XX银行压力测试管理办法

XX银行压力测试管理办法

目录

第一章总则

第二章压力测试的组织架构和职责

第三章压力测试流程

第四章压力测试频率

第五章压力测试文档要求

第六章附则

第一章总则

第一条（制定目的与依据）为进一步加强风险管理，建立中国XX银行（以下简称“XX银行”）压力测试机制，明确职责分工，提高压力测试工作质量和效率，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行压力测试指引》和相关法律法规，结合XX银行实际情况，制定本办法。

第二条（定义）本办法所称压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，它是通过测算银行遇到假定的压力事件时可能发生的损失，分析这些损失对银行资产质量、盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对单个资产组合、单个银行或者银行集团的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施的过程。

第三条（对象分类）压力测试可以分为信用风险压力测试、市场风险压力测试、操作风险压力测试以及流动性风险压力测试等。

第四条（方法分类）压力测试的通行方法包括自上而下法和自下而上法。

第五条（测试目的）压力测试的目的与作用

（一）压力测试作为重要的风险管理工具，有助于分析潜在的压力因素及对业务的敏感性，量化分析压力情景下压力因素变化可能带来的不利影响，评估在未来可能出现的各类压力情景下的风险承担水平，提前采取适当的应对措施以减少可能的损失。

（二）压力测试作为有效的沟通工具，为董事会和高管层提

供更全面的风险信息以及决策依据，帮助全行理解压力事件对其经营产生的潜在威胁，形成供董事会和高管层讨论并决定实施的应对措施，建立一整套基于压力测试的应对机制，提高银行应对极端事件的风险抵御能力。

（三）压力测试作为一项重要的诊断工具，有助于评估银行盈利及资本充足性方面抵御受压情况的能力，验证风险限额和资本分配的有效性，从而优化并检验经济资本配置

（四）压力测试作为风险计量工作的重要组成部分，对内部评级体系形成有效补充，进而能够更加准确地度量银行所承受的风险，满足新资本协议和外部监管机构要求。

第六条（适用范围）本办法适用于中国XX银行总行、国内各级分支机构。海外分支机构可根据本办法并结合当地监管规定制定压力测试方案，报总行备案。

第二章压力测试组织架构和职责

第七条（高级管理层职责）高级管理层职责包括：

审议压力测试管理制度；

定期向董事会汇报压力测试开展情况；

组建跨部门压力测试工作小组；

组织实施压力测试，并跟踪实施效果；

审议并推动落实压力测试风险应对措施，并评估其实施效果；

保障资源配备，推动压力测试的研究和应用；

与监管机构沟通压力测试方面的重大问题。

第八条（部门职责）总行部门职责包括：

（一）风险管理部职责。风险管理部是全行压力测试工作的牵头组织管理部门，是全行信用风险、操作风险、交易性市场风险压力测试的牵头部门。具体职责包括：

负责起草并修订压力测试管理制度；

负责压力测试报告机制建设；

负责协调压力测试相关工作；

牵头组织拟定信用风险、交易性市场风险压力测试实施计划；

牵头开展信用风险压力测试、操作风险压力测试以及交易性市场风险压力测试；

制定并完善信用风险、交易性市场风险压力测试技术指引；

牵头开展风险传染压力测试研究；

执行压力测试形成的相关政策。

（二）资产负债管理部职责。资产负债管理部是全行流动性风险、非交易性市场风险压力测试工作的牵头部门，具体职责包括：

牵头拟定流动性风险、非交易性市场风险压力测试实施计划；

牵头开展流动性风险、非交易性市场风险压力测试；

制定并完善流动性风险、非交易性市场风险压力测试技术指引；

执行压力测试形成的相关政策。

（三）金融市场部职责

配合牵头部门开展交易性市场风险、交易对手信用风险、发行体信用风险以及流动性风险的压力测试；

执行压力测试形成的政策。

（四）信息中心、信息技术管理部职责。

配合牵头部门开展压力测试，提供相关数据及技术支持；

执行压力测试形成的相关政策。

（五）总行其他部门职责。总行其他部门包括但不限于: 财务会计部、授信管理部、公司业务部、集团客户部、机构业务部、国际业务部、个人金融部、财富管理与私人银行部、住房金融与个人信贷部、信用卡中心、资产保全部。其职责是：

配合牵头部门开展压力测试；

执行压力测试形成的相关政策。

（六）压力测试牵头部门应加强压力测试人才的培养。随着压力测试工作的逐步深化，应逐步配备专人专岗负责压力测试。

第九条（分行职责）分行职责包括：

根据总行要求、当地监管机构要求以及分行风险管理需要，分行应开展定期或不定期的专题压力测试工作。压力测试结果显示有重大风险的，应及时上报总行；

执行压力测试形成的相关政策。

第三章压力测试流程

第十条（压力测试的发起）压力测试牵头部门根据管理

层的要求、内部风险管理的需要，或应外部监管机构的要求，发起压力测试。鼓励非牵头部门根据实际需要发起压力测试。

第十一条（工作机制）压力测试采取团队工作制，牵头部门负责组建压力测试工作团队，团队负责人由牵头部门指派，由牵头部门和协办部门派员全职参加该项压力测试任务。压力测试团队负责制定压力测试方案，开展压力测试，提交压力测试报告。

第十二条（测试流程）压力测试的工作流程应至少包括以下几个方面：

（一）定义压力测试目标资产/业务组合的范围，确定承压对象和承压指标；

（二）选择压力因素和压力指标，收集处理数据，构建压力指标与承压指标之间的模型；

（三）设计压力测试情景。压力情景设计一般应该包括比较有可能发生的轻度压力情景，也应当包括发生概率较小的极端压力情景。

（四）通过计量模型或者专家判断等方式计算压力情景下承压指标的定量化极端变化结果。还应根据压力测试结果进行定量分析和定性分析，并重点分析压力情景下可能造成的损失或者危害，以及压力测试显示出的业务发展或者经营管理的薄弱环节。

