外汇实验报告111111

模拟实验(实训)报告实验课程商业银行业务实验（外汇交易）

系别专业

届别班级

学生姓名学号

指导教师职称教授

二O 一七年三月

实验(实训)课程实习报告

实验(实训)时间: 2017 年2 月20 日指导教师评分：

实验(实训)课程实习报告

实验(实训)时间: 2017 年2 月21 日指导教师评分：

实验(实训)课程实习报告

实验(实训)时间: 2017 年3 月2 日指导教师评分：

中国央行降准首日暂停逆回购，关注今日公开市场操作利率；新华社称降准绝非强刺激前奏；关注今天下午3时全国政协会议新闻发布会；华润啤酒据称或将收购华润雪花啤酒剩余股份。

全球市场回顾：

标普500指数上涨2.4%，报1978.35点；道琼斯工业平均指数上涨2.1%，报16865.08点；纳斯达克综合指数上涨2.9%，报4689.594点。

斯托克欧洲600指数上涨1.4%，报338.72点；英国富时100指数上涨0.9%，报6152.88点；法国CAC 40指数上涨1.2%，报4406.84点；德国DAX指数上涨2.3%，报9717.16点。

上证指数涨1.68%，报2733.17点；深证指数涨2.47%，报9322.00点；创业板指数涨2.91%，报1934.92点；香港恒指涨1.55%，报19407.46点；日经225指数涨0.37%，报16085.51点；韩国综指休市；台湾加权指数涨0.89%，报8485.69点。

NYMEX西德州中质原油期货涨1.9%，报34.4美元/桶；ICE布伦特原油期货涨0.7%，报36.81美元/桶；COMEX期金跌0.3%，报1230.8美元/盎司。

经济数据见下图：

市场基本面分析：

1、02:00 2017年FOMC票委、达拉斯联储主席卡普兰参加Paul Quinn College举办的“对话美联储”活动。这是周内卡普兰的第二次讲话，整体思想主要关注周二早间的讲话，不会有太大出入。

2、03:00 美联储公布经济状况褐皮书、非农就业数据与联储加息。由于褐皮书中没有表格，因而问题就是人们能否从轶事和总结中推测出联储将如何调控利率，目前简单的回答是不能。褐皮书不是利率的好的领先指标，或该问题的其他方面。它仅仅是人们的博弈，让局外人知道联储委员们正在读什么——当他们准备讨论是否改变联邦基准利率时。褐皮书影响主要参考周三所公布的PCE数据。如果本周的PCE物价指数较为靓丽，市场将会坚定美联储3月份加息的信心。而如果本周的PCE物价指数表现不佳，或者耶伦的措辞与过去两周没有太大变化，美联储3月份料难以扣动加息的“扳机”。

3、18:00 欧元区1月失业率、欧元区1月PPI月率见下图

失业率一直居高不下，随一直以来都有所减缓，但10%左右的失业率在来看当属高位，本次数据失业率预期会进一步的下降。对欧元有短线利好影响可能

4、21:30 加拿大12月季调后GDP月率

2．根据分析结果，结合交易软件，进行模拟交易，并做好交易记录。

虚盘成交记录（2月27日至3月5日一周）：

实盘成交记录（2月27日至3月5日一周）：

实验(实训)课程实习报告

实验(实训)时间: 2017 年3 月6 日指导教师评分：

操作过程：

实验目的：

通过该实验项目的学习，认识K线图、趋势线图形、移动平均线、平滑移动平均线、随机指标等技术形态，学会利用上述技术图形、技术指标分析预测外汇汇率的走势。

实验原理：

根据技术面分析的三大前提（市场行为包容消化一切，价格以趋势方式演变，历史会重演），投资者可以根据市场历史走势预测汇率未来变动趋势。

实验步骤：

1．根据外汇行情分析软件对行情技术指标进行分析。

技术指标，是利用各种不同的技术性方法和数学模型对市场价格进行运算所得的具有指标性质的结果。通过对这些结构及其形成的图表进行分析和判断，可以对市场未来走势做出预测。

主要依据有：移动平均线（MA）、相对强弱指标（RSI）、平滑异同移动平均线（MACD）、随机指标（KDJ）、布林通道（BOOL）。

经过分析，得出的有效信息有：铜价在过去3个月增长近20%，这是建筑业和制造业活动的指标，1月全球汽车销量回升，反映出投资大额项目的意愿不断上升，尽管融资率攀高。自金融危机以来，欧洲商业贷款需求以最快速率增长。制造业回暖，近几个月全球制造业采购经理人指数(PMI)稳步上升，接近5年来的最高位。尽管市场波动性似乎仍在增加，但预计受全球增长切实有效的指标支持，依旧看好市场。

根据以上信息，决定虚盘大量购入正在猛涨的日元全部看跌，实盘同样购入大量日元看跌。

2．综合分析结论对外汇市场做出预测，根据自己的预测进行外汇模拟交易，并做好交易记录。

日元一直在涨，开仓大量买入后经历了爆仓，3月6日全部平仓。

实验(实训)课程实习报告

实验(实训)时间: 2017 年3 月10 日指导教师评分：

本面事件，美国天气以及荷兰大选结果。看起来众多错中复杂的基本面情况，就是由2个不起眼的事件而开始一环扣一环开始发端。

2.结合外汇行情系统，对该货币的技术面进行分析。

以2017年1月22日美元动向为例。

第一，周线图上美指四连阴，实体幅度中等，测试到周线图15EMA；

第二，日线图均线死叉，蜡烛图形态偏空；

第三，美指4小时图均线空头排列，呈下降通道走势，目前美指位于通道中部，上方压力带101.50区域压力明显，从流向来看，美指直接下破100.73支撑带概率较大，从结构上来看，浪型较为复杂，但也呈现一定规律倾向，每一波向下倾向于两波向上调整；

