财务投资项目商业计划书

财务投资商业计划书

融资方案

9.1融资规模

华营股份有限公司处于典型的成长型阶段，具有强劲的发展潜力，适当的融资规模对企业的成长意义重大。为保证华营公司的稳定发展，确定的融资规模为13500万元。新增投资中，初步设定需投资方投入资金5000万元，对外借款1500万元（同期银行贷款利率为5.76%，借款的抵押物是厂房和设备），石大胜华投入5500万元（其中包括无形资产即专利技术700万元），公司自身投入1500万元。

9.2引进投资的投资类型

华营化工股份有限公司属于胜华集团的子公司，胜华集团占有华营公司股份的主要部分。在引进投资的同时，为防止股权过分稀释，以至不能有效决策，所以在权衡战略投资和财务投资的利弊中，我们决定引进的投资类型为财务投资性质。投资方拥有华营公司的股份所有权，可以以股东身份按比例享有公司的部分权力，对公司管理提供经验和建议，但不能同时参与企业的重大决策。

华营化工股份有限公司二期项目在投产后，我们将不断完善公司的财务结构，优化股权的构成比例，深化现代化科学管理，同时保证公司的控股权，以期早日实现企业的上市目标。

9.3资金使用计划

华营股份有限公司是一家主产化工产品的民营企业，其生产经营具有鲜明的石化行业特色，各项成本支出符合行业标准。企业成立第一年所需资金主要分为两部分：

一．公司二期项目启动费用

1．企业改、扩建费用支出 500.00万元

2．公司基础设施建设 115.00万元

3．雇员、管理费用支出 130.00万元二．甲基氰生产流程主要费用：

9．4行业税收、税率政策分析

国家政策近年来以减轻企业税负为导向，鼓励民间投资，对民营企业施行多种减税措施。国资委为限制垄断，对石油石化行业不断调低准入门槛，石化行业的大量民有资本获得的投资收益近来不断提

升。

根据国家“十二五”规划，民营资本将获得政府的大力支持，民营企业将会在一系列的税收政策上拥有更多优惠。与此同时，东营市政府为鼓励更多民营资本入驻，税务局将在国家政策范围内给与大力扶持。产品增值税销项税和原材料的进项税税率均为17%，外购燃料进项税税率为13%，外购电力进项税税率为17%，城市维护建设税率为增值税的7%，教育费附加为增值税的3%，地方教育费附加为增值税的1%。华营公司成立后按一般企业税率（25%）施行缴税。

第十部分财务分析

10.1财务分析基本假设

＊企业以年为会计分期

＊企业以25%的税率计算企业所得税

＊固定资产如机器、机械和其他生产设备，折旧期限为10年，采用直线法计提；

＊无形资产（主要是专利技术）摊销年限为10年，采用直线法摊销

＊每年按销售收入的5%提取科研经费；

＊每月的应收账款占本月销售收入的15%，下月全额收回，每年坏账率为1%；

10.2未来五年销售收入预测

企业生产的乙氰产品拥有广阔的市场前景，在国际市场上需求强劲，主要销往日本、韩国和欧美地区。同时，国内市场也将不断开拓，根据销售预计，华营公司主打的乙氰产品未来五年的销量数据汇总如下：

表10—1

注：乙氰的市场售价按市场分析确定，即第一年（2012年）1.50万元/吨，第二年1.70万元/吨，第三年2.00万元/吨，第四年2.10万元/吨，第五年2.20万元。

10.3未来五年成本费用估计：

10.3.1预计人工成本费用

随着企业在第一年的改扩建后，以后年度所需的人力资源不断增长。未来五年各部门预计劳动力成本如下；

表10—2

注：月人均工资参照行业平均工资，第一年员工总数为75人，以后各年员工数在第一年基础上按公司产量逐年递增。

10.3.2预计期间费用

表10—3 （单位：万元）

10.4预计未来五年财务报表

10.4.1预计利润表

表10—4 （单位：万元）

根据公司利润表分析如下，由于市场份额的扩展和销售范围的扩大，销售收入构成全部的主营业务收入并逐年增加，而产品成本维持在低水平，所以主营业务利润也随之逐年上升。因公司规模扩大和员工数量增加，销售管理费用与销售收入呈一定比例增长较快。其中，销售费用为营业收入的千分之五，财务费用主要为银行借款利息。

商业计划书中财务预测的三要素

商业计划书中财务预测的三要素 问:我曾研读了一些关于财务预测和市场数据的资料，但是细节 方面各不相同。请问，商业计划书中需要包括哪些财务预测方面的 内容? 答:显然，商业计划书是根据具体需求而制定的，但是考虑到业 务的实际情况，我们几乎毫无例外地都会做一些的基本财务预测， 即便你经营一家非营利性组织，也同样避免不了与资金运作。因此，你所制定的财务计划，必须确保银行账户有一定的现金。很难想象 有哪份商业计划书不需要对进行财务预测。 利润预测表 无论是利润预测表，还是利润报表，都是对企业经营损益情况的记录，显示企业在某一特定时期内(月度/季度/年度)的财务表现。 在商业计划书中所使用的利润预测表格式与财会所使用的利润报表 格式相同。 从销售收入中扣除各种费用，包括利息和税金，就是我们所谓的净利润了，即众所周知的“损益表底线”。 在制定商业计划书过程中，你不可能编制出真正意义的上利润表，因为通常情况下还没有产生收入。相反地，你所编制的是一份利润 预测表，也称为“预计利润表”。利润预测表所使用的格式与真正 的利润表相同，但是内容是对未来业务经营状况的预期，因此里面 的数字都是基于实际经营情况所做的估算。首先应对月度的经营情 况进行精确估算，再以此为基础对其它财务项目进行估算。 资产负债预测表 资产负债表显示企业在某一特定时间(月末或年末)的财务状况，包括资产、负债和资本的情况。资产通常指企业所拥有现金、应收 账款、经营性财产和设备，如：桌椅、咖啡机以及车辆等。负债是 指企业的应付账款、负债。资本是指投入公司的资金，通常包括初

