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银行客户经理礼仪及行为规范

客户经理礼仪及行为规范

客户经理行为规范是提升客户经理自身素质的重要手段，是提高销售的有效工具，是考核客户经理的标准尺度之一。

为建立、推动我行高端客户服务体系，有效提高在同业中的整体竞争力，特制定《客户经理礼仪及行为规范》。本客户经理礼仪及行为规范适用于全体对私条线人员。

一、日常礼仪及行为规范要求

（一）服务形象

1.着装。男女职员必须着职业套装（行服）。

男职员必须以浅色、素色衬衣搭配领带，着深色西裤及深色鞋袜，配深色西装外套，注意鞋袜颜色不得浅于西裤。

女职员着职业套装，搭配与正装协调的皮鞋，所穿鞋子要前包，即不露趾。穿裙装时必须配肤色丝袜，无破损。正装衣物必须平整、清洁，领口、袖口无污迹，上装口袋不放物品。

2.发型。要保持头发洁净，清爽整齐，不染异色头发。

男职员必须理短发，发型轮廓要分明，做到前发不覆额，侧发不掩耳，后发不及领。

女职员可留各式短发，长发须束起或夹起，不能散开。

3.面部。男职员面部保持整洁，及时刮理胡须和鼻毛。女职员须化职业淡妆。

（二）仪态礼仪

1.微笑。与客户接触时要与对方保持正视的微笑。眼睛要正视对方，也要坦然接受对方的目光。微笑应贯穿礼仪行为的整个过程。

2.目光。与客户接触时要保持目光接触。一个良好的交际形象，

目光是坦然、亲切、和蔼、有神的。特别是在与人交谈时，目光大部分时间应注视着对方，不应该躲闪或游移不定。正确的目光是自然地注视对方眉骨与鼻梁三角区，不能左顾右盼，也不能紧盯着对方；道别或握手时，应该注视着对方的眼睛。

二、接待客户礼仪要求和行为规范

（一）迎接客户

1.迎接客户前准备好所有的资料，了解客户基本信息，记住客户的姓名、称谓，随身携带名片，并事先为客户准备好茶水。

2.客户经理应主动迎接客户。客户经理邀请的钻石级（含）以上客户来访时，客户经理应主动出门迎接，引导进入理财中心时应让客户先行，保持1米距离左右。对白金级客户可根据重要程度及手头工作情况选择是否出门接待客户。

3.接到客户后热情问候，初次见面的还应主动做自我介绍，并主动向客户递送名片，递送时应双手以45度角将名片正面朝上、名字朝向客户。安置好客户后，奉上茶水或饮料。

5.客户接待服务规范按照正文2.2.1客户接待服务规范实施。

（二）客户面谈

1.与客户面谈时要充分了解客户信息。客户经理应尽量在与客户的往来中收集客户的信息（收集客户信息的要求详见正文

2.1.3客户关怀服务和短信服务规范的要求）。

接受客户名片时，应留意客户名片上的手机、电子邮箱等信息，若名片上未写明，应想办法获取。与客户交流时，应注意了解客户的爱好、生日（注意区分是公历还是农历生日）、子女等信息，以便后续客户关系的维护。

2.客户面谈时要充分聆听客户需求并携带笔记本进行登记。当我们聆听时,要目视对方，全神贯注，注意及时用微笑、点头等动作表示同意，并且要适时地通过“嗯”、“是”等短语让对方充分了解你在认真聆听。

3.根据客户需求做我行产品推荐，按照分行营销指引介绍产品，注意使用语言规范。做产品推荐时，按照网点转型的语言脚本以及分行发送的个人业务速递的产品销售技巧向客户进行推荐。

4.在与客户交谈过程中，要将手机调整为震动或无声状态。

5.需要暂时离开座位或接电话时应向客户说明，请示客户同意后方可离开或接电话。

（三）送别客户

1.送别客户时应主动为客户开门，待客人走出后，再紧随其后。

2.可在适当的地点与客人握别，对于白金级客户可送至理财室门口或支行门口，钻石级（含）以上客户可送至支行门口或停车场等。

3.在送别客户后，客户经理应向白金级（含）以上客户发送短信表示感谢。若为第一次见面，则应在短信中向客户说明自己是其专属理财经理，客户若有问题可向其咨询。短信模板参照附件一：《支行短信营销和服务规范》。

（四）后续服务

1.客户经理在接待完客户后，应在信息平台更新联系计划，记录沟通结果，记录客户需求，对有需求的客户拟好下一次联系计划。同时，将收集到的客户信息在信息平台的客户信息表中更新信息。

2.对达成销售的客户按照正文第五章重要产品售后服务标准与流程第一节理财产品的售后服务要求进行销售感谢、产品确认、产品

信息告知等工作。

三、拜访客户礼仪要求和行为规范

１.拜访客户前应事先通知对方，并约好会面时间和会面地点，应尽量避免突然造访。

２.约好拜访时间后，应准时赴约，提前15分钟在门口等候，不要过早到或迟到。若因紧急事由不能如期赴约的，要尽快通知对方，并致歉。

３.访谈应提高效率，达到沟通交流目的即可，应避免过多打扰对方。

４.拜访完客户当天晚上需要发送短信或致电给客户表示感谢。对白金级客户发送短信表示感谢，对钻石级（含）以上客户可视情况致电或发送短信表示感谢。若为第一次见面，则应在短信中向客户说明自己是其专属理财经理，客户若有问题可向其咨询。短信模板参照附件一：《支行短信营销和服务规范》。

5.拜访完客户应该在信息平台更新联系计划，记录沟通结果，记录客户需求，对有需求的客户拟好下一次联系计划。同时，将收集到的客户信息在信息平台的客户信息表中更新信息。

6.对拜访客户所提出的需求，应在第二天答复办理情况。

四、给客户打电话的礼仪要求和行为规范

1.给客户打电话前准备好此次打电话的内容，制定沟通交流的目的，了解客户的基本信息及资产信息，确定客户称谓。

2.打电话时，保持语速平缓，声音甜美，称呼对方后介绍自己，具体按照网点转型的标准语言脚本执行。注意客户不在时，咨询对方何时回电话比较方便再回电；客户很忙时，向客户表示打扰了，咨询

