2客户经理制的推行及管理
香港银行学会
客戶经理培训班
第二章: 客戶经理制的推行及管理 客戶经理制的意义
客戶经理制的主要内容
客戶经理制的推行
客戶经理的选拔
客戶经理的培训
对社会而言: 1. 提高金融业务效率，加速整体经济发展
2. 加快金融产品创新
3. 培养金融业营销/理财专家
对银行而言: 1. 增强”客戶关系”管理能力
2. 能有效地开发和巩固市场
3. 防范经营风险
4. 提高综合效益
5. 树立品牌形象
对客戶而言: 1.日益复杂的需求将获得注意/满足
2.一站式银行服务，更快捷方便
3.能有效地与银行建立稳定关系
对客戶经理而言:1.在更大自主权的全盘管理中获得满
足感
2.在更富挑战性的工作中获得成就感
3.在与业绩表现挂钩的奖励中获得实
质经济利益
客戶经理管理制度的主要内容(一)
1.客戶关系战略计划书
2.客戶关系价值统计制度及报告
3.访客报告制度
4.信息上报和反馈制度
5.客戶贷款推荐制度及立项上报制度
6.工作报告制度
7.客户档案制度
客戶经理管理制度的主要内容(二)
8.业务协调报告及跨部门交流制度
9.客戶经理的例会制度
10.客戶经理培训制度
11.客戶经理的选拔聘用制度
12.客戶经理的业务考核制度
13.客戶经理的等级管理制度
客戶系战略计划书(一)
一.客戶资料
二.客戶的决策人,聯系人资料
A.名字
B.职权
C.关系方法
D.与我行其它业务
E.在我行的其它联系点,关系人
三.客戶的主要业务分析
A. 业务性质内容
B. 占客戶总营业额/利润之份额
C.发展现况
D.来年计划/发展方向
E.财务需求
客戶关系战略计划书(二)
四.我行在客戶眼中的定位
A.我行的重要性
B.我行的形象
C.我行的优势
D.我行的缺点
五.客戶与其它金融机构的关系
A.名称
B.与客戶接触的负责人的资料
C.所提供业务的内容/ 条件
D.客戶选择他行服务的原因
E.估计客戶的相关支出
客戶关系战略计划书(三)
六.我行提供服务现况
A.客戶是否有需要？
B.是否已由他行提供？
C.是否已向客戶推荐？
D.是否已由客戶选用？
E.是否已被客戶停止使用？
F.我行占客戶有关支出的百分比
七.客戶关系价值
A.直接收益
B.相关客运收益
C.其它无形收益（估值计）
客戶关系战略计划书(四)
八.我行来年计划
A.客户需求
B.我行产品/ 服务
C.相关部门/ 负责人
D.预算推介时间
E.推介方法
F.预计收益
九.我行来年可能面对的挑战
A.来源
B.内容
C.预防工作/ 时间表
客戶关系的价值
一.直接收益
1.资产业务
2.负债业务
3.中间业务
二.相关客戶收益
1.子公司
2.关连公司
3.由客戶推介而建立的其它客戶关系
三.其它收益
1.联营业务
2.新产品/服务试点
3.出席座谈会
4.广告推介
5.活动/赞助
客戶理制的推行
一.前期准备
1.向全体员工灌输“市场营销”理念
2.向全体员工介绍客戶经理制的意义/效果
3.鼓励员工讨论及主动提出实行客戶经理制的方法
4.进行市场调查和细分﹐确定目标市场/客戶选定
市场定位
5.选定适当的组织架构
6.建立客戶经理制内的各种制度/规章
7.建设适当系统和软件
8.选拔、培训客戶经理
客戶经理制的推行
二.试点推行
1. 选择具典型的地区/客戶群作试点
2. 与目的客戶作讨论和获得认同
3. 定期进行检讨:
a.内部检讨
b.客戶座谈会
4. 寻求解决方案
5. 有系统地记录/分析试点、过程及经验
客戶经理制的推行
三.全面实施
1.集合各部门主要领导成立“协调小组”
2.向全体员工说明客戶经理制的具体内容
3.通知有关客戶
4.通过原关系所在业务部门向客戶介绍客
戶经理
5.全面启动客戶经理各种制度和系统
6.举行客戶座谈会,了解与客戶期望的差距
7.定期进行检讨和“协调小组”会议
客戶经理的选拔(一)
一.公开招募
优点: 1. 选择较多
2. 可节省培训的成本
3. 可迅速扩大客户关系纲
4. 能为原有客户关系管理策略引入新的思维
5. 可突破银行现有用人及薪金制度的限制
6. 可实现客户经理队伍的更新,竞争和淘汰的机制
缺点: 1. 较难与现有企业文化融合
2. 需时建立与其它部门的关系网
3. 可能影响现有客戶经理的士气
4. 招募成本较高
5. 需时培养对银行的忠诚度和投入
客戶经理的选拔(二)
二.内部选拔
A.自我推荐
B.部门推荐
C.竞聘
优点: 1.让员工有发挥的机会和选择的自由
2.标榜“公平,公正,公开”的原则,同时,增加各
员工对客戶经理的信服
3.节省外来员工的融合时间
4.能善加利用现有员工的内外关系纲
5.节省招募成本
6.较高的忠诚度和可靠性
缺点: 1.选择局限在现有员工的范围内
2.培训的成本和时间
客戶经理的培训内容形式
商业银行整体运作
本行产品/服务
综合理财知识
经济法律,法规
企业经营管理知识
市场营销知识
计算机/系统操作知识道德/团队精神教育传统课堂
工作转换
研讨会
专业培训/资格对外考察/交流实习/跟班
训练营
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管 理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不