第四，多周期均线和蜡烛形态分析表明，美指短线应该重点关注空头交易机会，第一目标前低100.20附近，第二目标99.60附近；

第五，非美货币中，欧系较强，商品货币和日元较弱，下周重点关注欧元多头，以及欧系对日元、纽元、澳元的交叉盘多头交易机会。

3.结合模拟交易软件，进行相关操作。

美元不断地升值，平仓虚盘的日元看跌以及卖出实盘的日元看跌。

外汇模拟实验报告

1. 实验原理 （1）外汇实盘交易 将外汇视为全球投资领域内的一种资产形式，客户通过国内的商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇（或外币）兑换成另一种可自由兑换的外汇（或外币）的交易，称为“外汇实盘交易”。所谓“实盘”，是指外汇交易员只能根据自身现有的资金和货币种类进行外汇交易，不存在通过融资或融入某种货币进行交易的情况。这是一种最基本外汇交易方法，因为实盘外汇交易不存在买空卖空机制，也不存在保证金的杠杆效应，所以交易的风险较小。 （2）外汇保证金交易 外汇保证金交易是指投资者使用规定货币在做市商的监管账户 存入一定金额的保证金，做市商以保证金为基础，向投资者提供放大数倍的名义金额，投资者凭借名义金额按交易规则通过网络交易系统进行外汇等杠杆衍生产品交易，并通过国际市场行情买卖差价获取价差收益，同时承担风险。主要优点在于节省投资金额。 2. 实验目的 掌握外汇的基本理论知识，熟悉外汇交易币种，交易汇率类型及有关的汇市报价。 实际操作外汇行情分析系统，掌握外汇交易基本流程。 能够解读外汇行情，对外汇走势做出合理判断，并实现外汇买卖实盘和虚盘交易、委托和即时交易的模拟操作。 提高心理承受能力以及风险与收益的处理能力。

3. 实验内容 外汇的定义及外汇的买卖； 外汇的汇率、汇率的标价原则（直接标价法和间接标价法）、外汇的买入价和卖出价、外汇交易币种、交易类型等； 查看外汇实时行情，熟悉委托系统的功能，主要包含：外汇下单、委托撤销、成交查询、资金查询、持仓余额等。 外汇虚盘买卖及相关查询。 外汇实盘买卖及相关查询。 4. 实验步骤 A．实盘交易 a．限价交易以我美元人民币的交易为例： （1）下单，开仓。买入美元人民币外汇100份，选择实盘交易，当前价格为6.948，设置价格为6.946，点击下单。

个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新

单选题 1.境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有：中华人民共和国居民身份证、武 装警察证、 B A、出生证 B、中国人民解放军军官证 C、中华人民共和国护照 D、驾驶证 2.如果直系亲属代为办理购、结汇的须提供：直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、 受托人身份证明材料以及 D A、户口簿 B、亲属关系公证书 C、超额结售汇证明材料 D、委托人授权书。 3.在中国永驻的外籍人员凭 B可享有双向结汇和购汇等值5万美元年度结售汇限额。 A、护照 B、外国人永久居留证 C、临时居留证 D、以上全对 4.《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为：户 口簿、结婚证、公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B A、单位出具的有效亲属关系证明 B、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明 C、居委会出具的有效亲属关系证明 D、护照 5.银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录 B 查询客户结售汇信息后，再为客户 办理结售汇业务。 A、核心系统 B、个人结售汇系统 C、个人客户身份识别与资料管理系统 D、联网核查公民身份信息系统 6.个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人每天提 取外币现钞最高额度为 B A、5000美元或等值5000美元的外币 B、1万美元或等值1万美元的外币 C、2万美元或等值2万美元的外币 D、5万美元或等值5万美元的外币 7.境外个人在办理个人结售汇业务，由于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇系统” A录入姓名全位。

A、“个人结售汇系统”“备注”栏 B、“个人结售汇系统”“空白处” C、无需注明 D、以上全部正确 8.境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供 D A、入学通知书及费用单据 B、保险支付凭证 C、有交易金额的消费单 D、劳务合同及收入证明（完税证明） 9.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，等值500美元以内兑换可凭本人 有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭 B 在银行办理兑回。 A、消费单据 B、24个月内的原兑换水单 C、收入证明材料 D、劳务合同 10.境外个人办理个人购汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下购汇种类中可 选择的是 B A、境外旅游 B、境外个人原币兑回 C、商务考察 D、职工报酬与赡家款 11.境外个人办理个人结汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下结汇资金属性 不可以选择的是 B A、旅游 B、职工报酬与赡家款 C、其他经常转移 D、直接投资 12.录入“个人结售汇系统”时，港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行证”中含首 位字母在内的 B 位证件号码。 A、前8位 B、前9位 C、全部号码 D、除零以外的号码 13.录入“个人结售汇系统”时，台湾居民证件号码应录入“台湾往来大陆通行证”中的 A 位号码。 A、前8位 B、前9位 C、全部号码

