保险公司中介市场乱象整治工作自查报告

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告

一、背景和意义

保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。

二、整治工作开展情况

1.加强自查自纠。我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。

2.加大监管力度。我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。

3.加强宣传教育。我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。

三、自查结果总结

1.存在问题

（1）销售误导。由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在

销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买

了不适合自己的保险产品。

（2）佣金挤占。部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一

些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。

（3）理赔拖欠。存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者

的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。

2.整改措施

（1）加强培训和管理。我们将加大对销售人员的培训力度，提高其

专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。

（2）完善内部控制。我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风

险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。

（3）加强宣传教育。我们将继续加大宣传力度，提高消费者的保险

意识和风险意识，引导消费者合理购买保险产品，防范中介市场乱象的发生。

四、展望和建议

中介市场乱象的整治工作是一个长期的过程，需要持续加强监管和规范，保障消费者的合法权益。建议相关部门合作，建立健全保险公司中介

市场的监管机制，加强对销售人员和中介合作伙伴的教育和管理，加大对

中介市场乱象的打击力度。同时，加强消费者教育，提高其保险知识水平，提高对中介市场乱象的警惕性，增强自我保护能力。

通过此次自查，我公司对保险公司中介市场乱象有了更深入的认识，也明确了改进方向和措施。我们将不断加大整治力度，积极引导行业的健康发展，为消费者提供更加优质的保险产品和服务。

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告 一、背景和意义 保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。 二、整治工作开展情况 1.加强自查自纠。我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。 2.加大监管力度。我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。 3.加强宣传教育。我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。 三、自查结果总结 1.存在问题

（1）销售误导。由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在 销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买 了不适合自己的保险产品。 （2）佣金挤占。部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一 些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。 （3）理赔拖欠。存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者 的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。 2.整改措施 （1）加强培训和管理。我们将加大对销售人员的培训力度，提高其 专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。 （2）完善内部控制。我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风 险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。 （3）加强宣传教育。我们将继续加大宣传力度，提高消费者的保险 意识和风险意识，引导消费者合理购买保险产品，防范中介市场乱象的发生。 四、展望和建议 中介市场乱象的整治工作是一个长期的过程，需要持续加强监管和规范，保障消费者的合法权益。建议相关部门合作，建立健全保险公司中介 市场的监管机制，加强对销售人员和中介合作伙伴的教育和管理，加大对 中介市场乱象的打击力度。同时，加强消费者教育，提高其保险知识水平，提高对中介市场乱象的警惕性，增强自我保护能力。

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告

关于上报人保财险**市分公司保险中介市 场乱象整治工作自查报告 **银保监分局： 按照**银保监分局《关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作实施方案的通知》要求，结合我公司中介渠道业务乱象整治工作开展情况，现将自查工作报告如下： 一、自查整治工作开展情况 根据**银保监分局工作方案要求，我公司高度重视，严格对照自查内容积极开展自查整治工作。 （一）成立市公司保险中介市场乱象整治工作领导小组。 为使本次自查整治工作落到实处，我公司成立了由总经理潘建华为组长的工作领导小组，成员包括：杨凯（副总经理）、李全阳（副总经理）、赵春阳（副总经理），下设工作小组具体负责实施自查整治工作，工作小组组长由李全阳副总经理担任，成员包括市公司各产品线、各渠道部门、理赔中心、信息技术部、财务会计部、办公室/监察部、人力资源部等部门负责人。 公司组织领导小组及工作小组全体人员学习银保监各级监管部门下发的中介业务乱象整治工作相关文件和《人保财险河南省分公司保险中介市场乱象自查整改工作方案》，通过学习提高了我公司对中介市场乱象整治工作的认识，对监管内容有了进一步了解。 （二）组织召开市公司保险中介乱象整治工作协调会，明确部门分工开展自查整治。 为明确本次自查整治工作要点及责任部门，我公司多次召开工作协调会，会上市公司总经理潘建华、副总经理李全阳分别对具体工作进行部署，具体分工如下： 1.经纪代理渠道 责任部门：销售管理部 责任人：施宗阳

一是全面检查经纪代理合作协议，逐一核查合作协议的合规性、有效性及签订的规范性、完备性等，核实从业人员数量及高管任职资格情况。 二是全面检查2018年度至2019年一季度合作经纪代理业务的合规性，重点检查中介业务来源的真实性，核查是否委托未取得合法资格的机构或未进行执业登记的个人从事保险销售，核查是否虚构中介业务、虚假列支等套取费用，核查是否超权限代理业务，核查兼业代理机构自身业务是否计提手续费，核查是否利用中介渠道业务为其他机构或个人牟取不正当利益，核查是否通过中介渠道业务主体给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益等。 三是全面核查公司员工是否存在投资保险经纪公司、保险专业代理公司且未书面告知所在公司的情形。 四是全面检查保险兼业代理人培训义务履行情况，核查公司是否落实对保险兼业代理人每年开展不少于60小时的定期培训。 五是全面检查中介主体管理档案建立情况，核查是否按照“一协议一档案”及业务实际发生制的原则，规范、完整建立合作中介机构管理档案。 六是全面检查分公司经纪代理渠道相关规章制度建立情况，核查相关规章制度日常执行的有效性和持续性。 七是全面核查分公司与合作经纪代理机构是否建立定期对账制度，确保中介渠道业务数据一致性。 2.车商渠道 责任部门：车商业务部 责任人：尹丽 一是全面梳理排查车商渠道是否具有代理资质、代理资质的性质、是否设置签单点及签单点的合规性。 二是核查所有车商渠道合作协议是否规范、完备。核查是否使用标准化合同模版，核查协议签订日期、合作期限和保险中介业务许可证有效期三者之间是否存在逻辑错误等。 三是核查车商代理渠道保费规模与其分支机构数量、从业人员

