钜派投资海外保单基础知识及开口话术

海外保险基础知识及话术一、海外资产配置

**先生您好，我是矩派投资公司的理财师，我知道您在国内已经有很多自己的产业和投资，不知道您有没有考虑过做一些海外的资产配置？

现在海外的资产配置有很多种方式，比如说海外的房产、物业、甚至最近还有些投资法国红酒庄园的项目，不过对于一般投资者来说这些标的的风险性比较难估计，而且很多都受到每年购汇额度5万美金的限制。我们公司经过一些筛选，目前建议客户做一些海外保单的配置。

**先生你好，我是矩派投资公司的理财师，最近大家都比较关注人民币贬值的问题，不知道您对这个事情是怎么看的？

1、我也挺担心这个事情的

是啊，我们公司有很多像您这样的高净值客户都很关注这方面的消息，因为他们多数都会考虑把孩子送到国外读书或者自己将来有移民的打算。人民币贬值就意味着会付出更高的代价，所以他们会做一些海外资产的配置，现在很多高净值客户是有配置美金资产的想法的，但是因为海外市场很复杂，很难找到放心的投资项目，有些人干脆就自己换些美金存在自己的账户里

2、我觉得这只是短时间的事情，不用过于担心

哦，看来您对这个问题有您自己的看法。没关系，是这样子的，作为一个专业的理财规划师，我们会给我们的高净值客户建议鸡蛋不要放在同一个篮子里，适当的做一些海外资产的配置可以规避因汇率波动造成的损失。这是一种避险安排，如果人民币保持坚挺自然是最好的，因为我们大部分的资产都是人民币资产，如果国内经济走弱，人民币疲软的话，我们的海外资产也可以起到抗风险的作用，毕竟美金是国际结算货币，稳定性是世界上最高的。这样完善自己的投资组合，进退自如，是我们从资产配置角度给客户的建议。

现在考虑配置海外资产的客户主要出于几个方面的考虑：

1、认为从长远看来人民币有贬值的趋势

2、为子女未来出国留学准备教育金

3、认为国外市场的投资能获得更高的收益

4、规避国内法律、政策、经济等方面，转移一部分资产到国外

人民币贬值趋势的依据：

1、美国要提振国内经济，采取一系列经济政策包括加息等方式促使美金回流国内市场，另外因为美金是国际结算货币，加上美国经济军事等领域在全球扮演的重要角色，可以说美金是世界上最稳定的货币

2、人民币连年升值导致大陆产品出口竞争力下降，在国内消费市场、固定资产投资等增长乏力的背景下，要提升出口议价能力，就要适当的进行贬值

3、国内经济形式还未探底，经济领域的改革任重道远，无法持续高增长态势会导致货币竞争力下降

二、保险产品的优势

海外保单的优势：

1、美金计价：可以防范人民币贬值的风险

2、中长期的收益比较稳定：美金保单一般持有10年以上，每年可以获得7%左右的复合回报

3、保险公司的实力雄厚：我们选取的保险公司都是世界500强里排名前50名的保险公司，无论是投资的能力还是财务的稳健程度都是全球首屈一指的

4、保单的账户价值可以随时提取：海外保单和国内保单有一个很大的区别，就是过了一个很短的账户锁定期以后（一般一次性缴费产品是4年，5年缴产品缴费完以后的第2年），账户里的资金可以随时提取而不会亏损。

5、保险作为财富管理工具独特的优势：1）避税：主要是遗产税，大陆预计5-10年之内会出台遗产税2）避债：合法收入购买的保险产品不纳入债务追偿的范围3）资产隐藏：保险资金不会直接反映在个人的资产中4）免除法律纠纷：保险的指定受益人直接获得保险金而不用由法院审理判决

Magic Question:如果您有兴趣了解的话，我先发个产品的介绍给您看看

三、隽升等理财类产品的特性

1、有一定的回本期：一次性缴费产品第四年可以回本，5年期缴费产品到第7年可以回本

2、稳定的中长期回报：过了回本期以后资金大概每9-10年可以翻一倍，折算下来大概是每年6-8%的复合回报率

3、账户价值可以随时提取：一般建议可以在账户价值翻倍（整付产品到第13年，5年缴产品到第16年，到此时即便算上回本期复合回报也已经达到5-6%）以后可以选择随时部分提取账户里的资金，从而满足子女教育、个人养老等方面的需求；

4、时间越长回报越高：因为资金有一个回本期拉低了总体的收益，所以时间越长平均下来收益越高（到20年以后复合回报已经可以达到6-7%），所以建议客户在账户提取时留下部分本金，一方面可以获得平稳的美金收益（每年7-8%），另一方面还可以顺利完成财富的向下传承

5、最适合个人做中长期的财务规划：隽升这一类的产品因为中长期的回报可观，所以最适合做养老、教育、财富传承此类需要长期现金流的财务规划。比如一个35岁的人购买一份年缴10万美金交5年的保单，从60岁开始可以每年领取5万美金的养老金直至身故，而且可以保证账户里一直有不低于100万美金的余额，随时可以提取或者身故以后作为遗产传承给下一代

四、海外保单重疾类保险的特性

1、保障范围广：大陆的重疾险的大病保障种类普遍在30-40种，海外保单的重疾险普遍保障种类在50种以上

2、免检额度高：若身体健康，无病史投保重疾险在国内基本上50万以上的保额就需要体检，而海外保单的免检额度基本上在300万人民币（友邦可达600万）以上，可免除很多繁琐的体检流程

3、费率低：同样是分红型的重疾险，大陆保险公司的费率是香港的两倍，分红率远低于香港保单；不分红的重疾险在费率上能和香港持平，但是因为保额固定，无法规避因通货膨胀而带来的保障缩水的风险

