金融法自学考试试题(doc 7页)

2010年1月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1.中国人民银行的货币政策目标是（）

A.促使人民币币值增长

B.保持经济稳定

C.保持货币币值的稳定，促进经济增长

D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长

2.计算我国国库的存款货币是（）

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.英镑

3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（）

A.1％

B.5％

C.8％

D.10％

5.信托公司可以开展的固有业务不包括

．．．

（）

A.贷款

B.租赁

C.投资

D.居间

6.我国的金融租赁公司的形式（）

A.为有限责任公司或者股份有限公司

B.只能为有限责任公司

C.只能为股份有限公司

D.可以采取合伙形式

7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）

A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对

B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证

C.我国单位不实行账户实名制

D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度

8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）

A.《民法通则》

B.《商业银行法》

C.《贷款通则》

D.《合同法》

9.下列关于单位存款的表述正确的是（）

A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息

B.凡单位存款均不支付利息

C.财政性存款通常不支付利息

D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息

10.下列关于提前支取的说法正确的是（）

A.提前支取部分按照活期利率计算

B.整笔存款都按照活期利率计算

C.不允许提前支取

D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失

11.贷款的法律性质是（）

A.是银行的负债业务

B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

C.是买卖合同

D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

12.长期贷款是指贷款期限在（）

A.1年以上（含1年）的贷款

B.2年以上（含2年）的贷款

C.3年以上（含3年）的贷款

D.5年以上（含5年）的贷款

13.担保法规定的担保形式不．包括

．．

（）

A.抵押

B.违约金

C.保证

D.质押

14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）

A.国家机关

B.学校

C.社会团体

D.有限责任公司

15.人民币的发行时间为（）

A.1948年12月1日

B.1949年10月1日

C.1955年2月20日

D.1978年12月20日

16.对我国来说，外汇的作用主要是（）

A.支付手段和储备手段

B.支付手段和信用手段

C.支付手段和价值尺度

D.储备手段和价值尺度

17.我国统一的银行间外汇市场是（）

A.上海中国外汇交易中心

B.北京中国外汇交易中心

C.深圳中国外汇交易中心

D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（）

A.中国人民银行

B.财政部

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

19.证券市场的监管机构是（）

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.国务院证券管理委员会

20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于

．．．

人民币（）

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.3000万元

21.公司债券发行的核准机构是（）

A.国家发改委

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.财政部

22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）

A.银行间市场

B.期货交易所

C.证券交易所

D.外汇交易中心

23.基金持有人的核心权利为（）

A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

B.按照规定要求召开基金份额持有人大会

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D.基于信托关系的受益权

24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）

A.30％以上基金份额的持有人参加

B.50％以上基金份额的持有人参加

C.60％以上基金份额的持有人参加

D.80％以上基金份额的持有人参加

25.下列关于期货交易所说法错误

．．

的是（）

A.一般实行会员制

B.不以营利为目的

C.可买卖期货合约

D.不得进行其他投资或利润分配

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户

29.利率30.封闭式基金

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31．简述商业银行的监督机制。

32．简述存单的种类和用途。

33．简述人民币使用范围的特点。

34．简述公司债券的特点。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35．试论保证合同无效时的处理原则。

36．试论我国对个人的外汇管理。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票

市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。

问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?

（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?

（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?

38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A 上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。

问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?

（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为

什么?

（3）根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?