适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理 5等 一级客户经理 6等 二级客户经理 7等 三级客户经理 8等 四级客户经理 9等 见习客户经理 9等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
农村信用社客户经理制实施办法[2020年最新]
ⅩⅩ农村信用社客户经理制实施办法(试行) 第一章总则 第一条为适应ⅩⅩ农村信用社业务发展的需要，实现业务持续、 快速发展，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的行为，特制 定本办法。 第二条客户经理是为客户提供综合服务的专职营销人员，是农 村信用社与客户的桥梁和纽带，是农村信用社开拓和占领农村金融市 场的先锋，同时也是农村信用社风险防范体系的重要组成部分。 第三条客户经理指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，只 限于县级联社客户经理部及信用社的工作人员担任。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱 岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。具备比较丰富的经济、金融、管理、法律知识，具备较高的文字表达和文字分析能力，能独立地撰写各种工作报告； 熟悉信用社的业务知识、规章制度和操作流程，市场营销能力和金融 创新能力较强；工作成绩比较突出。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问 题的能力，掌握相应的公关技巧和营销艺术，讲求服务质量，融洽社
企关系。 （四）创新能力。具备创新意识，注重调研，根据市场及客户需 求能够开发金融新产品或提出建设性意见供领导参考。 有下列行为的人员，不得担任客户经理： （一）思想品德不好，有过以贷谋私行为的人； （二）个人经商、办企业，在企业投资入股的人员； （三）涉足黄、赌、毒行为的人员； （四）重大不良贷款责任清收人员。 第五条客户经理由县级联社进行统一聘任和资格认定，客户经理部客户经理由客户经理部进行考核，信用社客户经理由信用社进行考核。 第六条客户经理的配置 县级联社可根据本地实际确定客户经理的配置数量。要涵盖所有信贷业务的全过程、存款营销、中间业务等工作。 第七条客户经理的产生办法。客户经理任职坚持自愿、择优原则，采取自愿报名、择优任用、动态管理的方法，凡符合本办法条件 的现有农村信用社员工均可报名。 客户经理通过竞聘产生。县级联社根据本办法，制定竞聘实施 方案，组织业务基础知识考试、答辩，采取竞聘上岗的方式产生客户 经理。合格者由县级联社考核小组对其进行思想品德、工作表现考核，考核合格由县级联社聘用后进行岗位分配。 第八条县级联社可根据客户经理的工作能力和工作业绩，对客
管理制度某市商业银行客户经理管理办法
精品资料网（https://www.wendangku.net/doc/fb2383149.html,） 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座 （管理制度）某市商业银行客户经理管理办法 精品资料网（https://www.wendangku.net/doc/fb2383149.html,）专业提供企管培训资料
黄石市商业银行客户经理管理办法 第壹章总则 第壹条为推进我行管理和服务创新，进壹步树立以客户为中心、以市场为导向的运营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。 第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统壹更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。 第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理和本行签订劳动合同，为本行于册员工。 第四条业务代办员是我行市场营销队伍的壹个组成部分，协助代办规定的银行业务，和本行只存于劳务关系，不存于劳动关系。 第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度 第五条客户经理应具备以下基本条件： 具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有壹定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等关联知识和金融产品知识。 第六条客户经理主要职责和任务： 开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜于需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传和树立银行形象。第八条客户经理行为规范： 忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越
