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《投资银行学》期末考试题目

11经济投资《投资银行学》期末考试大纲

一．考试题型：

（一）判断正误（共10个题，每题1分，满分10分。只需判断对与错，正确选A ，错误选B，不用说明理由）

（二）单项选择（共10个题，每题1分，满分10分。每题四个选项，只有一个正确答案）

（三）多项选择（共10个题，每题2分，满分20分。每题四个选项，有两个或两个以上正确答案）

（四）案例计算题（共5个题，每题10分，满分50分）

（五）综述题（共1个题，每题10分，满分10分）

二．期末复习思考题

（一）判断正误(只需判断对与错，不用说明理由)

1．（ B.）从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主，商业银行主要以佣金收入为主。

A. 正确

B. 错误

2．（ B.）现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。

A. 正确

B. 错误

3．（A. ）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总额与企业重置成本之比）Ｑ＞１时，形成并购的可能性小；而当Ｑ〈１时，形成并购的可能性较大。

A. 正确

B. 错误

4．（A. ）作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

A. 正确

B. 错误

5．（A. ）在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。

A. 正确

B. 错误

6．（A. ）投资银行是证券公司和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一。

A. 正确

B. 错误

7．（ B.）投资银行在大多数亚洲国家被称为商人银行（Merchant bank）。

A. 正确

B. 错误

8．（B.）从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。而资本市场的风险要远远小于货币市场。

A. 正确

B. 错误

9．（A. ）两家或两家以上的公司合并组建为一家公司，若一家公司获得其它公司的控制权后，各方原法人资格都取消，而通过设立一个新的法人机构拥有这些产权，则称为新设合并（如德国的戴姆勒奔驰公司与美国的克莱斯勒公司的合并）。

A. 正确

B. 错误

10．（B.）证券公募发行和证券私募发行的发行对象和范围基本相同。

A. 正确

B. 错误

11．（B.）投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。

A. 正确

B. 错误

12．（A. ）按照中国证券监督管理委员会2001年颁布的《证券公司内部控制指引》，我国证券公司在资产管理业务的内部控制管理中，受托资金不可以与自有资金混合使用。

A. 正确

B. 错误

13．（A. ）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司。

A. 正确

B. 错误

14．（A. ）1999年美国参众两院分别通过《金融服务现代法案》，该法案彻底打破了1933年以来美国形成的银行业与证券业分业经营的体制。

A. 正确

B. 错误

15．（ B.）在风险投资业务中，风险资本的退出一定必须通过发行股票上市变现。

A. 正确

B. 错误

16.（ A. ）证券承销业务范围很广，各类股票、债券和基金证券等的发行均可以包括在

内。

A. 正确

B. 错误

17．（ A. ）按照2003年2月1日起施行的《证券业从业人员资格管理办法》规定，证券公司不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。

A. 正确

B. 错误

18．（A. ）杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。

A. 正确

B. 错误

19．（A. ）作为证券经纪商，投资银行本身没有任何风险。

A. 正确

B. 错误

20．（ A. ）在我国，设立综合类证券公司比设立经纪类证券公司有更加严格的条件。

A. 正确

B. 错误

21．（B.）我国目前已经实行银行业与证券业完全混业经营。

A. 正确

B. 错误

22．（B.）从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。

A. 正确

B. 错误

23．（ B.）金融工程的基本组件是远期、期货、期权、债券、股票等衍生金融工具。

A. 正确

B. 错误

24．（B.）投资银行属于非银行金融机构，其主要服务于货币市场。

A. 正确

B. 错误

25．（B.）根据现代投资基金的发展趋势，封闭式基金正越来越成为证券投资基金的主要形式。

26．（ A. ）早期的投资银行主要从事证券发行承销和证券交易业务，而目前的投资银行业务已经涉及到了几乎全部的资本市场业务、部分货币市场业务以及金融衍生产品市场业务。

A. 正确

B. 错误

27．（ B. ）在过去的一年里，基金管理人A所管理的基金帐面收益率为8%，基金管理人B所管理的基金帐面收益率为12%，因此基金管理人B的绩效比基金管理人A要好。

A. 正确

B. 错误

28．（ B. ）在我国，对证券公司进行自律监管的机构包括中国证监会和沪深证券交易所。

A. 正确

B. 错误

29．（ A. ）在证券发行的余额包销方式下，作为包销商的投资银行需要承担发行失败的全部风险。

A. 正确

B. 错误

30．（ A. ）健全内部控制机制和完善内部控制制度，是衡量证券公司经营管理水平高低的重要标志。

A. 正确

B. 错误

31．（ A. ）开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少。

A. 正确

B. 错误

32．（ A. ）利用期货交易进行的套期保值操作是为了避险，但是作为一种金融衍生品交易，它本身也存在有一定的风险。

A. 正确

B. 错误

33．（ A. ）在我国，拟上市公司的首次股票发行（IPO）、上市公司再融资所进行的增资发行和面向老股东的配股发行都属于股票的私募发行。

A. 正确

B. 错误

34．（ B. ）以获利为目的、利用内幕信息进行证券买卖的内幕交易属于违规行为，但如果是以避损为目的的内幕交易就不属于违规行为。

A. 正确

B. 错误

35．（ A. ）投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式。

A. 正确

B. 错误

36．（ A. ）研究开发部门往往是投资银行的成本中心而非利润中心。

A. 正确

B. 错误

37．（ B. ）投资银行属于非金融机构。

A. 正确

B. 错误

38．（ B. ）证券发行承销业务也称为证券二级市场业务。

A. 正确

B. 错误

39．（ A. ）在一项公司并购事件中，同一家投资银行不能同时作为收购方和被收购方的财务顾问。

A. 正确

B. 错误

40．（ A. ）风险投资的目的是通过投资和提供增值服务把被投资的企业做大，然后通

过公开上市、兼并收购或其它方式退出，在产权流动中实现其投资的增值变现。

A. 正确

B. 错误

41．（ B. ）在世界金融衍生工具发展史上，股票指数期货先于利率期货出现。

A. 正确

B. 错误

42．（A.）证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。

A. 正确

B. 错误

43．（ A. ）《证券公司管理办法》规定，中国证券业协会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证券业协会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正。

A. 正确

B. 错误

44．（ B. ）我国对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，经纪类证券公司可以不在其公司名称中标明经纪字样。

A. 正确

B. 错误

45．（ A. ）企业在改组为上市公司时，承担政府管理职能的非经营性资产必须进行剥离。

A. 正确

B. 错误

46．（ A. ）资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等。

A. 正确

B. 错误

47．（ A.）投资银行财务管理主要包括资本充足率管理、资产负债管理、流动性管理等方面。

A. 正确

B. 错误

48．（ B. ）卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失的行为。

A. 正确

B. 错误

49．（ A.）根据有关规定，我国证券公司从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务的人员必须专职在研究咨询部门工作，并由所在机构将其名单向中国证监会和机构注册地的中国证监会派出机构备案。

A. 正确

B. 错误

50．（ B. ）如果对上市公司的经营状况及发展前景研究不够、导致推荐企业发行证券失败，证券公司在经济上的收入将大打折扣，但无需承担信誉风险。

A. 正确

B. 错误

51．（ B. ）在我国，目前不允许证券公司参与回购业务和银行间同业拆借市场，也

不允许证券公司以证券为抵押向商业银行借款。

A. 正确

B. 错误

52．（ B. ）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：当目标企业的全部重置成本小于该企业股票市场价格总额时，通过并购扩张就可以避免较高的新建成本。

A. 正确

B. 错误

53．（ A.）在有限追索权的项目融资中，除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索，但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限。

A. 正确

B. 错误

54．（ A. ）政府部门通常不直接参与风险投资，但是它可以通过资助、税收优惠、信用担保、信息服务、建设二板市场等方式为风险投资活动提供催化剂。

A. 正确

B. 错误

55．（A. ）根据《证券公司内部控制指引》，证券公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。

A. 正确

B. 错误

56．（ B. ）欧式期权可以在成立后有效期内任何一天被执行，期权费较高。

A. 正确

B. 错误

57．（ A.）按照我国的规定，证券公司投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。

A. 正确

B. 错误

58．（ A. ）行为人散布谣言或不实资料，故意使公众投资者对证券价格走势产生错误判断，自己趁机获取利益或避免损失，属于操纵市场的违法行为。

A. 正确

B. 错误

59．（A. ）系统性风险是指由于政治、经济及社会环境的变动而影响证券市场上所有证券的风险。

A. 正确

B. 错误

60．（ B. ）国有企业改组为股份有限公司时，严禁将国有资产低价折股、低价出售或无偿分给个人，净资产折股比例不得低于30%。

A. 正确

B. 错误

61．（ A.）注册会计师审计意见的类型包括四种，即：无保留意见、保留意见、否定意见、拒绝表示意见。

A. 正确

B. 错误

62．（ B. ）证券公司从事证券自营业务，可将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，也可以当日卖出或买进的同种证券抵充。

A. 正确

B. 错误

63．（ A.）上市公司或其关联公司持有证券公司10％以上的股份时，该证券公司不得自营买卖该上市公司的股票。

A. 正确

B. 错误

64．（A. ）有限合伙制是英美法系国家风险投资常用的一种组织形式。由于作为合伙方主要来源的养老基金和慈善机构等均为免税群体，采用有限合伙制保证了它们的免税地位，而如果采用公司制则会增加税收成本。

