银行反洗钱试卷及答案
反洗钱测试试卷Ⅰ
单位姓名分数
一、单项选择题(每题 1 分，共 40 分)
1、 2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自( )开始施行。
A、 2007 年 1 月 1 日
B、 2007 年 3 月 1 日
C、 2007 年 5 月 1 日
D、 2006 年 10 月 31 日
2、负责反洗钱资金监测的机构是( )。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 ( )。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
4、我国具有金融情报中心( FIU )职能的机构是( )。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 ( ) 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、 3
B、 5
C、 7
D、 10
6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( ) 的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客
户
7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当 ( ) 以配合金融机构履行客户身份识别义务。
A、无需出示身份证件
B、只出示代理人有效身份证件
C、只出示被代理人有效身份证件
D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存( )
A. 5 年
B. 10 年
C. 15 年 D、永久
9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是( )。
A、金融行动特别工作组
B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团
D、巴塞尔银行监管委员会
10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、检察机关
B、其他金融机构
C、监管部门
D、行政主管部门或者公安机关
11、以下不属于“黑钱”来源的是( )。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
12．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。
A:3 年 B:5 年 C:10 年 D::15 年
13．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。
A:20 万 B:50 万 C:200 万 D:500 万
14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级 (含) 以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )。
A: 《介绍信》 B: 《办案协查函》 C: 《协助查询存款通知书》 D: 《查询令》
15 ．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( )管理
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户
16 ．金融行动特别工作组的工作目标是( )。
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
17、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( )。
A、 24 小时
B、48 小时
C、 64 小时
D、7 日
18、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
19、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位( )的日常零星开支所需核实库存现金限额。
A、 1— 3 天
B、 3— 5 天
C、 5—8 天
20、( ) 年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定
和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。
A、 2003 年
B、 2004 年
C、 2005 年
D、 2006 年
21、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( )报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行
22、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( )。
A、只提交大额交易报告
B、只提交可疑交易报告
C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
23、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指( )。
A、人民币
B、外币现钞
C、人民币和外币现钞
24、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是( )。
A、人民检察院
B、税务机关
C、公安机关
D、审计机关
25、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是( )。
A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币
B、企业频繁使用大量人民币现金购汇
C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。
26、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处( )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上 D 一万元一下
27 、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 , 情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处( )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上 D 一万元一下
28、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处( )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下
B、二十万元以下
C、一百万元以上 D 一万元一下
29、( )根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
30 、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息( )。
A、予以保密，不得违反规定对外提供
B、可以任意散布
C、不需保密
D 可以向领导汇报
31、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息( )
A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B、可以任意散布
C、不需保密 D 可以向领导提供
32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于( )人，并应出示执法证和检查通知书。
A 、 2
B 、 3
C 、4
D 、 5
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自( )起施行。
A、2008 年 3 月 1 日
B、2007 年 3 月 1 日
C、2009 年 1 月 1 日
D、2006 年 1 月 1 日
34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自( )起施行。
A、2007 年 8 月 1 日
B、2007 年 3 月 1 日
C、2009 年 1 月 1 日
D、2006 年 1 月 1 日
35、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起 ( ) 内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。
A、 10 日
B、 5 日
C、 20 日
D、 30 日
36、( )负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
37、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确( )信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。
A、一名
B、二名
C、三名
D、四名
38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中长“期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为( )
A ．一年以上， 3 个工作日
B ．一年以上， 10 个工作日
C ．三年以上， 3 个工作日
D ．三年以上， 10 个工作日
39、客户风险等级评定的范围包括各类( )。
A、对公客户
B、对私客户
C、对公客户、对私客户
D、存款客户
40、在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起( )内完成。
A、 10 个工作日
B、 5 个工作日
C、 15 个工作日
D、 20 个工作日
