理财推广话术
国达泽诚
股权投资基金管理有限公司展业话术
模拟展业场景
社区\超市点开场白：叔叔好! 来了解一下我们理财产品，（客户停下脚步，你示意单页）我们做的是一种新型的理财模式，比您之前接触的传统的理财有很多优势。这里有详细的介绍：为什么能达到这么样一个收益，为什么能安全理财保本保息。你可以回头了解下。有问题可以直接打我电话（指一下自己的电话号码）。
周六有场大型的理财沙龙，希望您抽出时间来参加，这对您了解理财非常重要，目前我们也有…活动到会还会有礼物。您觉得怎么样？（客户不反对，紧接着拿出客户登记本记录）叔叔，您贵姓啊？联系方式？（这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加）。
售房处开场白：先生\女士你好，最近有买房的打算哦？（客户说“是的”）祝贺您呵！我是国泽金诚基金的理财顾问，我姓**（递上名片），我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案，保本保收益的，期限比较灵活。如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财，至少给资金做个增值，等您选好了心怡的房子再把钱拿出去，您愿意了解一下么？
要求：语气真诚，热情。收集客户信息电话为目的
你好：我们是····在做市场调研，配合我一下好吗？谢谢
客：你们公司是做什么的？
答：我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。
您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢？
客：A一般存银行 B基金、银行的理财产品 C炒股，黄金、股权
A 一般存银行
答：看来您是一位保守型的投资者。我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的，那么您的钱放在银行实际上保本不保值的，甚至是负利率的。您对银行给的这样的收益满意么，觉得低么？（不满意\低）您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？
客：银行安全啊，至少保本保息。
答：嗯，您说的对。那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗？您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢？
客：银行是国家的嘛…怎么可能支付不起，银行收入那么多…
答：对，您说的特别好，首先银行是国家的，其次银行放贷的收入足以够付你的利息，所以安全有保障。那么先生，如果有一款理财产品的模式差不多和银行一样，但利息还比银行高，您有没有兴趣了解一下呢？
客：什么产品？
B基金、银行的理财产品
答：看来您是一位稳健型的投资者。我妈也喜欢买基金，但是好几次都亏钱。您买的基金啊银行理财产品的收益怎么样？
客：也亏钱；还行，小赚一点。
答：您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？
客：其他的风险大啊。
答：我们公司现在推出一款年收益12%的理财产品，比如，您参与10万块钱，一年后收益就是一万二千元，而且保本保息的，比您之前接触的基金\银行理财产品都要好，我觉得很适合您，您不妨了解一下
客：什么产品？
股权投资。（私募股权投资是指通过私募方式对未上市企业进行股权投资并对其提供创业发展管理服务，以期通过所投资的企业未来公开发行上市、以及项目盈利及被收购兼并或者回购股份等出售所持股份获利的投资方式）
电话回访邀约沙龙
您好先生/女士：我是昨天在···给登记参加活动国诚基金公司的**，您还记得吧?打电话的，是这样的，明天公司有一场理财沙龙我给你预留了一个名额，欢迎你来，我给您发的短信收到了吗?有我们公司的地址时间，找不到可以打电话，建议您及时过来了解机会挺难的，同时还给你准备了一份礼物。
提示：产品一定要等来的时候再说。注意回归主题邀约客户来公司详谈。
您到底是怎么想的呢?要不这样吧，您还是到我们公司来看看。
我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。创造一个积极、良好的思想：P2P这个市场是多么的好，持续性赢利，上海本地的正规公司合作，包括还有这么多的优质理财产品，客户群体，责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。
股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非常简单，年化收益12%的投资机会，就是：某某资产理财产品，一定别再错过机会。
客户常见问题
1.客户：不做投资
顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？
现在把钱存银行连续降息，一年定期才百分之1.5个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的，很多客户都有自己买股票地，不过，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力，长期的收益很难持续保持，需要做合理的理财规划；炒楼，现在国家调控太严了限制太多，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。之前都没听说过我们公司的理财产品（介绍产品）
2.客户：都放在银行
顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，我们公司的理财产品，是非常安全的，所有的理财产品都会保证实现收益。我们作为基金公司，不但有正规融资性担保公司提供担保，而且也有企业项目方的质押、抵押担保，保证您的资金安全。您与公司签定合同的同时，担保公司会出具担保函，资金直接打到公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您可以考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：你们的公司如何经营我们的资金
顾问：我们公司一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体高科技企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。我们产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保公司来承担，本金和收益都是有安全的。我们的担保公司是政府控投的金融机构，担保的金额受国家监管，风险上政府的监管机构会严格控制把关。
