金融基础知识作业2

金融基础知识

第2次平时作业

一、名词解释（本题10小题，每小题2分，共20分）

1．资金融通：

2．金融市场：

3．货币市场：

4．同业拆借：

5．商业票据：

6．普通股股票：

7．中间业务：

8．政策性金融机构：

9．投资基金：

10．信托：

二、单项选择题（本题15小题，每小题2分，共30分）1．以下不属于证券市场的子金融市场是（）。

A．债券市场B．股票市场

C．基金市场D．回购协议市场

2．以下不属于金融市场的主体的是（）。

A．政府部门B．居民个人

C．工商企业D．证券经纪人

3．外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（）。

A．扬基存单B．欧洲美元存单

C．国内存单D．武士存单

4．下列不属于银行承兑汇票的优点的是（）。

A．有利于借款者筹资B．增加银行经营效益

C．投资价值小D．具有高度的流动性

5．证券的一级市场又称为（）。

A．发行市场B．流通市场

C．柜台市场D．店头市场

6．将期权分为现货期权和期货期权，是依据（）来划分的。

A．基础资产的性质B．交易场所

C．期权权利性质D．期权到期日

7．一般而言，银行起源于（）。

A．意大利B．英国

C．中国D．法国

8．实行全能银行制度的典型代表的是（）。

A．德国B．英国

C．美国D．日本

9．如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这是依据（）。

A．投资标的B．投资目标

C．组织形式D．基金单位能否增加或赎回

10．基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（）。

A．集合投资B．分散风险

C．专业理财D．代客理财

11．商业银行的现金资产业务不包括（）。

A．库存现金B．法定准备金

C．国际金融市场借款D．存放同业的存款

12．商业银行的三原则不包括（）。

A．盈利性原则B．流动性原则

C．安全性原则D．稳健性原则

13．下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（）。

A．风险是商业银行面临的永恒课题

B．商业银行的资本结构决定其是否存在有潜伏的危机

C．保持和提高竞争能力

D．坚持稳定经营方针是商业银行开展业务所必需

14．以下属于投资银行的业务的是（）。

A．证券承销B．短期融资

C．授信业务D．投信业务

15．在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（）。

A．N股B．A股

C．B股D．H股

三、判断对错（本题20小题，每小题1分，共20分）

（）1．金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

（）2．货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、融资租赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。

（）3．金融市场的主体，指的是金融市场的交易对象或交易的标的物。

（）4．中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，它既是金融市场的行为主体，又大多是金融市场上的监管者。

（）5．金融市场媒体（包括中介机构与经纪人）参与金融市场活动，是真正意义上的货币资金供给者或需求者。

（）6．有些金融工具没有固定的收益率，如普通股票、企业债券、贴现票据等。

（）7．在金融市场中，证券价格的波动，实际上反映着证券背后所隐含的相关信息。

（）8．存单的收益取决于三个因素：发行银行的信用评级、存单的期限及存单的供求量。

（）9．股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。。

（）10．优先股股东的特别权利就是可优先于普通股股东以固定的股息分取公司收益并在公司破产清算时优先分取剩余资产，并能参与公司的经营活动。

（）11．流通市场是已发行股票进行转让的市场，又称“一级市场”。

（）12．理论上，股票价格决定于预期股息收入和市场利率，即股票价格与预期股息成反比，与市场利率成正比。

（）13．按期权权利性质划分，期权可分为欧式期权和美式期权。

（）14．银行持股公司是指由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购两家以上的银行，又称为联合银行制。

