夹层资本法律问题

中国夹层资本（基金）研究：主要法律问题

说明：为将问题简单化，本文仅探讨纯人民币（夹层）投资基金或资本（以下统称“夹层资本”）与内资企业之间的交易；与外资有关的夹层资本的主要法律问题，除本文所涉及的部分外，主要为外商投资领域限制、审批和结汇等问题，对于该等问题及其结合，笔者将另行讨论。

一、夹层资本基本介绍

夹层资本（Mezzanine Capital）是收益和风险介于企业债务资本和股权资本之间的资本形态，本质是长期无担保的债权类风险资本，当企业进行破产清算时，优先债务提供者首先得到清偿，其次是夹层资本提供者，最后是公司的股东。因此，对投资者来说，夹层资本的风险介于优先债务和股本之间。夹层债务与优先债务一样，要求融资方按期还本付息。（引自：中国人民大学孙景安《夹层融资——企业融资方式创新》一文）。

中国人民大学孙景安博士在《夹层融资——企业融资方式创新》一文中，从金融学角度，将夹层资本的特征归纳为如下几点：

1、夹层融资将固定收益资本的特点和股权资本的特点结合，可以获得利息和（或）资本升值双重收益。

2、夹层融资的本质仍然是一种债务融资工具。

3、夹层融资成本一般高于优先债务但低于股本融资，而且可以按照客户的独特需求设计融资条款，可在最大程度上减少对企业控制权的稀释。

以上归纳系从金融角度出发作出，然而结合我国目前的法律规定，资金进入某具体项目或企业的方式，要么为债权性质，要么为股权性质，或者为类似于合伙的协议安排（实际上仍为一种合同之“债”）。因此，虽然从金融学角度将收益和风险介于债权和股权之间的投资方式归纳为夹层融资，但从法律上，则应当深入剖析其具体法律性质并在此基础上梳理其中的权利义务关系和防范交易各方的法律风险，从而更好地将该新型融资模式落地于中国的经济实践中。

前述孙景安博士在其所著《夹层融资——企业融资方式创新》一文中认为，典型夹层融资形式包括含转股权的次级债，可转换债和可赎回优先股。同样，孙博士对夹层融资所作的该概括，仍系从金融学角度出发。但是，该概括正是法律工作者站在法律的角度对夹层融资进行条分缕析的前提和基础。站在巨人的肩膀上，笔者从法律角度将夹层融资的模式归纳为两种（从资本进入方式角度）：即债权进入方式和股权进入方式。至于转股权、可转换以及可赎回优等问题，实际上都是夹层资本运作中的投资收益和风险防控安排措施，无论如何，夹层资本的进入方式不外乎债权方式和股权方式。

二、夹层资本进运作中的主要法律问题分析

夹层资本针对某特定项目或企业的投资，无论如何都会经历投、管和退三个环节，如果夹层资本是通过集合形成的，则还需经历募集这个环节。就募集方式而言，目前主要为集合信托投资计划和私募股权投资基金，对于该过程中的相关问题，因不是本文的重点，在此不作详细讨论。因此，笔者在本文中，仅就夹层资本的投、管、退环节所涉法律问题做简要分析。

1、关于次级债之债的优先性法律效力问题：我国现行有效的法规中，仅《中国银行业监督管理委员会关于将次级定期债务计入附属资本的通知》和《中国证券监督管理委员会关于证券公司借入次级债务有关问题的通知》对次级债的定义、发行主体和相关问题作出规定。然而，真正能够解决次级债的权利义务关系的，仍旧为合同法、公司法、商业银行法以及证券法等等全国人大制定的法律。具体为，合同法解决债权债务的优先性问题，公司法解决债转股的问题，商业银行法和证券法解决资金的募集问题。其中，债转股问题将在后文探讨，而资金募集问题不是本文探讨范围，故笔者在此仅就次级债的债权的优先性问题做探讨。次级债的提法，只在有其他优先于该债权的债权的存在的情形下才有意义。其他债权的优先性，则可以分为两种情形：第一为，其他债权均设置有抵押、质押或留置等担保；第二为，各债权均无担保的情形。对于前者，设定担保的债权的优先性自不待言；而对于后者，则有探讨的必要。从民法和合同法角度，除抵押、质押和留置等情形外，债是平等的和无优先和劣后之分的。但是民法和合同法同均遵循意思自治原则，即只要不符合合同法关于无效合同情形的规定的，则相关当

事人（债权人）之间完全可以就各自对债务人的债权的优先和劣后进行约定，而该种约定应当为有效。只是在实践中，各债权的形成时间并不相同，债权人间也很难知晓各自的债权情况，同时债权人间的利益诉求相矛盾等，导致通过各债权人间协议的方式将债权区分优先和劣后比较困难。因此，除非债务人在举债的时候与债权人将相互间债设定为劣后之债，同时将该等约定通知送达到先前和此后的债权人，否则次级债只是一个伪命题。

2、关于夹层资本债权方式进入的管道问题：根据我国现行法律制度构建的金融体系，金融债权只能由银行独家经营，其他任何个人和组织均不得经营。由此可见，以企业形式存在的夹层资本，无法直接通过与融资企业之间通过借贷方式实现夹层资本的债权方式进入。但是，并非绝对没有空间。比如，企业可以通过委托贷款的方式使资金进入融资企业，企业可以购买对目标公司的债权的方式进入，可以通过真实的买卖和服务关系并形成应收账款的方式进入，以及私募债的发行主体可在债发行之时将该等债赋予转股权和认股权等。