2009年10月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）

A.商业银行

B.中国人民银行

C.银监会

D.证券交易所

2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）

A.中国银行

B.中国证监会

C.中国银监会

D.财政部

3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）

A.商业银行的债权人

B.银监会

C.商业银行的债权人和银监会

D.国务院

5.信托公司对外担保的余额不得

．．

超过其净资产的（）

A.20％

B.30％

C.50％

D.75％

6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）

A.监管法律关系

B.契约关系

C.担保关系

D.投资关系

7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（）

A.公安局

B.当地县政府

C.公证处

D.村委会

9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（）

A.信用贷款、担保贷款与票据贴现

B.信用贷款与担保贷款

C.信用贷款与票据贴现

D.信用贷款与抵押贷款

10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）

A.中国人民银行

B.国务院

C.银监会

D.商业银行

11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）

A.不得设定抵押

B.一并抵押

C.由当事人约定

D.由政府根据经济发展状况决定

12.《担保法》规定，定金不得

．．

超过主合同标的额的（）

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.受理残损人民币兑换申请的商业银行

D.工商行政管理局

14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）

A.价值尺度、储备手段

B.支付手段、储备手段

C.信用手段、储备手段

D.储备手段、货币手段

15.在我国，外汇管理的职能部门是（）

A.中国人民银行

B.中国银行

C.国家外汇管理局及其分局

D.商务部

16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）

A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％

B.每日万分之五

C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％

D.每日万分之二

17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）

A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担

B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担

C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担

D.由发卡银行承担

18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）

A.普通股和优先股

B.国家股和法人股

C.人民币普通股和境内上市外资股

D.法人股和社会公众股

19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（）

A.2人以上，30人以下

B.2人以上，50人以下

C.2人以上，100人以下

D.2人以上，200人以下20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于

．．．

人民币（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.1.5亿元

21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券登记结算公司

D.证券交易所

22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（）

A.3个月以上

B.6个月以上

C.1年以上

D.2年以上

23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）

A.公司型投资基金和契约型投资基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金和债券基金

D.公募基金和私募基金

24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得

．．

超过基金资产净值的（）

A.5％

B.10％

C.20％

D.30％

25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括

．．．

（）

A.外汇

B.小麦

C.铜

D.天然橡胶

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。

32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。

33.简述外汇管理的基本原则。

34.简述证券投资基金的特点。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试论我国银行经营分业限制的原因。

36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是，在6月底银行结账时发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。

问：（1）张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?（3分）

（2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分）

（3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）

38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理），追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。

问：（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?为什么?（3分）

（2）项目部所参与的保证协议是否有效?其是否要承担责任?为什么?（4分）

（3）某进出口有限公司是否要承担责任?为什么?（3分）

2008年1月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1．中国人民银行监管的首要目的是（）

A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量

C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健

D．保护存款人和投资人的合法权益

2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）

A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长

B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）

A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构 D．监督机构

4．下列关于设立外资银行的表述错误

．．

的是（）

A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上

C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元

D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度

5．中国中央银行的直接领导机构是（）

A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部

6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）

A．按一定比例上缴中央财政

B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有

C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有

D．全部上缴中央财政7．下列外资金融机构中不得

．．

从事经营性金融业务的机构是（）

A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司

C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司

8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）

A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行

B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的

C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难

D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的

9．自营贷款期限一般最长不得

．．

超过（）

A．5年B．10年C．15年D．20年

10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）

A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限

C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限

12．下列不适用

．．．

《贷款通则》的金融机构是（）

A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行

4月自考经济法概论真题及答案

2019年4月自考经济法概论真题及答案2019年4月自考经济法概论真题及答案 (课程代码00244) 注意事项: 1.本试卷分为两部分,第一部分为选择题,第二部分为非选择题。 2.应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答,答在试卷上无效。 3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔,书写部分必须使用黑色字迹签字笔。 第一部分选择题 一、单项选择题:本大题共30小题,每小题1分,共30分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出自考科目包150273357 1.法国空想社会主义者德萨米提及“经济法”概念的著作是 A.《公有法典》 B.《法学阶梯》 C.《自然法典》 D.《论法的精神》 2.经济法的外在价值又可称为 A.功用价值 B.客观价值

C.客观评判价值 D.主观评判价值 3.经济法的调整对象,最简单地说,就是 .引导关系 B.协调关系 C.管制关系 D.调制关系 4.从总体上看,经济法主体的构成体现为一种 A.一元结构 B.二元结构 C.混合结构 D.多元结构 5.下列属于市场规制法的是 A.财税法 B.金融法 C.计划法 D.消费者权益保护法 6.依据违法主体的不同,经济法主体的法律责任,可以分为 A.调制主体的法律责任和调制受体的法律责任 B.经济性法律责任和非经济性法律责任 C.重大法律责任和一般法律责任 D.赔偿性法律责任和惩罚性赔偿法律责任

