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资金运用月报表

金融机构现金收支统计月报表

金融机构现金收支统计月报表 ××××年××月单位：亿元｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜实际数｜比去年同期增减｜比去年同期增减％｜｜收入项目｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－｜｜｜本月份｜年累计｜本月份｜年累计｜本月份｜年累计｜｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－｜｜一、商品销售收入｜｜｜｜｜｜｜｜二、服务业收入｜｜｜｜｜｜｜｜三、税款收入｜｜｜｜｜｜｜｜四、城乡个体经营收入｜｜｜｜｜｜｜｜五、储蓄存款收入｜｜｜｜｜｜｜｜六、其他金融机构收入｜｜｜｜｜｜｜｜七、居民归还贷款收入｜｜｜｜｜｜｜｜八、汇兑收入｜｜｜｜｜｜｜｜九、有价证券收入｜｜｜｜｜｜｜｜十、其他收入｜｜｜｜｜｜｜｜其中：兑换外币收入｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜收入合计｜｜｜｜｜｜｜｜内部现金收入｜｜｜｜｜｜｜｜同业往来收入｜｜｜｜｜｜｜｜由人行发行库领取现金｜｜｜｜｜｜｜｜由银行（人行）业务库领取现金｜｜｜｜｜｜｜｜信用社（其他银行）交存现金｜｜｜｜｜｜｜｜前期业务库存｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜｜收入总计｜｜｜｜｜｜｜｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜实际数｜比去年同期增减｜比去年同期增减％｜支出项目｜－－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－｜｜本月份｜年累计｜本月份｜年累计｜本月份｜年累计｜－－－－－－－－－－－－－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－｜－－－－－｜一、工资性支出｜｜｜｜｜｜｜１．国家工资及资金支出｜｜｜｜｜｜｜２．国家对个人其他支出｜｜｜｜｜｜｜３．部队存款支出｜｜｜｜｜｜｜４．其它单位工资性支出｜｜｜｜｜｜

全能管家多银行资金管理系统(IBS)宣传手册

全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册 1

全能管家多银行资金管理系统( IBS系统) 系统背景 ”资金管理”——顾名思义是指企业和”钱”相关的所有活动的一种统称。从企业资金管理发展的角度分析, 企业资金管理最初始的目标就是加快收付款的速度、效率, 加快货币资金的流转。随着企业的发展, 企业对资金的需求量大大增加, 这时资金管理所表现出来的主要需求转换为对外部融资的需求, 这时合理的银企关系、财务资金成本地控制、资产负债比率控制等演化为企业资金管理最重要的需求。伴随着企业快速成长以及和资本市场的打通, 企业积累了大量的财富, 同时货币市场的变幻莫测等, 将企业资金管理或者说财务管理人员从筹集资金向如何将这些财富进行合法、合理的运用以及货币的保值增值服务需求上转变。为应对企业资金管理需求的变化和提升, 基于以客户需求为产品创新源泉和动力的服务理念, 为更好地满足企业资金管理需求, 北京银行汇聚财资管理智慧, 联合专业IT合作伙伴, 倾力奉献全能管家多银行资金管理系统( IBS系统) , 致力于为北京银行企业客户伙伴提供一站式资金、金融管理服务。系统概述全能管家多银行资金管理系统( IBS系统) 经过多银行数据服务程序实现企业和各银行机构信息直通式处理, 实现企业多银行账户资金的集中管控与统一划拨, 以全面、专业、便捷、灵活的系统服务, 满 3

足企业掌控多行账户信息、明晰资金流时效性、有效量化资金流、加强风险管控等多项资金管理需求。 IBS系统主要功能包括: 统一数据服务平台、现金流管理、资金计划管理、资金结算管理、内部银行管理、金融交易管理、投资理财平台、综合查询系统等多个模块组成。系统特点: ●为企业提供一站式金融服务: 北京银行IBS系统是一套整合了现代商业银行结算、信息、信贷、理财服务以及企业资金管理各种需求的面向企业应用的专业资金管理系统平台。 ●以企业流动性管理为核心: 北京银行IBS系统经过对企业多银行账户的统一管理实现企业对账户资金实时监控管理的需求, 还进一步经过资金计划预算对企业未来现金流和资金盈缺情况提供流量分析和平衡试算等功能, 方便企业资金决策和头寸平衡。 ●先进的技术架构和部署模式: 北京银行IBS系统采用最先进的B/S系统架构, 真正做到单点部署, 多点使用, 同时客户端做到零维护, 方便企业的使用和维护。应用价值 ●企业资金信息实时掌控随着企业不断发展壮大, 资金需求、流量都不断加大, 如何能够透 4

