个人理财规划超星尔雅答案

个人理财规划

1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。

A、初始资金有980万美元

B、有社会捐赠

C、诺贝尔基金会的成功投资

D、有政府的支持

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】理财的最高境界是()。

A、只赚不亏

B、财务独立

C、零风险

D、日进斗金

我的答案：B 得分： 20.0分

3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()

A、房地产

B、股票

C、公债

D、银行存款

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

A、股票持有量

B、债券持有量

C、拥有的房产数量

D、创富的能力

我的答案：B 得分： 0.0分

2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。

A、固定的投资

B、追求零风险

C、追求高报酬

D、长期等待

我的答案：ACD 得分： 25.0分

1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()

A、消费

B、投资

C、工作

D、储蓄

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?()

A、艺术品投资

B、房地产投资

C、对冲基金

D、奢侈品投资

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。

A、高增长的经济环境

B、人口红利

C、外向型经济

D、低通胀的经济环境

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()

A、股票

B、基金

C、保险

D、活期存款

我的答案：C 得分： 20.0分

2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()。

A、投资股票

B、银行存款

C、投资国债

D、投资房地产

我的答案：BC 得分： 20.0分

3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。

A、储蓄

B、投资

C、消费

D、出口

我的答案：BCD 得分： 20.0分

1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。

A、测算风险承受能力

B、分析市场

C、制定一定的投资策略

D、执行投资策略

我的答案：A 得分： 20.0分

2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。

A、心理素质

B、投资金额

C、基础资产

D、投资结构

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()。

A、价值投资

B、谋而后动

C、摆正心态

D、杜绝风险

我的答案：ABC 得分： 20.0分

1【单选题】分散投资的优势是()。

A、投资对象少

B、节约时间

C、分散风险

D、操作简单

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。

A、激进型投资

B、退却型投资

C、稳健型投资

D、发展型投资

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定?()

A、市场的实际收益

B、股票指数的收益

C、风险状况

D、股票指数的风险

我的答案：AC 得分： 20.0分

1【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。

A、中国建设银行

B、中国银行

C、中国人民银行

D、中国工商银行

我的答案：C 得分： 16.6分

2【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?()

A、汇率

B、利率

C、信贷

D、存款准备金

我的答案：B 得分： 16.6分

3【多选题】央行进行宏观调控的工具包括()。

A、利率

B、信贷

C、存款准备金

D、公开市场操作

我的答案：ABCD 得分： 16.6分

4【多选题】财政部调控宏观经济的手段包括()。

A、税收

B、汇率

C、发行国债

D、国家投资

我的答案：ACD 得分： 16.6分1【单选题】市场利率是根据什么决定的?()

A、法律

B、民意

C、市场供求关系

D、央行的决定

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】影响利率高低最重要的因素是()。

A、平均利润率

B、物价总水平

C、经济周期

D、国家的经济政策

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】我国当前的利率体系包括()。

A、名义利率

B、法定利率

C、实际利率

D、市场利率

我的答案：BD 得分： 20.0分

1【单选题】人民币升值会使出口的成本呈现()趋势。

A、降低

B、上升

C、不变

D、无法确定

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】银行结售汇制度中,储备外汇的是()。

A、企业

B、个人

C、银行

D、国家

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】影响汇率走势的因素包括()。

A、武装冲突

B、政变

C、官员言论

D、民众情绪

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

1【单选题】除了存款准备金、再贴现政策,央行的“三大法宝”还包括()。

A、利率

B、汇率

C、公开市场操作

D、贴现

我的答案：C 得分： 20.0分

2【多选题】国际收支差额主要由哪两大部分构成的?()

A、负债项目差额

B、经常项目差额

C、非经常项目差额

D、资本项目差额

我的答案：BD 得分： 20.0分

3【多选题】汇率升值通过哪两个方面表现?()

A、名义汇率的变化

B、实际汇率的变化

C、通货膨胀

D、通货紧缩

我的答案：AC 得分： 20.0分

1【单选题】在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,选择的政策是()。

A、同时执行放松的货币政策和财政政策

B、同时执行紧缩的货币政策和财政政策

C、执行放松的货币政策和紧缩的财政政策

D、执行紧缩的货币政策和放松的财政政策

我的答案：A 得分： 20.0分

2【多选题】货币供应量多会对经济造成的影响包括()。

A、经济过热

B、经济萎缩

C、通货膨胀

D、失业加重

我的答案：AC 得分： 20.0分

3【多选题】税收的优惠性措施包括()。

A、减税

B、免税

C、加速折旧

D、双重征税

我的答案：ABC 得分： 20.0分

1【单选题】银行的各类资产中占比最大的是()。

A、现金资产

B、贷款性资产

C、证券资产

D、固定资产

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】以下哪项不是紧缩的货币政策?()

A、控制基础货币供应

B、强化信贷控制

C、提高存贷款利率

D、降低存贷款利率

我的答案：D 得分： 20.0分

3【多选题】随通货膨胀而涨的资产包括()。

A、银行储蓄

B、股票

C、房产

D、黄金

我的答案：BCD 得分： 20.0分

1【单选题】自动续存的存款以哪一天的挂牌利率计息?()

A、转存日的前一日

B、转存日

C、转存日的次日

D、转存日的下一个工作日

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】决定存款期限长短的关键因素是()。

A、本金数量

B、存款时间

C、利率的走势

D、存单数量

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】存款的好习惯包括()。

A、建立存款目标

B、先消费再存款

C、强迫自己存定期储蓄

D、尽早还清消费贷款

我的答案：ACD 得分： 20.0分

1【单选题】一般每次基准利率采取的是上调多少个基点?()

A、25

B、26

C、27

D、28

我的答案：C 得分： 16.6分

2【单选题】每月房贷最好不要超过个人月收入的百分之多少?()

A、0.15

B、0.2

C、0.25

D、0.3

我的答案：D 得分：

3【多选题】商业银行的理财产品包括()。

A、固定收益理财产品

B、最低收益理财产品

C、保本浮动收益理财产品

D、非保本浮动收益理财产品

我的答案：ABCD 得分

4【多选题】网上银行转账的优点包括()。

A、方便

B、快捷

C、手续费低

D、零风险

我的答案：ABC 得分

1【单选题】投资B股市场是用哪种货币买卖国内B股市场上交易的股票?()

A、人民币

B、美元

C、欧元

D、英镑

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】QDII是指哪一种外汇理财方式?()

A、个人外汇期权业务

B、直接买卖外汇

C、基金外汇理财

D、投资B股市场

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】银行卡包括()。

A、借记卡

B、准贷记卡

C、贷记卡

D、信用卡

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

【单选题】手中持有几张银行卡比较合适?()

A、1-2张

B、2-3张

C、3-4张

D、4-5张

我的答案：B 得分： 20.0分

2【多选题】常见的银行卡犯罪手法包括哪些?()

A、短信诈骗

B、利用网络病毒盗取客户银行卡号

C、利用黑客软件盗取客户的银行卡密码

D、在互联网上设立虚假的金融机构

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

1【单选题】以下哪项不是银行的主要收入业务?()

A、资产业务

B、负债业务

C、表外业务

D、中间业务

我的答案：C 得分： 20.0分

2【多选题】个人理财账户包括了哪些账户?()

A、存款账户

B、贷款账户

C、信用账户

D、投资账户我的答案：ABD 得分： 20.0分

3【多选题】银行加息后,如何选择银行的理财产品?()

A、选择浮动利率理财产品

B、理财产品以长线为主

C、理财产品以短线为主

D、首选币种为外币

我的答案：AC 得分： 20.0分

1【单选题】2015年6月30日,美国国债的第一持有人是哪个国家?()