何时回电话比较方便，然后再回电。与客户约好时间回电的，一定要准时，不能过早或过迟，切忌不回电（可借助个人手机提醒功能）。

3.电话结束后需要在信息平台更新联系计划，记录客户需求。

4.打电话时要简明，尽量不要在电话中详细介绍产品，做简单推荐即可，邀请客户来行详细了解。若客户不感兴趣，记录客户需求。

5.给客户第一次致电时，不要介绍产品，向客户问候，介绍自己是对方的专属客户经理，以后有什么需求可以直接找自己。电话结束后，给客户短信，表示感谢，告知自己的联系方式。

6.如何跟陌生客户联系按照分行发送的《陌生及潜力客户联系扩展计划工作指引》执行。

五、给客户发送短信的礼仪要求和行为规范

1.向客户发送短信要遵守短信规范要求，可参考附件一：支行短信联系和服务规范，严格按照公文规范形式、短信模板、语言规范、发送时间和对象等要求执行。

2.向客户发送短信必须使用分行统一的短信平台或者信息平台的短信发送功能发送。特殊情况如接待客户及拜访客户后，或第一次致电给客户后，可以用自己的手机向客户发送感谢短信。

利用短信平台发送短信注意安排好节假日的短信订制。

3.客户经理必须按时转发分行要求发送的产品营销短信，以提高我行的产品宣传和品牌宣传。

六、给客户发送信函的礼仪要求和行为规范

信函主要是指与客户书面的沟通，客户经理使用的信函主要包括活动邀请函、生日贺卡、各种贺信、感谢信、网点转型标准信函要求的贵宾业务介绍、告知客户归属、客户经理变更等。

信函使用规范的总体要求和规范：

1. 信函的内容一般由抬头、启词、正文、祝词、落款以及附言等几部分组成。若提前未打印姓名的标准信函，抬头可以先印好“尊敬的**先生/女士”的称谓，手工填写客户姓名；若直接打印客户姓名的，则抬头必须使用准确的称谓。落款包括支行和客户经理的署名和日期。

2.使用分行统一的信纸。分行近期将发送部分到支行，支行平时向渠道部响应中心领取信纸。支行自行打印信函内容，注意对齐信纸暗格。正文内容一般用彩虹粗仿宋三号字体，行距为28磅。

3.信封要求使用有建行标志的信封。可以用建行标准的信封（大号、中号、小号），填写凭证申请到营运部凭证科申请。

也可以用分行制作的生日贺卡配套的信封（近期将发送至支行，支行平时向响应中心领取）。

4.活动邀请函为客户确认参加活动后，向客户发送邀请函，部分活动有门票、优惠票的可以将其跟邀请函一起发送，如需要凭邀请函参加的活动请提示客户携带相应资料。邀请函模板见附件十二：《信函模板》。

5.生日贺卡。有需要的重点客户可以寄送生日贺卡，可以参照分行短信模板的内容，或者自行设计生日贺卡。

6.贺信和感谢信参照附件十二：《信函模板》，根据需求发送给客户。

7.网点转型的标准信函，参照网点转型的工具包里的标准信件或者附件十二：《信函模板》。

其中，网点转型工具中的道歉信暂停使用。

七、客户联系计划及客户关怀的要求和规范

（一）客户联系计划联系标准

客户经理对分户客户要有计划按要求地进行联系，联系工作分月坚持落实，可以面谈、电话或短信的方式联系，具体参照正文2.1.2客户经理与客户联系的维护频率要求。

各等级客户年度联系频率表

1.客户经理的联系计划覆盖率和达标率要达到网点转型的要求，以最新考核标准为准。从客户维护的角度来要求，钻石级以上的客户联系覆盖率须达到100%，达标率须达到90%以上；白金级客户的联系覆盖率和达标率须达到90%以上。

2.联系计划书应先在信息平台拟创建，根据计划与客户联系后更新联系计划。拟创建时应该包括拟联系主题、拟联系时间、联系方式、联系内容、准备资料等。联系主题要能够表述此次沟通的目的，一般为谓语+宾语，如营销天天盈，营销华夏红利基金，建议基金减仓等。联系内容可以详细阐述，补充主题未能表达的内容，可以是产品的较详细信息、沟通的实际事项等，如建议客户减持基金及股票，买入盈系列产品。

3.与客户联系后，当天更新联系计划，填写实际沟通时间、实际沟通方式（最后完成结果的沟通方式）、沟通结果、销售成果，其他需求。沟通结果要描述清楚此次沟通达成的一致意见和成果，而销售成果则包含销售产品和金额，无销售的不需登记。如客户有需求的可

以登记在沟通结果或其他需求处。

（二）客户关怀

客户关怀是指为维护客户关系，除销售及产品售后服务外的给予客户的关怀，包括客户特殊日子关怀、节日关怀、重大事项关怀、节日礼品回馈等，具体要求详见正文2.1.3客户关怀服务和短信服务规范以及附件一：《支行短信联系和服务规范》。