3、关于债转股问题：2011年11月23日国家工商行政管理总局令发布《公司债权转股权登记管理办法》（第57号，于2012年1月1日开始施行），该办法就债权人对公司的债权转为股权做出明确的规定。从制度层面讲，合法的债权转为公司的股权具有切实可行的操作办法。但实际中，夹层融资的投资方应当注意，限于各地工商部门执法水平，可能很多地方的工商局因为没有具体操作过，而迟迟不予办理相关变更。该担心并非没有必要，笔者曾了解到，新合伙企业法虽然已经实施多年，但是很多地方的工商部门却因为从未办理过有限合伙企业的注册而拒绝办理相关有限合伙的注册和变更等工商手续，从而影响到相关企业的商业计划实施。另外一个值得注意的问题是，从公司法角度，债转股其实是公司的增资扩股行为，投资方应当在交易中注意取得全体股东以及公司的书面同意文件并对债转股后的股权稀释和划转等作出明确的约定。

4、关于优先股问题：优先股是相对于普通股而言的，主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股（2012年9月27日访问并引自如下网页：https://www.wendangku.net/doc/f610159991.html,/view/34938.htm#4）。因本文主要针对夹层资本进行讨论，故在讨论优先股问题时应结合夹层资本本身的特点展开。根据前述所述，

夹层资本具有固定收益型特征，那么在股权进入方式下，夹层资本进入后所持股权需要设计为利润分配优先和剩余财产优先分配。

（1）利润优先分配权问题：利润分配权，是指特定股权（份）持有人或特定股东，在所持股公司有可分配利润情况下，优先对利润进行分配并达到事前约定的标准为止。就该优先权的有效性问题，有观点认为，我国公司法中对有限责任公司的股权并无优先股之说，且虽然公司法第一百三十二条规定，国务院可以对公司发行其他种类的股份另行作出规定，但目前国务院尚未“另行作出”任何规定，因此被赋予利润优先分配权的优先股根本不存在，故利润分配优先问题就无从谈起。但笔者认为,调整公司股东间关系的准据法不仅仅是公司法，很多问题还需要回归到合同法角度来解决。同时，利润分配问题并不与股权的性质必然挂钩，也就是说，实际中根本无需先对股权（份）是否冠名为“优先股”，仅采取协议（含公司章程）安排的方式来解决利润分配的优先性问题。而实际上，公司法规定，有限责任公司的全体股东可以约定不按照出资比例分取红利（公司法第35条），股份有限公司章程规定可以规定不按持股比例分配红利。因此，笔者认为，通过协议安排或公司章程设计，可以实现夹层资本投资方优先获取红利从而保证其固定收益的特点。但是，必须注意的是，仅能从公司的可分配利润本身满足其固定收益，如公司可分配利润不足以满足的，则不能要求公司补偿。通常，夹层资本要求公司的原始股东给予利润补偿，以满足其固定收益，对于该补偿本身的有效性问题，笔者将在后文讲解。另外，值得注意的是，该等设计最好纳入公司章程中，此刻，工商问题仍旧需要重视，部分工商部门对公司章程的实质性审查，可能认为该等设计不符合其对公司法的通常理解，从而不与变更。

（2）优先清算权问题：优先清算权是指，在目标企业清算或结束业务时，特定股东和股份持有人具有的优先于其他股东获得分配的权利。就其有效性，石育斌博士曾在其《中国私募股权融资与创业板上市实物操作指南》一书中认为，因我国公司法第一百八十七条明确规定，公司清算所得清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配，故优先清算权在我国现行法律框架下无法实现。同样，笔者认为，调整公司股东间在公司清算情形下的关系的法律不仅仅有公司法，还有合同法，其

合同法的规定应当作为重要的内容予以考虑。就该优先权问题，要么纳入公司章程，要么不纳入公司章程，而以协议方式安排。公司章程除为公司的“宪法”外，还应当被作为股东间的一种契约看待，同样适用合同法的规定。如果将优先清算权纳入公司章程并经工商登记的，其必然与公司法第187条规定相冲突，这就遇到一个问题，该冲突会不会导致其无效？如前所述，公司章程应当被看成是股东间契约（合同）之一种，其有效性与否，应当引入合同法的规定。根据合同法及最高人民法院的司法解释以及民商事审判工作会议纪要，违反法律和行政法规的强制性规定并不必然导致合同无效，除非该等强制性规定为效力性强制性规定。就公司法第187条规定而言，其并未规定对其违反构成无效，且优先清算全问题并不损害公共和第三人利益，因此，不应当将其认定为效力性强制性规定。即，公司章程有关优先清算权的规定，应当有效。如工商原因导致优先清算权问题无法纳入公司章程的，则通过协议安排来处理。同样，根据前面的分析，该等约定应当有效。只是，在实际操作中可能出现公司章程规定和协议约定冲突，且公司章程的形成时间同协议的签订和约定的生效时间存有先后的情况下，会发生两个“合同”谁优先适用的问题。在此，笔者建议，最好的办法是，将协议的签订时间安排在公司章程生效之后，通过后形成的合同改变先前合同的约定，以避免争议。

5、利润补偿与“保底条款”问题：如前所述，夹层资本有固定收益性质，为保证其固定收益实现，（夹层资本）通常在以股权方式进入目标公司时，都会在投资合同中约定如投资方从目标公司年的度利润获得的分红不能达到约定的标准时，其将获得差额部分的利润补偿。该种协议安排实际为达到夹层资本投资的保底收益，故对利润补偿问题和“保底条款”问题的讨论本质上均为同一内容。此前甘肃省高级人民法院在被誉为“对赌第一案”的苏州工业园区海富投资有限公司与被投公司甘肃世恒有色资源再利用有限公司议案中，引用《最高人民法院关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》（以下简称“司法解释”）关于保底条款规定的规定，判令双方约定的利润补偿条款（对赌条款）无效。该案按判决结果流传出来后，法律界和投资界对利润补偿条款的有效性进行了很大的争论。针对该案，笔者撰写《风险投资协议之“对赌条款”的效力分析——以某案为例》

