金融银行业务知识试题业务知识试题
金融银行业务知识试题业务知识试题
一、填空题
01.为确保职责分明、责任到人，在设置综合业务系统账务柜员时应遵循以下三个原则：、、。
02.综合业务系统采用、的账务处理模式。
03.依据账务柜员在进行各种账务处理时的权限不同，综合业务系统又将账务柜员分为、、和四种级别。
04.综合业务系统自动入账的款项借贷方记账凭证及收账通知，最迟于打印。
05.综合业务系统中归还贷款一般遵循“，，，”的原则。
06.柜面人员在受理结算业务时，必须坚持，，。
07.营业网点在发现账务差错需省联社科技信息中心调整的，首先必须填制“”加盖网点经办人、负责人印鉴及网点业务公章，上报县级法人行（社）财务部，财务部审查确认后加盖上报省联社科技信息中心进行调整。
08.综合业务系统授权采取的方式，所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需确认。
09.授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的，和__________对造成的后果。
10.机构每日必须在规定的营业截止时间内进行柜员、、、_______ ___、______________和__________________、________________等，不得无故延迟或不进行机构日结。
11.办理相关业务，进行与自身业务相对应的各种账务处理的机构叫_____________。
12.现金收付必须依据内容正确、要素齐全的有效凭证办理，柜员不得为他人代填或代改___________。
13.未使用的空白重要凭证需要作废的，上缴入库后库管员做作废处理，作废未用空白重要凭证必须经过__________授权。
14.密码挂失不能委托他人代为办理，且只能在__________办理。
15.客户信息管理内容包括______________、_____________、______________。
16．__________________是用于对当年错账进行调账处理，该交易只记单边账，必须与其它交易配合使用。
17.严格执行人民银行对大额现金管理的相关规定，综合业务系统中对大额现金存款业务实行_______________管理。
18.对公定期存款证实书仅对存款单位开户证实，不得作为___________的权利凭证。
19.系统提供转账、现金放贷两种方式，主张转账放款，严控现金放款，除____________贷款外，不允许现金发放。
20.大额支付业务的金额起点执行中国人民银行统一规定的___万元标准。
21.在复核制机构中，每两个柜员编为一组，一个负责______，一个负责_____，每笔业务均需要两个人共同完成。
22.因保管不善造成柜员卡遗失、损毁的，重新申领新卡，并按照_________________________的有关规定给予处罚。
23.柜员卡视同__________________管理。
24.根据机构对账务处理的要求不同，综合业务系统机构划分为_________和_________两类。
25.活期存款包括普通___________、__________和__________三种类别。
26.银行承兑汇票保证金，分活期保证金和定期保证金两咱，支付条件和单位活期、定期存款一致，保证金账户销户后转入_________________进行管理。
27.个人定期顾虑款可开办的业务种类包括：__________、__________、__________和__________。
28.在综合业务系统中，对贷款的形态转移提供两种形态调整方式，即__________转移和__________转移。
29.结算业务应坚持“__________、__________、__________、__________”的四点原则，及时进行查询查复处理。
30.综合业务系统采用__________、__________和__________对柜员身份进行识别认证管理。
31.综合业务系统授权方式分__________和__________两种。
32.授权人员授权时必须亲自操作，不得将__________和________授受给他人进行授权操作。
33.在综合业务系统中柜员领用或上缴凭证时必须由__________和______________共同操作完成，空白重要凭证领用（或上缴入库）单由库管员和领用或上缴柜员签章。
34.综合业务系统提供错账冲正处理方式有：__________、_____________、_____________、_________________。
35.综合业务系统储蓄存款实行____________，但必须要求客户在电脑打印的业务凭条上签名确认。
36.对公活期支票户计算方法为“________________”，银行承兑汇票保证金计算方法为“_____________”。
37.中间业务包括各类批量代发、代扣，实时代收等业务，办理中间业务必须与委托单位和个人签订_________________。
38.活期储蓄转账交易中，活期储蓄专指________________。
39.整存整取可以部分提前支取，但只允许__________。
40.零存整取或教育储蓄允许客户隔月结存，但必须是开户金额的________，如连续________没有续存则视同违约。
41.只有支付条件为___________的单折凭客户合法证件才能将不能兑改为通兑。
42.系统提供五种归本还息的方式：_________、________、________、_________和_________。
43.系统只允许展期______，并自动校验短期贷款的展期期限不得超过原贷款期限。
44.收回已核销贷款时，先将已核销的贷款由________________________________下，然后按照贷款收回程序办理，同时应冲回贷款呆账准备金。
45.日终时，柜员应将柜员尾箱_______与综合业务系统记录核对相符，方可日结。
46.对公协定存款开户时与指定的对公活期账户建立协定关系，约定基本额度，只有________________才可以开立对公协定存款户。
47.“打印储蓄账户存款证明”交易需客户提供有关____________，经会计主管授权后才能办理，所打印的存款证明为_____________。
48.综合业务系统提供三种贷款利息计算方式：________、___________、_____________。
49.根据贴现对象与受理机构的不同，票据贴现可以分为_______、_______和________。
50.小额支付系统处理同城、异地的_____支付业务和金额在规定起点以下的_____支付业务。
51.支付系统非同一清算行的两个参与者间进行通知等简短消息的传递，应使用__________报文。
52.根据在综合业务系统中职能不同，将柜员分为_____________、____________两种类型。
53.对当时发现差错时用________处理，对于当日事后发现的账务差错用____________处理。
54.为达到相互制约，互相监督，每个独立的账务机构最少要配备______柜员。
55.柜员临时离岗时，应向综合业务系统做_________，严禁不做任何处理擅自离开操作终端。
56.坚持柜面放款收贷，系统根据柜员尾箱领入的凭证号友按________使用原则对借据进行控制、管理、销号，不得跳号使用。
57.按揭贷款在还清欠款和利息的情况下，允许提前归还部分本金和全部本金，提前归还部分本金必须小于欠本余额且大于等于_____________。
58.所有账客户因特殊原因到期无力偿还贷款时，可申请办理展期，客户应在短期借款到期前____天，中长期贷款到期前____天向贷款机构提交贷款展期申请书，经批准后，在系统内进行展期登记，贷款到期时，系统自动对贷款进行展期处理。
59.批量代发、代扣明细手工录入完毕或上传文本文件后，即可申请处理，只有申请处理并获得_________的批量代发、代扣的，核心系统才会处理。
60.批量代发、代扣户必须是本系统内的___________，否则不允许办理。
61.主任和主管柜员应定期不定期检查相关柜员的现金和凭证使用情况。主任柜员_____最少检查一次，主管柜员________检查一次，库管员_______最少对普通柜员的现金和凭证使用情况抽查一次。
62.综合业务系统各级账务机构均设立现金库，由_________负责现金入库、出库、柜员尾箱上缴、领用等。
63.综合业务系统能过_________把客户的所有贷款关联起来。
64.大额支付系统运行工作日为_________________，运行工作时间由_______________统一规定，综合业务系统必须与其保持一致。