国际金融外汇模拟实验报告

外汇软件模拟操作实验报告 姓名： 学号： 学院： 专业班级： 指导老师：

一、实验项目： 邦达软件模拟炒外汇 二、实验目的： 1、通过实验课的教学，提高学生的感性认识，加深学生对国际收支、国际储备等相关国际金融理论和实际运行情况的理解。 2、通过实验观察分析主要国家货币汇率变动趋势和原因，了解人民币汇率的变动过程，了解人民币汇率变动对经济的影响及对策。 3、通过实验了解外汇交易的流程，掌握投机、套保的基本方法与过程。 4、树立正确的系统分析思想，培养搜集数据、分析问题、解决问题的能力，提高查询资料和撰写书面文件的能力。 三、实验意义： 通过外汇软件模拟炒外汇，了解外汇市场的波动风险，加强对外汇的认识，能够运用所学知识，解释国际金融市场的重大新闻政策对外汇市场的影响。并能够通过软件的近期波动曲线判断外汇市场的短期走势，并能够通过买卖外汇从国际金融市场上赚取价差收入。通过实践课的学习，能够使课堂上所学的理论知识运用到实践中去，并通过实践中遇到的问题回过头来思考理论知识学习上的不足，实现理论与实践的结合。 四、实验过程： 首先，老师在课堂上推荐了邦达外汇模拟软件之后，开始下载软件并注册了一个免费模拟账号，注册过程截图如下： 然后，在自己观察了官网上软件操作说明之后，通过不断的摸索自己熟练掌握了软件的应用及各种交易方法。外汇交易与股票交易有相似之处，不同的是外汇可以进行T+0反复交易，并能够卖空外汇，无疑加大了投机与风险。刚开始在不了解软件的情况下，每次都是看上面提供的4H曲线（即四小时线），然后自己在上面图表时段里找到了分钟线，可以更直观的观察短期外汇市场走势，然后结合小时线，四小时线，日线等长期曲线预测外汇的下一部走势。如图：

个人外汇业务试题-单选必考题50题-更新.

7. 单选题 境内个人办理结售汇时，以下可以作为有效证件的有：中华人民共和国居民身份证、武 装警 察证、B 出生证 中国人民解放军军官证 中华人民共和国护照 驾驶证 如果直系亲属代为办理购、 受托人身份证明材料以及 户口簿 亲属关系公证书 超额结售汇证明材料 委托人授权书。 《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理实施细则》中所指的直系亲属证明关系为：户 口簿、结婚证、 公安部门或公证部门出具的有效亲属关系证明和 B 单位出具的有效亲属关系证明 街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明 居委会出具的有效亲属关系证明 护照 银行为客户办理个人结售汇业务时，必须先登录 办理结售 汇业务。 核心系统 个人结售汇系统 个人客户身份识别与资料管理系统 联网核查公民身份信息系统 个人从银行提取外币现钞，在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下，每人每天提 取外币现钞最高额度为_B_ 5000美元或等值5000美元的外币 1万美元或等值1万美元的外币 2万美元或等值2万美元的外币 5万美元或等值5万美元的外币 境外个人在办理个人结售汇业务，由于名字过长，银行业务人员在“个人结售汇系统” A 录入姓名全位。 3. A B C D 在中国永驻的外籍人员凭 护照 外国人永久居留证 临时居留证 以上全对 B 可享有双向结汇和购汇等值 5万美元年度结售汇限额。 1. 2. 结汇的须提供：直系亲属关系证明、委托人身份证明材料、 D 4. 5. 6. B 查询客户结售汇信息后，再为客户

“个人结售汇系统” “备注”栏 “个人结售汇系统” “空白处” 无需注明 以上全部正确 境内个人超过年度总额办理个人结汇业务时，按照职工报酬结汇需向银行提供 入学通知书及费用单据 保险支付凭证 有交易金额的消费单 劳务合同及收入证明（完税证明） 境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时， 等值500美元以内兑换可凭本人 有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭 B 在银行办理兑回。 消费单据 24个月内的原兑换水单 收入证明材料 劳务合同 10.境外个人办理个人购汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下购汇种类中可 选择的是_B — 境外旅游 境外个人原币兑回 商务考察 职工报酬与赡家款 11. 境外个人办理个人结汇业务，经办员在录入“个人结售汇系统”时，以下结汇资金属性 不可以选择的 是_B_ 旅游 职工报酬与赡家款 其他经常转移 直接投资 12. 录入“个人结售汇系统”时，港澳居民证件号码应录入“港澳往来大陆通行证”中含首 位字母在内的 B 位证件号码。 前8位 前9位 全部号码 除零以外的号码 13. 录入“个人结售汇系统” 时，台湾居民证件号码应录入 “台湾往来大陆通行证” 中的A 位号码。 前8位 前9位 全部号码 8. A B C D 9. A B C D A B C D

个人外汇试题 - 副本

个人外汇练习题 By; forexer 单选题 1、直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（） A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。 C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。 D. 以上说法都不对 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 2、个人外汇账户按交易性质分为（） A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户 B.外汇经常项目账户、资本项目账户 C.资本项目外汇账户、外汇交易账户 D.交易账户、外汇结算账户 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法》 3、某居民个人通过现汇账户存款汇出境外用于缴纳5000美元的境外留学费用，规定办理的办法是（） A.直接到银行办理 B.持有关证明材料凭外汇局的核准件到银行办理 C.银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续 D.银行凭所在地外汇局和公安局的核准件办理汇出手续 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 4、境内个人购买外汇60000美元汇出境外（经常项目），那么按照规定办理的办法是（） A.凭个人有效身份证件直接在银行办理 B.凭个人有效身份证和有交易额的相关证明等材料在银行办理 C.经过外汇管理局的审批 D.需要经过人民银行的核准 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》

5、境内个人外汇款汇出境外用于经常项目支出时，外汇储蓄账户内的外汇款汇出境外当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理；手持外币现钞款汇出境外，当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A.5万美元以下（含） 1万美元以下（含） B.5万美元以下 1万美元以下（含） C.5万美元以下（含） 1万美元以下 D.5万美元以下 1万美元以下 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 6、个人提取现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。并凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》到银行办理提取外币现钞手续。 A.5万美元 B.3万美元 C.2万美元 D.1万美元 答案：D 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 7、个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。 A.1万美元 B.5000美元 C.3000美元 D.1000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 8、境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。 A.3万美元 B.1万美元 C.5000美元 D.3000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 9、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可

外汇业务实验报告 (1)