A. 正确

B. 错误

65．（ A.）由全能性银行直接经营投资银行业务的情况在欧洲较为普遍。

A. 正确

B. 错误

66．（ A.）我国1998年出台的《证券法》规定，向社会公开发行证券票面总值超过人民币5000万元的应当由承销团承销。

A. 正确

B. 错误

67．（ B. ）证券公募发行面向的发行对象是特定的共同基金、保险公司、各类养老金等。

A. 正确

B. 错误

68．（A. ）在我国，按照《证券业从业人员资格管理办法》，由中国证券业协会负责组织证券从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

A. 正确

B. 错误

69．（ B. ）我国证券业监管采取的是自律管理与政府监管相结合的模式，政府集中统一监管已经成为以证券交易所、证券业协会为主要力量的自律管理体制的必要补充。A. 正确 B. 错误

70．（ B. ）国际上成熟的证券市场绝大部分都设有创业板市场，其中尤以美国的OTCBB市场规模最大、运作最为成功。

A. 正确

B. 错误

71．（ A. ）我国证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。

A. 正确

B. 错误

72．（A. ）政府主导型监管体系的优点是监管者地位超脱，确保了投资银行监管的权威性和有效性。其缺点是容易引发市场和投资银行的抵触情绪，且对意外事件的反应滞后。

A. 正确

B. 错误

73．（A. ）一般而言，有效的投资银行监管体制应是政府监管和自律管理的有机结合。

A. 正确

B. 错误

74．（ B. ）中国证券业协会协会的最高权力机构是理事会。

A. 正确

B. 错误

75．（A. ）产权界定是指国家依法划分财产所有权和经营权等产权归属，明确各类产权形式权利的财产范围和管理权限的一种法律行为。

A. 正确

B. 错误

76．（ A.）资产重组是指公司为长期发展战略的需要而进行资产与负债重组、机构与人员重组、产品与市场业务重组等。

A. 正确

B. 错误

77．（B. ）投资银行主要是以法律顾问的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程，通过获取法律顾问费取得收益。

A. 正确

B. 错误

78．（ B. ）证券发行业务也称为证券二级市场业务。

A. 正确

B. 错误

79．（ A.）部分投资银行同时还参与货币市场的业务，如组建货币市场基金、参与买卖银行承兑汇票、大额定期存单、证券回购业务等。

A. 正确

B. 错误

80．（ A. ）项目融资是对一个特定的经济单位或项目策划安排的一揽子融资的技术手段，借款者可以只依赖该经济单位的现金流量和所获收益用作还款来源，并以该单位的资产作为借款担保。

A. 正确

B. 错误

81．（ A.）根据特性不同，金融衍生工具一般分为三类：期货类、期权类和调期类。

A. 正确

B. 错误

82．（ A.）投资银行有时也直接投资与新兴科技企业，在成功实现上市后，在二级市场变现，实现高额回报。

A. 正确

B. 错误

83．（ B ）风险套利是指证券自营商在两个或两个以上不同的市场中，利用同一种或同一组证券市场价格、利率、汇率的差异进行套利。

A. 正确

B. 错误

84．（ A. ）从机构的性质而言，投资银行和商业银行同属于金融中介机构，其职能都是为投资者提供投资机会，为资金需求者提供融资服务。

A. 正确

B. 错误

85．（ A.）在我国，综合类证券公司需要设立专门从事某一证券业务的子公司的，应当在中国证监会核定的业务范围内提出申请。综合类证券公司持有子公司股份不得低于51%，不得从事与控股子公司相同的业务。

A. 正确

B. 错误

86．（ B. ）在我国，证券公司以包销方式承销股票，包销总金额不得超过净资本的30%，单项包销金额不得超过净资本的15%，并且不得超过人民币3亿元。

A. 正确

B. 错误

87．（ A. ）在我国，证券公司因为以包销方式承销股票而按发行价认购未售出的股票的，自该股票上市之日起，应当将该股票逐步卖出，并不得买入，直到符合国家关于公司对外投资比例及证券公司自营业务管理规定的要求。

A. 正确

B. 错误

88．（ B. ）我国证券公司在承销过程中，可以向客户提供透支申购服务。

A. 正确

B. 错误

89．（ B. ）投资银行风险管理的目标是消除风险。

A. 正确

B. 错误

90．（ A. ）公司收购后必须在公司治理、经营战略、管理制度、资源配置等各方面进行重新整合，提高效益，才能达到收购的真正目的。

A. 正确

B. 错误

91．（A. ）指数基金是以追求证券市场平均收益为基本目标，从而试图完全复制某一证券价格指数或者按照证券价格指数编制原理构建投资组合的基金。

A. 正确

B. 错误

92．（ B. ）我国证券公司申请从事证券自营业务，应具有不低于人民币1000万元的净资产和不低于人民币2000万元的净资本。

A. 正确

B. 错误

93．（ A. ）在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。

A. 正确

B. 错误

94．（ B. ）国有企业改组为上市公司，拟发行股本超过4亿元的，中国证监会按照规定可以酌情降低向社会公众发行部分的比例，但最低不少于公司拟发行股本总额的10％。

A. 正确

B. 错误

95．（ A.）当所发行证券的信用等级较低时，投资银行也可以选择只接受发行者的委托，代理其发行证券，如在规定的期限内发行的证券没有全部售出，则将其剩余部分返回发行人，风险由发行人自己承担。

A. 正确

B. 错误

96．（A. ）场外交易市场是交易所市场的补充，相对与交易所市场而言，场外交易市场往往是一种分散的、无形的市场。

A. 正确

B. 错误

97．（ A. ）我国企业并购活动中，若涉及上市公司的收购，应按照《公司法》、《证券法》、《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》及其它相关法规及时披露有关信息。

A. 正确

B. 错误

98．（ B. ）证券公司的自有资金帐户和客户保证金帐户可以合并设立，

A. 正确

B. 错误

99．（ A.）承销商的尽职调查指承销商在股票承销时，以本行业公认的业务标准和道德规范，对股票发行人及市场的有关情况及有关文件的真实性、准确性、完整性进行的核查、验证等专业调查。

A. 正确

B. 错误

100．（A. ）混合并购指同时发生水平并购和垂直并购，或并购双方或多方是属于没有关联关系产业的企业，通常发生在某一产业的企业试图进入利润率较高的另一产业时，常与企业的多元化战略相联系。

A. 正确

B. 错误

（二）单项选择（每题四个选项，需要选出唯一的一个正确答案）

101．（ B. ）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为：

A．纵向并购 B. 横向并购 C. 新设合并 D. 混合并购

102．（ D. ）根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是：A. 实现规模经济 B. 追求多元化经营 C. 避免较高的新建成本 D. 提高市场占有率103．（ B. ）以下不属于证券市场系统性风险的是：

A. 利率风险

B. 财务风险

C. 购买力风险

D. 外汇风险

104．（ C. ）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是：

A. 复利债券

B. 单利债券

C. 贴现债券

D. 记账式债券

105．（ B. ）在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后止：

A. 6个月

B. 1年

C. 18个月

D. 2年

106．（ C. ）作为，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托

代理买卖证券并收取适当的佣金：

A. 证券做市商

B. 证券交易商

C. 证券经纪商

D. 证券承销商

107．（ D. ）注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：

A. 收入型基金

B. 股票型基金

C. 平衡型基金

D. 成长型基金

108．（ C. ）与并购意义相关有的三个概念，其中不包括：

A. 合并

B. 兼并

C. 发行

D. 收购

109．（C. ）投资银行的部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论：

A. 宏观研究

B. 行业研究

C. 公司研究

D. 发展战略研究

110．（ A ）是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的关联交易、资产或债务重组以及公司收购、兼并等涉及公司控制权变化的交易对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务：

A. 独立财务顾问

B. 普通财务顾问

C. 风险投资顾问

D. 证券投资顾问111．（ A ）美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于：

A. 独立的专业性投资银行

B. 商业银行拥有的投资银行

C. 全能性银行直接经营投资银行业务

D. 大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司

112．（ C. ）证券发行与承销业务也称为称为：

A. 证券交易业务

B. 证券做市业务

C. 一级市场业务

D. 二级市场业务

113．（ B. ）投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在中较为常见：

A. 新股首次发行

B. 债券（特别是国债）发行

C. 基金发行

D. 配股发行

114．（ D. ）投资银行主要是以的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程：

A. 发行承销商

B. 做市商

C. 项目融资顾问

D. 财务顾问115．（ B. ）负责对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告等，对企业的财务状况表示判断意见的中介机构是：

A. 投资银行

B. 会计师事务所

C. 资产评估机构

D. 律师事务所116．（ D. ）根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：

A. 提高市场占有率

B. 追求多元化经营

C. 实现规模经济

D. 避免较高的新建成本

117．（ C. ）香港创业板市场的的主要职责就是将符合条件的企业推荐上市，并对申请人是否适合上市、上市文件的准确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项均负有保证责任。

A. 承销商

B. 风险投资机构

C. 保荐人

D. 上市顾问

118．（ D. ）与其他类型基金比较，成长型基金的突出特点是：

A. 以获取当期的最大收入为目的，主要投资于可带来稳定现金收入的有价证券。

B. 投资者在购买该类型基金时，一般不需支付销售费用。

C. 既希望获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，因此把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。

D. 注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业。119．（ B. ）按照我国《公司法》，如果一家优势公司Ａ公司兼并Ｂ公司并获得控制权后，Ａ公司保留，Ｂ公司解散（取消其法人资格），该方式称为：