（五）形成完整的压力测试报告，提出压力情景下的应对策略。

第十三条（报告流程）压力测试结果的报告

（一）报告原则

银行压力测试管理办法

XX银行压力测试管理办法 目录 第一章总则 第二章压力测试的组织架构和职责 第三章压力测试流程 第四章压力测试频率 第五章压力测试文档要求 则附第六章 第一章总则 第一条（制定目的与依据）为进一步加强风险管理，建立中国XX银行（以下简称“XX银行”）压力测试机制，明确职责分工，提高压力测试工作质量和效率，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行压力测试指引》和相关法律法规，结合XX银行实际情况，制定本办法。 第二条（定义）本办法所称压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，它是通过测算银行遇到假定的压力事件时可能发生的损失，分析这些损失对银行资产质量、盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对单个资产组合、单个银行或者银行集团的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施的过程。 第三条（对象分类）压力测试可以分为信用风险压力测试、

市场风险压力测试、操作风险压力测试以及流动性风险压力测试等。 第四条（方法分类）压力测试的通行方法包括自上而下法和自下而上法。 第五条（测试目的）压力测试的目的与作用 （一）压力测试作为重要的风险管理工具，有助于分析潜在的压力因素及对业务的敏感性，量化分析压力情景下压力因素变化可能带来的不利影响，评估在未来可能出现的各类压力情景下的风险承担水平，提前采取适当的应对措施以减少可能的损失。 （二）压力测试作为有效的沟通工具，为董事会和高管层提帮助全行理解压力事件对其供更全面的风险信息以及决策依据， 经营产生的潜在威胁，形成供董事会和高管层讨论并决定实施的应对措施，建立一整套基于压力测试的应对机制，提高银行应对极端事件的风险抵御能力。 （三）压力测试作为一项重要的诊断工具，有助于评估银行盈利及资本充足性方面抵御受压情况的能力，验证风险限额和资本分配的有效性，从而优化并检验经济资本配置（四）压力测试作为风险计量工作的重要组成部分，对内部评级体系形成有效补充，进而能够更加准确地度量银行所承受的风险，满足新资本协议和外部监管机构要求。

银行员工离职管理办法.doc

附件： ⅩⅩ银行员工离职管理办法 第一章总则 第一条为规范员工离职管理流程，加强员工流动管理，保障ⅩⅩ银行（以下简称“本行”）各项工作顺利开展，特制定本管理办法。 第二条本办法适用于全行在编员工，派遣制员工除对劳动关系处理外，其他离职管理事宜应参照本办法规定执行。 第三条“离职”是指员工与本行劳动关系结束，员工离开本行的情形，主要包括员工辞职、辞退员工、合同到期终止、调离本行、除名等。 第二章离职管理职责 第四条员工离职日常管理 （一）离职员工所在单位职责 1、与离职人员进行离职面谈； 2、申请撤销该员工各业务系统及办公系统中相应权限; 3、负责离职员工办公用品等收回工作； 4、负责做好离职员工的工作交接； 5、配合做好相关人员的审计工作； 6、做好脱密期间的管理工作，并及时向人力资源部报告； 7、做好离职人员其他相关工作。

（二）人力资源部职责 1、与离职人员进行离职面谈，了解离职原因； 2、负责离职人员办公系统及人事系统权限的终止； 3、负责与支行做好脱密期期间的管理及薪酬发放工作； 4、负责离职手续办理情况的审核确认； 5、负责做好出具离职证明及档案转移等工作； 6、负责员工离职有关制度的制订和完善。 （三）相关职能部室职责 1、零售银行部负责取消离职人员银行卡的员工卡标记; 2、信贷评审部负责确认离职员工的员工贷款是否收回; 3、风险合规部负责信贷从业离职员工的信贷资产风险责任认定和追究等工作; 4、财务会计部负责离职员工综合业务系统使用权限的终止; 5、总行办公室负责收回工作手机、工作电脑（平板电脑）、饭卡及停车证（ⅩⅩ大厦办公员工）等，办理集体宿舍退房手续，取消手机彩铃等工作; 6、审计部负责须办理离职审计员工的审计; 7、工会负责离职员工货币化分房补贴应退缴部分金额的收回和服装费的收回; 第五条人力资源部对离职条件进行审核，待符合各项条件后提交总行党委会研究决定。 第三章离职办理流程 第六条基本流程 1、本人书面提出离职申请；

[实用参考]商业银行压力测试管理办法.doc

商业银行压力测试管理办法 第一章总则 第一条为进一步提高商业银行（以下简称“本行”）风险管理能力，及时识别和计量在极端不利情况下可能发生的损失，根据银监会《商业银行压力测试指引》制定本办法。 第二条压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，分析这些损失对银行盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对银行的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施。 第三条压力测试能够帮助本行充分了解潜在风险因素与本行财务状况之间的关系，深入分析本行的风险状况和抵御风险的能力，形成供董事会和高级管理层讨论并决定实施的应对措施，预防极端事件可能对本行带来的冲击。 第二章组织与职责 第四条本行风险管理部牵头负责管理和协调本行的压力测试工作。并负责本行信用风险和市场风险的压力测试组织实施工作。包括信用风险和市场风险压力测试方法选择、压力测试情景设定、 优质参考文档

压力测试程序实施等。 第五条本行财务会计部负责本行流动性风险压力测试组织实施工作。包括流动性风险压力测试方法选择、压力测试情景设定、压力测试程序实施等。 第三章压力测试方法 第六条压力测试包括敏感性测试和情景测试等具体方法。敏感性测试旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素，由于假设变动对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。情景测试是假设分析多个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。 第七条根据本行业务发展、风险状况和某项压力测试具体内容的复杂程度，确定不同的测试方法，包括选择复杂模型、根据经验做出合理的判断。本行应采取措施，不断改善压力测试技术手段，提高压力测试结果的可靠性。 第四章压力测试情景 第八条压力测试包括信用风险、市场风险、流动性风险等方面内容。压力测试中，应考虑不同风险之间的相互作用和共同影响。 优质参考文档