外汇业务实验报告 班级_________ 姓名_____________ 学号________ 填制时间2014年06月10日

姓名班级学号20110304038 学院实验室401 实验时间2月-6月 1．实验项目名称 外汇业务实验 2. 实验目的 1）了解外汇交易概念、类型、特点和功能 2）掌握外汇现货交易具体操作程序 3. 实验内容 依托国泰安模拟交易系统，练习外汇交易方式 4. 实验步骤 1）根据预先分配资金额度，设置用户名和密码，依托网络进入国泰安模拟交易系统。 2）了解外汇投资分析软件的功能和特点、现货交易的操作程序。 3）完整、独立地通过国泰安模拟交易系统进行外汇现货交易的操作。 ５．实验记录 资金帐户 历史成交

（将资金账户、历史成交、持仓明细等粘贴在这）６.实验结果 组内排行： 总排行： 投资分析：

（将组内排行、总排行及投资分析粘贴在这）

７.总结和心得 以前在国际金融课上对于外汇有一定的了解，但是从来没有自己操作过，到了这个学期初的时候看到了外汇实验操作课，心里不免有些忐忑，不懂如何去炒外汇，但是经过一学期的操作之后，对其也只是些许了解，外汇包含的东西太多了，需要我们慢慢去了解。 在外汇实验课里，我总共买了18种外汇，其中有12种外汇的收益率是正的，另外6种的收益率是负的，但是，总的投资率依然是负的，主要是亏得总笔数过大，有些看涨的是在高点买进，而看跌的又是在低点买进，且我投资的外汇种类比较多而且杂。外汇实验课结束之后，我觉得在进行外汇投资之前，我们要做好一个投资计划，在买卖外汇的时候，看跌寻找高点卖出，看涨寻找低点买进，并且最好只做1种外汇，最多2种吧，而且其跌涨趋势应该大概一致，这样当汇率市场变化的时候不会出现此消彼长比消此涨的情况。在进行外汇买卖的时候，合理的买进点也是很重要的。我们可以利用挂单交易，这样就算自己不在电脑面前，也不会放过任何一个购买外汇的最佳机会。 在我刚刚开始上外汇课时，买卖外汇的数量都是10手，后来在盈利的推涨下，开始500手的买，以至于到后面美元兑加元手数达到12000手时，美元兑加元又暴跌，以至于账户爆仓，所以我觉得对于入市不久的交易者来说，买卖手数不能过大，只有当积累了充分的交易经验以及拥有持续良好的交易记录时再考虑逐步扩大买卖手数。 在外汇交易中，良好理智而又果断的心理是非常关键的。每次在外汇课的一开头，我都会打开东方财富通，看一下外汇的走势图，看完之后都会有些许判断，在累计很多经验之后，可以看准时机买进，否则就会因为错过好的买进点而后悔。在进行外汇操作的时候，出现错误在所难免，但不能听之任之毫无动作，往往出场越早越好，果断的止损，一是可以避免更大损失，二是可以抓住新的机会。在我买进美元兑加元时就是因为自己不够果断，觉得美元兑加元始终会涨，一直不放手，最后导致自己爆仓。所以在外汇买卖中，适当的放弃也是可取的。而对于盈利，合理的设置止盈也是好的，在自己的投资盈利目标的基础上设置止盈，保障自己的盈利，我觉得有时候“见好就收”是非常重要的。拥有一个良好的心态也很重要，在面对自己所买的外汇看跌时暴涨或看涨时暴跌或是被强制平仓后，自己的心态应该调整好，冷静的作出判断，及时从困境里挣脱出来，面对多变的外汇市场，时刻保持清醒的头脑去交易，总会利大于弊。 对于外汇来说，可以引起它波动的因素很多，我们应该时刻关注各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。因为每个国家的政策都会引起其相关汇率的变动。我们可以在充分了解市场信息的前提下，及时把握市场节奏，顺势而为，可以降低不必要的损失，获得更大的收益。我觉得我们还应该加强专业知识。在操作时，技术分析，看K线图这块，我只是似懂非懂，在外汇课上老师曾经说过:买卖外汇要顺势而为。看着K线图时会有这种感觉，但是技术分析还是应该再找一些专业书籍来看，加强自己的分析能力。加强外汇专业知识的学习，解析外汇基础面知识，分析各个经济数据特征和各个币种的特性，熟练掌握外汇技术面知识并用以来分析市场，培养敏锐的市场洞察力和预测力。 在外汇课结束之后，深化了我对于外汇的知识，也懂得简单的理论并不能代表一切，只有理论与实践相结合，才能使理论预测达到实际预测。而且外汇实验还培养了我的耐心，对于事情可以把握到一个度了，也明白了对任何事都不能操之过急。

外汇与期货交易模拟实验报告

外汇与期货交易模拟实验报告 外汇交易报告 交易经过, 在交易第一天,为了让我们了解关于外汇交易的知识和交易过程中所要掌握的技术,老师给我们做了些基础的介绍,同时也教我们怎样去分析和运用外汇走势图、K线图来判定交易方向。在注册了账号之后,我们便真正进入了买卖外汇的阶段。 今天外汇市场上日元兑美元有向上浮动的趋势。于是我先是买进了日元,但由于缺乏经验和分析问题的能力,接着又卖出了日元,致使我从开仓就一直处于亏损状态。 第二天由于市场风险变化无常,日元及瑞士法郎,受到市场投机者的青睐,而且根据外汇市场的变动和走势,瑞士法郎作为传统的避险保值货币,瑞郎可能将继续其上涨行情,以增加资本流入。因而我便大批买进了瑞士法郎,并根据外汇走势图判断港元或有上涨趋势,进而买入了部分港元,尽量减少了自己的损失。 第三天,根据K线图、日均线以及其他指标参数提取到的信息,以挂牌交易的方式积极买进了瑞郎,新元日元,加元等,虽还是处于亏损,但已有所回升。 我吸取了前几次交易的教训,在进行外汇市场走势分析时,不仅关注了外汇市场的变动,也关注了世界经济的变化形式和政治形式以及经济事件的发生,这都有助于我们对外汇市场变化方向进行判断,最大可能的去盈利。最后这两天我主要进行的是美元与澳元,新元, 加元的交易,由于有了一定的经验,运用挂牌交易,这两天的交易略微盈利,也算是一个小小的进步。 实习总结,

