C17072S证券公司资产管理业务的合规要点

C17072S证券公司资产管理业务的合规要点

一、单选题
1、下列关于自有资金参与资管产品的合规审查要点说法错误的是（D）。
A.自有资金不得参与本公司的定向资管计划
B.公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过计划总份额的20%
C.自有资金提供安全垫需通过认购资管计划份额方式，以认购份额为限承担亏损，不得获取超额收益
D.集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于3个月

2、下列对证券公司资产管理业务的现状说法错误的是（A）。
A.行业规模增速逐步加快
B.定向和非标产品占比均过半
C.债券投资占比超过50%
D.定向资管业务收入占比最多，规模最大，平均管理费最低

3、关于资管产品的杠杆比例，下列说法错误的是（C）。
A.投资于股票或股票型基金等股票类资产比例不低于90%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为1倍
B.投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及固定收益类金融产品的资产比例不低于80%的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为3倍
C.投资范围包含股票或股票型基金等股票类资产，但相关标的投资比例未达到股票类、固定收益类相应类别标准的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍
D.投资范围及投资比例不能归属于前述任何一类的结构化资产管理计划最高杠杆倍数为2倍

4、下列关于自有资金参与资管产品的合规审查要点说法错误的是（D）。
A.自有资金不得参与本公司的定向资管计划
B.公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%
C.自有资金提供安全垫要通过认购资管计划份额方式，以认购份额为限承担亏损，不得获取超额收益
D.集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于3个月

5、关于合格投资者的金融资产或净资产的要求，下列说法正确的是（B）。
A.投资定向计划的自然人单个客户净资产净值不得低于人民币50万元
B.投资专项计划的自然人单个客户金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元
C.投资定向计划的机构客户，如与银行合作，银行资产规模不低于100亿元（除委外）
D.投资专项计划的公司、企业等机构净资产不低于500万元人民币

二、多选题
1、下列哪些资产管理业务的推广方式不合规。（ACDE）
A.在推介材料、资管合同、通过口头或短信、微信等方式出现保本保收益或类似表述
B.投资者的风险承受能力需与产品风险等级相匹配
C.通过互联网等媒体、微信、电邮等方式向不特定对象宣传具体产品
D.宣传预期收益率
E.夸大或片面宣传产品

2、下列哪些

属于为证券公司开展私募资产管理业务提供法律依据的法律、行政法规。（ACD）
A.《证券法》
B.《证券公司客户资产管理业务规范》
C.《证券投资基金法》
D.《证券公司监督管理条例》

3、证券期货经营机构设立私募资产管理计划，投资于房地产价格上涨过快热点城市普通住宅地产项目的，暂不予备案，包括但不限于（ABCDE）。
A.委托贷款
B.嵌套投资信托计划及其他金融产品
C.受让信托受益权及其他资产收（受）益权
D.以名股实债的方式受让房地产开发企业股权
E.中国证券投资基金业协会根据审慎监管原则认定的其他债券投资方式

4、聘请第三方机构的合规审查要点包括（ABCDEF）
A.建立第三方机构遴选机制，并按规定选聘第三方机构
B.对于聘请第三方机构担任投资顾问的，核查其是否具备相应的资质，并进行尽职调查，取得相应的证明文件，形成尽调报告
C.投资建议审核，投资顾问仅具有建议权，管理人对投资建议有选择权，资管合同中不得约定管理人必须执行第三方机构的投资指令
D.向第三方机构支付费用，要防范利益输送
E.第三方机构不得以自有资金或募集资金投资于结构化产品劣后级份额
F.聘请第三方机构的信披要求

5、《证券期货投资者适当性管理办法》中法定要求需要了解客户邒信息包括（ABCDE）。
A.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息
B.学习工作经历和投资经验
C.评估风险承受能力的重要信息
D.诚信记录
E.法人或其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质、经营范畴等

6、下列关于不能成为资管业务委托人的情况，说法正确的是（ABCD）。
A.证券公司不能以自有资金参与本公司的定向资产管理计划
B.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向资管客户
C.不合格投资者不能成为集合资管委托人
D.存在拆分转让份额或收益权变相突破合格投资者的情形不能成为集合资管委托人

7、集合资管计划运作的独立性要求（ABCD）。
A.独立开户
B.人员独立
C.账户间有效隔离
D.独立运作


三、判断题
1、证券期货经营机构设立结构化资产管理计划可以通过穿透核查结构化资产管理计划投资标的，嵌套投资其他结构化金融产品劣后级份额。（错）

2、集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。（对）

3、销售环节存在过错并造成投资者损失的，管理人不需要承担法律责任。（错）

4、证券期货经营机构设立结构化资产管理计划，结构化资产管理计划名称中必须包含“结构化”或“分级”字样。（对）

5、资管计划投资本公

司或关联方的发行或承销证券，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。（对）

6、证券期货经营机构设立结构化资产管理计划不得直接或间接对优先级份额认购者提供保本收益安排。（对）