八、平台活动的礼仪要求和行为规范

平台活动包括邀请客户参加平台活动和客户经理本人参加的各种活动。

（一）邀请客户参加活动

1.客户经理应积极邀请客户参加分行、区域、支行组织的各项活动，包括产品营销活动和增值服务活动，以增加客户与我行的联系以及满意度。重要的活动须陪同客户参加。

2.平台活动举办流程按照正文第九章《客户平台营销活动标准与流程》实施。

3.进行客户活动邀请需要登记联系计划，收集了客户理财沙龙反馈表后整理客户需求，登记联系计划，后期跟进客户需求。

4.客户经理要了解客户对活动的兴趣，结合支行营销计划进行邀请客户，扩大客户参加活动群体，不能局限于某些客户，提高大部分高端客户的满意度。

（二）客户经理本人参加活动

客户经理参加的活动包括：分行、区域、支行组织的平台营销活动，以及受客户邀请参加客户组织的活动（如庆祝开业、生日晚会等）。

1.在各类活动中，客户经理应该主动与尽量多的客户接触、交换

名片，特别需要认识未见过面的新客户，以便日后的关系维护

2.客户经理必须于活动正式开始前半小时到达与会场门口接待客户及与客户交换名片，新旧客户的交流时间安排以7比3为宜，重在营销新客户。

3.在参加有关活动前，客户经理应该事先收集到参与客户的信息，并记住客户重要信息（如姓名、职位等）。

4.参加完活动后要致电或短信感谢客户，表示客户日后的有关需求皆可与本人联系。

5.产品营销类的活动，可以当场签订的则当场签订，未签订的必需后续跟进。

6.参加活动后，更新有关客户的联系计划，同时，总结活动效果。

九、客户信息保密要求

1.客户经理应该严格保守客户信息等建行机密，在客户面前切忌提及其它具体客户在我行的业务情况及客户人员信息。

2.客户经理必须使用建行工作电脑，不能使用私人电脑处理客户信息。客户信息的文档需要加密保存。

3.泄露客户信息，有意隐瞒、编造客户信息将受到相应处罚。

银行支行私人银行客户经理助理竞聘面试演讲稿

各位领导，大家下午好：我是来自xxx。 200X年6月毕业于ｘｘｘｘｘｘ，现任ｘｘｘｘｘ。我的特点是：善于学习思考、业务均衡全面、综合素质较强。第一，善于学习思考。通过我的学习和努力，取得了会计、基金、保险从业资格证。并取得了助理会计师、afp、cfp认证。第二，业务均衡全面。在支行领导关心和培养下，我的业务水平得到了全面提升。作为主管后备，我很好地完成了前台核算工作。此外我还积极参与到支行对公客户的维护和个人业务发展的工作中，为网点对公产品和对私存款新增贡献了自己的力量。第三，综合素质较强。熟悉柜面对私对公业务操作，有较强的文字处理能力和人际关系处理能力。 2010年、2011年连续两年被评为支行先进工作者，2012年荣获支行优秀共产党员光荣称号。根据帕累托法则，银行80%的利润来自于20%的客户，而这20%的客户就是私人银行业务的目标客户，是“兵家必争之地”。那么如何抓住这20%的客户呢？我认为要做好“三个统一”：第一，统一管理，全面维护。支行私人银行成立后，应对把ocrm系统中aum300 万以上客户采取统一管理，要对客户的真实情况充分了解，并详细记载，改变高端客户仅由网点客户经理和省分行财富管理中心共同管理的情况，改重点维护为全面维护，切实提升客户满意度。

第二，统一营销，创造需求。适时开展有针对性的统一营销，特别是要加强跨界营销、重点营销力度。采取公私联动，定制产品等方式，充分利用私人银行业务，满足客户多样的需求。第三，统一培养，分类拓展。通过统一由私人银行联合各职能部门推进网点与证券、基金、保险、期货等公司合作，经常举行银客联谊等活动，培养和拓展高端客户群体，细分和加强有相同特性的高端客户之间的交流，实现共赢。我这次竞聘的是私人银行客户经理助理职位，作为私人银行客户经理助理，我觉得应该做到“十六个字”：积极协助，当好参谋，主动营销，勤奋学习。一是积极协助。积极协助客户经理做好高端客户的服务，为客户经理整理各种资料和数据并做好各项预案。二是当好参谋。私人银行业务客户往往有多方面的业务需求，可能涵盖建行的多项业务和产品。我要努力做到因客户而变，积极提出参考建议，设计个性化的方案，协助客户经理实现营销目的。三是主动营销。我将主动加强私人银行客户营销工作，拓展服务，由于创新，最大限度的挖掘和提升客户的市场贡献度。四是勤奋学习。私人银行业务具有高度个性化和创新性特点，要求我们每一个私人银行从业者，都必须不断修炼和提高自身的职业素养，只有不断提升自己，才能满足高端客户不断增长的业务需求。

银行客户经理工作感想

银行客户经理工作感想银行客户经理工作感想银行客户经理工作感想:2014-10-6 10:59:24银行客户经理工作感想：愿人生璀璨如星海转眼已经参加工作好多年了。又一季秋暮，又一次花落。最初的梦想依然紧握在手中。当年那个热情豪迈的自己，在人生之路上也踏歌而行。一段年华，一幕往事，泯然涌上心头。那年，我怀揣着父母及朋友的希望和自己的执着，开始了自己的工作生涯。都说银行是个好地方。确实，在大多数人看来，这是一份体面的工作。一开始，没有实践经验的我，初来乍到，自然有很多要学习的地方。也许，所有的繁琐并不像外人看来那样轻松。但是，哪有不努力就得到的道理？我扪心自问，做人就要无愧于心。我必须沉着勇敢地面对一切艰难险阻。就这样，渐渐地，且行且歌。三十而立。前方的道路依然风雨兼程，我是否瞻仰着那一片圣洁光明的天空，脚踏实地？一直以来，我告诫自己：虽然我是从基层做起，但是我并不觉得自己没有理想。相反，正是我的细致和贴心，令同事们才能够运筹帷幄，决胜于千里之外。这几年，茫茫然寻找梦中的那份希冀，儿时对自己职业的猜想--我坚许，只是站在时光的年轮上，我变成了行者，纵使磕磕绊绊，还是走过，笑过。来年的春天，才会看到树木葱茏，别有一番滋味。只愿来日事业能够蒸蒸日上，才没有白费自己的一番苦心。其实，让家人比较心疼自己的，莫属来回的路程。其实，自己工作的辛苦也就罢了。不让家人担心才是真的。可是来回的路程有80公里，家人看在眼里，嘴上不说，心里真的非常心疼自己啊。辛苦是必然的。清晨，伴着朝霞的相知相许，我轻装上阵，心里做好一天劳碌的准备。傍晚，伴着夕阳的相送相望，我归途正好，心里思索白天的工作。诚然，自己来回需要很长时间，有时候也想过生活何必这么作茧自缚。简单点不好吗？有人说，不如找份近一点的工作，好让自己轻轻松松地去上班。其实这么辛苦的同时，我幸亏拥有一份好心态。我明白，世界上比我辛苦的人多的是，我只是做好自己的本职工作，相信家人也能够谅解自己。他们在灯火辉煌的时候，也许在远远翘首盼望我的归途。在云天的笼罩下，我觉得自己的每一天都过得很充实，很美好。上班和下班的路上，也看到很多人在为生活奔走，