二、多选题(每题 1 分，共 20 分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、( ) 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪
B、贪污贿赂犯罪
C、破坏金融管理秩序犯罪
D、金融诈骗犯罪
2、金融机构及其工作人员依法提交( )和( )报告，受法律保护。
A、大额交易
B、可疑交易
C、个人信息
D、企业信息
3、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括( ) 。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
4、《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为包括( )。
A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的
5、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有 ( )。
A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑
6、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有( )。
A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务
B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序
C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限
D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任
7、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供 ( ) 等金融服务时，应当识别客户身份。
A、单笔金额人民币 5000 元的现金汇款
B、单笔金额人民币 2 万元的票据兑付
C、单笔金额 1000 美元的现钞兑换
D、单笔金额 5000 美元的现金汇款
8、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有( )。
A、对可疑交易特征予以保密
B、对报告可疑交易的信息予以保密
C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密
D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上 5 万元以下罚款： ( )
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
10、我国目前已签署和批准了 ( )个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。
A、联合国禁毒公约
B、联合国打击跨国有组织犯罪公约
C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约
D、联合国反腐败公约
11、下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告( )。
A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D、金融机构内部调拨资金
12、反洗钱义务主体包括( )。
A、中国人民银行
B、司法部门
C、金融机构
D、特定的非金融机构
13、反洗钱国际合作主要包括( )
A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换
14 ．反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C ：检查报告 D:检查处理
15 ．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证( )
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户
16 ．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为( ) A:个人提取 3 万元以上的 B: 个人提取 5 万元以上的 C: 单位提取 20 万元以上的 D: 单位提取 50 万元以上的
17 ．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些( )
A: 某外商投资企业以外币现金方式到 A 地投资 B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内 4 次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金 5 万
美元 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
18 ．金融行动特别工作组的工作目标是( )
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息 B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法 D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
19 ．下列哪些专用账户不能支取现金( )
A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户
20．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有( )
A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
三、问答题(每题 8 分，共 40 分)
1、什么是洗钱？
2、金融机构反洗钱工作原则是什么？
3、金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？
4、什么是“了解客户”制度？
5、什么是大额交易报告制度？
反洗钱测试第一套答案
一单选题
1-10A、 B C、A、 D、 D、 D、A、A、 D、11-20D、 B、C、C、D、 D、B、A、B、B、
21-30D、 C、 C、 B、 B、 A、A、A、A、A
31-40A、A、 B、A、A、 A、A、 B、C、A
二多选题
1-5ABCD、A B、ABCD、ABCD、ABCD
6-10ABCD、 BCD、ABCD、ABC、ABCD
11-15BC、 CD、ABCD、ABCD、 BD
16-20BC、ABD、ABD、ABC、ABCD
三、问答题
1、1988 年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》将洗钱定义为：1、明知资产来源于毒品，为了隐瞒或掩饰其非法来源，或为了协助任何涉及此种犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或转让该资产；
2、明知资产来源毒品犯罪，而隐瞒或掩饰该资产的性质、来源、位置、处置、转让、控制关系或所有权的行为。巴塞尔银行条例则将洗钱描述为：银行或其他金融机构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存储的中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作支付和转移，以掩饰款项的真实来源和收益所有关系；或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。我国刑法第191 条对洗钱定义为：明知毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。中国人民银行《金融机构反洗钱规定》第 3 条将反洗钱定义为：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2、金融机构反洗钱工作原则包括：(一)合法审查原则；(二)保密原则；(三) 与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
3、四项主要制度包括： (一) 了“解客户”制度； (二) 大额交易报告制度；(三) 可疑交易报告制度； (四)保存记录制度。
4、“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户的身份。
了“解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的
有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础，了解客户制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。
5、大额交易报告制度是指凡支付金额在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。大额交易报告制度对客户权利不会产生任何损害，因为金融机构将大额交易情况报告后，人民银行或外汇管理局经过分析，对合法的交易信息会根据有关法律、法规的规定采取保密措施，但对犯罪分子能够起到有效的震慑作用。
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。 3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一 一、判断共10题,20分 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选共10题,40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1年以上,10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别 C. 可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