A、英国

B、韩国

C、中国

D、日本

我的答案：C 得分： 16.6分

2【多选题】可转债的股票期权具体可以分为哪些?()

A、无条件转股

B、自愿转股

C、有条件强制性转股

D、到期无条件强制性转股

我的答案：BCD 得分： 0.0分

3【多选题】债券的收益率包括()。

A、票面利率

B、浮动收益率

C、到期收益率

D、实际收益率

我的答案：ACD 得分： 16.6分

【单选题】以下哪个是美国的评级公司?()

A、联合资信

B、大公国际

C、东方金诚

D、穆迪

我的答案：D 得分： 14.2分

【单选题】目前,债券信用划分为多少个等级?()

A、七

B、八

C、九

D、十

我的答案：C 得分： 14.2分

【多选题】区分债券的好坏是通过什么来判断?()

A、资产质量

B、管理效率

C、盈利能力

D、流动性水平

我的答案：ABCD 得分： 14.2分

4【多选题】影响债券的两副“跷跷板”是()。

A、股票价格

B、票面利率

C、市场利率

D、债券价格

我的答案：CD 得分： 14.2分

1【单选题】买方和卖方签订协议买入其债券,卖方按照商量好的利率支付给买方利息,日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为()。

A、现货交易

B、回购交易

C、逆回购交易

D、期货交易

我的答案：C 得分： 14.2分

2【单选题】从规避偿还风险的角度来考虑,购买哪种债券最为可靠?()

A、地方政府债券

B、国债

C、金融债券

D、企业债券

我的答案：B 得分： 14.2分

3【多选题】回购和逆回购协议利率的直接决定因素包括()。

A、债券本身的利率

B、回购期限

C、货币市场行情

D、回购债券质量

我的答案：BCD 得分： 14.2分

4【多选题】从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。

A、未来经济走势

B、各期限品种的收益率差距

C、债券的预期收益率

D、未来物价走势

我的答案：AD 得分： 14.2分

1【单选题】股票除以每股的收益是指()。

A、每股收益

B、每股净资产

C、市盈率

D、净资产收益率

我的答案：C 得分： 14.2分

2【单选题】按照企业生命周期理论,如果是新成立的公司一般处于什么时期?()

A、引入期

B、成长期

C、成熟期

D、衰退期

我的答案：B 得分： 14.2分

3【多选题】股票具体的融资方式包括()。

A、金融股

B、国有股

C、法人股

D、社会公众股

我的答案：BCD 得分： 14.2分

4【多选题】决定股票价格的因素包括()。

A、市场状况

B、公司及产品所处的生命周期

C、不同板块股票

D、整体市场的股票供求

我的答案：ABCD 得分： 14.2分

1【单选题】业绩不会大起大落,即使在经济衰退时投资者也不会遭受很大的亏损的股票称为()。

A、收入型股票

B、蓝筹股

C、周期性股票

D、防卫性股票

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】一般而言,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过多少的股票属于绩优股?()

A、0.05

B、0.06

C、0.08

D、0.1

我的答案：D 得分： 20.0分

3【多选题】在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()。

A、固定资产周转率

B、每股税后利润

C、净资产收益率

D、应收账款周转率

我的答案：BC 得分： 20.0分

1【单选题】追随大众的想法及行为,缺乏自己的个性和主见的投资状态,称为()。

A、鸟笼逻辑

B、羊群心理

C、破窗效应

D、晕轮效应

我的答案：B 得分： 20.0分

2【多选题】以下属于理财的十大心理误区的是哪些?() A、盲目跟风

B、举棋不定

C、欲望无止

D、把汇市当赌场

我的答案：ABCD 得分： 20.0分

1【单选题】一般情况下,人们根据哪个指标评价、投资股票?()

A、每股总资产

B、市盈率

C、每股净资产

D、坏账比例

我的答案：B 得分： 20.0分

2【多选题】外汇市场的影响因素包括()。

A、政治形势的变化

B、经济形势的变化

C、企业经营成果

D、股票价格的波动

我的答案：ABC 得分： 20.0分

1【单选题】什么决定命运?()

A、思想

B、行为

C、性格

D、习惯

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】约翰·戈达德把自己一生要做的事情列了一份清单,被称为()。

A、梦想清单

B、生命清单

C、目标清单

D、死亡清单

我的答案：B 得分： 20.0分

【单选题】关于个人理财,下列说法错误的是()。

A、不需要考虑退休问题

B、还需要考虑薪资成长率

C、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

D、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。

我的答案：A 得分： 16.6分

2【单选题】下列哪一种不属于我们平常说的“五金”?

A、养老保险金

B、住房公积金

C、待业、失业保险金

D、企业基金

我的答案：D 得分： 16.6分

3【单选题】一般来说,理财应该从()开始。

A、子女教育

B、退休养老

C、结婚成家

D、子女生育

我的答案：C 得分： 16.6分

4【单选题】()属于一种高级的理财模式。

A、买车

B、以房养老

C、税收筹划

D、生涯规划

我的答案：B 得分： 16.6分

1【单选题】人的一生所做事情花费的多少一般不会受到()的影响。

A、生活心境

B、生活标准

C、生活地域

D、生活方式

我的答案：A 得分： 33.3分

2【单选题】一般来说,人的一生必须要考虑的事情不包括()。

A、税费缴纳

B、老年深造

C、结婚成家

D、就业

我的答案：B 得分： 33.3分

1【单选题】()不属于单位理财。

A、金融保险机构理财

B、大型家族理财

C、事业行政单位理财

D、各类企业公司理财

我的答案：B 得分： 16.6分

2【单选题】关于单位理财,下列说法错误的是()。

A、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产

B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化

C、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构

D、中石油、中移动买年可赚1万亿

我的答案：D 得分： 16.6分

3【单选题】()不属于国家社会公共理财的内容。

A、经营政府、经营城市理念的提出

B、单位拥有的人力物力财力资源

C、国家每年财政预算安排

D、国家年征收高达8万亿元的财政收入

我的答案：B 得分： 16.6分

4【单选题】财政管理属于()主体。

A、企业公司理财

B、承包商理财

C、国家理财

D、个人家庭理财

我的答案：C 得分： 16.6分

1【单选题】关于个人家庭理财,下列说法错误的是()。

A、城市住房家庭住房资产约150万亿

B、1978年,中国人口约10亿,储蓄存款约232亿。

C、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财

D、家庭拥有约20多万亿元的金融资产

我的答案：A 得分： 16.6分

2【多选题】理财要素包括()。

A、支出

B、上班

C、负债

D、资产

我的答案：ACD 得分： 16.6分

1【单选题】下列行为中,属于非金融理财的是()。

A、抚养赡养

B、保险

C、债权

D、股票

我的答案：A 得分： 20.0分

2【单选题】关于老百姓日益增加的理财需求,下列说法错误的是()。

A、可借助学校和媒体的教育和宣传

B、政府机构出台理财工具和产品

C、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力

D、国家法律法规制度的建造和利益保护

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】下列行为中,不属于金融理财的是()。

A、黄金

B、贷款

C、购房买车

D、储蓄

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】()是典型的第三方理财机构。

A、基金管理公司

B、个人家庭

C、金融保险机构

D、理财事务所

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】银行理财属于()。

A、基金管理公司

B、帮客理财

C、理财事务所

D、自主理财

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】关于理财组织,下列说法错误的是()。

A、第三方机构技能知识全面

B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。

C、第三方机构免费

D、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】下列哪一项不是个人理财规划出现的原因?