4、英式分红+现金分红：1）现金分红：保单持续期间除了提供保障之外还可以获得一定的收益2）英式分红：从第5年开始可以获得保额的分红，即因罹患重疾或者身故时可额外获得一笔赔付，时间越长可获得的赔付越高

示例：0岁的女孩购买15万美金保额的保诚危及终身保重疾险，20年缴费期，每年缴费1700美金，到30岁时时如果罹患重疾除了基础的15万美金额外获得11万美金的分红赔付；到50岁时除了基础的15万美金额外获得33万美金的分红赔付

钜派投资归纳2018行业发展情况为10万客户提供优质服务钜派投资.doc

钜派投资总结2018行业发展情况为10万客户提供优质服务-钜派投资-商务指南- 钜派投资总结2018行业发展情况为10万客户提供优质服务2018年12月17日10:52 来源：本站| 2018年初，钜派集团再次推出重量级信息，发布最新行业分析文章，分析今年最新行业动态。 报告提出了2018年上半年的资产配置方案。在一级市场，虽然2017年中期新的减持规定对退出有一定的影响，但宝贵的好仍值得投资; 2017年的第一个半月市场6本月，在推出减少国家法规的新规定后，上半年市场将受到很大影响。在二级市场，建议避免;在二级市场，建议在2018年将重点放在具有更多确定增长的蓝筹公司，包括供应方改革和消费。从固定收益来看，债券市场面临的环境不容乐观，配置力难以大幅提升，收益率高，投资需要比2017年更耐心;在方面，随着政策进入稳定期，第三和第四城市仍将在短期内发挥作用，从长远来看将存在下行风险;一线和二线热点城市的价值将逐步显现。 钜派投资的工作人员坦言，“截至2016年底，中国股票市值为

7.32万亿美元，美股市值为27.35万亿美元;目前中国股市的市值占66％，市场价值美国股票占国内生产总值的132％。间接比例过大，直接融资比例过小。在新经济背景下，为了有效解决风险，有必要制定大部分直接融资。未来，对中国股权的投资将成为主流。“钜派投资集团副总裁兼钜派研究院和投资分析师部总经理许戈告诉中国证券报记：”自去年10月以来我认为中国股市将来是一个很好的投资。市场。“ 钜派研究院研究主陆政表示，从大规模资产配置的角度来看，可能在发展过程中各自有优势，但总有优质的产品脱颖而出，个别品种的波动是非常大，且很多时候是牛短熊长。作为普通的个人投资，通过合理的资产配置，可以稳定地增加投资净值。 钜派投资集团成立于2010年，并在短时间内进入美国股市。目前，它有三大板。现在，该公司拥有1,700多名专业理财规划师，为近100,000名提供服务，增长率颇为非常惊人。 责任辑：刘佳菲

投资理财公司最新简介

投资理财公司简单分析比较 关于投资理财，你都知道哪些投资理财公司呢？现在有越来越多的投资公司，可是对于我们来说，怎么使自己的钱可以安全，可靠，同时又能有不错的收益呢？那些理财公司是我们可以相信的，值得信赖的。 几大投资理财公司 现在有几个可能我们大家知道的理财公司，好买财富管理中心，启元财富，标准利华金融集团，格上理财，诺亚财富管理中心，利得财富管理中心，中原理财五色土不动产理财，丰汇通财富，上海钜派投资管理有限公司，还有P2P理财的搜易贷。就这些公司来说，是在一定时候有一定的地位的。但是我们投资理财一定要慎重，很多小公司都是骗人的，特别是现在的P2P理财。就我们那现在的P2P理财来说。这种理财模式出来的时间相对于传统的理财较晚。选择理财公司一个看他们的总体实力、口碑，一个看他们的后台，这年头后台不硬很容易被干掉的。选择P2P理财，平台本身的系统安全、技术实力和风控体系是否健全完善，才是吸引成熟、理性投资者的关键因素。P2P交易对象包括两方面，一是将资金借出的客户、即P2P理财方，另一个是借款客户。通过P2P小额借贷交易，出借人实现了资产收益增值，借款人方便快捷地满足了自己资金需求。 对新的P2P理财分析 那么多的理财公司，我们怎么选择才可以得到最大的收益呢？想要选择一个好的理财公司，必须了解什么是P2P,其实P2P是一种融合互联网、小额信贷等创新技术和金融运作模式的创新投资理增强财产品，即借助一个安全可靠的平台，将借贷人和出资人联系起来，使双方能够信息了解，彼此互通，实现互助，共同实现其资金需求，简而言之，即让有钱要投资的人能直接找到需要钱想贷款的人，平台在提供相关的条件审核、安全监管和管理费用后，促成双方的合作，实现三方共赢，互惠互利。目前国内P2P小额借贷业务已经形成基于互联网平台的线上模式、非互联网的线下模式，线下线上并行模式三种形式，使很多无法获得正规金融机构服务、急需小额资金的普通人群得到了民间小额借贷服务，同时也为资金提供方提供了一种新的高收益理财方式。 P2P借贷平台即由具有资质的网站作为中介平台，借款人在平台发放借款标，投资者进行竞标向借款人放贷的行为。选择P2P理财平台当然主要是安全系

钜派投资2016年第四季度及全年度财务报告

钜派投资2016年第四季度及全年度财务报告 钜派控股有限公司(“钜派”或“公司”)(纽约证券交易所代码：JP)，中国领先的第三方财富管理服务公司，今日公布2016年第四季度及全年度未经审计的财务报告。 2016年第四季度及全年度财务亮点 2016年四季度净收入为人民币3.39亿元(约4,880万美元)，同比增长60.0%。2016年全年净收入为人民币11.28亿元(约1.62亿美元)，同比增长89.5%。