（）15．目前，我国还没有出现真正意义上的网上银行，也就是“虚拟银行”。

（）16．在我国，中国农业发展银行和中国农业银行都属于农业政策性金融机构。

（）17．政策性金融机构也是金融企业，但它的经营活动不以营利为目的，一般也不接受活期存款，不创造派生存款。

（）18．封闭型基金是指基金发行总额是固定的，且规定封闭期，在封闭期内不能发行新的基金

券，但是投资者也可以向基金管理公司要求赎回。

（）19．投资基金可以将资金通过有效的投资组织分散投资到多种证券或资产上，从而最大限度地降低系统性风险。。

（）20．风险投资又称创业投资，是指对新兴公司在创业期和成熟期进行的资金融通，表现为风险大、收益高。

四、简答题（本题6小题，每小题5分，共30分）

1．简述资本市场的功能。

2．简述商业银行的职能。

3．简述单一银行制的优点。

4．简述政策性金融机构的主要特点。5．简述影响封闭式基金价格变动的因素。6．简述网上银行的特点。

证券从业资格金融市场基础知识习题及答案(2)

证券从业资格考试/模拟试题 2015年证券从业资格金融市场基础知识 习题及答案(2) 单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.证券市场上最活跃的机构投资者是( )。 A.商业银行 B.证券经营机构 C.保险公司 D.基金公司 2.下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。 A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控 B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控 D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡 3.中央银行在证券市场上以( )操作作为政策手段，买卖政府证券。

A.套期保值 B.投融资 C.公开市场 D.营利性 4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖 B.可以买卖可转换债券 c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 5.我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是( )。 A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20% B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10% C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10% D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

6.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地( )。 A.证券市场 B.基金市场 C.信托市场 D.房地产市场 7.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。 A.10% B.15% C.20% D.30% 8.下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是( )。 A.全国性社会保障基金主要投向国债市场 B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金 C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金 D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线 9.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模

金融基础知识(重点归纳)

第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 二、金融市场分类 按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场 按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场 按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场 按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场 按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场 按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场 按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场 按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场 按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场 三、影响金融市场的主要因素 1经济因素 2法律因素 3市场因素 4技术因素 四、金融市场的特点 （1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。 （2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。 （3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。 （4）金融市场是一个自由竞争市场。 （5）金融市场的非物质化。 （6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。 （7）现代金融市场是信息市场。 五、金融市场的功能 金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配 金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台’,是公认的国民经济信号系统。 六、非证券金融市场包括： （1）股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业(或者个人)购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 （2）信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 （3）融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报

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金融基础知识形成考核册 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1．货币资金的融通，一般指货币流通及（ A ）有关的一切活动。 A．银行信用B．商业信用 C．资金借贷D．证券投资 2．按照一般的产业分类方法，金融往往被归入（ B ）。 A．工业产业B．服务业产业 C．信息产业D．第二产业 3．下列属于微观层面的金融的是（ D ）。 A．货币均衡B．金融政策 C．金融危机D．金融工具 4．下列国家中属于市场主导型金融体系的是（ A ）。

《金融市场基础知识》考试大纲

为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金

第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。

《金融基础知识》作业1作业2答案及题目

《金融基础知识》 平时作业册 教师签名：▁▁▁▁▁▁▁▁ 所属院校：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁所学专业：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生姓名：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁学生学号：▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁▁

《金融基础知识》作业1（1——3章） 一、名词解释 1、货币：是商品生产和商品交换发展到一定历史阶段的必然产物。 货币是商品，具有商品的基本属性，既具有商品的价值和使用价值。如果货币失去了商品的基本属性，它就失去了与其他商品交换的基础，也就不可能在交换中被分离出来充当一般等价物。 2、价格标准：在金属货币条件下，单位货币的价值就是确定单位货 币所包含的货币金属，成色极其等分，称为货币的价格标准，在金属货币制度下，价格标准及货币含金属量，而在纸币制度下，价格标准主要通过货币的购买力来表现。 3、存款货币：是指不用提出现金就能媒介商品交换发挥一般等价物 作用的银行活期存款。存款货币包括支票、本票和汇票。 4、商业信用：就是企业在商品交易过程中相互之间以赊购商品和预 付货款的方式提供的与商品交易直接相联系的信用，是信用制度的基础。其主要表现形式有两种：一是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊购、分期付款等；二是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金，预付货款等， 5、银行信用：是指银行及各类金融机构以货币形式向企业提供的信 用，是信用的基本形式。这种信用是银行通过信用方式，将在生产过程中游离出来的暂时闲臵的货币资金以及社会上的其它游离资金集中起来，以货币形式贷给需要补充资金的企业，以保证社会在生产过程的顺利进行。银行信用是在商业信用基础上发展起来的一种更高层次的信用形式，他和商业信用一起成为经济社会信用体系的基本成分。 二、填空题 1、货币的职能有（价值尺度）、（流通手段）、（储藏手段）、（支付手段）、（世界货币）。 2、信用的特征有（信用的偿还性）、（付息性）、（时间的间隔性）。 3、商业信用的局限性主要表现在（规模小）、（期限短）、（范围窄）、（自发性）、（分散性）。 4、银行票据包括（银行本票）、（银行汇票）、（银行支票）。 5、股票的特点具有（收益性）、（风险性）、（流动性）、（永久性）、（参与性）。 6、自（1984年1月1日）起，中国人民银行专门行使中央银行职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交新设立的中国工商银行。 7、世界银行通过决议，（1960年9月24日）国际开发协会正式成立，同年11月正式营业，总部设在（华盛顿）。 8、按照金融机构融资机制的不同，分为（间接融资机构）和（直接融资机构）。 9、我国从1994年开始先后组建了三家政策性银行，即（国家开发银行）、（中国进出口银行）、（和中国农业发展银行），（国家开发银行）已经于2008年改制为商业银行。 10、亚洲开发银行的业务有三个方面：（贷款）、（股本投资）、（技术援助）。 三、问答题 1、为什么说价值尺度与流通手段的统一是货币？

金融基础知识作业(含答案)1-4

金融基础知识 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置基金的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题

证券从业《金融基础知识》精选真题及答案(2)

证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（2） 1. 下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是( ) A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得 B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让 C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚 D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票 答案:B 2. 《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。 A.停止清算 B.限制交易 C.强制销户 D.停止交易 答案:B 3. 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是( ) А.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位 A. B.我国在买入证券时可采用零数委托 C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍 D.可分为整数委托和零数委托 答案:B 4. 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。 Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段 Ⅱ.都是间接融资的手段 Ⅲ.都是直接融资的手段 Ⅳ.筹资成本相同 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:A 5. 港股通交易以港币报价,投资者以( )交收 A.欧元 B.美元 C.港币 D.人民币 答案:D 6. 沪深300股指期货合约的合约乘数为( )。 A.每点100元 B.每点300元 C.每点600元 D.每点900元 答案:B 7. 非公开募集基金的基金管理人组织形态包括( )。Ⅰ.依法设立的公司 Ⅱ.合伙企业 Ⅲ.个人Ⅳ.社团 A.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:C 8. 关于沪深300指数，以下说法错误的是( ) A.指数计算采用派许加权法 B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标 C.其成分股原则上每三个月调整一次 D.基点为1000点 答案:C 9. 政府债券的举债主体包括( )。

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一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则 集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再 由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提 供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1．资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。 2．金融市场：是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。：

金融基础知识形成性考核作业4

金融基础知识形成性考核作业4

金融基础知识形成性考核4 一、名词解释 1．金融风险：是指各种货币经营和信用活动过程中，由于各种不确定因素的影响，使货币资金经营者的实际收益与预期收益之间发生某些偏差，从而产生资金经营者蒙受损失或获得收益的机会或可能。 2．开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。3．直接标价法：是将一定单位的外国货币折算成若干数量的本国货币的表示方法。 4．国际资本流动：是指资本在国际间

转移。国际资本流动，按其流动方向，可分为国际资本流入和国际资本流出。5．国际间接投资：是指以资本增值为目的，以取得利息或股息等为形式，以被投资国的证券为对象的跨国投资，即在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。 二、填空题 1．在市场风险中，最为基础和重要。利率风险 2．一般来说，投资收益率高的金融资产风险较。大 3．VaR实际上是要回答在给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能多少。概率损失 4．风险处理方式包括和。风险控制财务处理