某银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整 体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为： 客户经理等级行员等级 高级客户经理 5 等 一级客户经理 6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。
公司业务团队管理办法
公司业务团队管理办法 第一章总则 为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。 第二章人员管理 第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念； 2、点名考勤； 3、业务经营及内部管理等重大事项通告； 4、业务指导、工作安排等。 第二条工作例会制度。公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。 第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。 客户走访记录的主要内容： 1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务； 2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果； 3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息； 4、下一步工作打算。 第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。 第五条客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知综合信息人员做好当日系统账务处理，不得拖延或不报。 第六条对已受理的信贷业务客户经理在申报分行的同时，到信息部登记、（包括：保函、银行承兑汇票、各类资金证明等）留档。 第七条建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户贷款卡号，前往信息部校验贷款卡的有效性后方能确定是否办理业务。 第八条综合信息部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。
兴业银行客户经理管理办法(试行)
兴业银行客户经理管理办法（试行） *银发〔2005〕288号 2005年7月21日印发 第一章总则 第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。 第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。 支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。 第三条客户经理实行分类分级管理。客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。资深客户经理设4个级别。 第四条客户经理实行上岗资格管理。助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。 第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。 第六条客户经理级档实行浮动管理。根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。 客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。 第二章客户经理岗位及行员等级设置 第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。 第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理
对客户经理等级管理的几点建议教程文件
对客户经理等级管理的几点建议 要充分发挥客户经理制应有的作用，就必须建立体现人力资源市场价值和竞争压力的激励机制，从根本上提高客户经理的主观能动性，引导、督促客户经理自觉维护银行整体利益、提高服务质量。对客户经理实施等级管理是充分调动广大客户经理积极性的一个必不可少的措施，同时这也是我们面临着的一个新课题，对此我谈谈几点意见和建议： 一、客户经理等级管理的原则 客户经理等级管理的主要目的应是尽可能调动广大客户经理的积极性。因此，我们对客户经理等级划定，应该适应客户经理们具有和普通人一样的心理要求和行为规律。 客户经理的等级划定应符合级次合理、体现差别、责权到位的原则，同时必须实行优者上、平者让、庸者下的非终身制的动态等级管理。我们应该促使广大的客户经理树立“岗位靠竞争、分配靠贡献、进步靠能力”的新观念，永远保持旺盛的工作热情和为银行事业奋斗的奉献精神。 二、客户经理等级的定位 客户经理的等级应该是属于商业银行从事市场营销人员的技术等级。因银行
