国信证券金融证券部门招聘试题

国信证券金融证券部门招聘试题

国信证券, 招聘, 试题, 金融

证券部门常见综合分析与计算题举例

1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管部门批准。

问：该公司的申请能否会得到批准为什么

2．在年初，李先生拥有如下数量的4种股票，年初和预期来价格为:

股票股数（股）年初价格（元）预期年末价格（元）

A 1000 5 6．5

B 200O 6 7．2

C 500 8 8．8

D 1000 1010．5

请计算李先生的期望收益率。（计算到小数点后两位）

全融部门时事理论题举例

1．我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响

2．试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容，并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3．试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。

4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。

参加了银监会派出机构的考试，人力资源岗。考试内容主要是经济金融

会计类为主，所以看到试卷后就知道一定没戏了（没有经济学功底:（

第一答题：20个填空，都是经济、财政、金融、银行会计等方面的常识题，学过经济学方

面课程的同学一定可以拿高分。可惜俺是纯文的，经济的不懂，基本都不会: (

第二大题：20个选择题，不定项选择。也都是经济、财政、银行会计等方面的常识题。没

见过的人觉得好难好难，比如俺。其他人可能会觉得小菜一碟啦。

第三大题为简答题，根据报考岗位的不同进行选做，分为监管岗、法律岗、统计分析岗、

会计岗、计算机类岗、综合文秘管理岗，题目分别为（大致的意思，具体记不清了）：

监管岗：

1、我国银行业面临的风险是什么

2、哈哈哈，忘记了我是应届生

法律岗：

1、我国处理问题银行都有哪些法律和依据

2、加入WTO对我国银行立法的影响

统计分析岗；

1、淡泊分布（具体记不清了，英文音译）的特征是什么举几个生活中的例子。

2、我国商业银行在风险应用管理方面存在的问题（反正是关于风险管理的）

会计岗：

1、我国会计体系的框架是什么

2、美国《***82年（貌似叫什么班德斯—德鲁斯）会计法案》的原则和内容是什么

综合文秘管理岗：

1、怎样完善银行业的内控机制

2、银行业从业人员的职业操守是什么

第四大题：论述题，二选一，600-800字

1、谈谈国际化银行应具备的特征

2、结合新农村建设，谈谈如何完善农村金融服务体系

第五大题：

英译汉（貌似是关于政府在银行业监管中的角色和作用），挺长的一段英文，据同参加考

试的某些人士说，还是很简单的。证券部门常见综合分析与计算题举例

1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管

部门批准。

问：该公司的申请能否会得到批准为什么

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2．在年初，李先生拥有如下数量的4种股票，年初和预期来价格为:

股票股数（股）年初价格（元）预期年末价格（元）

A 1000 5 6．5

B 200O 6 7．2

C 500 8 8．8

D 1000 1010．5

请计算李先生的期望收益率。（计算到小数点后两位）

全融部门时事理论题举例

1．我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响

2．试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容，并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3．试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。

4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。

《国信证券客户经理营销行为规范》解读

一. 单选题（共10题,共30分） 1. 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保（）的利益得到优先对待。（3分） 2. 以下说法正确的有：（）。（3分） 3. 4. 根据（），客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户。（3分）

5. 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时，应当主动向客户出示（），明示其所在的分支机构、姓名、执业资格信息、职责范围、公司规定等事项和内容。（3分） 6. 根据（），客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。（3分） 7. 根据（），客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业，按照法律、法规和准则的要求，如实告知客户

8. 《营销行为规范》所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的（）。（3 9. 根据（），客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时，及时向公司报告并采取措施予以避免；当无法避免时，确保客户的利益得到优先对待。（3分） 10. 客户经理可以从事的行为包括：（）（3分）

二. 多选题（共10题,共40分） 1. 客户经理在向客户介绍业务时，不得有以下（）行为。（4分） 2. 客户经理不得与（）等合作开发客户。（4分） 3. 客户经理应清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的（），帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。（4分）

4. 5. 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当严格遵守法律、法规和准则的要求,不得有以下违背法律或者职业道德的行为：（）。（4分） 6. 《营销行为规范》所称的分支机构是指公司下属各营业网点，包括（）。（4分）

融资融券业务基础知识培训

融资融券系列之九：融资融券交易相关风险 融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制，一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变“单边市”的发展模式，另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。融资融券交易中可能面临的主 （四）举例说明 以国信证券为例，假设客户融资、融券授信额度分别为90万、10万；客户提交的可充抵保证金证券A市值100万、折算率为60％、融资、融券保证金比例均为90％；融资（或融券）后市场整体上涨30％。则： 1、融资交易 根据担保物价值计算的最大融资金额：保证金/融资保证金比例＝100×0.6/0.9＝66.7万；融资授信额度为90万。客户实际融资66.7万，此时，保证金余额：100×0.6-66.7×0.9＝0，不能新增融资、融券。市值上涨后，维持担保比例：担保物价值/负债＝（100+66.7）×130％/66.7=325％，保证金余额：（100×130％+66.7×30％）×0.6-66.7×0.9＝30万，客户可以新增融资、融券，也可以提取担保物。 2、融券交易 根据担保物价值计算的最大融券金额：保证金/融券保证金比例＝100×0.6/0.9＝66.7万；融券授信额度为10万。客户实际融券10万，此时，保证金余额：100×0.6-10×0.9＝51万，但融券额度余额为0，客户还可以新增融资，但不能新增融券。 三、了结交易 了结交易是指了解因融资融券产生的债权债务关系，即客户向证券公司偿还所借入的资金或证券。 了结交易的方式有两种：一是客户通过卖券还款或者直接还款（买券还券或者直接还券）主动了结融资（或融券）交易；二是因触发合同约定平仓条件而被证券公司强制平仓。 四、剩余资金、证券的划转 了结交易后，客户可以将剩余证券转回普通证券账户，将剩余资金转回信用资金第三方存管银行账户。对于买券还券所多还的证券或融券强制平仓后的剩余证券，由证券公司主动划回给客户。 五、交易期限和信用账户注销 每笔融资（或融券）的期限不超过六个月，期限顺延的，应符合《证券公司融资融券业务试点管理办法》和证券交易所规定的情形。以国信证券为例，如果证券暂停交易恢复日在该笔交易到期日之后，可以给予期限顺延，但不超过“交易恢复日”与“30个自然日”两者之间的较短期限。（目前，我公司与国信证券在处理此问题上有所不同：我公司规定融券卖出证券暂停交易恢复日在该笔交易到期