期投资和未分配利润。近期盈利通常计入资本项下，也因此与损益表相关。 商业计划书会涉及资产负债预测表，或“预计资产负债表”，这是另一项依据实际情况所做的估算，是对未来资产、负债和资本情况的估算。 借贷相等是整套资产负债表的关键所在。资产必须与负债和资产的总额相等，如果不相等，就说明借方和贷方不平，表内一定有地方出错了。 现金流量预测表 现金流量表内的信息来自利润预测表和资产负债预测表，并将这两张表联系在一起。它显示每月的资金流入与流出情况，并且对现款结存进行预测。 现金流量表之所以如此重要，原因在于利润表并不能体现所有的现金流，例如：可能存在的尚未支付的销售收入，而资产负债表也无法反映所有现金流，例如：贷款偿还、新增贷款、新增投资、资产购置等，而这些项目均无法在利润表上体现。而现金流量表则将两张表联系在一起。 其它报表和预测项目 你可以根据具体情况，选择使用其他一些财务报表。在某些情况下，这些表不是必需的。在这些表中，首先要提到就是市场情况预测和市场数据表，例如潜在市场的规模、目标市场总规模、和/或市场增长率。多数人认为对于寻求外部投资的企业来讲，这些市场数据是必不可少的，因为投资者希望首先了解市场情况。其它常见的财务报表还包括盈亏平衡分析预测表和退出估值预测表。 以上所提及的其它类型的表适用与否，要视商业计划书的具体目标。但是，几乎每份商业计划书都需囊括利润预测表、资产负债预测表和现金流量预测表。

商业计划书投资分析报告

篇一：全国挑战杯金奖创业计划书投资分析部分 9.1 股本结构和规模2-3家风险投资公司入股，以便筹资，化解风险。 9.2 资金来源及运用 公司成立初期共筹集资金365万。其中风险投资238万，我公司投资73万元，短期借款200万(一年期利率6.15)，用作流动资金；在公司运营的2、3、4年，我们将在此基础上增加200万至500万的短期借款，以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。 资金主要用于租用和购买生产性固定资产(105万)，以及生产中所需的直接260万）：明细如下： 投资收益与风险分析 主要假设：公司的设备、原材料供应商的信誉足够好，设备到货、安装、调试在4—6个月内完成，生产中能够保证产品质量； 租赁厂房，选址在河南宜阳县工业园园区，厂房入租即用。 投资现金流量表投资净现值 n npv=∑(ci-co)t(1+i)-tnpv=875.91(万元) t=1 银行短期借款（1年期）利率为5.85%，。考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取12%（下同），npv=875.91（万元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。 内含报酬率 根据现金流量表计算内含报酬率如下： n npv（irr）= ∑（ci-co）t（1+irr）-t=0 irr=50.09% t=1 内含报酬率达到50.09％，远大于资金成本率5%，主要因为本产品优质低价，使得销售利润率较高，而且，前5年内市场增长性很好。篇二：商业计划书投资建议可行性研究项目建议书 商业计划书投资建议可行性研究项目建议书 关于商业计划书 商业计划书(business plan），是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。 商业计划书的格式与内容 商业计划书的编写格式还是相对标准化的，这些格式涵盖了一个商业计划最需要回答问题的层面，得到了众多专家和实践者的一致公认。一个企业自身的商业计划和一个给潜在投资者递交的商业计划可能在形式上或诉求重点都略有差异，但其实质和根本应该是完全一致的。大致而言，任何一个商业计划都必须仔细审视并分析描述企业的目标，所处的产业和市场，所能够提供的产品和服务，会遇到的竞争和对手，的管理和其他资源，如何满足顾客的要求，长期优势以及企业的基本财务状况和财务预测。 第一章：计划概要 摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。

财务计划书模板

财务计划书模板 篇一：计划书模版 大学生创业计划书范文 创业计划是创业者叩响投资者大门的“敲门砖”，一份优秀的创业计划书往往会使创业者达到事半功倍的效果。 一、创业计划书 是创业者计划创立的业务的书面摘要。 它用以描述与拟创办企业相关的内外部环境条件和要素特点，为业务的发展提供指示图和衡量业务进展情况的标准。 通常创业计划是市场营销、财务、生产、人力资源等职能计划的综合。写好创业计划书要思考的问题： （一）关注产品 （二）敢于竞争 （三）了解市场 （四）表明行动的方针 （五）展示你的管理队伍 （六）出色的计划摘要 二、创业计划书的内容 一般来说，在创业计划书中应该包括创业的种类、资金规划及基金来源、资金总额的分配比例、阶段目标、财务预估、行销策略、可能风