内部行政职务职数有限，许多业绩斐然的市场营销人员常难以进入领导岗位，这往往使得员工的个人发展心理需求与银行稳定市场营销人才队伍产生较大的冲突。实施客户经理技术等级制，就可以有效地处理好这个矛盾。一部分业务业绩出色的客户经理因各方面表现不错能走上领导岗位，而大多数的客户经理则可以通过不断晋升技术等级，激发自身的工作热情和成就感，在精神上同样可以体验到“自我价值”的实现，同时还可以获取与行政职务相对等的物质待遇，银行就可以有效地稳定市场营销人员的队伍，否则很容易造成优秀的业务人员跳槽和业务人才流失，甚至是优质客户资源的流失。 三、客户经理等级与行员制的关系 行员制的定级一般来说相对稳定，其评定的因素主要是依据员工的资历和工作经验，按常规所有的员工只要没什么大的问题基本上每两年晋级一次，而且一个员工的等级基本上是稳定累积向上的。 客户经理技术等级评定的主要依据是其业务考核（考试）成绩、专业工作经验、业务工作能力、任务完成绩效。即每个客户经理在每次评定等级时，应根据其近期的综合表现，成绩突出者可升级，对连续两年完成核定任务不理想者只能平级（在原级别上不晋升），对已不能胜任客户经理工作或因工作需要正常的工作调动者应及时解聘。 行员制是所有银行员工由低到高台阶式的直线性晋升，并不受岗位变动而中止；客户经理等级制是由低到高波动式的曲线性晋升，并只限于在岗的客户经理的技术等级评定。
客户经理薪酬管理制度
户经理薪资管理制度 一、工作时间标准： 1、周一至周二上午9:00-12:00 下午13:30-17:30 2、周三至周五上午9:00-12:00 下午13:30-17:30 晚上18:30-21:00 3、法定假日依国家规定，按公司实际情况执行 二、客户经理工作职责： 1、负责渠道拓展； 2、负责市场新增客户开发； 3、配合相关人员做好准客户维护； 4、工作期间需协同公司做好相关工作，佩戴好工牌，维护好企业形象。 三、客户经理薪资标准：实际工资 = 底薪 + 奖金 + 提成 +满勤奖 1、底薪标准： 备注：凡当月入金五万以上，当月底薪为2500元. 2、提成标准：
3、奖金标准： 1)满勤奖：200元 2)开户奖：20元 3)其他奖项（微交易）
备注： 1、客户经理当月客户交易手数低于20标准手，净创收提成比例为0； 2、客户交易手数以沥青15T为标准，15T 50T 150T合约需换算； 3、客户经理薪酬按照当月客户交易手数参照以上标准定级核算； 4、当月出勤低于实际应出勤工作日一半，当月底薪和提成各减半； 5、每个月15号由部门经理发放薪资； 6、转正职工底薪2500（转正需在两个月试用期内，拥有一个5W以上客户） 7、连续两个月未出有效户的客户经理，底薪降为1000元/月；（当月出有效户客户经理，按正常底薪计算。） 四、纪律管理标准： 1、个人必须严格遵守公司规定的工作时间管理规定； 2、个人必须管理好自己的工作平台，自觉维护好自己的电脑设备 3、工作时间内严禁做与工作不相关的个人事项； 4、工作时间内不允许在网上私人聊天和玩游戏； 5、工作时间内不允许在网上听音乐、看小说、视频电视和网络电影等。 6、工作时间内不允许上与公司业务不相关的网站；（以上条发现一次扣十块） 五、违纪处罚：
信用社(银行)客户经理等级管理办法实施细则
信用社（银行）客户经理等级管理办法实施细则信用社(银行)客户经理等级管理办法实施细则 第一章总则 第一条根据《客户经理等级管理办法》(下称《办法》),特制定本细则。 第二条业务经理等级每年评定一次,业务经理调动后仍从事信贷工作的等级资格仍然有效。 第二章业务经理等级评定 第三条知识技术指标是指业务经理首先应参加联社组织的上岗考试，考试合格者获得初级业务经理任职资格。从事信贷工作三年以上，取得初级职称(含)以上资格的客户经理可报名参加中级定级考试;从事信贷工作五年以上，取得中级职称(含)以上资格的业务经理可报名参加高级定级考试;定级考试合格者获得相应级别评级资格。 联社当年组织专项培训及考试的，业务经理考试合格方具备下年度任职资格。 第四条信贷实务指标设置基础操作类、合法合规类、风险控制类、综合收息类四个分指标,业务经理承担管理责任的贷款在运作过程中非业务经理工作失职，但仍出现第五条、第六条、第七条、第八条所列扣分情况的，经信用社社管会讨论同意后，可免于扣罚。 第五条基础操作类考核标准为: 一、管理责任贷款中被各社、部列入指定范围的每管理一户得2分;农户贷款在发生当月每户得1分。 二、基础资料缺一项扣1分; 三、抵押物保险缺一户扣3分; 四、台帐不健全缺一项扣2分;
五、其他。 第六条合法合规类考核标准为: 一、逆程序操作有一笔扣10分; 二、担保不足有一笔扣5分; 三、合同瑕疵有一处扣2分; 四、主、从合同无效有一笔扣20分; 五、催收通知缺一笔扣2分; 六、丧失诉讼时效有一笔扣20分; 七、其他。 第七条风险控制类考核标准为: 一、正常贷款和周转类不良贷款产生逾期每5万扣1分，直至盘 活或清收完毕; 二、其他。 第八条综合收息类考核标准为: 一、正常贷款和周转类不良贷款产生应收息15日内未收回的,有 一户扣10分，直至收回; 二、其他。 第九条业务经理自主发放的贷款，由业务经理承担风险责任， 其他则由业务经理承担管理责任。 贷款管理量=风险责任贷款日均余额×100%+风险责任银行承兑 汇票日均余额×20%。 第十条按照《业务经理等级评定对照表》(见附表)中的等级条件，评定出业务经理等级。新业务经理通过联社组织的业务经理上岗考试，同时跟随信用社指定的业务经理进行为期六个月的见习且表现良好的评定为八级业务经理。
浅谈客户经理职能如何转换