与《股权投资协议之对赌条款研究》两文进行简要分析。在此，笔者再次就该问题进行进一步分析。

现行有效的用于规范利润补偿和“保底条款”问题的规则中，前述司法解释第四条第（一）项规定，是目前容易被引用为认定保底条款和利润补偿条款无效的依据。该项规定的前半部分内容为：“联营合同中的保底条款，通常是指联营一方虽向联营体投资，并参与共同经营，分享联营的盈利，但不承担联营的亏损责任，在联营体亏损时，仍要收回其出资和收取固定利润的条款。保底条款违背了联营活动中应当遵循的共负盈亏、共担风险的原则，损害了其他联营方和联营体的债权人的合法权益，因此，应当确认无效。”从要件构成角度讲，该规定认定为无效的前提必须同时具备如下情形：A联营一方（投资一方）不承担亏损；B在联营体（项目公司）发生亏损时；C投资方仍旧收回出资和固定利润（注意，此处为同时收回投资和利润二者）；D损害其他联营方和债权人利益。按照要件构成理论（暂且不考虑该司法解释设置的要件构成的合理性），如果夹层资本进入目标公司的投资协议中并无约定在亏损是仍旧收回投资、或者联营体并未发生亏损时、或者利润补偿并不损害债权人利益时，还能够认定为无效吗？笔者认为仅根据该司法解释是不能的（详见《最高人民法院经济审判庭关于联营一方投资不参加经营既约定收回本息又收取固定利润的合同如何定性问题的复函》法经[1992]53号》）。但是，公司法规定股东的出资是不能够抽回的，以及公司在未取得利润的情况下股东是不能从公司本身分得利润的。也就是说，即使利润补偿和保底条款约定不符合司法解释的规定，但是违反了公司法的相应规定的，则仍旧会被认定为无效。因此，探讨利润补偿和保底条款的有效性问题，需要将该司法解释和公司法结合起来考虑。结合两者的规定，笔者认为，投资协议约定同时符合司法解释四个要件的，以及虽不符合该四个要件，但违反了公司法前述规定的，则应当认定为无效，除此之外则不应当仍定为无效。据此，显然可以看出，唯一有效的情形为，将利润补偿的义务主体设定为公司原股东，并且应当尽量排除公司亏损全部由原股东承担的约定出现。

插入一个观点：前述司法解释将损害其他联营方利益作为构成要件之一部分，明显不合理，并且与合同法意思自治原则相冲突，故根据法律的位阶效力原理，该司法解释这一规定应当不得被引用。

6、关于“明为联营，实为借贷”问题:根据前面对利润补偿与“保底条款”问题的分析发现，解决“明为联营，实为借贷”问题的原理与其一致。即，股权投资协议要被认定为“明为联营，实为借贷”和无效须同时具备入下条件：A联营一方不参加共同经营；B该方不承担联营的风险责任；C不论盈亏均按期收回本息，或者按期收取固定利润。如果不能同时符合以上要件的，则应当被认定为有效（详见《最高人民法院经济审判庭关于联营一方投资不参加经营既约定收回本息又收取固定利润的合同如何定性问题的复函》）。

7、关于股权回购问题:股权回购是夹层资本和巨大多数私募股权投资基金通常采用的风险防控设计。只是，实务中对回购的义务主体的约定不同，而相应的法律后果不同。根据我国现行公司法规定，有限责任公司股东出资后，不得抽逃出资，股份公司除了特定情形外，亦不得收购本公司的股份。也就是说，如果将股权回购的义务主体规定为公司的，除非通过减资安排，否则会遇到公司法的障碍，从而导致不得实施。另外，将回购义务主体设定为公司原股东的，则该做法并不违反公司法的资本三原则，其性质为股权（股份）转让，应属有效。

互助资金借款合同标准样本

合同编号：WU-PO-401-40 互助资金借款合同标准样本 In Order T o Protect The Legitimate Rights And Interests Of Each Party, The Cooperative Parties Reach An Agreement Through Common Consultation And Fix The Responsibilities Of Each Party, So As T o Achieve The Effect Of Restricting All Parties 甲方：_________________________ 乙方：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑

互助资金借款合同标准样本 使用说明：本合同资料适用于协作的当事人为保障各自的合法权益，经过共同协商达成一致意见并把各方所承担的责任固定下来，从而实现制约各方的效果。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 互助资金借款合同范文一 借出单位：大水沟乡资金互助社(以下简称甲方) 借款社员：(以下简称乙方)身份证号码：家庭住址：联系电话：担保人：①姓名：身份证号码：家庭住址：联系电话： ②姓名：身份证号码： 家庭住址：联系电话： 根据有关法律、法规、规章和有关规定，经甲方、乙方、担保人充分协商一致，特订立本合同，共同遵守。一、经乙方申请，甲方同意借给以乙方互助资金元(大写)，资金使用费率为月，借款用途为，借

专项资金借款合同范本2019

合同编号：_________专项资金借款合同范本2019 甲方：_________________________ 乙方：_________________________ 签订日期：______年_____月_____日 第1 页共5 页

专项资金借款合同范本2019 所谓专项资金，是国家或有关部门或上级部门下拨的具有专门指定用途或特殊用途的资金。这种资金都会要求进行单独核算，专款专用，不能挪作他用。 专项资金借款合同范本 贷款方：___________________ 借款方：___________________ 双方共同遵守国务院颁发的《借款合同条例》，并签订此合同。 第一条根据（项目计划批准机关及文号）批准借款方（项目名称及主要内容）项目，总投资____万元，其中自筹____万元，其它_____万元，向贷款单位申请（贷款种类）贷款_____万元。 第二条贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款_____万元。贷款期限：自_____年__月__日至 _____年__月__日。贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计息时间，向借款方计收利息。 借款用途：_____________ 购置设备______台（套）______万元； 土建_______平方米_________万元； 其它_______万元。 第三条贷款方保证在核准的贷款额度内，根据贷款合同约定的期 第 2 页共 5 页