65.综合业务系统中，根据实际情况，可直接将____________、____________、呆滞贷款直接转入呆账贷款，并作相应处理。
66.综合业务系统中，___________和__________都必须本人办理，不得委托他人代为办理，挂失后客户可凭存款凭证和本人有效身份证件到原挂失行办理解挂手续。
67.综合业务系统对柜员实行_______________管理，每一个柜员都对应一个交易限额级别，柜员只能在交易限额级别规定的范围内办理相关业务，超过交易级别限额的业务，必须经过_______________授权确认。
68.在综合业务系统中，账务机构的机构代号按______编号，管理机构的机构号按_____编号。
69.所有银行类业务收费，在“_____________________”交易中处理。
70.日间通过“手工监控”查询支付业务交易状态时，发现当日往账业务被支付系统拒绝的，网点自动做_____________。
二、判断题
01.柜员代号一经设定，不得变更。因柜员退休、调离等原因今后不会再进入综合业务系统进行各项操作的，可以申请注销柜员代号。（）
02.主管级别柜员和主任级别柜员除可以从事查询、打印、柜员管理等非账务性交易操作外，也可处理部分特殊账务交易。（）
03.同一机构内某一柜员尾箱现金不足，柜员可以从机构库中领取，但不可以从其他柜员尾箱调拨。（）
04.密码挂失参照凭证书面挂失的业务处理流程及有关规定，密码挂失不能委托他人代为办理，且只能在开户网点办理。（）
05.冻结、控制客户账户可以在安徽省农村信用社综合业务系统任一家机构进行办理。（）
06.增加柜员、柜员调动由柜员所在网点具体负责处理。（）
07.“对公活期转账”交易既可以在本机构内进行转账，也可以跨机构转账。（）
08.对公定期存款可以是现金或转账开户，一万元起存，存期分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年。（）
09.零存整取或教育储蓄允许客户隔月续存，但必须是开户金额的两倍。零存整取允许客户提前预存以后月份应存金额。（）
10.综合业务系统只允许贷款展期多次，但会自动校验短期贷款的展期期限不得超过原贷款期限；中期贷款的展期期限不得超过原贷款期限的一半；长期贷款的展期期限不得超过3年。（）
11.只有支付条件为凭密码的单折凭客户合法证件才能将不通兑改为通兑，如果是通兑账户则不允许修改支付条件。（）
12.一般贷款、按客户号可分为对私贷款和对公贷款，其主要区别在于客户号是对公客户号、还是对私客户号。目前系统消费贷款仅处理对公按揭消费贷款。（）
13.安徽省农村合作金融机构账务数据由省联社抗美援朝中心集中存储，账务处理采用日间实时记账，日终清算的处理模式。（）
14.综合业务系统通过客户号把客户的所有贷款关联起来，每个客户号可对应一笔贷款，每笔贷款在系统内只产生一个贷款账号，其贷款账号对应一份借据。（）
15.综合业务系统各级机构均设立现金库，由库管员负责现金入库、出库、柜员尾箱上缴、领用等。（）
16.综合业务系统中对一般贷款采用按日浮动计息，并对所有的计息方法按实有天数计算利息。（）
17.贴现、转贴现、再贴现机构追索票款时可从申请人的存款账户收取票款。（）
18.小额支付系统处理借记回执信息的最长返咽时间不得超过人民银行规定的5个法定工作日，遇到法定节假日或小额支付系统停运日顺延。（）
19.在综合业务系统中批量代发、代扣明细手工录入完毕或上传文本文件后，即可申请处理，获得申请处理委托号，申请处理后，无论是否获得委托号的批量代发、代扣的，核心系统才会处理。（）
20.信贷管理中，各机构应根据自身业务量、人员数量及人员素质等情况合理确定柜员权限组合，明确每一个柜员的具体岗位、职责和交易权限。可以柜员预先分配超越其职责范围的交易权限。（）
21.复核制机构应为每一柜组设置一个现金和凭证尾箱，记账柜员只负责记账处理，不得保管现金和凭证尾箱，保管现金和凭证尾箱的柜员只能对记账柜员提交的账务进行复核处理并收付现金及使用凭证，不得进行记账操作。（）
22.柜员临时离岗时，应向综合业务系统做正式签退。严禁不做签退处理擅自离开操作终端。（）
23.综合业务系统账务交易授权采取叠加处理的方式，所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需逐级授权确认。（）
24.柜员卡视同重要空白凭证管理。（）
25.在综合业务系统中，一级授权和二级授权采取本地授权的方式，三级及以上的授权采取异地授权方式。本地授权人和被授权人员共同对业务的真实性负责，异地授权人对授权业务的真实合规性进行审查并承担相应的审查责任。（）
26.在综合业务系统中，需要二级有以上逐级授权业务：大额现金业务、大额转账业务、联行结算业务、大额贷款业务、其他需要授权的业务。（）
27.柜员尾箱交接时，交班柜员在交接前必须将尾箱中的现金帐与凭证实物与综合业务系统核对一致，核对不符的允许交接；接班柜员必须将接收的尾箱实物与综合业务系统核对相符。（）
28.综合业务系统使用的空白重要凭证必须在指定的厂家统一订购，由总库库管员统一入库后调拨到下级机构。（）
29.未使用的空白重要凭证需要作废的必须经过库管员授权。（）
30.综合业务系统中客户信息的采集应规范、准确，严禁任意输入不合法、不规范的客户信息，对不需用的客户信息机构网点可以自行删除。（）
31.所有记账交易必须合法，并要严格审查凭证的真实性，并经复核或主管授权，但只能处理本机构业务，不能跨机构办理。（）
32.对公活期转个人结算户需单位提供有效证明或依据。（）
33.对公定期部分提前支取后，给客户换发的存款证实书，但客户顾虑款的户名和起自日均不改变。（）
34.为保证客户资金安全，防范业务风险，对跨机构查询账务，需客户提供有效身份证件，并需主任授权后查询。（）
35.综合业务系统支持转账还款和现金还款，转账还款只是作为现金还款的一种补充。（）
36.利随本清的贷款在贷款到期前不计提应收利息。（）
37.按规定应向借款人收取的应收未收利息的复利，暂不计入损益，在内部账核算，待实际收回时再计入损益。（）
38.综合业务系统不支持部分核销呆账贷款。（）
39.抵债资产在综合业务系统中只要进行账务处理，不进行登记，其账务处理按内部账记账处理。（）
40.各级法人行（社）负责辖内网点结算业务的管理、指导、检查、监督，各级分支机构在其经营的范围内办理各项结算业务。（）
41.客户申请承兑银行承兑汇票时，应与承兑机构签订承兑协议后，方能输承兑业务。（）
42.对公活期转个人结算户需主管授权后即可办理。（）
43.支付信息由纸凭证转换为电子信息或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。（）
44.查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个法定工作日上午予以查复。（）
45.柜员短期离岗必须按规定办理交接手续。（）
46.客户信息一经建立，不得删除，如特殊原因需删除时由网点以局面材料统一上报法人行（社），经批准后同法人行（社）进行处理。（）
47.对公定期存款允许全部提前支取或部分提前支取，部分提前支取只允许办理一次，可以办理转账或现金支取销户。（）
48.贷款的形态调整无论是由系统自动或手工完成的都实行分段计算。（）
49.大额支付系统的业务范围含规定金额起点以上的跨行借记支付业务。（）
50.小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。（）
51.金额在规定起点以下的小额贷记支付业务执行由中国人民银行统一规定的标准，起点金额为5万元。（）
52.增加柜员、调动柜员由省联社抗美援朝中心具体负责处理。（）
53.对于任何一笔贷款业务，柜员均可选择“现金放款”和“转账放款”两种交易方式办理。（）
54.柜员经审批可以将正常贷款直接调整为呆滞贷款，也可将逾期贷款调整为正常贷款，但须经主任柜员授权。（）
55.抵债资产在综合业务系统中进行登记和进行账务处理，其账务处理按内部账记账处理；已置换不良贷款收回、呆账准备提取内部记账处理。（）
56.综合业务系统采用柜员代号和密码对身份进行识别论证和管理。（）
57.柜员因退休或各种原因离开安徽省农村合作金融系统的，应将柜员卡上缴柜员所在法人行（社）封存，省联社抗美援朝信息中心应定期对注销或其他原因失效的卡进行销毁。（）
58.任何人不得强令他人违反规定进行授权；授权柜员有权拒绝不符合规定的授权，在拒绝无效的情况下，应立即向上级有关部门反映。（）