国信证券及其历史沿革

国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国43个城市拥有64家营业网点，法定代表人为何如，现有员工11876人，其中本部员工1260人，本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为：证券经纪、证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动相关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间业务。截止2010年12月31日，公司总资产652.48亿元，净资产176.59亿元，净资本125.07亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“创造价值，成就你我”。2004年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。2010年，公司实现营业收入78.05亿元，利润总额40.51亿元，净利润31.10亿元，净资产收益率18.75%。2007-2010年四年间，累计实现营业收入331.5亿元，利润总额206.8亿元，净利润161.7亿元. 发展历程2001年至2005年,中国证券市场步入漫长熊市,先后有30余家证券公司被关闭、托管或重组,国信证券稳健经营,渡过了行业低谷,并扩大了优势，2004年获得创新试点资格，成为前八家创新类证券公司之一。2007年在中国证监会主持的证券公司分类监管评级中被评为AA级，成为全中国最高等级的两家证券公司之一。截至2007年底，公司总资产646.4亿元，净资产107.7亿元，净资本93.1亿元。根据中国证券业协会的排名，国信证券2007年六项主要财务指标排名行业前五名。1996年，深圳市政府为振兴深圳证券市场，在深圳国投证券的基础上战略性改组成立国信证券，历经1997年和1999年两次增资扩股，注册资本增至20亿元。1994年，深圳国投证券有限公司正式成立，注册资本1亿元。国投证券在业内开创了多项第一：率先采用电脑辅助经纪交易系统，率先采用证券交易电话委托系统，率先走出深圳在异地开设分支机构，最早一批在国内尝试发行业务。国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部，该营业部成立于1989年，90年代初期其股票交易量占整个市场的30%以上。

中央银行学题库附答案

第十七章中央银行与金融稳定 一、填空题 1．一般而言，金融稳定具有、、的特征。只有在金融稳定的状态下，金融机构作为___________的功能才能够得以有效发挥。 2．___________是金融稳定的重要表现，____________是金融稳定的核心。 3．从中央银行理论及各国央行的实践来看，所有国家都把__________作为中央银行的第一目标。 4．FSAP通过三个层次评估金融体系是否稳健，它们分别是__________、___________和_________。 5．金融稳健指标是基金组织为了监测一个经济体中金融机构和市场的稳健程度，以及金融机构客户的稳健程度而编制的一系列指标。它包括__________和__________两类。 二、单项选择题 1．中央银行关注金融稳定并将其作为自己的重要职责之一与中央银行的（B）地位有关。 A.发行的银行 B.最后贷款人 C.政府的银行 D.银行的银行 2．金融稳定性评估框架中（C）是核心部分。 A.当前金融市场条件的监督 B.宏观金融联动效应监督 C.宏观审慎监督 D.宏观经济状况的监督 3．原中国人民银行的货币政策与银行监管职能分离，中国人民银行专司货币政策职能是在（C）年。 A．2001B．2002 C．2003D．2004 4．以下（D）项属于广义协调但不属于狭义协调的监管主体。 A．中央银行B．政府有关部门 C．专门的金融监管机构D．金融行业公会

5．（A）对本国金融业实施伞式监管制度。 A．美国B．德国 C．波兰D．英国 三、多项选择题 1．金融稳定的“三根主要支柱”包括（ADE）。 A．适宜的宏观经济环境B．市场主体的适应性 C．市场交易和秩序的稳健性D．有效的监督和管理体制 E．健全的金融市场基础设施 2．FSAP框架下进行的金融稳定评估，通常采用的三种分析工具有（BCD）。 A.宏观审慎监督 B.金融稳健指标 C.压力测试 D.标准与准则评估 E.巴塞尔协议 3．中国人民银行总行金融稳定局的主要职责有（ABCDE）等。 A．评估金融系统风险 B．会同有关部门综合研究金融业改革发展规划 C．研究银行、证券和保险业协调发展问题 D．参与有关机构市场退出的清算或重组工作 E．负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测 4．外汇业务统计指标体系包含（ACE）等。 A.外汇交易市场的统计 B.银行资本充足率统计 C.国际储备统计 D.相对通货膨胀率统计 E.对外投资统计 5．《区域金融稳定报告》中各项指标包括（ABCD）。 A．金融发展情况指标B．银行类金融机构监测指标 C．证券类金融机构监测指标D．保险类金融机构监测指标 E.金融市场监测指标 四、判断且改错 1．因为金融稳定需要采取不同的政策措施及方式作用金融机构、市场和实体经济才能实现，所以中央银行维护金融稳定具有全局性的特征。（）

