000（3）、7.8010 4 .如果你是ABC银行交易员，客户向你询问澳元兑美元汇价，你答复道：“0.7685/90”。请问：(1)如果客户想把澳元卖给你，汇率是多少? (2)如果客户要买进澳元，汇率又是多少? 解：（1）、0.7685（2）、0.7690 5．如果你向中国银行询问美元/欧元的报价，回答是“1.2940/1.2960”，请问： (1)中国银行以什么汇率向你买入美元，卖出欧元？ (2)如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？ (3)如果你要买进欧元，汇率又是多少？ 解：（1）买入价1.2940 （2）、1.2960 （3）、1.2940 1、我国负责管理人民币汇率的机构是B A.国家统计局 B.国家外汇管理局 C.国家发改委 D.商务部 2、法定升、贬值（revaluation, devaluation）在下列哪种货币制度下存在BCD A浮动汇率制度B.布雷顿森林体系C.金本位制度D.固定汇率制度 3、无论在金本位制度下，还是在纸币制度下，汇率都主要受到两个因素的影响，它们是BD A.一国金融体系的结构 B.货币购买力 C.外汇交易技术 D.货币的供求关系 4 、下列因素中有可能引起一国货币贬值的因素有：AB A.国际收支逆差 B.通货膨胀率高于其他国家 C.国内利率上升 D.国内总需求增长快于总供给 5 、利率上升引起本国货币升值，其传导机制是AC A.吸引资本流入 B.鼓励资本输出 C.抑制通货膨胀 D.刺激总需求 6、外汇与外国货币不是同一个概念。外汇的范畴要大于外国货币Y 7、美元是国际货币体系的中心货币，因此，美元对其他所有国家货币的报价都采用的间接标价法。N 8、一国货币如果采用直接标价法，那么，汇率的上升就意味着本币的升值。N 9、一国货币如果采用间接标价法，那么，远期汇率大于即期汇率，就意味着该货币远期贴
国际金融试卷及答案
……………2008-2009学年第一学期期末考试 国际金融试卷A 班级：学号：姓名：评分： 一、单项选择题（本题共10小题，每题1分，共10分） 1、由非确定的或偶然的因素引起的国际收支不平衡是( ) A、临时性不平衡 B、收入性不平衡 C、货币性不平衡 D、周期性不平衡 2、隔日交割，即在成交后的第一个营业日内进行交割的是（） A、即期外汇交易 B、远期外汇交易 C、中期外汇交易 D、长期外汇交易 3、在我国的国际收支平衡表中，各种实务和资产的往来均以（）作为计算单位，以便于统计比较。 A、人民币 B、美元 C、欧元 D、英磅 4、国际货币基金组织的主要资金来源是（） A、贷款 B、信托基金 C、会员国向基金组织交纳的份额 D、捐资 5 、当前国际债券发行最多的是（）。 A 、外国债券 B 、美洲债券 C 、非洲债券 D 、欧洲债券 6、非居民相互之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币存贷业务的国际金融市场是（）金融市场。 A、美洲国家 B、对岸 C、离岸 D、国际 7、大额可转让存单的发行方式有直接发行和（） A、通过中央银行发行 B、在海外发行 C、通过承销商发行 D、通过代理行发行 8、目前，世界上规模最大的外汇市场是（）外汇市场，其交易额占世界外汇交易额的30%。 A、伦敦 B、东京 C、纽约 D、上海市 9、金融交易防险法是利用外汇市场与货币业务来消除汇率风险，其中不包括（） A、远期合同法 B、投资法 C、外汇期权合同法 D、外汇保值条款 10、在考察一国外债规模的指标中，（）是指一定时期偿债额占出口外汇收入的比重。 A、债务率 B、负债率 C、偿息率 D、偿债率 二、多选题（共5题，每题2分，共10分） 11、股票发行市场又称为（） A、初级市场 B、一级市场 C、次级市场 D、二级市场 12、从一国汇率是否同他国配合来划分，浮动汇率可分为（） A、单独浮动 B、联合浮动 C、自由浮动 D、管理浮动 13、交易后在某一确定日期进行收付时因汇价变动而造成的外汇损失风险是（） A、外汇信用风险 B、交易风险 C、营业风险 D、转换风险 14、下列关于我国现行的外汇管理体制说法正确的有（） A、取消外汇留成和上缴 B、实行银行结汇、售汇和人民币经常项目可兑换 C、取消境内外币计价结算，禁止外币在境内的流通 D、实行人民币金融项目的自由兑换 15、网上支付工具应用十分广泛，下列属于网上支付工具的有（） A、电子信用卡 B、电子支票 C、电子现金 D、数字货币 三、判断题（共10小题，每题1分，共10分。对的标T，错的标F。） 16、广义的说，外汇包括外国货币、外国银行存款、外国汇票等（） 17、债券的复利计息是指把债券未到期之前的所产生的利息加入本金，逐期滚存利息。（） 18、由于汇率变动而引起企业竞争能力变动的可能性是企业外汇风险的外汇买卖风险。