资金管理系统详细方案

XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件

根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。并且各账套之间有对应关系。办公地点设立在XX集团办公室。二、设立目标 1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制 2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益 3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。 1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]

多银行资金管理系统多银行资金管理系统（Multi-bank System，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。功能完善的多银行资金管理系统中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。

资金日报表报送办法

集团公司资金报表报送办法第一条:为加强对XX集团公司（以下简称“集团公司”）及所属企业货币资金的管理，提高资金使用效率，保证资金安全,同时也便于集团公司及时了解、掌握各公司资金流入、流出情况，特制定本制度。第二条:从本制度发布执行之日起要求集团公司所属各二级企业按规定时间、内容向集团公司财务中心报送资金报表。第三条:资金报表的分类、内容及报送时间资金日报表，主要内容包括当日各银行账户及库存现金的收入、支出明细及余额。报送时间为次日10:30至11:00。资金周报表，是本周资金日报表的汇总报表。报送时间为下周一10:30至11:00。资金月报表，是本月资金周报表的汇总报表。报送时间为次月1日15:30之前。为了便于集团公司对资金报表进行汇总和分析，各二级企业不得随意改变资金报表的格式和内容，如确实改变需征得集团公司财务中心负责人同意。第四条:资金报表的报送单位及责任人各二级公司财务负责人要将本公司负责上报资金报表人员名单及时报送给集团公司财务中心现金出纳。各二级企业财务负责人为资金报表的第一责任人，对报表内容的真实性、完整性、及时性负责。各二级企业要按规定的时间将资金报表发送到集团公司财务中心现金出纳OA中，由现金出纳汇总后上报。各企业要将资金报表的纸质版经分管财务领导签字后留档。

第五条:资金报表的核实与稽查集团公司财务中心将不定期对各二级企业的的资金收支及管理情况时行检查，并向分管财务领导报告检查结果。检查的范围及内容包括但不限于以下项目： 1、各二级企业上报的资金日报表、资金周报表、资金月报表的真实性、完整性、及时性。 2、各二级企业及分、子公司的库存现金管理状况。 3、各二级企业及分、子公司银行存款的对账情况。 4、各二级企业及分、子公司的大额资金收支情况。第六条:资金报表报送的考核将纳入各二级企业财务基础管理考核范围内。考核内容包括： 1、资金日报表、资金周报表、资金月报表每出现一次错报、漏报、迟报现象财务基础管理考核扣3分。 2、上述报表存在虚报、瞒报等弄虚作假行为的，每发现一次扣除二级企业财务负责人和当事人当季50%的绩效工资。第七条:审计部对资金报表的真实性进行不定期抽查。第八条:本制度从下发之日起执行，解释权归集团财务中心。

资金运营情况报告(月报模版)

资金运营情况报告一、（年季度）二、三、四、五、六、**房地产集团有限公司七、八、报告人：

资金运营情况报告九、十、资金整体运营情况 1. 整个集团的现金收支情况（含合作公司）单位：亿元

注：表格数据说明。本月公司资金运营整体特点分析： ……………… 2. 财务由集团控制的公司现金收支情况（单位：亿元）

3. 期末余额亿元：其中可调用资金亿元；不可用资金亿元。不可用资金主要是按揭保证金、信用证保证金等。本月公司集团公司可控资金运营整体特点分析： ………… 二、本月底集团贷款余额情况截至年月日止，整个集团贷款规模为亿元，平均年利率%，其中子公司贷款亿元，平均年利率%，联营公司贷款亿元，平均年利率%。三、协议未转及应收款情况（一）协议未转情况