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告 保险公司中支对中介市场乱象进行自查，以落实分公司及XXX的要求。自查时间为2019年4月25日至5月25日，重点排查2018年1月1日至2019年3月31日期间公司是否履行管控责任，是否依法合规开展经营活动。自查结果如下： 一、重视落实 公司于4月25日成立中介市场乱象整治工作领导小组，领导小组下设执行小组，负责具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作。执行小组于4月28日正式下发自查方案，并于4月29日组织全员研究相关通知。自查时间为4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展。 二、压实责任，明确重点 自查范围为与公司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，重点排

查公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。 本公司与中支现有4个营业区合作，共有99名银保客户 经理。此外，我们还与8家兼业代理机构合作，分别为XXX、XXX、XXX、建设银行、XXX、XXX、XXX和交通银行。 经过核查，这些代理机构的资质完整，代理时效均在有效期内。 代理手续费支付流程如下：XXX、XXX、邮政、XXX的 手续费由中支每月月初做手续费总账报分公司核对无误后，由分公司于每月21日省对省进行支付；XXX和XXX的手续费 每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台账，财务及 中支总审核签字后报送分公司银保部，由XXX进行分公司相 关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进 行费控系统提交借款支付；XXX和交通银行的手续费每月20 日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由分公司银保进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日 前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出进行借款核销。

保险行业整改报告加强保险中介机构监管维护市场秩序

保险行业整改报告加强保险中介机构监管维 护市场秩序 保险行业整改报告：加强保险中介机构监管，维护市场秩序 保险行业在社会经济发展中起到了重要的作用，为个人和企业提供了风险保障和财产保护。然而，由于行业监管不到位，一些保险中介机构存在乱象和不规范操作，严重影响了市场秩序和消费者权益。针对这个问题，我们有必要对保险行业进行整改，加强保险中介机构的监管力度，以维护市场秩序和消费者权益。 一、整改背景与意义 近年来，保险行业蓬勃发展，为国家经济增长和风险管理做出了重要贡献。然而，一些保险中介机构存在虚假宣传、销售误导、费用不透明等问题，导致消费者的资金安全和利益受到威胁。因此，加强保险中介机构监管对于整顿市场秩序、提升行业形象具有重要意义。 二、整改目标与措施 1. 加强监管法规建设 针对保险中介机构的存在弄虚作假、收费混乱等问题，加强监管法规的建设是关键。政府应该完善保险行业的法律法规体系，明确监管要求和责任，严格规范保险中介机构的经营行为。 2. 增加监管力度

加大对保险中介机构的监督和检查力度，确保其业务行为符合法律 和道德规范。相关监管机构应建立起完善的监测体系，加强对保险中 介机构的日常监管，及时发现问题并加以解决。 3. 提升行业从业人员素质 加强对保险从业人员的培训和教育，提高业务水平和职业道德素质。通过考核评价制度，提升行业人员的素质标准，筛选出具备专业知识 和执业技能的从业人员。 4. 完善投诉举报渠道 建立健全保险中介机构的投诉举报渠道，保护消费者的合法权益。 同时，加大对投诉举报的核实和处理力度，及时查处违法行为，维护 市场秩序和公平竞争环境。 三、整改成果与展望 经过整改，保险行业将实现良性发展，市场秩序和消费者权益得到 有效保障。一方面，通过加强监管和法规建设，保险中介机构将严格 按照规定经营，避免虚假宣传、误导销售等不当行为。另一方面，行 业从业人员的素质提升将提高整个行业的服务质量和水平。预计在未 来几年内，保险行业将实现更高速的增长，并且赢得消费者的信赖和 支持。 总结： 保险行业整改报告加强保险中介机构监管，维护市场秩序的提出和 实施，使得保险行业能够更好地为社会经济发展和个人财产保护服务。

保险中介自查报告

保险中介自查报告 随着保险市场的发展和消费者对风险保障意识的增强，保险中介机构的地位和作用越来越重要。作为保险市场的重要参与者，保险中介机构对于行业的规范、发展和稳定有着重要的促进作用。然而，保险中介机构在服务过程中也存在着一些不规范、不合理的行为，严重影响消费者的权益和行业的形象。为了规范保险中介市场的秩序，提高保险中介机构的服务水平和管理水平，保险中介机构需要进行自查和评估，并及时报告问题和方案，以期及时处理和改进。 保险中介自查报告，也称为保险中介机构自查评估报告，是保险中介机构对自身运营、服务质量、风险管理等方面进行自我检查和评估，撰写的一份报告。该报告通常会包含以下内容：保险中介机构的基本情况、组织架构和管理体系、服务质量、营销行为、投诉和纠纷处理、风险管理等方面的工作情况和表现。通过自查报告，保险中介机构可以清晰地了解自身的优势和不足之处，并进一步完善和提升自己的管理和服务水平。 保险中介自查报告的过程通常包含以下几个步骤： 第一步，确定自查报告的范围和标准。保险中介机构需要明确自查报告的内容和评估标准，以确保自查报告的准确性和可信度。在确定自查报告的范围和标准时，保险中介机构应参照相关法律法规和行业标准，也可结合自身的实际情况和经验，综合考虑并确定。