A. 新设合并

B. 吸收合并

C. 公司分立

D. 杠杆收购

120 ．（ B. ）并购公司采取增加发行本公司的股票，以新发行的股票替换目标公司的股票，这种并购方式称为：

A．现金并购 B. 股票并购 C. 新设合并 D. 杠杆并购

121．（ C. ）证券发行者为扩充经营，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场称为：

A. 交易所市场

B. 场外市场

C. 一级市场

D. 二级市场122．（ B. ）股票发行中，投资银行采用余额包销方式时，发行失败风险主要由：A. 发行人承担 B. 投资银行承担 C. 发行人和投资银行承担 D.都不承担

123．（ B. ）当前世界各国的投资银行主要有四种不同的类别。瑞士信贷集团所属的瑞士信贷第一波士顿银行(Credit Suisse First Boston)属于：

A．独立的专业性投资银行B．商业银行拥有的投资银行（商人银行）

C．全能性银行直接经营投资银行业务 D. 跨国公司兴办财务公司或金融公司124．（ A ）投资银行在一级市场担任的主要角色是：

A. 承销商

B. 做市商

C. 经纪商

D.财经顾问

125．（ C. ）以下哪种退出方式意味着风险投资在目标项目上的基本失败。：

A.创业板上市

B. OTC市场退出

C. 清算

D. 股权转让

126．（ D. ）同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为：

A. 升贴水

B. 基差风险

C. 价差

D. 基差

127．（ D. ）投资银行业监管最基本的原则是：

A. 政府监管与自律管理相结合原则

B. 诚实守信、依法管理原则

C. 保护投资者利益原则

D. “三公”原则

128．（ A ）并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系，分处于生产和流通过程的不同阶段，于是并购成为大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立垂直结合控制体系的基本手段，这样的并购类型属于：

A. 纵向并购

B. 横向并购

C. 混合并购

D. 杠杆并购

129．（ B. ）是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律、法规的规定，泄露内幕消息，根据内幕信息买卖证券或者向其他人提出买卖证券建议的行为：

A. 操纵市场

B. 内幕交易

C. 虚假信息

D. 欺诈客户

130．（ B. ）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响：

A. 系统风险

B. 非系统风险

C. 经营风险

D. 财务风险

131．（ A ）是将可流通证券集中有组织的交易的市场，是证券流通市场的核心：

A. 交易所市场

B. 场外市场

C. 一级市场

D. 柜台市场

132．（ A ）作为，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定：

A．证券做市商 B. 证券经纪商 C. 证券交易商 D. 证券承销商133．（ D. ）开放式基金的申购与赎回价格主要取决于：

A. 基金市场的供求关系

B. 基金的发行价格

C. 基金的发行规模

D. 基金的资产净值134．（ A ）在我国契约型基金各方当事人关系的法律框架中，负责发起设立基金并对基金资产进行运作的机构是：

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 基金代销人

D. 基金持有人

135．（ B. ）信用评级机构主要是对进行评级，信用评级越高的证券越值得购买：

A．普通股股票 B. 债券和优先股 C. 非流通股股票 D. 期货产品136．（ A ）发行以国家信誉和国家征税能力做保证，通常不存在信用风险，具有很高的投资安全性，所以被人们称为“金边债券”：

A．国债 B. 可转换债券 C. 基金 D. 优先股

137．（A ）我国1998年出台的《证券法》规定：“向社会公开发行证券票面总值超

过时应当由承销团承销，承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成”。

A. 人民币0.5亿元B人民币.1亿元 C. 人民币2亿元 D. 人民币5亿元

138．（ C. ）某投资银行产品开发部门最近开发出一组“恒定—混合动态平衡投资策略实施产品”和“保本避险基金产品”，它们应该属于哪一类产品类型：

A. 定价模型产品

B. 指数化产品

C. 投资组合套利产品

D. 金融衍生产品139．（ D. ）“”通常指的是对于创业企业家的第一批投资人，其不参与企业管理，往往采取一次性投入的进入方式。

A. 风险投资公司

B. 风险投资基金

C. 产业附属投资公司

D. 天使投资人

140．（ C. ）利率变化会直接影响金融资产的价格，如果利率上升，一般会产生以下效果：

A．进入直接融资市场的资金增加 B. 公司贷款成本降低，利润提高 C. 证券价格下跌 D. 投资者评估股票和其他有价证券的折现率（投资者要求的必要收益率）降低

141．（ B. ）由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为：A．利率风险 B. 购买力风险 C. 政治风险 D. 财务风险

142．（ A ）在我国，中国证监会行使对证券公司资质和经营管理实行监管的主要职能部门是：

A．机构监管部 B. 发行监管部 C. 基金监管部 D. 上市公司监管部143．（ A ）某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于：

A．战略性资产配置 B. 战术性资产配置 C. 资产混合配置 D. 积极的投资风格

144．（ C. ）在融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者：A. IPO新股发行 B. 可转换债券 C. BOT项目 D. 金融租赁

145．（ B. ）对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是：

A. 创业板退出

B. 清算

C. 主板退出

D. 股权协议转让

146．（ D. ）同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为：

A. 升水

B. 贴水

C. 对冲

D. 基差

147．（ A ）我国《证券公司管理办法》规定，中国证监会对证券公司高级管理人员

实行，按照该制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证监会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正：

A. 谈话提醒制度

B. 市场禁入制度

C. 定期考核制度

D. 风险提示制度148．（ D. ）我国《证券法》规定，设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币：

A. 5000万元

B. 1亿元

C. 3亿元

D. 5亿元

149．（ B. ）发行人的董事长、以上董事或者总经理发生变动，即属于内幕信息：

A. 三分之二

B. 三分之一

C. 四分之一

D. 二分之一

150．（ A ）是股份有限公司首次发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向特定或非特定投资人提出购买或销售其股票的要约或要约邀请的法律文件：

A. 招股说明书

B. 盈利预测的审核函

C. 发行人法律意见书和律师工作报告

D. 审计报告

151．（ B. ）持有发行人5%以上的发行在外的普通股的股东，其持有该种股票的增减变化达到该种股票发行在外总额的以上的事实，即构成内幕信息：

A. 1%

B. 2%

C. 5%

D. 10%

152．（ C. ）我国《证券公司管理办法》规定了证券公司必须遵守“证券公司净资本不得低于其对外负债的”等财务风险监管指标：

A. 3%

B. 5%

C. 8%

D. 10%

153．（ D. ）又称信用风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它通常是针对债券而言的：

A. 财务风险

B. 经营风险

C. 利率风险

D. 违约风险

154．（ C. ）我国规定，证券的代销、包销期最长不得超过：

A. 30日

B. 60日

C. 90日

D. 180日

155．（ D. ）场内证券交易业务的特点是：

A. 交易地点和交易时间不固定

B. 交易价格的形成是通过“一对一”分别协商

C. 交易信息基本不作公开披露

D. 通过众多买者和众多卖者分别叫价然后集中撮合成交

156．（ C. ）为上市公司收购提供财务顾问意见等文件的证券公司和专业人员，其出具、提供的文件中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，首先应当：

A. 主动改正

B. 由证券交易所依据业务规则进行处理

C. 由中国证监会责令改正

D. 以上都不对

157．（ A ）按照我国有关规定，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报

告、投资分析文章等形式的咨询服务时：

A. 须先行取得所在机构的同意或认可

B. 无须先行取得所在机构的同意或认可

C. 如果监管部门提出特别要求，才需要先行取得所在机构的同意或认可

D. 是否需要先行取得所在机构的同意或认可应视具体情况而定

158．（ C. ）以下关于信用评级机构的表述正确的是：

A. 信用评级机构主要是对普通股股票进行评级

B. 信用评级越低的证券越值得购买

C. 信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任

D. 债券一般不需要进行信用评级

159．（ B. ）按照《中华人民共和国证券法》的规定，凡依法设立的综合类证券公司、经纪类证券公司都应当加入成为会员：

A. 中国证监会

B. 中国证券业协会

C. 各地证监局

D. 亚洲证券分析师组织

160．（ D. ）证券经营机构违背被代理人的指令为其买卖证券，属于：

A. 内幕信息

B. 操纵市场

C. 虚假陈述

D. 欺诈客户

（三）多项选择（每题四个选项，有两个或两个以上正确答案）

161．( BC ) 以下关于证券发行承销的表述，正确的有：

A. 公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券

B. 投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团，并选择适当的承销方式

C. 私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点

D. 在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多

162．（ ABCD ）投资银行向客户提供的《股票投资价值分析报告》包括但不限于如下内容：

A. 对该股票未来二级市场市场价格走势给出确定的涨跌判断，并做出明确的买卖方向、买卖价位、买卖数量推荐及最低收益保证

B. 当前公司所在行业竞争状况、经营环境与经营管理情况、财务状况等方面存在哪些有利因素和哪些不利因素，它们对股票投资价值将产生怎样的影响

C. 以未来公司预测现金流为基础，根据证券估价模型对公司价值进行评估并得出结论

D. 列举各种不确定因素对评估结论可能发生的影响，特别是严重改变该股票投资价值的市场风险、信用（违约）风险等需要做强调说明

163．（ ABCD ）投资银行涉足风险投资有不同的层次，包括：

A. 直接充当风险投资人

B. 间接充当风险投资人

C. 为风险投资者提供服务

D. 为风险创业企业提供服务164．（ ABCD ）投资银行参与并购业务的主要途径和方法主要包括：

A. 根据并购方案和资金需求安排融资；

B. 为收购方设计购并方案并协助实施（或者为被收购方设计反收购方案和措施）；

C. 通过价值评估和分析确定合理价格

D. 在实施过程中自身的风险套利操作

165．（ BCD ）投资银行在资本市场基本要素形成和发展中发挥了重要作用，主要表现在：

A. 投资银行为市场参与各方提供间接融资的桥梁

B. 投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品

C. 投资银行作为证券交易所的主要会员，直接参与了证券交易市场和清算体系的建设

D. 投资银行通过金融中介业务和自营业务，促进了社会储蓄向投资领域的转化，为资本市场提供了丰富的资金来源，并极大地提高了资本市场的流动性

166．（ ABCD ）风险资本退出的方式主要包括：

A. 企业上市后退出

B. OTC 柜台交易市场退出

C. 股权转让或并购

D. 清算

167．（ ABCD ）我国对于证券公司的监管内容主要包括：

A. 证券公司市场准入制度

B. 经营风险防范制度

C. 对从业人员的监管制度

D. 建立市场退出制度

168．（ BD ）与商业银行比较，投资银行的主要特点包括：

A. 以间接融资为主

B. 主要以佣金收入为主

C. 只为资金需求者提供融资服务

D. 主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管

169．（ ABD ）在投资银行并购业务中，其为收购方提供的服务通常包括：

A. 寻找合适的目标公司，并根据收购方战略对目标公司进行评估

B. 提出具体的收购建议，包括收购策略、收购价格、相关收购条件及相关财务安排

C. 制定有效的反收购方案，并提供有效的帮助，阻止敌意收购

D. 与其它相关中介机构（律师、会计师等）的协调工作

170．（ABC ）在我国，独立财务顾问业务是指以独立第三人的身份就上市公司或其它有关企业的某些事项对所有股东（特别是中小股东）是否公平出具专业性意见的业务，这些事项包括：