5．在进行投资理财时，必须要考虑的一个关键因素是。资金的时间价值6．衡量资金时间价值的尺度是，或叫。社会平均资金收益率社会贴现率7．在国际收支平衡表中，当收入大于支出时，我们称之为；反之，我们称之为。顺差逆差 8．在金本位制下，国际收支的自动调节机制是通过机制来实现的。物价现金流动 9．广义的静态的外汇具有三个明显的特点，分别为：、 、和普遍性。外币性可兑换性10．国际直接投资的核心是。投资者对国外投资企业的控制权 三、单项选择题 1．银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉受

(完整版)第02章金融基础知识

第二章金融基础知识 1.货币是随着商品经济发展而产生的，是商品生产和商品交换发展的产物。货币从商品世界分离出来后，伴随着商品交换和信用制度的发展而不断演进。货币币材和形制，经历了不断发展过程，主要包括实物货币，金属货币，信用货币（包括可兑换的信用货币和不兑现信用货币），电子货币。 2.货币的本质表现在：货币是一般等价物，是固定充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会关系。 3.货币的职能：（1）价值尺度；（2）流通手段；（3）贮藏手段；（4）支付手段。 4.货币需求是指在一定时期内，社会各阶层（个人、企业单位、政府）愿意以货币形式持有财产的需要，或社会各阶层对流通手段、支付手段和贮藏手段的货币需求。 5.影响货币需求的主要因素包括：（1）收入水平；（2）利率水平；（3）社会商品可供量、物价水平、货币流通速度；（4）信用制度发达程度；（5）汇率；（6）公众的预期和偏好。 6.货币供给是指一国在某一时点上为社会经济运转服务的货币量。一般由中央银行和商业银行供应的现金货币和存款货币构成。货币供给是一个存量概念，货币供给量在很大程度上能够被中央银行政策所调控。

7.现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：（1）M0＝流通中现金。（2）M1＝M0＋企业单位活期存款＋农村存款＋机关团体部队存款＋银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款。（3）M2＝M1＋城乡居民储蓄存款＋企业单位定期存款＋证券公司保证金存款＋其他存款，M1被称为狭义货币，是现实购买力，M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。 8.存款货币创造过程及影响因素：（1）原始存款是客户以现金存入银行形式的存款。（2）客户取得借款后，不提取现金，全部转入另一银行存款账户。（3）接受新存款的银行，在存款增加的同时也增加了存款准备金。 9.货币乘数也称货币扩张系数或货币扩张乘数，是指在基础货币（高能货币）基础上，货币供给量通过商业银行创造派生存款的作用 而产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。 10.影响货币乘数的因素主要有：（1）法定存款准备金率；（2）现金漏损率；（3）超额准备金率；（4）定期存款的存款准备金率。 11.通货膨胀是在纸币流通的情况下，货币供应量超过需要量，引 起纸币贬值、物价持续上涨的经济现象。 12.通货膨胀的原因：（1）需求拉上型通货膨胀；（2）成本推动型通货膨胀；（3）供求混合推动型的通货膨胀；（4）结构型通货膨胀。