1．整体请况截止至月日，集团协议未转总额为亿元；其中，逾期协议亿元，正常协议为亿元。协议未转金额环比上期上涨亿元，涨幅达％。（注：配以图表） 2．逾期协议分析及建议截止至月日，逾期协议合计万元，构成如下表：主要原因……。建立措施……。（二）应收款情况 1．整体情况截止至月日，集团应收款总额亿元；其中，逾期应收款亿元，正常应收款为亿元。应收款金额环比上期增加亿元，增幅为％。（注：配以图表） 2．逾期应收款分析及建议截止至月日，逾期应收款合计万元，逾期较多的项目如下表：

主要原因……。建立措施……。四、近期政策动向及外部因素的影响注：对近期政策进行分析、预测，并研究对可能产生的影响和对策。五、下月主要收支预计（财务由集团控制的公司范围）（一）主要现金流入预计正常情况下，下月主要科目现金流入合计约为亿元，其中销售现金流入亿元，银行贷款收入亿元。贷款主要包括： (二)主要现金流出预计正常情况下，下月主要科目现金流出合计约为亿元，主要包括： 1. 土地款支出亿元，主要包括：

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统编辑本段回目录多银行资金管理系统（Multi-bankSystem，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。更加专业、可持续的全流程服务模式编辑本段回目录中信银行MBS除了拥有完善的产品体系，更为关键的是引入了第三方软件厂商作为系统实施和售后服务支持的技术服务提供商，建立了一种更加专业、可持续的服务模式。

资金集中管理系统解决方案

资金集中管理系统解决方案抓住企业发展命脉，实现资金价值最大化资金是企业经营运作的“血液”，资金状况及其运行质量综合反映了企业的资源配置、经营质量和可持续发展能力。资金管理是财务管理的核心工作之一，特别是对实施多法人体制的大型集团公司而言，如何在处理好集权与分权关系的基础上，通过有效的资金管理工作，强化财务管控，实现资金价值最大化，是企业资金管理工作的目标。方案帮助客户建立先进的资金管理模式，借助信息系统手段实现资金管理的目标。在资金管理领域的探索与实践中，积累了丰富的实施经验，形成一套先进的资金管理理念，集中体现为PCITC资金管理解决方案。方案在提升资金管理效率、提供经营决策分析、防控金融风险等方面向企业提供强大的业务功能支持，借助云技术集成基础架构及共享服务平台的优势，整合企业资源，实现企业整体资金管理的集中控制，将企业的资金管理水平带上新的台阶。方案具备扩展性和适应性，支撑企业各类资金业务运行；具备灵活和全面的系统配置，满足企业资金业务发展及管理分析的需要；具备安全和高效的系统集成架构，快速实现业务、资金、核算信息高度共享。企业境内外金融机构核心系统利用先进的资金管理理念，为集团内部境内外金融机构（财务公司、结算中心等）提供全面的业务管理服务，提供多维的资金监控及调配功能，提供贯穿业务始终的风险监控及预警功能，提供针对境内外市场特性的产品配置，从而实现集团整体金融板块境内外金融一体化。集团资金管理系统以资金预算管理为核心，以账户管理为基础，规范企业结算流程、对授信和筹融资业务进行统一管理。从而增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用，实现企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源配置优势，加速资金周转，提高资金使用效率，增强集团公司的融资和偿债能力。企业网银系统企业网银是集团内部金融机构核心系统功能的延伸，为成员企业单位提供便捷的账户管理、支付管理、业务申办、账单打印、担保管理、结售汇管理、信用证管理等业务服务。统一登录平台完成统一的用户身份认证，满足集团内部用户单点登录系统、单点退出系统的需求。企业服务总线秉承SOA理念，采用高效、稳定、灵活、开放的架构设计，为资金管理内外部系统提供通讯“消息中间件”服务。系统不但能够实时监控平台业务运行状况，还采用银行级别的系统间安全保障技术手段，保证了传输信息的完整性、真实性，抗抵赖、防篡改。