货币银行学模拟试题1

C.降低交易成本并提供金融服务便利 D.改善信息不对称 陕西师范大学货币银行学模拟试题（1） 共團475人浏览［大］［中］［小］ 一、名词解释 1. 货币流通 2. 劣币驱逐良币规律（格雷欣定律） 3. 信用 4. 直接融资 5. 基准利率 6. 贴现 7. 利率管制 8. 外汇 9. 汇兑心理说 10.金融市场 二、选择题 1. 货币执行支付手段职能的特点是（）。 A.货币是商品交换的媒介 B.货币运动伴随商品运动 C.货币是一般等价物 D.货币作为价值的独立形式进行单方面转移 A. 银行活期存款 B.企业单位定期存款 C.居民储蓄存款 D.现金 3. 商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种融资方式。商业信用的特点有 （ A. 主要用于解决企业的大额融资需求 B. 商业信用融资期限一般较短 C. 商业信用周期较长，在银行信用出现后，企业就较少使用这种融资方式 D. 商业信用融资规模无局限性 4. 利息是（）的价格。 A. 货币资本 B.借贷资本 C.外来资本 D.银行资本 A.提供支付结算服务 B.融通资金 发布日期：2010-07-29 11:05 发布人：圣才学习网 2.在我国货币层次中，狭义货币量包括（ ）。 ）。 5.可以将金融机构的功能描述为（ ）。

6. 世界银行集团包括（ ）。 A.IMF B.国际开发协会 C.国际清算银行 D.国际金融公司 7. 中央银行是一个国家的货币金融管理机构，对其特点可概括为（ A.发行的银行 B.国家的银行 C.存款货币银行 D.银行的银行 8. 衍生金融工具有（ ）。 A.远期合约 B.期货合约 C.互换合约 D.期权 A.不稳定 B.不确定性 C.相对稳定 D.相对不稳定 10. 货币供给的控制机制由（ ）环节构成。 D.货币乘数 A.银行活期存款 B.企业单位定期存款 C.居民储蓄存款 D.证券公司的客户保证金存款 13.马克思的货币起源理论表明（ ）。 A.货币是国家创造的产物 B.货币是先哲为解决交换困难而创造的 C.货币是为了保存财富而创造的 D.货币是固定充当一般等价物的商品 14. 根据融资活动中所产生的当事人的法律关系和法律地位的不同，融资方式可以分为（ A.债权融资 B.股权融资 C. 直接融资 D.间接融资 15. 在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心位置的机构是（ A.社会性公律组织 B.行业协会 C.中央银行或金融管理当局 D. 分业设立的监管机构 ）。 9.弗里德曼认为货币需求函数具有（ ）的特点。 A.货币供应量 B.基础货币 C.利率 11.信用是（ ）。 A.买卖行为 B. 赠予行为 C.救济行为 D.各种借贷关系的总和 12.在我国货币层次中准货币是指（ ）。 ）。 ）。

国信证券金融证券部门招聘试题

国信证券金融证券部门招聘试题 国信证券, 招聘, 试题, 金融 证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管部门批准。 问：该公司的申请能否会得到批准为什么 2．在年初，李先生拥有如下数量的4种股票，年初和预期来价格为: 股票股数（股）年初价格（元）预期年末价格（元） A 1000 5 6．5 B 200O 6 7．2 C 500 8 8．8 D 1000 1010．5 请计算李先生的期望收益率。（计算到小数点后两位） 全融部门时事理论题举例 1．我国的外汇储备主要来源于哪些渠道其增加对基础货币供给会产生怎样的影响 2．试论述我国1998年3月改革存款准备金制度的基本内容，并分析此次准备金制度改革的理论意义和政策意义。3．试论我国在亚洲一些国家发生金融危机、汇率普遍下跌的情况下保持人民币汇率稳定的理论依据和实证意义。 4. 分析我国商业银行呆账及不同的处理方法。 参加了银监会派出机构的考试，人力资源岗。考试内容主要是经济金融 会计类为主，所以看到试卷后就知道一定没戏了（没有经济学功底:（ 第一答题：20个填空，都是经济、财政、金融、银行会计等方面的常识题，学过经济学方 面课程的同学一定可以拿高分。可惜俺是纯文的，经济的不懂，基本都不会: ( 第二大题：20个选择题，不定项选择。也都是经济、财政、银行会计等方面的常识题。没 见过的人觉得好难好难，比如俺。其他人可能会觉得小菜一碟啦。 第三大题为简答题，根据报考岗位的不同进行选做，分为监管岗、法律岗、统计分析岗、 会计岗、计算机类岗、综合文秘管理岗，题目分别为（大致的意思，具体记不清了）： 监管岗： 1、我国银行业面临的风险是什么 2、哈哈哈，忘记了我是应届生 法律岗： 1、我国处理问题银行都有哪些法律和依据 2、加入WTO对我国银行立法的影响 统计分析岗； 1、淡泊分布（具体记不清了，英文音译）的特征是什么举几个生活中的例子。 2、我国商业银行在风险应用管理方面存在的问题（反正是关于风险管理的） 会计岗： 1、我国会计体系的框架是什么 2、美国《***82年（貌似叫什么班德斯—德鲁斯）会计法案》的原则和内容是什么 综合文秘管理岗： 1、怎样完善银行业的内控机制 2、银行业从业人员的职业操守是什么 第四大题：论述题，二选一，600-800字 1、谈谈国际化银行应具备的特征 2、结合新农村建设，谈谈如何完善农村金融服务体系 第五大题： 英译汉（貌似是关于政府在银行业监管中的角色和作用），挺长的一段英文，据同参加考 试的某些人士说，还是很简单的。证券部门常见综合分析与计算题举例 1. 一股份有限公司于某年8月首次公开发行股票，所筹资金由于客观情况发生变化，未能用于招股说明书所规定的项目，而是经董事会决定用于另外的项目。由于该项目所需资金较多，公司董事会决定再次募股，并就新股种类、数额、发行价格、发行起止日期等事项作出决议，初步计划在次年的上半年完成发行。董事会将有关材料报送主管