7.宏观调控的基本目标是 A.总供给与总需求的均衡发展 B.促进国民经济持续发展 C.提高政府的经济职能 D.产业结构合理化 8.下列属于县级以上各级政府的预算管理职权的是 A.监督权 B.编制权 C.撤销权 D.审批权 9.根据我国的政权结构,我国的预算可以分为 A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 10.下列不属于决算草案的编制原则的是 A.合法原则 B.准确完整原则 C.报送及时原则 D.简单明了原则 11.按偿还期限的不同,我国国债可分为 A.上市国债和不上市国债

自考金融法笔记

金融法串讲笔记 第一章中央银行与银行业监管法律制度第一编金融机构与监管法律制度 第一节中央银行法概述 ［单选］中国人民银行是我国主管金融市场的政府部门。 ［单选］《中国人民银行法》于1995年3月18日审议通过。 ［单选］我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和金融管理关系。 ［单选］中国人民银行总行行长由国务院总理提名。 ［单选］中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。 ［单选］如果中国人民银行出现亏损，则由中央财政拨款弥补。 ［单选］人民币的发行主体是中国人民银行。 ［名词解释］中国人民银行：它是我国的中央银行，是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。 ［简答］中国人民银行的职责有哪些? （1）依法制定和执行货币政策； （2）发行货币，管理货币流通； （3）依法审批和监管金融机构； （4）依法监管金融市场； （5）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章； （6）持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备； （7）维护支付、清算系统的正常运行； （8）负责金融业的统计、调查、分析和预测工作。 第二节中国人民银行的组织机构 ［单选］属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是国家外汇管理局局长。 第三节中国人民银行业务 ［单选］中国人民银行采用的货币政策工具最直接的调节手段是公开市场业务。 ［单选］中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足。 ［单选］中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是阻止通货膨胀。 ［单选］在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是中国人民银行。 ［单选］我国国库的存款货币以人民币计算。 ［名词解释］存款准备金制度：指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定账户的制度。 ［名词解释］基准利率：指中央银行贷款给商业银行的利率。 ［名词解释］再贴现：指当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就叫再贴现。 ［名词解释］公开市场业务：中央银行可以在金融市场上从事买卖业务，从而调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 第四节中国人民银行与银监会的监管分工 ［单选］对金融市场实行监管的终极目的是保护存款人和投资者的合法利益。 ［单选］《中华人民共和国银行业监督管理法》正式施行的时间是2004年2月1日。 ［单选］在我国，对银行业负有监管职责的机构是中国人民银行和中国银监会。 ［简答］银监会的监管范围有哪些? 中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。 银行或非银行金融机构在境外设立的分支机构或者其他境外的业务活动，也都属于银监会的监管范围。 ［论述］试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。 （1）信息共享。监管金融市场的基础也是金融信息的调查与统计，银监会等其他金融监管机构也有权要求被监管对象报送财务资料以及相关信息，但各自关注的重点不同。为避免增加报送机构的成本，同时也提高各监管者之间的监管效率，《中国人民银行法》和《银监法》都规定了信息共享制度。 （2）检查建议。中国人民银行在执行货币政策或维持金融稳定职责时，针对发现的问题，有权建议银监会对特定银行业金融机构进行检查监督。 （3）共同制定特定事项的规则。中国人民银行对金融市场运行的监测与银监会对金融机构业务活动的监管只是侧重点不同，在业务领域上有时是交叉甚至重合的，这就需要两个机构进行互相配合。《中国人民银行法》以及《银监法》都列举了一些需要两家机构共同决定的事项。 第五节银监会的监管与处罚措施 ［单选］城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，银监会可以对其进行接管。 第六节中国人民银行与银监会的法律责任 ［简答］银监会工作人员的法律责任有哪些? （1）渎职责任： 不论是滥用职权，还是玩忽职守，都属于监管过程中的渎职行为。除行政处分外，构成犯罪的，适用《刑法》第397条渎职罪的规定。 （2）违反保密义务的责任：