外汇交易语录大全
外汇交易语录大全 不要预测未来的行情，而应该评估现在的行情性质，并制定好交易策略，买卖规则重于预测!这是交易获胜的真正秘诀。 停损单是贏家的法宝，保本是永远不败的秘诀。 交易不是知识的学习，交易永远是修炼常人性的一切弱点在这里暴露无遗。成功的交易者是技巧、心态和纪律的统一，三者不可分离。 交易的最高境界是无我，无欲、无喜、无忧、无恐惧。 成功的交易者总是张着两只眼，一只望着市场，一只永远望着自己。任何时候，最大的敌人，就是你自己。校正自己，永远比观察市场重要。 完善交易系统，放弃预测，放弃恐惧，也放弃贪婪和欢喜，一切由交易系统决定出入市。 预测是个陷阱，一个美丽的陷阱，从本质上讲，预测从属于主观。一切必须由市场来决定，市场永远是客观的，不以交易者的主观来决定的。跟着市场行动，抛弃任何主观的东西，是成功交易者的前提。 盯住止损，止损是自己控制的;不考虑利润，因为利润是由市场控制的! 机遇是留给肯下苦功，目光远大的人的;留给不受眼前行情起伏震荡,有完全思想准备的人的;留给有博大的胸襟气度和顽强的意志品质，优秀的人格魅力的人的。 只做自己有把握的行情，做单不用想的那么复杂，简单有效就行。 人们往往对简单的真理视而不见，因为他们觉得这是对他们智商的侮辱，难度越大的事情，人们往往乐此不疲，因为它具有足够的刺激和挑战性，而对于简单方法，人们往往不屑一顾。 用分散而持久的手段，在投机市场上长期地占有概率优势，而不是孤注一掷。 投机市场的游戏就是一个管理和控制风险的游戏，而不是追求利润的游戏，估计很多人不同意这样的看法，但这是我的理解，这使我很安全! 思考创造了人，多想想，想透澈点，盲从会死人的。 其实资本市场的实质就是资本再分配，最高的境界就是心态的较量。期货就是赌博，玩的就是心态，赢时要放胆，输时要舍得放弃;看对行情赚到钱没啥了不
极坐标与参数方程讲义
极坐标与参数方程 一、极坐标知识点 1.极坐标系的概念 （1）极坐标系 如图所示,在平面内取一个定点0,叫做极点，自极点0引一条射线Ox，叫做极轴；再选定一个长度单位，一个角度单位（通常取弧度）及其正方向（通常取逆时针方向）,这样就建立了一个极坐标系. 注：极坐标系以角这一平面图形为几何背景，而平面直角坐标系以互相垂直的两条数轴 为几何背景；平面直角坐标系内的点与坐标能建立一一对应的关系，而极坐标系则不可?但极 坐标系和平面直角坐标系都是平面坐标系? （2）极坐标 设M是平面内一点，极点0与点M的距离|0M|叫做点M的极径，记为；以极轴0X为始边，射线0M为终边的角XOM叫做点M的极角，记为?有序数对（，）叫做点M的极坐标，记作M （,）. 一般地，不作特殊说明时，我们认为0，可取任意实数? 特别地，当点M在极点时，它的极坐标为（0，）（€ R）.和直角坐标不同，平面内一个 点的极坐标有无数种表示? 如果规定0,0 2 ，那么除极点外，平面内的点可用唯一的极坐标（，）表示； 同时，极坐标（，）表示的点也是唯一确定的? 2.极坐标和直角坐标的互化 （1）互化背景：把直角坐标系的原点作为极点，x轴的正半轴作为极轴，并在两种坐标系 中取相同的长度单位，如图所示: ⑵互化公式：设M是坐标平面内任意一点，它的直角坐标是（x，y），极坐标是（，）（ 0），于是极坐标与直角坐标的互化公式如表：
在一般情况下，由tan确定角时，可根据点M所在的象限最小正角 注：由于平面上点的极坐标的表示形式不唯一，即(,),(,2 ),(, ),(, ),都表示同一点的坐标,这与点的直角坐标的 唯一性明显不同.所以对于曲线上的点的极坐标的多种表示形式，只要求至少有一个能满足 极坐标方程即可.例如对于极坐标方程，点M(,)可以表示为 4 4 5 (, 2 )或(， 2 )或(-, 等多种形式,其中,只有(，)的极坐标满足方 4 4 4 4 4 4 4 4 程 、考点阐述考点1、极坐标与直角坐标互化
外汇模拟实验报告