中央银行学题库(附答案)8

第八章中央银行的宏观经济分析 一、填空题 1．的对象是一系列与经济的总体运行相关的变量。 2．中央银行分析国际收支账户的一个最主要的目的，就是要判断__________________。 3．四大宏观经济账户在确立两个分析要素，即确定___________和___________方面，具有明显的共同特征。 4．财政账户与国民账户的区别之一在于财政账户用___________记录交易，而国民账户则用____________记录交易。 5．是在综合四大账户的基础上进行的，它为考察全社会资金的、，提供了技术性较强的工具。 二、单项选择题 1．国内生产总值（GDP）、国民生产总值（GNP）之间关系正确的是（ D ）。（其中：YF＝要素净收入，TR＝净转移） A.GNP＝GDP B.GDP＝GNP＋TR C.GNP=GDP＋TR D.GNP＝GDP＋YF 2．分析政府部门财政状况的方法除了总差额，还有（ A ）。 A.经常性收支差额 B.基本差额 C.贸易差额 D.经常项目差额 3．就统计的范围而言，正确表达了货币账户三个层次间的关系的是（ B ）。 A.金融概览>货币当局资产负债表>货币概览 B.金融概览>货币概览>货币当局资产负债表 C.货币概览>货币当局资产负债表>金融概览 D. 货币概览>金融概览>货币当局资产负债表 4．货币当局资产负债表的资产方反映了中央银行投放基础货币的（ C ），负

债方则体现着中央银行投放基础货币的（ B）。 A.流量 B.存量 C.渠道 D.来源 5．资金流量账户是一个矩阵，行为交易内容、列为交易部门。每行和每列的交易量之和为（ A ）。 A.零 B.大于零 C.小于零 D.不确定 三、多项选择题 1．宏观经济分析框架一般包括（ ABDE ）账户。 A.国民收入与产品 B.国际收支 C.金融机构 D.货币 E.政府财政 2．从不同参与主体的角度，衡量一国在一定时期内发生的宏观经济活动的总价值有三种统计方法，即（ CDE）。 A.差额法 B.价值补偿法 C.增值法 D.收入法 E.支出法 3．为了保持与其他金融统计的一致，并便于国际比较，IMF的《政府财政统计手册》确定了政府业务及其分类的基本规则，有（ ACD ）。 A.政府的确定不是依照法律标准，而是依据其职能 B.政府的确定是依照法律标准，而不是依据其职能 C.政府财政统计数据应衡量某段时期内政府与世界其他地方的支付流量 D.交易分类是根据每笔交易发生时的实际特征而定 E.交易分类是依据最终效果而定 4．依据IMF的《政府财政统计手册》规则，财政账户分为( ABE )。 A.收入 B.支出

国信证券电话营销操作手册

国信证券电话营销操作手册 [您有足够的威望或权限浏览此文章,以下是加密内容:] 电话营销操作手册 一个证券营销的操作方法。 电话营销的业务流程 电话营销称之为电话营销并不是一个精确的命名，称之为电话销售可能更为确切。因为电话虽然在这种营销模式的各个环节都发挥作用，但主要的作用在于发现目标客户群和与客户建立成交前的沟通和交流。通过对电话营销业务流程的剖析我们可以清楚地了解这种模式是如何使用并发挥效力的。 目前证券投资者的消费者我们可以划分为（散户）中小个人投资者、大户（实力雄厚的个人投资者）和机构户（机构投资者）。对于三者的特征大家应该非常清楚，我们没有必要在这里赘述。但有一点必须指出，对于电话营销这种模式而言，所针对的目标客户基本集中在中小散户区域。这与大部分券商的客户管理策略和中小散户的特性有关。 大部分券商在目前的市场中都把竞争的焦点集中在大户和机构户群体，对中小散户往往是缺乏服务或没有服务的。在这种状况下，中小散户是非常易于被电话营销模式中的服务所吸引的。而且中小散户在选择营业部的过程中会搀杂一定的个人情感因素，电话营销模式中所强调的一对一营销、持续性营销、感情营销也成为吸引中小散户的重要因素。 就开拓能力进行分析，开发大户或机构户对能力的要求较高，而且相当程度上这类客户的开发取决于一些非常规因素。所以电话营销模式并不适用于上述客户的开发，其主要针对的是中小散户市场。 电话营销工作流程如下： 第一步：准备工作 1、确定管理人员：确定团队长、分析师人选 2、营销客户经理团队建设：招聘、培训、设定薪酬制度等 3、目标市场的选择：区域的选择、区域分析、电话号码段的选择与分配 4、支援工作：工作场所、设备（办公家具、电脑、电话）、工作工具（资料、表格） 第二步：陌CALL电话 第三步：面见客户与投资报告会 1、日常客户面见 2、投资报告会的组织 第四步：客户追踪服务与转户 第五步：客户维护 第一步：准备工作 1、确定管理人员 1.1团队长与分析师数量 按电话营销团队的规模确定，一般一名电话营销团队长下辖5-8名电话营销人员为宜；每个电话营销团队配备一名兼职分析师 1.2团队长的素质要求：团队长建议由现有营销人员中选拔，建议重点考量以下几点 l 营销工作经验：从事证券营销工作二年以上为宜，个人具备营销开拓能力

