2018年金融理财师大赛试题及答案

2018年金融理财师大赛试题及答案

一、必答题（答对一题加10分，答错不扣分）

1.我行固定期限类理财产品根据客户类别，具有不同的投资标的、产品名称、预期收益率和投资起点等产品要素，其中针对高净值客户的产品名称为（C ）

A邮银财富·债券B邮银财富·瑞享C邮银财富·智享D邮银财富·尊享

2.以下几种基金，最适合短期投资的是（A）

A．货币市场基金B．股票基金

C．债券基金D．混合基金

3.老王45岁，是私营企业主，收入根据企业情况忽高忽低，今年企业效益好，获得了一大笔收入，考虑为自己和妻子做养老规划，理财经理小张准备向他推荐一款保险产品，以下产品形态中，最适合的是（A）

A.趸交，分红险

B.趸交，投连险

C.期缴，分红险

D.期缴，投连险

4.客户张先生35岁，个体工商户，妻子大型国企员工，有一个6岁的女儿，家庭年收入为15万元，理财目标是今后为女儿提供良好的教育环境，请问下列最适合张先生的投资组合是（D）

A、保本型产品+绩优股

B、认股权证+小型股票基金+期货

C、投机股+房产信托基金+黄金

D、定投+国债+指数型股票基金

5.在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列哪些说法是错误的：A

A、年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力越强。

B、教育程度越高，风险承受能力越强。

C、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前。

D、客户指定的理财目标弹性越大，期风险承受能力越强。

6.下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（C ）。

A.银行存款比较适合少年成长期的客户存放富裕的消费资金。

B.处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累。

C.当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的。

D.老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性。

二、抢答题（答对加10分，答错扣10分，抢答违规扣10分）

1.请列举至少四种客户可以购买我行理财产品的渠道？

答案：（1）柜面

（2）网上银行

（3）手机银行

（4）个人营销系统

2.在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低，对吗？（错）

3.以下贵金属交易品种中，针对个人的是：（ACD）

A、Au100g

B、Au50g

C、Au(T+D)

D、Ag(T+D)

4.李先生是西安居民，办理以下哪项外汇业务需要进行国际收支申报

（AB ）。

A．5000美元的汇入汇款B．700美元的汇出汇款C．2000美元的结汇D．5000美元的购汇

5.股票型基金是将（60%）以上的基金资产投资于股票的基金；债券型基金是指将（80%）以上的基金资产投资于债券的基金。

6.以下贷款用途不符合我行小额贷款政策的有（C ）

A.王某贷款逾期后减值之前，借款人偿还的贷款，按照罚息、拖欠利息、拖欠本金、正常利息、正常本金的顺序依次清偿。

B.一家干洗店贷款用于购进一台干洗设备

C.金某经营一家饭馆贷款用于开一家美容院

D.郭某经营一家小超市贷款用于店面装修

7.以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（B）

A、银行存款

B、普通股

C、公司债券

D、优先股

8.分开募集的分级基金，A类份额打开集中申购、赎回的间隔时间应在（A）以上。

A. 3个月（含）B．6个月（含）

C．9个月（含）D．1年（含）

9.银行理财产品提前终止，产品收益按什么计算（A ）

A.实际续存天数

B.当初约定的续存天数

C.扣款日至到账日期间的天数

D.购买日至到帐日期间的天数

案例：一位IT公司高管的理财规划方案

一位IT公司高管的理财规划案 目录 一、声明与摘要 二、客户基本情况 三、宏观经济和基本假设 四、家庭财务报表编制与财务诊断 五、客户的理财目标与风险属性界定 六、保险规划 七、拟订可达成理财目标或解决问题的案 八、投资规划 九、风险告知与定期重审 一、声明与摘要 （1）声明 尊敬的先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全位的理财规划服务。首先请参阅以下声明：

1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2、本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3、本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4、专业胜任说明：本公司资深金融理财师银朋先生为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下： 1）学历背景：东北财经大学经济学学士； 2）专业认证：中国金融理财标准委员会认证金融理财师AFP； 3）工作经验：中国银行省分行理财中心理财经理5年； 4）专长：投资规划、全位理财规划。曾获国际金融理财师标准委员会（中国）授予的中国百佳金融理财师（2012）称号、2011年中国银行“跑赢CPI”理财规划大赛全国一等奖、2012年中国银行“跑赢CPI”理财规划大赛全国一等奖；2012年市理财之星。