59.贷款转呆账时系统会自动结息一次，并把表内欠息部分转入表处核算，转为呆账以后就不再计提应收利息。（）
60.年（月）终日结后系统自动将各非法人行（社）的损益类科目账户余额全部直接上划法人行（社），年终损益上划后系统自动将损益结转至本年利润科目，并结出本年利润总额。（）
三、单项选择题
01.对于超过普通岗位权限范围的业务进行审查和授权确认并负责机构日结处理的柜员是（）
A.普通岗位
B.库管岗位
C.主管岗位
D.主任岗位
02.二级授权采取（） A.本地授权方式 B.异地授权方式
03.下列（）业务需要二级及以上逐级授权。
A.大额转账业务B特殊业务 C现金、凭证尾箱查询D凭证作废
04.中期贷款的展期期限不得超过原贷款期限的（）A一年B原贷款期限
C.3年
05.大额支付业务的金额起点执行中国人民银行统一规定的（）标准。
A.1万元
B.2万元
C.3万元
06.执行利率浮动范围由（）确定，但不得超过人民银行对贷款利率浮动范围的规定。
A.各自县级法人行（社）
B.省清算中心
C.各分社网点
07.客户因特殊原因到期无力偿还贷款时，可申请办理展期，客户应在短期借款到期前（）向贷款机构提交贷款展期申请书。 A.10天 B.20天
C.30天
08.自结息日起逾期未满（）的应收未收利息，按规定计入当期损益。
A.90天（含90天）
B.180天（含180天）
C.60天（含60天）
09.目前系统中对一般贷款采用（）计息。A.积数法 B.公式法
10.（）是向支付系统提交支付业务并开立清算账户的直接参与者。
A.发起清算行
B.发起行
C.收报中心
D.接收行
11.（）支付业务是指收款行向付款行主动发起的收款业务。
A.普通借记
B.定期借记
C.实时借记
12.属省联社抗美援朝信息中心进行账务调整的是（）
A.正常业务中由于通讯等原因造成账务不完全登记；
B.账务串户，账务发生额不符；
C.操作员失误或错误操作等一般性账务差错。
13.只有支付条件为（）的单折凭客户合法证件才能将不通兑改为通兑，如果是通兑账户则不允许修改支付条件。 A.凭密码 B.凭印鉴 C.凭证件 D.任存折
14.综合业务系统自动入账的款项借贷方记账凭证及收账通知最迟于（）打印。
A.当日
B.次日
C.月末
D.一周内
15.（）岗位柜员对于超过普通柜员权限范围的业务进行审查和授权确认并负责机构日结处理。 A.主管 B.库管 C.复核 D.记账
16.（）指收回全部本金和利息，当账户余额足够时，系统自动把酬金和利息结清。
A.还息
B.还欠息
C.结清
D.部分本利清
17.柜员临时离岗时，应向综合业务系统做（）
A.正式签退
B.临时签退
C.关机处理
D.尾箱交接
18.（）交易是用于对当年错账进行调账处理，该交易只记单边账，必须与其它交易配合用。 A.当日冲正B.隔日单方冲正 C.隔年单方冲正 D.隔日、隔年单方补账
19.（）岗位柜员在综合业务系统中负责现金与空白重要凭证管理。
A.主管
B.库管
C.账务
D.主任
20.（）是综合业务系统特有的一种监督方式，柜员在办理业务时必须严格遵守，认真执行。 A.复核 B.授权 C.稽核 D.以上都不是
21.在综合业务系统中，账务机构的机构代号按（）编号。
A.奇数
B.偶数
C.全省顺序
D.地区顺序
22.书面挂失（）天后，客户持挂失申请书第三联和本人有效身份证件到原挂失网点办理被发密码重置手续。 A.5天 B.10天 C.7天 D.6天
23.整存整取申请自动转存次数（）A.一次 B.2次 C.3次 D.没有限制
24.票据贴现的贴现期限最长不超过（），可以办理贴现的票据目前仅限于已经承兑尚未到期的银行承兑汇票。 A.六个月 B.一个月 C.三个月
D.一年
25.小额支付系统处理的普通贷记支付业务，是指付款行向收款行主动发起的付款业务。以下在普通贷记支付中不包括业务种类是（）
A.承兑汇票
B.汇兑
C.国库贷记汇划业务
D.网络银行贷记支付业务
26.综合业务系统提供以下错账冲正处理方式中不正确的是（）
A.当日冲正
B.隔日单方冲正
C.隔月单方冲正
D.隔年单方冲正
银行金融知识竞赛试题及答案
银行金融知识竞赛试题及答案 1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C) A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE) A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通 C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测 E.从事有关的国际金融活动 3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE ) A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控 4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B ) A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;2、增进市场信心;3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;4、努力减少金融犯罪 5.下列属于市场准入的有:( ABD ) A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入 6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCEF ) A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行 D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司 F.资产管理公司 G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B ) A(对) B(错) 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责 8、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司 A、中国进出口银行 B、村镇银行 C、资产管理公司 D、汽车金融公司 E、交通银行 F、农村信用联合社 H、金融租赁公司 9、国家开发银行所承担的任务是：(B) A、农业政策性贷款 B、国家重点建设项目融资 C、支持进出口贸易 D、支持国家开发项目融资 10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A) A(对) B(错) 11、按照'一行一策'原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进(A)改革 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行 12、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B) A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 E、交通银行 13、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市ACE A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行(只在香港联合交易所上市) E、交通银行 14、新中国第一家全国性的股份制银行是：(A) A、交通银行 B、招商银行 C、恒丰银行 D、中信银行 15、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的(A) A(对) B(错)
银行金融基础知识考试题库完整
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【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】： A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。 A．整存整取 B．零存整取 C．存本取息 D．定活两便存款 【答案】： A 11．【4990】财务公司属于（）。 A．银行金融机构 B．非银行金融机构 C．证券公司