融资融券基础知识要点20100308

融资融券基本内容摘要 1、融资融券业务：指国信证券向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 2、授信额度：指国信证券根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、国信证券财务安排等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额。客户融资融券的总额不得超过授信额度； 3、客户信用交易担保证券账户：也称客户证券担保账户，指国信证券以自己的名义在证券登记机构开立的、专用于记录客户委托国信证券信托持有相关证券以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的证券账户； 4、客户信用交易担保资金账户：也称客户资金担保账户，指国信证券以自己的名义在商业银行开立的、专用于存放客户委托国信证券信托持有的相关资金以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的资金账户； 5、信托财产、担保物：指存放于国信证券“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”并记入客户信用账户内的所有资产，该等资产为客户向国信证券提供的融资融券债权的担保物，包括客户向国信证券提供的保证金和用于充抵保证金的自有证券、客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款以及客户信用账户内所有其他资产； 6、保证金：客户向国信证券申请融资或融券，应当向国信证券提交一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。可充抵保证金证券名单以国信证券不时确定并公布者为准。 7、保证金比例：保证金比例是客户融资买入证券或融券卖出证券时交存保证金与融资金额或融券金额的比例，用以控制客户每笔融资融券交易初始资金放大倍数。保证金比例分为融资保证金比例和融券保证金比例 8、保证金可用余额：指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已用保证金及相关利息、费用的余额， 9、可充抵保证金证券折算率：指在计算保证金金额时，客户提交的作为充抵保证金的证券按其证券市值折算为保证金的比率 10、维持担保比例：指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例 11、标的证券：指客户融资可买入的证券及国信证券可对客户融出的证券，以国信证券不时确定并公布的融资买入标的证券名单和融券卖出标的证券名单为准； 12、警戒线：140%。按当日收市价计算，客户信用账户维持担保比例小于或等于该比例的，国信证券以本合同约定的方式通知客户其信用账户已面临风险，客户应在两个交易日内补充担保物，使其信用账户的维持担保比例回升至150%以上。 13、平仓线：130%。按当日收市价计算，客户信用账户维持担保比例小于等于该比例的，客户应在一个交易日内补充担保物，使其信用账户的维持担保比例回升至150%以上，否则国信证券有权对客户客户信用交易担保证券账户内的任何证券实施强制平仓措施。 14、强制平仓：指国信证券根据本合同约定强行将客户的担保物实施无条件强制交易并将交易所得资金或证券划至国信证券账户用于抵偿客户债务的行为；

中国十大证券公司排名

中国十大证券公司分别是： 1、中信证券(上市公司,国内规模最大的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,中信证券股份有限公司)； 2、海通证券(于1988年,中国最早成立的证券公司之一,十大证券公司品牌,国内行业资本规模最大的综合性证券公司之一,海通证券股份有限公司)； 3、广发证券(中国市场最具影响力的证券公司之一,上市公司,国内资本实力最雄厚的证券公司之一,十大证券公司品牌,广发证券股份有限公司)； 4、招商证券(百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业,上市公司,十大证券公司品牌,拥有国内首个多媒体客户服务中心,招商证券股份有限公司)； 5、国泰君安(国内规模最大、经营范围最宽、网点分布最广的证券公司之一,十大证券公司品牌,中国500最具价值品牌,国泰君安证券股份有限公司)； 6、国信证券(大型综合类证券公司,十大证券公司品牌,源起于中国证券市场最早的三家营业部之一的深圳国投证券业务部,国信证券股份有限公司)； 7、华泰证券(全国最早获得创新试点资格的券商之一,十大证券公司品牌,具有较强市场竞争能力的综合金融服务提供商,华泰证券股份有限公司)；

8、银河证券(联合4家国内投资者发起设立的全国性综合类证券公司,十大证券公司品牌,国内金融政权行业领先地位,中国银河证券股份有限公司)； 9、中信建投(证监会批准的全国性大型综合证券公司,第一批取得创新试点资格的证券公司之一,十大证券公司品牌,中信建投证券股份有限公司)； 10、光大证券(由中国光大(集团)总公司投资控股的公司,十大证券公司品牌,中国证监会批准的首批三家创新试点公司之一,光大证券股份有限公司)。

中央银行学题库附答案

第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 一、填空题 1．中央银行的是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。 2．中央银行对货币流通微观管理权的运用主要体现在_________和________活动中。 3．按照中央银行的业务活动是否与____________相关，可以分为银行性业务和管理性业务两大类。 4．管理性业务是中央银行作为一国_____________所从事的业务。 5．资产与负债的基本关系可以表示为：资产 = 负债 + _________。 二、单项选择题 1．属于中央银行扩大货币供给量行为的是（ B ）。 A．提高贴现率 B．降低法定存款准备金率 C．卖出国债 D．提高银行在央行的存款利率 2．以下不属于中央银行管理性业务的是（ C ）。 A．金融调查统计业务 B．对金融机构的检查业务 C．保管法定存款准备金 D．对金融机构的审计业务 3．美国联邦储备体系中，第一位资产项目是（ C ）。 A．外汇 B．黄金储备 C．有价证券 D．再贷款 4．以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（ D ）。 A．有利于公共监督中央银行 B．有利于增强货币政策的告示效应 C．向社会提供金融信息 D．提高中央银行的权威性 三、多项选择题 1．储备货币包括下列哪些内容（ ABE ） A．中国人民银行所发行的货币 B．各金融机构在中国人民银行的准备金存款（包括法定存款准备金和超额准备金） C．金融机构吸收的由财政拨款形成的部队存款 D．企业在商业银行的定期存款 E．邮政储蓄存款 2．与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负债表的银行性业务，主要有（ BD ）。 A．准备金及其存款业务 B．清算业务 C．经营国库业务 D．会计业务