在完成了外汇交易实践之后,我深知不是靠简单的分析就能预测外汇市场的,也感觉到自己学的知识还远远不够应对外汇市场。其中有很多的不确定因素,如自然灾害的发生、政府的控制,金融的恶化等等。紧靠自己掌握的一点点信息就大量进行外汇交易是不明智的,要懂得谨慎进入外汇市场。理论和实践相结合使我明白到,单单用理论的知识还不能解决实践中得问题,用理论知识来预测的实际情况并不完全准确有效。为了使理论预测达到实际情况还需要运用到理论模型的预测,这是在我们以后才能学到的运用计量经济模型预测。因此,我目前运用的外汇交易还只是最基本的分析。在实践中我认识到还有很多东西没有学到,还学要努力求学。这次外汇实习虽然还有许多自己不足不能掌控的地方,但通过实际操作体验,激起了我对外汇市场的兴趣,对我以后的学习起到了很关键的作用,同时我也学到了一点外汇交易的知识。首先,要关注市场热点。作为投资者,关注市场热点是非常重要的。在充分了解市场信息的前提下,及时把握市场节奏,顺势而为,可以降低不必要的损失,获得更大的收益。外汇的变动往往都是随着外汇需求量的变动而变动的,市场信息反映出未来的变动,当大量投资者都看好未来的市场时,外汇的需求量就会上升,外汇也会跟着上升。因此,要时刻关注市场热点,当发现市场未来走势好的时候就买入,发现市场未来走势不好时就卖出。其次, 要有良好理智果断的投资心理。了解自己的风险偏好、看看自己是风险偏好型还是风向中等型或时厌恶风险型。一般来说风险越大收益越大,但如果自己的控制能力不强,就不要冒太大的风险。通过对各种投资机会的轻重缓急、热点的大小先后等多方面衡量,有步骤的进仓出仓,有浮动盈利时要理智选择止赢点,亏损是也要果断选择止损点。在外汇交易中,有良好理智而又果断的心理才能更好把握更大的投资机遇,做一个稳健的理性投资者。 然后,我总结出做外汇实习的步骤,一、制定投资计划,航海要靠方向盘,投资也要有计划书。买卖之前有必要对各种情况作充分而全面的评估,制定投资计划。

外汇交易实验报告doc

外汇交易实验报告 篇一：个人外汇模拟交易实验报告 实验报告 课程名称外汇交易实验项目名称个人外汇模拟交易班级与班级代码 08国际金融1班实验室名称（或课室）金融实验室307 专业国际金融学任课教师袁际军学号：026 姓名：钟李泽梅实验日期： XX 年 6月 27 日广东商学院教务处制 姓名钟李泽梅实验报告成绩 评语： 指导教师（签名）年月日 说明：指导教师评分后，实验报告交院（系）办公室保存。 模拟外汇交易实验 一、实验目的 1. 熟悉外汇系统交易操作、外汇交易币种、交易汇率类型和有关的汇市报价； 2. 掌握现货外汇交易（实盘交易）的基本流程、分析方法及相关术语； 3. 从实证的角度理解各种因素对汇率的影响，侧重于分析经济、政治和市场心理等方面情况，通过对比不同国家的基本面情况，来判断各种货币可能的走势变化。

4. 利用分析软件对外汇走势作出合理判断，并顺利实现外汇买卖的及时与委托交易的模拟操作。二、实验原理外汇保证金交易，是利用杠杆投资的原理，使得每一位小額投资人亦也可在金融市场中买卖外过货币，而赚取利益。其基本精神和股票市场融资融券类似。外汇保证金买卖意指仅需一定比例的保证金（通常为2％～5％之间），即可进行扩大交易额度的外汇交易。三、实验设备 1.计算机硬件系统 2.环亚外汇模拟交易系统四、实验步骤 （一）登陆环亚外汇交易系统 1. 下载环亚外汇交易软件并安装，进入环亚外汇交易网站注册个人信息，完成注册并获得交易账号和密码，并领取初始交易资金： 交易账号：K2925060 初始交易资金：$50,000 2.双击环亚外汇交易系统，输入自己的交易账户名还有交易密码，点击“实践”，然后点击“登陆”，如图1、2所示： 1 图1图2 进入交易主界面，如图3： 图3 （二）进行即时交易

世通外汇交易

世通外汇交易模拟实验报告 班级：金融1109班 姓名：张翱翔 学号： 2011020925

一、交易帐号：账号：677245880 密码：lxa6566ss 二、交易时间： 2013 年 11 月 9 日至 2013 年 12 月 1 日 三、实践主题：外汇交易模拟实习 四、实验目的 1.熟悉外汇系统交易操作、外汇交易币种、交易汇率类型和 有关的汇市报价； 2.掌握现货外汇交易（实盘交易）的基本流程、分析方法及 相关术语； 3.从实证的角度理解各种因素对汇率的影响，侧重于分析经 济、政治和市场心理等方面情况，通过对比不同国家的基本 面情况，来判断各种货币可能的走势变化。 4.利用分析软件对外汇走势作出合理判断，并顺利实现外汇 买卖的及时与委托交易的模拟操作。 五、实践主要内容： 1.利用“世通外汇交易平台”进行模拟外汇交易。 2.根据分析汇率变动情况买入/卖出外汇，在恰当时机平仓以获得盈利。 3.了解外汇交易的原理和机制。 六、模拟交易情况： 1.开仓下定单，选择外汇币种进行交易。对想要进行交易的外汇选择交易 方向，若是看涨，则选择“买”，若是看跌，则选择“卖”。 2.观察持仓情况，通过观察仓位变化情况判断自己的盈亏情况 3.平仓，确定收益或亏损。点击想要平仓的定单，然后选择“平仓”，即可 平仓，完成交易。