银行从业消费者题库
《银行从业人员消费者权益保护知识读本》知识竞赛试题库 一、填空题 1．银行消费行为大致可以分为两类：（购买、使用银行产品）的行为和（接受银行服务）的行为。 2．（安全权）是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。 3．商业银行与客户的业务往来，应当遵循（平等、自愿、公平和诚实信用）的原则。 4．银行消费者的受教育权可以分为两类：（银行消费知识）的教育权和（消费者权益保护知识）的教育权。 5．银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有（人格尊严）以及（民族风俗习惯）受到尊重等权利。 6．银行不得以（格式合同、通知、声明、告示）等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。 7．银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的（交易凭证）或者（服务单据）。 8．对消费者的投诉，应认真调查，（弄清事实，依法处理），并在规定时限内告之消费者处理结果。 9．银行业务人员应遵循（公平竞争、客户自愿）原则。 10．从业人员应履行反洗钱业务，拒绝洗钱，及时报告（大额交易）和（可疑交易）。 11．银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（黄、赌、毒）。 12．2009年，美国众议院先后表决通过（《金融消费者保护机构法案》）和（《华尔街改革与消费者保护法案》），标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。 13．澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有（《银行营运守则》、《金融服务改革法令》、《澳大利亚证券及投资事务委员会法》）等。 14．加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有（《银行法》、《存款保险公司法》、《金融消费者管理局法》等。 15．日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（20世纪60年代）。 16．进入21世纪以来，韩国的消费者政策从（保护消费者）转向（“武装”消费者），强调突出消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。 17．2006年，中国银行业监督管理委员会发布（《商业银行金融创新指引》），首次引入了“金融消费者”的概念，强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。 18．2006年7月，中国银行业协会组织68家会员银行共同签署了（《银行反不正当竞争公约》）,以此加强对会员银行的经营行为约束。 19．消费者权益保护的工作原则是（预防为先，教育为主，依法维权，协调处置）。 20．香港证监会在2009年9月25日公布了（《建议加强投资者保障措施的咨询文件》），在金融产品的售前阶段、产品销售过程中及销售后的信息披露方面均做出要求。 21．2011年6月，中国台湾通过了（“金融消费者保护法”），这是台湾消费者权益保护的重大突破，也是“三次金改”的重要举措。 22．开展储蓄业务的商业银行遵循（存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密）的原则。 23．消费者可根据自身需要，在开立整存整取定期存款帐户时，可以要求银行为其办理（定期存款到期约定转存）业务。 24．储蓄消费者有权自己选择存款的（种类、期限、金额）。 25．消费者有权获知储蓄存款（种类、利率及计结息方式）。 26．消费者不得（出租、转借）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银
业务知识考试题库
一、单选题： 1、个人通知存款最低起存金额为人民币元（含），外币等值美元（含）。（ C ） A、5000，500； B、10000，1000； C、50000，5000； D、100000，10000。 2、户主本人办理印鉴挂失、凭证与密码同时挂失、无密码的凭证挂失及由代理人办理正式挂失业务等应在（）办理。（ A ） A、一级分行内 B、二级分行内 C、开户网点 D、任意网点 3、出具个人存款证明金额在人民币以下，由营业网点负责人直接签发。（ C ） A、10万元 B、20万元 C、50万元（含） D、50万元（不含） 4、各营业机构要合理配置现金柜员人数，原则上不得超过该网点全部柜员的（）。（ B ） A、15% B、25% C、35% D、50% 5、可以办理个人存款证明的存款类资产种类不包括：（ D ） A、本外币定期和活期存款 B、在银行购买的凭证式国债 C、个人外汇结构产品 D、在银行购买的保险公司保单 6、证券客户交易结算资金第三方存管就是说客户的资金存取、转账完全由（ B ）代理完成。 A、券商 B、银行 C、客户 D、上市公司 7、信用卡持卡人到网点办理人民币取款业务时，手续费按照取款金额的计算取现手续费（最低元，最高元）。（ B ） A、0.5%，1，50 B、0.5%，2，50 C、0.5%，2，100 D、1%，2，50 8、信用卡持卡人若在到期还款日前未全额还款，则不享受免息期待遇，将按规定计收利息，日利率（ C ），按月计收复利。 A、万分之二 B、万分之三 C、万分之五 D、万分之十 9、“个人结售汇管理信息系统”中的相关用户应妥善保管自己的操作密码，并应至少更换一次。（ B ） A、每月度 B、每季度Ｃ、每半年Ｄ、每年 10、储蓄电子国债在付息日和到期日前个工作日开始停止办理提前兑取业务，付息日后恢复办理。（ C ）
银行业金融机构案防知识试题库
银行业金融机构案件防控知识试题 目录 一、单选题 (2) 二、多选题 (6) 三、判断对错 (14) 四、填空题 (18) 五、简答题 (19)
一、单选题 1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ） A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监 2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。 A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构 3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。 A 1 B 2 C 3 D 4 4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。 A 10% B 15% C 20% D30% 5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。 A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下 6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。 A一百B五百C一千D五千 7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分； A警告B记过C记大过D降级 8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上
一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。 A降级B撤职C留用察看D开除 9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。 A一年B二年C三年D五年 10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定， A 1 B 2 C 3 D 6 11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。 A 一B五 C 十 D 二十 12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A五B十 C 二十D三十 13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉： A十B二十 C 五十D一百 14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。 A一B二 C 五D十 15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉： A一B二 C 五D十