公司员工礼仪与行为规范制度

1、总则 ?为了加强公司内部规范化管理，树立公司整体的良好形象，体现员工健康向上的精神风貌和优秀的职业素养，特制定本规定。 ?本规定适用于公司全体人员。 2、办公室仪容、礼仪规范 1)所有公司员工应保持严肃、认真、合作、进取的工作态度和乐观、友好、自信的精神面貌。 2)为体现职业素养和精神风范，公司全体员工上岗须着职业服装。 3、着装的基本要求为： ●注意保持自己的着装整洁，衬衫的领口与袖口不得污秽； ●男员工如果佩带领带，领带必须整洁，不得破损褶皱或歪斜松弛。 ●皮鞋必须保持清洁，不得破损。 ●女员工不得在办公室着吊带、凉拖鞋等服饰。 ●女员工在办公室应避免穿无领又无袖上衣及超短裙(裙长在膝盖以下为宜) ●全体员工必须保持仪表端庄、整洁，具体要求如下： ●保持头发整洁。头发必须注意修剪整齐，不留各种奇怪的发型，符合整个公司的形象和工作气氛。 ●注意经常修剪指甲，不宜过长。女员工如用指甲油应尽量使用浅色。 ●除非有特殊原因，午餐请勿饮酒，以免影响工作。 ●男士胡须应经常刮剃。 ●女员工在工作时间应该保持适当而且得体的淡妆，请勿浓妆艳抹。 ●请勿佩戴过多的或与公司整体工作气氛不符的夸张饰品。

●应保持举止大方得体、合乎常规习惯与礼仪。 ●提倡员工保持优雅的姿态和动作，具体建议如下： ●站姿与坐姿：在不同场合，要保持合适、得体的姿势，培养良好的习惯。 ●见面致意：公司内早上与同事见面要互致“早上好”，平时相遇时点头微笑示意。 ●握手：与客人握手时，双目应注视对方，身姿自然，不卑不亢，握手简短有力。应由年幼者或职级低者先向职级高或年纪长的握手。异性间如果女士先向男士伸手，男士方可回握，男士不宜先伸手。 ●出入房间的礼貌：进入房间，要先轻声敲门2下，得到允许再进。进门后，如需关门请轻轻关上。进入房间后，如对方正在讲话，要稍等静候，请勿中途插话；如有急事要打断说话，也要看好机会，最好说一句“对不起，打断你们的谈话”，之后简明扼要地的说一下要说的事。 ●递交物件时，宜注意尊重对方。如递文件，建议将文件正面朝上、文字正对对方。递笔、剪刀等，应注意尖的一端朝向自己。 ●办公室内请勿大声喧哗，影响他人，避免在办公室争执、争吵。如遇到工作中需要讨论的问题，可以单独讨论（如单独在会客室），发表不同看法；也可按工作职权，由上一级领导做出最终决定。 ●经过通道、走廊时要放轻脚步。无论在自己的公司，还是在被访问的公司，在通道和走廊里遇到同事或客户时要礼让，不能抢行，不要一边走一边大声说话，更不得唱歌或吹口哨等。 4、接听和拨打电话礼仪 1)电话交流为公司对内、对外重要的交流方式，也是树立和体现公司形象和个人素质、精神风貌的重要窗口，更能有效提高工作效率。所有公司员工都应注意相关礼仪的培养，树立良

银行客户经理助理竞聘演讲稿

支行私人银行客户经理助理竞聘演讲稿各位领导，大家下午好：我是来自xxx。2005年6月毕业于ｘｘｘｘｘｘ，现任ｘｘｘｘｘ。我的特点是：善于学习思考、业务均衡全面、综合素质较强。第一，善于学习思考。通过我的学习和努力，取得了会计、基金、保险从业资格证。并取得了助理会计师、afp、cfp 认证。第二，业务均衡全面。在支行领导关心和培养下，我的业务水平得到了全面提升。作为主管后备，我很好地完成了前台核算工作。此外我还积极参与到支行对公客户的维护和个人业务发展的工作中，为网点对公产品和对私存款新增贡献了自己的力量。第三，综合素质较强。熟悉柜面对私对公业务操作，有较强的文字处理能力和人际关系处理能力。2010年、2011年连续两年被评为支行先进工作者，2012年荣获支行优秀共产党员光荣称号。根据帕累托法则，银行80%的利润来自于20%的客户，而这20%的客户就是私人银行业务的目标客户，是“兵家必争之地”。那么如何抓住这20%的客户呢？我认为要做好“三个统一”：第一，统一管理，全面维护。支行私人银行成立后，应对把ocrm系统中aum300万以上客户采取统一管理，要对客户的真实情况充分了解，并详细记载，改变高端客户仅由网点客户经理和省分行财富管理中心共同管理的情况，改重点维护为全面维护，切实提升客户满意度。第二，统一营销，创造需求。适时开展有针对性的统一营销，特别是要加强跨界营销、重点营销力度。采取公私联动，定制产品等方式，充分利用私人银行业务，满足客户多样的需求。第三，统一培养，分类拓展。通过统一由私人银行联合各职能部门推进网点与证券、基金、保险、期货等公司合作，经常举行银客联谊等活动，培养和拓展高端客户群体，细分和加强有相同特性的高端客户之间的交流，实现共赢。我这次竞聘的是私人银行客户经理助理职位，作为私人银行客户经理助理，我觉得应该做到“十六个字”：积极协助，当好参谋，主动营销，勤奋学习。一是积极协助。积极协助客户经理做好高端客户的服务，为客户经理整理各种资料和数据并做好各项预案。二是当好参谋。私人银行业务客户往往有多方面的业务需求，可能涵盖建行的多项业务和产品。我要努力做到因客户而变，积极提出参考建议，设计个性化的方案，协助客户经理实现营销目的。三是主动营销。我将主动加强私人银行客户营销工作，拓展服务，由于创新，最大限度的挖掘和提升客户的市场贡献度。四是勤奋学习。私人银行业务具有高度个性化和创新性特点，要求我们每一个私人银行从业者，都必须不断修炼和提高自身的职业素养，只有不断提升自己，才能满足高端客户不断增长的业务需求。最后，我真切地期望加入支行私人银行团队。如果有幸成为其中一员，我将充分发挥我所学习的专业和业务知识，兢兢业业地做好各项工作，为支行私人银行事业的发展贡献自己的一份力量！我的演讲完了，谢谢各位领导！请支持我！谢谢！篇二：助理客户经理竞聘演讲各位领导: 大家好！我叫xx，很高兴参加这次营业主管及经理助理的竞聘，这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。自2000年入行以来，我先后从事过票据交换、会计结算、资金调拨、住房信贷及住房公积金管理，个人金融业务等工作。今年十月分之前在xx分理处任会计一职，由