第二步，开展自查活动。保险中介机构需要组织专门的人员进行自查评估活动。自查评估的内容应包括保险中介机构的各项业务工作，通过检查文件资料、过程流程、现场踏勘等多种方式，对业务流程、服务流程、管理流程等进行评估，并整理相关情况。 第三步，分析自查结果。针对自查评估中发现的问题和不足，保险中介机构应制定相应的整改措施，并对自身进行深入的反思和分析，找出问题产生的原因和根源，从而为解决问题提供更加科学的依据和方案。 第四步，撰写自查报告。根据自查评估的结果和分析，保险中介机构需要撰写自查报告，并将其提交给上级机构或相关监管部门。自查报告通常需包含自查评估的整个过程、自查评估的依据和标准、评估结果和分析、问题和不足、改进措施和计划等方面的内容。 最后，保险中介机构应及时跟进整改措施的执行和效果，并通过不断的自我完善和提高，促进行业的规范化、透明化和稳定性。 总之，保险中介自查报告是保险中介机构自我管理和自我监督的重要手段，也是保证保险市场健康有序发展的重要举措。通过切实有效的自查和评估，保险中介机构可更加全面准确地了解自身存在的问题和不足之处，及时找出应对之策，提高服务质量，以提高消费者的信任度和满意度。同时，对于保险行业的稳定发展和提高监管效力也起到了积极的促进作用。因此，在保险中介机构的日常运营和管理中，需要将自查和评估纳入日程表，不断完善自我管理机制，提高自身的服务水平和管理

保险市场乱象整治“回头看自查报告范文(五页)

保险市场乱象整治“回头看自查报告范文（五页） 保险市场乱象整治“回头看”自查报告为全面贯彻落实《某某银保监 局关于印发银行业保险业市场乱象整治“回头看”方案的通知》(某银保 监发〔2022〕41号)文件精神，按照某某银保监分局某某银保监管组工作 要求，我部在深刻领会上级精神的基础上，明确自查任务，强化措施落实，科学规划，统筹安排，在全司上下进行了一次严格、认真、细致的自查工作。通过自查，进一步规范了公司的各项管理机制，特别是完善了风险防 范体系，取得了良好的效果，达到了自查的目的。现就自查情况汇报如 下：一、自查工作整体情况按照上级公司文件要求，我公司对此次自查 工作给予了高度重视，随即召开专门会议对有关文件精神进行了认真传达 和学习，使大家充分认识到当前加强风险防控的重要性和治理各类乱象的 必要性和严峻性。会上还成立了自查小组，成员由各部门负责人组成。相 关部门负责人是其条线贯彻落实工作的第一责任人，对条线自查结果及整 改情况负最终责任。要求第一责任人做到了亲自部署、亲自督导、亲自协调、亲自审核、督促整改。 二、对照自查情况(一)宏观政策执行方面由于我公司属于县级机构， 主要经营范围限定在业务发展和保险理赔(给付)等方面，所有收取保费全 面专户上缴无权进行产业、股权和不动产等投资，也无权进行产品开发， 故不存在其它投资和保险产品开发的问题。在精准扶贫政策执行方面也严 格按照上级规定和相关要求履行尽职无违规现象。 (二)公司治理及保险资金运用方面县级公司不涉及股东、股本、股权、投资及董事会的相关管理问题。 (三)销售理赔方面经自查，我部持有山西省银保监会下发的《保险经 营许可证》，并严格按照证照要求开展相应业务，不存在违规开展或协助

保险中介自查整改报告

保险中介自查整改报告 一、背景介绍 近年来，保险行业发展迅速，保险中介机构在其中发挥了重要作用。 作为保险行业的纽带和桥梁，保险中介机构需要更加规范自身的经营行为，提高服务质量，确保消费者的合法权益。为此，我公司开展了一次自查整 改行动，以期发现并纠正存在的问题，提高公司运行效率和服务质量。下 面是我们的自查整改报告。 二、自查内容 根据监管要求和公司内部要求，我们对公司的各项经营活动进行了详 细自查，包括但不限于以下方面： 1.合规管理方面：检查公司是否严格遵守各项法律法规和监管规定， 是否存在违规行为；检查公司内部合规管理制度是否健全，包括制度规范、流程规范等。 2.销售管理方面：检查公司的销售人员是否具备相关资格和培训，是 否存在抱团销售、虚假宣传等违规行为；检查销售人员的绩效管理和激励 机制是否合理。 3.争议解决方面：检查公司是否建立了完善的客户投诉渠道和争议解 决机制，是否能够及时、公正地处理客户投诉和争议。 4.信息安全管理方面：检查公司的信息系统安全防护措施，包括网络 和数据安全等；检查公司是否建立信息保密和数据备份机制。