理财师大赛案例

理财需求案例一： “新上海人”家庭添丁计划 案例简要资料： 一对中等收入的“新上海人”，面临家庭即将“添丁”的问题，他们是该选择继续租房，还是选择买房呢？ 案例详细资料： 我们是一对年轻的“新上海人”，原计划今年8月买房，为明年出生的孩子提供一个更好的成长环境。但连年持续上涨的房市突然停止了这种态势，反而让他们不知所措。到底是该彻底执行年前的购房计划，还是持币观望等待更低的价格？如果将现有的积蓄买房，又该如何启动教育金和养老金的储蓄计划？ 从去年年底开始，我一直在关注附近的房价。我们在长宁区住习惯了，年前的计划是在今年8月在长宁买一个两室一厅的二手房，以方便明年生小孩。但现在房市和年初相比有了很大变化，我不知道是该执行年前的计划，还是再租个三、五年再买房？ 双薪生活租房也惬意 我今年29岁，在一家软件公司担任技术支持，月入5500元。妻子在一家贸易公司工作，月入2500元。但因为双方都是新上海人，目前我们仍然住在租来的房里，每月租金支出1200元。我们两人基本生活开销每月大约在1600元左右，其它生活开销2000元，外加100元左右的医疗费，每月总支出4900元。也就是说，我们每月能结余3100元。虽然是租房，但生活倒是过得有滋有味。 年度性收支方面，我们两人每年年终奖合计2万元，刨去过年时候亲朋好友间的人情往来费用5000元左右，尚可节余15000元。 现有资产方面，经过几年的积累，我们的活期储蓄有2万元，定期存款有15万元。此外我的父母愿意为我买房和第三代的出世提供5万元的资金资助。也就是说，我们俩可动用的有22万元金融资产，其它无。 想要买房主要考虑孩子 之所以想改变目前的租房生活，是因为从去年开始，我们就计划着2006年生

辅导员技能大赛题库(2011版)(答案)

辅导员技能大赛题库（2011版）答案 一、不定项选择题 大学生思政及党建工作 1.胡锦涛总书记在庆祝清华大学建校100周年大会上的讲话中向清华大学的同学们和全国青年学生提３点希望是哪三点？（ABD ） A.希望同学们把文化知识学习和思想品德修养紧密结合起来。 B.希望同学们把创新思维和社会实践紧密结合起来。 C.希望同学们把思想问题和实际问题紧密结合起来。 D.希望同学们把全面发展和个性发展紧密结合起来。 2.加强和改进大学生思想政治教育的主要任务是：以（C ）为核心，深入进行树立正确的世界观、人生观和价值观教育；以（A ）为重点，深入进行弘扬和培育民族精神教育；以（D ）为基础，深入进行公民道德教育；以（ B ）为目标，深入进行素质教育。 A.爱国主义教育 B.大学生全面发展 C.理想信念教育 D.基本道德规范 3.大学生思想政治教育工作队伍主体是( ABC ) A.学校党政干部和共青团干部 B.思想政治理论课和哲学社会科学课教师 C.辅导员和班主任 D.学生骨干和学生党员 E.专业课教师

4.《普通高等学校辅导员队伍建设规定》总则中指出：辅导员是开展大学生思想政治教育的骨干力量，是高等学校日常思想政治教育和管理工作的( ABC )。 A.组织者 B.实施者 C.指导者 D.参与者 5.充分发挥党团组织在大学生思想政治教育中的重要作用，要坚持把党支部建在班上，努力实现本科学生班级“（ C ）”的目标。 A.低年级有预备党员、高年级有党支部 B.低年级有模范党员、高年级有党支部 C.低年级有党员、高年级有党支部 D.低年级有模范党员、高年级有模范党支部 6.科学发展观，第一要义是( B )，核心是( C )，基本要求是( D )，根本方法是( A )。 A. 统筹兼顾 B. 发展 C. 以人为本 D. 全面协调可持续 7.教育是民族振兴的基石，教育公平是社会公平的重要基础。要全面贯彻党的教育方针，坚持（ B ），实施（D ）教育，提高教育现代化水平。 A.以德为本、育人为先 B.育人为本、德育为先 C.人文 D.素质 1 认真组织，扎实推进，全面完成在学生党组织和党员中深入开展创先争优活动的目标和任务，具体来说 1）学生党支部努力做到“五个好”，即（ACDEG） A领导班子好B模范作用好C工作机制好D工作业绩好 E群众基础好F服务同学好G党员队伍好 2）学生党支部努力做到“三个佳”，即（ACE） A党员培育佳B服务同学佳C活动组织佳

各种奖项、证书的英文翻译

各种奖项、证书（七大类） 一、国家及校级奖项、称号 国家奖学金 National Scholarship 国家励志奖学金 National Encouragement scholarship 三好学生标兵 Pacemaker to Merit Student 三好学生 Merit Student 学习优秀生 Model Student of Academic Records 突出才能奖 Model Student of Outstanding Capacity 先进个人 Advanced Individual/Outstanding Student 优秀工作者 Excellent staff 优秀学生干部 Excellent Student Cadre 优秀共青团员 Excellent League Member 优秀毕业生 Outstanding Graduates 优秀志愿者 Outstanding Volunteer 先进班集体 Advanced Class 优秀团干 Outstanding League Cadres 学生协会优秀干部 Outstanding cadres of Student Association 学生协会工作优秀个人 Outstanding Individual of Student Association 精神文明先进个人 Spiritual Advanced Individual 社会工作先进个人 Advanced Individual of Social Work 文体活动先进个人 Advanced Individual of Cultural and sports activities 道德风尚奖 Ethic Award 精神文明奖 High Morality Prize 最佳组织奖 Prize for The Best Organization 突出贡献奖 Prize for The Outstanding Contribution 工作创新奖 Prize for The Creative Working 团队建设奖 Prize for The Team Contribution

高校辅导员技能大赛基础知识题库(可编辑修改word版)