银行金融基础知识考试题库含答案
一、单选题 第一章金融机构 1、世界上最早创建信用合作社的是哪个国家？（A）A.德国 B.英国 C.美国 D.荷兰 2、中国第一家农村信用社成立于（A）A.河北香河 B.河南新乡 C.湖北襄阳 D.山西晋城 3、我国现行国有商业银行体制实行的是（A） A.一级法人制 B.层层控股制 C.多级法人制 D.股份制 4、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的（A） A.10% B.15% C.20% D.25% 5、国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C） A.300 亿 B.400 亿 C.500 亿 D.600 亿 6、合作制在决策过程中采取（A） A.一人一票制 B.一股一票制 C.多股控制制 D.集中决策制 7、1716 年，世界最早的财务公司起源于哪国？（C） A.英国 B.荷兰 C.法国 D.意大利 8、金融资产管理公司属于（B） A.银行机构 B.非银行金融机构 C.信托机构 D.证券机构 9、信托关系人的组成是有（C） A.单方面 B.双方 C.多方 D.无数方 10、中国人民银行成立于哪一年？（B） A.1947 年 B.1948 年 C.1949 年 D.1950 年
11、改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是（A） A.日本输出入银行 B.花旗银行 C.汇丰银行 D.荷兰银行 12、城市商业银行业务经营的原则是（B）A、为地方经济中的大型企业服务 B.为地方经济中的中小型企业服务 C.为外资企业服务 D. 为个体经济服务 13、中国邮政储蓄机构的服务对象是（A） A.个人 B.机构 C.国家 D.国外投资者14、1995 年以后，中国人民银行成为我国的（A） A.中央银行 B.商业银行 C.国有商业银行 D.政策性银行 15、1347 年，世界上第一张海运保险单签发，这位商人是哪国人？（D） A.英国 B.荷兰 C.西班牙 D.意大利 16、我国金融机构的雏形始于（A） A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 17、中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C） A.100 亿 B.150 亿 C.200 亿 D.300 亿 18、中国人民银行颁布的《企业集团财务公司管理办法》是哪一年？（A） A.2000 年 B.1999 年 C.2001 年 D.2002 年 19、根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C） A.1994 年 B.1995 年C.1996 年 D.1997 年
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案(共1000题)
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 （共1000题） 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】： B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】： A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】： A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】： D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。
A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】： A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】： C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】： A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单
银行笔试金融基础知识通用题库.详解
建设银行笔试之金融基础知识练习1.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。 A.家庭 B.企业HiAll应届生毕业生求职 C.中央银行 D.政府 参考答案：B 2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。 A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性 参考答案：B 3.具有“准货币”特性的金融工具是（）。 A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具 参考答案：A HiAll应届生毕业生求职 4.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固
定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。 A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.美式期权 参考答案：C 5.在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。HiAll应届生毕业生求职 A.1个月以内 B.3个月以内 C.6个月以内大学生求职招聘论坛 D.1年以内 参考答案：D2011校园招聘官方交流区 6.若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。 A.3%2011校园招聘官方交流区 B.4% C.5% D.10% 参考答案：B 答案解析：实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4% 7、某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（）。 A、40.2 B、40.4
C、80.3 D、81.6500强名企官方答疑专区 参考答案：B大学生求职招聘论坛 答案解析：半年利率=4%/2=2%2011校园招聘官方交流区 1000×（1+2%）?-1000=40.4元 8、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。 A、折价大学生求职招聘论坛 B、平价2011校园招聘官方交流区 C、溢价大学生求职招聘论坛 D、竞价 参考答案：A HiAll应届生毕业生求职 答案解析：债券的市场价格<债券面值，即债券贴现或折价发行；债券的市场价格>债券面值，即债券为溢价发行；债券的市场价格=债券面值，即债券等价发行。 9、某证券的庵凳 1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。HiAll求职社区 A、5% 大学生求职第一社区 B、10%大学生求职第一社区 C、15% D、85%HiAll求职招聘论坛 参考答案：C 大学生求职第一社区
反洗钱业务知识题库
反洗钱业务知识题库
