星辉车模：远期外汇交易业务管理制度(2011年2月) 2011-02-26

广东星辉车模股份有限公司

远期外汇交易业务管理制度

第一章 总则

第一条 为规范广东星辉车模股份有限公司（以下简称 “公司”）远期外汇交易业务，防范汇率风险，保证汇率风险的可控性，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《中国人民银行远期结售汇业务暂行管理办法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司内控制度指引》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等有关法律法规及《公司章程》等有关规定，结合公司具体实际，特制定本制度。

第二条 远期外汇交易是指银行与客户签订远期外汇交易合约，约定将来办理外汇交易的币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该合同约定的币种、金额、汇率办理的交割的业务。

远期外汇锁定组合交易是指针对境内、境外金融机构对人民币汇率升值预期的不同，利用两个市场的汇率买卖差价，在国内和国外同时做反方向相同金额的远期外汇交易业务，实现固定的无风险收益。

第三条 公司开展远期结汇，以规避生产经营风险为目的，不得进行投机和套利交易。

第四条 未经股份公司同意，下属控股子公司不得从事远期结汇业务。

第五条 公司远期外汇交易业务行为除遵守有关法律、法规、规范性文件的规定外，还需遵守本制度的相关规定。

第二章 远期结售汇业务操作原则

第六条 公司不进行单纯以盈利为目的的外汇交易，所有外汇交易行为均以正常生产经营为基础，以具体经营业务为依托，以套期保值为手段，以规避和防范汇率风险为目的。

远期外汇交易业务只能用于对外币应付应收款的套期保值或对冲远期结售汇业务的风险。

第七条 公司进行远期外汇交易业务只允许与经国家外汇管理局和中国人民

银行批准、具有远期外汇交易业务经营资格的金融机构进行交易，不得与前述金融机构之外的其他组织或个人进行交易。

第八条 公司进行远期外汇交易必须基于公司的外币收款及进口付款预测，外汇无风险锁定合约的外币金额不得超过进口付款预测量，远期外汇无风险锁定业务的交割期间需与公司预测的外币回款或进口付款时间相匹配。

第九条 公司必须以其自身名义设立远期外汇无风险锁定交易账户，不得使用他人账户进行远期外汇无风险锁定业务。

第十条 公司需具有与远期外汇无风险锁定保证金相匹配的资金来源，不得使用募集资金直接或间接进行远期外汇无风险锁定交易，且严格按照审议批准的远期外汇无风险锁定额度，控制资金规模，不得影响公司正常经营。

第三章 远期外汇无风险锁定的审批权限

第十一条 按照《公司章程》的规定，董事会授权远期外汇交易领导小组决定董事会权限范围内事项的决定，定期报董事会备案。超出董事会权限的事项按照章程规定执行。

第十二条 财务部负责具体执行。远期外汇交易必需严格按照无风险锁定的原则进行，不得超范围操作。

第四章 组织机构及其职责

第十三条 公司董事会授权董事长组织建立远期外汇交易领导小组，小组成员包括：董事长、总经理、董事会秘书、财务总监、内审负责人、与远期外汇交易业务有关的其他人员。该小组的人员组成及职责权限须报董事会备案。

第十四条 远期外汇交易领导小组的职责为：

1、负责对公司从事远期外汇无风险锁定业务进行监督管理。

2、负责召开领导小组会议，制订年度远期外汇无风险锁定计划。

3、听取小组下设机构的工作报告，批准授权范围内的交易方案。

4、负责审定公司远期外汇无风险锁定管理工作的各项具体规章制度，决定工作原则和方针。

5、负责交易风险的应急处理。

6、负责向董事会汇报工作。

第十五条 公司财务部具体负责远期结售汇的日常业务办理，其职责包括：

1、制订、调整远期外汇无风险锁定交易方案，并报远期外汇无风险锁定领导小组审批。

2、执行具体的远期外汇无风险锁定交易。

3、向领导小组汇报并提交书面工作报告。

4、其他日常联系和管理工作。

第十六条 财务部应安排具体人员担任交易员、档案管理员、会计核算员、资金调拨员和风险控制员岗位（均为兼职）。各岗位职责权限如下：

1、交易员：负责监控市场行情、识别和评估市场风险、制订远期外汇无风险锁定交易方案、执行交易指令、对已成交的交易进行跟踪和管理等。

2、档案管理员：负责远期外汇无风险锁定资料管理，包括远期外汇无风险锁定计划、交易方案、交易原始资料、结算资料等。

3、会计核算员：进行相关帐务处理等财务结算工作。

4、资金调拨员：根据远期外汇无风险锁定合约，在交割期届满前调拨外币资金到相应账户，并根据与银行交易合约交割。

5、风险控制员：负责监督和跟踪每笔交易的执行情况，并可直接向领导小组汇报风险控制工作。

第十七条 公司审计部为远期结汇的监督部门，对公司远期结汇进行事前审核、事中监督和事后审计。

第五章 远期结售汇业务的决策程序

第十八条 财务部以银行每天发布的远期外汇交易汇率（与预计付款时间相匹配的远期汇率报价），作为报价所采用汇率的主要依据。

第十九条 国际业务部根据客户订单及订单预测，进行外币回款预测，根据进口采购订单及订单预测，进行外币付款预测。财务部根据预测结果提出进行远期外汇无风险锁定交易的申请以锁定汇率。