跟客户沟通销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态。态度要不卑不亢，遇到不明白的问题可以请领导帮助解答沟通，每天不停的学习和进步，加以升华具体灵活运用。
投资理财产品的电话销售话术
投资理财产品的电话销售话术 [导读]：在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人，而是在性格上具有“优势”的人，这些优势包括：有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说，不打无准备的仗。因而，即使是通过电话销售投资理财产品，最好也提前准备好话术，让客户了解得更清楚，增加他们的购买信心。 1.客户：不做投资 顾问：是吗请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢是做银行理财，还是基金、股票呢 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
保险理财销售话术
阳光人寿富贵金升销售话术 一、短信及电话约访话术 ***，您好，我是***。有一个特大好消息要第一时间告诉你，为庆祝我们阳光人寿成立五周年，特让利推出一款利益很高的投资理财产品，在市场上非常领先。你看是明天上午还是下午方便我们见面聊。二、开门话术 （寒暄、赞美）1分钟 王老板，我这两天特别忙，这个投资项目太火了，我们公司就销售30天，名叫富贵金升。她的特点是：一存就拿，边存边拿，不存也拿，拿了又拿，期满还本。在同类产品当中收益最快，回报最高，还承诺保底5%。 三、说明话术 因为时间的关系，刚好之前陈老板为他的5岁孩子办了这个理财计划，我就以他为例介绍一下。他每年存2万元，一共存10年。这个账户将为客户进行三次增值，一是保单分红，二是年金返还，三是账户收益，通过时间+复利的威力，到60岁账户价值已达到309万，有养老需求的可按需领取，如不需要则钱还在不断地增值，到75岁满期时保守预计账户价值高达327万，收益稍好则可达805万，甚至更多……他每天只省下不到55块钱，10年时间就打造出一个800多万富翁。 这款投资理财产品返还超快、领取超活、收益超多，专家理财复利增值，且回馈让利期间承诺5%收益率，这么好的政策仅有一个月的时间。王老板，你觉得一年投2万不多吧 四、促成话术（如果客户5秒钟不说话，立刻促成） 1、其实，拥有这份计划非常简单，只需每天投入55块钱，一共就投10年。就可享受高收益高回报， 给自己最爱的家人投资一份，这种爱心的传递可不是其他商品能实现的。 2、你不要犹豫了，它和我们以往买的产品是不一样的，是一款纯粹投资型产品。我们公司老总也买了 一份，这个计划正式适合您这样的成功人士。 3、凡在今明两天办理这款产品，赠送一棵会使你财源广进的“摇钱树”，您先占一个名额吧。 4、您现在犹豫，可能是因为我讲得不够清楚，这样吧，我们***月***日有关于这个投资项目的产品说 明会，有知名理财专家现场讲解，你来听一听，到时再做决定。这是邀请函，到时我来接你。 五、拒绝处理 1、我还是觉得不如保守投资（银行等）
投资理财情景销售话术
投资理财情景销售话术 情景1：有一定经济基础的中年客户。 客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办？ 理财经理：好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况，您可以考虑由专业的机构来帮您理财，专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。 客户：是的 理财经理：我们这里目前正在热销一款优质基金，叫做民生加银基金，根据沪深综合指数走的基金，价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。 客户：哦，我听说过。但是现在大盘这么跌，我的朋友买基金都亏了。 理财经理：现在大盘正是底部，您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上，做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的，尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力，适当的投资也是资产增值的良好途径，要不怎么抵御物价的飞速上涨啊，您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了，不投资才是最具有风险的！ 客户：那是的，现在什么都涨就是不张工资。好吧，尝试一下！ 情景2：25岁到30岁的年轻客户 理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？ 客户：我要开通一个零存整取账户。 理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么？客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。 理财经理：其实您还是很有投资观念的啊，其实您的想法是非常正确的，其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的，而且，其实这是一个理财习惯，可以很好的帮助您自己强制储蓄。 客户：是的是的，我就是这么想的。
理财经理：我强烈建议您办理定投，定投是最适合您的投资方式。 客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？ 理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等等，然后规律性的投入某个基金，比如说我们建议您做XX这个基金，选择每月5号，每月500元，那么系统将自动的帮您在每月5号，规律性的投资XX这个基金500元，这样的投资方式，不仅可以通过长期的一个投资，拉平投资风险，而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长，是非常适合您的。而且您越早做收益越高，您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。 客户：每月500，倒是也不多，不会造成什么影响。 理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资，产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益，您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。 客户：好的。 