公司网上银行管理办法

网上银行管理办法 第一章总则 为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特 制定本管理办法。 第二章网银的开通与使用 一、申请网银开通 （一）网银开通审批工作流程 公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请，并填写“网银开 通申请表”（编号********1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理。 （二）开通网银工作流程 1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料。 2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。 3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案 登记表”（编号********2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通 协议”（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。 二、网银系统首次使用 （一）网银系统首次安装 公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册）。 （二）严格划分网银操作管理权限

网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。 网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。 （三）更改初始密码 1、网银操作人员更改初始密码工作流程 ○1网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。 2○ 点击“企业网上银行”对话框，待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下： A、选择用户名。 B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码。 3○ 点击“USBKEY密码”对话框，输入初始密码，进入网上银 行业务操作界面。 ○4初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作。 2、网银审核人员更改初始密码工作流程 网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。 三、增加网银账户

银行员工劳动纪律管理办法

银行员工劳动纪律管理办法

关于印发《银行员工劳动纪律 管理办法（修订）》的通知 各支行、机关各部室： 现将《银行员工劳动纪律管理办法（修订）》印发给你们，请认真遵照执行。 附件：银行员工劳动纪律管理办法（修订） 某某某某有限公司 2016年8月1日

银行员工劳动纪律管理办法（修订） 第一章总则 第一条为加强劳动管理，严肃劳动纪律，改进工作作风，提高工作效率和服务质量，依据国家劳动法规及省联社干部员工管理办法的相关规定，特制定本办法。 第二条本办法管理对象为银行所有(除经有关部门批准的离退休人员、内部退养人员外的)在岗在册员工，包括总行机关工作人员、借调及上挂锻炼员工、城区各支行在岗正式员工、劳务派遣制工勤人员。 第三条银行员工考勤及休假的管理和考核由总行综合人教部组织实施，机关各部室及城区各支行负责落实。 第二章正常工作日考勤 第四条正常工作日系指每周一至周五以及因国家法定假日调整休息日而照常上班的周六、周日。 第五条正常工作日作息时间由总行综合人教部按照不同机构、不同岗位、不同季节统一发布，城区各支行可根据具体情况，在不违反总行统一作息时间规定，又能改善服务、确保正常营业并保证安全的前提下制定本单位作息时间。 第六条全行均实行考勤登记制度，考勤登记表由总行综合人教部统一制定并下发。每个工作日分上、下午的出勤情况进行登记，登记事项包括到岗时间、迟到、早退、旷工、事假、病假等。 第七条城区各支行考勤登记实行专人专责，考勤登记必须全面、真实、有效。总行机关部室人员考勤统一由各部室主要负责人负责组织开展。

第八条总行综合人教部每月对全行考勤情况进行统计、汇总，发现异常情况及时向分管领导汇报。各单位考勤登记表由单位负责人审查签字后，于次月3日前报综合人教部。 第九条考勤结果纳入员工绩效考核，员工基本薪酬与考勤结果挂钩，凡员工出现迟到、早退、旷工及超假不归等情况，要扣除相应比例的薪酬工资。 第十条总行综合人教部不定期到各单位检查劳动纪律执行情况，并对各单位考勤登记进行监督。 第三章休息日及节假日考勤 第十一条员工在国家法定休息日及节假日原则上不进行考勤，但下列机构及人员在休息日、节假日视同正常工作日进行考勤： 1、各营业网点在休息日、节假日照常开门营业，营业人员按正常工作日考勤； 2、总行机关运营管理部、视频监控中心和信息科技部门在休息日、节假日必须安排人员值班，值班人员按正常工作日考勤； 3、遇重大工作任务，经组织单位通知要求相关人员在休息日、法定节假日正常上班的，上班人员均按正常工作日考勤。 第十二条员工在休息日需要加班并经批准的，在国家法定节假日确需加班或必须正常上班的，原则上安排补休，或按规定发给加班工资。 第十三条总行机关部室负责人、各支行负责人在休息日及法定节假日必须保持24小时通讯联络畅通。 第四章员工请假管理 第十四条所有病（事）假、婚丧产假及年休假都必须出具书面请假手续，逐级按权限审批，经批准后方可休假。

银行压力测试管理办法模版

x银行压力测试管理办法 第一章总则 第一条为规范开展压力测试工作，提高风险管理水平，增强应对极端风险情况的能力，根据银监会《商业银行压力测试指引》，制定本办法。 第二条本办法所称压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，以分析这些损失对银行资产质量、盈利能力和资本充足率带来的负面影响，进而对单个资产组合、单个银行或者银行集团的脆弱性做出评估和判断，并采取必要措施。 第三条根据测试对象的差异，压力测试分为信用风险压力测试、市场风险压力测试、操作风险压力测试、流动性风险压力测试、集中度风险压力测试等。 第四条压力测试作为常规风险计量工作的重要补充，是商业银行风险管理的一种有效工具，其主要作用如下： （一）帮助商业银行审视某一特定风险敞口或全行风险状况在压力情景下的变化，为制定风险应对策略提供参考。 （二）帮助商业银行评估经济周期和宏观经济变化对风险和资本充足率的影响，为有效开展资本管理提供参考。 第五条概念释义。 压力情景是指对不利于银行经营的单个或多个风险因素的变动情况进行的假设描述。 第六条本办法适用于x银行总行和境内各一级分行。境外分行应根据本办法及当地监管机构的要求，制定实施细则并报总行备案。 第二章压力测试的步骤与程序 第七条压力测试的步骤与程序依次为：确定风险因素及测试对