A、大家有了理财的意识

B、社会赋予个人自主理财的权利

C、大家收入增长,财富增多,有财可理

D、国家没有相应的理财法规保障

我的答案：D 得分： 16.6分

2【单选题】关于基金公司,下列说法错误的是()。

A、买房买车也是基金公司的业务

B、收益较好

C、只是证券理财

D、专家理财

我的答案：A 得分： 16.6分

3【单选题】根据《2004年全球财富报告》,中国是亚洲()的百万富翁聚集地。

A、第2

B、第3

C、第5

D、第6

我的答案：A 得分： 16.6分

1【单选题】个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的原因不包括()。

A、国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升

B、金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务

C、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

D、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大

我的答案：B 得分： 16.6分

2【单选题】()是理财科学的定义。

A、购买金融产品

B、资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营

C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入

D、证券、投资、保险、信托、期货、基金等

我的答案：B 得分： 16.6分

3【单选题】关于理财,下列说法错误的是()。

A、公司理财不属于家庭理财

B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。

C、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。

D、遗产养老不属于个人家庭理财

我的答案：D 得分： 16.6分

4【单选题】()是全过程理财规划的中义角度解释。

A、资金筹措、资源合理配置

B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大

C、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

D、推销理财产品,拿取提成

我的答案：B 得分： 16.6分

1【单选题】关于第三方理财,下列说法错误的是()。

A、提供专业理财建议咨询

B、提供保险及税收计划服务

C、提供银行服务

D、不收取费用

我的答案：D 得分： 14.2分

2【单选题】()是全过程理财规划的最后一步。

A、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

B、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

C、对理财方案运营中问题进行修订完善

D、理财师和客户共同确定理财目标体系

我的答案：C 得分： 14.2分

3【单选题】()不属于个人经济生活事务管理。

A、明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案

B、个人各种金融或非金融资产投资的管理

C、个人日常生活中人身与财产风险防范

D、个人经济生活、消费支出事务的管理

我的答案：A 得分： 14.2分

4【单选题】关于全过程理财规划,下列说法错误的是()。

A、对运营中问题不予以解决。

B、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

D、理财师和客户共同确定理财目标体系。

我的答案：A 得分： 14.2分

5【单选题】()不是理财师的工作内容。

A、向客户提供理财资本

B、听取客户的理财目标和要求

C、帮助客户实施理财方案

D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

我的答案：A 得分： 14.2分

1【单选题】一般来说,()是最为活跃的资产。

A、人力资产

B、住宅资产

C、货币金融资产

D、汽车

我的答案：C 得分： 25.0分

2【单选题】个人理财与公司理财的区别不包括()。

A、理财能力

B、理财资本

C、经济活动特点

D、服务对象

我的答案：B 得分： 25.0分

3【多选题】关于理财,下列说法正确的是()。

A、个人理财范围:从组建家庭到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。

D、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

我的答案：CD 得分： 25.0分

1【单选题】关于国内外的理财观念,下列说法错误的是()。

A、国内外对遗产规划的认同度不同

B、国内信用环境有所欠缺

C、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

D、国内外对财富及理财的观念相同

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】银行开展个人理财业务的意义不包括()。

A、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径

B、防范银行和个人的投资风险

C、银行自身竞争与开拓市场的需要

D、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】在经济发达国家的普遍观念中,理财更注重()。

A、丰富生活

B、享受理财过程

C、闲暇消费享受

D、拼命赚钱

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】()是金融大厦得以矗立的两大支柱。

A、银行和基金公司

B、个人和企业

C、家庭和个人

D、企业和家庭

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】()不是个人金融理财置于较高位置的原因。

A、个人信贷占比在迅速增长之中

B、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变

C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款

D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】关于理财职业与产品,下列说法错误的是()。

A、相关的金融法规制度规定已经修订完善

B、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

C、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚

D、个人金融理财产品研发开始重视

我的答案：A 得分： 20.0分

1【单选题】下列哪个行为不属于“聚财”?

A、保险投资

B、投资获取收入

C、储蓄存款

D、证券投资

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】关于个人家庭理财的意义,下列说法错误的是()。

A、造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。

B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。

C、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。

D、对国家没有意义

我的答案：D 得分： 20.0分

3【单选题】关于理财的现状,下列说法错误的是()。

A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。

B、股民已经达到上亿人士。

C、理财观念已经深入人心

D、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。我的答案：C 得分： 20.0分

4【单选题】家庭理财的意义不包括()。

A、造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提高,效益改善

B、个人状况好了,国家没有了负担

C、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处

D、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满

我的答案：B 得分： 20.0分

【单选题】关于个人理财的目标,下列说法错误的是()。

A、个人理财计划可以提供和指示出一方向

B、理财目标有长期,中期和短期之分

C、不同的人有不同的目标

D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】下列哪一项和住房与养老相关?

A、养老储蓄

B、住房储蓄

C、按揭贷款

D、反向抵押贷款

我的答案：D 得分： 20.0分

1【单选题】关于理财的观念,下列说法错误的是()。A、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。

B、每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。

C、时间和精力规划不属于理财。

D、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】关于理财目标,下列说法中有误的是()。A、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