情景3:35岁左右的女性客户 理财经理：您好请问您要办理什么业务？ 客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子? 理财经理：是的，不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗？ 客户：好，你说说看。 理财经理：现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利，作为养老金。 客户：听起来是还不错， 理财经理：缴费方式和领取年限都很灵活，缴费您可以5年10年20年缴费，保险期限可以是10年20年最高到75周岁。 客户：缴费时间太长了要交20年的钱 理财经理：您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障，而且您的50万的银行存款不用动，用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到，多划算啊！咱们女人就要对自己好一点，早一点为以后打算，有一个长期的规划，您买了咱们这个产品，您就完全没有后顾之忧了！您说是不是！
银行理财经理电销话术学习资料
银行理财经理电销话 术
银行理财经理销售话术 第一步：电话邀约 理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？ 客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情? 理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？ 客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。 理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！ 客户：我真的很忙，到时候再说吧。 理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？
客户：那好吧。 理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？ 客户：我看看，周四吧。 理财经理：好的，我看下我的日程安排。那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。
第二步：面谈 理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？ 客户：还行。 理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？ 客户：这笔定期做了也有好几年了吧。我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。 理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。 客户：有这么严重吗？ 理财经理：是的，张先生。通货膨胀可是我们财富积累和增长最大的敌人啊。何况现在的通胀已经接近5%，是很高的数字了。我们经常在和同事聊天的时候
股票配资情景话术
情景话术 A:业务员B：客户 情景一： A：您好（一定是您）先生/女士，我是XXX投资有限公司的（可以快一点，第一遍不会记清是什么公司的），咱们公司为股民提供了一项股票配资业务（一定要重点突出股民，股票配资几个字），能给您介绍一下吗？（这段话最好控制在14秒，千万别时间太久了） B：不用，不做 A：那我多问一句，期货您在做吗？咱们公司还可以提供股指，商品期货配资（多问一句，可能就不做股票做期货呢）B：不做 A：那打扰您了，祝您生活愉快（彰显公司员工素质） 情景二： A：您好（一定是您）先生/女士，我是XXX投资有限公司的（可以快一点，第一遍不会记清是什么公司的），咱们公司为股民提供了一项股票配资业务（一定要重点突出股民，股票配资几个字），能给您介绍一下吗？（这段话最好控制在14秒，千万别时间太久了） B：股票以前做，很久没有做了或者以前做现在没做的或者赔很多不做了的 A：股票配资是一种新型的模式，您看方便给您介绍一下吗？
（突出是新兴的业务，吸引他进一步听你介绍原因） 情景三： B：我在开会，我在忙，我现在有事 A：实在不好意思打扰您了先生或者女士，改天我再给您打（这些人一定要再打） 情景四： B：什么股票配资？或者股票配资？说说 A：股票配资就是指咱们公司可以在您自有资金基础上在为您提供1到10倍的资金，比如您有2万元，咱们公司可以在您2万元的基础上在为你提供1到10倍也就是2到20万的资金（说的要慢，让客户听懂，停两秒，让客户反映反映看他有没有问题）（客户不提问继续）也就是放大您的资金使用量，方便您去炒股（在等两秒），而且咱们是不需要抵押的（引导客户问账户由公司提供相关问题），办理手续也是方便快捷的（引导客户问怎么办理相关问题） （基本说完了客户就要发问了，不问的话可能是你没有介绍明白，或者客户很深就想听你继续怎么说）加入客户部问问题 A：咱们公司就是可以在您自有资金的基础上为您提供1到10倍的资金（再强调一次）专业做股票配资，期货配资B：你们是哪个证券啊？ A：我们是和好几个证劵公司合作的(XXX)，他们家的佣金
银行理财产品营销话术
银行理财产品营销话术 一、邀约话术 （一）缘故约访 陈姐您好，近来忙吗不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去（二）转介绍约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由着名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢（三）陌生约访 您好是陈**陈姐吗我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢
二、面谈话术 （一）普通客户话术 陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容…… 普通收入话术（1） 陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗普通收入话术（2） 陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在银行的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。
投资理财的销售前景及话术技巧