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具

包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10

全国10月高等教育自学考试金融法真题模拟

全国10月高等教育自学考试金融法真题

全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是 符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为 人民币( ) A.5000万元 B.1亿元

C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押

2015年10月全国自考《金融法》真题及详解

2015年10月全国自考《金融法》真题 (总分100, 考试时间90分钟) 1. 单项选择题 1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( ) A 存款准备金 B 中央银行基准利率 C 再贴现 D 买卖股票 答案:D 解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。答案为D。 2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( ) A 发放商业贷款 B 投资于证券市场 C 投资于房地产市场 D 化解商业银行的不良资产风险 答案:D 解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。答案为D。 3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( ) A 3000万元 B 5000万元 C 1亿元 D 10亿元 答案:C 解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。答案为C。 4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( ) A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 C 商业银行都是独立承担民事责任的法人 D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示 答案:C 解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。选项C表述正确。答案为C。 5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( ) A 资料审查 B 与相关高级管理人员谈话 C 调整董事会成员 D 冻结账户 答案:A 解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。答案为A。 6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( ) A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者 B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者

自考金融法重点复习(整理)

结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定，论述我国的银行监管体制。 名词解释 1．金融法：是关于我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。 3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。 4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。 5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。 6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。 7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。 8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。 11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 12.外汇担保：是指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。 13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。 14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。 15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。 16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。 18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 19.封闭是基金：是相对与开放式基金而言的，是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过债券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 20.契约型投资资金：也称信托型投资基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。 21、存款准备金:商业银行按照中央银行规定的比例将其吸收的存款总额的一定比例的款额缴存中央银行指定的账户，该款额叫存款准备金。 22、封闭式基金:是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让，买卖基金单位的一种基金。 23、权利质押:是指用代表金钱或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 24、资本项目:是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。 25、股票:是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 第一章中国人民银行的法律制度 1、中国人民银行的立法目的和特点 答：确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的制定和执行，建立和完善中央银行的宏观调控体系 2、中国人民银行的地位和职责 答：中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下主管金融工作的部级政府机关，负责国家货币政策的制定和执行，金融市场准入的审批机构和日常管理机构 职责：一、依法制定和执行货币政策； 二、发行货币、管理货币流通； 三、依法审批和监管金融机构； 四、依法监管金融市场； 五、发布有关金融监管和业务的命令和规章； 六、持有、管理和国家外汇和黄金储备、经理国库； 七、维护支付、清算系统的正常运作； 八、负责金融业的统计、调查、分析、预测工作。 3、中国人民银行金融监管的目的和手段 答：目的为一、维护金融安全；二、保护存款人和投资人的合法权益；三、提高国有商业银行的信贷资产质量。 手段分直接手段和间接手段。直接手段包括：金融机构许可证审批权；宣布停业或关闭的权利；贷款权和处

2010年10月全国自考《金融法：05678》真题和答案

2010年10月全国高等教育自学考试 《金融法》试题和答案 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。 1. 我国农村信用社的入股方式是() A. 债权入股 B. 实物资产入股 C. 货币资金入股 D. 有价证券入股 答案：C 2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和() A. 中国农业银行 B. 中国进出口银行 C. 交通银行 D. 招商银行 答案：B 3. 我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于() A. 5％ B. 6％ C. 7％ D. 8％ 答案：D 4. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是() A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C. 控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 答案：D 5. 金融租赁的对象一般是() A. 股票 B. 债券 C. 固定资产 D. 基金 答案：C 6. "为储户保密"原则的含义是()