B、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

C、积极的理财应该是有目标的理财

D、不同人生阶段有不同的理财需求

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】()不是专业理财师确定理财方式的因素。

A、社会发展

B、家庭情况

C、身体状况

D、资产状况

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】()是个人理财目标制定的首要步骤。

A、分期制定

B、自我评价

C、目标抉择

D、多方照顾

我的答案：B 得分： 16.6分

2【单选题】()是指控制过度消费,旨在积累资金的节约计划。

A、节财计划

B、资产增值管理

C、养老规划

D、购置住房

我的答案：A 得分： 16.6分

3【单选题】债务计划的内容不包括()。

A、还债时间

B、债务成本

C、总体债务规模

D、债务体系

我的答案：D 得分： 16.6分

1【单选题】下列投资中,属于高级长期投资的是()。

A、房地产

B、汽车

C、证券

D、储蓄

我的答案：A 得分： 20.0分

2【单选题】理财规划师需要使()同时满足客户的流动性要求和风险承受能力,以及获得充足投资回报。

A、投资产品

B、投资风险

C、投资组合

D、投资理念

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】权益证券工具不包括()。

A、股票

B、货币

C、债券

D、期权

我的答案：BCD 得分： 20.0分

1【单选题】下列关于买房和租房的观点有误的是()。

A、买房需要考虑楼层、朝向等

B、买房享受不到房价上涨的好处

C、租房不需要还贷

D、租房不需要考虑首付款

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】()不是房地产投资计划需要考虑的问题。

A、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力

B、金融机构关于房地产融资的各种规定

C、购房与租房的选择、信贷期限利率把握

D、房地产是一种高级长期投资

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】()一般不是购买房地产的目的。A、融资便利

B、传承后代

C、显示社会地位

D、晚年养老保障

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】关于教育投资,下列说法错误的是()。

A、子女的教育投资花费很大。

B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。

C、自身的教育投资一般时间短

D、子女的教育投资效果都很好。

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】一般来说,()不是买车需要考虑的花费。

A、维修费

B、用购车费做其他投资的收入

C、政府补贴

D、养车费

我的答案：C 得分： 20.0分

3【单选题】关于购房和买车,下列说法错误的是()。

A、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。。

B、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

C、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能房子更重要。

D、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通工具。

我的答案：B 得分： 20.0分

1【单选题】下列关于教育投资的说法错误的是()。

A、教育基金不属于教育投资计划工具。

B、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。

C、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。

D、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。

我的答案：A 得分： 20.0分

2【单选题】教育投资计划一般不需要考虑()。

A、分析子女基本情况

B、明确资金数额而非资金来源

C、确定教育花费额

D、明确教育投资目标

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】关于个人生涯规划,下列说法错误的是()。

A、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容

B、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一生。

C、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。

D、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。

我的答案：D 得分： 20.0分

1【单选题】()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。

A、抽象性

B、稳定性

C、清晰性

D、明确性

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】下列关于个人生涯规划的观点中,()是错误的。

A、勿拘泥于按照计划行事

B、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息

C、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏

D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】个人生涯规划的特点不包括()。

A、实施性

B、适应社会

C、间断性

D、可行性

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】下列关于特色优势资源的说法中,()是不正确的观点。

A、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。

B、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。

C、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。

D、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。

我的答案：B 得分： 20.0分

2【单选题】参与知名高校举办的EMBA课程最大的收获是()。

A、有形资源

B、社会关系资源

C、无形资源

D、以上均不正确

我的答案：B 得分： 20.0分

3【多选题】社会关系资源不包括()。A、信念

B、技能

C、可以援引的人际关系

D、素养

我的答案：ABD 得分： 20.0分

1【单选题】()不是择业时通常需要考虑的因素。

A、公司规模

B、未来职业的发展

C、工作满意度和工作环境

D、收入和福利待遇

我的答案：A 得分： 20.0分

2【单选题】关于择业时需要考虑的因素,下列说法错误的是()。

A、公务员本身的收入并不高,但是福利待遇好

B、无需考虑收入的增长性

C、择业时需要考虑收入和福利待遇。

D、企业的前景比如IT很难说。

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】关于员工自我职业生涯设计的缺陷,下列说法错误的是()。

A、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。

B、知识技能单一

C、没有职业生涯规划,糊里糊涂的过日子

D、有多方面职业设计拓展

我的答案：D 得分： 20.0分

1【单选题】()体现了美国“花钱越多交税越少”的原则

A、分解转移

B、杠杆投资

C、投资与资本利得

D、收入延期

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】()不属于通常意义上分项征收的内容。

A、薪酬

B、劳务

C、福利

D、工资

我的答案：C 得分： 20.0分

3【单选题】()不是税务策划的内容。

A、投资与资本利得

B、收入延期

C、避免利用税负抵减

D、收入分解转移

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】()是遗产规划的主要内容。

A、遗产分配公平

B、捐赠遗产

C、尊重子女意愿

D、遗嘱和整套避税措施

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】()是遗产规划最关键的内容。

A、立遗嘱

B、纳税

C、均分遗产

D、捐赠遗产

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】为了避免遗产争端而做遗产规划时,()的观点是错误的。

A、生前的财产,该人有权利决定怎么分配。

B、列遗嘱是最关键的东西

C、遗嘱不可以给无血缘关系的人

D、先列个遗嘱

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。

A、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏

B、个人理财产品过多,难以抉择

C、理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面

D、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出

我的答案：B 得分： 25.0分

2【单选题】下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。

A、限制第三方理财机构的成立

B、政府观念思路的打通,障碍的消除

C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育

D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索

我的答案：A 得分： 25.0分

1【单选题】注册会计师考试单科的通过率大概是()。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

我的答案：A 得分： 16.6分

2【单选题】()需要在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品。

A、家计理财博士

B、金融市场导购

C、家庭财务顾问

D、家庭财务医生

我的答案：B 得分： 16.6分3【单选题】关于注册会计师,下列说法正确的是()。

A、职业风险小

B、中国注册会计师考试始于1993年

C、注册会计师考试科目较多

D、比金融理财师通过率高

我的答案：B 得分： 16.6分

4【单选题】关于金融理财师,下列说法有误的是()。

A、金融理财通过率约70~80%

B、2005年金融理财师第一次考试

C、进入门槛低,考试通过率高

D、职业风险较大

我的答案：D 得分： 16.6分

1【单选题】()是理财规划师首先应做的工作。

A、产品搭配

B、资产配置

C、判断分析

D、提出对策

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】()被媒体界看作是“经济学家中的经济学家”。

A、约翰·纳什

B、劳伦斯·萨默斯

C、艾伦·格林斯潘

D、本·伯南克

我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】下列关于理财规划师的说法中,没有问题的是()。

A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。

B、2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师。

C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务。

D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。

我的答案：AD 得分： 20.0分

1【单选题】法国、德国等发达国家的CFP在九十年代后期发展迅速,年平均增长率大约为()。

A、10%-20%

B、20%-30%

C、30%-40%

D、40%-50%

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】下列关于理财规划师的说法中有误的是()。

A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人

B、上世纪90年代,美国CFP获得极大发展,获证人士达2万人。

C、美国CFP开始时间是1969年

D、中国的理财规划师2005年开始考试认证

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】()不是理财规划师的主要诞生职业。

A、客户经理

B、软件工程师

C、保险业务员

D、银行行长

我的答案：B 得分： 20.0分

1【单选题】根据国际通行的标准,理财规划师的咨询服务一般收费标准是()。

A、最多225美元

B、最多323美元

C、最少要80美元

D、最少要76美元

我的答案：A 得分： 16.6分

2【单选题】()不是理财规划师职业的优点。

A、市场需求大

B、优厚

C、风险大

D、压力小

我的答案：C 得分： 16.6分

3【单选题】()不是理财规划坏死顾问工作的优点。

A、待遇优厚

B、市场需求已经饱和

C、压力不大

D、风险小

我的答案：B 得分： 16.6分

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【单选题】下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是()。

A、中国的监管表现的也较弱

B、中国的金融产品较少

C、美国在监管方面表现的比较差

D、美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多

我的答案：A 得分： 16.6分

2【单选题】()不是理财规划师素质方面的要求。

A、理财师有义务为客户保密

B、客户有隐私权

C、理财规划师的职业道德准则因人而异

D、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突我的答案：C 得分： 16.6分

3【单选题】()是理财规划师的立足之本。

A、自身价值追求

B、低风险

C、客户需求

D、高收益

我的答案：C 得分： 16.6分

1【单选题】理财规划师应有的素质不包括()。

A、创新

B、谦虚,虚心请教

C、善良

D、尝试

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】4E职业要求不包括()。

A、理念

B、经验

C、考试

D、教育

我的答案：A 得分： 20.0分

3【单选题】()不是税收规划的内容。

A、退休计划中的投资

B、退休计划的类型

C、退休需求分析

D、退休后捐赠

我的答案：D 得分： 20.0分

4【多选题】下列人员中,有资格参加AFP培训的是()。

A、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书

B、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格

C、具有大学专科学历者或同等学历

D、大学本科学历:有三年以上与金融业相关的全职工作经验

我的答案：ACD 得分： 20.0分

1【单选题】()不是推动以房养老模式研究的原因之一。

A、养老资源短缺

B、人均GDP很高

C、人口高龄化

D、老龄化问题突出

我的答案：B 得分： 16.6分

2【单选题】()不是解决人口老年化后养老的有效途径之一。

A、以子女资产做抵押

B、将优美的环境作为养老的重要资源

C、推出一种新型贷款,整贷整还

D、将住宅作为养老的重要资源

我的答案：A 得分： 16.6分

3【单选题】()属于新的养老资源。

A、社会捐赠

B、投资

C、住宅和环境

D、返聘收益

我的答案：C 得分： 16.6分

1【单选题】以房养老不具有()的功能。

A、国民经济有了新增长点

B、金融保险产品、业绩、利润新增加点

C、养老保障

D、房产交易量减少

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】下列哪个宣传口号不适用于以房养老模式?