2016年四季度经营性利润为人民币9,410万元(约1,360万美元)，同比增长81.1%。2016年全年经营性利润为人民币2.95亿元(约4,250万美元)，同比增长44.6%。 2016年四季度归属钜派普通股股东的净利润为人民币6,230万元(约900万美元)，同比增长61.6%。2016年全年归属钜派普通股股东的净利润为人民币2.08亿元(约2,990万美元)，同比增长35.3%。 2016年四季度调整后归属钜派普通股股东的净利润为人民币7,170万元(约1,030万美元)，同比增长47.9%。2016年全年调整后归属钜派普通股股东的净利润为人民币2.43亿元(约3,500万美元)，同比增长38.5%。 2016年四季度及全年度运营亮点 2016年四季度活跃用户数为4,175.2016年全年的活跃用户数为10,218. 2016年四季度总募集金额为人民币144.9亿元(约21.0亿美元)，同比增长52.7%。2016年全年总募集金额为人民币453.0亿元(约65.0亿美元)，同比增长59.4%。

截至2016年底，在43个城市中设立了79个理财中心，去年同期为29个城市50个理财中心。 截至2016年底，总资产管理金额为人民币361.4亿元(约52.0亿美元)，环比2016年三季度末增长23.1%，同比2015年底增长189.3%。

2015最新投资理财公司排行

2015最新投资理财公司排行 美国理财专家柯特·康宁汉有句名言：不能养成良好的理财习惯，即使拥有博士学位，也难以摆脱贫穷。你了解理财吗?你了解投资理财公司吗?你知道投资理财公司排名情况吗?你想了解投资理财公司的排名情况吗?笔者通过大数据研究，公布2015最新的投资理财公司排名，给想通过投资理财实现财富增值的朋友参考！ 1、诺亚财富 诺亚控股起源于2003年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。 诺亚控股于2010年11月10日在美国纽约证券交易所成功上市(交易代码NOAH.NYSE)，是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。 2、上海极元财富 极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司,是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌.公司总部在上海,并在杭州,南京,宁波,苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心,近百人的专业理财团队,服务客户的资产超过千亿.作为国内最大的在线理财产品信息服务提供商,极元财富为客户提供包括固定收益信托,阳光私募基金,以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务.帮助客户实现财富长期稳健增值. 3、泰和网 泰然集团是一家专注于为中国中小企业及个人提供全方位财富管理服务的新兴多元化互联网金融企业。集团累计注册资本2.65亿元，总部设于上海，目前已在全国20多个区域性中心城市设立分、子公司，营业部30多个。 泰然集团集合并融合有第三方理财、投资理财、资产管理、第三方产品、P2P、众筹、大数据、云储存、金融搜索、金融社交、私募股权、项目融资等专业服务和业务模块。提供全面的、安全的、可信的、绿色的财富增值服务。 泰然集团旗下设有泰和网（互联网金融行业的综合服务平台，收益和安全都很好，笔者推荐）、泰然金服（线下资产管理公司）、天合基金（泰然天合股权投资基金）、泰易付（第三方支付公司）等专业分支服务机构，力图通过互联网金融平台、移动端APP、线下理财投资管理以打造O2O金融生态圈，成为领先的互联网金融企业。 4、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司前身为中融信托第一财富管理中心注册资本5000万元，主要股东有经纬纺织机械股份有限公司、北京祥泰源控股有限公司和管理层股东。公司总部位于北京CBD，拥有遍布全国主要城市的50余家分公司、固定收益类信托计划月发行能力达10亿元。为超过8600余名高端客户提供信托理财服务。 5、钜派财富 钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海，以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念，以产品安全供给为任，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、综合资产管理等多元金融服务。 6、利得财富

客户风险评估问卷

客户风险评估问卷 尊敬的投资者： 您好，感谢您选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。在您决定是否购买我公司推介的金融投资产品前，请仔细阅读相关产品合同/协议的具体内容，充分认识投资风险，谨慎投资。 根据中国证监会颁布的中国证券监督管理委员会令第[105]号《私募投资基金监督管理暂行办法》之规定：“私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。” 以下问题是从财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等方面对您进行风险自我评估和认定，以便您更有效地选择钜派投资集团向您推介的金融投资产品。请您认真作答，感谢您的配合！ 客户姓名：_________________□先生□女士 证件类别：_________________证件号码：_________________ 手机：电子邮箱：_________________ 联系地址：_________________ 从事职业：_________________ 1.（单选）您的年龄？ □ A.18-30□ B.31-50 □ C.51-60□ D.高于60岁 2.（单选）您的学历？ □ A.小学□ B.初中 □ C.高中或中专□ D.大学及大专 □ E.硕士□ F.博士 3.（单选）您之前有了解过钜派投资集团吗？ □A、很熟悉□B、有了解过□C、从没听过 4.（单选）您的家庭年收入（折合人民币）？ □ A.20万元以下□ B.20-50万元