国信证券客户服务投资顾问方案

国信证券客户服务投资顾问方案 国信证券北京分公司客户服务中心V客组 分析师收入分配及绩效考核办法 根据公司全面客户关系管理经营战略部署及相关规定～结合北京分公司实际～制定客户服务中心V客组分析师收入分配及绩效考核办法如下: 一～客户服务中心V客组分析师工资构成及福利保障 分析师分为三类:一类是处于试用期内的分析师,一类是已转正但未分配客户的分析师,一类是已转正且分配了部分客户的分析师。 分析师工资构成=基本工资+绩效工资+开发提成+销售奖励。 1、基本工资 分析师基本工资分为1500、1700、1900、2100、2300、2500元六档。基本工资根据分析师学历、既往工作经验、薪资水平确定。其中试用期分析师基本工资按85%发放。 2、绩效工资 绩效工资为根据分析师绩效考核结果发放的效益工资。 分析师绩效工资=绩效考核系数*月度标准绩效工资。 已转正但未分配客户的分析师每月的月度标准绩效工资参照当月北京分公司总体经营情况和员工绩效工资水平具体确定。 试用期分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正未分配客户的分析师月度标准绩效工资的80%确定。 已转正且分配了部分客户的分析师月度标准绩效工资具体金额按已转正但未分配客户的分析师月度标准绩效工资的150%确定。 3、开发提成

开发提成=新客户提成+金色阳光账户开发提成 新客户是指分析师自行开发,下挂经纪人,的全部客户。金色阳光帐户是指分析师开发的非本人名下的金色阳光账户客户。 1 新开发客户和金色阳光账户开发提成佣金提成比例统一按以下标准执行: 客户实收佣金水平客户类别佣金提成比例 2.5‰,佣金?3‰ 1类 7% 2‰,佣金?2.5‰ 2类 6% 1.5‰,佣金?2‰ 3类 5% 0.8‰?佣金?1.5‰ 4类 4% 0.6‰?佣金,0.8‰ 5类 3% 4、销售奖励 销售奖励为根据北京分公司、客户服务中心员工销售基金、理财产品奖励和金天利等其他业务开发奖励制度的规定～可以记入个人收入的部分。计算公式为: 销售奖励=基金、理财产品销售奖励+其他业务开发奖励+有效户开户奖励。 基金、理财产品销售奖励按照《客户服务中心基金、理财产品销售预约、确认、奖励执行细则》规定执行。其他业务开发奖励按照《客户服务中心现金管理型债券协议交易奖励执行细则》、《客户服务中心金天利业务开发预约、确认、奖励执行细则》等相关制度之规定执行。 有效户开户奖励指分析师自己开发,下挂经纪人,的市值峰值超过1万元,含,的新客户。有效户开户奖发放时间为自开户当月起～6个自然月内首次达到有效户标准的月份。奖励标准为每开发一户有效户奖励50元。 国信证券北京分公司客户服务中心二O一O年三月 2

金融学模拟试题

《金融学》模拟试题（5） 一、单项选择题（本大题共1小题，每小题1分，共10分。每小题只有一个正确答案） 1．在金属货币制度中，（）是决定性的。 A．币材的规定 B．货币单位的规定 C．银行券的发行规定 D．黄金准备规定 2、只能解决企业短期资金融通的信用形是（）。 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 3、下列中央银行的行为和服务中,体现其“银行的银行”的职能是（）。 A、代理国库 B、对政府提供信贷 C、集中商业银行现金准备 D、发行货币 4、2003年，银行、证券、保险——中国金融业“分业经营，分业监管”的框架最终完成,其标志是 （）。 A．中国银监会的成立 B．中国人民银行的成立 C．中国证监会的成立 D．中国保监会的成立5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是 （）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6．以下不属于短期资金市场的有（）。 A．公司债券市场 B．国库券市场 C．同业拆借市场 D．可转让存单市场7．长期以来，对货币供应量进行层次划分的主要依据是（）。 A．金融资产的盈利性 B．金融资产的安全性 C．金融资产的流动性 D．金融资产的种类 8．凯恩斯的货币需求理论区别于前人的显着特点是对（）的分析。 A．交易动机的货币需求 B．预防动机的货币需求 C．投机动机货币需求 D．交易动机和预防动机货币需求9．在下列控制经济中货币总量的各个手段中，中央银行不能完全自主操作的是（）。 A．公开市场业务 B．再贴现政策 C．信贷规模控制 D．法定准备金率10．中央银行提高法定存款准备金率时，则商业银行（）。 A．可贷资金量减少 B．可贷资金量增加 C．可贷资金量不受影响D．可贷资金量不确定二、多项选择题（本大题共5小题，每题2分，共10分。每小题至少有两个正确答案，多选、漏选、错选均不得分） 1．商业银行派生存款的能力与（）成反比。 A．原始存款 B．法定存款准备率 C．现金漏损率 D．超额准备率 E．定期存款准备金 2、按交割方式分类，金融市场可分为（）。 A．资本市场 B．现货市场 C．期货市场 D．期权市场 3、从运用来看，基础货币由（）所构成。 A．商业银行同业存放款项 B．商业银行贷款C．中央银行的外汇储备 D．商业银行的存款准备金 E．流通于银行体系之外而为社会大众所持有的通货 4、下列属于商业银行资产业务的是（）。 A、持有国债80亿元 B、企业贷款2440亿元 C、现金40亿元 D、为企业借款2亿元提供担保 E、为企业提供咨询服务，收费5000万元 5、必须由现实的货币来执行的货币职能是（）。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 三、判断并改错（本大题共5小题，每题3分，共15分。判断对错并说明错误的原因） 1、“劣币驱逐良币”现象是在金本位制度下发生的。( ) 2、费雪方程式强调了货币数量变化对商品价格的影响。（） 3、货币超发是通货膨胀的根本原因。（） 4、金融工具的安全性与债务人的信誉成反比。 （） 5．所谓政府的银行就是指中央银行的资本所有权完全属于国家。（）