A. 上市公司重大资产重组、债务重组等活动

B. 上市公司重大关联交易活动

C. 上市公司要约收购的公允性、可行性及对中小股东的影响

D. 上市公司日常各项具体经营情况

171．（ ABCD ）项目融资的当事人可包括：

A. 贷款银行

B. 项目融资顾问

C. 项目发起人

D. 承建商和承购商172．（ BCD ）以下关于风险投资的表述中正确的有：

A. 风险投资起源于德国

B. 风险投资的目的是通过投资和提供增值服务把被投资的企业做大，然后通过公开上市、兼并收购或其它方式退出，在产权流动中实现其投资的增值变现。

C. 一般将风险企业区分为种子阶段、创建阶段、成长阶段、扩张阶段以及成熟阶段五个发展阶段，越是在早期阶段，投资风险大，但投资报酬也高

D. 风险投资项目清算通常是一种止损手段，这种退出方式意味着风险投资基本失败173．（ ABC ）世界上主要的创业板市场包括：

A. 美国Nasdaq市场

B. 新加坡Sesdaq市场

C. 香港创业板市场

D. 上海创业板市场

174．（ BCD ）以下可以认定为证券市场内幕信息的是：

A. 发行人营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的10%

B．股票的二次发行

C．发行人章程、注册资本和注册地址的变更

D．发行人合并或者分立

175．（AB ）以下关于企业收购过程中若干操作要点的表述，正确的有：

A. 收购方应在充分策划的基础上对收购对象进行全面调研，对收购过程中将会涉及到的财务、法律等相关重大问题，可聘请财务顾问和法律顾问等专业机构参与研究和论证

B. 较常用的目标公司定价方法包括现金流量折现法、可比公司价值定价法等

C. 在我国，若涉及上市公司的收购，应按照《公司法》、《证券法》及其它相关法规及时披露有关信息

D. 不管是善意收购还是敌意收购，不管是上市公司收购还是非上市公司收购，在收购的具体操作程序方面均没有任何差别

176．（ AB ）我国《证券法》规定：

A. 对证券公司实行分类管理

B. 经纪类证券公司必须在其名称中标明“经纪”字样

C. 证券公司必须注册为股份有限公司

D. 综合类证券公司必须在其名称中标明“综合”字样

177.（ ABC ）在现代金融市场中，投资银行：

A. 是主要金融中介之一

B. 主要服务于资本市场

C. 有的还参与部分货币市场业务

D. 只从事证券发行承销业务

178．( AB ) 投资银行在承销过程中权衡是否要组成承销团和选择承销方式的依据主要是：

A. 承销金额大小

B. 承销风险大小

C. 发行承销地点

D. 发行承销时间179．（ ABCD ）投资银行介入基金管理业务的途径包括：

A. 作为基金的发起人，发起和建立基金

B. 作为基金管理者管理基金

C. 以出资人身份发起设立专业的基金管理公司来管理基金

D. 作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证

180．（ AB ）作为证券做市商，投资银行：

A. 有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场

B. 可以维持市场价格的稳定

C. 代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易

D. 负责证券包销

181．（ AD ）企业并购按动机分类，可分为两类：

A．恶意并购B．要约并购 C．杠杆并购 D. 善意并购

182．（AC ）企业并购的作用主要表现在以下方面：

A. 并购可以促进产业结构的调整，提高资源的宏观配置效率

B. 并购必然导致相关企业上市股票价格的大幅上涨

C. 并购可以促进生产和资产的集中，增强了在国际市场的竞争力

D. 并购可以促进相关企业的公司治理结构更加规范

183．（ ABC ）金融衍生工具主要包括：

A. 远期

B. 期货

C. 期权

D. 债券

184．（ BCD ）投资银行与商业银行的差别体现在:

A. 前者属于金融中介机构，后者不属于金融中介机构

B. 前者的本原业务是证券承销与经纪业务，后者的本原业务是存贷款业务

C. 前者主要以佣金收入为主，后者主要以存贷款利差收入为主

D. 前者以直接融资为主，后者以间接融资为主

185．（ ABC ）投资银行在项目融资中的作用可以表现为：

A. 项目的可行性与风险评估

B. 确定项目的资金来源、承担的风险及筹措成本

C. 估计项目投产后的经营风险

D. 通过贷款人获得承诺，以彻底消除项目风险

186．（ ABCD ）以下与并购意义相关的几个概念中表述正确的有：

A. 合并（Consolidation ）指两个或两个以上企业合成一个新的企业，特点是伴有产权关系的转移，多个法人变成一个法人

B. 兼并（Merger）相当于我国《公司法》中的“吸收合并”，即Ａ公司兼并Ｂ公司，Ａ公司保留，而Ｂ公司解散（丧失法人地位）

C. 收购（Acquisition ）指Ａ公司通过购买目标公司的控股权，达到对目标Ｂ公司的控制

D. 从经济意义上而不是法律意义上讲，以上这三种方式通常并无大的差别，我们经常讨论的并购（Ｍ＆Ａ）系指上述三个概念的全部或部分含义。企业并购的过程实质上是企业权利主体不断变换的过程

187．（ ABCD ）公司收购后必须在以下哪些方面进行重新整合才可能达到收购的真正目的：

A. 公司治理

B. 经营战略

C. 资源配置

D. 管理制度

188．（ ABD ）以下关于基金管理业务的表述中正确的有：

A. 投资银行可以作为基金的发起人，也可以担任管理人

B. 目前以各类投资基金为主体的机构投资者已成为资本市场上的主导力量

C. 美国的对冲基金大部分都是公募基金

D. 投资银行还可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售受益凭证189．（ ABD ）风险资本退出的方式包括：

A. 通过主板“直接上市（IPO）”或者“间接上市（买壳）”

B. 创业板上市

C. 场外交易市场退出

D. 股权转让或并购

190．（AB ）在套期保值操作中控制基差风险的主要方法有：

A. 合适选择期货合约的标的资产

B. 合适选择交割月份

C. 充分利用基差套利

D. 基差风险是无法控制的191．（ ABC ）在我国，经纪类证券公司可以从事下列业务：

A. 证券的代理买卖

B. 代理证券的还本付息、分红派息

C. 证券代保管、鉴证

D. 证券的承销

192．（BCD ）以下业务中，哪些属于现代投资银行的业务：

A. 商业信贷发放业务 B证券交易 C. 证券发行承销 D. 兼并与收购

193．（ABCD ）投资银行在基金业务中可以作为以下角色：

公司金融期末B卷考试试题

2007 至 2008 学年第一学期公司金融试卷 B 卷出卷教师：吴艳芳适应班级：2005级金1-2班一、单项选择题（本大题共20小题，毎小题1分，共20分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请將其代码填写在下表内。错选、多选或未选 1、 A 个体业主制 B 合伙制 C 股份公司制 D 有限合伙制 2、根据我国新的《公司法》，我国不允许设立的公司形式有（）。 A 一人有限公司 B 两人共同设立的有限责任公司 C 50人共同出资设立的有限责任公司 D 100人共同出资设立的有限责任公司 3、下列属于直接投资的有（）。 A 购买股票 B 购买国债 C 购买机器设备 D 银行存款 4、一个公司的金融环境一般分为内部环境和外部环境，公司的外部环境不包括（）。 A 法律环境 B 金融市场环境 C 经济环境 D 公司的治理结构 5、按照美国学者Fama 的理论，证券价格中包含了过去价格记录中全部信息的金融市场是（）。考试方式：闭卷本试卷考试分数占学生总评成绩的70 % 密一二一一二一线一一二一一二复查总分均不得分。）