招商银行-跨银行现金管理平台CBS知识分享

跨银行现金管理平台CBS 现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征，需要与多家银行建立业务往来。各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立，作为一家集团企业的资金管理者，需要管理企业大量的银行账户与资金，您是否遇到以下困难： ?如何通过统一的信息化平台，对分散在各家银行账户的资金，进行集中监控与管理？ ?如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息，全面掌握集团资金动态和账务状况？ ?如何通过唯一的电子化渠道，办理各银行账户的收付款结算业务，提升日常交易处理效率？ ?如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持，通过资金转移计价，建立集团内资金价格体系，实现集团资金资源共享？ ?如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制，在集团内推行精细化资金管理模式？ ?如何依据完备的账户及交易数据信息，对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策？ ——如何迎刃而解？ ---- 选择招商银行CBS，突破障碍，弗远无界，我们为领袖者定义非凡！ CBS--- 跨越藩篱开创历史 CBS的诞生，打破了银行间的沟通壁垒，通过一体化的系统应用，将企业在多家银行的账户有机整合，以对账户交易的流程化控制为核心，强化流动性管理，关注风险管理和决策支持，并提供更多的现金管理增值服务。 CBS的优势是： ·系统设计思想超前，功能完善，满足企业深层次需求； ·博采众长，专业创新，融合国内外先进的财资管理经验； ·系统可托管于招商银行，节省企业硬件和人力投入； ·招商银行提供配套后续维护服务，降低企业运行成本。 CBS，使跨银行现金管理成为现实，企业现金管理跨越新历程。一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台（CROSS－BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT，简称CBS）”是针对集团客户的现金管理整体解决方案。该系统从企业实际需求出发，体现新一代财资管理理念，结合商业银行的资金管理模式，为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。

银行资金管理系统

某银行资金管理系统项目背景随着中国金融体制的改革和银行业务的发展，建设一套银行资金营运系统，满足某银行资金营运管理流程处理和方便为各级领导和管理人员全面掌握金融业务发展的情况和资金营运的规律；为决策提供准确的依据；对现有资金交易的全流程进行规范，实现全程计算机管理监控，每一环节均留下电子签名，从而明晰责任，规避前台操作风险；确保后台会计可按照每天的市场价格重新计量资产组合的市值，及时评估资产质量，评价投资绩效，可根据现有资产价值的变动情况提出相应的投资策略；通过全面采集交易数据和后台会计核算数据进行分析，可以得出资产组合的各项风险控制指标，为风险管理提供量化依据。实现全行资金营运管理业务科学化、规范化的管理；提高核心竞争力，推动金融事业的全面发展。设计目标及原则 1. 设计目标建设一套资金营运系统；包含公共管理子系统、前台交易处理子系统、中台风险管理子系统、后台核算子系统、综合接口前置子系统。实现与行内、行外与境外系统的互联。行内系统包含公司业务系统、国际业务系统及财务管理信息系统；行外系统包含中国外汇交易中心；境外系统包括SWIFT系统、路透系统及彭博系统等。 2. 设计原则某银行资金营运系统的设计遵循以下原则： ?前瞻性系统采用当前成熟的技术，符合国际、国内标准的软硬件技术规范。软件设计思想成熟稳定，充分考虑银行资金营运系统与其他各系统之间的建设关系以及有可能产生的相互影响，符合某银行金融业务发展的需求。 ?可扩展性要充分考虑系统承担的集中处理的压力，在软件功能设计上独立分开。在功能部署上可以统一部署在一台主机设备上，也可以在主机压力大时，将部分功能灵活部署到其他主机设备中。同时，要考虑未来业务的发展和管理的变化，方便新业务和新需求的扩展和支持，满足未来某银行金融业务发展的需要。 ?开放性系统应具有或预留与外部系统的接口，如某银行公司业务系统、某银行国际业务系统、某银行财务管理信息系统、央行大额支付系统、中国外汇交易中心、中国债券登记结算公司、路透及彭博系统、

财务管理系统资金管理解决方案1.doc

财务管理系统资金管理解决方案1 投资公司资金管理信息化方案 1 建设背景现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。 2 管理思路集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。