七、实践体会： 在国际金融等课程的学习中，我们已经对外汇有所了解，但是在上外汇交易实务课之前，其实，对于炒外汇我还是一窍不通。所以在老师布置了任务后迟迟没有开始，直到周围的同学开始小心翼翼地讨论自己的盈亏时，我才下载了世通交易平台，开始了我的模拟外汇交易之旅。 如今纵观我的交易记录，真是小打小闹，贻笑大方。其实一开始，有了账户，并不知道要从何开始，所以也就是随大流，大家买什么我就买什么。并且当时是停市的，现在打开交易平台，发现上面的数据不停的跳动，这才感觉到这是一个变化多端的市场，可能你现在是盈利的，但在下一秒，说不定你就亏损了。之后慢慢有了些基础的经验，加上读了很多外汇操作的入门手册和知识指南，渐入正轨，能在一些短期操作中利用差价赚取一些利润。 其实我每次做模拟外汇交易都是通过观察它的K线图中近期走势，接着按它的日平均线来预测它未来的走势，但是就对于我这种刚接触不久的人来说，毫不夸张地说我这就是碰运气，综合地看了外汇K线图、日均线以及各个指标参数，从中能提炼出来的信息简直是少之又少。对于预测它未来走势，那更太难以把握。所以，我一般都会徘徊在各大外汇网站，看专家们的预测并以此为依据进行买卖。另外，我采取了老师的建议，多关注世界经济新闻甚至是国内的经济新闻，专门去了解外汇市场上主要币种所属国的经济政治政策的变动以及相关影响，这样可以更好的了解和预测币种的未来走势。 俗话说“知足者常乐”，就是说当一个人极易知足时，他会在各种利益诱惑面前是很难心动的。但搞外汇交易的就不属于那种“知足常乐”型的人，是想在

外汇模拟实验报告

外汇模拟实验报告 1.实验原理 （1）外汇实盘交易 将外汇视为全球投资领域内的一种资产形式，客户通过国内的商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇（或外币）兑换成另一种可自由兑换的外汇（或外币）的交易，称为“外汇实盘交易”。所谓“实盘”，是指外汇交易员只能根据自身现有的资金和货币种类进行外汇交易，不存在通过融资或融入某种货币进行交易的情况。这是一种最基本外汇交易方法，因为实盘外汇交易不存在买空卖空机制，也不存在保证金的杠杆效应，所以交易的风险较小。 （2）外汇保证金交易 外汇保证金交易是指投资者使用规定货币在做市商的监管账户存入一定金额的保证金，做市商以保证金为基础，向投资者提供放大数倍的名义金额，投资者凭借名义金额按交易规则通过网络交易系统进行外汇等杠杆衍生产品交易，并通过国际市场行情买卖差价获取价差收益，同时承担风险。主要优点在于节省投资金额。 2.实验目的掌握外汇的基本理论知识，熟悉外汇交易币种，交易汇率类型及有关的汇市报价。 实际操作外汇行情分析系统，掌握外汇交易基本流程。 能够解读外汇行情，对外汇走势做出合理判断，并实现外汇买卖实盘和虚盘交易、委托和即时交易的模拟操作。 提高心理承受能力以及风险与收益的处理能力。 3.实验内容外汇的定义及外汇的买卖； 外汇的汇率、汇率的标价原则（直接标价法和间接标价法）、外汇的买入价和卖出价、外汇交易币种、交易类型等； 查看外汇实时行情，熟悉委托系统的功能，主要包含：外汇下单、委托撤销、成交查询、资金查询、持仓余额等。 外汇虚盘买卖及相关查询。 外汇实盘买卖及相关查询。 4.实验步骤AA．实盘交易 aa．限价交易以我美元人民币的交易为例： （1）下单，开仓。买入美元人民币外汇100份，选择实盘交易，当前价格为6.948，设置价格为6.946，点击下单。 （2）平仓。卖出美元人民币外汇100份，选择实盘交易，设置价格为6.9545，点击下单。 b.市价交易以我美元英镑的交易为例： （1）下单，开仓。买入美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8155，点击下单。 （2）平仓。卖出美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8162，点击下单。 BB．保证金交易 以我美元英镑的交易为例： （1）下单，开仓。买入100份美元英镑外汇，价格为0.8139，选择保证金

个人外汇业务管理人员考试复习资料

个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的 客户认定为非居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（ C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机 构业务主管，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管

4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作， （）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（C) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇

7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。 C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？ B A费率B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B ）。 A.可以在客户本人账户间划转 B.可以在客户与直系亲属账户间划转 C.可以在活期与定期一本通间划转 D.可以在同一绿卡通内的活期与定期账户间划转 10.下列关于外币理财产品说法正确的是（C） A.理财产品的认购可以由直系亲属代理 B.理财产品的起息日由浮动收益率规定

2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一

2019年个人外汇业务管理人员考试试卷一 一、单选题(４０) 1.我行对于持有（）的客户认定为居民个人，持有（）的客户认定为非 居民个人。B A. 居民身份证；境外永久居留证明 B. 军人、武装警察身份证件；台湾居民来往大陆通行证 C. 中国护照；外国护照 D. 港澳居民来往内地通行证；中国护照且提供境外永久居留证明 2.下列关于各级机构职责说法不正确的有（C） A总行负责一级分行新增机构入网审批和已有机构退网审批 B一级分行负责辖内已有机构新增外汇业务产品审批、机构信息变更审批 C 二级分行负责网点结售汇优惠点差维护 D 一级支行负责辖内网点机构信息的维护 3.哪类管理人员有权修改操作密码，启用和强制签退下一级机构业务主管，查 询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，经授权办理司法查询和立即挂失等。A A 业务管理员 B业务主管 C综合管理员 D综合主管 4.关于人员变更，下列处理正确的是（）Ｂ A网点人员离职的，应由网点支行长予以注销。 B人员权限或身份发生变化的，业务人员应先注销原注册的身份，再以新身份重