A无效市场B弱式效率市场C半强式效率市场 D 强式效率市场 6、如果投资A和B两种股票，下列情况下不能降低投资风险的是（）。 A A和B完全正相关 B A和B完全负相关 C A和B完全不相关 D A和B的相关系数为-1 《公司金触》试卷第1页（共6页） 7、在下列短期務资方式中，资金成本最低的是（）。 A.短期银行贷款 B.商业信用 C.出售应收账款 D.贴现应收票据 8、假定某企业的权益资金与负债资金的比例为60: 40,据此可斷定该企业（）o A.只存在经营风险 B.经营风险大于财务风险 C.经营风险小于财务风险 D.同时存在经营风险和财务风险 9、如果某单项资产的系统风险大于整个市场投资组合的风险，则可以判定该项资产的B 值（）。 A?等于1 B.小于1 C.大于1 D.等于0 10、在下列各项中，计算结果等于股利支付率的是（）。 A.每股收益除以每股股利 B.每股股利除以每股收益 C.每股股利除以每股市价 D.每股收益除以每股市价 11、在市场经济环境中，多方面因素的综合作用决定着企业的资本成本的高低，下列关于资本成本的描述正确的是（）。 A.融资规模与企业的资本成本无关 B.融资规模越大，资本成本越高 C.融资规模越大，资本成本越低 D.企业的资产负债率与资本成本无关 12、资本成本有多种形式，其中在进行资本结构决策时要使（）最低。 A.个别资本成本 B.加权平均资本成本 C.边际资本成本 D.总资本成本 13、根据投资组合理论，下列风险中不能通过组合投资分散的风险是（）。 A.财务风险 B.经营风险 C.违约风险 D.利率风险 14、下列指标中用来衡量投资项目的收益的指标是（）。 A.期望值 B.标准差 C.方差 D.差异系数 15、下列投资项目评价指标中，未考虑货币时间价值的是（）。 A.净现值 B.內含报酬率 C.投资利润率 D.净现值率 16、当存在资本限额时，一般需要按照（）指标的大小，结合净现值进行各种组合排

金融市场学期末复习卷子答案

《金融市场学》期末复习资料一、解释下列名词金融衍生工具债券基金证券同业拆借市场回购协议股票行市银行承兑汇票普通股债券现值投资基金远期外汇交易金融期货金融期权看涨期权看跌期权远期升水套期保值交易 1、同业拆借市场的支付工具有（本票），（支票），（承兑汇票），（同业债券），（转贴现），（资金拆借）。 2、金融衍生工具具有（风险性），（流动性），（虚拟性），（定价的高科技性）的特点。 3、套利有（抛补套利），（非抛补套利）两种形式 4、可转换公司债券具有（债券性），（股票性），（期权性）三大基本特征 5、股票有几种交易方式（现货交易）（期货交易）（信用交易）（期权交易）。 6、（本票）是指出票人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。二、单项选择题 1．按（?D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象 2．（ B ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定 3．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。 A．分配功能B．财富功能C．调节功能 D．反映功能4．（ A ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。 A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场5．（C ）金融市场上最重要的主体。 A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者6．家庭在金融市场中的主要活动领域（ B ）。 A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场7．（B ）成为经济中最主要的非银行金融机构。 A．投资银行B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金8．商业银行在投资过程当中，多将（ D ）放在首位。 A．期限性B．盈利性C．流动性D．安全性9．（ A ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B．居间经纪人C．专家经纪人 D．证券自营商10．（ C ）货币市场上最敏感的“晴雨表”。 A．官方利率B．市场利率 C．拆借利率D．再贴现率11．一般来说，（ C ）出票人就是付款人。 A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票12．（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股B．蓝筹股C．成长股 D．收入股 13．下列哪种有价证券的风险性最高（ A ）。 A．普通股B．优先股C．企业债券 D．基金证券14．基金证券体现当事人之间的（ C ） A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期 16、回购协议中所交易的证券主要是（ C ）。 A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券 17、（ A ）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。 A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单18、最早开发大额可转让定期存单的银行是（ B ）。 A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行D．摩根银行 19、下列存单中，利率较高的是（ C ）。 A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单20．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（C ）。 A．协议包销B．俱乐部包销 C．银团包销 D．委托包销21．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（ D ）。A．债券的期值B．债券的待偿期C．市场收益 D．债券的面值22．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（ C ）。A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的

《文献检索》期末考试复习题及答案

《文献检索》试题1 一、单项选择题 1．信息成为情报必须具有的三个基本要素是( C )。 A.选择、综合、分析 B.综合、筛选、重新组合 C.知识、传递、效益 D.筛选、组合、系统化 2．下面对查全率和查准率描述错误的是( A )。 A．若某检索工具的查全率较高，则查准率也会相对较高 B．查准率为检出的相关文献量占检出文献总量的百分比 C．查全率和查准率是反映文献标引深度的两个最主要的指标 D．查准率和查全率存在互逆关系 3．下面对叙词语言描述正确的是( A )。 A．叙词语言是后组式语言 B．叙词语言是非规范性语言 C．叙词语言是字面组配 D．叙词直接取自文献中有实际意义的词 4．下面哪项不是代查代检的服务项目？( D ) A．专题文献检索服务 B．论文发表快速通道检索证明 C．论文收录与引用情况报告 D．电子阅览服务 5．个性化导读服务的原则是( C )。 A．预测性原则与科学性原则 B．选择性原则与针对性原则 C．主动性原则与双向性原则 D．综合性原则与及时性原则 6．读秀电子图书的专用全文阅读器是( C )。 A. DjVu B.Acrobat Reader C. ApabiReader D.SSReader 7．中国生物医学文献服务系统(SinoMed)中能检索出含有“肝炎疫苗”、“肝炎病毒基因疫苗”、“肝炎减毒活疫苗”、“肝炎灭活疫苗”等文献的检索式是( B )。 A.肝炎？疫苗 B．肝炎%疫苗 C．肝炎*疫苗 D．肝炎$疫苗 8．EMBASE com数据库中检索韩冬季(Han Dongji)的文章，检索式输入错误的是( C )。 A．Han D.J B．Han D J C．Han DJ D．Han D． 9．支持视觉搜索的数据库是( D )。 A．PubMed B．SinoMed C．EMBASE．com D．CINAHL 10.通过Web of Science数据库检索北京大学附属医院师生发表的文献，可用的检索式是( B )。 A. Peking Univ AND hosp B.Peking Univ SAME hosp C. Peking Univ WITH hosp D.Peking Univ NEAR hosp 11．以下不属于特种文献的是( B )。 A．专利文献 B．期刊论文 C．学位论文 D．会议论文 12.我国发明、实用新型和外观设计三种类型专利的有效期分别为( C )。 A. 20年、15年、10年 B．10年、20年、10年 C．20年、10年、10年 D．15年、10年、10年 13．下面错误描述Google的是( B )。 A．Google属于综合性搜索引擎 B．Google属于元搜索引擎 C．Google属于通用型搜索引擎 D．Google不属于专题搜索引擎 14．下面为开放获取期刊网站的是( D )。 A．NSDL B．维基百科 C．读书公园 D．DOAJ 15.关于参考文献的著录格式，以下说法正确的是( D )。 A．我国国家标准规定著者6人以内全部著录，6人以上加“等”字

地籍测量真题

第一套一、名词解释（每题3分，共计15分） 1、现代地籍：指由国家监管的、以土地权属为核心、以地块为基础的土地及附着物的权属、位置、数量、质量和利用现状等，并用包括数据、表册、文字和图等各种形式表示出来的土地信息系统。 2、地籍调查：国家采用科学方法，依照有关法定程序，通过权属调查和地基测量，查清每一宗土地的位置、权属、界线、数量和用途等基本情况，以图、簿示之，在此基础上进行土地登记。 3、宗地：权属界线封闭的独立权属地块，它具有固定的位置和明确的权利边界，并可同时辨认出确定的利用类别、质量和时态等土地基本要素。 4、共有面积：各产权主共同占有或共同使用的建筑面积。 5、地籍测量：为获取和表达地籍信息所进行的测绘工作，主要是测定每块土地的位置、面积大小，查清其类型、利用状况，记录其价值和权属，据此建立土地档案或地籍信息系统，供实施土地管理工作和合理使用土地时参考。二、填空题（每空1分，共计30分） 1、地籍调查的基本单元是宗地，房产调查的基本单元是丘。 2、初始地籍调查时, 调查人员应将每一宗地勾绘到工作用图上, 并对街道或地籍街坊

按从西往东，自北向南顺序统一预编宗地号。 3、宗地内部与界址边不相邻的地物点，不论采用何种方法勘丈，其点位中误差不得大于图上±0.5 毫米。 4、住宅用地的土地使用权出让的最高年限是70 年。 5、地籍测量是服务于土地管理、房产管理与开发的一种专业测量工作，是测量技术与土地法学的综合应用。 6、地籍细部测量是在权属调查和地籍控制测量的基础上进行的地籍测量工作。 7、地籍的核心是土地权属，地籍按地籍工作的目标和发展阶段分为产权地籍、税收地籍、多用途地籍。 8、一个地块只属于一个产权单元的称为独立宗，一个地块属于几个产权单元时称为组合宗。 9、宗地图的编绘中界址点用 1.0 mm直径的圆圈表示，界址线粗0.3 mm表示。 10、选择地籍图比例尺的依据是：繁华程度和土地价值、建设密度和细部要求、测量方法。 11、土地面积量算的过程一般为三级量算两级控制。12、20—3宗地与30宗地合并，则编号为20－4 。13、分户图采用的比例尺一般为1：200 。

货币银行学经贸--对外经济贸易大学金融学院《公司金融》期末考试题

对外经济贸易大学金融学院《公司金融》期末考试题(2015二学期)