银行客户经理个人的心得体会范文.doc

银行客户经理个人心得体会随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍 --- 客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：一、客户经理必须具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。 2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金

融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。 3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。 4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

公司文明礼仪行为规范【最新】

公司文明礼仪行为规范为进一步加强公司精神文明建设、提升企业文化及员工的职业素养，树立良好的企业形象，特制定公司文明礼仪行为规范。本规范是业务活动和日常工作中必须遵守的行为准则。一、问候礼仪 1、每天遇见公司领导应当面带微笑，根据见面时间如早上好、中午好、下午好进行问候。员工相见应互致问候，点头微笑，年轻的向年长的主动问好，下级向上级主动问好。特殊场合下点头示意即可(如：殡仪馆、会议室、图书馆、医院病房等)。 2、在办公室内领导到来时，在场人员应当自行起立问好。在工作生产场所，领导到来时，在场人员应集体向领导问好（多个领导同时到来时，在场人员应依职位高低顺序依次问好，如某某经理好、某某部长好），由现场最高职务者主动上前汇报工作情况并接受领导检查询问，其他人员可继续工作。 3、与公司领导在公司楼梯、走廊相遇时应问好并侧身靠右让领导先行。 4、进入领导办公室时，应先敲门得到允许后方可进入， 1

进入领导办公室后先向领导问好，并说打扰了领导，有几项工作向您汇报。 5、下班后先行离去者，应向其他同事说声“再见”。其他同事应向前行者还礼“再见、请慢走”。 6、听到有人向自己打招呼时，热情大方回应以免失礼。 7、不可因个人好恶而选择打招呼对象，应亲切的和每个人打招呼。 8、对内部或外来人员联系工作，要热情接待，对来人提出的问题给予合理解答，做到认真负责，举止大方，不卑不亢。 9、外出参加活动、联系工作，要言行文明，有礼有节，坚决维护集体和个人的形象与荣誉。二、电话礼仪 1、听到电话铃声三声之内拿起电话筒——您好！诚基公司。问明对方身份和来意后，能够马上答复的应马上给予明确答复。一时不明确，需要询问、请示，或对方的要求不能当场答复的——对不起，请您留下姓名和电话号码，稍会儿我请示后再给您回电话答复。 2、找人的——请稍候；所要找的人不在时——对不起，XX不在，是否需要转告，或者您留下电话号码，稍后我让XX回您电话。通话结束时——谢谢您的来电/再见（对方挂机后，再挂机）。 2

中国民生银行企业金融8部急招全职客户经理助理.doc

2015中国民生银行企业金融八部急招全职客户经理助理中国民生银行企业金融八部急招全职客户经理助理【工作内容】：主要负责银行的对公业务，具体为 1.协助部门经理完成授信工作，进行系统的录入； 2.负责一些对公业务的资料准备，包括开立银行承兑汇票、保函、贴现等，有时会前往总行办理放款等业务； 3.一些临时安排的工作，包括整理授信的档案，前往合作企业办理薪资理财卡，进行查询查复等相关业务； 4.跟主管的客户经理走访企业，进行对企业贷款前的尽职调查。能够接触到较多的业务，行里很重视对人才的培养。【工作地点】：惠新西街北口（地铁十号线到惠新西街南口，转5号线一站即到）【薪水】：有饭补，工资，季度奖金，具体工资面议【工作环境】：有食堂，在周边吃饭也很方便。同事领导都超级好，如果有不懂的，他们都会很热情很细心的提供帮助，工作氛围绝对没得说。

【要求】： 1．形象及表达能力较好，金融、财务、会计等相关专业者优先。 2．办事仔细认真；勤奋踏实、能吃苦耐劳；有责任心。 3．时间充裕，每周至少4天，至少两个月，长期优先考虑。（若表现良好有转正机会哦~） 4．熟练操作microsoft office软件。 5．尽快入职，男女不限。 6．之前已投过简历的小伙伴请勿重复投递。感兴趣的小伙伴简历请发送到****@***.c*m，邮件标题以及简历名称按格式：姓名-学校-性别。进入二十世纪以后，人们发现了一种非常明显的现象：这就是工业的飞速发展。这是二十世纪世界经济飞速发展的主要原因，也是世界发展的标志。