投资理财的销售前景及话术技巧 金融理财一直是一个热点，而金融理财销售也是一个热门行业。以下是小编整理的关于投资理财的销售前景及话术技巧，欢迎阅读！ 一、我国金融理财销售市场前景： 我国金融理财业的银行，保险，证券，信托分业经营，金融机构割据并立，每一业的理财产品都有很强的分业特征，面对庞大的市场前景，各家商业银行及金融公司纷纷推出自己的理财业务。 几十万亿庞大的市场，几千万需要理财的家庭和企业，再加上不断扩大的理财队伍，使我们对未来的理财市场充满信心，但国内现有的市场现状又无不在告诉我们，前途是光明的，道路是曲折的，在做大中国理财市场的道路上还有一段较长的距离要走，理财市场是一块大蛋糕，它将给所有的人带来实惠，但前提条件是我们要关心她，呵护她，并把她做大作强。 二、关于如何做好金融理财产品销售： 首先，给我们的客户定位，以ＡＢＣＤ类来定位客户： Ａ类：有钱有意向 Ｂ类：有钱无意向 Ｃ类：有意向没钱 Ｄ类：没钱没意向 好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要
一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼： 1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，Ａ大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。 通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。 好处有很多： １）学习他们的产品和话术； ２）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来； ３）记得有机会就跟客户互相换个联系方式； ４）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。 如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。 在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是Ｂ类，Ａ类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
投资业话术集锦
第一次电话营销话术 第一种方式 打电话之前转发几条****信息) 你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？ 客户：哦，知道了 你：我给您发的信息可以收到吗？ 客户：收到了。 你：是吧，那您看了吗？ 客户：没有/看了。 你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。 客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。 你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下! 客户：那个什么，X股…… 你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。客户：有XXXXXXXX。 你：哦，您是满仓吗？ 客户：是/不是。 你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？ 客户：XX公司。 你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现在已经将成本扳回来了。 (如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容) 第二种方式 你：××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？ 客户：哦。 你：您最近做的怎么样呀？ 客户：不怎么样，被套了。/还可以了。 你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？ 客户： xx证券公司。 你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？
客户：没有什么特别的服务。 你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。你可以考虑了解一下。 客户：是啊，等我考虑考虑。 你：没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。 (如果这两天有大行情出现，再次给客户电话) 第三种方式; 你： ××哥/姐。 客户：那位？ 你：我是在前两天和您电话沟通过的小刘呀。 客户：哦，你好。 你：近期股票行情不太好，我挺担心您的股票情况，想跟你聊聊，你在的证券公司没给你任何信息吗？ 客户：哦，没有呀。 你：哦，你在那家开的户呀？ 客户： xx证券公司。 你：您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下。 客户：那个什么，X股…… 你：等等我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我 客户：有××××× 你：我有一个客户也买了你这只股票，不过她前些日子就减仓了，现在盈利达到16%了。 (如果客户有意向，给客户转发短信，选择时机进入第二次电话营销的内容) 陌生拜访电话营销话术 1 你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的金融投资咨询服务，想请你来免费试用一下。这套服务包括了大势研判，行情分析，交易指导和投资报告会，就是利用我们研发部的研究成果让你加大收益，控制风险。我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你有任何问题，随时和我沟通。 2 你好，×先生吗？我是****的，我们公司的服务品牌天通金推出后效果非常好，也想邀请你免费体验一下。这套服务包括了每日大势纪要，
基金销售话术技巧
