2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单选题（每小题1分共20分）

1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。

A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

D.不承担任何责任

2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.《提取外币现钞备案表》√

C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单(对私)》

5、下列属于大额交易的是( )

A.一笔25万元人民币的现金汇款√

B.当日累计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )

A.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇业务审批表》

D.《涉外收入申报单(对私)》√

7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。

A.汇款人姓名或者名称

B.资金汇出地名称√

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易

D.可疑交易√

10、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。

A送交金融机构高级管理层审核√

B移送当地安全部门

C移送当地公安部门

D进行冻结

12、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

A.一

B.二

C.三√

D.四

13、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。

A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。某司法局收到其他单位的300万元转账。

B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√

C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

14、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。

A.汇款人国籍

B.资金汇出地名称√

C.收款人住所

D.其他信息

15、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。

A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

C.一并采取冻结措施。√

D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所√

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13

B.17

C.18√

D.20

18、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。

A.检查目标责任书

B.现场监管责任书

C.现场检查通知书√

D.可疑客户检查书

19、金融机构应建立适当的机制，确保( )及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

A.董事会

B.高级管理层

C.业务条线√

D.反洗钱合规管理部门

20、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。

A.一月

B.三月

C.半年√

D.一年

二、多选题（每题1分共40分）

1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应(BCD)。

A.立刻终止与客户的业务关系

B.通知客户更新身份资料√

C.如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√

D.完整留存通知客户更新资料的工作记录√

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有( AD)。

A.责令限期改正

B.情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD )，组织实施执法检查。

A.执法检查计划√

B.监督管理中发现的问题√

C.举报信息√

D.上级行的要求以及其他履行职责的需要√

4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施(ABCD)。

A.审查汇款人、收款人的信息是否完整√

B.在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√

C.当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美

元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√D.怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易( )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。( ACD)

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√

B.登记代理人的职业

C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√

D.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD)。

A.审查客户身份证件与开户人信息是否相符√

B.主动询问√

C.联网查询公民身份证信息√

D.其他符合勤勉尽职要求的方式√

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。()

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD )。

A.客户特性√

B.地域√

C.业务√

D.行业√

10、以下说法正确的是(ABD )

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意(ABC)。

A.当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别√

B.如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√

C.业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√

D.如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理

12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核(AB )

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”√

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度(ABCD )。

A.客户背景√

B.客户社会经济活动特点√

C.客户声誉√

D.权威媒体披露信息√

14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括(ABC )。

A.对检查组工作进行监督√

B.对检查情况提出异议√

C.举报检查人员违法违纪行为√

D.拒绝现场检查

15、以下说法正确的是(ABCD)

A.金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

B.金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

C.金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√

D.金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√

16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面

采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是(ABC)。

A.该银行应该对该客户进行重新识别√

B.该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√

C.该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√

D.该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件

17、2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有(ABCD)

A.可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√

B.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√

C.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√

D.个人诚信状况受到合理怀疑√

18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时

发现，该行存在以下重大违规事实：(1)未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。(3)与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC

A.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√

B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√

C.反洗钱法√

D.刑法

19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。

A.与现金的关联程度√

B.特殊业务类型的交易频率√

C.跨境交易√

D.代理交易√

20、客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。

A.注册资本√

B.姓名或者名称√

C.身份证件或者身份证明文件种类√

D.身份证件号码√

20.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度

E.领导层对管理内控制度采取的措施

21.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

22.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

23.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.相对独立性原则

24.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

25.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

26.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定

27.以下说法正确的是?ABD

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业

务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

28.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

29.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

30.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

31.一次性金融服务识别对象有哪些?AB

A.客户

B.代理人

C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

32.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务AC

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

2020年反洗钱知识测试试题及答案

2020年反洗钱知识测试试题及答案 一、填空题（2分/题,共10分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。 [填空题] * _________________________________(答案：来源) 2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______。 [填空题] * 空1答案：影印件 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______。 [填空题] * 空1答案：有效期