限，及时供应资金，如因本身责任，不能按时提供贷款，应按违约数额和延迟天数付给借款方违约金。违约金由贷款方按本项贷款利率档次加付 % 第四条借款方保证按照如下期限归还本金：____年__月__万元、____年__月__万元、____年__月__万元、____年__月__万元、____年__月__万元、____年__月__万元。 第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定，用下列资金还款： 1.贷款项目投产后新增加的所得税前利润______万元， 2.贷款项目投产后新增加的税金______万元， 3.自有资金（包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金）______万元， 4.新增固定资产折旧______万元， 5.贷款项目交主管部门的费用______万元， 6.其它资金______万元。 第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息___% 第 3 页共 5 页

中国资本市场的发展历程

中国资本市场得发展历程、情况及问题 上个世纪70年代末期以来得经济改革大潮,推动了资本市场在中国得出现与成长.中国资本市场从无到有,从小到大，从区域到全国，得到了迅速得发展，在很多方面走过了一些发达市场几十年，甚至就是上百年得道路。今天，资本市场已经成为我国社会主义市场经济得重要组成部分，总市值居于世界第二。 （一)中国资本市场得发展历程 与成熟市场自下而上得“自然演进”得发展模式不同，中国资本市场就是在政府与市场得共同推动下,逐步探索与发展起来得。 资本市场出现得直接原因就是股份制试点。上个世纪８0年代早期,少量企业开始自发地向社会或企业内部发行股票或债券集资,随后逐步形成了“股票热"。１99０年,上海、深圳两家证券交易所开始营业。 在资本市场创建之初,人们还有不少得犹豫与争论。19９2年1月，邓小平在南方讲话中指出:“证券、股市，这些东西究竟好不好，有没有危险，就是不就是资本主义独有得东西，社会主义能不能用?允许瞧，但要坚决地试”（详见《邓小平文选》第三卷).随后,股份制试点进一步扩大,中国资本市场开始了快速发展。同年8月，在深圳发生了因抢购股票而造成混乱得“８?10事件”,暴露出缺乏统一管理体制得弊端。10月,中国证监会成立，标志着市场纳入统一得监管框架。

１9９9年７月，《证券法》实施，以法律形式确定了资本市场得地位,规范了证券发行与交易行为,将资本市场纳入更高层次得发展轨道.20０４年，《证券投资基金法》实施，促进了证券投资基金得发展。在这些法律法规得保障下，银广夏、德隆系等一些重大案件先后得到及时查处,资本市场在不断规范中逐步成长壮大。 ２0０1年11月,中国正式加入世界贸易组织，资本市场也加快了对外开放与国际化发展得步伐，迄今已设立了12家中外合资证券公司与３８家中外合资基金管理公司，引入了116家QFＩI（合格境外机构投资者),并推出了50只QDIＩ(合格境内机构投资者)产品（截至于2011年9月底。）。 ２004年１月，国务院出台《关于推进资本市场改革开放与稳定发展得若干意见》(俗称“国九条”)，将大力发展资本市场提升到了完善社会主义市场经济体制、促进国民经济发展得战略高度。20０5年5月启动得股权分置改革，使得市场早期制度安排带来得定价机制扭曲得以纠正,打造了一个股份全流通得市场，市场得深度与广度大为拓展. 近年来,我国初步建立起主板、中小板、创业板、代办股份转让系统构成得多层次资本市场体系，以适应多元化得投资与融资需求;上市公司大股东清欠工作共清欠金额数百亿元，保护了中小投资者得利益,提高了上市公司质量；证券公司得综合治理化解了行业风险，夯实了发展基础;基金业得市场化改革带来了行业得迅速成长,基金规模已占到流通市值得近１0％,并带来了市场投资理念得深刻转变。

融资服务协议最新版

法定代表人/项目负责人: 电话: 融资顾问服务协议 委托方： （以下简称“甲方”） 营业执照号码: 地址: 受托方： （以下简称“乙方”） 地址： 法定代表人： 电话： 一、 项目背景 1、 甲方是一家公司，目前处于发展早期，有意愿寻求专业投资机构 /投资人，进行股权 融 资。 2、 乙方在创业项目辅导、孵化、股权投资领域拥有较丰富的经验和专业的判断力，同 时拥有相关专业投资机构的资源。 在此背景下，甲方同意委托乙方就甲方之股权融资项目（以下简称“项目” ）提供一系 列相关服务（以下简称“委托”）。 二、 融资顾问服务计划 A 、乙方在本委托中提供的服务内容如下： 1、 乙方已经对项目有初步了解，后续将对甲方进行全面的尽职调查，从而深入、完整 的了解其创业状况、管理运营、财务情况、发展规划等；尽职调查完成，符合要求后正式进 入服务阶段； 2、 甲方准备该项目的商业计划书，其中基础信息由甲方保证真实，乙方基于此信息及 尽职调查所获取的内容， 结合行业发展前景、 公司发展探讨等，提出修改建议作为辅导， 形 成最终的完整版商业计划书； 3、 乙方或者由乙方安排专业的人员（包括但不限于乙方专职人员、乙方平台上创业导