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反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？ 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？ 答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务,主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录,自交易记账当年计起至少保存5 年。 ５、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？ 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 ７、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序? 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅,指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么? 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答:⑴账户信息;⑵交易记录;⑶其他有关资料。 １2、可疑交易活动经过反洗钱调查后,一般有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序;⑵认定不能排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自2０0７年1月1日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答:⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动;⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些? 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构,也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
代理金业务基础知识测试题
代理金业务基础知识测试题 一、单选题（共25题） 1. 上海黄金交易所正式开业时间为（），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。 D A . 2001年6月30日 B . 2001年10月30日 C . 2002年6月30日 D . 2002年10月30日 2. （）确立美元与黄金挂钩，美国承担了以官价兑换黄金的义务。 C A . 第一次世界大战 B . 20世纪30年代 C . 布雷顿森林会议 D . 1978年《国际货币基金协定》 3. 目前，全球黄金期货定价最具有影响力的是（）黄金市场。 B A . 纽约 B . 伦敦 C . 苏黎世 D . 东京 4. 上海黄金交易所白银现货即期交易的最小提货单位为（）。 B A . 10公斤 B . 15公斤
D . 25公斤 5. 下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。 D A . 黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。 B . 普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。 C . 买入黄金，可以立即卖出或提货。 D . 铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。 6. 上海黄金交易所Au99.99最小交易单位为__。 B A . 50g/手 B . 100g/手 C . 500g/手 D . 1000g/手 7. 延期交收交易合约价格的涨跌幅是以上一交易日的（）为基准。 B A . 收盘价 B . 结算价 C . 开盘价 D . 最后五笔平均成交价 8. 对于现货实盘交易中的铂金品种，交易时买入报价需要冻结（）的资金。 D A . 10% B . 70%
2018年金融知识竞赛题库及答案
2018年金融知识竞赛题库及答案 一单选题 1、信用活动中的利息是（A ）的转化形式。 A.利润B收入 C借贷资本 D.职能资本 2、借贷资本的运动分两个阶段，即（C ）。 A卖出和买入B流入和流出 C贷出和归还D存款和放款 3、实际利率是指( C )。 A中央银行制定的利率B金融机构现行的利率 C.名义利率扣除通货膨胀率后的利率D由借贷双方通过竞争形成的利率 4、由借贷双方以外的第三人提供信用担保发放的贷款称为( C )。 A担保贷款B抵押贷款 C保证贷款D质押贷款 5、现金由企业送存商业银行的行为称为( D )。 A现金投放B现金回笼 C现金发行D现金归行 6在商业银行投资业务中，由于所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于( A ) A信用风险B市场风险 C货币风险D经济风险
7借贷资本的'价格'是指( A )。 A利息B利润 C借贷资本数量D借贷资本购买力 8在纽约外汇市场上，下列哪种标价方法属于直接标价法？＿＿C＿＿。 A 1美元＝1.7910/1.7920德国马克 B 1美元＝7.7536/7.7546人民币 C 1英镑＝1.8210/1.8230美元 D 1英镑＝160.22/161.83日元 9 一般来说，本币汇率下降（即本币对外贬值）会导致＿＿D＿＿。A出口减少，进口增加B出口不变，进口减少 C出口减少，进口不变D出口增加，进口减少 10发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请示赎回，也可以再追加买入的基金称为＿＿＿D＿。 A契约型基金B公司型基金 C封闭型基金D开放型基金 11资产负债率反映企业＿＿A＿＿的比率。 A偿债能力B营运能力 C获利能力D资金周转 12下列哪家银行的建立标志着资本主义现代银行制度的确立？＿＿A＿＿。A.英格兰银行 B.中国通商银行 C.梅迪西银行
湖南省农信社网上银行业务知识考试题及答案
湖南省农信社网上银行业务知识考试题及答案 一、单选题（每题0.5分，共30题） 1、湖南省农村信用社网上银行网址为:（ A ） A、https://https://www.wendangku.net/doc/fe4132454.html, B、https://www.wendangku.net/doc/fe4132454.html, C、https://www.wendangku.net/doc/fe4132454.html,/ D、https://www.wendangku.net/doc/fe4132454.html, 2、动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比，（ B ） A、所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较高。 B、所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较低。 C、所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较高。 D、所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较低。 3、个人客户可在网银下挂（ D ）同一证件类型且同一证件号开户的同名账户。 A、1个 B、2个 C、3个 D、多个 4、个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务。到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（ C ）操作，暂停证书服务功能。 A、证书换发 B、证书补发 C、证书冻结 D、证书解冻 5、个人客户首次登录网上银行时需用（ B ）登录。 A、昵称 B、账/卡号 C、客户号 D、存折号 6、个人客户通过网上银行办理活期存款转定期存款业务起存金额为（ D ）。 A、100元 B、10000元 C、50000元 D、50元 7、个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存款业务，允许办理（ A ）次。 A、1 B、2 C、0 D、多 8、网上银行个人客户需增加注册账户时，必须（ C ）。 A、在个人网银系统中自行增加