金融知识基础概念

金融知识基础概念 1. 金融结构按照西方经济学家戈德史密斯的解释，一个社会的金融体系是由众多的金融工具、金融机构组成的。不同类型的金融工具与金融机构组合，构成不同特征的金融结构。 一般来说，金融工具的数量、种类、先进程度，以及金融机构的数量、种类、效率等的综合，形成不同发展程度的金融结构。 2. 金融体系金融体系有广义和狭义之分。 狭义的金融体系是指一个国家的金融组织体系，即这个国家有哪些金融机构，这些金融机构在经济社会发展中发挥什么职能作用。 广义的金融体系是由一国的金融组织、金融市场和金融监管组成。金融市场是以金融组织为基础而形成的，参与金融市场活动的主体是金融机构、企业、居民、其他社会单位等；由于现代金融业在国民经济中高风险行业的特点，政府必须对金融业进行监督和管理，建立有效的金融监管制度 3. 金融资产金融资产是一切可以在金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。总的来说，非人力资产可以以两类形态存在，一类是实物，如贵金属制品、房地产等；另一类则是各式各样的金融工具。持有的实物成为实物资产；持有的金融工具则成为金融资产。一个人或者企业所拥有的非人力资产主要就是由实物资产和金融资产构成的。 4. 金融实力金融实力反映的是一个国家或地区金融发展的总体状况。反映一国或地区金融实力的指标至少应该包括:(1) 货币的国际可接受程度，即是否为国际储备货币或被国际广泛接受的货币；(2) 外汇储备的规模；(3) 金融市场的完备程度和规模；(4) 金融机构和金融工具的数量和质量；(5) 拥有的国际金融中心数量及其影响；(6) 所持有的外国资产数量；(7) 在外国市场发行的金融工具数量；(8) 金融市场环境安全和稳定程度，(9) 金融产业在产业结构中占有的产值比重和就业比重。 我们可以观察到，通常凡是具有较强经济实力的国家，金融实力也较强。金融实力的强大对于一国来说是十分重要的。 5. 金融业增加值金融业增加值是指金融企业在一定时期内创造的价值。 6. 银行业 是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 7. 企业经营机制企业经营机制是指决定企业经营行为的各种内在因素及其相互关系的总称。主要指企业商品生产、商品交换活动赖以存在的社会经济关系。 企业经营机制主要包括：决策机制、激励机制、发展机制、约束机制。 8. 企业内控制度内部控制制度是指公司董事会、经理层及所有员工共同实施的，为了保证各项经济活动的效率和效果， 确保财 务报告的可靠性，保护资产的安全、完整，防范、规避经营风险，防止欺诈和舞弊，确保有关法律法规和规章制度的贯彻执行等而制定和实施的一系列具有控制职能的业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 9. 企业内控制度内部控制制度是指公司董事会、经理层及所有员工共同实施的，为了保证各项经济活动的效率和效果，确保财务报告的可靠性，保护资产的安全、完整，防范、规避经营风险，防止欺诈和舞弊，确保有关法律法规和规章制度的贯彻执行等而制定和实施的一系列具有控制职能的业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 10. 企业内控制度内部控制制度是指公司董事会、经理层及所有员工共同实施的，为了保证各项经济活动的效率和效果，

金融市场基础知识第二章第二节考点

第二节证券投资者 考点一证券市场投资者的概念、特点及分类 1.证券市场投资者的概念 证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。 2.证券市场投资者的特点 (1)分散性和流动性。 (2)投资的目的性。 (3)市场的支撑性。 3.证券市场投资者的分类 总体来说,证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。 考点二机构投资者的概念和特点 1.机构投资者的概念 机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。机构投资者的基本属性包括: (1)集合投资的规模性。 (2)代客理财的中介性。 (3)投资运作的专业性。

(4)股权投资的收益性。 2.机构投资者的特点 机构投资者的特点表现为以下几点: (1)投资管理专业化。 (2)投资结构组合化。 (3)投资行为规范化。 考点三机构投资者在金融市场中的作用 (1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率,促进直接金融市场的发展 (2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展,健全金融市场的运行机制。 (3)发展机构投资者有利于分散金融风险,促进金融体系的稳定运行。改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者对股市的“稳定器”作用,导入理性、成熟的投资理念,引导广大中小投资者理性投资、遏制投机，促进证券市场规范、稳健、高效发展、具体可以采取如下办法:构建多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金;积极促进保险资金入市;发展私募基金;吸引海外资金入市(QFII) (4)发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。 考点四合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点

证券从业资格考试金融市场基础知识(2.1)

考点二、直接融资与间接融资（近一年考试中出现2次） （一）直接融资的特点【P3】 1.直接性 2.分散性 3.融资的信誉有较大的差异性 4.部分融资方式具有不可逆性 5.融资者有相对较强的自主性 直接融资的定义：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。 1.直接性 直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。 比如说我很穷，你是个土豪，我直接找你借钱，你很乐意直接借了钱给我。资金在这个转换的过程中，没有其他人参与进来，是我跟你的直接关系。 2.分散性 直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。 3.融资的信誉有较大的差异性 由于直接融资是在企业和企业之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，而不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。 4.部分融资方式具有不可逆性