A、60岁后反向抵押贷款,晚年用房养老

B、60岁后卖房投资,晚年用票子养老

C、60岁前抵押贷款买房,长期生活居住

D、60岁前养房,60岁后房养老

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】在我国传统社会已经有长期流传,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是()。

A、售房养老

B、养儿防老

C、以房养老

D、储蓄保险养老

我的答案：B 得分： 20.0分

1【单选题】随着现代社会竞争的不断加剧,对()的注重已经取代了对家庭的注重。

A、工作与享受

B、投资

C、自我

D、工作与社会

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】货币养老不包括()。

A、商业养老寿险

B、房子养老

C、社会养老保障

D、养老储蓄

我的答案：B 得分： 20.0分

3【单选题】()是目前养老的主体形式。

A、国家养老

B、房子养老

C、货币养老

D、子女养老

我的答案：C 得分： 20.0分

1【单选题】()不是货币养老的缺陷。A、养老保障体系不健全

B、养老金过多时不发挥实际作用

C、通货膨胀时货币易于贬值

D、覆盖面过宽

我的答案：D 得分： 20.0分

2【单选题】下列关于以房养老的说法中,错误的是()。

A、住房是家庭最大资产,应予很好利用

B、住宅最为听话,随时听从主人的安排

C、房子的价值可以快速变现

D、住宅天然具有保值增值的功能,房价呈现持续上涨趋势我的答案：C 得分： 20.0分

3【多选题】以房养老的缺陷有()。

A、时期过短

B、具体操作繁杂

C、联系面众多

D、现行法律尚有众多缺陷

我的答案：BCD 得分： 20.0分

1【单选题】关于房产置换与反置换,下列说法不正确的是()。

A、郊区的自然环境适于老年人居住

B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。

C、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构,对城市人口无影响。

D、房产反置换是出售或出租市区小房旧房,换购市区的大房新房,改善晚年的生活居住条件。

我的答案：C 得分： 16.6分

2【单选题】下列关于资产组换的说法中有误的是()。

A、可减轻大城市已老化的人口年龄结构

B、日后可对住房做再处理

C、免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失

D、租出现居住大房租进小房,用房租差价养老

我的答案：A 得分： 16.6分

3【单选题】下列关于房产反置换的观点中,有误的是()。

A、年轻人进城打工赚钱,老人出城居住养老

B、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住

C、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构,减轻城市人口过于密集拥挤

D、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人我的答案：B 得分： 16.6分

4【单选题】各种养老模式中,()最不容易操作。

A、住房捐赠+政府养老

B、出售住房+养老寿险

C、房产置换大房换小房

D、房产反置换小房换大房

我的答案：A 得分： 16.6分

1【单选题】()不是住房养老模式的意义。

A、个人家庭资源优化配置

B、社会养老保障重担减少

C、国民经济寻找新增长点

D、抑制金融保险发展

我的答案：D 得分： 20.0分

2【多选题】以房养老模式的推出需要具备的条件有()。

A、国家相关法律法规的新建、变革与完善

B、抑制众多新型金融保险产品的形成

C、舆论广泛宣传倡导,社会各界对此形成共识并积极参与

D、强大理论研发体系的形成与支撑

我的答案：ACD 得分： 20.0分

1【单选题】关于家庭理财,下列说法错误的是()。

A、丁克家庭只需规划养老生活就可以了

B、投资须符合法律规定

C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱

D、家庭理财中投资是为了增加收入

我的答案：C 得分： 20.0分

2【单选题】理财方案制作时,一般不用考虑()。

A、合理入理,同现实生活比较吻合一致

B、对客户的财务状况审慎地加以分析,提出存在问题,对客户提出目标检查合理性如何

C、抓住问题的关键症结所在,突出重点,同时考虑全面

D、计算,避免使用经济指标和数据

我的答案：D 得分： 20.0分

3【单选题】()不是理财方案制作时的注意事项。

A、整个理财过程很少用到数据

B、需检查客户提出目标的合理性

C、理财方案的制作要抓住问题的关键点

D、要全面考虑

我的答案：A 得分： 20.0分

1【单选题】()被誉为中国的“铁娘子”。

A、宋美龄

B、吴仪

C、杨澜

D、沈力

我的答案：B 得分： 20.0分

1【单选题】下列投资行为中,收益最高的是()。

A、银行储蓄

B、国债

C、基金

D、股票我的答案：D 得分： 33.3分

1【单选题】下列投资行为中,不恰当的是()。

A、50岁左右时考虑购买多项社保

B、35岁购买股票

C、20岁时办理寿险

D、40岁购买基金

我的答案：C 得分： 33.3分

1【单选题】子女已经结婚且育有子女,但还是和父母生活在一起,这种家庭可以被称为()。

A、两代同堂

B、三代同堂

C、四代同堂

D、五代同堂

我的答案：B 得分： 50.0分

【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。()

我的答案：√得分： 20.0分

【判断题】理财就等于挣钱。()

我的答案：×

【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。()

我的答案：√得分： 25.0分

【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。()

我的答案：√

【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。()

我的答案：√得分： 20.0分

【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。()

我的答案：×

【判断题】投资的收益和风险一定是成正比的。()

我的答案：×得分： 20.0分

【判断题】决定投资收益的因素包括国家宏观经济、国际政局、投资大众的情绪等。()

我的答案：√

【判断题】价格围绕价值上下波动。()

我的答案：√得分： 20.0分

【判断题】市场没有周期性,不可预测。()

我的答案：×

【判断题】提高个人的能力就是要提高个人的知识结构。()

我的答案：√得分： 20.0分

个人理财规划超星尔雅答案

个人理财规划 1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C 得分：分 2【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B 得分：分 3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：B 得分：分 2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ACD 得分：分 1【单选题】什么是个人财富增长的发动机() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B 得分：分 2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式() A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD 得分：分 1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱() A、股票 B、基金 C、保险 D、活期存款 我的答案：C 得分：分 2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采

取的投资方式包括()。 A、投资股票 B、银行存款 C、投资国债 D、投资房地产 我的答案：BC 得分：分 3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。 A、储蓄 B、投资 C、消费 D、出口 我的答案：BCD 得分：分 1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。 A、测算风险承受能力 B、分析市场 C、制定一定的投资策略 D、执行投资策略 我的答案：A 得分：分 2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。 A、心理素质 B、投资金额 C、基础资产 D、投资结构 我的答案：C 得分：分 3【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()。 A、价值投资 B、谋而后动 C、摆正心态 D、杜绝风险 我的答案：ABC 得分：分1【单选题】分散投资的优势是()。 A、投资对象少 B、节约时间 C、分散风险 D、操作简单 我的答案：C 得分：分 2【单选题】在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。 A、激进型投资 B、退却型投资 C、稳健型投资 D、发展型投资 我的答案：C 得分：分 3【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定() A、市场的实际收益 B、股票指数的收益 C、风险状况 D、股票指数的风险 我的答案：AC 得分：分 1【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。 A、中国建设银行 B、中国银行 C、中国人民银行 D、中国工商银行 我的答案：C 得分：分 2【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆() A、汇率 B、利率 C、信贷 D、存款准备金