师、乙方合作机构等）联系投资机构/投资人与甲方洽谈投融资事宜，在投资机构对甲方进 行立项、尽职调查及后续谈判的过程中全程参与，并对甲方予以必要的协助； 4、乙方利用平台一切资源和渠道为甲方提供更多的利于甲方项目发展和融资的机会， 包括但不限于专业路演、创新创业大赛、政府扶持补贴、投融资大会等； 5、乙方作为甲方与投资机构之间的桥梁，促进甲方与投资机构的沟通和谈判，直至交易的最终达成。 B、甲方在本委托中责任如下： 1、甲方承诺，甲方确认乙方所推荐的投资机构/投资人后，甲方或其股东或其他关联机构或人员与该投资机构/投资人达成各种投融资协议（包括但不限于股权融资、债权融资、可转债、中小企业私募债、信托等）并获得融资的，均视为甲方在乙方服务下融资成功。甲方应按照本协议的约定向乙方支付融资服务费。 2、甲方承诺如果甲方与乙方或乙方所推荐的投资机构/投资人之间达不成投资合作协议， 甲方或其股东或其他关联机构或人员不得单独与乙方所提供的投资机构/投资人、其子公司 或其关联公司另行洽谈甲方引资项目之事宜。如果乙方发现甲方或其股东或其他关联机构或 人员单独与乙方所提供的投资机构/投资人、其子公司或其关联公司洽谈上述引资项目之事 宜，并达成协议，视为本协议已经完全履行，本协议的结果已经达成，甲方应按照本协议约 定向乙方支付融资服务费。 三、委托期限 甲方对乙方的委托期限为自本协议生效之日起的12个月；即自年月日至年月日。 若委托期限届满，乙方提供的项目融资机会的某一交易仍在进行中，则本协议自动顺延 直至该父易完成。

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借款合同(模板)

借 款 合 同 借款人姓名：________________________________________ 借款金额：___________________________________________ 身份证号码：____________________________________________________________ 地址：__________________________________________________________________ 广州居住地址：__________________________________________________________ 电话: ___________________________________________________________________ 邮政编码：______________________________________________________________

甲方（借款人）: 乙方（贷款人）：________________________________________________________ 地址/住所：_____________________________________________________________ 电话：___________________ 传真：_____________________ 邮政编码: ________ 法定代表人/负责人：________________ 授权代理人（有授权代理人时）：_____________ 借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放贷款事宜达成一致意见, 特订立本合同。 第一条贷款金额 本合同项下借款金额为：币种人民币，大写__________________ 元整，小写￥_________________ （大小写不一致时，以大写为准）。 第二条借款期限 本合同项下借款期限为 ,自实际提款日起算（分次提款的，自首次实际提款日起算）。即_______________ 年_______ 月 _______ 日至________ 年_________ 月日，实际提款日以借据（详见附件《借款借据》）为准。 第三条借款用途 本合同项下借款用途为_________ 。未经贷款人书面同意，借款人不得改变借款用途，贷款人有权监督款项的使用。 第四条借款利率与计结息 1, 借款利率：固定利率，年利率—％，借款期限内合同利率不变。 2、利息计算，利息从借款人实际提款日起算，按月计算：即按实际提款额 1 /1

建筑合同集合六篇

建筑合同集合六篇 建筑合同集合六篇 在人们越来越相信法律的社会中，合同出现的次数越来越多，它也是减少和防止发生争议的重要措施。那么合同书的格式，你掌握了吗？下面是小编整理的建筑合同6篇，仅供参考，大家一起来看看吧。 建筑合同篇1 发包方(以下简称甲方) 承包方(以下简称乙方) 甲方承建的钢筋加工制作、安装绑扎工程，于______年______月______日，由甲方发包给乙方采用包工不包料方式进行施工。为了明确工程内容及双方责任，本着互相协助及分工负责等原则，根据本工程的情况，特商定如下条款，共同遵守执行： 一、工程内容：龙胜县水利电业有限公司新办公楼所有的钢筋制作和安装。 二、组织领导： 1)甲、乙双方必须指定专职管理人员，负责安排施工、生产、人员调动、技术安全、工程质量以及生活、计生等工作。

2)乙方必须确保进场人员的政治素质及身体、技术素质，严禁使用童工、女工。特殊工种必须持有上岗证、操作证。经批准进场的工人须持有效证件。在合同期内，未经甲方允许，乙方不得随意更换施工人员，以保证本组技术实力和队伍的稳定性。 3)乙方应服从甲方的统一指挥、调配、指导及管理，遵守甲方现场的各项管理制度，如质量、安全、进度文明施工制度及宿舍、伙房纪律。 4)合同期内，未经双方商妥并正式办理解除合同手续，乙方不得单方撤离施工队伍，否则，因此而导致施工现场生产停顿、延误工期等造成的一切经济损失均由乙方单方负责，同时，甲方有权单方面冻结乙方的承包工程款。 三、双方责任： 1、甲方责任： 1)提供乙方进场人员的生活住宿条件，负责申报临时户口。 2)负责工地现场的工程质量、安全生产、工程进度、配料用料及各项规章制度的指挥、监督与管理。 3)提供施工必要的机械设备，负责机械的一次性调试运转(以后由乙方负责)，小型工具由乙方自备。 4)保证材料供应，如确因种种原因供应不足时，甲方应及时安排其它工作，乙方应服从甲方的调配。 2、乙方责任：

中国工商银行流动资金借贷合同详细版

( 合同范本 ) 甲方：_____________________________ 乙方：_____________________________ 日期：__________年______月______日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 中国工商银行流动资金借贷合 同详细版 The contract concluded after the parties reached a consensus through equal consultations stipulates the mutual obligations and the rights they should enjoy.