象；合理设计压力情景；选择测试方法并开展测试；撰写分析报告与揭示风险点；根据压力测试的重要程度进行报告；采取补救措施或制定应急预案。 第八条确定风险因素及测试对象。 进行压力测试，首先应分析x银行经营中所面临的各类风险，确定近期有可能发生且对x银行的资产质量、准备金、盈利能力、资本充足率及系统安全等产生重大影响的风险因素，并据此确定测试对象。如确定的风险因素有多个，则需进一步了解这些因素之间的相互作用和共同影响的关系。同时，还应考虑到可能面临的特殊情况，确保没有忽略其他重要风险因素。 第九条合理设计压力情景。 应根据压力测试的内容，合理设计不同的压力情景（不同风险类别的压力情景举例参考附件１）。 （一）应根据测试对象和目的的不同，采用历史情景法、专家分析法或综合以上两种方法，合理设计压力情景，以准确反映主要风险因素的变化。其中，历史情景法主要依据已有的历史数据，专家分析法主要依据专家经验。 （二）应将压力情景设置不同的严重程度，一般应包括轻度压力、中度压力以及重度压力三种情景。三种压力情景按照顺序不断增强，其中轻度压力情景是比目前实际情况更为严峻的温和衰退情景，未来发生的可能性较大；重度压力情景是一种极端但仍有可能发生的情景；中度压力情景应介于上述两种情景之间。 第十条选择测试方法并开展测试。 根据选定的压力情景，设计合理的压力传导机制，结合x银行业务发展、风险状况和压力测试具体内容的复杂程度，确定按照自上而下或自下而上的压力测试方法，组织进行敏感性测试或情景测试。

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知

中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知 （银监发[2007]91号） 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，北京、天津、上海、深圳农村商业银行，银监会直接监管的信托公司、财务公 司、金融租赁公司： 为进一步提高商业银行风险管理能力，不断完善银监会监管技术和手段，银监会制定了《商业银行压力测试指引》，现印发给你们，请遵照执行。 请各银监局将本通知转发至辖内有关银行业金融机构。执行中，如有意见和建议，请 报告银监会。 二00七年十二月二十五日 商业银行压力测试指引 第一条为进一步提高商业银行风险管理能力，不断完善银监会监管技术和手段，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法 律和行政法规，制定本指引。 第二条本指引适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银 行、外商独资银行和中外合资银行。 第三条本指引所称压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定的小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，分析这些损失对银行盈利能力和资本金带来的负面影响，进而对单家银行、银行集团和银行体系的脆弱性做出评估和 判断，并采取必要措施。 第四条压力测试能够帮助商业银行充分了解潜在风险因素与银行财务状况之间的关系，深入分析银行抵御风险的能力，形成供董事会和高级管理层讨论并决定实施的应对措施，预防极端事件可能对银行带来的冲击。对于日常管理中广泛应用各类风险计量模型的银行，压力测试应成为模型方法的重要补充。压力测试也能够帮助银监会充分了解单家银行和银行业体系的风险状况和风险抵御能力。 第五条压力测试包括敏感性测试和情景测试等具体方法。敏感性测试旨在测量单个重要风险因素或少数几项关系密切的因素由于假设变动对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。情景测试是假设分析多个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生

银行柜员制管理办法

xx银行柜员制管理办法 第一章总则 第一条为加强内部控制，防范柜台业务操作风险，促进柜员队伍建设，制定本办法。 第二条本办法所称柜员制是指营业机构由单个柜员独立为客户全程办理指定业务范围内的任一柜台业务，并独立承担相应责任和风险的劳动组合方式。 第三条根据柜员业务范围，柜员制分为两种模式即分柜制和综合柜员制。分柜制模式下，营业机构根据一个或多个柜台业务组合指定柜员业务范围，分设业务柜台，分别由单个柜员独立为客户全程办理指定范围内的柜台业务；综合柜员制模式下，营业机构不分业务种类，由单个柜员独立为客户全程办理本机构法定范围内的全部柜台业务（个别特色业务除外，下同）。 第四条辖内营业机构柜员制模式由分行自行负责审批确定。单一营业机构可以实行分柜制或综合柜员制，也可以根据劳动组合的具体需要，同时实行分柜制和综合柜员制。营业机构可以单独设立开放式低柜，由单个低柜柜员为个人客户提供非现金金融服务。 第五条低柜是指在营业大堂另行设立的开放式零售业务柜台，为个人客户提供转账、卡内销售理财产品、挂失、信用卡、查询等非现金零售金融服务。符合条件的营业机构，低柜可增加个人客户开销户、凭证更换等服务。

第六条分柜制下的柜员称为专柜柜员，其业务范围由营业机构与其分行共同确定，其中低柜柜员业务范围由总行统一设定。综合柜员制下的柜员称为综合柜员，其业务范围为营业机构全部法定柜台业务。 第七条本办法所称柜员除特别指明以外，是指营业机构所有营业柜员，包括业务主管和对私业务主管、临柜柜员、后台柜员、低柜柜员和其它专柜柜员。本办法所称主管柜员是指分行派驻营业机构的营业部经理和履行营业部经理职责期间的业务主管。主管柜员还应执行《xx银行营业部经理派驻制管理办法》。 第二章基本规定 第八条营业机构实行柜员制的基本条件 （一）建立严密的柜员岗位责任制和公平有效的柜员考核机制； （二）营业室内按规定配备电子监控设备，按规定保管录像资料； （三）现金业务柜台安全标准达到《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》等相关要求； （四）柜员必须经过相应岗位的业务培训和总行统一组织的上岗考试，具有办理相关业务的岗位资格；监管机构对岗位资格有规定的，柜员还应取得规定的岗位资格。 （五）根据柜员岗位的需要，配备合格的出纳机具、票据鉴别