5.服务质量管理方面：检查公司的客户服务流程和标准，是否存在服 务不规范、服务态度差等问题；通过客户调研，了解客户对公司服务的满 意度。 三、自查结果 通过自查，我们发现了以下问题： 1.合规管理方面：公司部分岗位人员对关键监管规定理解不深入，存 在对监管政策和法规的依赖性；公司部分流程规范有待进一步优化。 2.销售管理方面：公司存在少数销售员的宣传口径不准确、过度夸大 产品优点的问题；销售人员绩效管理和激励机制还需要进一步完善。 3.争议解决方面：公司的客户投诉渠道不够明确，客户投诉的处理不 够及时和公正，导致一些投诉案件花费了较长时间才得以解决。 4.信息安全管理方面：公司的信息安全防护体系不完善，网络安全漏 洞较多；公司需要加强员工信息安全意识教育和培训，加强数据备份工作。 5.服务质量管理方面：部分客户反映公司的服务流程不够顺畅，服务 态度有待改善；客户对公司的满意度不高。 四、整改措施 针对以上问题，我们制定了一系列整改措施： 1.加强合规管理：加强对监管政策和法规的学习和理解，全员进行相 关培训，制定明确的流程规范，确保公司经营合规。 2.完善销售管理：加强销售人员的培训和资质要求，重视宣传口径和 信息准确性，加强绩效管理和激励机制，确保销售行为合规。

整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告

整顿保险中介市场乱象保险行业整改报告保险行业作为金融行业的重要组成部分，一直承担着风险转移、保障社会安全的重要职责。然而，在长期的发展过程中，也存在保险中介市场乱象的问题，包括信息不对称、服务质量参差不齐等。为了整顿保险中介市场乱象，提高保险行业的服务质量和市场形象，我们进行了一系列的整改工作，现将整改报告如下： 一、问题分析及成因 保险中介市场乱象的产生主要是由于以下几个方面的原因： 1. 监管不到位：在过去的一段时间里，对于保险中介市场的监管措施相对薄弱，监管的力度和效果不够到位，导致一些不法分子以中介为名开展欺诈行为。 2. 信息不对称：保险行业的信息对于普通消费者来说比较复杂，专业术语较多，消费者在选择保险产品时常常处于信息不对称的状态，难以做出清晰的决策。 3. 中介机构自身问题：一些保险中介机构在服务质量、专业能力等方面存在不足，导致消费者在购买保险产品时遇到问题时无法得到及时有效的帮助和支持。 二、整改措施 为了解决保险中介市场乱象问题，我们采取了以下几个方面的整改措施：

1. 加强监管力度：通过建立健全监管机制，完善监管规定，加大对保险中介市场的监管力度，严厉打击违法违规行为，为整个市场营造公平竞争的环境。 2. 提升信息透明度：加强对保险产品的宣传和解释，让消费者更好地了解产品的特点和保障范围，避免信息不对称问题的出现。同时，加强对销售人员的培训，提高其专业知识和服务水平。 3. 规范中介机构行为：制定相关法规和规定，明确保险中介机构的从业要求和行为准则，加强中介机构的自律管理，提升其服务质量和专业能力。 4. 完善消费者投诉机制：建立健全消费者投诉渠道，及时受理和处理消费者的投诉，为消费者维权提供便利和支持，增强消费者的满意度。 三、整改成效 经过一段时间的整改工作，我们取得了一定的成效： 1. 监管力度加大：相关监管机构加大对保险中介市场的监管力度，严厉查处了一批违法违规中介机构，取得了一定的震慑效果。 2. 信息透明度提升：通过加强宣传和培训工作，保险产品的信息透明度得到了提高，消费者能够更清楚地了解产品特点，做出理性的选择。 3. 中介机构行为规范：中介机构加强了自律管理，提升了服务质量和专业能力，消费者的投诉减少，对中介机构的满意度有所提升。

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告 一、背景和目的： 作为人保财险分公司，我们坚决响应国家对保险中介市场乱象整治的 号召，自觉承担责任，加强自身的监督管理，规范保险中介市场秩序，保 护消费者的合法权益。为此，我们开展了自查活动，并将自查情况汇总为 此报告，与相关部门共同研究解决方案，确保市场整治工作的顺利进行。 二、自查情况： 1.保险中介服务机构的管理情况： （1）核实了人保财险分公司下协作单位的营业执照、相关资质证明 等证件，确保并掌握合作单位的合法资质； （2）检查了合作单位的从业人员情况，查看了其是否经过合规培训，是否持有有效的从业资格证书； （3）落实了合作单位的信息披露要求，确保其信息真实、准确、完整。 2.保险销售过程中的违规行为情况： （1）对保险销售活动进行全面梳理，发现并记录了存在的违规行为，例如，未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等； （2）建立了投诉管理系统，及时处理和调查消费者的投诉，并采取 相应措施予以解决。 3.保险产品设计和营销活动情况：