高校辅导员职业技能大赛 基础知识与应用文写作试题题库 第一部分基础知识 一、填空（每空0.5分，共40分） 1、中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。 2、党的建设必须坚决实现以下四项基本要求：一是坚持党的基本路线。二是坚持解放思想，实事求是，与时俱进。三是坚持全心全意为人民服务。四是坚持民主集中制。 3、年满十八岁的中国工人、农民、军人、知识分子和其他社会阶层的先进分子，承认党的纲领和章程，愿意参加党的一个组织并在其中积极工作、执行党的决议和按期交纳党费的，可以申请加入中国共产党。 4、社会主义核心价值体系的基本内容包括：马克思主义指导思想、中国特色社会主义共同理想、以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神、以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观。 5、胡锦涛总书记在清华大学百年校庆讲话中指出：我国高等学 校要把提高质量作为教育改革发展最核心、最紧迫的任务,全面提高 高等教育质量,必须大力提升人才培养水平；必须大力增强科学研究能力；必须大力服务经济社会发展；必须大力推进文化传承创新。

6、《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020 年)》明确了今后十年我国教育改革发展的工作方针是：优先发展、育人为本、改革创新、促进公平、提高质量。 7、《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020 年)》明确教育改革发展的战略主题是坚持以人为本、全面实施素质教育。 8、《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020 年)》在教育体制改革和制度创新方面明确了改革人才培养体制、改革考试招生制度、建设中国特色现代学校制度、改革办学体制、改革管理体制、扩大教育开放等 6 项改革任务。 12、大学生思想政治教育工作队伍主体是学校党政干部和共青团干部，思想政治理论课和哲学社会科学课教师，辅导员和班主任。 13、中央 16 号文件明确，要坚持把党支部建在班上，努力实现本科学生班级“ 低年级有党员、高年级有党支部”的目标。 14、辅导员是开展大学生思想政治教育的骨干力量，是高校学生日常思想政治教育和管理工作的组织者、实施者和指导者。 15、高等学校总体上要按师生比不低于1：200 的比例设置本、专科生一线专职辅导员岗位。 16、辅导员选聘工作要在高等学校党委统一领导下，采取组织推荐和公开招聘相结合的方式进行。 17、专职辅导员可承担思想道德修养与法律基础、形势政策教育、心理健康教育、就业指导等相关课程的教学工作。

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【推荐下载】理财经理大赛获奖感言-范文模板 本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 理财经理大赛获奖感言 为有理财需求的人提供服务，结合专业知识，使得方案具备实际操作性， 这就是我参赛的出发点。其实，能否获奖并不能决定什么，因为“投资理财无 专家，只有赢家和输家。”因此，对理财师来说，切切实实地为他们提供全方 位的理财服务，才是理财师社会价值的真正体现。接下来小编为你带来理财经 理大赛获奖感言，希望对你有帮助。 理财大赛获奖感言（1）： 成为“大连十佳理财师”的一员对我而言是一项殊荣，同时也是一个起点。金融理财标准委员会 a fp专业培训给了我系统的个人理财理论基础，民生银 行以客户为中心的服务流程给了我在实践中成长的机会，在民生银行专业理财 团队这个舞台上，我将不断成熟、不断进步，和我们的团队一起为更多客户提 供更加完善的理财服务。 理财大赛获奖感言（2）： 团结协作，齐心协力。技能比赛的训练，需要专业教师完成课堂教学任务 之余，牺牲大量的时间，甚至双休，寒暑假。同专业的教师大家应该少计较个 人得失，少点抱怨，多点奉献，团结协作，共同搞好技能训练工作。 理财大赛获奖感言（3）： 很荣幸获得“十佳理财师”这个奖项。非常感谢大连日报社、民生银行大 连分行搭建了这个平台，一方面使广大老百姓了解了家庭理财的重要性，另一 方面给大连的理财师们提供了一个通过实战提高自己理财能力的机会。这次成 绩的取得对于我来说是一个鼓励，更是一个鞭策，我将逐渐弥补自己的不足， 为老百姓们写出更多好的，适合他们的理财规划，真正体现出“十佳理财师” 的价值。 理财大赛获奖感言（4）： 成为“大连市十佳理财规划师”我感到非常荣幸，在这里我要特别感谢民 生银行和我的同事们对我的大力支持和帮助。我和我的团队将通过自己的智慧 最终使客户实现在财务上的自由、自主、自在。 理财大赛获奖感言（5）：

家庭理财规划案例论文

声明 1、理财规划的目的与需求 本理财规划书就是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好的决策,以达到财务自由人生目标。本理财规划书就是在您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标与计划提供的资料基础上,假设、合理的估计以及综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的,以上内容都有可能生变化。建议您定期评估自己的目标与计划,特别就是在人生阶段发生重大变故的情况下。 2、专业胜任与保密条款 专业胜任说明:该理财规划书就是由我本人及我公司理财师团队其她成员一起为您制作,本人金融学博士毕业,从事金融理财十多年,取得期货、保险、基金、会计从业资格证书,并于2012年获得由中国人力资源与社会保障部颁发的中级理财规划师证书。在全国第八届理财师大赛获得理财演讲第一名,第一财经特约评论员。 本规划书就是在客户所提供的资料及双方充分沟通认可后制定了此份理财规划书。本人承诺未经客户书面许不得透漏任何客户有关信息。同时客户不得向第三者展示此规划书版权。 3、应揭露事项 本规划书收取报酬的方式: 一次性收费2万元,后续服务不再收取任何费用。此规划书只取到建议性作用,不作为客户最终投资方案。客户承诺所提供的资料真实准确以及没有遗漏,若因客户所提供的资料错误,由此产生的任何损失都由客户个人承担。 摘要