外汇模拟实验报告 1.实验原理 （1）外汇实盘交易 将外汇视为全球投资领域内的一种资产形式，客户通过国内的商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇（或外币）兑换成另一种可自由兑换的外汇（或外币）的交易，称为“外汇实盘交易”。所谓“实盘”，是指外汇交易员只能根据自身现有的资金和货币种类进行外汇交易，不存在通过融资或融入某种货币进行交易的情况。这是一种最基本外汇交易方法，因为实盘外汇交易不存在买空卖空机制，也不存在保证金的杠杆效应，所以交易的风险较小。 （2）外汇保证金交易 外汇保证金交易是指投资者使用规定货币在做市商的监管账户存入一定金额的保证金，做市商以保证金为基础，向投资者提供放大数倍的名义金额，投资者凭借名义金额按交易规则通过网络交易系统进行外汇等杠杆衍生产品交易，并通过国际市场行情买卖差价获取价差收益，同时承担风险。主要优点在于节省投资金额。 2.实验目的掌握外汇的基本理论知识，熟悉外汇交易币种，交易汇率类型及有关的汇市报价。 实际操作外汇行情分析系统，掌握外汇交易基本流程。 能够解读外汇行情，对外汇走势做出合理判断，并实现外汇买卖实盘和虚盘交易、委托和即时交易的模拟操作。 提高心理承受能力以及风险与收益的处理能力。 3.实验内容外汇的定义及外汇的买卖； 外汇的汇率、汇率的标价原则（直接标价法和间接标价法）、外汇的买入价和卖出价、外汇交易币种、交易类型等； 查看外汇实时行情，熟悉委托系统的功能，主要包含：外汇下单、委托撤销、成交查询、资金查询、持仓余额等。 外汇虚盘买卖及相关查询。 外汇实盘买卖及相关查询。 4.实验步骤AA．实盘交易 aa．限价交易以我美元人民币的交易为例： （1）下单，开仓。买入美元人民币外汇100份，选择实盘交易，当前价格为6.948，设置价格为6.946，点击下单。 （2）平仓。卖出美元人民币外汇100份，选择实盘交易，设置价格为6.9545，点击下单。 b.市价交易以我美元英镑的交易为例： （1）下单，开仓。买入美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8155，点击下单。 （2）平仓。卖出美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8162，点击下单。 BB．保证金交易 以我美元英镑的交易为例： （1）下单，开仓。买入100份美元英镑外汇，价格为0.8139，选择保证金
2018届高三文科数学讲义 极坐标和参数方程
2018届高三文科数学讲义 极坐标和参数方程 一：极坐标 公式：cos x ρθ=，sin y ρθ=，222x y ρ=+，tan y x θ=（0x ≠） （一）：自我训练： 1.将以下极坐标转化为直角坐标 (1) ??? ??32π， （2?? ? ??324π， 2.由直角坐标（x.y ）转化为极坐标()θρ， （1）()2-2-， （2）（4，0） （3）（0，4） 3.将直角坐标方程转化为极坐标方程 （1）直角坐标方程x+y+2=0转化为极坐标方程为： （2）. 圆直角坐标方程122=+y x 转化为极坐标方程为： 4、将极坐标方程转化为直角坐标方程 （1）直线2)4cos(=-π θρ的斜率为： （2）直线4 π θ=的直角坐标方程为： （3）化极坐标方程2cos ρθ=为直角坐标方程为： (4)圆的极坐标方程是 2=ρ，则其表示的曲线方程为 二 参数方程 参考公式： 1cos sin 22=+αα， αααcos sin 22sin ?=， ααα2 2s i n 211c o s 22c o s -=-= 直线的参数方程为：?? ?+=+=α αsin cos 00t y y t x x )(为参数t ，其中α为直线的倾斜角； 圆2 2 2 )()(r b y a x =-+-的参数方程为：?? ?+=+=θθ sin cos r b y r a x )(为参数θ 椭圆)0(,122 22>>=+b a b y a x 的参数方程为：?? ?==θ θsin cos b y a x )(为参数θ 一、直线方程的互化 1.直线 ? ??==t y t x 2)(为参数t 的普通方程为 ，斜率为：
国际金融选择题(含答案)知识分享
国际金融选择题(含答 案)