本试卷分为两部分。第一部分为基础题，请在以下6题中选作5题（每题20分），其中第1题和第5题为必做题，其余为选做题。第二部分为案例分析题，视为加分题。加分是指在考生总成绩（平时成绩+期末成绩）基础上的额外加分。加分不超过5分。 1.（1）Elixir医药公司拥有一种新的擦背药膏产品，并有很好的发展前景。1年后公司每股股利为1.15美元，以后4年公司的股利以16%的速度增长。从第6年开始，股利将以每年10% 的比率增长。如果要求的回报率为15%，那么该公司股票的现值是多少？（股利折现模型）（2）Sarro Shipping公司预计如果不投资新项目，每年恒定有100万盈利。该公司拥有100000股发行在外的股票。该公司在第一期有一个投资机会，投资150万美元进行一场新的市场促销活动。新促销活动将使以后每期的盈利增加215000美元。公司折现率为10%，公司决定市场促销活动之前与之后的每股价格分别是多少？（用NPVGO模型） 1.（1）解：由题意知：错误!未找到引用源。=16% 错误!未找到引用源。=10% R=15% 下图显示了股利的增长状况：各年股利的计算： D1=1.15美元 D2=D1*(1+错误!未找到引用源。) =1.15*(1+16%) =1.334美元 D3=错误!未找到引用源。=错误!未找到引用源。=1.54744美元 D4=错误!未找到引用源。=错误!未找到引用源。1.79503美元 D5=错误!未找到引用源。2.0822美元 D6=D5*(1+错误!未找到引用源。) =2.0822*(1+10%) =2.2905美元

金融市场学期末考试题含答案

金融市场学模拟试题一一混合选择题（每题2分，合计20分） 1. 银行汇票是指（）。 A.行收受的汇标 B.银行承总的汇票 C.行签发的汇票 D.行贴现的汇票 E.商业承兑汇票 2. 股票的未来收益的现值是( ). A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值 E. 3. 下列属于适用于公路、桥梁、码头、电厂等基础设施类股票发行价格的确定的方法是（）。 A．市盈率定价法 B．资产净值法 C．现金流量折现法 D．市场竞价法 E.牌板定价法 4. 在下列竞价原则中，首要的原则是（）。 A.时间优先原则 B.市价优先原则 C.价格优先原则 D.客户优先 E.限价优先 5. 地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的区别是（）。Ａ.发行者Ｂ.偿还担保Ｃ.免税Ｄ.发行方式 E.发行主体 6. 影响黄金价格的经济因素( ) A.是美元汇率趋势 B.是通货膨胀 C.是利率水平 D.是石油价格的变化 E.是黄金共求数量的变化及工业需求 7. 技术分析的优越性( ) A.可以确定金融工具的最佳买卖时机； B.技术图形和技术指标数值易于获得； C.技术分析结果在一定程度上是可以信赖的； D.是一种理性分析并具有连续性； E.以上观点都不正确 8. MACD的优点（）. A.自动定义目前市场趋势向上或向下，避免逆势操作潜伏风险。 B.在认定主要趋势后制定入市策略避免无谓的入市次数。 C.若错反熊市当牛市，损失亦会受到控制而不致葬身牛腹。 D.无法在升势之最高点发出出货讯号及无法在跌势最低点发出入货讯号，即讯号来得慢些。 E.入市次数减到最小将失掉最佳赚钱机会。 9. 下列属于操纵市场行情的行为（）。 A.虚买虚卖； B.联联手操纵； C.连续交易； D.散布、制造虚假信息； E.个人联合买卖某一证券。 10.有关外汇市场管理，正确的是（）。 A.分为对外汇市场上参与者管理和对交易对象的管理；

《文献检索》期末考试复习题及答案

7．中国生物医学文献服务系统(SinoMed)中能检索出含有“肝炎疫苗”、“肝炎病毒基因疫苗”、“肝炎减毒活疫苗”、“肝炎灭活疫苗”等文献的检索式是( B )。 A.肝炎疫苗 B．肝炎%疫苗 C．肝炎*疫苗 D．肝炎$疫苗8．EMBASE com数据库中检索韩冬季(Han Dongji)的文章，检索式输入错误的是( C )。 A．Han B．Han D J C．Han DJ D．Han D． 9．支持视觉搜索的数据库是( D )。 A．PubMed B．SinoMed C．EMBASE．com D．CINAHL 10.通过Web of Science数据库检索北京大学附属医院师生发表的文献，可用的检索式是( B )。 A. Peking Univ AND hosp Univ SAME hosp C. Peking Univ WITH hosp Univ NEAR hosp 11．以下不属于特种文献的是( B )。 A．专利文献 B．期刊论文 C．学位论文 D．会议论文 12.我国发明、实用新型和外观设计三种类型专利的有效期分别为( C )。 A. 20年、15年、10年 B．10年、20年、10年 C．20年、10年、10年 D．15年、10年、10年 13．下面错误描述Google的是( B )。 A．Google属于综合性搜索引擎 B．Google属于元搜索引擎 C．Google属于通用型搜索引擎 D．Google不属于专题搜索引擎14．下面为开放获取期刊网站的是( D )。

(金融保险)金融企业会计期末试卷A卷

《金融企业会计》期末试卷A卷学号姓名考试方式：开卷考试时间：一、填空题：（每小题2分，共计20分） 1.金融企业会计核算的对象就是金融企业经营活动所引起的、、及、的增减变化过程及其结果。 2.经济业务发生后，涉及表内科目的，采用记帐法；未引起表内科目变化，只涉及表外科目的，采用记帐法。 3.为了简化核算手续，每一笔现金收、付业务发生后，只编制一张或传票，不编制“”科目传票。 4.金融企业存款按吸收存款的对象分，有和。 5.各单位在银行开立的存款账户按管理要求划分为、、和。 6.活期储蓄存款的利息不是逐笔计算，而是以每年的为结息日，储蓄机构按利率结计利息一次，如果不到结息日储户全部提取活期储蓄存款，应按银行活期储蓄利率计算利息。 7.托收承付结算每笔金额起点为元，新华书店系统每笔的金额起点为元。 8.担保贷款可以分为、、。 9.按照外汇交易交割期的不同，可将外汇分为和。 10.存放国外同业科目属性质科目；国外同业存款项科目属于性质科目。二、是非题：（每小题1分，共计10分。正确的划“√”，错误的划“×”） 1.( )设置借方、贷方、余额和积数四栏金额，适用于在账页上加计计息积数的账户是乙种账。 2.( )银行对行名与行号不一致的报单，应根据行名来处理报单。 3.( )贷款业务的核算要求是严格贷款的发放手续，监督贷款的使用和收回，并为信贷部

门提供正确的贷款数据。 4.( )银行是全国的现金出纳中心。银行现金出纳工作与国民经济各部门、各单位的经济活动有着密切的联系。 5.( )再贴现是商业银行的资产。 6.( )一般存款账户是存款入因临时经营活动需要而开立的账户。 7.( )基本存款账户是单位和个体经济户在银行开立的。用于办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。 8.( )计算利息时，应注意存期与利率在计算单位上的一致性，即存期以天数计算时，用日利率；存期以月计息时，用月利率；存期以年计息时，用年利率。 9.( )银行对单位活期存款系按年结息，于每年6月20日结计利息。 10.( )外汇买卖科目分户账的外币余额为贷方，人民币余额一定为借方。三、单项选择题：（每小题1分，共计10分） 1.存款人办理日常转账结算和现金收付的主要账户是。 A.一般存款账户 B.临时存款账户 C.专用存款账户 D.基本存款账户 2.以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款是。 A.保证贷款 B.担保贷款 C.质押贷款 D.抵押贷款 3.客户买入外汇时，应选用的价格是。 A.钞买价 B.钞卖价 C.汇买价 D.汇卖价 4.下列各项属于金融企业负债的是。 A.同业存放款项 B.存放同业款项 C.投资 D.票据贴现 5.活期储蓄存款在每年的6月30日结息，利息按计算。 A.按存入日挂牌公告利率 B.按支取时挂牌公告利率 C.按当年1月1日挂牌公告利率 D.按结息日6月30日利率 6.某储户2001年3月20日存入定期整存整取储蓄存款10000元，存期1年，2002年5月20日支取。存入时1年期存款利率2.25％，活期存款利率0.99％，2002年2月21日1年期存款利率调整为1.98％，活期存款利率0.72％。扣除利息所得税后，实际应向储户支付利息。 A.241.50元 B.193.20元 C.189.60元 D.168元 7.对于出票人签发的空头支票、印鉴与预留印鉴不符的支票和使用密码的地区支付密码错误的支票，按照处以罚款。 A.支票面额的5％ B.支票面额的3％ C.支票面额的5％但不低于1000元 D.支票面额的3％但不低于1000元 8.商业汇票的付款期限最长不得超过。 A.9个月 B.6个月 C.3个月 D.2个月 9.银行为客户结汇买入外汇，应用。 A.汇买价 B.汇卖价 C.钞买价 D.中间价 10.自营证券业务期末计价按原则计量。 A.成本法 B.市价法 C.成本与市价孰低法 D.票面法