本规划书的制定就是通过对客户财务与非财务信息分析,客户风险偏好,以及风险承受能力全方位衡量的情况下,通过投资及合理资产配置获得相应收益,以达到子女教育、退休预期生活水平、能等理财目标。做到客户一生达到财务自由的最终目标。必须要指出的就是,江先生的个人资料对于理财规划而言并不完善,因此我们需要对某些条件进行合理假设,比如住房、私家车、双亲赡养情况以及刘先生的风险承受能力等等。 第一章家庭成员基本资料 1、1家庭成员基本资料 江先生夫妇今年均为35周岁,有一个10岁的儿子东东今年刚上小学四年级。江先生就是一家私企的职业经理人,年薪40万元(税后),另有奖金40万(税后);江太太在高校任会计讲师,年薪15万元(税后),年终奖5万元(税后);夫妇二人享有单位提供的社保。 与同龄人相比,江先生夫妇二人的收入不菲,但就是家庭开支也不小。江先生家庭每年日常生活支出需要24万元;江先生定期会维护自己的爱车,每年的养车费用支出为5万元;江太太每年的美容费用开支为12000元;身体健康就是上班族关心的问题,江先生夫妇二人也不例外,二人每年的健身费用开支为8000元;江先生家庭会定期外出旅游,一个季度一次,每次费用15000;江先生夫妇比较孝敬双方老人,每年孝敬双方的开支共为15万元;家庭其她开支为5万元。 作为职业经理人的江先生平时工作繁忙,无暇顾及理财,而江太太对理财也就是一窍不通,加上二人相对保守,所以部分资金都选择存在银行,其中活期储蓄100万元,定期存款150万元。经银行理财经理推荐购买了比较保守的银行理财产品与债券型基金,目前银行理财产品市值200万元,债券型基金市值200万元,银行理财产品与债券型基金过去的一年收益分别18万元与12万元。此外,江先生拥有两套住房,其中自住房现在价值500万元,无贷款;另一套用于投资,购买价格为300万元,购买于2012年1月,贷款200万元,期限为20年,利率为6％,采用等额本息还款方式还款,购买当月就开始还款,现在已升值为350万元。江先生的爱车价值40万元,江太太的座驾价值10万元。 江先生家庭目前有以下理财目标: 1、合理处理家庭流动性资产,做好家庭流动性资产的保值增值;

陕西省辅导员职业技能大赛笔试试题题库

陕西省辅导员职业技能大赛笔试试题题库 （宝鸡文理学院） 基础知识测试（共70分） 一、单选题（每题1分，共10分） 1、高等学校是思想政治教育的重要内容和途径。（A） A 形势政策教育 B 专业课教育 C思想政治理论课 D行为规范教育 2、发展对象未来月内将离开工作、学习单位的，一般不办理接收预备党员的手续。（B） A 2个 B 3个 C 4个 D 5个 3、新任辅导员上岗前，要参加不少于个学时的岗前培训。辅导员在岗期间每年要参加不少于个学时的在岗培训。（D） A 30；15 B 30；16 C 40；15 D 40；16 4、实践教学、、社会实践活动是实践育人的主要形式。（C） A 社会调查 B 志愿服务 C 军事训练 D 勤工助学 5、《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》中规定，到 2020年我国教育事业改革发展的战略目标是“两基本、一进入”，其中“一进入”即（A） A 进入人力资源强国行列 B 进入教育现代化 C 进入学习型社会 D 进入学术强国行列 6、中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是。（C） A 统一战线 B 民主集中制 C 党的领导 D 解放思想 7、今年举办第届“挑战杯”全国大学生课外学术科技作品竞赛。（B） A 十三 B 十四 C 十五 D 十六 8、学生应征参加中国人民解放军（含中国人民武装警察部队），学校应当保留其学籍至退役后。（B） A 半年 B 一年 C 两年 D 三年 9、《关于进一步加强高校实践育人工作的若干意见》中规定，每个本科生在学期间参加社会实践活动的时间累计应不少于周。（A） A 4 B 5 C 6 D 7 10、关于建立健全一套科学完整、长期有效的学生紧急事件预警防控机制，下列说法不正确的是。（B） A建立组织有力、运转高效、职责分明的组织机构，形成及时、快捷、通畅的信息网络 B树立“管了没用也要管”、“说了不听也要说”的观念，但对于防不胜防的突发紧急事件，属于工作之外无法把握的，故不必采取相应措施 C构建心理预警机制，制定紧急事件应急处理方案

2020年5月31日金融理财师AFP认证考试(一)