险评估、创业的动机、股东名册、预定员工人数、具体内容一般包括以下十一个方面： （一）封面 封面的设计要有审美观和艺术性，一个好的封面会使阅读者产生最初的好感，形成良好的第一印象。 （二）计划摘要 它是浓缩了的创业计划书的精华。 计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并作出判断。 计划摘要一般包括以下内容： 公司介绍； 管理者及其组织； 主要产品和业务范围； 市场概貌； 营销策略； 销售计划； 生产管理计划； 财务计划； 资金需求状况等。 摘要要尽量简明、生动。 三）企业介绍 这部分的目的不是描述整个计划，也不是提供另外一个概要，而是对

你的公司作出介绍，因而重点是你的公司理念和如何制定公司的战略目标。 （四）行业分析 在行业分析中，应该正确评价所选行业的基本特点、竞争状况以及未来的发展趋势等内容。关于行业分析的典型问题： （1）该行业发展程度如何？现在的发展动态如何？ （2）创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色？ （3）该行业的总销售额有多少？总收入为多少？发展趋势怎样？（4）价格趋向如何？ （5）经济发展对该行业的影响程度如何？政府是如何影响该行业的？ （6）是什么因素决定着它的发展？ （7）竞争的本质是什么？你将采取什么样的战略？ （8）进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？该行业典型的回报率有多少？ （五）产品（服务）介绍 产品介绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专利等。 在产品（服务）介绍部分，企业家要对产品（服务）做出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般地，产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。

商业计划书中的财务分析

财务分析 一、静态财务指标分析 我们通过对投资利润率、投资回收期和投资利税率、销售利润率、销售利税率等财务指标的分析，从而对本项目产品的综合获利和收益能力有更进一步的认识。 1、资金利润率和投资回收期 （1）公式：投资利润率=税后年利润/项目投资额×100％ 投资利润率指每年情况，税后年利润按三年平均值万元，项目投资额按万元计。 投资利润率÷×100％= % （2）公式：投资回收期=项目投资额/税后年利润 税后年利润按三年平均值万元计。 投资回收期= ÷ = 年 实际投资回收期年。 2、投资利税率、销售利润率和销售利税率 （1）公式：投资利税率=年利税总额/项目投资额×100％ 投资利税率指每年情况，年利税总额按三年平均值万元计。 投资利税率= ÷×100％= ％ （2）公式：销售利润率=年净利润总额/产品年销售收入×100％ 销售利润率指每年情况，年净利润总额按三年平均值万元计，产品年销售收入按三年平均值万元计。 销售利润率= ÷×100= ％ （3）公式：销售利税率=年利税总额/产品年销售收入×100％ 销售利税率指每年情况，年利税总额按五年平均值万元计，产品销售收入按三年平均值万元计。 销售利税率= ÷×100％= ％ 从以上指标可看出，本公司投资利润率高，回收期短，表明本公司回报好，获利能力强。 二、动态财务指标分析 本项目主要以财务净现值、财务内部收益率进行财务动态指标评价，财务净现值、财务内部收益率的计算公式分别如下： n FNPV = ∑ CF t (1 + I c ) -t （6） t =1 式中，FNPV - 财务净现值； CFt - 第t年净现金流；n - 计算期； ic - 基准折现率（ic = 20%）； n FNPV = ∑ CF t (1 +FIRR ) -t = 0 （7） t =1 式中, FIRR - 财务内部收益率；其它参数项同公式（6） 根据上节利润分析中得到的有关数据，将计算结果列于下表 财务动态评价指标（ic = 20%） 指标名称所得税后所得税前 FNPV（财务净现值） FIRR（内部收益率）

商业计划书怎么写财务分析

商业计划书怎么写财务分析 风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容： 1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资计划： 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管理的程度 如： 产品形成规模销售时，毛利润率为 %，纯利润率为 % 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创

请提供：未来3—5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表; 注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。 一、执行概要。.. 4 公司概述。.. 4 核心产品。.. 5 市场。.. 5 赢利模式。.. 5 投资与财务。.. 5 组织与人力。.. 6 公司主要目标。.. 6 成功的关键因素。.. 6 二、产品介绍。.. 6 产业背景。.. 6 产品概念。.. 7 目标客户。.. 10 盈利模式。.. 10 广告收入。.. 11 信息收入。.. 12 百科收入。.. 12 络购物应用收入。.. 12

某投资项目商业计划书

商业计划书 （编制参考） 项目单位 地址 电话 传真 电子邮件 联系人

第一部分项目的核心技术 核心技术和产品的描述(主要介绍拟投资的技术和产品的先进性和独特性) ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________

__________________ ___________________________________________________ __________________ 简述产品的生产制造过程、工艺流程 ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ 技术持有属性（专利、专有技术、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。) ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________

商业计划书(财务部分)-(3000字)