收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 3 解决方案 3.1 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。

大企业跨行资金管理系统18问7页

工行-金蝶跨银行资金管理系统问题集 1、产品合作名称、合作层级是什么？全称：大企业跨行资金管理系统，对客户统一简称MBTS;是金蝶总部和工行总行战略合作下的产品；工行内部分为两个版本，即：大企业跨行资金管理系统（金蝶版）、大企业跨行资金管理系统（用友版）；金蝶内部的版本：大企业跨行资金管理系统（工行版），未来不排除要和其他银行也展开类似合作，但当前主要以和工行的全面深入合作为主。暂不考虑其他银行的全面合作。 2、此产品版本号是多少？ V6.0 3、和EAS6.0的资金有何区别？ MBTS和EAS6.0资金管理，是金蝶提供的资金管理系统的两个套餐或两大系列，MBTS是和工行联合开发，按照工行的要求和建议整合了工行的金融服务职能，比如公对私业务、企业财务室、累计支付控制等功能点；同时MBTS做为工行的一个更好的客户服务产品，由工行以产品服务为导向，从而体现工行做为主账户、主办行、主导地位;通过“三主”，增加客户粘度，实现工行、客户、金蝶三方共赢。 4、MBTS对客户究竟有什么好处？核心利益：工行想要拿下这个客户，一般会给其优质客户提供一揽子资金解决方案，比如贷款量的增加、利率的优惠、账户管理费的减免等等，给客户的好处是巨大的；

除了稳定和维护好现有的客户、加深与重点客户的合作外，工行还可以开发以前难以进入的一些潜在客户；不仅仅是增加存款和贷款，还可以增加交叉销售的机会，开辟新的中间业务的销售渠道和机会；工行通过MBTS，还可以将其资金管理业务延伸到其没有网点的区域，大大提高了其资金管理的服务能力；其次是客户内部本身有资金集中管理的需求，工行联合金蝶共同给其提供一站式服务，客户也非常乐意。例如：XX集团构建资金管理系统后，以15%到40%的幅度降低了资金存量;结账及报表合并周期由原来的10天压缩到2天;通过与业务系统实时集成减少了手工操作上的差错延误;新系统可实现远程业务管理、操作和监控，降低了成员单位银行结算费用。5、金蝶有什么收益？工行全国庞大的客户群，特别是对公的集团客户群，都是MBTS的优质客户；工行全国300多家二级分行的公司业务、电子银行部都是我们营销MBTS的好伙伴、好帮手；后续服务都可以由当地分行先行维护（特别是金蝶没有机构的区域） 6、潜在MBTS客户快速识别？ MBTS的优质潜在客户： A、工行各分行的优质客户； B、金蝶EAS老客户（必须是没有上EAS资金系统的，否则导致客户重复投资）； C、K/3结算中心老客户是重中之重；双方应该重点联合营销； D、拜特、九恒星、软通公司的老客户，这些客户都存在一体化

多银行资金管理系统精修订

多银行资金管理系统 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8-

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-

大企业跨行资金管理系统18问

行- 金蝶跨银行资金管理系统问题集1、产品合作名称、合作层级是什么？全称：大企业跨行资金管理系统，对客户统一简称MBTS;是金蝶总部和工行总行战略合作下的产品；工行内部分为两个版本，即：大企业跨行资金管理系统（金蝶版）、大企业跨行资金管理系统（用友版）；金蝶内部的版本：大企业跨行资金管理系统（工行版），未来不排除要和其他银行也展开类似合作，但当前主要以和工行的全面深入合作为主。暂不考虑其他银行的全面合作。 2、此产品版本号是多少？ V6.0 3、和EAS6.0 的资金有何区别？ MBTS和EAS6.0资金管理，是金蝶提供的资金管理系统的两个套餐或两大系列，MBTS 是和工行联合开发，按照工行的要求和建议整合了工行的金融服务职能，比如公对私业务、企业财务室、累计支付控制等功能点；同时MBTS 做为工行的一个更好的客户服务产品，由工行以产品服务为导向，从而体现工行做为主账户、主办行、主导地位;通过“三主”，增加客户粘度，实现工行、客户、金蝶三方共赢。