假设A公司发行的是债券，我们购买了该公司的债券，到期后公司要把钱还给我们，也就是说，我们把钱给了公司，最终钱又回到了我们手中，这就是可逆性。 现在又假设A公司发行的是股票，那么它发行股票所得的资金不需要返还，而是以股票的形式在不同的投资者之间相互转让，因此这部分是不可逆的。 所以直接融资具有部分融资方式具有不可逆性。 5.融资者有相对较强的自主性 在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。 假如现在A公司上市发行股票进行融资，那么发多少股票，需要融多少钱，都是公司自己说了算，也就是说融资者有相对较强的自主性。 （二）直接融资的方式【P4】 1.股票市场融资 2.债券市场融资 3.风险投资融资 4.商业信用融资 5.民间借贷 1.股票市场融资 股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。 特点：股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。 2.债券市场融资 债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。

第02章 金融基础知识 法规习题精讲

第二章金融基础知识 知识点1 货币基础知识 单选题 在商品交换过程中，一种商品的价值通过其他具有相同价值的商品来表现就是价值表现形式，简称（）。 A.价值形式 B.内在价值 C.转换价值 D.使用价值 『正确答案』A 『答案解析』本题考查货币的本质。货币的本质表现在：货币是一般等价物，是固定充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会关系。 单选题 （）是客户以现金存入银行形成的存款。 A.原始存款 B.派生存款 C.活期存款 D.定期存款 『正确答案』A 『答案解析』本题考查原始存款的概念。原始存款是客户以现金存入银行形成的存款。 单选题 银行用转账方式发放贷款、贴现和投资时创造的存款，即为（）。 A.原始存款 B.派生存款 C.活期存款 D.定期存款 『正确答案』B 『答案解析』本题考查派生存款的概念。原始存款是客户以现金存入银行形成的存款。银行在经营活动中，只需保留一小部分现金作为付现准备，可以将大部分现金用于放款。客户在取得银行贷款后，一般并不立即提取现金，而是转入其在银行的活期存款账户，这时银行一方面增加了放款，另一方面增加了活期存款。银行用转账方式发放贷款、贴现和投资时创造的存款，即为派生存款。 单选题 某商业银行共有存款50亿元，其中在央行的存款为6亿元。当年央行规定的法定存款准备金率为10%，那么该商业银行的超额存款准备金为（）亿元。 A.2 B.1.5 C.1 D.0.5 『正确答案』C

『答案解析』超额存款准备金是商业银行放在央行、超出法定存款准备金的部分。根据题干条件，该行法定存款准备金为：50×10%=5亿元，那么超额存款准备金就为6-5=1亿元。 多选题 货币的本质是（）。 A.货币是商品的衡量标准 B.货币是一般等价物 C.货币是固定充当一般等价物的特殊商品 D.货币体现商品生产者之间的社会关系 E.货币是不可复制的 『正确答案』BCD 『答案解析』本题考查货币的本质。货币的本质表现在：货币是一般等价物，是固定充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会关系。 多选题 影响货币需求的主要因素包括（）。 A.收入水平 B.利率水平 C.社会商品可供量、物价水平、货币流通速度 D.信用制度发达程度 E.公众的预期和偏好 『正确答案』ABCDE 『相关考点复习』影响货币需求的主要因素 『答案解析』本题考查影响货币需求的主要因素。影响货币需求的主要因素：（1）收入水平；（2）利率水平；（3）社会商品可供量、物价水平、货币流通速度；（4）信用制度发达程度；（5）汇率；（6）公众的预期和偏好；另外，人口数量、人口密集程度、经济结构、社会分工、交通通讯等技术状况都会影响货币需求。 多选题 影响货币乘数的因素主要有（）。 A.法定存款准备金率 B.现金漏损率 C.超额准备金率 D.通货膨胀率 E.定期存款的存款准备金率 『正确答案』ABCE