4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。 [填空题] * _________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心) 5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于______%。 [填空题] * 空1答案：80 二、单选题（3分/题,共30分） 1、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。 [单选题] * A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象 C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) D、打击非法金融活动 2、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。 [单选题] * A、高级管理层 B、董事会(正确答案) C、董事会专门委员会 D、风险合规部 3、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] * A、大额交易和可疑交易报告 B、客户身份识别(正确答案)

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷十） 1. 涉恐黑名单的处理包括四个步骤: 第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统; 第二，办理业务时匹配比对名单; 第三，及时报告涉 恐可疑交易; 第四，采取适当的后续处理措施。√ 2. 联合国安理会1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会√ 3. 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。√ 4. 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。× 5. 银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。√ (二) 不定项选择题 1. 根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括( ABCD ) 。 A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产 B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 2. 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为( CD ) 。 A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B. 主体为他人或其他组织的融资行为 C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 3. 以下说法正确的有( AC ) 。 A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴 B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客 户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资 C 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或 财产都属于恐怖融资范畴 4. 金融机构对以下哪些情形应进行报告?（ABCD ） A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图募集资金或者其他形式财产的 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 5. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列那

反洗钱知识竞赛试题题库及答案

反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn) 选择题。 1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（） A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案 一、单选题（每小题1分共20分） 1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。 A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√ D.不承担任何责任 2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( ) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√ 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√ 4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》√ C.《外汇申报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》 5、下列属于大额交易的是( ) A.一笔25万元人民币的现金汇款√ B.当日累计支取现金人民币18万元 C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( ) A.《外汇申报单》

2020年反洗钱考试试题及答案(卷六)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷六） 1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报 告涉恐可疑交易。 对 2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 错 3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。 对 4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267 号决议、第1333 号决议或第1373 号决议名单的，应立即采取下 列哪些交易限制措施？（ABCD ） A：不予开立金融账户 B：停止使用金融账户 C：暂停金融交易 D：拒绝转移或转换金融资产 5、联合国安理会1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。 对 6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267 号决议，第1333 号决议或第1373 号决议名单的，银行应按规定

报送可疑交易。 对 7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267 号决议，第1333 号决议或第1373 号决议名单，但不能确认的，应 当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。 对 4-1 1．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD A．健全监管信息档案 B．有效评估洗钱风险 C．指导现场检查，实现持续有效监管 D．帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本 2．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C．报告可疑交易的情况 D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 3．反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD A．信息收集 B．信息分析评估 C．非现场监管措施

银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)

银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50） 银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50） 1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。 A.季度 B.半年(正确答案) C.⾏年 D.两年 2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱监督管理⾏作 A.中国⾏⾏银⾏(正确答案) B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中⾏ D.中国银⾏业监督管理委员会 3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是⾏融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案) 4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚款 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。 A.5 B.6 C.7(正确答案) D.8 6.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构处以多少⾏额的罚款

A.20万元以上40万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.20万元以上100万元以下 D.20万元以上80万元以下 7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，⾏融机构应该（） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中⾏为客户办理业务(正确答案) D.不予理睬 8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进⾏更新和维护。 A.总⾏统⾏(正确答案) B.各⾏级分⾏⾏⾏ C.各⾏级分⾏⾏⾏ D.各⾏点⾏⾏ 9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名 A.⾏融科技部 B.内控合规部(正确答案) C.⾏险管理部 D.数据管理部 10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。 A.全⾏、真实、动态地掌握本机构客户洗钱⾏险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案) C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱⾏险 D.为本机构对洗钱⾏险进⾏全⾏管理提供依据 11.下列具有中国特⾏的反洗钱机制说法不正确的是（）

反洗钱考试题库及答案

单项选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能 A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】

2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】 反洗钱知识竞赛试题【附答案】 一、单选题 1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D、2007年1月1日 3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２

5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对 7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B、2 C、3 D、4