个人理财规划课后习题答案

1.1 大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏

B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

5 【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2

【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作

D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

个人理财规划试卷(答案完美版4.0)A

个人理财规划试卷 A卷 一、单项选择题（每题1.5分，共20分） 1、个人理财规划的目的是（C） A、使资金达到充分的利用 B、分散风险 C、挣取更多的利益 D、管理资金 2、堪称世界第八大奇迹的是（B） A、单利 B、复利 C、年金 D、年金现值 3、家庭理财规划的步骤不包括（D） A、建立和界定与理财对象的关系 B、收集理财对象的数据 C、分析理财对象的风险特征 D、控制风险 4、普通观点认为，保持相当于（A）个月税后收入的流动资金是最佳的。 A、3至6 B、1至2 C、4至7 D、6个月以上 5、下列选项中属于现金等价物的是（A） A、股票 B、期货 C、期权 D、货币市场基金 6、不属于个人贷款融资工具的是（D） A、信用卡融资 B、典当融资 C、存单质押 D、股票 7、下列不属于风险的构成要素的是（D） A、风险因素 B、风险事故 C、损失 D、风险管理 8、责任保险的实质是（A） A、财产保险 B、人身保险 C、信用保证保险 D、以上都不对 9、（D）是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大其损失程度的原因和条件。 A、风险事故 B、风险载体 C、风险损失 D、风险因素 10、保险的直接功能是（A） A、众人协力 B、损失赔偿 C、危险事故 D、风险因素 11、人寿保险是以（B）为保险标的，当事件发生时，保险人履行给付保险金责任的一种保险。 A、人的生死 B、人的生命 C、人的身体D人的健康 12、理财规划的核心思想是通过系列的（C）来实现客户的目标。 A规划 B 投资C投资规划D理财 13、（B）由于其投资形式主要是购买各种各样的有价证券，因此也成为证券投资。 A、直接投资 B、间接投资 C、资本市场投资 D、货币市场投资 14、对整个规划都有重要的基础性作用的是（C） A、现金规划 B、投资规划 C、风险管理规划D退休养老规划 15、下列不属于投资组合管理的构成要素的是（D） A、资产配置 B、在主要资产类型间调整权重 C、在各类资产类型内选择证券 D、编制资金流动表 16、下列选项中，哪个是购房与租房的决策方法（A） A、年成本法 B、净利润法 C、比较两者的前景 D、风险预测法 17、当今我国个人所得税的起征点是（C） A、800元 B、2000元 C、3500元 D、以上都不对 18、一下选项中，哪个属于免税项目（C） A、工资B股息C、抚恤金D、偶然所得 19、关于金融资产的流动性与收益率的关系，下列说法正确的是（A）

尔雅2018个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1银行的主要四种中间业务不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 固定收益理财产品 B、 最高收益理财产品 C、 保本浮动收益理财产品 D、 非保本浮动收益理财产品 我的答案：B 2在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）1.0 分A、 税后毛利润 B、 每股税后利润和净资产收益率 C、 每股税前利润和资产收益率 D、 每100股税前利润和净资产收益率 我的答案：B 3以下关于个人理财的说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、 还需要考虑薪资成长率 D、 不需要考虑退休问题 我的答案：D 4以下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）1.0 分 A、 税收 B、 公债 C、 公共支出 D、 企业投资 我的答案：D 5遗产规划最关键的是（）。（1.0分）1.0 分 A、 纳税

立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 我的答案：B 6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。（1.0分）1.0 分A、 就只能得到活期利息 B、 依然是定期利息 C、 按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 我的答案：A 7《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）（1.0分）1.0 分 A、 2001年 B、 2002年 C、 2003年 D、 2004年 我的答案：C 8被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、 银行存储 D、 外汇投资 我的答案：B 9公债的三种效应不包括（）。（1.0分）1.0 分 A、 抑制 B、 减少民间部门的投资 C、 淡化赤字的通胀后果

《个人理财规划》期末考试()答案

? 《个人理财规划》期末考试（20）
姓名：???班级：默认班级???成绩：?99.0 分
一、单选题（题数：50，共?50.0?分）
1
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
比金融理财师通过率高
?
B、
职业风险小
?
C、
注册会计师考试为 5 门课
?
D、
中国注册会计师考试始于 1993 年
我的答案：D
2
以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
总体债务规模

?
B、
债务成本
?
C、
还债时间
?
D、
债务体系
我的答案：D
3
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
?
B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
?
C、
银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款
?
D、
个人信贷占比在迅速增长之中 我的答案：A
4

持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定
的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0 分）
1.0?分
?
A、
借记卡
?
B、
贷记卡
?
C、
信用卡
?
D、
准贷记卡
我的答案：D
5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0 分）
1.0?分
?
A、
充分了解自己拥有资源
?
B、
慷慨借用自己的资源
?
C、

超星尔雅个人理财规划题库

超星尔雅个人理财规划题库 【小雅为你整理的精品文档，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读下载。】内容如下-大众理财（一）已完成成绩 100分 一.单选题 1 美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少（） · A、1/54 · B、1/57 · C、1/45 · D、1/52 我的答案A得分 33.3分 2

以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容（） · A、人生规划、风险管理规划 · B、投资规划 · C、养老规划、遗产规划 · D、财产增值、财务整合 我的答案D得分 33.3分 二.判断题 1 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）我的答案得分 33.3分 大众理财（二）已完成成绩

100.0分 一.单选题 1 让钱生钱最快的方式是（）。 · A、股权投资 · B、银行存款 · C、投资房产 · D、工资增长 我的答案C得分 20.0分 2 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项（）·

A、固定的投资 · B、追求高报酬 · C、积极的投资观念 · D、长期等待 我的答案C得分 20.0分 3 关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（） · A、一年之内 · B、五年之内

C、十年之内 · D、三十年之内 我的答案D得分 20.0分 二.判断题 1 储备是一种信用。（） 我的答案√得分 20.0分 2 理财也可以从退休时再开始。（） 我的答案得分 20.0分 大众理财（三）已完成成绩 100.0分 一.单选题 1 以下哪一项不属于投资需注意方面（）

个人理财规划课后习题答案

大众理财（一） 1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是(C)。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 2 【单选题】理财的最高境界是(B)。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?(ABCD) A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。(√)

【判断题】理财就等于挣钱。(ⅹ) 1.2 大众理财（二） 1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是(ACD)。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。(√) 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。(√) 1.3 大众理财（三）

【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?(C) A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?(B) A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括(ABCD)。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。(ⅹ) 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。(√)

尔雅个人理财规划作业答案

大众理财（二十四）已完成 1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、犹豫不决，贻误战机 ?C、欲望无止 ?D、盲目跟风 我的答案：A 2 一般要以什么为基准，作出决策（）。 ?A、风险性 ?B、市盈率 ?C、灵活性 ?D、稳定性 我的答案：B 3 有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。 ?A、专拣便宜货 ?B、举棋不定 ?C、欲望无止 ?D、敢输不敢赢 我的答案：D 4 市盈率反映投资股票的成本。（）

我的答案：√ 5 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（） 我的答案：× 大众理财（二十五）已完成 1 “播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。”出自（）。 ?A、伊索 ?B、都德 ?C、威廉·詹姆士 ?D、卢梭 我的答案：C 2 在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（） ?A、积极思维的习惯 ?B、高效工作的习惯 ?C、做计划的习惯 ?D、锻炼身体的好习惯 我的答案：A 3 培养好的习惯应该在多少岁之前？（）

?A、5岁 ?B、18岁 ?C、35岁 ?D、50岁 我的答案：C 4 随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。（） 我的答案：× 5 养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。（） 我的答案：√ 个人金融理财解说（一）已完成 1 一般情况下，理财从什么时候开始？（） ?A、子女生育 ?B、退休养老 ?C、结婚成家 ?D、子女教育 我的答案：C 2 以下关于个人理财的说法不正确的是（）。 ?A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

2017个人理财规划考试答案

《个人理财规划》期末考试 一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1关于遗产规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 2中国的股民数量达到（）。（1.0分）1.0 分 A、3000万 B、5000万 C、8000万 D、超过1亿 正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 4关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 8关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0 分A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 9自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C 我的答案：C 答案解析： 10以下说法错误的是（）。（1.0分）1.0 分A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。B、股民已经达到上亿人士。C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。D、但是理财观念已经深入人心正确答案：D 我的答案：D 答案解析： 11“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）（1.0分）1.0 分A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案：A 我的答案：A 答案解析： 12利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。（1.0分）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 13以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0 分A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款正确答案：B 我的答案：B 答案解析： 14“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）（1.0分）0.0 分A、金融市场导购B、家庭财务医生C、家庭财务顾问D、家计理财博士正确答案：A 我的答案：C 答案解析：

个人理财规划一作业及答案

个人理财规划一作业及 答案 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

一、单项选择题。本大题共15个小题，每小题分，共分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。 1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金 B.金融期权 C.石油期货 D.金融期货 2.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易 者均需对合约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所 的公开竞价方式 4.连续复利终值的计算公式是： A.