2018金融市场基础知识考前必做题2

2018证券从业资格考试金融市场基础知识考前必做题（2） 第二章证券市场主体 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( )。 A.直接融资 B.上市融资 C.发债融资 D.间接融资 答案：A 解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。 2.若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。 A.银行贷款 B.境外融资 C.间接融资 D.直接融资 答案：D 解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位;若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

试题来源：2018年证券从业资格资格考试题库，全真模拟机考系统抢做考试原题，高能锁分! 3.以下债券信用风险最小的是( )。 A.长期金融债券 B.短期公司债券 C.短期金融债券 D.国库券 答案：D 解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。 4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( )。 A.机构投资者 B.投资银行 C.投资公司 D.证券公司 答案：A 解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为( )。 A.QDII

春季中央电大金融基础知识平时作业

中央电大金融基础知识平时作业 第1次平时作业 一、名词解释 1．金融: 从广义上说, 政府、个人、组织等市场主体经过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系: 金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架, 它是资金流动的工具( 金融资产) 、市场参与者( 中介机构) 和交易方式( 市场) 等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司: 是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款, 管理和处理因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度: 是各种金融制度构成要素的有机综合体, 是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资: 是指拥有暂时闲置货币资金的单位经过存款的形式, 或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券, 将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构, 然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式, 或经过购买需要资金的单位发行的有价证券, 把资金提供给这些单位使用, 从而实现资金融通的过程。 6．直接融资: 是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。

需要融入资金的单位与融出资金单位双方经过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币: 就是以信用作为保证, 经过信用程序发行和创造的货币, 包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度: 是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之, 货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则: 就是”劣币驱逐良币”的现象, 即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时, 金银两者中的”贵”金属最终会退出流通, 使复本位制无法实现。 10．超主权货币: 就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的, 用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1．货币资金的融通, 一般指货币流通及( A ) 有关的一切活动。 A．银行信用 B．商业信用 C．资金借贷 D．证券投资2．按照一般的产业分类方法, 金融往往被归入( B ) 。 A．工业产业 B．服务业产业 C．信息产业D．第二产业 3．下列属于微观层面的金融的是( D ) 。 A．货币均衡 B．金融政策

金融基础知识作业2

金融基础知识 第2次平时作业 一、名词解释（本题10小题，每小题2分，共20分） 1．资金融通： 2．金融市场： 3．货币市场： 4．同业拆借： 5．商业票据： 6．普通股股票： 7．中间业务：

8．政策性金融机构： 9．投资基金： 10．信托： 二、单项选择题（本题15小题，每小题2分，共30分）1．以下不属于证券市场的子金融市场是（）。 A．债券市场 B．股票市场 C．基金市场 D．回购协议市场 2．以下不属于金融市场的主体的是（）。 A．政府部门 B．居民个人 C．工商企业 D．证券经纪人 3．外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（）。 A．扬基存单 B．欧洲美元存单 C．国存单 D．武士存单 4．下列不属于银行承兑汇票的优点的是（）。 A．有利于借款者筹资 B．增加银行经营效益 C．投资价值小 D．具有高度的流动性 5．证券的一级市场又称为（）。 A．发行市场 B．流通市场 C．柜台市场 D．店头市场 6．将期权分为现货期权和期货期权，是依据（）来划分的。 A．基础资产的性质 B．交易场所