A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D 7. 我国法律禁止作为担保人的主体是() A. 企业 B. 银行 C. 个人 D. 学校 答案：D 8. 我国法律禁止设定抵押的财产有() A. 土地所有权 B. 房产 C. 汽车 D. 股票 答案：A 9. 人民币发行的原则有() A. 集中发行原则 B. 境外发行原则 C. 分散发行原则 D. 自由发行原则 答案：A 10. 可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过() A. 三分之一 B. 四分之一 C. 五分之一 D. 六分之一 答案：C 11. 外汇管理的基本原则包括 () A. 允许外币境内流通 B. 资本项目下自由流动 C. 人民币经常项目下不可兑换 D. 金融机构外汇业务特许制 答案：D 12. 下列不属于借记卡的是() A. 转账卡 B. 专用卡 C. 信用卡 D. 储值卡 答案：C 13. 我国目前的人民币汇率制度是() A. 国家严格管理控制 B. 双重汇率

2019年10月全国自考金融法真题

2019年10月全国自考金融法真题 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项: 1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位 C.分支机构可以自行任命行长 D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中,属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行 C.中国农业发展银行

D.中国农业银行 4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产 B.把信托财产变为自己的固有财产 C.经营管理信托财产 D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

金融法自学考试试题(doc 7页)

2010年1月自学考试金融法试题 一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分） 1.中国人民银行的货币政策目标是（） A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定 C.保持货币币值的稳定,促进经济增长 D.保持货币币值的稳定,促进财政收入稳定增长 2.计算我国国库的存款货币是（） A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑 3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（） A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 4.根据《商业银行法》的规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比 例的,应当事先经过银监会批准,这个比例是（） A.1％ B.5％ C.8％ D.10％ 5.信托公司可以开展的固有业务不包括 ．．．（） A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间 6.我国的金融租赁公司的形式（） A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式 7.下列关于账户实名制的说法正确的是（） A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对 B.个人开立账户可以由他人代理,代理人无需出示个人身份证 C.我国单位不实行账户实名制 D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度 8.确立抵销权制度,为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（） A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》 9.下列关于单位存款的表述正确的是（） A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息 B.凡单位存款均不支付利息 C.财政性存款通常不支付利息 D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息 10.下列关于提前支取的说法正确的是（） A.提前支取部分按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算 C.不允许提前支取 D.允许提前支取,但储户需补偿银行的利息损失 11.贷款的法律性质是（） A.是银行的负债业务 B.是银行的负债业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系 C.是买卖合同 D.是银行的资产业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系 12.长期贷款是指贷款期限在（） A.1年以上（含1年）的贷款 B.2年以上（含2年）的贷款 C.3年以上（含3年）的贷款 D.5年以上（含5年）的贷款 13.担保法规定的担保形式不包括 ．．．（） A.抵押 B.违约金 C.保证 D.质押 14.下列主体中法律允许充当保证人的是（） A.国家机关 B.学校 C.社会团体 D.有限责任公司 15.人民币的发行时间为（） A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1955年2月20日 D.1978年12月20日 16.对我国来说,外汇的作用主要是（） A.支付手段和储备手段 B.支付手段和信用手段 C.支付手段和价值尺度 D.储备手段和价值尺度 17.我国统一的银行间外汇市场是（） A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心 C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心 18.公布人民币汇率的机构是（） A.中国人民银行 B.财政部 C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心 19.证券市场的监管机构是（） A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会 20.根据我国《证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不少于 ．．．人民币（） A.500万元 B.1000万元 C.2000万元 D.3000万元 21.公司债券发行的核准机构是（） A.国家发改委 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.财政部 22.我国公司债券上市交易的主要场所是（） A.银行间市场 B.期货交易所 C.证券交易所 D.外汇交易中心 23.基金持有人的核心权利为（） A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 B.按照规定要求召开基金份额持有人大会 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D.基于信托关系的受益权 24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）

自考金融法试题及答案

做试题,没答案?上自考365,网校名师为你详细解答! 全国2010年10月自学考试金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 1 / 9

7．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于 ．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) 2 / 9