□ C.50-100万元□ D.100-500万元 □ E.500万元以上 5.（单选）在您每年的家庭收入中，可用于金融资产投资（储蓄存款除外）的比例？ □ A.小于10%□ B.10%至25% □ C.25%至50%□ D.大于50% 6.（单选）以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品 □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债 7.（单选）您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A.没有经验□ B.少于2年 □ C.2至5年□ D.5至8年 □ E.8年以上 8.（多选）您认为投资理财产品的风险有哪些？ □A、信用风险：因企业发生违约、破产等情况造成损失的风险 □B、流动性风险：因投资款无法变现止损所致的亏损风险 □C、市场风险：因市场波动造成的投资款价值减损的风险 □D、政策风险：因法规及金融监管政策变化带来损失的风险 □E、运营风险：因基金管理人、资产管理人依据合同约定管理和运用基金财产所产生的风险□F、募集失败风险：因产品募集不能满足成立条件而无法成立的风险 □G、税收风险：因国家相关税收政策调整而产生的风险 □H、没有风险 9.（单选）您的投资目的是？ □ A.资产保值 □ B.资产稳健增长 □ C.资产迅速增长 10.（单选）您偏好的投资期限是多久？ □ A.1年以下□ B.1－3年 □ C.3—5年□ D.5年以上 11.（多选）您在选择理财产品时，更关注什么？ □ A.产品的投资收益 □ B.产品的风险是否可控 □ C.金融机构的信誉和品牌及从业人员的专业度

财富管理行业产业链研究报告(干货)

财富管理行业产业链研究报告

目录 1.财富管理行业概述 (44) 1.1市场界定 (44) 1.2市场容量 (55) 1.2.1 中国私人财富市场概述 (55) 1.2.2 中国高净值人群区域分析 (88) 1.2.3中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分 (99) 1.2.4 总结 (1010) 2.财富管理行业主要产品分析 (1111) 2.1公募基金 (1212) 2.1. 1市场规模：权益类基金推动份额突破 6 万亿 (1313) 2.1.2 竞争格局：集中度仍低，小微基金持续增加 (1414) 2.2私募基金 (1515) 2.2.1 市场规模：发行量激增，股票类占比提高 (1515) 2.2.2 竞争格局：百亿级别私募剧增，行业分化加剧 (1616) 2.3券商资管 (1717) 2.3.1 市场规模：通道业务仍为主力 (1717) 2.3.2 竞争格局：业务收入猛涨，模式仍需转型 (1919) 2.4银行理财 (2020) 2.4.1 市场规模 (2020) 2.4.2 竞争格局：非保本/封闭非净值型/面向散户为主体 (2020) 2.4.3 银行理财产品收益下行 (2121) 2.5私人银行 (2222) 2.6第三方理财机构 (2323) 2.6.1 发展现状：财富管理与资产管理并驾齐驱 (2323) 2.6.2 竞争格局：行业领军者逐渐崛起 (2525) 2.7互联网金融 (2525) 2.7.1行业概况 (2525) 2.7.2 产品收益：活期下跌，定期纷呈 (2727) 2.8 P2P (2727)

2.9众筹 (2929) 3.财富管理行业案例分析 (3131) 3.1第三方理财机构-诺亚财富 (3131) 3.1.1诺亚财富发展历史 (3131) 3.1.2诺亚财富股权结构和公司结构 (3232) 3.1.3诺亚财富运营情况 (3333) 3.1.4诺亚财富运营模式和管理文化 (3636) 3.1.5诺亚财富公司经营风险提示 (3838) 3.2 钜派投资 (3939) 3.2.1钜派投资发展历程 (3939) 3.2.2股东资源带来优质项目 (3939) 3.2.3钜派投资风控模式 (4040) 3.2.4钜派投资服务模式 (4141) 3.2.4钜派投资收费方式 (4242) 3.3互联网理财-蚂蚁金服、微众银行、陆金所 (4242) 4.财富管理行业发展趋势及展望 (4545) 4.1基础环境不断优化，为财富管理行业发展奠定扎实基础 (4545) 4.2居民投资理念发生改变，为财富管理行业发展增添动力 (4646) 4.3我国财富管理机构发展方向 (4646) 附录1—诺亚财富管理层2010年访谈........ 错误!未定义书签。错误!未定义书签。

70亿!财通资产踩雷阜兴案 6.74亿股阳光保险股权是重中之重

70亿！财通资产踩雷阜兴案 6.74亿股阳光保险股权是重中之重 《红周刊》作者惠凯 “阜兴系”危机爆发已一年多，多家金融机构受到牵连，其中尤以财通资产涉及规模最大，金额高达70亿元左右。在财通资产涉及的产品中，以6.74亿股阳光保险股权为核心资产的多只资管计划处置前景是最为棘手的。而因“阜兴系”资产的被冻结，加大了退出的复杂性。 2018年中，“阜兴系”危机爆发，这是中国私募史上的第一大案，有多家金融机构踩雷，这其中就包括财通资产。《红周刊》记者获悉，财通资产为“阜兴系”发行的多只资管计划总规模在70亿元左右，其中6.74亿股阳光保险项目是重中之重。 “阜兴系”暴雷虽然已经过去一年多，但“阜兴系”实控人朱一栋尚未被宣判，“阜兴系”相关资产也处于冻结状态，加大了兑付压力。财通资产向《红周刊》表示，总体上阜兴系的抵押资产质量尚好，但变现确实需要时间。 财通资产踩雷“阜兴系” 在中国私募基金发展史上，“阜兴系”事件影响深远。朱一栋凭借精心编制的发行-销售体系，在短短几年内，管理规模快速发展到数百亿元，然而因二级市场坐庄失败引爆骗局，朱一栋随后出逃，投资人集体向托管行讨要说法。据《财新》等媒体报道，“阜兴系”的资金黑洞在200亿元上下，多家金融机构牵扯其中，损失惨重，而其中就包括了上海财通资产管理有限公司（以下简称“财通资产”）。 多位财通资产的投资人向《红周刊》记者透露，财通资产为“阜兴系”发行了多只资管计划，这些产品绝大多数已到期未兑付，其中包括以阳光保险集团股权为抵押或还款来源的多只资管计划。从基金业协会披露的数据来看，财通资产在2016~2017年发行过两期“阳光保险集团股权收益权投资专项资管计划”、两期“阳光保险集团股权收益权投资2号资管计划”、两期“国广资产阳光保险并购专项资管计划”。此外，经《红周刊》记者核实，财通资产发行的“财通资产-国沐系列资管计划”等多只产品的抵押资产或还款来源，均为“阜兴系”持有的阳光保险股权。 知情人士提供给《红周刊》的一份由财通资产发布于2016年的《尽职调查报告》显示，阜兴通过旗下的上海阜隆资产子公司北京万泉易德等两家公司，分别持有阳光保险集团5亿股、1.74亿股股份，这6.74亿股占阳光保险集团总股本的6.8%。阜隆资产通过转让万泉易德等持股公司的100%股权对应收益权，财通资产成立资管计划受让上述标的股权及股权收益权。到期后，由阜隆资产回购，并由阜兴集团提供担保。其中，投资人陈先生告知《红周刊》记者，据其所知，以5亿股阳光保险股权为底层资产的资管计划实际募得约23亿元。 天眼查显示，阳光保险集团成立于2005年，其是由中石化、南方航空、中国铝业等大型企业发起组建的国内大型险企，自2012年以来，阳光保险多次传出上市传闻，但至今未能IPO。尽调报告显示，截至2015年底，阳光保险集团总资产1921亿元，当年实现营收超过600亿元、净利润超过32亿元。而在2015年~2016年的险资举牌潮中，阳光保险也曾积极出手，举牌了包括伊利股份在内的多家上市公司，引起市场侧目。