（1）对现有的保险产品进行了再审视，确保其设计和销售过程合规合法； （2）建立了专门的保险产品审计及监督机构，确保产品的透明度和合规性； （3）对保险营销活动进行规范监督，禁止虚假宣传，杜绝误导消费者行为。 4.保险中介市场监管力度情况： （1）建立了健全的保险中介市场监管机制，确保监管能够跟进并制止违规行为； （2）加大对保险中介市场的巡查力度，及时发现市场乱象，严肃查处违规行为。 三、问题和不足之处： 1.保险中介协作单位管理不规范的问题，导致一些协作单位没有明确的资质和从业人员的要求。 2.保险销售过程中出现不规范行为的问题，例如，一些销售人员未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等。 3.保险产品设计和营销活动中存在的问题，例如，部分商品保险产品设计不合理，存在透明度不足的情况；一些营销活动存在虚假宣传和误导消费者行为。 4.监管力度不够，导致对市场乱象发现和整治不够及时和有效。 四、改进措施：

保险公司中支银保渠道中介业务自查报告

XX保险公司中支银保渠道中介业务自查报告 —— XX支公司 应保监会下发（保监中介〔2014〕28号）关于保险中介市场清理整顿工作的要求，按照（皖保监办发〔2014〕52号）安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工作的紧急通知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合规部关于中介市场清理工作的实施办法，生命人寿XX中心支公司银保部对要求开展的银保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展的中介业务整改，对ⅩⅩ年期间的金融类保险中介业务；根据监管与总公司要求，进行再次全面清理整顿。现将此次XX机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下： 一、银保整体业务状况 ⅩⅩ年XX中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司5家，分别为中国银行XX市分行、中国农业银行XX市分行、中国建设银行XX市分行、中国工商银行和中国邮政公司XX市邮政局。银保业务分布在XX市区、濉溪县域；ⅩⅩ年银保通全年累计出单保费1.23亿，总体保单承保2659件、其中趸交2462件，期交197件；渠道业绩分布为：中行、邮政出单保费均在4000万以上；农行1400万，建行313.9万；整体特点表现为主力渠道业绩均衡分布稳定，辅助渠道业绩拉升较快，ⅩⅩ年全年每个月度、季度主次渠道业务分布稳定。 二、确定清理整顿内容与方法

本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自ⅩⅩ年各保险金融类中介机构销售的保险期限超过一年的个人人身保险业务。自查的主要内容为： （一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介机构虚构保险中介业务套取佣金的情形。 （二）排查与我司合作的金融类保险中介机构是否持有《保险兼业代理资格证》，且许可证在有效期内。 （三）与我司所合作的金融类保险中介机构是否存在实际控制人为本公司员工及其直系亲属（主要指配偶、子女、父母）的机构。（四）我司是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。 （五）我司是否根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等建立中介业务管理制度。 （六）我司通过金融类保险中介机构机构销售产品的，是否存在业务量快速增长、件均保费高、退保量大等情况；若存在，列明中介机构数量。 （七）我司保险金融类保险中介机构业务经营管理制度清理情况。 同时结合保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一阶段实施方案的通知要求，通过对部分银保客户采取面访、电话回访等方式排查中介业务中可能潜在的风险隐患。 三、本次业务自查情况 我司根据总公司关于此次金融类保险中介业务风险排查工作的

整顿保险销售渠道乱象保险行业整改报告

整顿保险销售渠道乱象保险行业整改报告 保险行业作为金融服务领域的重要组成部分，承担着风险保障和财 务支持的重要职责。然而，近年来保险销售渠道存在一些乱象，例如 虚假宣传、销售误导、合同不透明等问题，严重影响了保险市场的正 常运行和消费者的权益保护。为了整顿保险销售渠道乱象，促进保险 行业的健康发展，特进行整改工作，并撰写本报告。 一、背景介绍 随着我国保险行业的快速发展，保险销售渠道的多样化和复杂性日 益增加。然而，一些保险销售人员为了追求高额佣金和业绩，过度强 调销售、忽视风险提示和侵害消费者权益的现象时有发生。此外，保 险销售渠道的规范与监管也存在一定的问题，加剧了乱象的滋生和蔓延。 二、整改目标 本次整改旨在从根源上解决保险销售渠道存在的乱象问题，以确保 市场的公平、透明和有序运行。具体目标如下： 1. 确立健全的保险销售渠道管理制度，明确责任和规范行为； 2. 严厉打击虚假宣传和销售误导行为，保护消费者的合法权益； 3. 加强对保险销售渠道的监管和监督，强化行业风险防范； 4. 提升保险销售人员的职业素养和专业能力，提高服务质量和水平。 三、整改方案

为了实现以上整改目标，我们拟定了以下方案： 1. 完善保险销售渠道管理制度：建立健全保险公司与销售代理机构 的合作协议，明确双方的权利和义务；制定详细的销售行为规范和道 德准则，规范销售活动。 2. 加强监管和执法力度：加大对保险销售渠道的监管和监督力度， 对违法违规行为进行严厉打击；建立投诉举报机制，及时查处违法行为。 3. 加强消费者权益保护：提高消费者保险知识的普及率，加强对消 费者权益的法律宣传；建立健全消费者投诉和赔偿机制，保护消费者 的权益。 4. 加强保险销售人员培训：加大对保险销售人员的培训和教育力度，提高其专业素养和职业道德水平；定期组织培训考核，确保销售人员 的业务水平和风险意识。 5. 提升信息披露透明度：规范保险产品的合同和条款格式，加强信 息披露，让消费者清晰了解保险责任和费用；加强销售过程中的风险 提示，防止销售误导行为的发生。 四、整改成效 经过一段时间的整改工作，我们取得了一些成效： 1. 健全的保险销售渠道管理制度的建立，明确了销售渠道的责任和 规范行为；