2020年5月31日金融理财师AFP?认证考试 金融理财基础（一） 1、小曾在2019年8月底发现其CFP证书于2019年3月失效。小曾若向FPSBChina申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（） ①．补足失效期间未完成的继续教育学时 ②．缴纳恢复认证手续费 ③．重新参加《综合案例分析》科目的考试 ④．重新完成CFP认证培训中的综合案例部分 A．①、②、③、④ B．②、③、④ C．②、③ D．①、② 答案：D 解析：失效≤2年的，恢复办法：提交恢复申请、补足学时、承诺遵守规定、补缴认证费、缴纳恢复认证手续费。 2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。 A．小王于2017年5月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017年6月至2019年5月，在技术部从事系统开发维护工作；2019年6月转至零售业务部从事理财工作 B．陈小姐2016年6月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作 C．张先生2018年6月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理 D．黄女士2002年研究生毕业，2007年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007年后，跳槽至某国企担任办公室主任 答案：B 解析：工作经验有效期为最近10年，AFP资格认证工作经验要求研究生1年，本科2年，大专3年 3、根据FPSBChina的相关规定，下列对于CFP认证体系的说法，正确的是（）。 A．AFP认证的最低学历要求为大专，CFP认证的最低学历要求为本科 B．拥有经济学硕士学位的人士可以豁免培训，拥有经济学博士学位的人士可以豁免考试 C．只要在金融机构任职，该期间的工作经验均为符合认证要求的从业经验 D．CFP证书申请人通过考试后，应在规定期限内向FPSBChina提出认证申请 答案：D 解析：AFP和CFP的最低学历都为专科，经济学博士可以豁免培训，但是不能豁免考试，金融机构的相关岗位工作经验才能符合认证要求。 4、林先生是某证券公司客户经理，取得CFP证书后，建立了一个证券投资微信交流群，经常向群成员推荐有一定估值优势的股票，并宣称自己有10多年股票投资经验，年化投资报酬率在30%以上，实际上林先生去年才开始股票投资。根据道德准则和专业责任要求，林先生的以上行为违反了（）。 A．专业胜任原则 B．专业精神原则 C．正直诚信原则 D．客观公正原则 答案：C 解析：执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告违反了正直诚信原则。 5、港商陈先生因业务繁忙，打电话给在中国内地取得CFP证书的小张，请求他暂时以代理人身份为自己理财，同时将其在香港的理财事务也一并交由小张办理。小张正打算参加香港财务策划师协会举办的跨境CFP持证人差别教育和认

理财委托书范本(完整版)

理财委托书范本 理财委托书范本 委托理财合同是由委托人和受托人约定,委托人将其资金、证券等金融性资产委托给受托人,由受托人利用其专业知识投资于证券、期货等金融领域,按期支付委托人一定比例收益。以下是我为大家精心准备的： 理财委托书相关范本。欢迎参考阅读! 理财委托书范本一 甲方： _______________ 身份证号： ____________________ 乙方： _______________ 身份证号： ____________________ 甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。 一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。 二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________ 元。 三、利润定义： 期末资产 - 期初资产 - 期间收到的存款利息

利润率=利润期初资产*100% 四、结算 1.委托期满后，如果利润率大于等于 5%，乙方付给甲方超出 5%部分的25%作为佣金，如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方* 0.25= 1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方* 0.25= 1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担享有。 未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。 3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。 五、合同期内如果亏损大于 %，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于 %，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。本合同一式两份，甲、乙各一份，签字盖章后生效甲方签字： 乙方签字： 日期： 理财委托书范本二 甲方： _________________________ 乙方： _________________________

辅导员技能大赛案例分析题库

1、班干部反映，学生陈某经常到网吧上网，通宵达旦，以至于白天上课没精神，甚至于不去上课在寝室睡觉。期末考试成绩很差，一学期累计有三门不及格的课程。如果你是他的辅导员，会如何处理？ 2、王某，女，大三学生，学生会主要干部，工作能力很强，是你的得力助手。但平时和同学关系一般，几次班级推选都排名靠后。这学期党员发展在即，她找到你请你关照。如果你是他的辅导员，会如何处理？ 3、一个学生匿名发来邮件，认为班级关于“国家助学金”的评选有欠公平，有几个真的很贫困也很优秀的学生只评了个三等甚至没有评到，而有几个同学成绩平平，家庭条件应该可以的却评了一等。如果你是他的辅导员，会如何处理？ 4、新生开学体检中，小张的乙肝化验结果显示为“小三阳”，寝室同学知道情况后，对小张开始有了一些明显的疏远和排斥行为，小张也表现出了较大的抵触情绪，进而与寝室同学关系紧张。如果你是他的辅导员，会如何处理？ 5、有学生反映，同学李某可能已经加入了传销组织。因李某缴纳了高额费用参加公司举办的培训班，经常旷课。每次回寝室都情绪高涨，大肆向周围同学宣传推荐某产品，并鼓动同学跟他一起参加培训。如果你是他的辅导员，你该如何处理？ 6、大学生英语等级考试过程中，辅导员接到学校考试中心电话，称该班一名女生张某在四级考试过程中夹带资料被发现。经查，该生已签约广州某国企，其他科目成绩良好，平时表现不错。如果你是张某的辅导员，会如何处理？ 7、大一的新生小陈，通过大学军训的一段时间相处，对年级辅导员产生了好感、心生爱慕，并以短信形式向辅导员进行了表白。针对这一情况，如果你是他的辅导员，会如何处理？ 8、专业课上，小朱懒洋洋地趴在桌子上，老师提醒他认真听课，小朱当场指责老师说：你的课太没有意思了，教学内容太陈旧，教学方法太简单，看书都比听课有意思，一旁的学生还帮着起哄。专业老师告到你这，如果你是他的辅导员，会如何处理？ 9、学生会换届，报名者很多，对此，学院对他们进行了全面的问卷调查。调查分析，大部分报名者有功利倾向，认为学生干部既可锻炼又可索取还有面子，一部分的学生认为学生干部容易找工作，拿高工资。如果你是他的辅导员，会如何处理？ 10、女生寝室四个女生，小华是农村人，与其他三个城市女孩性格不合，向来独来独往。两年下来，小华与他们的矛盾越来越尖锐。因此，三个女生希望能把小华调出该寝室，如果你是她们的辅导员，会如何处理？ 11、大三学生刘某，从小父母离异，由于受到母亲的溺爱，从小就爱贪玩。上大学后，经常出去玩，周三下午班长反映其未经请假，擅自离校。已两天未回班级和寝室，而且与其联系，手机关机。如果你是刘某的辅导员，会如何处理？ 12、大三某女生，成绩很优秀，大一时与一男生确立了恋爱关系。近期因男友移情别恋致两