中国工商银行流动资金借贷合同详细版 立合同单位： ___________________________________________(以下称贷款方) ___________________________________________(以下称借款方) ___________________________________________(以下称保证方) 为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。 一、贷款种类:_____________________________________________ 二、借款金额(大写):____________________________________ 三、借款用途:______________________________________________

四、借款利率：借款利率为月息千分之_________按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 五、借款期限 借款时间自__________年_____月_____日，至__________年_____月_____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同、具有同等法律效力。 六、还款资金来源及还款方式 1.还款资金来源:__________________________________________________ 2.还款方式：_______________________________________________________ 七、保证条款 借款方请_______________作为自己的借款保证方，经贷款审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保方的存款帐

互助资金借款合同新编标准样本

合同编号：WU-PO-671-50 互助资金借款合同新编标准样本 In Order T o Protect The Legitimate Rights And Interests Of Each Party, The Cooperative Parties Reach An Agreement Through Common Consultation And Fix The Responsibilities Of Each Party, So As T o Achieve The Effect Of Restricting All Parties 甲方：_________________________ 乙方：_________________________ 时间：________年_____月_____日 A4打印/ 新修订/ 完整/ 内容可编辑

互助资金借款合同新编标准样本 使用说明：本合同资料适用于协作的当事人为保障各自的合法权益，经过共同协商达成一致意见并把各方所承担的责任固定下来，从而实现制约各方的效果。资料内容可按真实状况进行条款调整，套用时请仔细阅读。 根据国家有关法律法规，各方当事人(详见本合同签章处)经协商一致，订立本合同。 第一条借款 1.1借款金额(人民币)大写：____________元。 1.2借款用途：_________________。 1.3放款途径：按本合同约定方式发放至借款人设在出借方的帐户(帐号：____________)或付现金。 1.4借款期限________年____月____日至________年____月____日。 1.5借款的放款、还款、金额、期限、利率、利息计算等具体事项，以相关业务档案、凭证记载为

夹层贷款协议

EX-10.16 17 d368735dex1016.htm MEZZANINE LOAN AGREEMENT EXHIBIT 10.16 Loan No. 10061253 MEZZANINE LOAN AGREEMENT Dated as of June 13, 2012 Between TNP SRT PORTFOLIO II HOLDINGS, LLC as Borrower and KEYBANK NATIONAL ASSOCIATION, as Lender TABLE OF CONTENTS P age ARTICLE I - DEFINITIONS; PRINCIPLES OF CONSTRUCTION1 Section 1.1D efinitions1 Section 1.2P rinciples of Construction26 ARTICLE II - GENERAL TERMS27 Section 2.1L oan Commitment; Disbursement to Borrower27 2.1.1A greement to Lend and Borrow27 2.1.2S ingle Disbursement to Borrower27 2.1.3T he Note, Pledge Agreement and Loan Documents27 2.1.4U se of Proceeds27 Section 2.2I nterest Rate27 2.2.1I nterest Rate27 2.2.2I nterest Calculation27 2.2.3D efault Rate28 2.2.4U sury Savings28 Section 2.3L oan Payment28 Section 2.4P repayments29 Section 2.5L iquidation Events29 Section 2.6L ockbox Account/Cash Management29 2.5.1L ockbox Account29 2.6.2C ash Management30 2.6.3M ezzanine Collection Account31

企业流动资金借款合同范本正式版

YOUR LOGO 企业流动资金借款合同范本正式 版 After The Contract Is Signed, There Will Be Legal Reliance And Binding On All Parties. And During The Period Of Cooperation, There Are Laws To Follow And Evidence To Find 专业合同范本系列，下载即可用

企业流动资金借款合同范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 贷款种类___________合同编号_____ 借款单位_______________(简称借款方) 贷款银行_______________(简称贷款方) 保证单位_______________(简称保证方) 借款单位开户银行及帐号： 保证单位开户银行及帐号： 借款单位为满足一产需要向贷款银行申请流动资金贷款，双方依据《工交企业流动资金贷款暂行办法》，为了明确各方责任，恪守信用，特签订本合同，共同遵守。 一、贷款方按照借款方的借款申请书确定的借款金额和借款用途，贷给借款方人民币(大写)____万元，用于____。 二、此项借款，期限____个月。由借款方根据生产经营需要，一次或分次支用，每次支用应填制借据。借款方保证从 ____年__月__日起至____年__月__日止一次(或分次)还清全部本金。如不能按分次还款期归还的，作逾期贷款处理。 三、贷款利息按月息____‰的利率计收(如遇国家调整利率按新规定执行);由借款方根据贷款方结息通知按期偿还，不能按期偿还的，作逾期贷款处理。 四、逾期贷款按逾期金额的___%加息;贷款被挪作其他用途

农民资金互助社的借款合同范本.doc

农民资金互助社的借款合同范本 根据国家有关法律法规，各方当事人（详见本合同签章处）经协商一致，订立本合同。 第一条借款 1.1借款金额（人民币）大写：_______________________________________________元。 1.2借款用途：____________________________________________________. 1.3放款途径：按本合同约定方式发放至借款人设在出借方的帐户（帐号：___________________）或付现金。 1.4借款期限_____年_____月_____日至_____年_____月_____日. 1.5借款的放款、还款、金额、期限、利率、利息计算等具体事项，以相关业务档案、凭证记载为准。涉及计算机业务系统或各类自助渠道交易的，出借方业务系统或相关设备中形成的交易记录、电子数据等具有同等证据效力。各方确认出借方业务系统或相关设备所产生电子数据的有效性。

第二条借款利率 2.1本合同项下，每笔借款的利率在借款发放日以借款借据确定。 2.2借款人提前还款的，按借款实际使用天数计算利息。 第三条还款 3.11年期以内（含）的，采用按季结息，到期一次性还本付息。如本金偿还日不在结息日，则未付利息应利随本清。 第四条各方的权利义务 4.1出借方有权了解检查借款使用详细状况，以及借款人或担保人的相关情况，借款人或担保人有义务配合。 4.2借款人或担保人的住所地、通信地址、联系电话、工作单位等情况发生变动时，借款人或担保人应在5日内通知出借方。借款人、担保人或担保物出现本合同8.2约定的重大不利情形时，借款人、担保人应立即通知出借方。出借方可以根据不利情形的影响程度，采取停止发放借款、提前收回借款本息，并终止本合同。