保险行业整改报告提升保险中介服务与监管水平

保险行业整改报告提升保险中介服务与监管 水平 保险行业整改报告：提升保险中介服务与监管水平 保险作为一种具有重要社会功能的金融服务，对于保障个人和企业 的财产安全、风险管理和社会稳定具有不可替代的作用。然而，保险 市场中存在的问题和挑战也不容忽视。为了进一步提升保险行业的发 展水平，保险中介服务的质量和监管水平势在必行。本报告将针对保 险行业的现状进行分析，并提出相应的整改建议，以期推动保险中介 服务与监管水平的提升。 I. 现状分析：保险行业面临的问题和挑战 保险行业的发展不仅受到外部环境的影响，也与内部运营和管理密 切相关。然而，当下保险中介服务和监管水平存在着一些问题和挑战。 1. 保险中介服务问题： （1）服务质量不稳定：由于保险中介机构的水平参差不齐，保险 服务质量存在一定的波动，无法满足客户的个性化需求。 （2）信息不对称：保险产品和投保信息的透明度不高，客户往往 处于信息劣势地位，难以做出准确的选择。 （3）售后服务不到位：保险中介机构在保单售出后的跟踪和服务 缺失，客户在理赔和投保咨询等方面面临种种困扰。 2. 监管水平问题：

（1）监管缺失：保险监管机构的监管手段和方法相对落后，对违规行为的监管力度不够，难以有效约束行业乱象。 （2）监管信息不畅通：监管信息的公开程度不高，存在着监管透明度不足的问题，无法保障投保人和保险人的权益。 （3）监管资源不足：缺乏足够的监管人员和物质资源，监管机构的执行力和监管效果都有限。 II. 整改建议：提升保险中介服务与监管水平 为了解决保险行业面临的问题和挑战，提升保险中介服务与监管水平，有必要采取一系列的整改措施。 1. 提升保险中介服务质量： （1）加强行业标准化建设：制定统一的服务标准和行业准则，推动保险中介机构建立质量管理体系，提升服务水平。 （2）推进信息共享与透明化：完善保险产品信息的公开和披露机制，加强对投保信息的保护，提升客户的选择和参与能力。 （3）加强售后服务管理：规范保险中介机构的售后服务流程，加大对保单跟踪和客户服务的投入，提升客户满意度和忠诚度。 2. 加强保险行业监管： （1）强化监管力度：加大对保险市场的监管力度，对存在违规行为的保险中介机构进行严厉处罚，并加大对保险产品和销售行为的审查力度。

保险公司清理整顿自查报告

保险公司清理整顿自查报告保险公司清理整顿自查报告 一、报告背景： 近年来，中国金融行业不断发展，保险业作为其中的重要组成部分，也在快速发展过程中取得了长足进步。但与此同时，保险市场也存在一些乱象，不法机构和人员趁机从中谋取不正当利益，给保险市场带来了很大不良影响。为了进一步规范中国保险市场秩序，加强内部管理，各家保险公司纷纷开展清理整顿行动，汇报清理整顿自查情况，本报告即中国某大型保险公司的自查报告。 二、清理整顿的目标 本次清理整顿的目标是：进一步加强公司内部管理，规范业务操作，打击违反法律法规及公司内部规章制度的行为，保证公司健康、有序、稳定的运营。 三、清理整顿的主要内容 1. 加强内部管理，规范业务操作 公司加强了对内部人员的管理，建立了严格的人员招聘、考核、评价、激励等制度，并对各部门进行了彻底调查，制定了相关工作制度和管理规章细则。同时，为了保证业务操作的规范，公司成立了专门的审查室，负责对各类业务合规性进行审查，并严格按照业务流程操作。

2. 打击违法违规行为 公司对员工违反法律法规及公司内部规章制度的行为进行了认真调查，已处理的涉及违规销售、虚假宣传、擅自改动保单和收取非法佣金等行为。公司采取了制止、罚款、停职、辞退等措施。 3. 闪存不良行为宣传教育 为了进一步加强公司内部宣传教育工作，公司建立了稳定的宣传培训机制，对违法违规行为内容进行全面培训，并通过内部和外部媒体对公司清理整顿工作进行广泛宣传，营造健康、透明的企业形象。 四、成效与体会 通过本次清理整顿，公司进一步加强了内部管理，提高了员工的职业素质和业务水平，增强了企业的风险意识和遵纪守法意识。同时，公司落实各种加强内外部合作、研究业务风险控制、加强产品研发及创新等措施，促进了公司业务的长期健康发展和企业形象的提升。 通过此次整顿清理，我们深深地感受到，纯粹的利益追求已经严重危害了保险市场的健康发展，违反规定和失信行为必须被警惕。同时，企业必须切实加强内部管理，保持企业诚信、合规原则，营造诚信、透明的经营环境，让未来的市场越来越健康。我们愿为中国的保险业尽一份力量，实实在在地做好自己本职工作，推动中国保险业的进一步发展。