2017最新第三方理财机构排名

2017最新第三方理财机构排名 2017最新第三方理财机构排名 1、诺亚财富管理中心 诺亚财富管理中心是一家比较知名的第三方理财公司。它成立的也较早，成立于2003年，具有丰富的从业经验。而且诺亚财富管理中心背后的诺亚控股实力强劲，在2010年在美国纽约证券交易所成功上市。由此我们可以看到诺亚财富管理中心在2015年第三方理财公司排名榜单上占据一席之地绝非偶然。 2、是嘉信理财 嘉信理财相信很多投资者朋友们都有听说过，而且它也是第三方理财公司排名榜单上面的常客了。作为第三方理财公司中的老字号，嘉信理财总部位于美国就近上，成立于三十年前，也就是二十世纪九十年代，其丰富的从业经验是毋容置疑的。而且它也是率先推出互联网理财服务的第一批第三方理财公司。 3、恒瑞财富 恒瑞财富也是第三方理财机构排名榜单中的一位常客，具有庞大的注册资本，也是一家上市公司，具有十分强大的实力。作为一家本土品牌，恒瑞财富专注于国内高端客户的金融咨询服务，具有一支庞大的专业团队，发行能力强大。 4、优选财富 优选财富成立于2007年9月，在很多一线城市设有分支机构，它主要为单笔投资在100万-1000万的个人客户以及单笔投资1亿元

以上的机构客户服务。在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是“优选只为安全”。 5、普资华企 普资华企(http://.pccb/)是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，也是国内唯一，客户 可通过央行征信系统查询项目公示的投资平台，注册资本达到壹亿元人民币。普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。普资华企坚持“客户至上、诚信经营、公正透明、稳定高效”的经营宗旨，致力于打造互联网金融领域企业的标杆。 6、恒天财富 恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置预期年化收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。 7、钜派财富 钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海，以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念，以产品安全供给为任，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、

财富管理机构排名

2015年财富管理机构排名 财富管理机构是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。第三方调研机构通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出2015年十大最佳财富管理机构。排名如下： 一、诺亚财富: 诺亚控股有限公司起源于2003年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之心，守护您的财富和幸福。诺亚控股于2010年11月10日在美国纽约证券交易所成功上市（交易代码NOAH.NYSE），是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。主要服务内容包括提供家庭资产负债配置方案，家庭金融投资，税务，不动产投资顾问等服务。 二、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司成立于2011年，是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问。 三、海银财富 海银财富管理有限公司成立于2006年，注册资本资金5亿元，预计2015年底将在40余座城市设立50家分公司。目前拥有1300余位专业理财投资顾问，注册客户高达10余万人。海银财富目前产品线涵盖固定收益类产品、权益类产品、创新类产品、公募基金产品、海外配置产品等，通过全面的产品布局，为客户提供全方位资产配置。2015年初，海银财富与国际知名管理咨询企业麦肯锡达成战略合作，致力于打造企业、员工、合作伙伴实现共赢和永续发展的综合金融服务平台。 四、钜派投资 钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海，以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念，以产品安全供给为任，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、综合资产管理等多元金融服务。2015年7月16日在美国纽约证券交易所成功上市（交易代码JP）。 五、好买财富 好买基金研究中心自2007年初成立以来，一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成

钜派投资2017年第一季度财务报告

钜派投资2017年第一季度财务报告 上海钜派投资控股有限公司,中国领先的第三方财富管理服务公司,今日公布2017年第一季度未经审计的财务报告。 2017 年第一季度财务亮点 2017年一季度净收入为人民币3.69亿元(约5,360万美元),同比增长64.6%。 2017年一季度经营性利润为人民币1.25亿元(约1,820万美元),同比增长299.3%。2017年一季度归属钜派普通股股东的净利润为人民币9,070万元(约1,320万美元),同比增长242.3%。 2017年一季度调整后归属钜派普通股股东的净利润为人民币1.01亿元(约1,470万美元),同比增长190.2%。 2017 年第一季度运营亮点 2017年一季度活跃用户数为4,192。 2017年一季度总募集金额为人民币142.0亿元(约21.0亿美元),同比增长31.1%。