专项资金借款合同范本(最新)

专项资金借款合同范本（最新） 合同编号:专项资金借款合同范本（最新） 专项资金借款合同范本(一) 贷款方：_________________________ 借款方：_________________________ 双方共同遵守国务院颁发的《借款合同条例》，并签订此合同。 第一条根据____________________(项目计划批准机关及文号)批准借款方____________________(项目名称及主要内容)项目，总投资_______________万元，其中自筹__________万元，其它__________万元，向贷款单位申请____________________(贷款种类)贷款__________万元。 第二条款方根据借款方以下借款用途同意贷款__________万元。贷款期限：自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日。贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。借款用途：购置设备_____台(套)_____万元; 土建__________平方米__________万元; 其它__________万元。 第三条贷款方保证在核准的贷款额度内，根据贷款合同约定的期限，及时供应资金，如因本身责任，不能按时提供贷款，应按违约数额和延迟天数付给借款方违约金。违约金由贷款方按本项贷款利率档次加付_____% 第四条借款方保证按照如下期限归还本金：_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元。 第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定，用下列资金还款： 1.贷款项目投产后新增加的所得税前利润__________万元， 2.贷款项目投产后新增加的税金__________万元， 3.自有资金(包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金)__________万元， 4.新增固定资产折旧__________万元， 5.贷款项目交主管部门的费用__________万元， 6.其它资金_____万元。 第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息_____%。 第七条如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。第八条本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效，至此项借款本息全部还清后终止。合同正本三份：借款方、贷款方、保证方各执一份;副本四份：报送人民银行一、二级分行，当地工商行政管理局、税务局。 借款方(公章)：_______________________________ 法定代表人(职务姓名)(签章)：______________ 贷款方(公章)：_______________________________

世界资本市场发展历程

世界资本市场的发展历程 20世纪以前都处于萌芽阶段，发展比较缓慢。虽然早在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易，比如1602年就在荷兰出现了世界上最早买卖股票的市场，但是由于此时资本主义经济发展较为缓慢，股票发行与交易的需求并不非常旺盛，因此资本市场仅仅在萌芽。后来，受工业革命影响，资本主义大工业开始出现，社会化大生产需要巨大的资本投入，资本市场的作用开始真正排上用场。运输公司股票、铁路股票、矿山股票纷纷出现在证券市场上，同时银行股票、保险公司股票及一些非金融机构的公司股票也开始露面，股票交易开始盛行。英国伦敦证券交易所、费城证券交易所以及纽约证券交易所从雏形到正式诞生，正式顺应了当时的时代需求，同时也为资本市场的未来发展奠定了基础。 20世纪初期，在资本主义从自由竞争阶段向垄断阶段过渡时，资本市场获得了初步发展。正是在这一过程中，为适应资本主义经济发展的需要，证券市场以其独特的形式有效地促进了资本的积聚和集中，同时，其自身也获得了高速的发展。首先，股份公司数量剧增。以英国为例，1911—1920年建立了64000

家，1921—1930年建立了86000家。至此，英国90%的资本都处在股份公司控制之下。其次，在这一时期，有价证券发行总额剧增。1921—1930年全世界有价证券共发行6000亿法国法郎，比1890—1900年增 加了5倍。 1929年股灾爆发后，资本主义经济陷入大萧条之中，资本市场也处于停滞阶段。这次股灾导致世界各国证券市场的动荡，不仅证券市场的价格波动剧烈，而且证券经营机构的数量和业务锐减。到1932年7月8日，道—琼斯工业股票价格平均数只有41点，仅为1929年最高水平的11%。危机过后，证券市场仍一蹶不振。与此同时，加大证券市场管制力度的呼声越来越强烈，使证券市场的拓展陷入前所未有的停 滞之中。 第二次世界大战后至20世纪60年代，因欧美与日本经济的恢复和发展以及各国的经济增长，使得资本市场进入了恢复阶段。这时，公司证券发行量增加，证券交易所开始复苏，证券市场规模不断扩大，买卖越来越活跃。但由于人们对经济危机和金融危机会不会卷土重来仍心存疑虑，加之在此阶段许多国家面临着资本稀缺和通货膨胀的双重压力，对资本的流动实

合同法235条理解

编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 合同法235条理解 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________

篇一：房地产业常用235 条专业术语名词解释 [/M]1 问：什么是商品房？答：是指在市场经济条件下，通过出让方式取得土地使用权后开发建设的房屋，均按市场价出售。商品房根据其销售对象的不同，可以分为外销商品房和内销商品房两种。 2 问：什么是外销房？答：外销商品房是由房地产开发企业建设的，取得了外销商品房预（销）售许可证的房屋，外销商品房可以出售给国内外（含港、澳、台）的企业，其他组织和个人。 3 问：什么是内销房？答：内销商品房是由房地产开发企业建设的，取得了商品房销售许可证的房屋，内销商品房可以出售给当地企事业单位和居民。 5 问：什么是复式住宅？答：复式住宅是受跃层式住宅启发而创造设计的一种经济型住宅。这类住宅在建造上仍每户占有上下两层，实际是在层高较高的一层楼中增建一个米的夹层，两层合计的层高要大大低于跃层式住宅（复式为米，而一般跃层为米），复式住宅的下层供起居用，炊事、进餐、洗浴等，上层供休息睡眠和贮藏用，户内设多处入墙式壁柜和楼梯，中间楼板也即上层的地板。因此复式住宅具备了省地、省工、省料又实用的特点，特别适合子三代、四代同堂的大家庭居住，既满足了隔代人的相对独立，又达到了相互照应的目的。 6 问：什么是跃层式住宅？答：跃层式住宅是近年来推广的一 种新颖住宅建筑形式。 这类住宅的特点是，内部空间借鉴了欧美小二楼独院住宅的设计手法，住宅占有上下两层楼面，卧室、起居室、客厅、卫生间、厨房及