银行业务反洗钱知识测试题及答案
银行业务反洗钱知识测试题及答案 一、单选（共79题） 1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。 A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。 A.人民银行 B.银行业监督管理部门 C.公安机关 D.检察院 3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。 A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门 4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A人民银行B银监业监督管理部门 C该金融机构D第三方 5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。 A.银行业监督管理部门 B.公安、工商行政管理部门 C.人民银行 D.金融机构总部 6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。 A、24小时 B、48小时 C、72小时 D、5天 7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下
罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下 9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下 10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。 A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6月1日 11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。 A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下 12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部
反洗钱考试试题及答案
2022反洗钱考试试题及答案 一、单选题 1.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。 [单选题] * A. 自然人(正确答案) B. 法人 C. 非法人实体 D. 实际控制人 2.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是( )。 [单选题] * A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案) B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息 C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员 D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问 3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] * A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关(正确答案) 4.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。 [单选题] *
A. 临时身份证 B. 机动车驾驶证(正确答案) C. 军官证 D. 护照 5.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权( )。 [单选题] * A. 继续为客户办理业务 B. 中止为客户办理业务(正确答案) C. 有权更新资料 D. 有权上报交易 6.国务院反洗钱行政主管部门是( )。 [单选题] * A. 人民银行(正确答案) B. 银保监会 C. 证监会 D. 外汇局 7.如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会( )。 [单选题] * A. 呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。(正确答案) B. 对该国进行处罚 C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易 D. 取消该国FATF成员资格 8.根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题
1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金
反洗钱试卷-答案80分及格
反洗钱试卷-答案80分及格 第一篇：反洗钱试卷-答案80分及格 反洗钱考试题 机构：姓名：分数： 一、填空题（6分×5=30分） 1.根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 2.反洗钱,是指采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。 3.在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品和年金产品等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。 4.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。 5.在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 二、不定项选择题（6分×5=30分） 1.下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为？（ABCDE） A.B.C.D.E.A.B.C.D.毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪金融诈骗犯罪超额缴费长险短做团险个做地下保单 2.保险业的主要洗钱形式有哪些？（ABCD） E.自我投保 3.下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务（BCD） A.B.C.D.E.掌握客户准确的基本资料客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存上报大额交易和可疑交易以上都是
4.出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告（ABCDE） A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易 B.法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。 C.自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。 D.交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。 E.以上都是 5.下面哪些属于反洗钱的监管机构（ABCD） A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 E.最高人民检察院 三、判断题（3分×5=15分） 1.“了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。（√） 2.大额交易报告制度中支付金额在规定金额以上的交易，如无异常不需要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。（是否异常都要报告）（×） 3.大额交易的报送时效是发生大额交易后的7个工作日内（5个）（×） 4.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的行为属于可疑交易类型。（√） 5.可疑交易报告要在可疑报告发生后的10个工作日内报送。（√） 四、论述题（25分） 我们在日常工作中如何做好反洗钱工作？（答案至少涵盖以下几个方面） 1、认真学习反洗钱法律、法规及公司的规章制度，严格执行公司的各项业务流程。 2、加大客户身份识别工作执行力度，切实按照规定留存客户资料。 3、日常业务中提高可疑交易人工识别判断能力，做到有效报送。 4、积极参加各项反洗钱培训，日常生活中提高反洗钱意识，积极主动宣传反洗钱。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。 A、20XX年3月1日； B、20XX年7月1日； C、20XX年2月1日； D、20XX年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是C。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。 15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是D。
2023年反洗钱知识试题
2023年反洗钱知识试题 1. 金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A、客户信用资料 B、客户申请开户资料 C、客户交易信息 D、客户身份资料(正确答案) 答案解析：金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 2. 以下活动可能存在洗钱行为的是（） A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是(正确答案) 答案解析：存在洗钱风险的行为包括地下钱庄、购买保险立即退保、成立空壳公司等方式 3. 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务 A、中止(正确答案) B、终止 C、停止