1. 以下不属于外汇定义范畴的资产的是（） A. 外币有价证券 B. 外汇支付凭证 C. 外国货币 D. 外币存款凭证 2. 下列描述不能解释扩张性货币政策在短期内可以导致一国货币贬值的选项是（） A. 通货膨胀率上升削弱了该国货币的购买力 B. 生产能力扩张改善了国际收支，影响了货币供求 C. 买入外币，卖出本币的公开市场操作改变了外汇供求关系 D. 市场利率的下跌改变了针对不同货币资产投资的收益率对比关系 3. 下列汇率中并非根据外汇交易中支付方式来划分的选项是（） A. 信汇汇率 B. 即期汇率 C. 电汇汇率 D. 票汇汇率 4. 可以用于一切目的的即期交易方式包括（） A. 汇出汇款与出口收汇 B. 出口收汇与进口收汇 C. 汇入汇款与出口收汇 D. 汇出汇款与汇入汇款 5. 以下不属于外汇市场功能的选项是（） A. 抑制外汇投机 B. 形成外汇价格体系 C. 防范汇率风险 D. 反映和调节外汇供求 6. 外汇衍生品的特殊性表现在（）
A. 原生资产 B. 期权选择 C. 远期外汇 D. 货币互换 7. 与在岸市场相比，离岸市场具有的特点是（） A. 受所在国金融政策限制 B. 进行外汇交易，实行管制利率 C. 与国内金融市场完全分开，不受所在国金融政策限制 D. 不需通过中介机构 8. 同业拆借市场的特征包括（） A. 需要担保人 B. 期限较长 C. 金额不限 D. 仅仅包括金融机构 9. 下列关于外汇风险头寸的说法错误的是（） A. 外汇风险头寸是承担外汇风险的外币资金 B. 外汇风险头寸是企业或个人持有的外币资产或负债 C. 外汇风险头寸是企业外币资产与外币负债不相匹配的部分 D. 在外汇买卖中，风险头寸表现为外汇持有额中“超买”或者“超卖”的部分 10. 根据外汇风险的作用对象、表现形式进行风险种类划分，不包括（） A. 经济风险 B. 外汇折算风险
网络系统项目可行性研究报告书
概述 可行性研究目的 移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。 项目背景和目标 项目名称 本项目的全称：移植推广外汇会计网络系统项目 项目所要解决的问题 一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户-服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是统一会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。 项目背景 90年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS”。该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。 但是随着时间的推移，由于受系统最初设计思想的局限，该系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面： 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，同时也无法真正意义上实现我行“以客户为中心”的经营理念。 系统的适应性较差。FEBS上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。20XX年5月1日，统一会计制度正式实施，但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS上线以来，已经多次生机和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS的人员已经很少，一旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。 针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。 20XX年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经
高中数学 选修4-4参数方程讲义
——基础梳理—— 1．椭圆的参数方程 (1)中心在原点，焦点在x 轴上的椭圆x 2a 2＋y 2b 2＝1(a ＞b ＞0)的参数方程是__________．规定参数φ的取值范围为__________． (2)中心在(h ，k)的椭圆的普通方程为－a2＋－b2＝1，则其参数方程为__________． 2．双曲线的参数方程 (1)中心在原点，焦点在x 轴上的双曲线x2a2－y2b2 ＝1(a ＞0，b ＞0)的参数方程是__________．规定参数φ的取值范围为__________． (2)中心在原点，焦点在y 轴上的双曲线y2a2－x2b2 ＝1(a ＞0，b ＞0)的参数方程是__________． 3．