基金销售话术 （一）无投资经验的客户 1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢！ 答：基金根据投资标的不同可以分为：偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。 我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外，我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动，从而取得长期的稳定的复利回报。 2.证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与。 答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还不健全，还在不断发展完善中。但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。如果您长期看好中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得到恰当的回报了。3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不想把钱交给他们。 答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。其次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。 基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票，直系亲属买卖股票还需要申报。应该说，现在买基金应该比以前更放心了 4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？ 答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高，至少要50000元，一般有固定期限，购买后不可以赎回；而基金起点低，最低100元即可，申购期的基金还可以随时买卖。没有最好的产品，只有最适合于您的产品。我们会根据您的需求向您推荐合适的产品。 5.我的钱不多，也买不了多少的。 答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资购买部分基金产品（参与基金定投），相当于您每个月为自己投入一部分资金，长期积累加上一定的稳定收益，将会是一笔不小的财富。 在投资上，习惯比投资收益本身还要重要，前期通过少量的投资积累一些经验，这样等您未来有了很多钱之后，您就更能做好自己的理财规划了。 6.我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西
投资理财话术2
投资客户资金安全如何保证 中低端客户群体（五十万以下）投资安全讲解 第一，发展无限的行业前景； 1、民间资金管理中介行业是国内新兴行业，2010年国家才对小额信贷与民间借贷给予真正意义上的地位，所以从目前来说这个基本相对还等于是一个零竞争的状态。 2、从投资角度看；在CPI高涨的今天，存钱就是赔钱，已成为共识，国内银行有80多万亿存款，没人希望自己的财富贬值，但是苦于投资无门，只有默默等待，这就意味着具备着极其巨大的投资潜力， 3、中国2010年GDP总产值40万亿。其中80%是中小企业创造的，这就意味着32万市场资金流通量。可以说中小企业才是国家经济实现良性发展和实现社会稳定的核心保障，多年来资金瓶颈一直是所有中小企业发展最大制约。银行给予的资金服务支持，对这个庞大的市场而言只是杯水车薪远不能满足。这些急需资金发展的企业和个人，只能选择向亲戚、朋友与高利贷寻求资金，亲朋不好开口，高利贷让人无法窒息的高额利息，是任何真正需要资金的企业无法接受的。不找高利贷马上死、找高利贷慢慢死。这就是现状。很残酷而无奈。而我们民间资金平台就正好弥补了这个空缺，无论对投资方和贷款方都是双赢，投资方获取最佳收益，贷款方获取了利息适中的贷款和门槛底、放款最快的资金服务。这是一件惠你、惠他、惠我、惠天下的事，一举四得，何乐而不为。 二、从法律角度看；中华人民共和国合同法424和426条有明文规定我们作为资金居间中介平台的合法性，我们的注册资金是500万，是符合国家规定的。2011年11月，因温州资金风波的出现，央行更强调了民间借贷的合法性，重申国家保护不超过银行同期贷款四倍的民间借贷行为，而我们的平台全部利率在同期贷款的2倍左右完全合法。 三、公司拥有经验丰富的信审团队和强大的追讨部门及律师团队，洞察细微，环节紧密。更进一步您促进了最佳的资金安全保障， 四、首先公司所有信贷五万以下、选择具有良好信誉资质的客户，例如；具备固定住所、稳定工作和当地有自己交际圈子、绝对具备还款的能力的人。 五、非特别优质客户一般6万元以上贷款都是抵押贷款，抵押物的实际价值的50%才是我们的批贷额度。 六、先行所有批贷金额总额度的2%风险准备金，用专用账户由律师事务所专门进行管理。用于对万一出现的死坏账造成的客户损失给予先期赔付的强大保障，2%的额度足可以覆盖0.89%的客户违约风险，足以弥补投资客户资金的本金和收益。 七、事实上在中国往往真正需要贷款资金的群体是比存款的群体更要富有更多，因为他基本都是从事商业活动的社会精英，贷款只是进行周转。 八、冠群有强大、高效的专业的信审团队，信审的严格程度是您无法想象的，我们相当于8道关口的信审与责任担当流程。任何出现微小瑕疵的贷款客户要么拒贷，要么要求其提供资质最好的共同借款人或担保人。这就大大增加了还款的安全系数，您要是不相信的话您就可以贷款客户的名义去体验一次我们贷款信审流程与客户甄别能力。 九、您的大额资金我们都是分散出借的，假如您的100万放到我们公司，我们会将您的资金出借给十个、二十个人，这样大大降低了风险系数。通过我们严格信审和推荐的借款人，信用都是相当良好的，很多客户都是重复贷款客户，您觉得这样严格筛选下来的借款人会不还钱么？ 十、那么退一万步讲，假如真的出现了有人不还钱的情况下，您可以直接通过公司用风险准备金先行垫付，然后我们专业的律师和追讨部门对这笔资金进行追讨。而且到目前为止，公司还没有出现任何一个投资客户的本金和收益受到过丝毫损失。 十一、如果过您还对目前的解释有质疑，我建议您可以采用直接对接的方式投资，那就
理财保险营销话术
理财保险营销话术 一、老客户邀约面谈 经理：早上好！是李姐吗？ 客户：是的，哪位？ 经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙? 客户：一般，你呢?近来怎样? 经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助? 客户：好的。 经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空? 客户：星期六上午10点吧! 经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的到时见。 二、大堂引导 大堂：李姐，你好。你来了。 客户：是。小王。你好！ 大堂：最近工作忙吗？ 客户：是的。最近比较忙。 大堂：哦。小孩今年高考怎样？应该不错吧。考上哪一所大学啊？ 客户：挺争气的。不错。考上清华大学了。