2020年反洗钱考试试题及答案(卷九)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷九） 1. 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的 问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2. 反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。× 3. 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。× 4. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。√ 5. 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。× 6. 客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获 得的信息。× 7. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。× 8. 反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。√ 9. 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。√ 10. 银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。×

11. 银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。√ (二) 不定项选择题 1. 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括 哪些?( A B C D E ) A. 员工的专业能力 B. 员工的职业操守 C. 员工的诚信程度 D. 领导层对内部控制重要性的认识和态度 E. 领导层对管理内部控制制度采取的措施 2. 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D ) 。 A. 组织管理和工作流程 B. 账户监控措施 C. 保密规定 D. 资料保存 3. 反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) A. 检杳发现问题 B. 通报问题 C. 跟踪整改 D. 责任认定 4. 关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E) 。 A. 培训对象应包括高级管理层 B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E. 培训的对象是银行的全体人员 5. 以下说法正确的是(A B D ) 。

2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案

2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答 案 2020年反洗钱阶段考试培训试题库及答案 一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(正确) 2.反洗钱法规规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金 额为人民币元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被 保险人之间的关系。(错误) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制 度的制定和执行部门。(错误)

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(正确) 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错误) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(正确) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(正确) 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(正确)

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错误) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错误) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(正确) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错误) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(正确)

银行反洗钱知识测试题及答案

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（）A．第三方B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上； B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上

4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任 6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（）。

反洗钱知识竞赛试题题库及答案

反洗钱知识竞赛试题题库及答案 选择题。 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（）年。 A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告 的金额起点为（）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可 以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能 A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020 年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案 一、单选题(每小题1分共20分) 1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的() 。 A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万 元以下罚款 C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分V D.不承担任何责任 2、选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围( ) A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易V 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( ) A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V 4、对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》V C.《外汇申报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》 5、下列属于大额交易的是( ) A.—笔25万元人民币的现金汇款V B.当日累计支取现金人民币18万元 C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000 美元以上的汇入款，应审查( ) A.《外汇申报单》

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人 13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。 A．限制B.停止C.中止D.暂停

银行反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题150道、多选题169道及判断题110道)

银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题150道、多选题169道及判断题110道） 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-150含答案） 1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。 A.季度 B.半年(正确答案) C.一年 D.两年 2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作 A.中国人民银行(正确答案) B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心

D.中国银行业监督管理委员会 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案) 4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。 A.5 B.6 C.7(正确答案)

D.8 6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款 A.20万元以上40万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.20万元以上100万元以下 D.20万元以上80万元以下 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务(正确答案) D.不予理睬 8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。

2020年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年反洗钱知识兑赛培训试题及答案 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。() 对/ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。 对/ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对A/

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对/ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对/ 错 6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

错/ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来白于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来白于其他国家（地区）的客户。 对/ 错 8、在白然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错/ 9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 错/

10、白然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错/ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在白身能力所及范围内采取合理措 施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错/ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据 先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。 错/ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大 额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

反洗钱知识竞赛题库(含答案)

反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下 4.处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日B．2006年10月31日 C．2007年1月1日D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别 义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。 A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 ，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人D．投保人，申请人 13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。 A．限制B.停止C.中止D.暂停 14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 A.持续 B.继续 C.办理 D.存续 15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人 16. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年; A．3；B.5； C.7； D.10 17.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。 A．3；B.5；C.7；D.10。

2020年反洗钱考试试题及答案(卷七)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷七） 1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABC A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统； D、公证机关 2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCD A、实地查访； B、要求可户补充身份资料； C、回访客户； D、向公安机关核查 3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCD A、结婚证； B、完税证明； C、单位出具的收入证明； D、驾驶证 4．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？AB A，收款人的姓名、帐号、住所；

B，汇款人的姓名、住所； C，汇款银行的名称和地址； D，汇款人职业、工作单位 5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》 6．对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理 提取外币现钞手续并留存复印件？（B ） A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》 7．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、 到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错 8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融

2020年金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案

金融系统反洗钱知识考试试题300题及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C

4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》