国信证券投资者教育工作经验交流

国信证券投资者教育工作经验交流 第一部分投资者教育工作实践 中国证券市场的发展壮大离不开中小散户投资者的贡献，证券市场健康运行离不开成熟的投资者，只有让投资者真正了解市场、认识市场，才能准确地把握市场，求得更多的财富增值机会，只有使让投资者真正理解证券市场的特性和风险，从思想深处牢固树立“投资有风险”、“买者自负”理念，才是一种积极负责的客户服务态度，才能维系和谐、稳定的客户关系，因此投资者教育工作对于证券公司长远发展具有极其重要的作用。 正是基于以上认识，我们在各地监管机构和协会指导下，采取了一系列有效措施构筑了全方位、多层次的投资者风险教育体系。基本上做到了将投资者教育工作落实到日常经营的各个环节，做到客户开发到哪里，创新业务发展到哪里，投资者风险教育工作就延伸到哪里，同时还借鉴境外成熟市场投资者教育的经验，积极创新，因地制宜地开展了形式多样、行之有效的投资者教育活动，并取得了一定成效。 一、公司领导高度重视在组织、制度、资金安排上确保投资者教育各项工作部署落到实处。 首先公司领导层高度重视，胡继之总裁不仅亲自担任公司投资者教育领导小组组长，而且多次在办公会议上部署协调全公司投资者教育工作，营业部组织的投资者教育活动总裁都会亲自参加，在总裁的亲历亲为下，公司上下对投资者教育工作形成了统一认识。

为了确保公司投资者教育各项工作落到实处，公司还安排了专门投资者教育工作经费预算，如2007年投入超过100万元用于投资者教育各类宣传材料、学习资料的制作和购买等等，2008年公司又为每个营业部安排了15万元合计超过600万元的年度投资者教育专项奖励基金，鼓励营业部投在资者教育工作形式和内容上进行创新，各营业部网点也都根据当地实际情况自行安排了专门的预算。 公司还建立一系列行之有效的制度保障，如根据各营业网点经验制定了《投资者教育工作指引》及《经纪业务开户管理办法》、《经纪业务投资咨询管理办法》、《呼叫中心管理办法》、《客户投诉管理办法》等配套管理制度。同时还专门制定《营业网点投资者教育工作检查方案》相关制度，不定期采取现场检查、客户调查、陌生拜访等多种形式对营业网点投资者教育工作落实情况进行检查，并将检查结果公告，对于没有动作、力度不够的营业网点视情节严重进行通报批评和营业网点责任人考核扣分处罚，对投资者教育工作卓有成效的营业部给予全公司通报表扬。 二、重视员工的自我教育，强化员工行为规X，提高员工对投资者教育工作认识。“育人先育己”投资者教育工作是否能落实到位关键在于人的因素，只有思想上高度重视，同意认识，提高员工的认识，才能将投资者教育公司扎根于公司的各项业务经营中。为此我公司在各项业务管理制度中按《证券法》要求严格规X员工行为，在营业部员工的考核管理中，学习能力是一项重要考核指标。 除此之外，公司还通过多种途径提高员工对投资者教育工作的思想认识。如多次组织学习和讨论监管机构关于加强投资者教育工作的通知精神，

国信证券实习的自我总结

国信证券实习的自我总结 很荣幸能够参加国信证券公司的实习项目。在一个月的实习期内，我学到很多证券领域的知识，熟悉了公司的运作方式，让我对证券市场有了更深的理解。相信这段经验将对我今后的职业道路产生重要的影响。 本次实习是从7月12日开始的。第一周，我培养的是对证券市场的基本认识。所学的知识包括： 1.如何摆正投资心态——在市场上坚持自己的判断，理性决策，不盲目跟风。 2.如何做决策——基于大盘走势对个别股票进行分析。 3.如何鉴别信息——利空消息宁可信其有，不可信其无。 4.基本面与技术面的区别和联系——基本面优势在于中长线分析，而技术面优势在于短线走势判断。 此外，三大证券类报刊的阅读、每只股票走势图的浏览也是每天要做的功课。经过第一个星期的学习，我掌握了股票市场的基本运做模式。为更深入的学习奠定了良好的基础。 第二周是交易大厅前台实践。这段时间我学习了开立资金账户、申请认购新股以及资金划拨的相关业务知识；掌握了证券交易软件“大智慧”的基本使用方法；分析了人民币升值对市场的影响。此外，还在空闲时间阅读了张龄松的“股票操作原理”，全面学习了k线图、均线系统等技术分析方面的知识。 第三周主要是在股票市场中实践，判断大盘及个股走势。期间，我理解了资金对于整个市场的影响以及股票成交量与价格的关系；进一步学习了黄金分割线在走势分析上的运用；研究了cr技术指标的公式以及用法。此外，还接触了一些形态理论的内容。加深了对证券市场的理解。