4、MBTS 对客户究竟有什么好处？核心利益：工行想要拿下这个客户，一般会给其优质客户提供一揽子资金解决方案，比如贷款量的增加、利率的优惠、账户管理费的减免等等，给客户的好处是巨大的；除了稳定和维护好现有的客户、加深与重点客户的合作外，工行还可以开发以前难以进入的一些潜在客户；不仅仅是增加存款和贷款，还可以增加交叉销售的机会，开辟新的中间业务的销售渠道和机会；工行通过MBTS，还可以将其资金管理业务延伸到其没有网点的区域，大大提高了其资金管理的服务能力；其次是客户内部本身有资金集中管理的需求，工行联合金蝶共同给其提供一站式服务，客户也非常乐意。例如：XX集团构建资金管理系统后，以15%到40%的幅度降低了资金存量;结账及报表合并周期由原来的10天压缩到2 天;通过与业务系统实时集成减少了手工操作上的差错延误;新系统可实现远程业务管理、操作和监控，降低了成员单位银行结算费用。 5、金蝶有什么收益？工行全国庞大的客户群，特别是对公的集团客户群，都是MBTS 的优质客户；工行全国300 多家二级分行的公司业务、电子银行部都是我们营销MBTS 的好伙伴、好帮手；后续服务都可以由当地分行先行维护（特别是金蝶没有机构的区域）

大企业跨行资金管理系统18问

工行-金蝶跨银行资金管理系统问题集1、产品合作名称、合作层级是什么？全称：大企业跨行资金管理系统，对客户统一简称MBTS;是金蝶总部和工行总行战略合作下的产品；工行内部分为两个版本，即：大企业跨行资金管理系统（金蝶版）、大企业跨行资金管理系统（用友版）；金蝶内部的版本：大企业跨行资金管理系统（工行版），未来不排除要和其他银行也展开类似合作，但当前主要以和工行的全面深入合作为主。暂不考虑其他银行的全面合作。 2、此产品版本号是多少？ V6.0 3、和EAS6.0的资金有何区别？ MBTS和EAS6.0资金管理，是金蝶提供的资金管理系统的两个套餐或两大系列，MBTS是和工行联合开发，按照工行的要求和建议整合了工行的金融服务职能，比如公对私业务、企业财务室、累计支付控制等功能点；同时MBTS做为工行的一个更好的客户服务产品，由工行以产品服务为导向，从而体现工行做为主账户、主办行、主导地位;通过“三主”，增加客户粘度，实现工行、客户、金蝶三方共赢。 4、MBTS对客户究竟有什么好处？

核心利益：工行想要拿下这个客户，一般会给其优质客户提供一揽子资金解决方案，比如贷款量的增加、利率的优惠、账户管理费的减免等等，给客户的好处是巨大的；除了稳定和维护好现有的客户、加深与重点客户的合作外，工行还可以开发以前难以进入的一些潜在客户；不仅仅是增加存款和贷款，还可以增加交叉销售的机会，开辟新的中间业务的销售渠道和机会；工行通过MBTS，还可以将其资金管理业务延伸到其没有网点的区域，大大提高了其资金管理的服务能力；其次是客户内部本身有资金集中管理的需求，工行联合金蝶共同给其提供一站式服务，客户也非常乐意。例如：XX集团构建资金管理系统后，以15%到40%的幅度降低了资金存量;结账及报表合并周期由原来的10天压缩到2天;通过与业务系统实时集成减少了手工操作上的差错延误;新系统可实现远程业务管理、操作和监控，降低了成员单位银行结算费用。 5、金蝶有什么收益？工行全国庞大的客户群，特别是对公的集团客户群，都是MBTS 的优质客户；工行全国300多家二级分行的公司业务、电子银行部都是我们营销MBTS的好伙伴、好帮手；后续服务都可以由当地分行先行维护（特别是金蝶没有机构的区域） 6、潜在MBTS客户快速识别？