第九部分融资方案 9.1融资规模 华营股份有限公司处于典型的成长型阶段，具有强劲的发展潜力，适当的融资规模对企业的成长意义重大。为保证华营公司的稳定发展，确定的融资规模为13500万元。新增投资中，初步设定需投资方投入资金5000万元，对外借款1500万元（同期银行贷款利率为5.76%，借款的抵押物是厂房和设备），石大胜华投入5500万元（其中包括无形资产即专利技术700万元），公司自身投入1500万元。 9.2引进投资的投资类型 华营化工股份有限公司属于胜华集团的子公司，胜华集团占有华营公司股份的主要部分。在引进投资的同时，为防止股权过分稀释，以至不能有效决策，所以在权衡战略投资和财务投资的利弊中，我们决定引进的投资类型为财务投资性质。投资方拥有华营公司的股份所有权，可以以股东身份按比例享有公司的部分权力，对公司管理提供经验和建议，但不能同时参与企业的重大决策。 华营化工股份有限公司二期项目在投产后，我们将不断完善公司的财务结构，优化股权的构成比例，深化现代化科学管理，同时保证公司的控股权，以期早日实现企业的上市目标。 9.3资金使用计划 华营股份有限公司是一家主产化工产品的民营企业，其生产经营具有鲜明的石化行业特色，各项成本支出符合行业标准。企业成立第一年所需资金主要分为两部分：一．公司二期项目启动费用 1．企业改、扩建费用支出 500.00万元 2．公司基础设施建设 115.00万元 3．雇员、管理费用支出 130.00万元二．甲基氰生产流程主要费用： 9．4行业税收、税率政策分析 国家政策近年来以减轻企业税负为导向，鼓励民间投资，对民营企业施行多种减税措施。国资委为限制垄断，对石油石化行业不断调低准入门槛，石化行业的大量民有资本获得的投资收益近来不断提升。 根据国家“十二五”规划，民营资本将获得政府的大力支持，民营企业将会在一系列的税收政策上拥有更多优惠。与此同时，东营市政府为鼓励更多民营资本入驻，税务局将在国家政策范围内给与大力扶持。产品增值税销项税和原材料的进项税税率均为17%，外购燃料进项税税率为13%，外购电力进项税税率为17%，城市维护建设税率为增值税的7%，教育费附加为增值税的3%，地方教育费附加为增值税的1%。华营公司成立后按一般企业税率（25%）施行缴税。 第十部分财务分析 10.1财务分析基本假设 ＊企业以年为会计分期 ＊企业以25%的税率计算企业所得税 ＊固定资产如机器、机械和其他生产设备，折旧期限为10年，采用直线法 计提； ＊无形资产（主要是专利技术）摊销年限为10年，采用直线法摊 销 ＊每年按销售收入的5%提取科研经费； ＊每月的应收账款占本月销售收入的15%，下月全额收回，每年坏 账率为1%； 10.2未来五年销售收入预测

投资项目商业计划书(指导模板)

投资项目商业计划书 商业计划书的概念 商业计划书，英文名称为Business Plan，是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过对项目调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向读者（投资商及其他相关人员）全面展示企业/项目目前状况及未来发展潜力的书面材料；商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。 商业计划书目标读者 毫无疑问，商业计划书首先是给项目单位/企业自己使用的，其次才是目标投资商、贷款方、赞助方及其他相关方。但在实践中，目标出资方往往是商业计划书首要读者，从某种程度上讲，商业计划书已成为招商引资的敲门砖。 投资商最关心什么？ 1、投资商最关心投资项目/未来企业的盈利潜力，以及未来利润分配方式。招商引资单位一定认为所推荐给投资商的是最具潜力的项目，但是，任何投资项目都是机会与风险并存，凭什么断定你的项目机会大而风险小？ 2、投资项目/未来企业的产成品或服务是否存在有效需求？如何向投资商证明目标市场需要你的产品或服务？这种需求的规模是否足够大？需求持续时间是否足够长？目前及潜在的竞争对手处于什么状态？他们的优势和劣势？你需要将市场调查分析报告及调查程序说明展示给投资商。 3、如何向投资方证明各种预测符合实际？投资商一般是依据投资项目所在行业的现状和发展趋势进行判断，你需要将行业数据来源及分析方法展示给投资商。 4、如何向投资方证明新注入的投资将会增加未来企业的价值？你需要将强有力的营销计划、组织及管理团队计划展示给投资商。 商业计划书的作用 对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书就是吸引外来投资过程中的第一项工作： 1、客观地分析企业目前所处的位置以及通过特定目标的设计所将要达到的位置，以及为实现该目标所制定的计划； 2、让投资商、出借人或合资伙伴相信的确存在一个可行的商业机会，让他们知道企业已意识到这种机会并会加以利用。 因此，通过商务计划书对未来企业的各个方面以及整个企业的情况进行全方位和深入系统的分析，使真正有投资价值的项目能够快速的获得投资商的认可。

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本文部分内容来自网络整理所得，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即予以删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑修改文字！ == 关于财务分析与投资计划的商业计划书 财务分析资料将是一个需要花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。融资需求及相关表述主要是向风险投资商就融资方式和相关问题做出说明。 1.如何展示你的财务分析报告 财务分析将包括以下几方面的内容： 过去三年的历史数据 公司过去的经营成果对风险投资者有主要的参考价值，因此，你应该提供在过去的三年中你公司的经营财务情况，主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表和损益表以及每年度的财务总结报告书。 今后三年的发展预测 主要根据你的经营计划、市场计划的各项分析和预测，在全面评估市场信息和公司财务环境系统的情况下，提供未来三年的预计资产负债表、损益表以及现金流量表。要注意，预测必须科学，因此，要将预测的依据，预测的方法等一并展示，这样才能增加你预测的可信度，不致因风险投资者对你的预测不屑一顾，从而成为一种额外的时间浪费。 投资计划