浅谈客户经理职能转换 随着行业的不断发展与改革，烟草行业已逐渐进入服务营销时期，随着烟草预访制度的取消，随着按客户订单组织货源的深入开展，我们客户经理的工作职责、工作任务发生根本改变，我主要认为客户理理在市场、品牌、客户这三个方面发生职能的转变。 一、市场分析 随着客户经理职能的转变，客户经理不能把精力仅仅停留在单一的订单获取层面上，客户经理还需要充分掌握客户经营状况，客户库存情况、真实地掌握好客户的销售动态，了解客户的真实需求，这样才能更好地控制好市场、掌控好市场，从而更好分析好市场，做好销售趋抛预计，为深入开展订单供货提供依据与基础。说起来容易做起来难，市场是瞬息万变，需求虽然不是每时每刻在变化，不确定的，比如：季节性消费引起需求的变化，消费群体的流动引起的口味、消费品牌的变化，周边市场需求引起的本地市场需求变化等等。这就需要我们客户经理敏锐的市场观察力与动察力。主要从以下方面入手：1、强沟通，细交流。与客户多沟通，边观察边交流，认真去了解市场的变化及异动情况，了解客户的想法与需求，在对每月互动客户中，在对他们提报预测需求时，要尽量避免客户的夸大销售行为，使采集的数据更加趋于现实性、合理性、准确性。2、提高分析能力。客户每月的销售数据及赢利情况是可以被我们认识与掌握的，我们可以利用这些信息进行分析和整理，提高对市场分析能力。3、创新思路，做好服务。零售客户素质有高有低，对卷烟市场的了解度及卷烟品牌的预测能力等存在较大差异，这就要求客户经理要因地制宜开展个性化服务，不同业态、不同文化、不同性格的客户区分对待，向客户提供尽量符合实际的订货建议与指导。 二、品牌培育 客户经理虽然不拿订单，但我们每天仍然有计划、有针对性的走访经营户，了解他们的经营状态、经营意愿，以及对我的建议和需求，向他们介绍、每日所分配到卷烟品种、价格、特性、新品卷烟等货源情况，让他们及时了解货源上的信息让他们做好订烟计划配合。零售户资源是企业商业价值能够体现的根本所在，客户经理体现在这方面的职能就是充分掌握零售户的基本情况、经营情况，维护好客情关系，让零售户全面了解烟草公司的政策，从而实现卷烟资源的有效配置，实现自己的销售目标。以要要做到： 1、了解品牌，熟悉信息。客户经理要对推广品牌所在价位的总市场容量应有比较确切的了解，要熟悉品牌的各种信息资源，包括产地、包装、口味特点，这样才能更好地向客户进行推介； 2、关注订货情况，提高上柜率。在新品牌上市投放后，客户经理应及时了解客户订货情况，及时提醒客户订货，同时协助客户对品牌进行上柜和陈列。陈列的样品卷烟最少不能少于二包，并应陈列在比较显著位置； 3、客户经理要及时回访客户，了解品牌销售情况，及时了解客户对品牌认可度，查看品牌上柜陈列情况，及时补货。同时要积极地与客户交流销售技巧和方法，指导客户如何向消费者推荐品牌，并及时打消客户对品牌滞销顾虑，适当调剂货源，减少零售户库存积压。 总之，一个品牌成功推广和培育要通过客户经理积极的宣传和推广使客户、消费者认可品牌，是品牌培育成功的重要保证。 三、客户指导 取消预访后，客户经理不再是面对面拿取订单，输入电脑做好限量就行了，而应从单纯的访销模式转向服务营销。我们要改掉以往的传统服务模式，作为客户的“经理人”，就是以客户为中心，置身处地的替客户着想，帮助客户做好营销策划，根据经营户不同的实际情况，进行针对性的不同服务，做好亲情化的服务，以帮助客户提升零售客户经营水平，从而提高对烟草满意度，这样才能赢得客户，真正成为零售户心中的“经理”人，使成为服务客户、管
银行客户经理管理办法(试行)
**银行客户经理管理办法（试行） 第一章总则 第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。 第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。 支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。 第三条客户经理实行分类分级管理。客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。资深客户经理设4个级别。 第四条客户经理实行上岗资格管理。助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。 第六条客户经理级档实行浮动管理。根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。 客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。 第二章客户经理岗位及行员等级设置 第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。 第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。 第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。 第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办理的人员。 第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理4个等级共11个档次，其对应行员等级薪档从12级1档到3级1档。 营销设计经理设高级客户经理、客户经理2个等级共4个档次，其对应行员等级薪档从9级1档到6级1档。 专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。 第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别
客户经理管理系统规章制度