湖大金融市场学期末考试试卷

湖南大学课程考试试卷湖南大学教务处考试中心装订线（答案不得超过此线）湖南大学课程考试试卷课程名称：金融市场学A ；试卷编号： 1 ；考试时间：120分钟答题说明：1、可以使用计算器，禁止使用带存储功能的PDA或者电子词典，禁止使用手机。 2、所有答案做在空白的答题纸上并标明题号，直接做在试题上的答案不计分。一、名词解释（3分+3分+4分） 1．即期利率（spot rate）与远期利率(forward rate ) ：即期利率是当前确定的资金借贷从现在开始的利率；远期利率是提前确定的未来确定时刻开始的资金借贷利率。 2. 期权与期货：期权合约赋予买方在未来确定时刻以确定价格购买或者出售确定数量的特定标的资产给卖方的权利，买方在到期时既可以执行合约也可以不执行合约。期货合约约定合约双方在未来确定时间以确定价格交易确定数量的特定标的资产，合约签订后，双方只有完成交易的义务。 3. 私募基金与公募基金：私募基金是采用非公开方式面向特定投资者发行的基金，一般投资门槛高，风险较大。公募基金是面向不特定社会公众公开发行的基金，一般投资门槛低，风险较小。二、选择题，每题四个备选答案中仅有一个最合适的答案（2分×20） 1、有新闻说某人藏在家中的大量现钞因为发霉而全都不能使用了，从金融视角来看，下面说法错误的是（A ） A. 社会财富减少了 B. 社会财富没有改变 C. 其他人的财富增加了 D. 此人的财富减少了 2、下列关于债券的表述一定正确的是（B ） A. 政府债券都是没有信用风险的 B. 标准普尔定义的投资级债券是指信用评级在BBB以上的债券 C. 债券的求偿顺序位于优先股之后 D. 票息率为8%，期限为20年的债券久期也是20年 3. 中国创业板市场上交易的股票每日涨跌幅限制为（B ） A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% 4、某开放式基金前端费用为3%，预计的年收益率为7%，如果投资10000元，收益率按等效复利计，那么10年后的预期赎回价值是多少？（ D ） A. 约为19661.53元 B. 约为19671.53元 C. 约为19088.37元 D. 约为19081.37元 5、关于日经225指数，正确的说法是（B ） A. 是市值权重指数 B. 要进行除数修正 C. 从创立至今，除数越来越大 D. 以上全都正确 6. 假如你将持有一支普通股1年，你期望获得1.50美元/股的股息并能在期末以26美元/股的价格卖出。如果你的预期收益率是15%，那么在期初你愿意支付的最高价为：B A．22.61美元B．23.91美元C．24.50美元D．27.50美元 7、存款100万元，5年后返还117.5万元，按照连续复利计算的投资年收益率是多少（B ） A. 3.5% B. 3.23% C. 3.28% D. 16.13% 8、某国库券剩余62天，银行贴现率为3.22%，如果购买10000元面值，那么真实收益率是多少：（D ） A. 约为3.16% B. 约为3.22% C. 约为3.33% D. 约为3.28% 9、一位基金经理根据行业分析估计某公司的市盈率为30倍，市场资本化率为0.15。该公司股利分派率较稳定，平均为30%。如果基金经理的估算可信，那么该公司的股权收益率（ROE）大概为（D ） A. 10% B. 15% C. 14% D. 20% 10、如果市场强有效假说成立，那么（A ） A. 平均而言，买持策略不会比其他投资方法更差 B. 任何信息分析活动都会停止 C. 未来的股票价格将不会变化 D. 人们的交易行为将完全不以理性为基础

文献检索期末考试卷

《信息检索与利用》试题（本科）一、单项选择题（每题1.5分，共30分） 1. 人类社会的三大资源是（A ）（A）物质、能源、信息（B）物质、人力、资本（C）物质、能源、管理（D）信息、管理、人力 2. 就信息与物质、能量的关系而言（ D ）（A）信息是一种物质（B）信息是一种物质，同时具有一定的能量（C）信息是一种能量（D）信息既非物质，也非能量 3. 信息论的创始人是（ D ）（A）美国数学家哈特莱（B）美国数学家维纳（C）中国数学家华罗庚（D）美国数学家香农 4．信息资源的本质特征是（ B ）（A）依附性与可传递性（Ｂ）知识性与共享性（C）共享性与价值不定性（D）可传递性与共享性 5. 如果分别以检索词a、b、c在某数据库的关键词字段进行检索都能得到相

应的检索结果，结果不为0，下面哪个检索式表示检索结果数最少（ A ）（A）a and b and c （B）a and b or c （C）a or b or c （D）a or b and c 6. 根据加工深度来划分文献，学位论文属于（ B ）（A）零次文献（B）一次文献（C）二次文献（D）三次文献 7. CNKI 是以下哪一种称谓的简称（ C ）（A）清华同方（B）重庆维普（C）中国知识基础设施（D）中国期刊全文数据库 8. 扩大检索范围的方式是（B ）（A）使用“逻辑与”（B）使用“逻辑或” （C）使用“逻辑非”（D）使用优先运算符 9. 下列能够检索图书信息的数据库是（D ）（A）维普《中文科技期刊数据库》（B）万方数据资源系统（C）人大复印报刊资料全文数据库（D）超星数字图书馆 10. 下列属于一次文献的正确答案是（ C ）（A）专刊说明书、索引、文摘刊物（B）期刊论文、私人笔记、百科

地籍测量考试复习题+答案

地籍与房产测绘复习题一、单项选择题 1. 凡被权属界线所封闭的地块称为__B__。P16 A．单位 B．宗地 C．街坊 D．街道 2. 地籍调查主要包括权属调查和_ C__两部分工作。P5 A．土地利用现状调查 B．土地条件调查 C．地籍测量 D. 土地登记 3. 下列哪一项，不是土地利用现状调查的目的__C_。P56 A. 为制定国民经济计划和有关政策服务 B. 为农业生产提供科学依据 C. 为颁发房产证服务 D. 为建立土地登记和土地统计制度服务（为全面管理土地服务） 4. 全面反映房屋及其用地的位置和权属等状况的基本图件是__B___。P173 A、地形图 B、房产分幅图 C、房产分丘图 D、房产分户图 5. 一般在地籍图上不用注记的地籍号是__A___。 A．区县编号 B．街道号 C．街坊号 D．宗地号 6. 测定界址点是地籍细部测量的核心工作，下列_C___方法在测定界址点中不太采用。 A. 极坐标法 B．距离交会法 C．支导线法 D．GPS法 7. 关于宗地号的描述，下列哪一项是错误的___C__。网上查得 A. 若18号宗地分割成2块宗地，分割后的编号分别为18-1和18-2.

B. 界址未发生变化的宗地，除行政区划变化引起宗地档案的变更外，所有地籍号不变更。 C. 在地籍管理中，一个宗地可以有多个宗地号。 D. 宗地合并、分割时，宗地形状会改变，这时宗地必须赋予新号，旧宗地号将作为历史，不复再用。 8. 下列哪一项，不属于集体土地__C ___。 A. 乡镇企事业单位依法占用的村农民集体所有的土地 B. 农村宅基地 C. 铁路、公路、风景名胜区 D. 生产队范围内的土地 9. 房屋面积测量误差中二级精度限差的计算公式为___S S 002.004.0 ___。 10. 变更地籍调查时，对界址发生变化的宗地，其宗地草图上应加盖__C ___字样的印章。 A ．“作废” B ．“变化” C ．“变更” D ．“初始” 11. 地籍管理是国家为获得__C __而采取的一系列地政措施。 A. 地籍图片 B ．地籍卡 C ．地籍资料 D ．地籍表册 12. 地籍调查的基本单元是_D _。P16 A. 地块 B. 县 C. 村和街道 D. 宗地 13. 幢号应该注记在房屋的轮廓线的__B ___。 A 、中心 B 、左下角 C 、右上角 D 、右下角 14. 关于地籍的论述，下列哪一项是错误的__B __。 A. 地籍是国家建立和监管的 B. 地籍是以地类图斑为基础建立的 C. 地籍必须描述地块内附着物的状况

金融市场学期末考试题含答案

金融市场学模拟试题三一混合选择题（每题2分，合计20分） 1.（）是久负盛名的外汇市场，是全球最大的外汇市场。 A.约外汇市场 B.京外汇市场 C.敦外汇市场 D.黎世外汇市场 E.香港外汇市场 2．下列( )不属于金融市场的基本功能. A.聚敛功能 B.配置功能 C.反映功能 D.国企改制功能 E.融资功能 3.企业将未到期的商业票据,按有关手续请求银行买进的行为是( ) A.贴现 B.贷款 C.转贴现 D.再贴现 E.再贷款 4．债券与股票的相同点在于( ) A.都是筹资手段 B.收益率一致 C.风险一样 D.具有同样权利 E.性质一样 5．股票基金的主要功能是（）Ａ.将大众投资者的小额投资集中为大额基金Ｂ.将大众投资者的大额投资集中为小额基金Ｃ.获取稳定收益，风险较小Ｄ.流动性强，变现快的特点 E.收益稳定 6．远期外汇交易的目的（）. A.主要的作用是能够避免贸易上的和国际借贷中的外汇风险 B.外汇银行为平衡器远期外汇而进行远期外汇交易 C.外汇投机者为了谋取投机利润而进行远期的外汇交易

D进行外汇投机 E.服从中央银行目标 7．套期保值和投机套利交易之间的关系（）. A.性质完全不同：套期保值有盈有亏，但不是目的，最关心自己拥有的或希望拥有的商品价格；投机者的盈亏是最终目的，最关心期货合约本身。 B.两种交易涉及的市场不同：套期保值者一般涉及两个市场，投机者只有一个。 C.两种交易对交易者来说，面临的价格风险和风险收益不同。 D.与投机和套利的“买空卖空”没有区别 E.关系不大 8．国际债券的发行目的 A.弥补一国的国际收支逆差； B.吸收外汇资金补充国内预算资金不足； C.为大型工程建设筹集资金，分散投资风险； D.为某些国际组织筹资； E.增加大型工商企业和跨国公司的经营资本等 9．广义的外汇是指一切以外币表示的金融资产。包括（） A.外国货币 B.外币支付凭证 C.外币存款凭证 D.外币有价证券 E.特别提款权等 10．目前，世界上股票价格指数的计算方法有（）。 A.算术股价指数法 B.算术平均法 C.加权平均法 D.除数修正法 E.基数修正法二、相关概念解释（每小题５分，共20分） 1．金融工具和金融资产