2023年保险中介市场乱象整治工作自查工作报告

2023年保险中介市场乱象整治工作自查工作 报告 依据《中国银保监会办公厅关于印发2023年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（银保监办发〔2023〕90号）、《山东银保监局办公室关于印发2023年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（鲁银保监办发〔2023〕51号）及相关文件安排，公司（以下简称我公司）开展了一系列乱象整治自查工作，现将自查状况汇报如下： 一、提高站位，牢树合规经营思想根基 根据银保监局下发的工作方案要求，我公司仔细部署相关工作，再次强调将合法合规经营摆在工作的首要位置，在此根底上仔细开展业务。要求员工牢树合规经营思想根基，坚决杜绝一切违规乱象，一经发觉，严厉处理。 二、加强内控治理，仔细排查公司业务合规性 根据银保监局办公室下发的乱象整治工作方案通知，在我公司内仔细开展业务合规性排查工作，经自查： 1、我公司不存在通过虚构中介业务等方式帮助保险套取费用行为； 2、我公司不存在销售未经批准的非保险金融产品，不存在销售类保险卡单，不存在其它超范围经营行为； 3、我公司不存在给与投保人、被保险人、受益人保险合同商定以外

的利益； 4、我公司根据规定，在保险中介监管信息系统内对从业人员进展执业登记； 5、我公司不存在不当的股权鼓励、非法集资等行为； 6、我公司不存在无场所、无人员、无业务的“三无”分支机构。 三、持续监视，不断完善公司经营行为 通过此次乱象整治自查工作，既提高了我公司员工的专业法律法规相关学问水平，又对我公司日常经营中可能存在的风险点进展了一次全面排查，防微杜渐。 我公司将连续以银保监局下发的工作方案为指导，在今后的工作中坚固树立法治意识，法规意识，将乱象整治工作持续进展下去，坚持对违法乱象“零容忍”，严防各类经营风险，不断完善公司经营行为，为保险中介市场做出奉献。

保险公司自查自纠报告

保险公司自查自纠报告 近年来，保险公司由于其行业特殊性以及处于商业竞争中的压力，容易出现一些违规或者不规范的行为。为了加强保险行业的监管，规范市场秩序，自查自纠成为了一种必要的方式。保险公司自查自纠报告，是保险公司向业务、内部管理、资产负债管理等各个方面发现问题并及时解决的一种内部监管方式。下面，作者将从自查自纠报告的意义、流程、现状以及存在的问题等方面进行探讨。 一、自查自纠报告的意义 1.加强公司内部监管 自查自纠报告是保险公司进行自我监管的一种方式，通过自查自纠报告，保险公司能够对自身所有的经营活动、内部制度以及人员管理等方面进行全面检查和审视，及时发现潜在问题，尽早制定解决方案，从而有效地加强内部监管，确保公司的经营活动一切合法合规，遵循职业道德。 2.增强行业诚信度

保险业作为一种特殊的行业，其所处的市场环境也相对复杂，就像是一场长期的马拉松比赛。保险公司之间不仅进行着市场竞争，还要承担着重大的社会责任。因此，自查自纠报告的提出，有助于加强保险公司的诚信度，增强社会对保险行业的信任和认可。 3.规范行业发展 随着社会发展，保险行业面临的挑战也越来越多，因此，自查自纠报告的提出也给予了保险公司更多的机会来加强自身的规范化管理，从而推动整个行业的规范化发展。 二、自查自纠报告的流程 保险公司在进行自查自纠报告时，首先需要明确自身的纠错方向，确定监管内容和管理范围。具体流程如下： 1.确定自查自纠报告的责任人和监督人员

保险公司应当选出一名负责人来负责自查自纠报告，并成立相应的自查自纠工作小组，明确监督人员和指导人员，确保自查自纠报告的完整性和真实性。 2.收集资料和信息 在自查自纠报告的早期阶段，保险公司应当收集并整理相关的资料和信息，确保数据的准确性和完整性。包括资产负债表、损益表、内部制度等等。 3.分析发现的问题 在收集资料和信息后，保险公司应当根据收集到的数据进行分析，发现问题，并分类记录这些问题。 4.制定解决方案 在确定问题后，保险公司应当制定相应的解决方案，以得到问题解决的最优解。这也是自查自纠报告的重要环节。