现代工业起源于手工业。当手工业不能满足社会的需求的时候，出现了原始的半机械化手工业，随着机械化程度的不断提高，出现了机械化的工业，而机械化工业的发展，取代了原始的手工业。工业从原始的劳动力型向机械化转变，并且劳动密集型的工业企业组建减少，取而代之的是大量的机械密集型，技术密集型，智力密集型的企业。大工业化的发展，工业化从劳动密型向技术密集型的转变，带来了企业经营者经营和管理思想的转变。工业的发展同样也带动了商业的发展。工业的批量生产，使原始的易货贸易项真正的商业发展。因此工业的发展和商业的发展是密不可分的。由于西方现代工商业非常迅速，因此西方的现代工商业管理思想也相对比较先进，这也使得西方社会的现代工商业发展得更加快速。

银行客户经理工作心得体会总结

银行客户经理工作心得体会总结作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是诚、勤、细、新。下面是小编为大家整理的银行客户经理工作心得体会，供你参考! 银行客户经理工作心得体会篇1 三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了团队建设的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团

队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。没有完美的个人，只有完美的团队，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我

员工服务礼仪与行为规范标准

培训课目：员工服务礼仪及行为规范培训时间：180分钟受训者：员工培训目的及要求：使新入职员工对商业基本行为规范、道德规范有一定了解；掌握日常服务礼仪，使服务人员的举止、仪容、仪表、语言等，更加符合服务业要求标准。培训大纲：一、商业服务人员的素质要求及服务规范 1、服务人员的素质要求 2、服务人员的举止、仪容、仪表要求 3、服务人员的语言艺术（1）基本要求（2）服务禁语（3）服务用语及文明用语二、商业道德规范 1、公共卫生 2、公共道德 3、公司的利益三、超市服务规范及服务原则 1、服务范围 2、接待顾客的服务原则 3、接近顾客的方法 4、与顾客沟通的技巧 5、用微笑感染顾客

6、正确处理顾客的投诉及抱怨（1）投诉原因（2）处理顾客投诉的步骤（3）处理特殊顾客培训内容： 1、礼仪的含义：所谓礼是指道德规范形成的大家共同遵守的准则；仪是指人们容貌、举止、神态、服饰、是一种形式。礼仪具体体现在一定的社会道德观念和风俗习惯，表达人们礼节、动作、容貌、举止的行为准则。 2、礼仪的本质：礼仪包括礼貌、礼节、仪表、仪式。礼貌是人与人之间接触交往中相互了解、敬重、友好的行为；礼节是交际场合相互问候、致意、祝愿、慰问等惯用的形式；仪表是人的外表含容貌、服饰、个人卫生、姿态；仪式是指较大场合举行具有专门规定程序化的行为规范及活动。一、商业服务人员的素质要求服务规范 1、服务人员的素质要求（1）仪表要求：端庄大方、行动得体、自然美观、注意服饰文化（2）语言要求：谈吐文雅、语调亲切、表示友好和诚恳（3）举止要求：端庄大方、树立服务意识、良好的风度及人格 2、服务人员的举止、仪容、仪表要求（1）举止：站姿、行走、坐立、手势、表情等形体语言

银行客户助理岗位职责

银行客户助理岗位职责第1篇：客户助理岗位职责客户助理岗位职责 1、负责向客户提供全方位、全过程日常服务工作，包括售楼配合、业主入伙、收楼服务、保修服务、装修服务、入住服务、特约家居服务、社区文化、其他特色服务等。 2、关注客户的需求，主动为客户提供力所能及的各种服务，尽力为客户排忧解难，主动为客户提供微笑、礼貌、文明服务，展示良好的精神风貌和专业形象。 3、负责对分管区域的巡视检查工作，对公共秩序、安全管理、室内装修、清洁、绿化、维修养护等工作进行日常检查、监督、指导，及时处理巡视发现的各种问题。 4、负责与客户的联系工作，保持与客户的密切联系，及时了解用户需求，收集、处理客户的求助、建议、咨询、报修、投诉等信息，做好客户回访工作，主动跟踪、处理用户反映的各种问题。 5、做好小区事务管理，包括收费、环境管理、公众文件及公告管理、客户报修与便民服务、客户信息管理等工作。 6、向客户宣传物业管理的有关政策，法规和物业管理规章制度，宣传防火、防盗、健康生活等知识，及时向客户披露物业管理区域内的各种相关信息。 7、负责文书及档案管理工作，做好各项管理服务工作的原始记录，并进行统计分析，为领导决策提供可靠信息。 8、协调各部门、各岗位的工作，使客户服务整体互动、协调、有序。第2篇：客户助理岗位职责1.负责接待投资者的咨询电话，提

供各类咨询服务，包括营业部的各项规定、证券业务常识、市场信息、交易记录査询以及交易中出现的各类问题。2.每日开市前及时张贴或以其他方式公告信息。3.会员客户的客户网络和关系管理。4.提供会员客户(中大户及机构客户)的各种事务性服务工作。5.分等级向会员客户提供信息咨询服务。6.客户营销、发展和挖掘新的会员客户。7.金融产品学习和服务创新。，8.会员客户稍案管理。9.策划组织会员客户定期活动及各类服务推广活动。10.根据服务和营销需要，自主扩展服务小组，负责小组整体运作。11.对上级管理部门负责,协调客户与营业部其他服务部门的业务合作。第3篇：银行理财中心客户经理助理岗位职责银行理财中心客户经理助理岗位职责（一）岗位职责针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理，从提高工作效率考虑，单人或多人可以配置客户经理助理，其职责包括： 1、协助客户经理与客户联络 2、帮助客户经理安排工作日程 3、帮助客户经理接待优质客户 4、协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等 5、帮助客户办理各类业务 1 前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本 6、帮助客户经理组织和安排营销活动（二）岗位要求

(完整版)银行客户经理心得

银行客户经理心得第一篇：银行客户经理心得根据总行制定的《银行行员考核规定》的有关精神，结合自己一年多来的大堂工作，在这年关之际，向行领导作一次工作。这次工作的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况，以便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步；下面是我在二零零八年的工作情况，汇报如下：一、年度主要工作情况今年我在高雄支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格；大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向；在客户遇到困难时，我们施予援手；当客户不解时，我们耐心解释；我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。我们高雄支行地处居民生活社区，也是有