投资计划是财务分析的一个非常重要的组成部分，它向风险投资者展示他所关心的关于未来双方合作投资于新的风险投资项目的问题。它的内容应该回答以下问题： (1)预计的风险投资数额为多少?其中，创业者期望从风险投资者那里获得多少投资?是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式实现? (2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排?包括全部债务情况的说明。 (3)获取风险投资的抵押，担保条件，包括以什么物品抵押，什么人或机构将提供担保． (4)投资收益和未来再投资的安排。 (5)风险投资者投资后，双方对公司所有权的比例安排。 (6)投资资金的收支安排及财务报告的编制，包括编制种类及周期(按月，按季度，半年或一年)。 (7)投资者介入公司经营管理的程度如何? 由于财务管理在一个公司经营管理中所占地位的重要性和财务管理与企业其他方面管理的密切相关性，财务分析规划的内容编制是否出色对于风险企业能否获得投资具有十分重要的影响，因此，商业计划书的财务分析部分必须与其他各部分保持一致，必要时可以请专业顾问帮助编写或给予指导。 2 .进行正确的财务估测 创业者花费在寻找投资上的时间较多，而在赚钱上花的时间却较少。创业者一般在其资金的花费上没有很好的计划。为了更好的决定你的短期和长期资金的需求，你必需制定精确的财务估测。这些估测应考虑： 即时资金需求(需支付的费用) 研究和开发 购买资产(必需的设备、存货底价预计，必需的原材料)

财务计划书

财务计划书 一、关于做好本公司财务工作的说明 （1）公司的所有资金由财务部负责保管，不得个人所有。本公司的任何人员不得私自挪用公司的财款。 （2）财务部的主要职责负责本公司所有财政支出。其中包括原材料的采购、餐厅的日常开支、员工的工资发放、税务的缴纳等各 种开支都由财务部负责。 （3）公司的现金由财务部统一发放，当日的资金必须在晚上下班之前结算完毕。个人不得私自将公司的财款转借他人和任何组织。（4）财务部应该把每日的资金进出的明细做好记录，公司的督察部门会不定期的抽查公司的账务。工资的结算由财务部在每月一 号进行结算，届时员工到财务部领取。 二、财务总汇 （1）公司的启动资金为300万，该资金将用于公司基本设施的建设和第一个月结算前的开支，同时该资金就是本公司的固定投入。（2）公司70万元用于大型的厨具的置办，这些设备是公司运作的必备设备，另外将拿出130万对餐厅进行装修。 （3）公司将招聘10人作为高层管理人员，费用预算每人每月约3000元，30名高级厨师，费用预算每人每月约5000元，90名服务 员，费用预算每人每月1000元，公司人员工资总支出每月约27 万元。 （4）公司在经营过程中的原材料的采购费用每天约为7000元，其他费用（电费、水费、损耗）每天约和3000元，该项费用每月约

为30万元。 三、资金需求 （1）固定资金约为200万，流动资金每月约为60万。 （2）设备的维修和损耗费用每月约为5万元。 （3）税务根据当月的营业额计算。 四、公司本年度盈利预计目标 本公司主要是涉及餐饮服务行业，根据市场调查和对有关数据的分析，本公司在运营正常的情况下，每月收入约为100万，每月的支出约为63万。 公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为1200万，公司的固定成本300万，加上每年的不固定成本720万，还有公司每年的税收和各种费用，也就是说本公司每年可以盈利100万左右。本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回，公司的所有收入将有财务部保管，每月进行工资结算，每年进行总结算。 公司的盈利目标为每年200万元，在初步启动时的目标为保持公司资本的积累，进而可以维持公司的发展和生存。 五、损益表 损益表是为了显示公司本月的盈利与亏损的情况，同时也为了以后的管理工作的进行。由于损益表的性质比较特殊，应在营业一段时间后，进行数据的统计和管理，所以现在的数据无法填写，本公司只给出了一个空白表格。损益表的作用是为了显示公司的资金运作情况，在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配，.

项目投资商业计划书

项目投资商业计划书 投资项目商业计划书 商业计划书的概念 商业计划书，英文名称为business plan，是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过对项目调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向读者全面展示企业/项目目前状况及未来发展潜力的书面材料；商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。 商业计划书目标读者 毫无疑问，商业计划书首先是给项目单位/企业自己使用的，其次才是目标

投资商、贷款方、赞助方及其他相关方。但在实践中，目标出资方往往是商业计划书首要读者，从某种程度上讲，商业计划书已成为招商引资的敲门砖。 投资商最关心什么？ 1、投资商最关心投资项目/未来企业的盈利潜力，以及未来利润分配方式。招商引资单位一定认为所推荐给投资商的是最具潜力的项目，但是，任何投资项目都是机会与风险并存，凭什么断定你的项目机会大而风险小？ 2、投资项目/未来企业的产成品或服务是否存在有效需求？如何向投资商证明目标市场需要你的产品或服务？这种需求的规模是否足够大？需求持续时间是否足够长？目前及潜在的竞争对手处于什么状态？他们的优势和劣势？你需要将市场调查分析报告及调查程序说明展示给投资商。 3、如何向投资方证明各种预测符合实际？投资商一般是依据投资项目所在行业的现状和发展趋势进行判断，你需