截至2017年一季度末,在44个城市中设立了72个理财中心,去年同期为35个城市58个理财中心。 截至2017年一季度末,总资产管理金额为人民币430.8亿元(约63.0亿美元),环比2016年末增长19.2%,同比2016年一季度末增长101.0%。 钜派投资集团联席董事长兼首席执行官倪建达先生表示,“我们很高兴和大家分享,钜派在2017年第一季度取得了骄人的成绩,实现净收入和净利润的快速增长。2017年第一季度公司净收入再创新高,达到3.69亿人民币,同比增长64.6%。2017年第一季度归属于钜派普通股股东的净利润同比大幅增长242.3%,达到9,070万人民币。”

倪建达先生表示,“钜派与中国领先的房地产全产业链服务商易居中国,以及易居旗下行业领先的房地产数据提供商克而瑞紧密合作,累积了深厚的房地产行业经验与大数据分析能力,使公司能够为投资人发掘优质的底层资产,在当前投资人趋向保守的市场环境下,提供回报更具吸引力的固定收益类产品。在2017年第一季度,钜派总募集金额达到142亿人民币,同比增长31.1%。此外,截至2017年第一季度末,钜派总资产管理规模达到430.8亿人民币,同比增长101.0%。” 钜派联席董事长胡天翔先生表示,“展望未来,我们将继续强化固定收益类产品的核心竞争力,也将进一步扩大钜派的产品种类,更好地满足投资人的资产配置需求。一直以来,钜派在扩展海外业务方面采取了稳健的策略,未来我们将持续关注市场,抓住优质机会,拓展钜派的海外业务。” 钜派首席财务官刘敏女士补充道,“钜派在2017年第一季度业绩表现强劲,收入大幅超出管理层此前给出的预期。得益于有效的成本控制措施,我们的营业利润率由2016年第一季度的14%上升至2017年第一季度的34%。钜派将继续提高运营效率,扩大业务规模,优化收入结构,我们对公司的利润增长充满信心。” 业绩展望 公司预计2017年二季度净收入区间为人民币3.67亿元至人民币3.92亿元,同比增长50%至60%。该预测代表公司对目前业务的判断,在未来有可能产生变动。

中国证券业协会会员单位名单

中国证券业协会会员单位名单 法定会员爱建证券有限责任公司 法定会员安信证券股份有限公司 法定会员北京高华证券有限责任公司 法定会员渤海证券股份有限公司 法定会员财达证券有限责任公司 法定会员财富证券有限责任公司 法定会员财通证券股份有限公司 法定会员财通证券资产管理有限公司 法定会员川财证券有限责任公司 法定会员大通证券股份有限公司 法定会员大同证券有限责任公司 法定会员德邦证券股份有限公司 法定会员第一创业摩根大通证券有限责任公司法定会员第一创业证券股份有限公司 法定会员东北证券股份有限公司 法定会员东方花旗证券有限公司 法定会员东方证券股份有限公司 法定会员东莞证券股份有限公司 法定会员东海证券股份有限公司 法定会员东吴证券股份有限公司 法定会员东兴证券股份有限公司 法定会员东证融汇证券资产管理有限公司 法定会员方正证券股份有限公司 法定会员高盛高华证券有限责任公司 法定会员光大证券股份有限公司 法定会员广发证券股份有限公司 法定会员广发证券资产管理（广东）有限公司法定会员广州证券股份有限公司 法定会员国都证券股份有限公司 法定会员国海证券股份有限公司 法定会员国金证券股份有限公司 法定会员国开证券有限责任公司 法定会员国联证券股份有限公司 法定会员国融证券股份有限公司 法定会员国盛证券有限责任公司 法定会员国盛证券资产管理有限公司 法定会员国泰君安证券股份有限公司 法定会员国信证券股份有限公司 法定会员国元证券股份有限公司 法定会员海际证券有限责任公司 法定会员海通证券股份有限公司 法定会员恒泰长财证券有限责任公司 法定会员恒泰证券股份有限公司

法定会员红塔证券股份有限公司 法定会员宏信证券有限责任公司 法定会员华安证券股份有限公司 法定会员华宝证券有限责任公司 法定会员华创证券有限责任公司 法定会员华福证券有限责任公司 法定会员华金证券有限责任公司 法定会员华林证券股份有限公司 法定会员华龙证券股份有限公司 法定会员华融证券股份有限公司 法定会员华泰联合证券有限责任公司 法定会员华泰证券（上海）资产管理有限公司法定会员华泰证券股份有限公司 法定会员华西证券股份有限公司 法定会员华鑫证券有限责任公司 法定会员华英证券有限责任公司 法定会员江海证券有限公司 法定会员金通证券有限责任公司 法定会员金元证券股份有限公司 法定会员九州证券股份有限公司 法定会员开源证券股份有限公司 法定会员联储证券有限责任公司 法定会员联讯证券股份有限公司 法定会员民生证券股份有限公司 法定会员摩根士丹利华鑫证券有限责任公司法定会员南京证券股份有限公司 法定会员平安证券有限责任公司 法定会员齐鲁证券（上海）资产管理有限公司法定会员瑞信方正证券有限责任公司 法定会员瑞银证券有限责任公司 法定会员山西证券股份有限公司 法定会员上海东方证券资产管理有限公司 法定会员上海光大证券资产管理有限公司 法定会员上海国泰君安证券资产管理有限公司法定会员上海海通证券资产管理有限公司 法定会员上海华信证券有限责任公司 法定会员上海证券有限责任公司 法定会员申万宏源西部证券有限公司 法定会员申万宏源证券承销保荐有限责任公司法定会员申万宏源证券有限公司 法定会员世纪证券有限责任公司 法定会员首创证券有限责任公司 法定会员太平洋证券股份有限公司 法定会员天风证券股份有限公司