B. C. D. 5.下列说法错误的是： A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡 人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品： A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是： A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为： A.个人与家庭金融理财 B.投资理财

2017超星尔雅《个人理财规划》考试答案

一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）
1
以下哪项是典型的第三方理财机构？（）（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构
? B、
个人家庭
? C、
理财事务所
? D、
基金管理公司
我的答案：C
2
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
? B、
第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
? C、

第三方机构技能知识全面
? D、
第三方机构免费
我的答案：D
3
关于金融理财师，表述不正确的是（）。（1.0 分）
0.0 分
? A、
未来发展潜力极大，需要人员众多
? B、
报酬待遇高，金领人才
? C、
社会竞争少
? D、
时间自由度低，整年较忙
我的答案：C
4
以下不属于四金的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
养老保险金

? B、
住房公积金
? C、
待业、失业保险金
? D、
企业基金
我的答案：D
5
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。（1.0 分）
1.0 分
? A、
严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出
? B、
理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面
? C、
个人理财产品过多，难以抉择
? D、
理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏
我的答案：C
6

时代光华-个人理财规划-课后测试

课后测试测试成绩：93.33分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 理财投资最终的目标就是：√ A 实用 B 获利 C 赚钱 D 使金钱不贬值 正确答案： D 2. 理财的最高目标是一种：√ A 境界 B 自由 C 智慧 D 自由自在高品质的生活 正确答案： D 3. 21世纪最有发展前途的是：√ A 市场经济 B 计划经济 C 调配经济 D 知识经济 正确答案： D 4. 影响投资决策的因素不包括：√ A 投资的长短 B 财务状况的差别

C 时间 D 税收 正确答案： A 5. 资产配置是：× A 找到适合自己的投资系统 B 根据投资者的特征选择投资工具，建立最优的风险投资组合 C 决定投资于资产组合的各种主要资产类型的比例和数额 D 以上都是 正确答案： C 6. 资产配置的过程不包括：√ A 明确资产组合中应包括的资产类别 B 确定资产组合的有效边界 C 选择最能满足投资人风险收益目标的资产组合 D 通过严格跟踪某个指数，以获取该指数的投资收益为最终目标来设计投资组合正确答案： D 7. 积极投资不包括: √ A 资产配置 B 行业配置 C 时间长短 D 个股选择 正确答案： C 8. 债券的特点不包括：√ A 风险性 B 返还性 C 流动性

D 安全性 正确答案： A 9. 要对发行机构支付一定的佣金的是：√ A 纪念性金币 B 纸黄金 C 黄金期货 D 黄金凭证 正确答案： D 10. 世界上最大的黄金市场是：√ A 纽约 B 华盛顿 C 伦敦 D 香港 正确答案： C 11. 世界最大的黄金期货交易中心是：√ A 苏黎世商品交易所和芝加哥商品交易所 B 伦敦商品交易所和芝加哥商品交易所 C 香港商品交易所和芝加哥商品交易所 D 纽约商品交易所和芝加哥商品交易所正确答案： D 12. 股票从根本上来讲反映企业的：√ A 实力 B 业绩 C 前景 D 资金

尔雅个人理财规划考试满分答案最全版

2017尔雅个人理财规划考试满分答案最全版 刚才才考过亲测全对w 请善用ctrl f 一、单选题（题数：50，共50.0 分） 1关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 我的答案：D 2从20XX年开始，截止到现在金融理财师约有（）。 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案：C 3公债的三种效应不包括（）。 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 我的答案：C

4人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 A、生活地域 B、生活方式 C、生活标准 D、生活心境 我的答案：D 5银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 我的答案：D 6以下不属于四金的是（）。 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金 D、企业基金 我的答案：D 7下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。 我的答案：D 8以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（） A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 我的答案：A 9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案：C 10下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化 C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚1万亿 我的答案：D

2016尔雅个人理财规划考试答案

一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 超额透支，从哪天起支付透支利息？（） 1.0分 ?A、 免息日过后起 ? ?B、 一个月之后 ? ?C、 40天后 ? ?D、 透支之日起 ? 正确答案：D 我的答案：D 2 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。 1.0分 ?A、 金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。?

?B、 第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 ? ?C、 第三方机构技能知识全面 ? ?D、 第三方机构免费 ? 正确答案：D 我的答案：D 3 下列关于单位理财的说法不正确的是（）。 1.0分 ?A、 单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 ? ?B、 单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化? ?C、 各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产 ? ?D、 中石油、中移动买年可赚1万亿

正确答案：D 我的答案：D 4 我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0分 ?A、 800.0 ? ?B、 1000.0 ? ?C、 2000.0 ? ?D、 5000.0 ? 正确答案：B 我的答案：B 5 大家关注理财的表现不包括（）。1.0分 ?A、 多数人希望提高收入

?B、 股民已达到上亿人 ? ?C、 理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注? ?D、 理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办? 正确答案：A 我的答案：A 6 以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分 ?A、 税收 ? ?B、 公债 ? ?C、 公共支出 ? ?D、

企业投资 ? 正确答案：D 我的答案：D 7 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（） 1.0分 ?A、 外汇对冲 ? ?B、 银行结售汇制度 ? ?C、 转汇制度 ? ?D、 汇率制度 ? 正确答案：B 我的答案：B 8 货币金融管理的最高机构是（）。

2019年超星尔雅《个人理财规划》试题及答案

1 【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。 A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠 C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?() A、房地产 B、股票 C、公债 D、银行存款 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值。() 我的答案：√得分：20.0分 5 【判断题】理财就等于挣钱。() 我的答案：×得分：20.0分

1 【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。 A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量 D、创富的能力 我的答案：D得分：25.0分 2 【多选题】投资理财的三个基本条件是()。 A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬 D、长期等待 我的答案：ABC得分：0.0分 3 【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。() 我的答案：√得分：25.0分 4 【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。() 我的答案：√得分：25.0分 大众理财（三）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?() A、艺术品投资 B、房地产投资

C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C得分：20.0分 2 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄 我的答案：B得分：20.0分 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济 D、低通胀的经济环境 我的答案：ABCD得分：20.0分 4 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。() 我的答案：×得分：20.0分 5 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,属于典型的穷人的思维方式。() 我的答案：√得分：20.0分 大众理财（四）已完成成绩：100.0分 1 【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?() A、股票 B、基金

个人理财规划一作业及答案

个人理财规划一作业及答 案 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020

1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金 B.金融期权 C.石油期货 D.金融期货 2.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合 约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价 方式 4.连续复利终值的计算公式是： 5.下列说法错误的是： A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持 信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款

6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品： A.证券投资基金 B.人民币集合理财产品 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是： A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为： A.个人与家庭金融理财 B.投资理财 C.直接金融理财 D.变动收益金融理财 9.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 10.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合 约具体条款进行协商