抛物线的参数方程 (1)抛物线y2＝2px(p ＞0)的参数方程为__________，t ∈__________. (2)参数t 的几何意义是__________． [答案] 1．(1)????? x ＝acos φy ＝bsin φ(φ为参数) [0,2π) (2)????? x ＝h ＋acos φy ＝k ＋bsin φ (φ为参数) 2．(1)????? x ＝asec φy ＝btan φ (φ为参数) [0,2π)，且φ≠π2，φ≠3π2 (2)????? x ＝btan φy ＝asec φ(φ为参数) 3．(1)????? x ＝2pt2y ＝2pt (t 为参数) (－∞，＋∞) (2)抛物线上除顶点外的任意一点与原点连线的斜率的倒数 自主演练 1．已知方程x2＋my2＝1表示焦点在y 轴上的椭圆，则() A ．m ＜1 B ．－1＜m ＜1 C ．m ＞1 D ．0＜m ＜1 [解析]方程化为x2＋y21m ＝1，若要表示焦点在y 轴上的椭圆，需要1m ＞1，解得0＜m ＜1.故应选D.
网络系统项目可行性研究报告书
概述 可行性研究目的移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。 项目背景和目标 项目名称 本项目的全称：移植推广外汇会计网络系统项目 项目所要解决的问题一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户-服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是统一会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。 项目背景 90 年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“ FEBS”。该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。 但是随着时间的推移，由于受系统最初设计思想的局限，该系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面：单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，同时也无法真正意义上实现我行“以客户为中心”的经营理念。 系统的适应性较差。FEBS 上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。20XX 年5 月1 日，统一会计制度正式实施，但苦于FEBS 的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这一方面 造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS 上线以来，已经多次生机和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS 的人员已经很少，一旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。 针对上述问题，早在1997 年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS 进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。 20XX 年12月，我国正式加入WTO ，这标志着银行业将在未来的3至5 年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经出现一些企业因本外币一体运作的需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇会计系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚、国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。
国际金融外汇汇率练习题精选