最后一周的学习内容为基本面分析及股评撰写，根据大盘前期走势来预测后市动向。期间，我掌握了股评的写作结构，已擅长从基本面和技术面分别对大盘进行分析并逐渐领悟到市场中各行业之间的联系。这段时间还接触到一些高级盘口技术，并对资金管理知识有了一定的了解。 通过这一个月的实习，我对证券市场的理解更为深刻了。现已习惯用理性方法来分析各种问题。懂得了市场是变幻莫测的，最重要的是抓住其中的规律。这段时间我还培养了良好的学习习惯，学会了总结的方法。每天的股票浏览让我对历史走势——尤其是经典走势产生了一些印象，从而有机会在未来的市场上找出相似的头部形态来判断后市。 良好的开端是成功的一半，相信这次实习能够为我的职业生涯领航。它让我有机会更深入地去思考今后的人生和职业规划，并给予我实现它们的动力。感谢国信证券给我这次实习机会，也希望国信能够在国内证券市场上发挥出日益强大的影响力，为国家经济发展做出应有的贡献。

中央银行模拟考试题(1)

一、判断题 1、货币当局的资产包括两大类，一类是国内资产，一类是国外资产。（√） 2、中央银行的独立性就是中央银行与政府关系的具体化的形态。（√） 3、货币政策是一项总量经济政策，因此可以调整经济结构。（×） 4、在其他条件不变的情况下，法定存款准备金比率越大，货币乘数越小。（√） 5、黄金是实现保值的最好手段，因此黄金储备也具有最大的盈利性。（×） 6、货币政策委员会是中国人民银行的最高权力机构。（×） 7、《比尔条例》是由英格兰银行总裁比尔主持通过的。（√） 8、我国货币供应量M0是指流通中的现金。（√） 9、集中存款准备金是中央银行履行“银行的银行”职能的客观需求。（×） 10、早期的中央银行都不是纯粹的中央银行。（√） 二、单选 11、中央银行证券买卖业务的主要对象是（A） A、政府债券 B、股票 C、公司债券 D、金融债券 12、以100%的现金作为发行准备的货币发行制度称为（A）。 A、现金准备发行制 B、弹性比例发行制 C、保证准备发行制 D、比例准备制 13、（A）是指货币从流通中通过商业银行的业务库流向中央银行的发行库。 A、货币回笼 B、货币流通 C、货币发行 D、货币再流通 14、货币政策的标的又称（B）。 A、货币政策的最终目标 B、货币政策的中介目标 C、货币政策的操作目标 D、货币政策的传导过程 15、中央银行的作用不包括（D）。 A、稳定货币，稳定金融 B、调节国民经济，促进经济正常发展 C、集中清算，加速资金周转 D、确定利率 16、中央银行金融监管的基本原则不包括（D）。 A、依法监管原则 B、适度竞争原则 C、不干涉金融业内部管理原则 D、可以干涉金融业内部管理原则 17、货币政策是中央银行通过控制货币与信贷总量，调节（C），以期影响社会总需求和总供给水平，从而促进宏观经济目标实现的方针、措施的总称。 A、外汇储备 B、黄金总量 C、利率水平和汇率水平 D、国债发行总量 18、某时期内平均每单位货币在流通中转手的次数称为（A）。 A、货币流通速度 B、货币流通天数 C、现金回笼率 D、现金投放率 19、货币政策是一种调节总量经济政策和（C）政策。 A、微观经济 B、国家经济 C、宏观经济 D、中观经济 20、为弥补国家财政赤字而引起的货币发行，称之为（C）。 A、经济发行 B、通货膨胀发行 C、财政发行 D、赤字发行 21、《巴塞尔资本协议》将银行资本划分为核心资本与附属资本，下列属于核心资本的是（B）。 A、优先股 B、股本 C、次级债 D、呆账准备 22、以下（B）业务体现了中央银行作为“银行的银行”的职能。 A、经理国库 B、资金清算 C、财政垫支 D、公开市场操作

Bocges国信证券营销管理制度

生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。 -----无名 国信证券客户经理管理制度 第一章总则 1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下，为营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的证券客户经理。具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。 2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。 第二章客户经理的聘用及其职责 1 营业部为拓展业务，对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格： 具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录； 具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力 的可适当放宽条件； 具备一定的金融证券专业知识； 除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。 达到公司或营业部规定的其它条件。 营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。

《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不 得录用为客户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期 免冠照片等必要材料。应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具 户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。 3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理等 四级。 4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客户 经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理，由营 业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同；达到高级客户经理以上级别的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； 营业部安排的其他工作。 第三章业务拓展费及收入提成管理 1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、手续费净收入提成和管理津贴三部分 构成，其中管理津贴为团队长享受，最高不超过500元/月。各级岗位的业务拓展 费标准及各项考核指标参数如下: 岗位标准（元/月）客户累计资产6个月新6个月基金6个月佣金提成比例