培训教材：钜派投资理财基础知识讲义全

钜派投资理财基础知识

《投资理财基础知识》

提示时间内容 自1996年以来，我国银行利率一再下调，目前一年期存款 利率已降至2.25%的历史低水平，同时，开始征收20%的利息 税。利率的下调使银行存款作为一种理财方式的吸引力正在 逐步降低。 （3 ）投资渠道、投资工具增多 随着金融体制改革的不断发展，金融市场逐步放开，人们 可以选择的投资方式日益增多，投资者可以自主地将资金分 布于银行存款、债券、股票、期货、保险、房地产等各个领 域，使资金收益最大化。 （4 ）居民投资观念逐渐增强 据北京一家调查公司目前公布的“城市居民个人投资行为研 究报告”显示，在接受调查的五个城市居民中，69.5% 的居 民有储蓄行为，20.9%的居民投资了债券，投资股票者达 20.8%，另有12.3%的居民购买了人寿保险。可见, 目前中国 已进入个人投资理财时代。 3.钜派投资投资理财的目的？ （1）获得资产增值 资产增值是每个投资者共同的目标，理财就是一切将资产 合理分配，并努力使财富不断累积的过程。 （2）保证资金安全 资金的安全包括两个方面的含义：一是保证资金数额完整； 二是保证资金价值不变。 （3）防御意外事故 正确的理财计划能帮助我们在风险到来的时候将损失最 大可能地降低。 （4）保证老有所养 随着老龄化社会的到来，现代家庭呈现一种倒金字塔型结 构。及早地制订适宜的理财计划，保证自己晚年生活独立、 富足，应是每个现代人的面对的共同问题。

提示时间内容 （5）给子女提供教育基金 随着教育体制改革的不断发展，教育费用逐年递增，尽早建 立教育基金，助子女顺利成才，是父母义不容辞的责任。 4.钜派投资投资理财中要考虑的因素？ （1）风险程度 任何投资都涉及到风险与收益之间的平衡。风险越高，收益 越大，风险越低，收益越小，即收益与风险是成正比例关系 的。银行存款风险较小，但收益也较低；股票的价格波动幅 度大，风险程度高，但潜在的回报也较高。所以投资者必须 在不同类别的投资资产上作出风险与回报的选择。 （2 ）获利能力 获利能力主要取决于投资工具的类别，如银行存款只能提供 较低的利息收入而无资本利得；股票则可以提供较丰厚的资 本利得，但无固定收入。另外，获利能力还受投资者的资金 情况、投资技巧、宏观经济形势，投资者的心理预期等多种 因素的影响。 （3 ）可流动性 所谓流动性就是指资产兑现成现金的能力。如活期存款是 一项具有较高流动性的资产，可随时兑换成现金。房地产投 资则是流动性较低的资产。一般来说，流动性大小与收益的 大小成反比，即流动性越高，收益越低；反之，流动性越 低，收益则越高。 （4 ）投资期限 A ? 投资期限与投资风险有直接关联。 B.投资期限长就有充分的增值和扭亏为盈的机会。投资 理财是一个长期的过程，不追求短期利益而注重长期 投资回报是理财的真谛所在。 C.投资期限的长短要受到投资者的投资目标、资金 实力、预期经济形势等因素的影响。

私募债详细介绍

私募债详细介绍 1、什么是私募债？ 根据天交所《私募债券业务试点办法》的规定，是指在中国境内依法注册的公司、企业及其他商事主体在中国境内以非公开方式募集和转让，约定在一定期限还本付息的债券。发债主体应当以非公开方式募集债券，每款私募债券的投资者合计不得超过200人。 目前在天交所备案发行的私募债券称为私募债，在其他金融交易所发行的私募债称则为定向融资计划（例如：东金所发行的贵州黔能建设定向融资计划），私募债发行人基本都是政府平台公司或国有企业，并要求有经四大评级机构评为AA的关联主体为债券如期兑付提供无条件不可撤销连带责任担保，且要求发行人所在地的政府主管部门出具债券备案发行支持文书。 2、私募债券特点列举： ①私募债券采用备案制； ②直接融资方式； ③采用非公开的方式募集，每次备案的私募债券投资者人数不超过200人； ④采用合格投资者制度，目前要求自然人投资者提供100万元金融资产证明； ⑤可分次备案分期发行，投资者认购金额可以低于100万元； ⑥方案设计灵活，可做结构化设计，可附选择权等； ⑦要求发行人提供一定的内外部增新措施； ⑧债券存续期间有适当的信息披露要求； ⑨交易功能：投资者在债券存续期间可以通过天交所交易系统进行转让； ⑩私募债券的参与机构主要包含：承销商、会计师事务所、律师事务所、受托管理人? 3、天交所是什么单位，在私募债中担当什么角色？ ①天交所为私募债券的备案机构； ②私募债券发行完成后，需在天交所登记托管，投资人可通过交易系统进行交