XX农商行银行市场风险压力测试管理办法

江苏江南农村商业银行股份有限公司 市场风险压力测试管理办法 第一章总则 第一条为了加强江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）市场风险压力测试管理，根据《商业银行市场风险管理指引》、《商业银行压力测试指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》、《江苏江南农村商业银行股份有限公司市场风险管理政策》等有关政策法规及本行相关制度规定，结合本行实际，制定本办法。 第二条本办法所称压力测试是指市场风险压力测试，是一种以定量分析为主的风险分析方法，通过测算银行在遇到假定小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，为采取必要措施提供量化支持。 第三条市场风险压力测试的主要目的： （一）损失分析：分析个别风险因子或某些风险因子集合发生极端不利变化对市场风险投资组合造成的潜在损失，测算极端历史情景下市场风险投资组合可能遭受的重大损失，本办法中，如无特殊说明，市场风险投资组合指的是交易账户投资组合； （二）监管沟通：为监管机构提供必要的监管信息，协助监管机构了解银行的市场风险状况和市场风险抵御能力。 第四条市场风险压力测试是本行风险治理的有机组成部分。为充分发挥压力测试在评估本行风险承受能力和制定风险缓释策

略方面的作用，本行压力测试应遵循以下方面： （一）董事会及其风险管理委员会、高级管理层及其风险控制委员会应定期审查压力测试方法及结果； （二）应在人才配备和IT基础设施方面投入足够的资源； （三）应建立压力测试方法和实践的完整文档记录。 第二章职责分工 第五条高级管理层及其下设风险控制委员会履行市场风险压力测试管理职责，主要职责包括： （一）市场风险压力测试的管控； （二）确定市场风险压力测试管理办法； （三）确定市场风险压力测试方案； （四）审阅市场风险压力测试报告； （五）确定压力测试重大影响指标； （六）高级管理层权限内的其他相关事项。 第六条本行风险管理部作为市场风险压力测试牵头管理实施部门，主要职责包括： （一）牵头管理全行市场风险压力测试，负责定期和不定期对交易账户进行压力测试； （二）拟定市场风险压力测试管理办法； （三）拟定市场风险压力测试方案； （四）整理汇总市场风险压力测试报告； （五）拟定压力测试重大影响指标； （六）高级管理层要求完成的其他有关市场风险压力测试事

银行员工奖惩管理办法

银行员工奖惩管理办法 [标签:标题]2016 银行员工奖惩管理办法企业员工奖惩管理办法银行员工奖惩管理办法|2015-05-0110:34 为强化公司管理，规范员工行为，弘扬企业文化，调动员工积极性和创造性，维护公司和员工合法权益，特制定本制度。 本制度主要包括员工奖励、员工处罚、奖惩权限等内容。 1职责分工 1.1公司人力资源部 (1)负责制定、修订、解释员工奖惩管理制度。 (2)负责员工奖罚等相关事宜。 (3)负责依据奖惩权限对公司员工奖罚情况进行审核、监督、检查。 (4)公司人力资源部门有权按规定程序，对员工违规违纪行为进行调查处理，凡公司内各单位或员工都有义务配合调查和举证，协助公司掌握资料，查清事实，做出公正评价。 2员工奖励 对在工作中贡献卓著，在推进企业建设、提升企业管理、增进企业效益、树立企业声誉等活动中表现突出的员工予以奖励。 1 / 1 2 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 2.1奖励种类 公司对员工的奖励分为精神鼓励和物质奖励，两者可以兼得。

精神鼓励:表彰、记功、晋职、授予优秀管理工作者、十佳项目经理、优秀共-产-党员、技术能手、业务标兵、优秀员工等荣誉称号。 物质奖励是指发给一次性奖金。 2.2奖励范围 员工有下列表现之一者，予以奖励: (1)在完成本职工作(生产)任务、提高工作质量、改善企业经营管理、节约企业资财等方面做出突出成绩并为企业做出重要贡献者。 (2)圆满完成本单位《经营目标责任书》各项目标，并为企业创造卓著信誉和明显效益的。 (3)在生产、科研、管理等方面有发明创造或提出合理化建议，并取得重大成果和成绩者。 (6)及时发现并上报重大事故隐患，防止或杜绝事故发生，使企业利益免受重大损失的。 (7)见义勇为、敢于同违法违纪行为作斗争，为维护企业正常的生产和工作秩序，维护社会秩序有显著功绩者。 (8)一贯忠于职守，遵纪守法，廉洁奉公，工作模 2 / 12 ---------------------------------------------感谢观看本文-------谢谢----------------------------------------------------------- [标签:标题]2016 范带头，且事迹突出的。 (9)其他应当给予奖励的事项。 2.3物质奖励费用预算 由人力资源部按《公司预算管理制度》上报公司预算管理委员会，经审批后列入年度预算。

银行员工廉洁自律管理办法

银行员工廉洁自律管理办法 第一章总则 第一条目的 为加强廉政建设，教育引导员工廉洁自律、奉公守纪，规范员工对外交往和经营活动中收受礼品、礼金和有价证券等的管理，维护本行的名誉和利益，防止个人谋取私利，参照国家《关于对党和国家机关工作人员在国内交往中收受的礼品实行登记制度的规定》，结合本行实际，特制订本办法。 第二条适用范围：本行所有员工（包括干部和普通员工）。 第三条管理原则 （一）上交登记原则 1.员工在公务交往和经营活动中不得接受或索取对方（与本行有合作关系或交易关系的单位或个人）各种礼品、礼金、有价证券等（以下简称礼品、礼金）。因各种原因未能拒收或无法退还的，应当登记并按规定上交。 2.总行员工上交的礼品、礼金全部上交；支行员工收受的礼品、礼金，统一上交到支行，礼品由支行负责管理，礼金（含各种代币券、卡）等必须上交总行管理。 员工一次性收到的土特产价值未超过500元的，由所在部门或支行负责人确定处理，可不用上交。 （二）双线管理原则 1.总行员工上交的礼品、礼金，由人力资源部和稽核部共同管理； 2.支行员工上交的礼品（除礼金外），由支行综合员和风险经理负责管理，总行稽核部定期检查。