XXXX年10月全国自考金融法真题

2010年 10月全国自考金融法真题 一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的，请将其代码填写的括号内?错选、多选或未选均无分。 1.我国农村信用社的入股方式是（） A.债权入股 B.实物资产入股 C.货币资金入股 D.有价证券入股 答案：C 2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行 和（） A.中国农业银行 B.中国进出口银行 C.交通银行 D.招商银行 答案：B 3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（） A. 5 % B. 6 % C.7 % D.8 % 答案：D 4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（） A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 答案：D 5.金融租赁的对象一般是（） A.股票 B.债券 C.固定资产 D.基金 答案：C 6."为储户保密"原则的含义是（） A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 答案：D 7.我国法律禁止作为担保人的主体是（） A.企业 B.银行

D.学校 答案：D 8.我国法律禁止设定抵押的财产有（） A.土地所有权 B.房产 C.汽车 D.股票 答案：A 9.人民币发行的原则有（） A.集中发行原则 B.境外发行原则 C.分散发行原则 D.自由发行原则 答案：A 10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（） A.三分之一一 B.四分之一 C.五分之一 D.六分之一 答案：C 11.外汇管理的基本原则包括（） A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流动 C.人民币经常项目下不可兑换 D.金融机构外汇业务特许制 答案：D 12.下列不属于借记卡的是（） A.转账卡 B.专用卡 C.信用卡 D.储值卡 答案：C 13.我国目前的人民币汇率制度是（） A.国家严格管理控制 B.双重汇率 C.单一的、有管理的浮动汇率 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D 14.经国务院授权的利率主管机构是（）

自考《金融法》学习笔记

自考《金融法》讲义 第一章中央银行与银行业监管法律制度 第一节中央银行法概述 一、中国人民银行的地位和职责 地位，中国人民银行是中央银行，是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关，其全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。 职责，依法制定和执行货币政策；发行货币，管理货币流通；依法审批和监督金融机构；依法监管金融市场；发布有关金融监管和业务的命令和规章；持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备，经理国库；维护支付，清算系统的正常运行；负责金融业的统计、调查、分析和预测工作；以及中国人民银行还需完成的国务院规定的其他职责。 二、货币政策目标 1．货币政策的目标，“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”（稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值的基础上进行的） 2．货币政策目标的作用： ①对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使银行运用货币政策的工具时有明确的方向； ②使检验中国人民银行的工作有了法律的标准； ③从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡。 第二节中国人民银行的组织机构 一、中国人民银行行长产生的程序与职责 1．产生，行长由国务院总理提名，人大（或人大常委会）决定，国家主席任免。副行长由国务院总理任免。每届任期5年，可以连任。 2．职责，召集主持行务工作会议，讨论决定中国银行的重大问题；负责中国人民银行的全面工作，签署中国人民银行上报国务院的重要文件，签发给各分支机构的文件和指示；根据国务院有关规定，发布中国人民银行令和重要规章。 二、货币政策委员会及其职责 货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构，其职责是，在综合分析宏观经济形势的基础之上，依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨论，并提出建议：（1）货币政策的制定、调整； （2）一定时期内的货币政策控制目标； （3）货币政策工具的运用； （4）有关货币政策的重要措施； （5）货币政策与其他宏观经济政策的协调。 第三节中国人民银行业务 一、中国人民银行的货币政策工具 1．存款准备金，存款准备金制度是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额成为存款准备金，这部分款额与商

金融法自考试题

全国2010年10月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 7．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校

8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于 ．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度 14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) A．1000元B．5000元 C．10000元D．20000元 17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( ) A．1000万元B．3000万元 C．5000万元D．6000万元 18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于 ．．．．( )

