文档库

最新最全的文档下载
当前位置:文档库 > 银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题 2

二、多选题 6

三、判断对错 11

四、填空题 13

五、简答题 13

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是( B )

A 董事长 B行长(或总经理) C监事长 D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向( D )报告。

A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况,形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》,并在每年( D )月底前报送银行业监督管理机构。

A 1

B 2

C 3

D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)》开展监管评价,按照不低于( B )的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10%

B 15%

C 20% D30%

5、监管评价等级:评价结果按百分制计算,综合评分( C )为“黄牌”。

A75分(含)以上90分以下 B 75分(含)以上85分以下 C70分(含)以上85分以下 D70分(含)以上80分以下

6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。

A一百 B五百 C一千 D五千

7、根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( C )(含)以上处分;

A警告 B记过 C记大过 D降级

8、发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人( A )(含)以上处分。

A降级 B撤职 C留用察看 D开除

9、案件责任人员被撤职后,( B )内不得安排担任同职(级)及以上职务。

A一年 B二年 C三年 D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起( C )个月内对案件责任人员做出处理决定,

A 1

B 2

C 3

D 6

11、以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在( C )()万元以上的涉嫌下列情形之一的,应予刑事案件立案追诉。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务,擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的,应予刑事案件立案追诉:

A五 B十 C 二十 D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,数额在

( D )万元以上的,应予刑事案件立案追诉:

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在( B )万元以上的,应予刑事案件立案追诉。

A一 B二 C 五 D十

15、个人进行金融票据诈骗,数额在( A )万元以上的,涉嫌下列情形之一的,应予刑事案件立案追诉:

A一 B二 C 五 D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后( C )以内。

A、6小时

B、12 小时

C、24小时

D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行( D )负责制

A董事长 B行长 C监事长 D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限,轮岗率要

求 ;( D )

A半年;50% B半年;100% C一年;50% D一年;100%

19、银行业金融机构委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过年,轮岗率。( D )

A1;50% B1;100% C2;50% D2;100%

20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过( C )年,轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过( A )年;

A1 B2 C3 D5

22、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A )。

A 专案组

B 调查组

C 检查组

D 督查组

23、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是( C )。

A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于(B )

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( A )。

A 操作风险

B 信用风险

C 市场风险

D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件?( B )

A 某支行分理处柜员甲某挪用资金

B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗

D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴?( D )

A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件

C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时( C )。

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任?( D )

A 银监会相关机构监管部门

B 银监会案件稽查部门

C 案发地银监局

D 银行业金融机构

30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门,原则上应配备至少( C )名专职合规管理人员。

A1 B2 C3 D5

31、银行业金融机构要规划、制定、实施以( A )为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险 B防范法律风险 C杜绝严重违规行为 D加强内部控制

二、多选题

1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D )

A.董事会、监事会和高级管理层职责

B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程

D.内部监督与检查

2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括(A、B、D)

A.审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体系建设

B.明确高级管理层有关案防职责及权限,确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险

C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

D.提出案防工作整体要求,审议案防工作报告

3、合规总监在案防方面的主要职责包括(A、B、C)

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B.全面掌握本机构案防工作总体状况,并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责(A、B、C、D )

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况,定期分析本机构案防形势,确定案防工作重点

D. 定期组织案防工作培训

5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,建立并完善员工管理制度,应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。(A、B、D)

A入职前背景考察 B职业操守 C房产 D八小时内外行为规范

6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。(A、B、C、D、E、F)

A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱 C涉黄、涉赌、涉

毒 D经商办企业 E过度消费及负债 F频繁请假

7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价,并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。(A、B、C、D)

A整体案防工作情况 B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况

8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作

为的重要依据。(A、D)