第四条管理职责 （一）总行稽核部 1.负责受理总行员工收到的礼品、礼金和支行员工收到的礼金的上交，对未标明价值的礼品、礼金等进行价值认定，并造册登记； 2.负责将员工上交礼品、礼金登记后，按照本行财务管理规定移交总行人力资源部保管和处理； 3.负责对员工收受礼品、礼金行为的检查和监督； 4.定期组织召开廉洁自律管理工作会议，并通报接受礼品、礼金，查处违规收受礼品、礼金等情况； 5.负责对违规收受礼品、礼金未按规定上缴人员按照本行的有关规章制度进行责任认定和处罚。 （二）人力资源部职责 1.负责接受稽核部移交的员工礼品、礼金，并按照本行财务管理规定做好入账和保管； 2.定期与稽核部对保管的礼品、礼金进行清点，防止变质、变坏和损失； 3.负责对上缴的礼品、礼金的使用提出方案，报行长审批后用于本行经营活动； 4. 礼品、礼金的使用应同时报稽核部销账，人力资源部的账实须与稽核部的登记账册保持一致，不一致的须查明原因，按照财务管理规定进行处理。 （三）支行风险经理职责 1.负责接受支行员工上交礼品、礼金，并对未标明价值的礼品、礼金等进行价值认定、造册登记；

中国银监会关于印发《商业银行压力测试指引》的通知

银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 现将修订后的《商业银行压力测试指引》印发给你们，请遵照执行。 ２０１４年１２月８日 商业银行压力测试指引 第一章总则 第一条为提高商业银行风险管理能力，加强系统性风险防范，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规，制定本指引。 第二条本指引适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。 第三条商业银行应当依据本指引健全压力测试体系，提升压力测试能力，定期开展压力测试并确保压力测试结果得到有效应用。 第四条本指引所称压力测试是一种银行风险管理和监管分析工具，用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行整体或资产组合的冲击程度，进而评估其对银行资产质量、盈利能力、资本水平和流动性的负面影响。压力测试

有助于监管部门或银行对单家银行、银行集团和银行体系的脆弱性做出评估判断，并采取必要措施。 第五条银监会及其派出机构依照本指引对商业银行压力测试工作进行监督检查，并采取相应的监管措施。 第二章压力测试管理 第一节一般规定 第六条商业银行应当在法人和集团层面建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，并将其纳入各个层次的风险管理活动，成为风险管理体系的有机组成部分。商业银行压力测试体系应包含以下基本要素：治理结构、政策文档、方法流程、情景设计、保障支持以及验证评估。 第七条压力测试应在商业银行风险管理中发挥以下作用： （一）前瞻性评估压力情景下风险暴露，识别定位业务的脆弱环节，改进对风险状况的理解，监测风险的变动。 （二）对基于历史数据的计量模型进行补充，识别和管理“尾部”风险，对模型假设进行评估。 （三）关注新产品和新业务带来的潜在风险。 （四）评估银行资产质量、盈利能力、资本水平和流动性承受压力事件的能力，为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据。 （五）协助银行制定改进措施。

商业银行员工管理暂行办法

商业银行员工管理暂行办法 第一章总则 第一条为贯彻以人为本的治行理念，建立和完善商业银行人事管理体系，提高人力资源管理水平，实现人事管理的科学化、规范化、制度化，建设一支适应现代商业银行需要的高素质的员工队伍，根据《中华人民共和国劳动法》和《商业银行股份有限公司章程》的规定，制定本办法。 第二条本行员工管理遵循依法合规、公平、公开、公正的原则。 第二章员工录用 第三条员工录用采用聘用制，在市人事局办理人事关系代理手续，员工聘用应遵循的原则: （一）根据业务发展需要，定期或不定期聘用； （二）全面科学考评，严格择优聘用。 第四条聘用条件 （一）拥护中国共产党的领导，热爱会主义； （二）遵纪守法，品德端正，具有良好的职业道德； （三）专业知识牢固，具有履行本岗位职责的能力； （四）身体健康，能够坚持正常工作； （五）年龄一般在30周岁以下，特殊岗位可适当放宽； （六）国家全日制本科及以上学历，获得学位，或具有中级及以上专业技术职务； （七）实行执业资格制度管理的岗位，应取得相应的执业资格证书；相关岗位符合银行业监督机构规定的任职资格。 第五条聘用方式 （一）聘用国家全日制高等学校本科毕业生； （二）招聘管理人员或专业技术人员； （三）其他方式。 第六条聘用程序 （一）制定计划 1、支行、营业部及总行各部室，根据工作需要和员工状况，提出用人申请，报行人力资源部； 2、人力资源部依据各部门用人申请，提出聘用计划，报行党政联席会研究决定； 3、员工使用，须优先从本行内部调剂安排。 （二）组织实施 1、初选。人力资源部对所有应试者提交的材料进行初审，合格者，寄发考试通知书； 2、考试。面试和笔试相结合，主要测试应试者适应岗位要求的业务素质和操作技能；考察应试者的公共基础知识和专业知识； 3、考察。提出聘用初步人选，组织对初选人员进行考察，主要考察政治思想、道德品质、业务能力、工作实绩等情况； 4、聘用。按程序研究决定聘用人选，发送聘用通知书。 第七条员工聘用 （一）被聘用人员，须进行健康检查，患有严重疾病的（含传染性），取消聘用资格。 （二）被聘用人员，如在发出聘用通知15日内不能报到的，取消聘用资格；特殊情况