地籍测量期末试题及答案

一、名词解释： 1、现代地籍：指由国家监管的,以土地权属为核心、以地块为基础的土地及其附着物的权属、位置、数量、质量和利用现状等土地基本信息的集合，用数据、表册和图文等形式表示。 2、土地所有权：指土地所有者在法律规定的范围内，对他所拥有的土地享有的占有权、使用权、收益权和处分权，包括与土地相连的生产物、建筑物的占有、支配、使用的权利。 3、土地使用权：依法对一定的土地加以利用和取得收益的权利。 4、宗地：宗地是指权利上具有同一性的地块，即同一土地权利相连成片的用地范围指由权属界线封闭的独立权属地段，它具有固定的位置和明确的权利边界，并可同时辩认出确定的利用类别、质量和时态等土地基本要素。 5、地块：可辨认出同类属性的最小土地单位。 6、图斑：地权属界、线状地物、地类界等分割而成的封闭地块为一个图斑。 7、丘：指地表上一块有界空间的地块，相当于地基调查时的宗地。 8、土地权属：土地的所有权和和使用权简称为土地权属。 9、界址点：指界址线或边界线的空间或属性的转折点，是确定宗地地理位置的依据，是量算宗地面积的基础数据。 10、房屋使用面积：指房屋内全部可供使用的空间面积，按房屋的内墙面水平投影计算。二、填空题： 1、不管是初始的还是日常的地籍调查工作的内容都是包括：土地权属调查、土地利用现状调查、土地等级调查和房产调查调查等。 2、目前我国土地使用权形式有国家土地、集体土地使用权和个人土地使用权。 3、土地权属的确认方式为：文件确认、惯用确认、协商确认和仲裁确认 4、按地籍的用途划分，地籍可分为税收地籍、产权地籍和多用途地籍 5、土地分等定级的主要依据是土地的两种属性即土地的自然及社会经济属性。 6、选择地籍图比例尺的原则是繁华程度、建设密度和细部粗度。 7、地籍管理的核心是加强对土地的权属调查的管理。 8、国家建设所征用的集体所有土地，所有权属于国家所有。 9、国家法律规定在我国，城镇国有土地使用权出让最高年限规定为：住宅用地为70年；工业用地为50年；商业用地40年 10、房产图可分为：分幅平面图、分宗房产、和分户房产平面图。 11、成套房屋的套内建筑面积是由使用面积、墙体面积、阳台面积三部分组成。 12、我国现阶段运用较多的地籍分类体系归纳起来大致有三种：即土地自然分类体系、土地评价分类体系和土地利用分类体系。 13、界址点坐标的精度可根据测区土地经济价值和界址点的重要程度加以选择。 14、根据《土地利用现状调查规程》规定，土地利用现状图最小图斑面积，居民点为4mm2；耕地、原田地为6mm2、林地、牧草地、未利用地为 15mm2。 15、实地测定界址点坐标的方法有极坐标法、直角坐标法交会法和内外分点法。 16、地籍调查按调查的时间和任务的不同可分为初始地籍调查和变更地籍调查。 17、地籍的管理中心是加强对土地的权属管理。 18、变更地籍测量精度应不低于变更前的地籍测量精度。 19、土地权属调查成果具有法律效力，因此应由政府领导，土地管理部门组织实施。 20、房产所有制的类型分为国有房产、集体所有制、私有房产以及涉外房产。 21、城镇土地分等定级方法目前为多因素综合评定法、级差收益测定法低价分区定级 22、土地分类的基本单元为地块。 23、评介地籍调查资料质量的主要标准有完整性、真实性、现势行性、精度 24、地籍图按符号与比例尺的关系划分可分为：依比例尺号、半依比例尺、不依比例尺和说明注记。 25、地籍测量与普通地形测量相比较，不需要测量的是等高线。三、单项选择题 1、土地权属的法律凭证是（ A ） A、土地证书 B、宗地图 C、土地合同 D、宗地草图 2、不属于土地权属变更的是（ D ） A、土地使用权出让 B、依法继承土地使用权 C、土地使用权转让 D、土地使用权出租 3、按土地的地貌特征分类可将土地分为平原、丘陵、山地、高地，这属于下列哪一种土地分类系统（ A ） A、土地自然分类系统 B、土地评价分类系统 C、土地利用分类系统 D、土地使用分类系统 4、土地权属调查的基本单位（ A ）A、街道B、地块C、宗地D、图斑 5、一般在地籍图上不用注记的地籍号是（ A ） A、区县编号 B、街道号 C、街坊号 D、宗地号 6、基本地籍图分幅编号按图幅（ C ）坐标数编号。 A、东北角 B、东南角 C、西南角 D、西北角 7、变更地籍测量的精度应（ C ）变更前的地籍测量精度。 A、低于 B、等于 C、不低于 D、不高于 8、地籍测量是指在（ D ）的基础上，测定宗地的界址点位置，计算面积并绘制地籍图与宗地图。 A、土地登记申请 B、土地登记发证 C、土地权属审批 D、土地权属调查 9、变更地籍调查时，界址发生变化的宗地应按要求（ A ）宗地草图。 A、在实地丈量 B、依据地籍图修改 C、在室内修改 D、依据宗地图修改

公司金融期末复习题

一1、“不要把所有鸡蛋放到同一个篮子里。”这句话是理财原则中（）的生动体现。 A. 投资分散化原则 B. 货币时间价值原则 C. 比较优势原则 D. 风险—报酬权衡原则 2、财务目标是公司价值最大化，其价值是指（）。 A. 账面价值 B. 账面净值 C. 重置价值 D. 市场价值 3、反映公司价值最大化目标实现程度的指标是（）。 A. 销售收入 B. 市盈率 C.每股市价 D.净资产收益率 4、公司价值的量化形式可以是（） A. 未来现金流量按照资本成本率的折现 B. 未来现金流量按照现金利润率的折现 C. 未来股票市场的价值 D. 未来利润额的合计 5、发行债券，在名义利率相同的情况下，对其最不利的复利计息期是（）。 A. 1年 B. 半年 C.1季度 D.1月 6、为在第5年获本利和100元，若年利率为8%，每3个月复利一次，求现在应向银行存入多少钱，下列算式正确的是（）。 D A．P=100*(1+8%)5 B．P=100*(1+8%)-5 C． P=100*(1+8%/4)5*4 D. P=100*(1+8%/4)-5*4 7、投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金价值的额外收益，称为投资的（）。C A.时间价值率 B.期望报酬率 C.风险报酬率 D.必要报酬率 8、企业某新产品开发成功的概率为80％，成功后的投资报酬率为40%，开发失败的概率为20%，失败后的投资报酬率为-100％，则该产品开发方案的预期投资报酬率为（）。C A.18% B.20% C.12% D.40% 9、资金时间价值的利息率是（）。C A. 银行同期贷款利率 B. 银行同期存款利率 C. 没有风险和没有通货膨胀条件下社会资金平均利润率 D. 加权资本成本率 10、银行利率为10%时，一项6年后付款800元的购货，若按单利计息，相当于第一年初一次现金支付的购价为（）元。B A.451.6 B.500 C.800 D.480 11、对于多方案择优，

(完整word版)金融市场学期末复习提纲

金融市场学简答题 1、简述商业银行经营的基本原则。 ①商业银行的经营管理必须遵循安全性、流动性、盈利性三原则。 ②安全性原则是指商业银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产、负债、利润、信誉等的不利影响，保证银行的稳健经营与发展。 ③流动性原则是指商业银行应具有随时应付客户提取存款与满足必要的贷款支付的能力。 ④盈利性原则要求商业银行尽可能地追求较高的利润，以增强商业银行的竞争能力，满足商业银行生存与发展的需要。 ⑤安全性、流动性、盈利性三原则相互之间既有矛盾，也有统一，而商业银行的基本经营原则是兼顾安全性、流动性、盈利性。 2、储蓄贷款协会。储蓄贷款协会储蓄贷款协会是一种在政府支持和监管下，专门从事储蓄业务和住房抵押贷款的非银行类存款机构，通常采用互助合作制或股份制的组织形式。储贷会的资金大多是通过发行定期存款和向消费者提供储蓄账户来筹集的。 3、影子银行产生对现代金融的利弊。利：(1)弥补传统渠道无法满足的融资功能。 (2)为利率的市场化提供过渡空间。 (3)提高了金融机构经营风险的能力。 (4)推动了技术创新和技术进步。

弊：(1)游离于监管体系之外,可能导致信贷过度膨胀。 (2)可能对货币政策形成干扰。 (3)“影子银行”的一大风险是没有清晰的产权。 (4)“影子银行”存在一定的流动性风险。 4、投资银行区别于其他相关行业的主要特点有哪些。投资银行区别于其他相关行业的主要特点是： (1)投资银行属于金融服务业。 (2)投资银行主要服务于资本市场。 (3)投资银行属于智力密集型行业。 (4)投资银行业是资本密集型行业。 (5)投资银行是富于创新性的行业。 5、简要说明共同基金的组织结构。共同基金的组织结构基本上都涉及四个方面的当事人，分别为: (1)基金持有人——投资者。共同基金的基金持有人，是指在记名情况下，持有人登记册上注明持有基金的人，或在不记名的情况下，持有基金份额(单位)的人。 (2)基金管理人——基金管理公司。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性金融机构。基金管理人在契约型基金中称为投资信托委托公司，亦称资产管理公司，在公司型基金中称为基金管理公司。 (3)基金托管人——基金保管公司。基金托管人又称基金保管人，是基金资产的名义持有人与保管人。为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挪用，基金运作实行严格的经营与托管分开的原则。 (4)基金代理人——承销公司。承销公司是负责基金受益凭证的发行、募集、交易、分

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