名的夜生活饮食区，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的压力；为了解决这些问题，我们准备了几套方案同时进行，针对老龄客户偏多，存折业务较多的问题，我们在平时就安排大厅人员的布控，及时带客户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：**客户请到*号柜台办理业务，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上，我们发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大地减轻了大厅压力；我行在这里已经有多年，设备也经常出现故障，经常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年元月份的一天，整个营业厅内挤满了人，来咨询理财产品、转定期、取工资的人络绎不绝，我也忙的不可开交。这时保安师傅带来了咨询理财产品

银行客户经理营销礼仪及服务规范

银行客户经理营销礼仪及服务规范目录第一章营销礼仪及服务规范第一节办公室接待礼仪第二节邀约礼仪第三节电话礼仪第二章拜访客户礼仪第一节准备工作第二节乘电梯礼仪第三节乘车礼仪第四节交换名片、接递文件、资料第五节介绍礼仪第六节握手礼仪第七节谈话礼仪第三章宴请礼仪第一节宴请形式第二节宴请组织第三节发出邀请。第四章用餐礼仪第一节座位座次排序第二节中餐礼仪第三节西餐礼仪第五章户外活动礼仪第一节选择活动范围第二节配戴必需物品

第一章营销礼仪及服务规范第一节办公室接待礼仪一、环境 1.银行对外办公室和网点客户经理室是处理银行日常工作和洽谈业务、接待客户的重要场所。 2.各种办公用品摆放整齐，配置灯光、挂画、绿色植物等作为点缀。 3. 保持室内空气清新，定期清洁养护素有的装饰品。 4. 营造一个整洁美观，和谐轻松，优雅舒适的工作氛围。舒适的办公环境，有利于业务洽谈的顺畅和成功。二、微笑 1.微笑的基本做法是不发声，肌肉放松，嘴角两端向上略微提起，面含笑意，以露出6至8颗上排牙齿为宜。 2.微笑时要注意与眼睛、语言、身体的结合，要求微笑发自内心，平时可进行微笑训练，防止笑不由衷的生硬假笑。三、沟通 1.交谈语言沟通 2.肢体神态沟通，它需要用眼睛、用神情、用肢体姿态，如赞许的眼神、会心的微笑、一举手、一投足表达出自己的真实感受。 3. 一个优秀的客户经理在掌握沟通环节技巧的同时，既要以语言的“礼”说服客户，还要以举止的“仪”吸引客户，才能恰当地表达自己的意愿，为营销成功作有力的铺垫。四、倾听

1.在倾听时，要眼睛平时客户，全神贯注，不能东张西望，心不在焉的表情会让客户感到不舒服。 2.在倾听客户的意见时，如果自己认同对方的观点，应以微笑、点头等动作表示同意。 3.在倾听的过程，可使用“嗯”、“噢”或“是”等语气词加以回应，表示自己在认真倾听，但应使用得当，不可以过于频繁。五、交谈 1.客户经理应以客户为中心。处处礼让对方，尊重对方，以客户的需求作为服务的准则。 2.与客户交谈中，力求言语表达准确、清晰，语调温和、悦耳，谈吐落落大方又表情达意。掌握这一技巧会显得更加礼貌、得体。 3.与客户交谈的目的是在于双方的沟通。应注意的方面有：语音准确、语气谦和、少用方言、双向沟通、陈述简明、慎用外语、学会赞美。第二节邀约礼仪一、正式邀约 1.正式邀约是采用书面的形式。有请柬邀约、书信邀约、传真邀约、电报邀约、便条邀约等，它适用于正式的商务交往中。 2.请柬邀约是档次最高也最常见的一种形式。如宴会、晚会、发布会、庆祝会、纪念会、舞会、开业仪式等大型活动和仪式，一般采用请柬邀约。二、非正式邀约一般是以口头形式来表现的，有当面邀约、托人邀约、电话邀约等。

银行理财经理助理实习报告

银行理财经理助理实习报告篇一：银行客户经理助理实习报告实习报告兰州商学院陇桥学院财政金融系 XX级财政班王钰实习单位：上海浦东发展银行兰州分行金城支行实习时间：XX年1月19日----XX年2月8日实习目的：通过在上海浦东发展银行兰州分行金城支行的实习，掌握基本的银行信贷业务，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等，为今后的工作奠定基础。实习岗位：客户经理助理实习内容：（1）了解单位基本情况和机构设置，人员配备，企业文化和营业点等。（2）学习了解个人客户经理业务的分类和范畴。（3）学习了解个人贷款报批材料具体内容，协助整理和填写个人贷款报批材料，学习一手房按揭贷款、个人消费贷款和个人综合授信等的异同。（4）录入信息，计算客户每月流水等。（5）整理个人担保购房借款合同，做出分类统计表格，便于日后工作。（6）学习抵押合同的填写，跟随经理在兰州市住房保障和房地产管理局办理住房抵押。（7）学习《个人贷款合同》的填写，协助整理审查是

否有遗漏，盖章确认等。（8）和行长、经理们一起参加了创新360乐活公益迎春年会，整理资料，发放宣传福袋，协助经理为客户宣传讲解浦发银行具体业务，了解客户需求等。（9）学习了解个人银行客户关系管理系统。实习阶段表现评价：实习收获与体会：通过这次毕业前的实习，让我对上海浦东发展银行兰州分行金城支行的基本个人信贷业务有了一定了解，并且能进行基本操作外，也为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。我觉得尽快完成自己的角色转变是非常重要的。其次，在整个信贷业务办理的过程中我体会到贷款工作是一个注重细节的工作，一点小的错误，就可能发生贷款风险。因此，无论在学习还是工作中，我们都不能忽视细节的重要性。在贷款业务方面，通过对贷款材料的搜集整理，使自己了解到申请贷款所需要的材料，比如身份证、营业执照、征信记录和面谈记录等，使自己对整个贷款业务有了一个感性的认识，虽然这些都是基础的业务，但却是贷款真实有效