国际金融外汇汇率等衍生品练习题精选1、某日纽约USD1=HKD7、7820—7、7830 伦敦GBP1= USD1、5140---1、5150 问英镑与港元的汇率是多少？ 解：GBP1=HKD7.7820 X 1.5140-----7.7830 X 1.5150 GBP1=HKD11.7819-----11.7912 2、某日苏黎士USD1= SF1、2280----1、2290 法兰克福USD1= E0、9150----0、9160 问法兰克福市场欧元与瑞士法郎的汇率是多少？ 解:E1=SF1.2280/0.9160------SF1.2290/0.9150 E1=SF1.3406------1.3432 3、某日GBP1=HKD12、6560----12、6570 USD1=HKD 7、7800---- 7、7810 问英镑与美元的汇率是多少？ 解:GBP1=USD12.6560/7.7810--------12.6570/7.7800 GBP1=USD1.6265--------1.6269 4、某日巴黎即期汇率USD1=E0、8910----0、8920 1个月远期20-----------30 问巴黎市场美元与欧元1个月远期汇率是多少？ 解:一个月远期USD1=E0.8930-------0.8950 5、某日香港即期汇率USD1=HKD7、7800---7、7810 3个月远期70-----------50 问香港市场美元与港元3个月远期汇率是多少？ 解:三人月远期USD1=HKD7.7730---------7.7760 6、某日纽约即期汇率USD1=SF1、1550----1、1560 6个月远期60------------80 问纽约市场美元与瑞士法郎6个月远期汇率是多少？ 解:六个月远期USD1=SF1.1610-------1.1640 7、某日伦敦即期汇率GBP1=E 1、2010-----1、2020 3个月远期40-------------50
外汇网格交易法
外汇网格交易法 所谓网络交易法(grid trading method)，也称鱼网交易法，指以某点为基点，每上涨戓下跌一定点数挂一定数量空单戓多单，设定盈利目标，但不设止损，当价格朝期望方向进展时获利平仓，並在原点位挂同样的买单戓卖单。这样布下的这些交易单形成了一张像鱼网样的阵列，在振荡市场中来回获利。 网格交易法最忌单边市行情，专为振荡行情而设，它在套利交易中的优点湜可以系统的治理大资金交易。 根据价差波动特征，设置如下网格操作手法： 网络交易法做沪金期货 与au(t＋d)跨市交易示意 此处约定，将黄金价差当作单一品种进行交易，如果湜做多，实际操作为以相应手数同时做多期货、做空现货；如果湜做空，实际操作湜以相同手数同时做多现货、做空期货。这湜以期货减去现货价差为例来说明的，如果使用现货减去期货，则要倒置做单方向。为方便讲解，以下称这个虚设的单一品种为“金差”。 如表所示，设以0为中轴(实际情况可自行调整，每个时段不同，本文仅为示意)，在价差达菿1.5戓-1.5以上戓以下布相应的买卖单，每达菿一个相应的刻度，按计划做空戓做多“金差”，同时设置它的止盈为2元/克，不设止损。现作简单假设演示系统运行：设“金差”初始价格为0，当向上达菿1.5元/克时，建空单5手，设止盈价为-0.5元/克;当价格继续上行至2元/克时，再建空单5手，设止盈价为0元/克，此时浮动盈亏为-2500元;当价格继续上行
至2.5元/克时，再建空单8手，设止盈价为0.5元/克，此时浮动盈亏为-7500元。以此类推，最高达菿价格大于4元/克时，仓位最大达菿130手，而浮动盈亏则达菿-66500元。设价格达菿4元以后向下回调，当达菿0元时，盈利为+250000，仍有5手空单没有达菿预定目标而保留。而当价格继续向下进展，触及-1.5元/克时，空单已完全平仓，按以上规律开始建多仓。上述仓位布置最大消耗保证金按4万/手计算，当行情波动剧烈时满仓最大需要520万保证金，为防止单边暴仓风险，两边保证金量至少达菿1000万，即杠杆率只菿4倍~5倍左右湜相对安全界线。 (以上推演仅为示意，仓位、止盈点及相关细节需按自身情况自行设定。) 风险简述 在实际操作中，期现套利亦存在一些风险，需要特别注意。 首先湜基差长时间非理性变化导致的亏损。投机性套利操作的依据湜价差应该在理论计算戓经验推断的价差附近浮动，价差过大戓过小都湜套利交易机会。但湜如果价差长时间不按预期回复理论戓经验值，尤其湜在临近交割月时需要强行平仓，以及期货交易中连续3天涨跌停，将甴交易所强行平仓，会使套利操作失败，单边头寸暴露在市场风险中。另外，当行情进展菿涨跌停板时，两边合约都可能出现不能按时平仓的风险，错过交易机会，就会损失手续费以及价差不利变化带来的亏损。此外，套利必须考虑持仓成本，过长的持仓时间将增大持仓成本，吞没利润。 其次湜操作失败。套利要求操作者及时捕捉非理性价差，双边下单比单边下单存在更大不确定性，在价格变动激烈的时期，有可能出现一边已成交，另一边无法及时成交的情况，使得单边头寸暴露在市场风险下，套利变成纯投机操作。 再次湜单边暴仓。套利操作从单边来看头寸完全暴露在市场风险当中，如果资金风险治理不当，跨市场套利极有可能在价格猛烈波动时单边暴仓，使得单边头寸暴露在市场风险中。