国际金融理财师(CFP)

国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格认证申请表填写说明 资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格的归档材料。请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填写。 1. 提交资格认证申请所需的材料 (1)资格认证申请表（共4 页）； (2)1张一寸彩色免冠证件照（背景为纯色），贴于认证申请表第一页右上角； (3)对于参加金融理财管理师认证的人员，需提供2张一寸彩色免冠证件照 （背景为纯色）。1张贴于认证申请表第一页右上角，1张贴于认证申请表第二页照片粘贴处； (4)学位证书和毕业证书复印件各一份； (5)若姓名变更的，需提供户籍证明； (6)若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印 件（由15 位升位为18 位的除外）； (7)若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具 的国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件； (8)若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件； (9)若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工 作期限和日均工作时间等；（模板见资格认证通知附件2） (10)若于近期变更单位（2007年6月之后变更）需前单位工作证明。（模 板见资格认证通知附件1） 2.本申请表共有4 处需亲笔签名： (1)申请表第1 页、第3 页和第4 页申请人签名处要求本人亲笔签名； (2)申请表第3 页上级主管签名处须由部门主管或以上级别的证明人签字。

3.最高学历填写时请以毕业证书所示的最高学历为准。 4.通过考试时间以申请人全科通过考试的时间为准，例：2007年11月 5.现工作单位请写全称，若暂无工作单位请填写“无”。 6. 申请人职业经历及工作描述： 工作经历描述以提交申请日前10 年以内为有效工作经历，工作单位的变更以人事关系的变动为准。请写明工作单位、职务、证明人姓名及联系方式，并简要描述工作情况。（注：20 字以内） 例： 起止时间 工作单位 职务 证明人及联系方式 工作描述 2000 年9 月-2004 年9 月 ××公司 职员 王××138×××× ×××× 金融产品推介 2004 年9 月-2006 年9 月 ××银行 主任 张××131×××× ×××× 客户维护及理 财咨询 7. 申请表请用正楷字体工整填写。 8. 填写时请保持资格认证申请表的原有格式。 中国金融理财标准委员会考试认证部 2007年12月20日

如何做好理财规划报告

制作案例的顺序： 1、考虑税务筹划的问题，筹划得到最优方案后，编辑入“收支储蓄表”。 Eg：个体户如何节税的问题，个体户变成有限责任公司，有限责任公司对自己发工资来节税。提示大家，往往很多参赛者忘记进行税务筹划，其实它不同于退休规划，购房规划等可在理财目标中实现，税务筹划后体现在资产负债表与收支储蓄表中 2、对案例题目进行审题，不要给客户添加过多的设想环节。 Eg：本人之前喜欢设置题目没有的旅游计划，自由梦想之类的，站在客户的角度，客户可能反感这些设想，那么就在原有的客户理财目标的基础上加上必须有的退休规划等，然后针对细节部分来进行对比。最终目的是调整一生的现金流收支的平衡。 3、在上一步骤完成后，开始制作2-3个金拐棍的案例，并输出，然后进行定性与定量的比较 4、可行性分析，研究案例的可行性发展，并进行动态调整让其处于最佳状态，并进行说明 5、资产配置，提前选择好理财工具，并加入组合中，便于一键加载出来。并提前准备好，一些文字以及图表的来介绍推荐产品的好处。 6、保险配置，同上需要提前准备好。 制作过程中常见的问题： 1、如果资产负债表与收支储蓄表数据错误了，特别是后者出错，影响整个案例数据的准确性，返工就需要花大量的时间，越临近尾声出现这个问题，花得返工时间越久 2、资产负债表与收支储蓄表如何导出？office办公软件要足够的熟悉，特别是word，ppt，excel的常规部分，虽说excel公式部分可提前准备，推荐使用新出来的wps办公软件，与office兼容的，而且更加好使 3、《word版本案例说明》可适当的进行文字说明,也可直接用来制作完整的案例规划书的 4、ppt跟word比较少用字，多用图或表，旨在需要现场演示的环节，展示ppt 5、表格粘贴挪位如何解决，直接插入表格，然后粘贴入信息 6、案例用于参与理财师大赛的话，评委审阅的案例很多，没办法一次性看完，要有自己的特点，例如，某理财大赛突出的特点是资产配置，需说明投资选择的产品的好处所在，可考虑图表搭配 2015年本土理财师大赛 初赛排名29名，得分81分；复赛排名68名，成绩56分；初赛提供给评委审核的为简要说明、mini版理财规划书（word版本），金拐棍输出版本；复赛提供给评委审核的为理财规划说明，金拐棍三个版本的理财规划书。为何在复赛，我特意加大了难度而得分低呢?评委想要看到什么很重要。现场100名复赛人员，一部分人可能会跟我一样用金拐棍设计案例，他们会做完ppt与word说明部分，这部分人的得分估计在60-70分之间，因为评委从心灵深处觉得金拐棍很容易设计出案例，它解放了理财师的双手，但我设计的三个案例花了不少时间，最终只能做出个理财规划说明来进行对比，而理财规划说明excel直接从金拐棍粘贴过来的资产负债表与收支储蓄表，方框过大，影响整体排版。评委更加希望看到的版本是金拐棍作为调试工具之一，也可以用生涯仿真表调试数据，但金拐棍更好用，一部分人用金拐棍输出的案例的，不管一个，还是多个，评委给的分数基本一样，他们也不会详细的看分析环节，看提交的文件的完整性，排版是否美观，布局是否合理。用word直接设计的理财规划书也挺受评委的喜爱，原汁原味的感觉，往往word版本的理财规划书，让评委更加认为专业性强，在这一点恰恰跟标委会的观念不一致，标委会认为做案例就应该用做好的平台做，这指的就是金拐棍。