保险中介自查整改报告

中介业务自查自纠报告 自收到区关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作(de)通知后,我公司经 理室高度重视,并主抓落实,在市分公司(de)具体指导下,结合工作实际,严格对照 通知,对2011年度中介业务全面检查,在检查过程中严格把关,严格要求,不留“死角”,切实做好中介业务自查自纠工作.现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面 1.我公司按照销售管理系统管理暂行办法要求,结合实际情况制定有合法、 科学、有效(de)中介业务管理制度,经营行为依法合规、业务财务数据真 实客观. 2.我公司严格执行公司手续费管理办法（暂行）,对明确不允许支付手续费 (de)政策性农险业务做到令行禁止. （二）销售管理系统管控方面 1.合作中介机构均具备监管部门批准(de)有效资质；营销员全部持有有效 (de)代理资格证、展业证. 2.合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内. 3.合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统,严格 按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码. （三）中介业务合规方面 经查,在中介业务开展过程中不存在以下情况： 1．将直接业务转挂保险中介机构套取资金. 4.将直接业务转挂保险营销员名下套取资金. 5.虚增保险营销员套取资金. 6.通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金. 7.串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金. 8.通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益. 9.将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等. 10.兼业代理机构自身业务列支佣金. 11.自保业务支付佣金. 12.利用中介业务和中介渠道违法违规(de)其他相关问题. 虽然这次自查自纠没发现什么违规问题,但我公司将 进一步深入学习贯彻关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作(de)通知及中介业务相关管理制度,增强全员依法合规经营意识.进一步健全防范中介业务违 法违规行为(de)快速反应机制和长效机制,推动公司中介业务持续健康协调发展. 篇二：xxx公司中介业务自查自纠(de)报告 xxxx公司中介业务自查自纠(de)报告xxxx公司： 根据xxx公司为加强xxxx公司个人代理人业务管理,及规范保险中介市场秩序,促进中介业务依法合规经营等有关要求,xxx公司总经理室高度重视,及时认真组织 学习了xxxxx关于加强xxxxx公司个人代理人业务管理(de)通知（xxxxxxxxxx号）及关于201x年xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况(de)通报（xxxxxxxxx

整顿保险代理乱象保险行业整改报告

整顿保险代理乱象保险行业整改报告保险行业作为金融领域的一部分，在经济发展中起着重要的保障作用。然而，由于各种原因，保险代理乱象问题在我国保险市场上时有发生，给保险行业和消费者带来了一系列不良影响。为了整顿保险代理乱象，规范市场秩序，保障消费者权益，本报告对保险行业整改措施进行了调研和总结。 一、整顿保险代理乱象的必要性与重要性 保险代理乱象已经成为当前保险行业发展面临的突出问题之一。一方面，乱象现象严重损害了正常市场秩序，导致市场竞争不公平，不利于保险市场的健康发展；另一方面，乱象行为也直接损害了消费者的权益，增加了消费者的风险。因此，整顿保险代理乱象迫在眉睫，既是保险行业自身的发展需要，也是维护公平竞争环境和消费者权益的重要举措。 二、整改保险代理乱象的主要方向与措施 为了整顿保险代理乱象，保险监管机构应该从以下几个方面采取有效措施： 1. 强化监管力度：加大对保险代理市场的监管力度，建立健全监管机制，加强对保险代理公司的监管和执法，对于违规行为及时进行处罚，形成有效威慑。

2. 完善法律法规：针对保险代理乱象问题，修订并完善相关的法律法规，明确保险代理公司的资质要求、从业人员的专业素质和行为准则，确保代理公司的合法性和合规性。 3. 加强行业自律：保险行业协会和保险代理行业组织应加强自律管理，制定行业准则，引导保险代理公司遵循规范的经营行为，加强对从业人员的培训和考核，提高行业整体素质。 4. 加强信息公示：建立保险代理公司的信用评价体系，推动保险代理公司公开透明，及时披露经营信息，公示违规行为和处罚情况，促进市场透明度和公信力的提升。 5. 加强消费者教育：加大对消费者的保险知识宣传和培训力度，提高消费者对保险代理市场的认知和辨识能力，增强消费者自我保护意识，降低不良保险代理行为对消费者的影响。 三、保险代理乱象整顿效果评估与建议 近年来，我国保险监管部门加大了对保险代理乱象的整顿力度，取得了一定的成效。但是，仍然存在一些问题和挑战。为了进一步提高整顿保险代理乱象的效果，建议从以下几个方面进行改进： 1. 健全监管机制：建立跨部门协作机制，强化保险监管机构与相关部门之间的信息共享和协作配合，形成合力，提高各方治理效能。 2. 提高行业自律：加强对保险行业协会和保险代理行业组织的监督管理，确保其承担起自律监管的职责，推动行业向良性发展。

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇 人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告1 根据《XX》的工作要求，XX(以下简称“XX”)进行了认真部署、积极推动，现将XX2020年保险中介市场乱象整治自查工作(以下简称“乱象整治工作”)开展情况汇报如下： 一、工作总体组织、部署情况 (一)制度建设 XX对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《XX》，并结合XX 实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查工作要求。 (二)组织架构 根据此次排查工作要求，XX建立了相应组织架构，成立了以XX一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由XX部负责统筹，XX风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。具体职责如下： 1.XX部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向XX报告。后续XX如下发工作通知，需按要求报送相关材料。

2.XX部为此项工作的主要责任部门，细化XX工作方案，与XX做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整改工作。 3.XX部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合工作。 (三)自查区间 2019年度到2020年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。 (四)自查要点 根据XX工作要求，此次排查要点主要包括： 1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点 (1)是否在账外暗中直接或者间接给与中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。 (2)是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或受益人。 (3)是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。如利用中介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用;串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料。 (4)是否违规销售非保险金融产品、存在非法集资或传销行为。