客户经理管理制度 一．会议制度 1．每日晨会 ?各分公司的客户经理主管每个工作日的8：30-8：50召集所有的客户经理召开晨会，传达公司文件和精神、安排每天的工作重点、解释业务难点； ?因故不能参加晨会的客户经理需在前一天告知客户经理主管； ?客户经理主管因故不能到会时，应预先委派他人负责按时召开晨会； 2．每周例会 ?各分公司的客户经理主管每周的周一早上8：30-9：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达公司文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，市场部将在分公司月度服务质量检查过程中对会议纪要进行抽查，并列入客户经理工作月度通报； 3．每月总经理沟通会 ?为提升客户经理对公司战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各分公司的总经理或副总经理每月应召开一次沟通会，宣贯和解释公司的战略、分析集团客户和个人大客户的发展动态、交流服务经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握公司的战略方向，工作更加有效。 ?沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，市场部将在分公司服务质量检查过程中对会议纪要内容进行抽查，并列入客户经理工作月度通报； 二．分析制度 ?每月应由分公司总经理或副总经理组织开展一次分析会，各分公司视情况而定，可与每月总经理沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率；?分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等； ?分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，市场部将在分公司服务质量检查过程中对会议纪要内容进行抽查，并列入客户经理工作月度通报；
三．目标管理 ?根据公司的要求和考核标准，各分公司应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。?同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作； 四．过程管理 客户经理主管需根据公司的要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的； 1．现场管理 各分公司的客户经理主管对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯； 2．系统监控 大客户系统具有待办工作和工作日志等功能，每天对待办工作进行设定，通过系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成；3．外部监控 市场部每月以分公司为单位，对全市的客户经理的日常工作内容进行检查，在执行过程中，发现偏离了公司要求的，立即指出并及时纠正，同时把检查结果列入分公司服务质量考核，主要监控内容包括以下方面： ?通过大客户系统检查集团客户和个人客户的资料是否及时更新； ?拜访客户记录做到系统与纸质资料相对应，即客户经理出行记录表、客户经理每周工作进度汇总表、大客户系统拜访记录是否一致； ?系统记录的服务频次是否符合个人大客户和集团客户服务规范的要求； ?客户生日宣传品的赠送记录是否完善； 五．日志管理（工作报告）制度 1．建立客户经理工作日志管理制度 客户经理应在电子版（附件1）中体现下周客户拜访计划，并在出行前填写
银行客户经理等级管理办法
ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法 为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。 第一章客户经理岗位等级设定 第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。 第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。 第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、 四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。 第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级 高级客户经理5 等 一级客户经理6 等 二级客户经理7 等 三级客户经理8 等 四级客户经理9 等 见习客户经理9 等 第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。 