第三届金融理财师大赛选拔赛理财规划题目

案例1:唐彬案例 一、背景 唐彬先生现年38岁，为经营服装批发的个体工商户，过去1年税后收入10万元。配偶陈媛36岁，在某中学担任老师，税后年薪5万元。有一位13岁的女儿。家庭年生活费支出6万元，女儿学费支出1万元。目前自用住宅价值200万元，无贷款。另有一处投资性房产，价值150万元，房贷余额70万元，还有15年还清，年租金收入3万元。金融资产有活存2万元，股票50万元。陈媛有社保，个人养老金账户余额1万元，住房公积金账户余额2万元，目前两人都未购买任何商业保险。 二、理财目标 1、一年后换购市区现值400万元的新社区住宅 2、5年后希望女儿到北京念大学，预估每年学费与生活费现值为3万元。 3、唐先生希望与太太19年后同时退休，夫妻皆在85岁终老。退休后年支出现值各4万元。 三、假设 1、夫妻的收入增长率均为7%，生活费与学费成长率3%，房价与房租增长率5%。

2、住房公积金贷款利率3.25%，一般房屋贷款利率5%，当地 住房公积金上限50万元。1套房首付款60%，二套房首付款40%。 3、社平工资、社保与公积金缴费比率，按照湖北省的标准计算。 4、唐彬为积极型投资者。 四、问题 1、请编制唐彬家庭的资产负债表与收支储蓄表，并为该家庭做财务诊断。 2、请为唐彬一家人规划合适的保障，并估计保费加计在年支出预算中。 3、1年后换购市区400万元的住宅，请列举两个筹款方案，做定性分析与定量分析并提出最后建议。 4、唐彬家庭是否可以达到所有的理财目标若无法达成所有目标,请制作调整方案。 5、请根据唐彬先生的风险属性，请建议合理的投资组合到明细产品。 6、请制作理财规划建议书摘要。 案例2:李慈案例 一、背景

金融理财师职业道德准则

金融理财师职业道德准则 （二零零五年八月一日）目录 第一章总则 第二章定义 第三章守法遵规(Compliance) 第四章正直诚信（Integrity） 第五章客观公正(Objectivity & Fairness) 第六章专业胜任(Competence) 第七章保守秘密(Confidentiality) 第八章专业精神(Professionalism) 第九章克尽职守(Diligence) 第十章附则

第一章总则 第一条为规范金融理财师职业道德行为，提高金融理财师职业道德水准，维护金融理财师职业形象，制定本准则。 第二条金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）所制定的教育（Education）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。在本准则中，CFP 执业者和AFP 执业者统称为金融理财师。 CFP 执业者是指有权使用CFP?, CFP TM,CFP CM, Certified Financial Planner?, 或认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board, 简称FPSB）所有，在中国的使用由FPSB 授权标准委员会负责管理。 AFP 执业者是指有权使用AFP?, Associated Financial Planner?，认证标志（总称“商标”）的人士。此商标是由标准委员会所有并授权使用。 第三条金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其它使用CFP 商标或AFP 商标的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。

理财师证书指引

职业前景分析 在普通人的眼中，张先生是位生财有道的“千万富翁”：拥有300万元的银行存款，两套自住房价值170万元，另有价值600万元的出租房投资。然而，在专业理财师李彤看来，张先生的财务状况“一团糟”：300万银行存款全是活期，收益微乎其微；600万投资全部集中在房产项目，而且是同一地段、同一房型，简直就是孤注一掷；自住房、出租房的物业管理费用开销较大，房租的利润相对较小……李彤为张先生设计了一套理财方案，一年后，张先生的总资产增值6%。 这就是专业理财师的工作，有着“让钱生钱”的神奇作用。从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。 在欧美发达国家，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。统计数据显示，国内居民储蓄额已超过10万亿元。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生。如今，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。 由于个人理财服务的市场潜力巨大，中外银行纷纷涉足这一新兴金融服务领域，对专业理财师的需求十分旺盛。然而，理财师是专业性极强的职业，从业者

理财规划师考试案例分析题做题经验

理财规划师考试案例分析题做题经验 步骤一、家庭现状分析 主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。 财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。 家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。 心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的

问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。 步骤二、寻找并发现理财目标 这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错药。 步骤三、分析理财目标并提出各自解决方案 这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析，并提出合理方案。这里特别要注意的有两点： 1、注意数字计算的运用。要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。 2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。例如可以将理财目标分为短期计划或长期计划，采取专款