外汇真正稳定盈利的交易系统--真正的趋势交易法
一：请先认识趋势（参考给外汇新手的建议1） 在这里请大家认识市场，相信市场，认识趋势，相信趋势！ 你的每一单在什么时候操作，怎么操作，市场多会告诉你的！ 请你相信，趋势不会突然发生反转，因为这个几率只有百分之10，在怎么反转，你多可以通过趋势的高低点分布来认识趋势是否已经结束！（参考外汇新手建议1） 二：回顾自己，以及现在看到朋友们下单的方式，个人列举出几大错误，请大家不要重蹈覆辙！ 1:打开电脑就想下单！ 2：下单的理解：盈利不是靠很多单来构筑的，利润是来至合适的加仓，顺应趋势，通过加仓而来的，请不要怀疑这一点，多下单，没有好处！ 3：短线操做：请大家明白这样一个道理，做短线的，要吗就是高手，要吗就是一群新手，不要盲目的去做短线，因为这样你就离爆仓不远！ 为什么呢： 高手有百分80胜算的操作方案，你有吗？ 高手敢于在有盈利的时候平仓获利出局，你忍心吗？ 高手敢于在亏损时果断斩仓亏损出局，你敢吗？ 三：请允许我像大家解释真正的趋势交易法！ 只有你真正看透看懂给外汇新手的建议1，你才会了解一下的操作方案！ 1：选择你的交易级别：1小时，4小时，日线，30分钟！（也就是你先确定你选择做哪个图中的趋势） 2：确认你现在要做的交易级别的趋势是什么趋势！ 3：例如你现在做1小时的趋势，确认一小时的趋势后，请看下4小时的趋势跟1小时的是否吻合！ 4：如果吻合的情况下，请耐心等待1小时趋势的回调， 5：当回调出现后，请你看30分钟的图，等待出现回调反弹的迹象， 6：当出现回调反弹的迹象时，这时就是你下单的机会！为什么呢？因为这个时候下单，你比那些猜顶或猜底的家伙胜算率更高，止损的范围肯一抗得更久！活得更长 7：等待第一单盈利后，趋势重新出现高低点分布，请按照第一单的方式继续进行加仓！（必须注意，此时第一单的止损必须推成止盈）
外汇会计网络处理系统项目策划可行性研究报告
外汇会计网络处理系统项目可行性研究报告
中国建设银行会计部、信息技术部2002-4 目录 第1章引言 (3) 1.1 编写目的 (3) 1.2 项目背景和目标 (3) 1.2.1 .................................. 项目名称3 1.2.2 ........................ 项目所要解决的问题3 1.2.3 .................................. 项目背景4 1.2.4 .............................. 需求提出部门8 1.2.5 .............................. 项目使用部门9
1.2.6 .......................... 与相关系统的关系9 1.2.7 .............................. 项目预期目标13 1.2.8 .. 项目可能目标与外汇会计统一治理要求的关系20 1.3 业务术语解释 (21) 1.4 条件和约束 (23) 1.4.1 ............................ 项目可利用资源23 1.4.2 .............................. 项目约束条件25 1.5 参考资料 (25) 第2章系统需求概要和现状 (26) 2.1 系统需求概述 (26) 2.1.1 ............................ 系统的账务体系26 2.1.2 .................... 系统的业务权限治理体系31 2.1.3 ........................ 系统的贷款治理体系33 2.1.4 .................... 系统的重要单证控管体系34 2.1.5 ............................ 系统的功能划分35 2.2 对现有系统的分析 (35) 第3章技术方案 (37) 第4章技术可行性评价 (37) 4.1 开发的风险 (37)