2021年金融法自学考试试题资料

1月自学考试金融法试题 一、单项选取题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 1.中华人民共和国人民银行货币政策目的是（） A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定 C.保持货币币值稳定，增进经济增长 D.保持货币币值稳定，增进财政收入稳定增长 2.计算国内国库存款货币是（） A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑 3.设立农村商业银行最低注册资本数额为人民币（） A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 4.依照《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例，应当事先通过银监会批准，这个比例是（） A.1％ B.5％ C.8％ D.10％ 5.信托公司可以开展固有业务不涉及 ．．． （） A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间 6.国内金融租赁公司形式（） A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司 D.可以采用合伙形式 7.下列关于账户实名制说法对的是（） A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对 B.个人开立账户可以由她人代理，代理人无需出示个人身份证 C.国内单位不实行账户实名制 D.国内金融机构尚未建立客户身份辨认制度 8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律根据是（） A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》 9.下列关于单位存款表述对的是（） A.单位存款涉及财政性存款和普通存款，两者都须支付利息 B.凡单位存款均不支付利息 C.财政性存款普通不支付利息 D.财政性存款须支付利息，而普通存款则不必支付利息 10.下列关于提前支取说法对的是（） A.提前支取某些按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算 C.不容许提前支取 D.容许提前支取，但储户需补偿银行利息损失 11.贷款法律性质是（） A.是银行负债业务 B.是银行负债业务，反映银行和借款人之间债权债务关系

2018年4月自考金融法05678试题及答案

2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试卷 (课程代码05678) 本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码 涂黑o 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。在每小题列出的备选项 中 只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．中国人民银行的预算 A．纳入中央预算 B．纳入地方分支机构预算 C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅 D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算 2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是 A．银监会及其省级派出机构 B．银监会及其市级派出机构 C．银监会及其县级派出机构 D．银监会及其乡级派出机构 3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中， 当事人是原告，被告是 A．中国人民银行 B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员 C．负有直接责任的主管人员 D．中国人民银行和其他直接责任人员 4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为 A．1年 B．6个月 C．3个月 D．一个月 5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为 A.一般存款账户 B.专用存款账户 C．临时账户 D．基本存款账户 6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是 A．20％ B．30％ C．40％ D．50％ 7．金融资产管理公司的注册资本来源于 A．中国人民银行 B．财政部

自考金融法试题及答案

做试题,没答案？上自考3６5,网校名师为你详细解答! 全国20１0年１0月自学考试金融法试题 课程代码:05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共２5分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是（） Ａ.债权入股 B.实物资产入股 Ｃ．货币资金入股D．有价证券入股 ２.1994年,我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ）Ａ．中国农业银行?Ｂ．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％?Ｂ．6% Ｃ.7％?Ｄ.８% 4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀 Ｃ.控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 ５．金融租赁的对象一般是（) A.股票? B.债券 Ｃ.固定资产?Ｄ．基金 6．“为储户保密”原则的含义是（) Ａ．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

７．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是（) A．企业?Ｂ．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权?Ｂ.房产 C．汽车?D.股票 9．人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则 B.境外发行原则 C．分散发行原则 D.自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．（） A．三分之一Ｂ．四分之一 C.五分之一? D.六分之一 １1.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通?Ｂ.资本项目下自由流动 Ｃ.人民币经常项目下不可兑换?D.金融机构外汇业务特许制 １2.下列不属于 ．．．借记卡的是(） A.转账卡?Ｂ．专用卡 C.信用卡?D．储值卡 1３．我国目前的人民币汇率制度是( ） A.国家严格管理控制 Ｂ.双重汇率 Ｃ.单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管机构是( ) Ａ．银监会 B.中国人民银行 C.中国银行? D.财政部 １５.我国外汇担保的审批机关是( ） A．国家外汇管理局?B．中国人民银行 C.财政部?D．中国银行 １6.目前，我国AＴＭ每日累计取款上限是人民币()

自考《金融法》简答论述整理

2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分） 31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分） 35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备经管的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10 一、性质：货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。 二、组成：该委员会是依照1997年《中国人民银行货币政策委员会条例》组成的，共11名委员，中国人民银行行长、国家外汇经管局局长、中国证券监督经管委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。 三、职责：货币政策委员会的职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨沦，并提出建议： （1）货币政策的制定、调整：（2）一定时期内的货币政策控制目标；（3）货币政策的具体运用；（4）有关货币政策的重要措施；（5）货币政策与其他宏观经济政策的协调。