(情绪管理)银行压力测试

银行压力测试是一种以定量分析为主的风险分析方法，银行压力测试通常包括银行的信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等方面内容。压力测试中，商业银行应考虑不同风险之间的相互作用和共同影响。欧盟国家将要求国内最大型银行接受所谓的“压力测试”，来评估这些银行的资产负债表是否隐藏更多一旦曝光将是外界不乐见的问题。压力测试是美国财长盖特纳在二周前提出的“金融稳定计划”其中一项重点，当其时分析员预期，这项测试将为银行是否国有化留下开放式答案。 步骤和程序 一般来说，压力测试有几大步骤：确定测试对象，即进行压力测试的机构的资产/负债组合，比如某银行的房地产开发贷款：识别影响该组合的主要风险因子，比如房价：设计压力情景，比如房价下跌的幅度：计算压力情景下相关指标的可能变动：根据测试结果，有针对性地制定相应政策，如可针对某类可能出现的风险，制定应急预案。 压力测试有着重要的功效。首先，压力测试是金融稳定性评估的重要工具。在总结1998年亚洲金融危机经验教训的基础上，IMF和世界银行于1999年5月联合推出了“金融部门评估计划”，通过压力测试、金融稳健指标、标准与准则评估三个分析工具，对各经济体的金融体系进行全面评估和监测，其中最为核心的工具即为压力测试。 其次，压力测试在监管机构评估监管资本中有着重要的应用。2004年发布的《巴塞尔新资本协议》对商业银行压力测试作出了相关规定。新资本协议的第一支柱要求商业银行必须对相关风险参数进行压力测试，第二支柱要求商业银行进行内部资本充足评估程序时，要进行前瞻性的压力测试，以识别可能的不利事件出现时需要增加的资本额，监管当局根据测试结果，要求银行持有一定数量的超额资本。 再次，压力测试也是银行自身进行风险管理的重要工具。 测试结果 据国际货币基金组织(IMF)最新估计，加上已知损失和尚未确认的损失，全球所有金融机构的损失总额将达到令人震惊的4.1万亿美元。压力测试的统计范围较小，只是美国银行19家未来两年在糟糕但非灾难性情况下所面临的未确认损失。私营部门预计的损失规模在大约3,000亿至1万亿美元，而IMF的相关预期是4,000亿美元左右。美国政府的预计规模可能会位于上述范围的中部，可能倾向于私营部门预期范围的低端。 压力测试获得的第一个重要数据是：除了已经公布的损失之外，这些银行的潜在损失总额。从这些银行的现有资本以及未来两年的利润中减去上述潜在损失，得出的结果就是压力测试第二个重要数据：即政府希望银行在未来六个月筹集的资本总额。贝南克本周向国会保证这个金额将是可管理的；只要预计结果可信，这就能令人安心。 尽管美国政府仍坚称会继续采取措施维持全部19家银行运转，但政府现在希望能在强弱银行之间做出区分。由于市场对羸弱银行生存能力的担忧也影响到了实力强

(完整版)银行员工违规行为处罚管理办法

XX银行员工违规行为处罚管理办法 第一章总则 第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。 第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。 （一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任； （二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人； （三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人； （四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；

（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人； （六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人； （七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人； （八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。 第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。 第五条本办法适用于本行所有员工。 第六条违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。 第七条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。 第二章处理方式及规则 第八条对违规责任人员的处理方式： （一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）或撤职、留用察看、开除。 （二）经济处罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。 （三）其他处理：扣分处理、通报批评、诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职等，对于未转正员工也可根据情况采取延期转正、不予转正等处理方

《证券公司压力测试指引》修订说明

《证券公司压力测试指引》修订说明 为推动证券行业建立健全压力测试机制，中国证券业协会于2011年3月发布了《证券公司压力测试指引(试行)》（以下简称“《指引》”），对证券公司压力测试工作机制做出了原则性和指导性的规定，正式确立了证券公司压力测试的行业规范准则，全面指引证券公司压力测试工作的有序开展。 《指引》至今已运行五年，有效地推动了证券公司的压力测试工作机制的建立健全，显着地提高了证券公司风险管理水平，使得压力测试在行业整体风险评估和公司的经营决策中起到了非常重要的作用。但随着证券公司创新业务迅速开展，风险管理工作难度加大，《指引》也暴露出一些不足，行业对进一步健全压力测试工作机制、提高压力测试水平的需求日益迫切。《指引》经过多年的试行后，本次修订后将正式运行，协会结合《证券公司风险控制指标管理办法》修订稿，对《指引》中的流动性风险、反向压力测试等内容予以补充修订，鼓励证券公司进一步扩大压力测试的应用，继续推动证券公司风险管理能力的提升。具体内容如下： 一、考虑到《指引》已经执行了近5年，本次修订删除文件名称“《证券公司压力测试指引（试行）》”中的“试行”。 二、将《证券公司全面风险管理规范》纳入立法依据，原第一条中的“《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规和规范性文件”修改为“《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司全面风险管

理规范》等法律法规和自律规则”。 三、增加有关业务指标的表述，补充进行利润分配时进行压力测试的要求。将原第二条中的“测算压力情景下净资本等各项风险控制指标和财务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程。本指引所称压力情景包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，以及开展重大业务等情形”修改为“测算压力情景下净资本和流动性等风险控制指标、财务指标、证券公司内部风险限额及业务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程。本指引所称压力情景包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形”。 四、在全面性原则中增加对子公司风险的覆盖，并考虑风险相关性的要求，将原第三条中的第一款全面性原则修改为“证券公司压力测试应当全面覆盖公司各个业务领域、所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）的各类风险，并充分考虑各类风险间的相关性。” 相应地，在原第四条组织架构中增加子公司积极配合开展压力测试的要求。 五、在原第七条增加“证券公司应合理运用定性方法作为数量模型的补充，综合专家经验和判断，提高数量模型的有效性”的要求，删除“并由负责压力测试的部门统一管理和定期检验”的要求。 六、在原第十条中压力测试方案中增加“压力情景、风险因子”，