个人理财规划2020尔雅答案

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 课程初识：补足人生必修课程，财商C位强势出道 1 【单选题】 （）指一个人的认识和驾驭金钱运动的能力，包括观念、知识、行为三个层次答案：财商 A、 财商 B、 智商 C、 情商 2 【多选题】 个人理财的目的（）AB A、 抵御通货膨胀 B、 实现资产保值和增值

C、 发财光宗耀祖 3 【判断题】 财商（FQ）是指一个人在财务方面的智力，是理财的智慧。财商可以通过后天的专门训练和学习得以改变。（）答案：正确 理财初识：积极开发被动收入，让钱包不再干瘪瘪 1 【判断题】 个人理财包括投融资、保障、税收、退休、教育等多方面的规划和安排。（）答案：√ 2 【判断题】 通货膨胀，简单理解，就是过多的钱追逐过少的货物就会造成物价上涨，货币贬值。（）答案：√ 3 【判断题】 财务自由就是你的主动收入要超过或等于你的日常开支。（）答案：× 4 【判断题】 通货膨胀会带来投资和消费的不确定性。（）答案：√ 理财误区：陷入理财误区陷阱，洪荒之力真正难使 1

【单选题】 羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾旁边可能有狼和不远处更好的草。所以人们就用“羊群效应”来比喻一种现象，这种现象（）答案：从众心理 A、 从众心理 B、 处置效应 C、 过度自信 D、 心理帐户 2 【单选题】 正常的人看中一条价值400元的领带，打算等到月末发了奖金就去把它买下来。如果他月末得了500元的奖金，他很可能拿出其中的400元去买自己心仪已久的那一条领带，把剩下的100元做零花使用；但是如果正常的人得了5000元的奖金，他也许就会把这5000元钱放入银行存起来，从中取出400元钱去买领带的动力反而没有在奖金只有500元的情况下大了。原因是由于他把这两种奖金放在不同的心理账户中，把500元归入零花的小收入账户，而把5000元归入储蓄的大收入账户，对待5000元的每一元钱比500元里的每一元更加认真和谨慎。结果是多拿了钱反而花的更少了。 正常的人通常在拿了一大笔收入的时候不愿意花钱，而在有一笔比较小的收入的时候反而容易把这笔钱花光。这种现象（）答案：心理帐户

2017超星尔雅个人理财规划题目答案

2017超星尔雅个人理财规划题目答案

大众理财（一）已完成成绩： 0.0分 1 【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？ ?A、财产增值、财务整合 ?B、投资规划 ?C、养老规划、遗产规划 ?D、人生规划、风险管理规划 我的答案：得分：BCD 0.0分 2 【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。（） 我的答案：×得分： 0.0分 3 【判断题】理财就是投资。（） 我的答案：× 大众理财（二）已完成成绩： 100.0分 1 【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。?A、炒股

我的答案：√得分： 20.0分 5 【判断题】储备可以说是一种信用。（） 我的答案：√ 大众理财（三）已完成成绩： 100.0分 1 【单选题】（）发明了对冲基金。 ?A、鲁比尼 ?B、索罗斯 ?C、萨缪尔森 ?D、纳什 我的答案：B得分： 25.0分 2 【单选题】相较于其他三项，哪一项不属于投资时需要重点注意的方面？ ?A、投资的对象、投资的风险 ?B、投资的资本和未来工资的增长 ?C、投资的渠道、投资的方式 ?D、收益的期限 我的答案：B得分： 25.0分 3

【判断题】根据授课教师的理论，千万富豪是拥有创造千万财富能力的人。（） 我的答案：√得分： 25.0分 4 【判断题】理财对象的财性是不一样的。（）我的答案：√ 大众理财（四）已完成成绩： 50.0分 1 【单选题】一般来说，检测宏观经济环境的指标不包括（）。 ?A、工资政策 ?B、利率、汇率 ?C、CPI ?D、GDP 我的答案：A得分： 25.0分 2 【单选题】（）这种投资方式被誉为“千里马”。 ?A、国债 ?B、储蓄 ?C、股票 ?D、基金 我的答案：D得分： 0.0分

个人理财形成性考核册参考答案

个人理财作业1 一、名词解释 三、选择题 1．为个人客户提供的财务分析．财务规划．投资顾问．资产管理专业化服务活动，这是指（） A．个人理财服务 B．投资规划 C．综合理财服务 A．收益率最大化 B．风险最小化 C．期望收益最大化

3．下列理财目标中属于短期目标的是（） A．子女教育储蓄 B．按揭买房 C．退休 4．以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（） A．教育投资规划 B．健康规划 C．退休规划 5．标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： I．收集客户资料及个人理财目标 II．综合理财计划的策略整合 III．客户关系的建立 IV．分析客户现行财务状况 V．提出理财计划 VI．执行和监控理财计划 正确的次序应为（）。 A．I，III，VI，V，IV，II B．III，I，IV，V，VI，II C．III，V，II，I，VI，IV A．单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度．月或日 B．用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C．单利属于名义利率，而复利则为实际利率 A．基金公司 B．保险公司 C．信托公司 A．个人风险管理 B．长期投资目标 C．预留现金储备 D．短期投资目标

假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别 五．分析题 个人理财计划 每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规划．储蓄和投资的需要。建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确定了目标，人们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。 也许你已经意识到不同年龄的人适用的理财规划活动是不同的。30岁左右的人可能需要支付许多费用，而且必须要为长期的理财安全服务。50岁开外的人需要对退休投资进行重新评估，然后要开始考虑自己晚年的生活和遗产传承。 3．目标确立如何能够帮助人们达到长期理财安全，很多年轻人认为理财是中年人的事，或 5．为你自己画一张家庭资产负债表和家庭现金流量表（格式可参见教材P246），并据此制定一份简单的个人理财计划。

个人理财规划二作业及答案

你的得分：100.0 完成日期：2017年01月14日14点47分 说明：每道小题选项旁的标识是标准答案。 一、单项选择题。本大题共15个小题，每小题 2.0 分，共30.0分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。 1.下列说法正确的是： A.等量的资金在不同的时点上具有相同的价值量 B.资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程 C.不同时点上的资金额可以直接进行相互比较 D.由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱 2.类似于期权的选择权性质通常属于（）理财产品的特点。 A.普通人民币理财产品 B.超短期人民币理财产品 C.结构型人民币理财产品 D.资产连接型人民币理财产品 3.普通股与优先股是股票最基本的分类，依据是（）的不同。 A.分红数量多 B.股权比例设置 C.股东权利配置 D.股东性质差异 4.就基差“走强”描述错误的是： A.基差为正且数值越来越大 B.基差从负值变为正值 C.基差为负值且绝对数值越来越小 D.基差为负值且绝对数值越来越大 5.子女教育具有（）等特点。 A.缺乏时间弹性、费用弹性低、费用不确定 B.高投入、见效慢、后期投资显著高于前期 C.缺乏时间弹性、使用弹性低、投入不确定

D.高投入、见效快、投资边际效应高 6.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品： A.证券投资基金 B.金融期权 C.可转换公司债券 D.信用交易 7.对现值的理解错误的是： A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 B.现值是在时间方面被标准化了的价值 C.从现值来推算将来值的过程称作贴现 D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 8.下列说法错误的是： A.信用卡是一种非现金交易付款的方式 B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持 信用卡消费时无须支付现金 C.信用卡是简单的信贷服务 D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 9.下列说法错误的是： A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” B.证券交易所是高度组织化的有形市场 C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 10.对金融期货交易的基本特征描述正确的是： A.金融期货交易必须在交易所内进行 B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合 约具体条款进行协商 C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞 价方式 11.金融期货交易以（）的交割方式为主。