B、到原注册网点增加 C、到网点柜台增加 D、上述三项均可 9、个人客户在网银办理动账交易是，连续输错USBkey口令（ C ）次系统将锁定转账功能。 A、4 B、5 C、6 D、7 10、个人网上银行“活期转定期”业务中，定期存款是指（ A ）。 A、整存整取 B、整存零取 C、教育储蓄 D、零存整取 11、注销个人网银前，数字证书认证用户需要先进行（ A ）操作、动态口令卡认证用户需要先进行（ C ）操作。 A、证书废止、刮刮卡解绑 B、证书补发、刮刮卡绑定 C、证书换发、刮刮卡解绑 D、证书废止、刮刮卡绑定 12、各级农村信用社在使用内部管理系统过程中，须配备（ B ）名以上同级操作人员，以保证在操作中授权机制的实现。 A、1 B、2 C、3 D、4 13、个人客户可以实现网银下挂账户的网上挂失，网上挂失为口头挂失。挂失后（ A ）日内不到账户开户网点办理正式书面挂失，系统将自动解挂。 A、5 B、10 C、6 D、3 14、网上银行客户跨行汇款金额在5万元以下（含），选择加急方式时，其资金汇划通过（ B ）处理。 A、人民银行小额支付系统 B、人民银行大额支付系统 C、农信银系统 D、网上支付跨行清算系统 15、客户在首次登录网银后，应修改登录密码，新密码可支持（ D ）。
银行业务知识问答(运行管理题库)
运管专业综合柜员认证考试样题 一、单选题 1、会计核算专用印章的管理由（B）部门统一负责。 A、办公室 B、运行管理部 C、个人金融业务部 D、以上部门共同负责 2、营业机构暂不使用的会计核算专用印章,可作为备用业务印章由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜保管。封存保管时间不得超过（C）（含）。 A、一个月 B、两个月 C、三个月 D、一年 3、网点每日业务形成的业务传票的保管期限是（A）。 A、15年 B、5年 C、永久保管 D、10年 4、核算用章应与下列（D）分管分用。 A、资信证明书 B、委托调查报告 C、单位定期（通知存款）证实书 D、无分管分用要求 5、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等加盖的印章为（C）。 A、核算事项证明章 B、转讫章 C、核算用章 D、受理凭证专用章 6、会计核算专用印章的样式、用途由（A）决定。 A、总行 B、分行 C、支行 D、网点 7、支行应至少每年开展（A）次对作废空白重要凭证的销毁工作。 A、一 B、二 C、三 D、四 8、空白重要凭证的调运必须做到（A）人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。 A、双人 B、单人
C、不做要求 9、因调离、工作调整或凭证停用等情况，柜员必须将已领未用空白重要凭证于调整（A）上缴营业网点。 A、当日 B、次日 C、2个工作日内 D、一周内 10、空白银行汇票和商业汇票的销毁，必须由（C）进行。 A、网点 B、支行 C、分行 D、总行 11、有价单证应视同（D）管理。 A、空白重要凭证 B、重要机具 C、重要物品 D、现金 12、单笔5万（不含）以下的中间业务收入冲正须经（B）审批。 A、分行 B、支行 C、网点 13、网点发生长款时，（C）。 A、不论金额大小均需由支行审批 B、1000元（含）以上须由支行审批 C、不论金额大小均须向支行报备 D、1000元（含）以上的长款须向支行报备，1000元以下的不需报备 14、权限卡密码有效天数的设置不得超过（C）。 A、一周 B、一个月 C、15天 D、45天 15、正在使用的权限卡由持卡人（C），自负其责。 A、交网点负责人统一保管 B、入库保管 C、随身携带或入柜（屉）保管 D、可由他人保管 1、按照反洗钱的要求，银行应了解和掌握客户的以下基本信息内容（C）。 A、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 B、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 C、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 2、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易报告上报的时限为可疑交易发生后的（D）。
银行从业基础知识题库
银行从业基础知识题库 范文一：2013银行从业资格考试《公共基础知识》历年真题库 一、单选题 1、1979年，第一家城市信用合作社在（）成立 A广西贺州 B河北邢台 C江苏常州 D河南驻马店 答案：D 2.国际市场通常采用( )对债券风险进行评估。 A.债券信用评级法 B.债券风险评级法 C.内部评级法 D.外部评级法 答案：A 解释：国际市场通常采用债券信用评级方法对债券风险进行评估。 3.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。 A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理 B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 解释：金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。 4.商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。 A.授信业务 B.受信业务 C.表外业务 D.中间业务 答案：A 解释：个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。 5.中国人民银行上海总部成立于2005年8月10日，其主要职责包括( )。 A.制定和执行货币政策 B.发行人民币，管理人民币流通 C.经理国库 D.组织实施中央银行公开市场操作 答案：D 解释：制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;经理国库都是中国人民银行总行的职责，故A、B、C选项错误。 6.1999年，我国为了管理和处臵国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处臵四家国有商业银行和( )的部分不良资产?
2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案(共347题)_0
范文 2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案(共 1/ 7
347题) 2020 年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案（共 347 题）1、贷后检查包括以下几种形式（A B D E） A、首次跟踪检查 B、日常访谈 C、重点检查 D、账户监管 E、定期检查 2、2001 年巴塞尔新资本协议：允许银行采取以下哪些方式计算资本充足率（ABD） A、标准法 B、内部评级初级法、 C、平衡法、 D、内部评级高级法 3、银行风险管理的目标是（ABDEF） A、风险识别 B、风险计量 C、风险资产 D、风险控制 E、风险调整 F、风险监督4、银行风险具有如下特点（ABC） A、风险的必然性 B、风险暴露的滞后性 C、风险可能带来损失的严重性 5、《商业银行授信尽职指引》规定，商业银行实施授信后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。 重点监测以下内容：（ABCDEF） A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法律地位是否发生变化；
D、客户的财务状况是否发生变化； E、授信的偿还情况； F、抵押品可获得情况和质量、价值等情况。 6、批发性按揭业务风险控制要点（ABCD） A、楼盘销售时的负债情况及开始销售后的偿债情况 B、楼盘建筑质量 C、停车位等配套设施建设情况 D、将来的物业管理公司情况 7、个人经营贷款风险控制要点（AB） A、抵押担保情况 B、经营项目评估 C、个人经营效益 8、商业银行要实现股东价值最大化的目标，必须首先实现（ABC ）的协调统一。 A、安全性 B、流动性 C、效益性 D、效率性 9、下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有（ ABDE） A、承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力 B、风险管理能够作为商业银行经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式 C、风险管理不能够为商业银行风险定价提供依据 D、健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值 E、风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力 10、巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为八大类，其中包括： BCDE 3/ 7