流动资金借款合同书范本正式版

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流动资金借款合同书范本正式版 使用说明：当事人在信任或者不信任的状态下,使用合同文本签订完毕，就有了法律依靠,对当事人多方皆有约束力。且在履行合作期间,有法可依,有据可寻，材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 贷款方：____________ 借款方：____________ 保证方：____________ 为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。 一、贷款种类：__________. 二、借款金额：(大写)______________. 三、借款用途：_____________. 四、借款利率：借款利率为月息_________‰。按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 五、借款期限 借款时间自_________年______月_____日，至_________年______月_____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分 _________次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。 六、还款资金来源及还款方式：__________. 七、保证条款 借款方请_________作为自己的借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿的能力，保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证

互助资金借款合同正式样本

文件编号：TP-AR-L8245 The Civil Subjects Establish, Change And Terminate Their Corresponding Civil Legal Relations, And Then Determine Their Respective Rights And Obligations. The Terms Are Binding On The Parties And Need To Abide By Them. （示范文本） 甲方：_______________ 乙方：_______________ 签署时间：_______________ 互助资金借款合同正式 样本

互助资金借款合同正式样本 使用注意：该合同资料可用在各个民事主体之间设立、变更、终止其对应的民事法律关系而订立，进而确定各自的权利和义务，条款对当事人具有约束力需各自遵守。材料内容可根据实际情况作相应修改，请在使用时认真阅读。 互助资金借款合同范文一 借出单位：大水沟乡资金互助社(以下简称甲方) 借款社员：(以下简称乙方)身份证号码：家庭住 址：联系电话：担保人：①姓名：身份证号码： 家庭住址：联系电话： ②姓名：身份证号码： 家庭住址：联系电话： 根据有关法律、法规、规章和有关规定，经甲 方、乙方、担保人充分协商一致，特订立本合同，共 同遵守。一、经乙方申请，甲方同意借给以乙方互助 资金元(大写)，资金使用费率为月，借款用途为，借

款期限为xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。本合同记载的借款金额、借款日期、还款日期与借款凭证记载不相一致时，以借款凭证记载为准。借款凭证为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。 二、乙方应按合同订立的还款期限归还所借互助金本金和资金使用费。乙方如不按期归还所借互助金本金和资金使用费，愿意按资金使用费的%向甲方支付罚费，并承担甲方为实现债权的一切费用(含律师代理费)。 三、担保人自愿对本合同中的乙方的债务承担连带保证责任，并监督乙方互助资金的使用。如乙方没有按本合同约定履行或没有全部偿还其债务，甲方有权直接要求担保人承担保证责任，担保人应立即履行清偿义务，清偿本合同的乙方应按期偿还给甲方的全部互助金本金、资金使用费、应支付给甲方的罚费以

专项资金借款合同样本一

编号：_______________ 本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 专项资金借款合同样本一 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________

贷款方____________________________________地址____________邮码 ____________电话____________法定代表人____________职务____________借款方____________________________________地址____________邮码 ____________电话____________法定代表人____________职务____________双方根据《中华人民共和国合同法》的规定，经平等协商签订此合同。 第一条根据________项目计划批准机关及文号批准借款方项目名称及主要内容________项目，总投资________万元，其中自筹____万元，其他____万元，向贷款单位申请贷款种类____贷款____万元。 第二条贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款____万元。 贷款期限自____年____月____日至____年____月____日。 贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。 借款用途购置设备____台大____万元;________土建________平方米____万元;其他______________万元;第三条贷款方保证在核准的贷款额度内，根据贷款合同约定的期限，及时供应资金，如因本身责任，不能按时提供贷款，应按违约数额和延迟天数付给借款方违约金。 违约金由贷款方按本项贷款利率档次加付____第四条借款方保证按照如下期限归还本金____年____月____万元、____年____月万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元。 第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定用下列资金还款1贷款项目投产后新增加的所得税前的利润____万元，2贷款项目投产后新增加的税金____万元，3自有资金包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金____________万元。 4新增固定资产折旧________________万元，5贷款项目交主管部门的费用________万元，6其他资金________________________万元。 第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，

建筑企业流动资金借款合同协议书正式版

After reaching a consensus through equal consultation, the agreement stipulates the obligations that must be performed and the rights that should be enjoyed by each other.建筑企业流动资金借款合同协议书正式版

建筑企业流动资金借款合同协议书正 式版 下载提示：此合同资料适用于日常场景中，在经过平等协商而达成一致意思后订立的协议，规定了相 互之间的必须履行的义务和应当享有的权利，如若自身权益受到损害，可通过正当手段来维护自己的 利益。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 编号：____字第___号 签订合同单位： 借款单位：___________(简称借款方) 贷款单位：中国人民建设银行_______行(简称贷款方) 根据《建筑流动资金贷款办法》(以下简称《贷款办法》)的规定，借款方为保证施工生产正常进行，向贷款方申请建筑企业流动资金贷款，经贷款方审查同意发行，为明确各方权责，特签订本合同，共同遵守。 第一条本合同规定____年贷款额为人

民币(大写)____万元，用于__________。 第二条借款方和贷款方必须共同遵守《贷款办法》，有关贷款事项按办法规定办理。 第三条贷款自支用之日起，按实际支用数计收利息，利率为月息___‰，超计划贷款的，超过部分利息为月息___‰，逾期还款的加计利息___%，挪用贷款的，对挪用部分加收罚息__%。 第四条贷款方保证按照本合同的规定供应资金，贷款方如因工作差错贻误放款，以致借款方遭受损失时，应按直接经济损失，由贷款方负责赔偿。 第五条贷款方有权检查贷款使用情况，检查时，借款方对调阅有关文件、帐