C．期权权利性质 D．期权到期日 7．一般而言，银行起源于（）。 A．意大利 B．英国 C．中国 D．法国 8．实行全能银行制度的典型代表的是（）。 A．德国 B．英国 C．美国 D．日本 9．如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这是依据（）。 A．投资标的 B．投资目标 C．组织形式 D．基金单位能否增加或赎回 10．基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（）。 A．集合投资 B．分散风险 C．专业理财 D．代客理财 11．商业银行的现金资产业务不包括（）。 A．库存现金 B．法定准备金 C．国际金融市场借款 D．存放同业的存款 12．商业银行的三原则不包括（）。 A．盈利性原则 B．流动性原则 C．安全性原则 D．稳健性原则 13．下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（）。 A．风险是商业银行面临的永恒课题 B．商业银行的资本结构决定其是否存在有潜伏的危机 C．保持和提高竞争能力 D．坚持稳定经营方针是商业银行开展业务所必需 14．以下属于投资银行的业务的是（）。 A．证券承销 B．短期融资 C．授信业务 D．投信业务 15．在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（）。 A．N股 B．A股 C．B股 D．H股

金融基础知识整理

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一、名词解释 1．金融：从广义上说，、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。 10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1．资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。

金融基础知识2

江苏开放大学 形成性考核作业 学号 姓名 课程代码110007 课程名称金融基础知识评阅教师李孟琦 第 2 次任务 共 5 次任务

江苏开放大学 任务内容： 一、单项选择题 1．（）的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担，因此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。 A 进出口信贷银行 B 抵押银行 C 开发银行 D 投资银行 2．国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（）。 A国际性开发银行 B 区域性开发银行 C 地区性开发银行 D 本国性开发银行3．我国的农业政策性银行是（）。 A农村合作银行 B 农村信用合作社 C 中国农业银行 D 中国农业发展银行4．（）的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。 A 财务公司 B 金融租赁公司 C 信托投资公司 D 证券公司 5．我国经纪类证券公司只能从事证券（）业务。 A．承销B．交易中介 C．自营D．推销 6.下面属于非银行金融机构有（） A．中国人民银行 B．中国银行 C．农村信用合作社 D．农村商业银行 7.关于政策性银行说法正确的有（） A．政策性金融机构一般由企业发起、出资创立、参股、保证或扶植 B．以利润最大化为其经营目标 C．专门为贯彻或配合政府特定社会经济政策或意图，在法律限定的业务领域内，直接或间接地从事某种特殊政策性融资活动 D．专门为贯彻或配合商业机构政策或意图 8.下列属于货币市场工具的有（）

A、股票 B、公司债券 C、投资基金 D、国库券 9.优先股有下列那种权力（） A、经营管理权 B、收益分配权 C、认股优先权 D、以上都可以 10、按法律地位划分，投资基金可以分为公司型基金和（） A、契约型基金 B、封闭型基金 C、开放型基金 D、以上都是 二、判断题 1.进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。（） 2.保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。（） 3.在信托关系中，信托投资公司既是受托人，又是受益人。（） 4．证券公司是指专门从事各种有价证券经营及相关业务的金融机构。（） 5．商业银行创造信用的能力不受任何条件的限制。（） 6．保险是以社会互助的形式，对因各种自然灾害和意外事故造成的损失进行补偿的一种方式。（） 7．信托的职能总体而言是“受人之托，履人之嘱，代人理财”。（） 8.随着商品经济的日益发展，以金融机构为中介的间接融资将占主导地位，而直接融通的作用将越来越小。（） 9.货币市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。（） 10.资本市场是指期限在一年以内的金融工具交易和流通的市场。（） 三、案例分析 案例内容：纽约金融市场 纽约是世界最重要的国际金融中心之一。第二次世界大战以后，纽约金融市场在国际金融领域中的地位进一步加强。美国凭借其在战争时期膨胀起来的强大经济和金融实力，建立了以美元为中心的资本主义货币体系，使美元成为世界最主要的储备货币和国际清算货币。西方资本主义国家和发展中国家的外汇储备中大部分是美元资产，存放在美国，由纽约联邦储备银行代为保管。一些外国官方机构持有的部分黄金也存放在纽约联邦储备银行。纽约联邦储备银行作为贯彻执行美国货币政策及外汇政策的主要机构，在金融市场的活动直接影响到市场利率和汇率的变化，对国际市场利率和汇率的变化有着重要影响。世界各地的美元买卖，包括欧洲美元、亚洲美元市场的交易，都必须在美国，特别是在纽约