D、继续 答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条 客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 4. 教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组织，尚不构成犯罪的，依照规定（）处罚。 A、免予 B、减轻 C、从轻 D、从重(正确答案) 答案解析：《中华人民共和国反有组织犯罪法》第六十九条 有下列情形之一，尚不构成犯罪的，由公安机关处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款；情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款；有违法所得的，除依法应当返还被害人的以外，应当予以没收：（一）参加境外的黑社会组织的；（二）积极参加恶势力组织的；（三）教唆、诱骗他人参加有组织犯罪组织，或者阻止他人退出有组织犯罪组织的；（四）为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利的；（五）阻止他人检举揭发有组织犯罪、提供有组织犯罪证据，或者明知他人有有组织犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时拒绝提供的。 5. 对有组织犯罪的罪犯，（）可以依照《中华人民共和国刑法》有关从业禁止的规定，禁止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。 A、人民检察院 B、人民法院(正确答案) C、公安机关 D、有关主管部门
银行反洗钱试卷及答案
反洗钱测试试卷Ⅰ 单位姓名分数 一、单项选择题(每题 1 分，共 40 分) 1、 2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自( )开始施行。 A、 2007 年 1 月 1 日 B、 2007 年 3 月 1 日 C、 2007 年 5 月 1 日 D、 2006 年 10 月 31 日 2、负责反洗钱资金监测的机构是( )。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、公安部 D、最高人民检察院 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 ( )。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心( FIU )职能的机构是( )。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 ( ) 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( ) 的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客
户 7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当 ( ) 以配合金融机构履行客户身份识别义务。 A、无需出示身份证件 B、只出示代理人有效身份证件 C、只出示被代理人有效身份证件 D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件 8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存( ) A. 5 年 B. 10 年 C. 15 年 D、永久 9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是( )。 A、金融行动特别工作组 B、金融情报中心 C、艾格蒙特集团 D、巴塞尔银行监管委员会 10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关 11、以下不属于“黑钱”来源的是( )。 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 12．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A:3 年 B:5 年 C:10 年 D::15 年 13．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的
目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险控制在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B） A、对 B、错 12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A） A、对
银行反洗钱基础知识试题及答案
银行反洗钱基础知识试题及答案 【反洗钱基础知识参考试题】 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础. 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________,且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或 ___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。 答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、 __________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能. 答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务 9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 答案：行内黑名单制度. 10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。 答案:部门管理员、各级对应部门主管 11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准,将补正数据分成_____________和_____________两类。 答案：关键字段补正和非关键字段补正 12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时,应要求该单位提供单位营业执照、_____________、 _____________及_____________的有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证,履行客户身份识别义务。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试 一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分） 1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。 A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日 2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估
4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人
7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施 8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
2023年近年反洗钱考试试题库及答案
二、单项选择题 1.银行机构应当根据客户或者账户旳风险等级，定期审核本机构保留旳客户基本信息，对本机构风险等级最高旳客户或账户,至少每(B）进行一次审核。 A.季度 B.六个月 C.一年 D.两年 2.建立完善旳反洗钱内部控制制度旳必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管规定 C.是金融业安全旳保障基础 D.是参与国际竞争旳唯一规定 3.(C)年，金融行动尤其工作组（FAＴＦ）公布金融业《风险为本旳反洗钱及反恐怖融资措施指导：高级原则和程序》,将风险为本旳理念引入反洗钱工作。 A.２023年 B.2０2３年 Ｃ.2０23年
D.2023年 4.在被保险人或者受益人祈求保险企业赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上,保险企业应当查对被保险人或者受益人旳有效身份证件或者其他身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间旳关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献旳复印件或者影印件。 A.人民币１万以上或者外币等值1０00美元 B.人民币2万以上或者外币等值2０23美元 C.人民币5万以上或者外币等值１000０美元 D.人民币20万以上或者外币等值２0230美元 5.金融行动尤其工作组秘书处设在(A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定旳洗钱上游犯罪包括(C）大类。 A.５ B.6 C.７ D.8
7.客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已通过有效期限旳,客户没有在合理旳期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应当(C) A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中断为客户办理业务 D.不予理会 8.加勒比地区反洗钱金融行动尤其工作构成立于(B)年。 Ａ.199７ Ｂ.1９92 C.2０23 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重旳,国务院反洗钱行政主管部门提议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责旳（C )予以纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接负责人员 D.其他直接负责人员 10.客户洗钱风险分类管理目旳不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003年9月，XXX正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国