第六条见习客户经理见习期为一年。 第二章客户经理岗位条线设置与配备原则 第七条公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中间业务、新产品推广、营销策划等职能，做好公司客户关系管理的营销人员。 第八条已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经理”；已被聘用为各岗位的客户经理，对外统称“客户经理”。 第九条客户经理配备原则及在岗最低业务指标。 一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在50 万元以上的客户配备。 二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格 线标准： (一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额
中国农业银行客户经理制实施办法
客户经理制实施办法 第一章总则 第一条为了适应商业银行经营发展的需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，建立高素质的客户经理队伍，规范客户经理的经营行为，特制定本办法。 第二条客户经理制是以客户经理为主体所进行的组织结构设计和营销制度安排。内容包括客户经理的基本条件和任职方法，客户经理的经营目标和工作内容以及客户经理的管理和业绩考核等一系列规范。 第三条客户经理制下的客户经理是指岗位职务，区别于行政职务和技术职称，专用于在农业银行客户部门和客户岗位工作的人员。本办法中所称客户经理是指在农业银行客户经理制的组织形式和经营管理体制下，为客户提供综合金融服务的专职客户管理人员。 第二章客户经理的基本条件和产生方法 第四条客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。 （二）业务能力。熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。 （三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。 （四）创新能力。在合规合法的前提下，开发出能为农行带来效益的金融新产品或提出新产品开发需求，供决策行参考。 第五条客户经理的产生办法。 （一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。 1.推荐。对于符合客户经理任职基本条件的人员，各级行根据客户部门的推荐予以聘任。 2.竞聘。各级行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。 （二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各级行客户经理产生后均需报上级行人事部门备案。 第六条客户经理的职级分类。按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。按从高到低顺序，客户经理分为高级经理、客户经理、客户经理助理三个等级。具体划分标准如下：
客户经理管理制度
客户经理管理制度 为规范经营模式，加强管理，提高营业状况，特定以下制度： 一、考勤制度、 1、上下班时间：下午20:00——凌晨02：00 2、营销部人员每月工休3天，病、事假需提前向上级领导请假。 A 、病假需持区级以上医院的病例证明、收据及病假条，否则算旷工。旷工一天扣罚200元。旷工3天 以上扣罚当月业绩提成； B、事假一天扣300元/天，超过5天以上者扣发当月业绩提成）营销部每月可排休一天，如不休者算自 动放弃休假。如临时有事向部门主管申请或同事之间调休。如遇公司节日或重大活动日，营销经理需自动放弃休息日。 C、早退：如没有特殊情况或上级领导安排等情况，早退半小时以上者记为旷工处理，半小时以内罚50 元/次。 D、迟到：如没有特殊情况或有公事需要处理，迟到半小时以内罚50元，半小时以上按旷工处理。 3、如有陪定位客人晚宴，需向部门领导请假。如需换休，提前告知部门主管，由部门主管按 具体情况安排。严禁私自排休。违者按旷工处理。 二、业绩提成方案 1、营销部：营销经理按底薪<任务>+提成+奖金计算。底薪：3000/月包括完成任务4万定台业绩 为准。提成：每月完成任务额后，超出业绩按3%提成，计次月15日发放。 2、试用期为一个月，底薪按3000元/每月（需完成4万/月的业绩） 三、签送权 1、营销部经理，每月可签送水果盘、小吃（小吃包括：花生米、爆米花） A、按客人消费的5%签送小吃，不能签送酒水。 B、按每天订座量签送：每天每人可签送小吃果盘。按定台量签送只针对自己定台。如发现违规