易; ③私募债券需通过天交所网站或合格投资人专区披露相关公告； ④督导发行人按时兑付本息。 4、谁是私募债券的管理人，谁在跟进融资方的还款计划？ 私募债券采用了受托管理人制度，债券存续期间根据受托管理协议的约定由受托管理人履行受托义务。 5、若融资方违约，债权人如何维权？ 如融资方违约，担保方（如有）需要代为偿付或者处置抵质押担保物（如有）进行偿付。 私募债受托管理人及备案机构天交所，会协助债券投资人向债券发行人维权。 私募债的本息兑付，由受托管理人跟进执行，备案机构天交所会督导。 6、私募债与信托、资管有什么相同和不同的地方？ 私募债：与国债、城投债一样，都是投资者直接将钱借给发行人（融资主体），去中介，属于直接融资。由于去中介，私募债的风险直接对等于发行人的资信，发行人直接对债券投资人负有保本保收益的责任。 信托计划、资管计划：投资者将钱信托或委托给信托或资管等机构，然后再由信托或资管机构将钱借给融资主体，信托或资管等机构实际担任了中介的角色，属于间接融资。 信托计划：（1）投资者对信托产品的安全性的普遍认同，都基于信托公司默认的刚性兑付承诺；? （2）由于经济进入下行周期以及信托规模的日渐扩大，风险逐渐累积，矿产信托已打破刚性兑付，地产信托频临打破，政府平台融资信托表现良好。 资管计划：（1）被宣传为类信托，但是实际仍然属于间接融资，风险承担主体为资管公司；（2）资管计划在投资者中的信用认可度低于信托，主要是因为资管公司资产规模远比信托公司小；（3）资管公司无刚性对付能力。

财富管理研究

财富管理研究 摘要 虽然我国财富管理服务市场初具规模，但是与欧美成熟的财富管理市场相比，中国财富管理行业总体上还处于发展初期。目前，我国财富管理行业存在一系列问题亟须解决，尤其是近些年，我国高净值人群的快速增长，向财富管理业务提出了更高的要求。本文从我国财富管理服务的基本要求出发，通过介绍和借鉴西方财富管理的经验和模式，针对我国财富管理存在的问题提出一些建议，希望人们能对该行业的认知和发展有所帮助。 关键词：财富管理，私人银行，高净值人群，监管 1. 财富管理概述 财富管理是指为高资产净值的家庭或个人提供投资组合管理、税务规划、遗产规划、信托服务、离岸资产服务、不动产管理、融资、慈善等安排的一系列服务。财富管理较传统个人理财有以下明显不同特征： 第一，在服务对象上，财富管理全面服务于全球各区域内顶级富豪，不是一般意义上的个人理财，其准入门槛较高。 第二，在服务理念上,财富管理完全以客户为中心，产品的订制完全根据客户需求量身定做，为真正意义上的全方位多层次的个性化服务。 第三，在盈利模式和空间上。财富管理的盈利模式不是用产品的销售利润作为盈利主渠道,而是通过管理资产如提供财富管理方案收取费用。 第四，在隐私权上，财富管理的客户大多坐拥亿万财富的富豪，协助管理如此庞大的财富，自然要求严格的保密性。 第五，从业人员的素质，为超级富豪提供全方位服务，需要高超的技巧和专业知识，因此训练有素的专业客户经理是不可或缺的人才。 2. 我国财富管理发展探索 2.1 我国财富管理的现状 当前我国财富管理行业已初具规模，财富管理机构类型趋于多样化，基础产品数量逐渐丰富，民众的理财意识逐步增强，尤其是一些高净值人群的财富管理需求日益增加。 中国财富管理业者包括商业银行、证券公司、信托公司、保险公司等。随着高净值财富人群的快速增加，不断增加的市场需求也催生了第三方理财机构，如纽交所上市的诺亚财富和钜派投资。其中商业银行和证券公司是财富人群选择的主要财富管理机构。 2.1.1商业银行的财富管理 2002年招商银行首先推出金葵花理财品牌，面向日均存款或资产超过50万的中高端客户，切入了启动阶段的财富市场。2007年中国银行推出了私人银行业务，标志着分层次财富管理格局的产生。截至目前，在中国有100多家家银行机构提供财富管理服务。商业银行依照资金进入门槛和风险承受度向财富客户提供诸如传统的现金管理工具、结构性产品、不动产基金、资产基金、信托产品、私募基金、对冲基金、QDII共同基金以及其他指数挂钩类投资工具。 我国商业银行面向财富客户的这些产品和一般理财客户的产品差别有限，且服务同质化严重。销售或代销理财产品获取手续费是财富管理部门主要的收入来源，且财富管理的收入在我国商业银行总收入的比例极低。

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1 银行 1)中国银行： 没有明显的定位语和广告语，个人理财板块下直接是相关业务的列举。 2)中国工商银行： 定位：全方位个人金融服务，助力您的财富增长。 3)中国农业银行：金e顺（在线金融服务品牌） 定位：便捷、高效的自助金融服务； 理念：e路安全、e路快捷、e路高效； 广告语：轻松在线，拥有无限。

4)中国建设银行： 没有明显的定位语和广告语，个人理财板块下直接是相关业务的列举。 5)交通银行：交银理财、双利理财 交银理财：专属渠道、专属产品、专属优惠； 双利理财：针对持有太平洋借记卡用户推出的智能理财帐户；一户双利，支取灵活，掌握便利，每周结息。

6)招商银行：金葵花理财 定位：专业的财富管理。招商银行时刻关注您的需求，致力于为尊贵的您制定个性化、全方位、专业的财富管理方案，助您推开财富之门。 广告语：“金葵花”理财，专注您所关注。 7)浦发银行： 广告语：轻松理财，快乐生活。 8)民生银行： 9)华夏银行：龙盈理财 定位：以专业能力和优质服务，实现财富共赢。 理念：每一位财富的主人都是理财专家，您对价值的创造让我们尊重。我们和您共同发现和创造新的价值，你赢、我赢、共赢才是真赢！龙盈理财，追求安全、稳健、可持续的回报。

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