新注册。 Ｃ需要取消原有身份时，使用柜员维护交易办理。 Ｄ已注销的柜员代码，可以再次使用。 5.一级分行负责对辖内各级机构的机构维护，由（）操作，（）授权。A A综合管理员综合主管 B 业务管理员业务主管 C 业务管理员综合主管 D以上都不对 6.目前我行在网上银行可办理个人外汇业务有（ C ) A银邮发汇 B西联发汇 C 西联收汇 D 结售汇 7.以下关于反洗钱大额可疑交易说法错误的有（ C ） A单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的存、取款交易属于大额交易。 B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇属于大额交易。C单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务属于可疑交易。 D每天发生3次以上、或者营业日每天发生持续3天以上的存、取款交易属于可疑交易。 8.客户在办理外币储蓄业务时，最关心的是什么？（ B ） A费率 B利率 C汇率 D币种 9.关于定活互转业务，下列说法不正确的是（ B）。

个人外汇管理试题

个人外汇管理试题 一、判断题 1、对通过外汇局“系统”办理的因私售汇业务，居民个人在户口所在地以外的银行不可以办理。(×) 2、因私售汇业务中，售汇金额在年度总额以内的，银行可根据居民个人提供身份证明材料直接办理。(√) 3、客户能持外币现钞或活期存款购买旅行支票。(√) 4、售汇金额超过年度购汇总额的，居民个人不须提交有交易价格的经常项目跨境交易真实性证明材料。(×) 5、个人结售汇系统中台湾居民来往大陆通行证（含91、97版）录入前8位号码。(√) 6、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。(×) 7、个人结售汇系统中港澳居民来往内地通行证录入前8位号码（含第1位字母）。(×) 8、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。(√) 9、境外个人结汇时姓名输入只能用英文名或拼音，不能用汉字。(√) 10、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存5年。(√) 11、允许携带外币现钞入境免申报金额为3000美元以下。(×) 12、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。(√)

13、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。(×) 14、从外汇储蓄帐户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。(√) 15、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。(√) 16、个人外汇结算帐户为外汇现汇帐户，允许提取现钞。(×) 17、个人在5日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞视为个人分拆结售汇行为。(×) 18、我国目前对境外个人购汇实行年度总额管理。(×) 19、对录入“个人结售汇管理信息系统”的错误信息进行跨月或跨年冲正时，须报外汇局批准。(√) 20、对出境定居项下售汇，可以在居民任意一次出境前办理。(×) 21、对境外直系亲属救助项下售汇，只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。(√) 22、2009年5月1日起对境内居民个人购汇不再实行核销管理。(×) 23、境外个人旅游购物项下外汇收支可以通过本人的外汇储蓄账户办理。(√) 24、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，应纳入个人结售汇系统管理。(×) 25、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇汇储蓄账户进行管理。(×) 26、境外个人结汇时，结汇资金属性不能为职工报酬和赡家款，只适用我

外汇交易模拟实验报告

实验报告 课程名称：外汇交易理论与实务实验项目：外汇交易模拟实验 学生姓名： 学号： 201074250329 班级：金融1003班 专业：金融学 指导教师：张在美 2013 年 6 月

模拟外汇交易实验 一、实验的基本情况 （1）、实验时间：2013年17~23日（第17周）上午8:00~12:00 下午2:00~5:30 （2）、实验地点：电苑楼一教二楼11和12机房 （3）、实验目的： 1、理解实盘交易的概念、特点 2、掌握实盘交易的基本流程、分析方法及相关术语 3、综合运用基本分析方法和技术分析方法，利用分析软件对汇率走势作出合理判断，实现外汇买卖的即时与委托交易的模拟操作。 （4）、实验原理： 1、实盘交易是指客户在所开立的账户中必须存入100%的保证金才可以进行外汇投资。 2、实盘交易的基本流程为：开立外汇投资帐户、存入保证金、根据银行报价发出买入或卖出指令、达成协议、交割 3、基本分析方法的原理 4、技术分析方法的原理 （5）、实验方法与步骤： 1、进入外汇模拟交易系统的实盘交易，可看到外汇的实盘交易包括即时交易和委托交易。即时交易是利用银行的即时报价进行交易，而委托交易是指定委托价格，按照委托价格进行交易 2、了解实盘交易的基本流程：开立外汇投资帐户、存入保证金、根据报价发出买入或卖出指令、达成协议、交割。对于我们的模拟交易来说，主要就是发出买卖指令 3、利用基本分析方法和技术分析方法对某种外汇进行走势分析 4、根据走势进行相应的外汇买卖 5、掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行原因分析