商业银行科技人员管理办法

莱商银行科技人员技术序列管理办法 为健全和完善我行收入分配机制，有效调动专业技术人员的工作积极性，稳定技术人员队伍，合理利用人力资源，奠定我行信息化长期建设的基础，加快科技应用步伐，实现“科技兴行”战略目标，结合我行实际, 制定本办法。 一、指导思想 通过推行技术人员职位序列化管理，为我行技术人员提供更加广阔的发展平台和晋升渠道，充分调动技术人员的工作积极性和能动性，保持科技队伍的长期稳定，推动科技工作走上良性循环的轨道。同时，通过合理的增加高水平技术人员的薪资待遇，拉开不同职位技术人员间的收入档次，激发各职位技术人员立足本职、不断提高、勇于创新、献身科技的工作热情，确保我行各项业务的可持续发展。 二、细分范围 我行科技信息部员工分为行政序列和技术序列，根据工作性质不同执行不同薪资标准，其中行政序列员工薪资遵照莱商银行统一规定执行，技术序列员工参照本管理办法执行。 三、序列设置 根据我行技术人员的工作岗位、职责分工、工作经验、专业水平、知识结构、综合素质、工作业绩等，将技术人员的职位序列细分为高级技术人员、中级技术人员、初级技术人员和其他技术人员四类。即：1．高级技术人员下设高级技术人员（三级）、高级技术人员（二级）、高级技术人员（一级）； 2．中级技术人员下设中级技术人员（二级）、中级技术人员（一级）； 3．初级技术人员下设初级技术人员（二级）、初级技术人员（一级）。 4．其他技术人员。 四、设置标准 （一）高级技术人员 1．高级技术人员（三级）应达到的标准 （1）具备计算机或相关专业本科及以上学历； （2）熟练掌握金融电子化有关的技术标准和技术规范，熟悉金融电子化国内外现状及发展动态； （3）主持或参与制定过全行性金融电子化方面的规章制度、发展规划，具有银行电子化系

中国建设银行员工绩效管理办法

中国建设银行员工绩效管理办法（试行稿） 目录 第一章总则 第二章组织与分工 第三章绩效目标与计划 第四章绩效沟通与指导 第五章绩效考核与反馈 第六章绩效考核结果应用 第七章纪律与监督 第八章附则 第一章总则 第一条为建立健全全行集中统一的员工绩效管理体系，提升人力资源开发与管理能力，促进员工绩效进步和职业生涯发展，保障建设银行发展战略和经营管理目标实现，特制订本办法。 第二条绩效管理是将各个机构经营管理目标在机构内部进行分解，结合员工岗位职责和发展需要，由管理者和员工相互沟通，协商制定并完成绩效目标，促进机构整体绩效提升和员工个人能力发展的管理过程。绩效管理包括制定绩效目标、实施绩效沟通与指导、开展绩效考核与反馈、应用绩效结果等四个环节。 第三条绩效管理的原则：

（一）战略导向、层层分解 （二）集中统一、分层分类 （三）重视业绩、关注品能 （四）全员参与、持续沟通 （五）实事求是，客观公正 第四条绩效管理的指导思想： （一）以战略目标为源头。绩效指标的设定应以全行的战略目标为源头，通过逐级分解，形成科学的绩效指标体系，实现各级员工工作目标与全行战略目标的紧密联接。 （二）“条”、“块”管理相结合。各级机构在以职能部门为主的绩效管理模式的基础上，需加强各业务条线的管理和考核，实现“条”、“块”结合的绩效管理模式。 （三）强化管理者的职责。各级管理者在员工绩效管理中负责指导下属员工制定绩效指标、定期实施绩效监控和指导、承担下属员工的绩效评价等工作。 （四）重视过程管理。绩效管理不同于传统的绩效考核，不是时点性、一次性工作，而是管理者和员工持续性的沟通与辅导过程。 （五）促进员工个人发展。绩效管理的目的不局限于区分员工考核档次，而是要促进全员绩效进步和能力提高，进而促进建设银行价值创造。 （六）加强考核结果应用。考核结果不局限于奖金分配，同时要为员工选、育、留、用等提供依据。

测试管理制度

前言 本制度为北京首航财务管理顾问有限公司内部使用的测试管理制度，仅用于公司内部使用禁止外传。本管理制度适用于测试组新员工入职培训和测试组全体员工日常工作的执行标准，是测试流程执行工作的统一标准规范。达到对工作效率的掌控和监督的作用，同时也可以规范各部门的交互合作流程，从而有效保证职、责、权的分明。所有项目执行过程中，项目经理和开发人员要发送邮件申请测试文档，未申请的文档不予提供。所有的项目邮件将作为工作中的重要信息保存至项目封档。 测试组的每位成员有责任和义务履行所有的测试流程，也有责任保护测试流程和测试文档申请流程。每位员工可以根据项目的个性需要对测试流程进行适当的调整，但是必须保证测试标准严格执行，以保证项目的测试质量。测试人员要在项目中经常联系需求和开发人员，所以，要注意礼貌和标准用语的使用。邮箱使用统一的签名，日常交流中注意着装、商务礼貌用语和职场礼仪，直接接触客户时谈及的内容以工作为主，不得泄漏公司机密、损害公司形象，注意体现技术服务的专业水准。 每位测试人员负责的项目都要及时撰写测试计划，筛选测试用例等相关文档，根据测试情况及时将缺陷录入缺陷管理系统，指派给指定的研发人员。同时对项目的BUG周期进行跟踪管理。定期整理项目的缺陷比例等数据进行上报，对有价值的数据自动进行存档，并更新文档库和用例库。所有文档规范模板见模板库。所有申请表以WORD格式上传到SVN，每个项目的参与测试人员每天需要及时确认需求是否有更新。对更新的需求部分需要调整测试用例。 目的 统一公司所有项目的软件测试标准流程； 提供一套适合公司所有项目的软件测试流程; 规范统一的项目测试执行标准； 范围 本规范适用于测试所有的JAVA开发的B/S架构内部使用的系统软件项目； 本规范中集成测试、系统测试和性能测试适用于所有项目； 测试计划、用例、测试报告、缺陷报告等模板参见模板库；