大堂：哦。恭喜了！你儿子真了不起。 客户：哪里哪里。谢谢小王。 大堂：李姐。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！ 客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。 大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。 客户：好的。 大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。 客户：好的。有空就找我吧！ 大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。 （点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢） 三、大堂引荐 大堂：李姐。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。您先坐，我去帮您泡杯咖啡。 客户：好的。谢谢！ 经理：您好！李姐。请坐！ 经理：李姐。您好！我是戴小姐，这是我的名片。今天很高兴认识您。不知道您了不了解我们邮储银行？
11句让你上当的投资推销话术
11句让你上当的投资推销话术 金融产品的多元化也带来了骗子的多元化，提防那些让你上当的投资推销术吧。 插画金迪 人们钱包里的钱越来越多，但是另一方面，投资市场却没有那么乐观。2013年总算有了个钱荒，到了2014年，由于央行向市场上更有效地投入了更多的货币，钱又不荒了，这让投资者们稳赚高利息的途径又少了一个。 钱包里逐渐堆满的钱促进了两个东西的蓬勃发展，一个是人们获得高收益的欲望，另一个是骗子的数量。随着互联网的作用和大学扩招，现在很多骗子的知识结构已经升级了，或者一些原来做投资理财边缘工作的人逐渐转行当了骗子—作为一个做投资理财内容的人，其实隔一段时间我都会对着镜子说：“你没有堕落成骗子，这真幸运。”—很多行骗的人在上岗之前都要进行金融基础课程的简单培训 和话术培训，他们利用一些时髦的概念和人性认知的漏洞来推销他们自己都不知道是什么的金融产品，然后拿了提成远走高飞，根本不在意那些倒霉的投资者最
后会有什么下场。而很多投资者也会因此上当，其中甚至包括一些对投资有一定了解的公司人。 我们这次从诸多投资理财推销谎言中挑了11句最有“时代”性的和公司人分享。当然，我们并不是说，如果谁说了这些话他就是个骗子，但你要足够小心，屏蔽掉这些屁话，不要让它们影响你的投资决策。 牛市要来了 牛市可能要来了，或者牛市还有很远，能说清这件事的人应该很少或者根本就没有。如果有个人电话告诉你，牛市要来了，然后要你买他的某种金融产品。问题就简单了，他在骗你。 牛市这种东西其实不是一辆公共汽车，人们可以谈论它开过来，它停在那或者它开走了。牛市只是对一段时间市场交易情况的总结，而这种总结放在事前预测几乎是毫无意义的。除了股票市场的牛市被拿来用于销售人员的话术配料，在其他二级市场也一样，比如说黄金牛市、房地产牛市、邮票市场牛市。这种对交易情况的占卜基本都属于瞎蒙。 我有原始股 优先股骗局已经存在十几年了，但是现在它竟然还很流行，这真有点匪夷所思。大概是所谓的原始股和股票在二级市场上的价格差距太大了，这种暴富的诱惑让以为面临这种机会的人很难理性地来考虑清楚这个问题。 我有个熟人，就叫他A吧。他应该算是精英的那类，拥有双学位，在海外有留学经历，在一家证券公司工作。A是个基督徒，在一次教会聚会上认识了一位教友。这个教友说自己是某个上市公司CEO的父亲，手里有不少一家即将上市公
理财推广话术
国达泽诚 股权投资基金管理有限公司展业话术 模拟展业场景 社区\超市点开场白：叔叔好! 来了解一下我们理财产品，（客户停下脚步，你示意单页）我们做的是一种新型的理财模式，比您之前接触的传统的理财有很多优势。这里有详细的介绍：为什么能达到这么样一个收益，为什么能安全理财保本保息。你可以回头了解下。有问题可以直接打我电话（指一下自己的电话号码）。 周六有场大型的理财沙龙，希望您抽出时间来参加，这对您了解理财非常重要，目前我们也有…活动到会还会有礼物。您觉得怎么样？（客户不反对，紧接着拿出客户登记本记录）叔叔，您贵姓啊？联系方式？（这样下次公司有什么理财沙龙活动到会有礼品到时可以直接通知您参加）。 售房处开场白：先生\女士你好，最近有买房的打算哦？（客户说“是的”）祝贺您呵！我是国泽金诚基金的理财顾问，我姓**（递上名片），我们现在有一款年收益12%的保本收益理财方案，保本保收益的，期限比较灵活。如果您有闲置资金的话可以做个短期的理财，至少给资金做个增值，等您选好了心怡的房子再把钱拿出去，您愿意了解一下么？ 要求：语气真诚，热情。收集客户信息电话为目的 你好：我们是····在做市场调研，配合我一下好吗？谢谢 客：你们公司是做什么的？ 答：我们是一家专注于国内外的私募股权投资业务的资产管理的一家公司。 您平时是怎么打理您的资金的呢\您平时是通过什么渠道理财的呢？ 客：A一般存银行 B基金、银行的理财产品 C炒股，黄金、股权 A 一般存银行 答：看来您是一位保守型的投资者。我想您应该知道银行定期的利率是低于通货膨胀率的，那么您的钱放在银行实际上保本不保值的，甚至是负利率的。您对银行给的这样的收益满意么，觉得低么？（不满意\低）您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？ 客：银行安全啊，至少保本保息。 答：嗯，您说的对。那您知道银行为什么能保本保息安全理财吗？您有没有担心过银行哪一天支付不起您的收益呢？ 客：银行是国家的嘛…怎么可能支付不起，银行收入那么多… 答：对，您说的特别好，首先银行是国家的，其次银行放贷的收入足以够付你的利息，所以安全有保障。那么先生，如果有一款理财产品的模式差不多和银行一样，但利息还比银行高，您有没有兴趣了解一下呢？ 客：什么产品？ B基金、银行的理财产品 答：看来您是一位稳健型的投资者。我妈也喜欢买基金，但是好几次都亏钱。您买的基金啊银行理财产品的收益怎么样？ 客：也亏钱；还行，小赚一点。 答：您为什么没想过尝试其他的理财方式呢？ 客：其他的风险大啊。
理财话术
理财产品话术 1.客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？ 现在把钱存银行，一年才三个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的，很多客户都有自己买股票地，不过，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力，长期的收益很难持续保持，需要做合理的理财规划；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。之前都没听说过我们公司的理财产品（介绍产品） 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，我们公司的理财产品，是非常安全的，所有的理财产品都会保证实现收益。我们作为第三方理财公司，不但有正规融资性担保公司提供担保，而且也有下游客户的质押、抵押担保，保证您的资金安全。您与公司签定合同的同时，新迪集团和恒诚担保会出具担保函，资金直接打到公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您可以考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。 3.客户：你们的公司如何经营我们的资金 顾问：我们公司一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。我们产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。我们的担保公司是政府控投的金融机构，担保的金额受国家监管，风险上政府的监管机构会严格控制把关。 如果电话询问时客户的拒绝，如何回答： 1.忙，不方便 A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发