二、实验中外汇交易币种选择： 1、美元兑日元 2、欧元兑美元 三、外汇交易币种基本面分析： 美元宏观经济分析： 今年一季度美元对主要货币汇率普遍上涨，投资者对美元的看涨情绪达到高点。一季度，美元指数累计上涨4%至82.9，美元对欧元、日元分别上涨3%、9%；经历近期的市场震荡后，美元对日元上半年累积上涨约14%，欧元对美元基本与年初持平，美元指数涨幅仍约为4%。6月19日，美联储在结束货币政策例会后发布声明，表示将维持现有每月总额850亿美元的资产购买计划，并在失业率仍处在高位和通胀压力不大的情况下，美联储的宽松货币政策将维持一段时间，如果美国经济持续改善，美联储可能将在今年晚些时候逐渐减少资产购买规模，并在明年年中结束量化宽松政策，此番言论再度激起市场大幅动荡，美元一扫颓势，大幅回升1%至81.428，并在此后持续走高。 分析人士普遍认为美元汇率长期仍然看涨，第一，在全球央行实行货币宽松措施的背景下，关于美联储是否会减缓刺激措施的讨论却再次升温，这将使美元保持相对强势。第二，美国竞争力增强，成为投资目的地。摩根士丹利认为，近期上涨的美国国债收益率使美元成为高收益的货币，更多投资将会流到美国，令美元上升，未来收益率还将随着美国经济的复苏以及美联储减小债券购买规模而上升。另一方面，美国正在成为投资目的地，这不仅会带来资本流入，也会增加内部投资，将使投资需求进一步增大，对美元来说是一个很强的支撑因素。过去十年美元经历了贬值期，但没有对美国经济产生太大正面影响，现在很多公司准备将生产线转移回美国，都说明美国的竞争力正在增强。第三，美国经济复苏形势相对较好。美国房地产市场数据不断改善，目前美国失业率保持在7.5%到7.6之间，虽然仍然较高，但显示就业市场稳定回暖，就业市场回暖对占美国经济70%左右的消费也会起到促进作用。第四，美国财政状况前景改善。虽然现在的削减赤字计划造成的财政紧缩会对经济造成影响，但最终赤字减少将会对美元有利；另一方面，2011年美国经济增长预期被各个研究机构下调的时候导致资金流向其他更为安全的资产，美元下跌，而现在美国政府开始解决美国财政问题，这会增

外汇实验报告(1)

实验实训报告 课程名称：外汇交易实务 开课学期： 2012-2013上 开课系(部)： xxx 开课实验(训)室： xxx 学生姓名： xxx 专业班级： xxx 学号： xxx

实验题目 实验概述 【实验(训)目的及要求】 本实验的目的是要让学生学会解读外汇行情，了解外汇交易的流程和基本操作，并执行外汇交易的交易指令。 1.要求：选择合适的外汇交易银行。上网查找各银行的外汇交易报价，比较 各银行报价的点差、优惠档次、交易平台等服务功能，形成如下表格，并将 3.熟悉MT4模拟交易软件，了解软件的工具操作和交易操作。 4.要求：在工行开立一个模拟账户，熟悉实盘交易的交易指令的类型，并下 达交易指令。要求选择不同的货币对，执行相应的委托买卖，并确定交易头寸。并将执行的原因分析写在实验报告上，操作结果通过截图贴在实验报告中。 实验内容 【实验(训)方案设计】 选择工商银行、建行和招行为例，查询外汇交易报价 一．【实验(训)过程】（实验(训)步骤、记录、数据、分析）上网查询各银行的外汇交易报价，通过比较各银行报价的差点，优惠档次，交易平台等服务功能，形成如下表格：

二、【结论】 通过两个银行的比较，我们可以直观的看出选择招商银行进行外汇交易更加的优惠 下单状态卖出币种卖出金额买入 币种 买入金额 成交汇 率 获利 汇率 止损 汇率 成交时间交易方式 已成交欧元2000.0000 美元 2617.8000 1.3089 -- -- 2012-10-18 16:52:23 即时交易 已成交欧元2000.0000 澳元 2518.6000 1.2593 -- -- 2012-10-18 16:43:58 即时交易 已成交美元10000.0000 欧元 7623.6944 1.3117 -- -- 2012-10-18 16:39:05 即时交易 【实验(训)原理】 1.原理：选择各种条件更优的银行开户 2.原理：所有报价中，银行买入价低于银行卖出价，客户买入价高于客户 卖出价。 3.原理：看涨时进行空头获利（止盈）委托，或多头止损委托；看跌时 进行多头获利（止盈）委托，或空头止损委托。当无法判断是可进行双 向委托规避风险。

个人外汇业务考试结售汇业务试题.doc

结售汇业务 一、单选题 1.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为 每人每年等值（B）美元 A、1万（含） B、5万（含） C、10万（含） D、100万（含） 2.根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（D ） A、提供个人有效身份证件 B、无需提供证件 C、仅需提供有交易额的证明材料 D、需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料 3.以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（D ） A、境内个人结汇额度为等值5万美元 B、境内个人购汇额度为等值5万美元 C、境外个人结汇额度为等值5万美元 D、境外个人购汇额度为等值5万美元 4.境内个人结售汇超额度应重点审核：（ A） A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，结汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币来源 5.境外个人结售汇超额度应重点审核：（C ） A、应关注外币材料，结汇审核外币来源 B、应关注外币材料，购汇审核外币用途 C、关注人民币材料，结汇审核人民币用途 D、关注人民币材料，购汇审核人民币用途 6.境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（C ）美元 以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。 A、1万 B、2万 C、5万 D、10万

7.中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇，但是经查 年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔收汇结汇。 A、付款证明，协议／合同（法律、会计、咨询等） B、关系证明、给付人收入证明 C、经公证的捐赠协议／合同，且符合国家规定 D、雇佣合同，收入证明 8.银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是:（B ） A、张某收汇结汇1000美元，来自国外工作的女儿。 B、李某将外币存款的利息100美元结汇。 C、美国人约翰来中国旅游，结汇1000英镑。 D、赵某收到国外亲人遗产10万美元并结汇。 9.境外卡通过自助设备提取人民币现钞，( B )纳入个人结售汇系统。 A、需要 B、不需要 10.机构信息变更包括机构更名、营业地址变更等情况，变更行持《银行经营 即期结售汇业务机构信息变更备案表》，在机构信息变更正式确认后的（D ）个工作日内，向外汇局办理备案。 A、5 B、10 C、15 D、20 11.境内机构若变更（B ），不用到外汇局进行基本信息的变更登记。 A 、机构名称 B 、联系电话 C、机构性质 D、组织机构代码 12.总行制定，授权分行在一定范围内浮动，（A）向外汇局报送挂牌汇率报表。 A、每日 B、每旬 C、每月 D、每季 13.下列挂牌价间的关系正确的是（ B）。 A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价 C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 D、中间价<现钞买入价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价 14.某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（ A） A、现钞买入价644.54