要将行业数据来源及分析方法展示给投资商。 4、如何向投资方证明新注入的投资将会增加未来企业的价值？你需要将强有力的营销计划、组织及管理团队计划展示给投资商。 商业计划书的作用 对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书就是吸引外来投资过程中的第一项工作： 1、客观地分析企业目前所处的位置以及通过特定目标的设计所将要达到的位置，以及为实现该目标所制定的计划； 2、让投资商、出借人或合资伙伴相信的确存在一个可行的商业机会，让他们知道企业已意识到这种机会并会加以利用。 因此，通过商务计划书对未来企业的各个方面以及整个企业的情况进行全方位和深入系统的分析，使真正有投资价值的项目能够快速的获得投资商的认可。

商业计划书的组成部分

商业计划书的组成部分 一：事业描述。 必须描述所要进入的是什么行业，卖什么产品（或服务），哪些是你的主要客户。所属产业的生命周期是处于萌芽、成长、成熟还是衰退阶段。还有，企业要用独资还是合伙或公司的形态，打算何时开业，营业时间有多长等。 二：产品/服务。 需要描述你的产品和服务到底是什么，有什么特色，你的产品跟竞争者有什么差异，如果并不特别为什么顾客要买。 三：市场。 首先需要界定目标市场在哪里，是既有的市场已有的客户，还是在新的市场开发新客户。不同的市场不同的客户都有不同的营销方式。在确定目标之后，决定怎样上市、促销、定价等，并且做好预算。 四：地点。 一般公司对地点的选择可能影响不是很大，但是如果要开店，店面地点的选择就很重要。 五：竞争。 下列三种时候尤其要做竞争分析：1.要创业或进入一个新市场时；2.当一个新竞争者进入自己在经营的市场时；3.随时随地做竞争分析，这样最省力。竞争分析可以从五个方向去做：谁是最接近的五大竞争者；他们的业务如何；他们与本业务相似的程度；从他们那里学到什么；如何做得比他们好。 六：管理。 中小企业98%的失败来自于管理的缺失，其中45%是因为管理缺乏竞争力，还没有明确的解决之道。 七：人事。 要考虑人事需求，并且具体考虑需要引进哪些专业技术人才、全职或兼职、薪水如何计算，所需人事成本等。 八：财务需求与运用。 考虑融资款项的运用、营运资金周转等，并预测未来3年的资产负债表、损益表和现金流量表。 九：风险。 不是说有人竞争就是风险，风险可能是进出口汇兑的风险、餐厅有火灾的风险等，并注意当风险来时如何应对。 十：成长与发展。 下一步要怎么样，三年后如何，这也是创业计划书所要提及的。企业是要能持续经营的，所以在规划时要能够做到多元化和全球化。 ..

国际投资有限公司项目商业计划书

国际投资有限公司商业计划书 目录 执行概要…………………………………………… 第一部分公司基本情况……………………………… 第二部分公司管理层………………………………… 第三部分产品/服务………………………………… 第四部分研究与开发………………………………… 第五部分行业及市场情况…………………………… 第六部分营销策略…………………………………… 第七部分产品制造…………………………………… 第八部分管理………………………………………… 第九部分融资说明…………………………………… 第十部分财务计划…………………………………… 第十一部分风险控制…………………………………… 第十二部分项目实施进度……………………………… 第十三部分其它………………………………………… 备查资料清单………………………………………… 撰写说明…………………………………………………… 执行概要 说明：执行概要尽量控制在2-3页纸完成。 [摘要容参考] 1、公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、、传真、联系人。） 2、主要管理者情况（、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面貌，行业从业年限，主要经历和经营业绩。）

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。) 4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。) 5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。) 6、营销策略 (在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。) 7、产品制造 (生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。) 8、管理 (机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。) 9、融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。) 10、财务预测 (未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。) 11、风险控制 (项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施) 第一部分公司基本情况 公司基本情况： 公司名称 成立时间 注册资本 实际到位资本 其中现金到位 无形资产占股份比例% 注册地点 公司性质为：请填写公司性质，如：有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等，并说明其中国有成份比例和外资比例。 公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权。注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。

经典商业计划书范文大全范例各种商业计划书范文

经典商业计划书范文大全范例各种商业计划书范文第一部分摘要(整个计划的概括) 一、公司简单描述 二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 三、公司目前股权结构 四、已投入的资金及用途 五、公司目前主要产品或服务介绍 六、市场概况和营销策略 七、主要业务部门及业绩简介 八、核心经营团队 九、公司优势说明

十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一、融资方案(资金筹措及投资方式) 十二、财务分析 1、财务历史数据(前3年-5年销售汇总、利润、成长) 2、财务预计(后3年-5年) 3、资产负债情况 第二部分综述 第一章公司介绍 一、公司的宗旨(公司使命的表述) 二、公司简介资料 三、各部门职能和经营目标

四、公司管理 1、董事会 2、经营团队 3、外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等) 第二章技术与产品 一、技术描述及技术持有 二、产品状况 1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等) 2、产品特性 3、正在开发/待开发产品简介

4、研发计划及时间表 5、知识产权策略 6、无形资产(商标/知识产权/专利等) 三、产品生产 1、资源及原材料供应 2、现有生产条件和生产能力 3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4、原有主要设备及添置设备 5、产品标准、质检和生产成本控制 6、包装与储运 第三章市场分析

一、市场规模、市场结构与划分 二、目标市场的设定 三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)，产品排名及品牌状况 五、市场趋势预测和市场机会 六、行业政策 第四章竞争分析 一、无行业垄断 二、从市场细分看竞争者市场份额 三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)