理财产品销售话术
理财产品销售话术 本文有肖晨591 转载整理阅读推荐 1.客户：不做投资 顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？ 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。 现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。 3.客户：信托是什么东东 顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。 4.客户：PE与基金有什么区别
p2p_理财销售话术和常见的问题
话术 第一通电话： 您好，先生/女士 我这边是善林金融理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。现在有一个短期的理财产品，年化收益15%，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。 是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是15%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有***块的利息，一年就有****块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。 我们公司在*****，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。 行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。 问题： 1没兴趣 我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益15%,投资期限是一年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间） 2、我忙，没时间 我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益15%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间） 4、我不投资，怕风险，没时间投 我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，年化收益15%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）
投资理财产品的电话销售话术
投资理财产品的电话销 售话术 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT
投资理财产品的电话销售话术 [导读]：在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人，而是在性格上具有“优势”的人，这些优势包括：有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说，不打无准备的仗。因而，即使是通过电话销售投资理财产品，最好也提前准备好话术，让客户了解得更清楚，增加他们的购买信心。 1.客户：不做投资 顾问：是吗请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢是做银行理财，还是基金、股票呢 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。 现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。 很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行 顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
理财产品话术
文本预览： 话术 第一通电话： 您好，先生/女士 我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。 现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。 是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。 如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。 我们公司在*****，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。 行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下 这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。 问题： 1 没兴趣 我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。您可以花点时间
到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间） 2、我忙，没时间 我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧 是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间） 4、我不投资，怕风险，没时间投 我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，