客户经理行为礼仪规范

附件2：客户经理行为礼仪规范一、基本礼仪 1.与客户初次见面时应主动作自我介绍，双手递上名片； 2.见到客户应主动打招呼，做到礼貌热情； 3.出入房间、上下电梯，应让客户先行、女士先行； 4.与客户交谈时要注视对方、彬彬有礼、谈吐得体、说话要铿锵有力，不用不文明语言； 5.养成倾听的习惯，不轻易打断客户的谈话或随意转移话题，谈到重要的事情要作记录； 6.对客户应真诚、富有耐心，做到谦虚稳重，不可夸夸其谈，不恶意中伤； 7.与客户有不同意见时，应保持头脑冷静，切忌与客户争执； 8.对客户有礼有节，不卑不亢。二、沟通、语言 1.首问负责，言而有信，不随意承诺，言必行，行必果； 2.交谈的语气和言辞要注意场合，掌握分寸，力求简洁、明快； 3.接受别人帮助时，衷心表示谢意；给别人造成不便时，真诚致以歉意； 4.沟通时双眼要直视对方肩部以上的位置，切忌左顾右盼、不看对方；

5.讲话时身体不左右摆动、手叉裤兜，不翘二郎腿； 6.尊重对方谈话，注意聆听，语言交流有障碍时要积极寻求帮助； 7.与人交谈，避免“一言堂”，要给对方谈话的机会，善于倾听对方的发言； 8.研究工作时，坦诚地发表自己的见解，就事论事，不随意议论、攻击他人； 9.在公共场所语言温和平静，注意不影响他人。三、电话 1.接听电话，电话铃响三声内摘机，摘机后应首先问好，然后通报自己的姓名，结束前主动说“再见”； 2.电话用语礼貌、简练、声音适中； 3.离开办公室时，将办公室电话转移至手机，保证通讯24小时通畅。四、仪表、举止 1.精力充沛、面带微笑，举止文雅大方、稳健庄重； 2.走访客户时应着商务正装或者商务休闲装。不得着与工作场合不协调的着装，从而易引起其他同事、客户、合作伙伴、其他外界机构或人员的反感，或损害铁塔形象和品牌的着装； 3.站立时抬头挺胸，走路莫摇晃，急事莫慌张； 4.坐下时不要跷二郎腿，不可抖动双腿，不可仰坐在沙发或座椅上；

某公司员工日常行为规范与礼仪

员工日常行为规范与礼仪 1 目的为了规范员工的日常行为，树立良好的企业形象，促进公司的经营与发展，特制定本规定。 2 适用范围公司全体员工。 3 日常行为规范 3.1仪容仪表 1）头发：头发要保持干净整齐、无异味、无头屑；头发不宜过短，不准许剃光头，不准漂染怪异发色或留怪异的发型。女士头发长于肩部者提倡束发或结发髻；男士鬓角不宜长于耳部、发尾长度不触及衬衫领口。 2）指甲：指甲应经常修剪，保持清洁。女性员工涂指甲油要求颜色与皮肤颜色相同或相近。 3）胡须：不得蓄须。 4）口腔：保持口气清洁，工作期间不吃有异味的食物。 5）化妆：女士提倡化工作妆，妆容淡雅洁净，切忌浓妆艳抹，不宜用香味浓烈的香水或同时使用2种以上的香水。 3.2着装 1）员工在工作时间内，无特殊事由（特殊事由仅限天气原因）必须统一着公司制式服装（董事长特批免穿除外），不得有污渍，保持整洁。 2）工牌：上班时员工应佩戴工作牌于左胸上方“公司名称”文字之下，不能遮盖公司标识及文字，不能明显倾斜，不得以外衣遮盖。。 3）鞋袜：鞋面应保持清洁，颜色以深色（黑色为佳）无图案为准，不得穿拖鞋，女士着裙装时鞋跟以半高跟为宜，配以与肤色相近的长筒丝袜，男士袜子建议为深色。 3.3 行为 1）立姿：男士应双脚平行，大致与肩同宽，最好间距不超过一脚之宽，身体正直，双肩稍向后展，头部抬起，双臂自然下垂，双手贴放于大腿两侧或双手交叉放于背后；站立过久时，可以稍息，但双腿不可叉开过大或变换过于频繁。女士应挺胸收颌，目视前方，双手自然下垂，叠放或相握于腹前或双手交叉放于背后，双腿基本并拢不宜叉开。禁忌的立姿：随意扶、拉、倚、靠、趴、蹬、跨等姿势，双腿叉开过大或双脚随意乱动。 2）坐姿：应保持上身挺直，把双腿平行放好，不得傲慢地把腿向前伸或后伸。正式场合或有位尊者在座时，不应坐满座位，大体占据其三分之二的位子即可。

银行客户经理面试技巧

银行客户经理面试技巧【篇一：银行客户经理面试技巧】银行客户经理面试题：为什么要做客户经理？你将如何做好？等关于这方面的问题。客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表.客户经理的职责其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。 1、联系客户 2、开发客户 3、营销产品 4、内部协调应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。篇二：招商银行客户经理面试经验一2010 初面共有两项测试，一个类似于性格测试，一个是英语口语面试。性格测试没什么好说的了，凭感觉选就行了。英文口语面试就是和面试官进行简单的口语交流，做下英文自我介绍，再回答几个问题。就是这样，本人表现一般。由于太久没说英语了，许多词汇都想不起来，所以有点结巴，不过面试的姐姐非常温柔，一直对我笑！问我为什么选择招行，想在哪个部门工作之类的，我就用英文把招行的历史，企业文化说了下，面试的姐姐觉得我对招行挺了解的，就接着问了些更深入的问题，本人的回答就不那么尽如人意了，呵呵。初面结束2个小时后，就收到了招行的通知，让明

银行客户经理学习心得体会

银行客户经理学习心得体会银行客户经理学习心得体会篇一我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。

三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金;股票型基金被套就向他介绍债券型的;大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金;如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C 再说说我队这个工作岗位的一些看法：一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。银行客户经理学习心得体会篇二立金训练营客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群