农商银行电子银行业务知识竞赛试题(柜员)
农商银行电子银行业务知识竞赛试题 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题（每空1分，共10分。） 1、金农卡办理农民工银行卡取款业务，按取款金额8‰收取手续费，最低1元，最高20 元。 2、POS收单业务的手续费分润方式为7:1:X。 3、闪付是指采用非接触式界面完成银行卡的借记、贷记和小额脱机支付等功能的产品，具有快速、安全、便捷、支持多应用等特点。 4、IC卡的剪卡具体方式为沿靠近接触式芯片的卡片一侧边缘，穿过接触式芯片中心且水平不大于45度角方向进行剪卡。 5、拟签约手机银行的银行卡需先行开通短信通业务。 6、圈提是指将电子现金账户中的资金转入主账户的交易。金融IC卡一般只在换卡、销户等情况下才可办理圈提。 7、金农IC卡号为“621778 ”开头，是符合人民银行PBOC 2、0标准的双界面复合卡。 8、个人网银默认登录用户名为开通个人网上银行业务的
卡号 二、单选题（20题，每题1分，共20分） 1、持金农卡在助农取款服务点的固话POS机上刷卡取款上 限为（ C ） A、5000 B、3000 C、1000 D、500 2、ATM机当钞箱现金余额少于（ C ）元时应及时加钞。 A、2000元 B、3000元 C、5000 D、6000 3、POS收单业务的手续费由（B）承担。 A、持卡人 B、特约商户 C、发卡行 D、收单行 ４、商户收单业务中享有扣率标准最低的商户类型为（ C ）。 A、零售业商户 B、普通批发类商户 C、公益类商户 D、住宿餐饮类娱乐商户 5、金农易贷?福农卡放款默认为（ A ） A、自动扣收本息 B、手动扣收本息 C、自动扣收利息 D、手动扣收本金 6、持卡人在助农取款服务点的金农便民宝机具上通过刷卡办理小额取款业务，取款上限为（ B ）。 A、500元 B、1000元 C、2000元 D、5000元 7、目前安徽农金投放的自动存款机，每次自动存款金额 最高不超过( B )元。
2020年银行客户经理业务知识等级考试题库及答案(全套完整版)
2020年银行客户经理业务知识等级考试题库及答案（全套完整版） 一、单项选择题（330题） 1、我国贷款风险分类标准的核心内容是（ C ） A、逾期账龄长短D、担保能力评估C、偿还的可能性 D、借款人还款意愿 2、可疑类贷款应计提（ C ）的贷款专项准备 A、2% B、25% C、50% D、75% 3、个人消费贷款逾期（ A）个月以上以及分次还款连续违约3次以上可以认定为关注类贷款。 A、3个月 B、6个月 C、9个月 4、个人消费贷款逾期（ A ）个月以上以及分次还款连续违约3-6次以上可以认定为次级类贷款。 A、3-6个月 B、6-9个月 C、9-12个月 5、个人消费贷款逾期（B）个月以上以及分次还款连续违约6次以上可以认定为可疑贷款。 A、3-6个月 B、6-9个月 C、9-12个月 6、个人住房贷款分次还款连续违约（A）次可以认定为关注贷款。 A、3次 B、5次 C、6次 7、个人住房贷款分次还款连续违约（B）次可以认定为次级贷款。 A、3-5次 B、4-6次 C、3-6次 8、个人住房贷款分次还款连续违约（B）次以上可以认定为可疑贷款。 A、5次 B、7次 C、10次
9、（ B ）是因为借款人没有能力，或是因为借款人不愿履行事先定好的合约而给银行带来的风险。 A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、合规风险 10、每年（ A ）底前信贷档案管理人员要将上年已还清贷款本息的信贷档案资料按照档案管理要求，移交办公室统一保管。 A、三月 B、二月 C、一月 11、非应计贷款补录时间要求是季末次月（ B ）日前。 A、5 日 B、10 日 C、15日 12、一年期以上的信贷业务，每年至少进行（ B ）次抵质押物市场价值及变现能力评估。 A、不需要 B、1次 C、2次 D、3次 13、授信金额在（C ）以上的业务，经营支行主要负责人直接参与贷后管理。 A、100万元 B、300万元 C、500万元 D、1000万元 14、经营支行客户经理要在票据业务到期前（A ），及时通知客户筹集资金归还贷款或授信业务。 A、10日 B、15日 C、20日 D、1个月 15、次级类客户贷后检查至少（ C ）检查一次 A、每半年 B、每季度 C、每月 D、每15天 16、授信业务存续期内，客户经理要对客户在本行开立的所有账户资金使用情况进行监管，对一次性出款（ D ）以上的收款人及
银行业务知识题库
业务知识题库 一、单项选择题： 1、我市开办的银行本票为（ A ）。 A、不定额本票 B、定额本票 C、现金本票 D、转账本票 2、商业汇票的付款期限最长不得超过（ B ） A 9个月 B. 6个月 C. 3个月 D. 2个月 3、由银行签发的，委托代理付款银行见票时，按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（ C ）。 A、支票 B、银行本票 C、银行汇票 D、商业汇票 4、商业汇票再贴现利息支出应作为（ C ）。 A、利息支出 B、营业外支出 C、金融机构往来支出 D、其他营业支出 5、单位遗失银行回单的补制程序为（ B ）。 A、查证→验证→补证 B、查证→补证→验证 C、补证→查证→验证 D、验证→查证→补证 6、办理金额为300万元的银行承兑汇票时，支行向承兑申请人收取手续费的金额是（ A ）。 A、1500元 B、150元 C、4500元 D、15000元 7、下列（ B ）的计息方式有本息平均、本金平均、按月还息三种。 A、抵押贷款 B、按揭贷款 C、信用贷款 D、保证贷款 8、单位通知存款最低支取金额为（ B ）。 A、5万元 B、10万元 C、30万元 D、50万元 9、根据现行规定，单笔商业汇票贴现的最高金额为（ B ）。 A、500万元 B、1000万元 C、3000万元 D、5000万元 10、若票据的背书栏不够需贴粘单时，在贴粘单处应签章的单位是（A ）。 A、粘单的第一格背书人 B、粘单的第一格被背书人 C、粘单的前一格背书人 D、粘单前二栏的背书人 11、下面对汇兑业务表述错误的是（ C ）。 A、汇兑分为信汇、电汇两种 B、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销 C、汇款人对汇出银行已经汇出的款项不可以申请退汇 D、汇兑凭证上的出票日期、收款人名称、大小写金额不得涂改 12、出票人签发空头支票，银行应予以退票，并处以票面金额（ A ）但不低于1000元的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。 A、5% B、3% C、2% D、1% 13、华东三省一市汇票中所指的“华东三省一市”是（ A ）。 A、浙江、江苏、安徽、上海 B、浙江、江西、山东、上海 C、浙江、福建、安徽、上海 D、浙江、山东、江苏、上海 14、支票、银行本票、银行汇票的提示付款期限依次分别为（ A ）。 A、10天、2个月、1个月 B、7天、1个月、2个月 C、7天、1个月、1个月 D、10天、1个月、1个月 15、贷款行收取借款人贷款本息时，应按如下（ B ）顺序收取。 A、逾期贷款→正常贷款→表内欠息→正常利息→表外利息 B、表外利息→表内欠息→正常利息→逾期贷款→正常贷款 C、表内欠息→表外利息→正常利息→逾期贷款→正常贷款 D、正常利息→正常贷款→逾期贷款→表内欠息→表外利息 16、以下对票据出票人的叙述错误的是（ A ）。 A、商业承兑汇票出票人为银行 B、银行承兑汇票出票人为承兑人 C、银行汇票、银行本票的出票人为银行 D、支票的出票人为在银行开户的存款人 17、将贷款业务划分为信用贷款、保证贷款、抵押贷款和按揭贷款，是一种按（ C ）划分的办法。 A、贷款期限 B、贷款对象 C、贷款方式 D、贷款用途 18、《储蓄管理条例》实施后，新存入的各种定期储蓄存款，在原定存期内如遇调整利率（ D ）。