签送者，罚所签送金额2倍。 四、工作制度 1、营销部人员不得恶意向客人所要小费。违者当日小费充公。 2、打折权：以避免营销员专公司漏洞，从中得利，营销部人员没有打折权。（由四哥统一签折，并 由经理核实确认） 3、定台明确。营销部工作人员在每天定台时必须写清楚台号，顾客姓名，电话号码等可确认定台的 真实性。（定台需在客人到店前10分钟登记为准） 4、营销部人员不得恶意抢客。（营销部人员不得为拉拢客人而诋毁同事及公司，如发现抢客者，罚 当日当桌业绩2倍充公） 5、营销部工作人员不得在门外拉客。凡在门外拉客者，当天的业绩不予计算。（注：定台需在客人 到店前10分钟登记为准）二次定台可算营销部业绩。 6、脱岗：在营业时间，营销部工作人员不能离开营业场所，如离开营业场所20分钟以上的算脱岗， 脱岗罚50元/次。 7、严重违反公司规章制度（包括内容：挑拨员工之间关系，对公司造成影响者；转公司漏洞，从中 牟利者；利用客人关系，向公司员工施压者，开除处理。） 8、违反国家法律者开除处理。 内容：吸毒，参与社会性质打架、斗殴等违反国家法律者，开除处理。注：开除只发押金，不发工资提成。 五、自身素质 为提高公司员工素质，增强公司口碑： A、本公司员工必须注意自己的言行举止。 B、同事之间应搞好关系，互相尊重，对客人应注意礼仪礼节。
银行客户经理绩效考核实施办法
银行客户经理绩效考核 实施办法 企业管理类精品资料 Enterprise management information
银行客户经理绩效考核实施办法 第一章总则 第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条客户经理，是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。 第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理。 第二章客户经理的资格及聘任 第七条客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级，其他营销人员为见习客户经理。其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助
客户经理晋级制度
客户经理晋级制度 通信服务的个性化特征愈加明显，客户经理应由提供基础服务向提供顾问式服务转变。客户经理在能力素质、工作经验、知识结构、性格特点上存在一定的差异。通过甄别客户经理的工作能力，设立不同的级别，对客户经理进行分级管理，将客户经理级别划分为三级，由低到高分别为：初级、中级、高级客户经理，给予差异化津贴补助，同时形成阶梯式的晋级通道，满足客户经理对自身发展的需求，体现公平合理的竞争机制，创造良好的工作氛围。 客户经理晋级制度主要分为五个步骤。 首先，明确晋级的评定机构。 客户经理年度绩效考核成绩及排名由员工所在部门提供。由市公司人力资源部统一组织客户经理岗位技能鉴定和年度在岗技能测试，包括笔试和上机操作，通过笔试考查公司理念、业务知识、政策法规的掌握程度，通过上机操作考查电脑和办公软件的掌握程度。中级（含）以上客户经理由市公司统一组织评定。 第二，进行客户经理的初始级别评定。 客户经理的招聘有内部招聘和外部招聘两种途径。外部招聘时，需要比照客户经理的《任职资格》，根据应聘人员的学历、资历背景、工作经验、要求待遇、以往工作业绩等，进行初步筛选。依据初选人员的笔试和面试成绩，确定录用人选和其可胜任的客户经理级别。被录取人员当年需参加并通过最近一次组织的相应级别岗位培训。客户经理试岗期满两个月，试岗期鉴定合格后予以转正。原则上外聘客户经理初定级别为初级。通过内部招聘或转岗成为客户经理的员工，必须经过两个月的试岗期，试岗期鉴定合格后确定客户经理等级。 第三，确定晋级周期。 试用期客户经理晋升初级客户经理，由各区县分公司自行安排。中级（含）以上客户经理的评定每年举行一次。 第四，制定晋级程序。 晋升初级客户经理程序。见习期满后，初级客户经理进行个人工作总结，分公司集团数据督导对其试岗期的表现做出鉴定，并向分公司市场部、人力资源部报批，确定工作表现达到要求的人员名单。客户经理试岗期满后经工作鉴定合格，
银行客户经理管理办法
XX银行 客户经理管理办法 一、会议制度 1、每周例会 各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。 2、每月负责人沟通会 为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。 沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。 二．分析制度 每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每
季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。 三．目标管理 根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。 四．过程管理 各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的； 1．现场管理 各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。 2．系统监控 各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。 3.外部监控 信贷条线每季度以部门、分支行为单位，对我行的客户经理的日常工作内容进行抽查，在执行过程中，发现偏离了我行要求的，立即