商业计划书财务部分

商业计划书财务部分 商业计划书财务部分篇一：商业计划书(财务部分)撰写方法 商业计划书 ——财务分析部分撰写要点 商业计划书框架结构 1.执行概要 2.企业描述（或产品与服务） 3.行业分析 4.市场分析 5.营销计划 6.企业组织结构（或管理团队） 7.运营计划（或公司战略） 8.财务规划（或财务分析） 9.附录 财务分析部分撰写要点 ▲财务可行性分析的前提——技术的可行性和市场的可行性 ▲财务可行性分析的依据——市场预测和公司战略 一、财务分析的内容（一）公司的性质（参见《公司法》的相关规定） 有限责任公司、股份有限公司、合伙制公司、个人独资公司（二）投资额预测 （1）固定资产投资

（2）无形资产投资 （3）开办费 （4）流动资金垫支等（三）资金来源 （1）投资者投入 股本规模：股本总额及各投资者出资金额 股本结构：各投资者出资在总股本中所占比例 （2）风险投资（是否需要和可能？） （3）贷款（是否需要和可能：长期，短期？） ※注意利用公司所在地优惠政策； ※注意利用大学生创业优惠政策。（四）销售（劳务）收入预测 1.产品或劳务的定价（参考市场营销中的定价策略） 2.销售量或劳务量的预测（备注：预测期一般不少于5年） 注意：必须以“行业分析”、“市场分析”和公司战略目标为依据进行预测。（五）成本费用预测 1.说明成本费用的构成及性质 2.按照产品或劳务类别列表反映备注：如果可以进一步将各项成本费用划分为变动成本和固定成本两个部分，则便于计算盈 亏平衡点。（六）利润预测 根据“收入预测”和“成本费用预测”，通过编制“利润表”的方式进行预测。注意： 开办初期可能会出现亏损（负利润），属正常现象，不

创业计划书财务规划

创业计划是创业者叩响投资者大门的“敲门砖”，一份优秀的创业计划书往往会使创业者达到 事半功倍的效果。一、创业计划书是创业者计划创立的业务的书面摘要。它用以描述与拟创办企业相关的内外部环境条件和要素特点，为业务的发展提供指示图 和衡量业务进展情况的标准。 通常创业计划是市场营销、财务、生产、人力资源等职能计划的综合。写好创业计划 书要思考的问题： (一)关注产品 (二)敢于竞争 (三)了解市场 (四)表明行动的方针 (五)展示你的管理队伍 (六)出色的计划摘要二、创业计划书的内容一般来说，在创业计划书中应该包括创业的种类、资金规划及基金来源、资金总额的分 配比例、阶段目标、财务预估、行销策略、可能风险评估、创业的动机、股东名册、预定员 工人数、具体内容一般包括以下十一个方面： (一)封面封面的设计要有审美观和艺术性，一个好的封面会使阅读者产生最初的好感，形成良好 的第一印象。 (二)计划摘要它是浓缩了的创业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并作

出判断。计划摘要一般包括 以下内容：公司介绍; 管理者及其组织; 主要产品和 业务范围; 市场概貌; 营销策略; 销售计划; 生产管理计划; 财务 计划; 资金需求状况等。 摘要要尽量简明、生动。特别要说明自身企业的不同之处 (三)企业介绍这部分的目 的不是描述整个计划，也不是提供另外一个概要，而是对你的公 司作出介绍， 因而重点是你的公司理念和如何制定公司的战略目标。 (四)行业分析在行业分析 中，应该正确评价所选行业的基本特点、竞争状况以及未来的发 展趋势等内 容。关于行业分析的典型问 题： (1)该行业发展程度如何?现在的发展动态如何? (2)创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色? (3)该行业的总销售额有多少?总收入为多少?发展趋势怎样? (4)价格趋向如何? (5)经济发展对该行业的影响程度如何?政府是如何影响该行业的? (6)是什么因素决定着它的发展? (7)竞争的本质是什么?你将采取什么样的战略? (8)进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?该行业典型的回报 率有多少? (五)产品(服务)介绍产品介 绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性;主要产品介绍;产品 的市场竞争力; 产品的研究和开发过程;发展新产品的计划和成本分析;产品的市场 前景预测;产品的品牌和

商业计划书财务部分.doc

商业计划书财务部分 财务分析是为企业的投资者、债权人、经营者及其他关心企业的组织或个人了解企业过去、评价企业现状、预测企业未来做出正确决策提供准确的信息或依据的经济应用学科。 【一】商业计划书财务分析部分撰写要点财务分析部分撰写要点商业计划书框架结构 1.执行概要 2.企业描述(或产品与服务) 3.行业分析 4.市场分析 5.营销计划 6.企业组织结构(或管理团队) 7.运营计划(或公司战略) 8.财务规划(或财务分析) 9.附录财务分析部分撰写要点 ▲财务可行性分析的前提技术的可行性和市场的可行性▲财务可行性分析的依据市场预测和公司战略 一、财务分析的内容 (一)公司的性质(参见《公司法》的相关规定) 有限责任公司、股份有限公司、合伙制公司、个人独资公司 (二)投资额预测(1)固定资产投资(2)无形资产投资(3)开办费(4)流动资金垫支等(三)资金来源(1)投资者投入股本规模：股本总额及各投资者出资金额股本结构：各投资者出资在总股本中所占比例(2)风险投资(是否需要和可能?) (3)银行贷款(是否需要和可能：长期，短期?) ※注意利用公司所在地优惠政策; ※注意利用大学生创业优惠政策。 (四)销售(劳务)收入预测 1.产品或劳务的定价(参考市场营销中的