2022年银行反洗钱试题及答案
2022年银行反洗钱试题及答案 一、单选题 1.( )是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人。 [单选题] * A、各级机构、各部门负责人(正确答案) B、营业主管 C、反洗钱联络员 D、综合柜员 2.（）是反洗钱工作第三道防线，承担反洗钱审计和纪检等职责。 [单选题] * A、风险部门 B、纪检部门(正确答案) C、法律与合规部门 D、人力资源部门 3.反洗钱资料保存的期限通常为（）年。 [单选题] * A、3年 B、5年(正确答案) C、10年 D、20年 4.反洗钱资料保存的范围包括（）方面。 [单选题] * A、客户身份资料 B、交易记录 C、反洗钱工作记录 D、以上全部(正确答案) 5.人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施（）。 [单选题] *
A、针对性监管 B、统筹监管 C、实时监管 D、分类监管(正确答案) 6.在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（）原则。 [单选题] * A、风险为本(正确答案) B、全覆盖 C、有效性 D、勤勉尽责 7.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。 [单选题] * A、自发行为 B、社会义务 C、法定义务(正确答案) D、自觉行为 8.我国具有金融情报中心职能的机构是（）。 [单选题] * A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案) C、公安部 D、中国人民银行调查统计局 9.反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构，履行（）的部分职责。 [单选题] * A、董事会
B、监事会 C、高级管理层(正确答案) D、合规部门 10.以下（）哪项反洗钱发展趋势不正确？ [单选题] * A、反洗钱工作政治站位不断提高 B、洗钱威胁日趋复杂 C、国内压力向国际传导(正确答案) D、强监管，重处罚，严问责 11.自营和代理营业机构应履行（）的职责。 * A、按照业务部门要求开展客户持续尽职调查(正确答案) B、负责本机构客户洗钱风险等级人工复评初审工作(正确答案) C、核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易线索(正确答案) D、发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时通过反洗钱系统向反洗钱处理团队报送可疑交易线索(正确答案) E、按规定及时补录补正反洗钱数据(正确答案) F、开展反洗钱培训和宣传工作(正确答案) 12.（）是反洗钱工作第二道防线，法律与合规部门承担洗钱风险管理的牵头职责；其他相关部门承担支撑、保障和服务等相关职责。 * A、法律与合规部门(正确答案) B、风险管理部门(正确答案) C、信息科技部门(正确答案) D、个人金融业务部门 13、可疑交易分析分为（）三个环节。 * A、复核(正确答案)
2023年反洗钱考试题库及答案
选择题。 １.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留( B )年。 A: 三年 B:5年C:23年D：:23年 ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( Ｄ) A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C )。ﻫ Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万ﻫ 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ) ﻫA:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。ﻫB:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。 ﻫ5．反洗钱现场检查程序一般包括(ＡBCD）旳档案整顿阶段。ﻫ Ａ:检查准备B:检查实行C：：检查汇报Ｄ:检查处理
ﻫ6.金融机构个分支机构应于每月初( Ｂ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况,逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 Ｂ:５Ｃ:１0 D1５ 7.我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约( ）ﻫ A：《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻫC:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 Ｄ：《联合国反腐败公约》 ８.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是( Ｄ)樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行Ｄ:建设银行ﻫ ９．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（AＢＣD )ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。ﻫC:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 1、“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】 [单选题] * A、获取收益(正确答案) B、实际控制 C、绝对控股 D、具有表决权 2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】 [单选题] * A、监督人 B、控制人 C、受托人(正确答案) D、托管人 3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。【单选题】 [单选题] * A、2 B、3 C、5 D、10(正确答案) 4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】 [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。【单选题】 [单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料 C、业务报表 D、客户身份资料(正确答案) 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号）自（）起施行。【单选题】 [单选题] * A、2006 年 7 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2016 年 12 月 9 日 D、2017 年 7 月 1 日(正确答案) 7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。【单选题】 [单选题] * A、资金收入单边累计 B、资金支出单边累计 C、资金收入或者支出单边累计(正确答案) D、资金收入和支出双边累计 8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】 [单选题] * A、专职、专职(正确答案) B、兼职、兼职
银行反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题150道、多选题169道及判断题110道)
银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题150道、多选题169道及判断题110道） 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-150含答案） 1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。 A.季度 B.半年(正确答案) C.一年 D.两年 2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作 A.中国人民银行(正确答案) B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心
D.中国银行业监督管理委员会 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案) 4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。 A.5 B.6 C.7(正确答案)
D.8 6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款 A.20万元以上40万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.20万元以上100万元以下 D.20万元以上80万元以下 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务(正确答案) D.不予理睬 8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。