辅导员技能大赛试题

辅导员技能大赛基础知识试题 一、填空 1、辅导员就是开展大学生思想政治教育得骨干力量,就是高校学生日常思想政治教育与管理工作得组织者、实施者与指导者。辅导员应该努力成为学生得人生导师与知心朋友。 ２、《国家中长期教育改革与发展规划纲要(2０10-20２0年)》在教育体制改革与制 3、高校辅导员队伍建设应重点做好“五关”,即严把入口关 ,加强培养关,注重使用关,畅通出口关,严格考核关。 4、《关于进一步加强与改进大学生思想政治教育得意见》指出，大学生思想政治教育要把传授知识与思想教育结合起来，把系统教育与专题教育结合起来,把理论武装与实践育人结合起来,坚持解决思想问题与解决实际问题相结合，坚持教育与管理相结合。 5.中国共产党就是中国工人阶级得先锋队,同时就是中国人民与中华民族得先锋队, 6、高等学校最具有生命力得四大职能就是人才培养、科学研究、社会服务、文化传承创新。 7.《国家中长期教育改革与发展规划纲要(２0１０-２０20年)》明确了今后十年我

17.教育就是民族振兴得基石, 教育公平就是社会公平得重要基础。要全面贯彻党得教育方针,坚持育人为本、德育为先 ,实施素质教育,提高教育现代化水平,培养德智体美全面发展得社会主义建设者与接班人,办好人民满意得教育。 导咨询服务三大块内容。 １９、大学生得心理问题具有不同得层次,因此,帮助大学生解决心理问题也应该建立一个分层次得工作机制。构建学生、学生工作干部与心理咨询专业人员三级工作机制就是落实大学生思想健康教育工作得重要保证。 21、十八大报告指出,在新得征程上，我们得责任更大、担子更重,必须以更加坚定得信念、更加顽强得努力,继续实现推进现代化建设、完成祖国统一、维护世界与平与促进共同发展这三大历史任务。? 24、心理咨询就是解决大学生心理问题得重要途径,就是高校心理咨询机构得基础性工作。一般认为,心理咨询具有四个方面得功能:教育功能、发展功能、保健功能与治疗功能。 二、单选题 化,促进社会主义现代化建设。 A冒险精神B创新精神Ｃ求知精神 D独立精神 2、《普通高等学校学生管理规定》规定,学生应征参加中国人民解放军（含中国人民武装警察部队),学校应当保留其学籍 ( B ) A一年B至退役后一年Ｃ两年D至退役后两年 3．学生社团在校园文化建设中发挥着特殊得作用,更因其以学生为主体而在育人体系中占据重要位置。关于学生社团得主要作用以下描述正确得就是 B 。 A ①②③ B ①②④ C ②③④ D ①②③④ ①有利于提高学生综合素质②有利于繁荣校园文化 ③有利于规范学生日常行为④有利于社会主义政治文明建设

2009福布斯中国优选理财师50强

上海市浦东新区陆家嘴环路1000号汇丰大厦8楼 200120 2009福布斯中国优选理财师50强 （姓名排列以姓名拼音为序） 陈才荣 男 32岁 招商银行 招商银行东莞分行财富管理中心副主任，负责东莞分行钻石客户及私人银行客户的维护与管理。拥有AFP 、CFP 、金融经济师等资格认证，并参加了中国首批CFP 持证人培训、新加坡宏见国际管理学院私人银行证书培训。目前管理客户的资产总规模达26亿元。 笪勇 男 33岁 招商银行 招商银行深圳高新园支行高级理财经理。拥有CFP 资格认证，CFP 深圳会员联谊会的发起人。招商银行深圳分行2008年度优秀员工。目前管理客户的资产总规模 6.5亿元。 范博 男 34岁 建设银行 建设银行河南省分行财富管理中心业务主管，负责带领财富中心理财师团队进行顶端客户的维护和拓展，是建设银行总行投资顾问团队成员。国内首批国际金融理财师、并拥有新加坡私人银行业务证书、高级寿险理财规划师资格认证。同时任中华全国总工会特邀理财专家， 2007年被评为总行VIP 客户发展能手，2009年被评为总行优秀理财顾问。目前管理客户的资产总规模8.2亿元。 方存 男 29岁 农业银行 农业银行甘肃省分行营业部高级理财经理。拥有AFP 、CFP 资格认证。2008年被总行评为优秀客户经理；应甘肃电视台邀请主讲的15分钟短片《外币理财投资技巧》，选送中央电视台，入围“2008年全国百部优秀财经作品”。包括企业客户资产在内，目前管理客户的资产总规模7.6亿元。 高岛 女 26岁 招商银行 招商银行西安分行解放路支行贵宾理财顾问。拥有AFP 、CFP 资格认证。2006、2008年度西安分行优秀员工。目前管理客户的资产总规模4.5亿元。 高恺敏 男 27岁 工商银行 工商银行上海市黄浦支行高端客户经理。拥有AFP 、CFP 资格认证。2007年度工行上海分行营销标兵。目前管理客户的资产总规模3亿元左右。 郭峰 男 28岁 浦发银行 浦发银行大连分行卓信贵宾理财中心贵宾理财经理。拥有CFP 资格认证。2007年 “上证风