定价策略) 2.销售量或劳务量的预测(备注：预测期一般不少于 5 年) 注意：必须以“行业分析”“市场分析”和公司战略目标为依据进行预测。 、(五)成本费用预测1.说明成本费用的构成及性质 2.按照产品或劳务类别列表反映如果可以进一步将各项成本费用划分为变动成本和固定成本两个部分，则便于计算盈备注：1 亏平衡点。 (六)利润预测根据“收入预测”和“成本费用预测” ，通过编制“利润表” 的方式进行预测。 注意：开办初期可能会出现亏损(负利润) ，属正常现象，不影响项目的可行性。 关于税金：(参考相关税法) 1.所得税：一般企业所得税税率为25%，微利企业为20%，高新技术企业为15%，并参考所得税优惠政策。 2.增值税(确定属于一般纳税人还是小规模纳税人) 3.营业税(营业税金及附加) 4.城市维护建设税、教育费附加(营业税金及附加) (六)项目投资现金流量预测(参考“财务管理”相关内容) 1.现金流入量依据“销售(劳务)收入预测” 2.现金流出量依据“成本费用预测”和其他支出3.现金净流量现金净流量=现金流入量-现金流出量注意：编制项目投资现金流量表，而不是定期财务报告中的现金流量表。 (七)项目投资的效益分析(参考“财务管理”相关内容) 主要分析指标：1.投资回收期2.投资报酬率3.净现值4.内含报酬率(内部收益率) (八)盈亏平衡点分析如果成本费用项目可以区分为变动成本和

创业计划书财务分析模板

创业计划书财务分析模板 创业计划书财务分析模板 篇一: 大学生创业大赛计划书之财务分析报告模板摘要: 目前，我国大学生就业面临严峻的挑战，在这种情况下，大学生创业是增加就业的一条有效途径。但是，我国大学生创业也存在一些现实的问题，如何解决这些问题，更有效地促进大学生进行创业，政府和高校都负有相应的责任。只有加强大学生创业教育，才能真正解决创业中存在的问题。 关键字: 大学生就业创业研究近年来，随着各大高校实行扩招政策，导致大学毕业生就业人数急剧增长，“大学生就业之难，难于上青天”的戏谑之言也非常流行，这也从侧面反映了大学毕业生就业难的尴尬现实。目前，在支持大学生多渠道就业的同时，鼓励毕业生自主创业，既是社会发展的需要，也是大学生主动融入社会的积极选择。在政策利好的驱动下，越来越多的大学毕业生将目光投向了自主创业。本文着重论述大学生创业的特点以及面临的困难，并就一些高校中大学生成功进行创业的案例进行分析，由此看到加强当代大学生创业教育的必要性。 一、我国大学生就业现状大学生作为未来的社会建设者，在建设创新型国家的过程中具有神圣而不可推卸的责任。但是连续多年的高校扩招政策使得大学教育由“精英教育”逐渐转向“大众教育”。每年众多的大学毕业生与社会提供的岗位有着很 大的差距，因此，大学毕业生的就业现状不容乐观。 2017年3月29日至4月1日，全国职业技术技能人才就业交流合作洽谈会在广州召开。有关专家在会上预测，2017年全国高校毕业生的就业率在70%左右，将

有64万毕业生找不到工作;到2017年，这个数字将达到75万。著名经济学家萧灼基教授在广州参加2017年物流世界年会时指出“2017年的失业情况出现一个新的特点，那就是大学生失业。” [1]也就是从这一年起，大学生失业问题开始由“量变”转向“质变”，成为社会上普遍关注的话题。据统计，2017年全国高校大学毕业生人数有280万，2017年全国高校大学毕业生人数有340万，2017年全国高校大学毕业生人数有410万，2017年全国高校大学毕业生人数有495万，2017年全国高校大学毕业生人数有559万。2017年末，据社科院估计，今年将有100万本科毕业生毕业后失业。 2017年,国家实行研究生扩招政策后第一批研究生毕业。这些研究生加入就业大军，无形中抬高了就业门槛。英才网联合多所高校针对2017届硕士生、本科生、专科生进行的大型就业期望调查显示，认为“就业形势不好，就业压力大”的比例高达67%，还有29%的学生认为“就业形势严峻,就业非常困难”。仅有4%的学生认为“就业形势较好，就业压力不大”，在所有参与调查的学生群体中，没有一人认为“就业形势一片大好”。[2] 二、我国大学生创业的特点大学生就业之难，失业人数之多，已经成为无法改变的现实，但是，进入社会上的大学生，大多要靠自己来养活自己，因此，找到一份适合自己的工作，又是如此的迫在眉睫。这样，现实中找不到工作，又必须有一份工作，这种近乎悖论的情况到底怎么才能解决呢, 近年来，“大学生自主创业”一词已经屡见不鲜，在就业如此困难的情况下，有些人开始学着自己创业。我国大学 生创业最早起源于1997年清华大学研究生发起的首届“清华大学创业计划大赛”。1999年，第二届清华大学创业计划大赛更加火爆。之后，全国陆续有一些高校也组织了自己的创业大赛。目前国内知名的创业计划大赛有以清华大学为代表的校园创业大赛，团中央举办的“挑战杯”大学生创业计划大赛，“中关村”等省