第二十条 交易员通过外汇市场调查、对外汇汇率的走势进行研究和判断，对拟进行远期外汇无风险锁定交易的汇率水平、外汇金额、交割期限等进行分析，

提出远期外汇无风险锁定操作方案，风险控制员对其方案的合规性，以及汇率水平、外汇金额、交割期限的合理性提出意见。

第二十一条 领导小组对远期外汇无风险锁定交易方案进行审核，并在权限范围内做出审批决定。

第二十二条 对于超过领导小组权限的外汇业务，由领导小组提交给公司董事会审议决定。

第二十三条 交易员根据远期结售汇领导小组或董事会的决议向银行提交远期外汇无风险锁定申请书。

第二十四条 银行根据公司申请，确定远期外汇交易价格，并与公司确认。

第二十五条 风险控制员收到银行发来的远期外汇无风险锁定成交通知书后，核查是否与申请书一致，若出现异常，由财务总监、会计核算员、交易员共同核查原因，并将有关情况报领导小组。

第二十六条 远期外汇无风险锁定合约交割期内，资金调拨员根据合约在交割期届满前调拨资金到相应帐号，并提出交割申请，交割申请由财务总监报请董事长审批后执行。

第二十七条 财务部应于季度终了之日起15日内出具损益报告，报领导小组审批，同时提交公司审计部。

第二十八条 审计部负责监督远期外汇无风险锁定交易损益情况和会计核算情况，每季度或不定期地对远期外汇无风险锁定交易情况进行审计，稽核交易及信息披露是否依据相关内控制度执行。

第六章 信息隔离措施

第二十九条 参与公司远期外汇无风险锁定业务的所有人员须遵守公司的保密制度，未经允许不得泄露公司的远期外汇无风险锁定方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司远期外汇无风险锁定有关的信息。

第三十条 公司远期外汇无风险锁定操作环节相互独立，相关人员相互独立，并由公司内部审计负责监督。

第七章 内部风险报告制度及风险处理程序

第三十一条 在远期外汇无风险锁定业务操作过程中，资金调拨员应根据与银行签署的远期外汇无风险锁定合约中约定的外汇金额、汇率及交割期间，及时与银行进行结算。

第三十二条 当汇率发生剧烈波动时，交易员应及时进行分析，并将有关信息及时上报小组及相关人员，由领导小组判断后下达操作指令。

第八章 远期结售汇业务的信息披露

第三十三条 公司开展远期外汇无风险锁定业务需以专项公告的形式详细说明远期外汇无风险锁定具体情况以及必要性和合理性。

第九章 其他事项

第三十四条 本制度未尽事宜，依照国家有关法律、法规及其他规范性文件的规定执行。本制度如与日后颁布的有关法律、法规、规范性文件的规定相抵触的，按有关法律、法规、规范性文件的规定执行，并由董事会及时修订。

第三十五条 本制度自公司董事会审议通过后施行，修订时亦同。

第三十六条 本制度解释权属于公司董事会。

广东星辉车模股份有限公司

二〇一一年二月二十六日

资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构

资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构，这跟这些客户的业务需求有很大的关系。 一、资金交易系统在银行的运用 银行有存款帐户和交易账户，资金交易系统用来处理交易账户。 1、在银行里银行的一些业务如： ①货币市场 在国内货币市场目前主要包括于到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券，在国外一些短期不记名的短期定期存款等也可以在资本市场上交易，也是货币市场的一种交易品种。 ②有价证券 投资目的而持有的，期限高于一年以上 ③存、贷款 财务公司内部资本市场的存、贷款交易 ④外汇 代客外汇买卖一般由资金交易系统来做，一般来说在国内代客外汇卖指对公部分，对私外汇买卖由外汇宝系统来做 ⑤金融衍生产品 远期利率协议 利率上限期权与下限期权 互换（利率互换、货币互换） 其它金融期货 2、资金交易系统组成以及各部分功能 资金交易系统一般有资金交易系统由资金交易前、中、后台组成 Ⅰ、前台发起资金类交易 Ⅱ、中台完成以下工作 一、交易风险分析 ①信用风险分析，在金融期货的一些OTC（场外交易）交易中，会存在信用风险 ②市场风险分析，主要是利率风险和汇率风险 ③资产组合分析，投资组合可以降低投资的风险 二、跟核心业务系统交互，由核心业务系统完成帐务的处理 Ⅲ、资金后台的作用 一对资金类交易产品进行管理 二主要完成在资本市场上交易 3、资金交易系统在银行业务中的作用 ①银行自身业务的需要，银行持有不同国家的不同币种，需要在外汇市场上进行交易，来规避汇率风险，以及根据需要把一种币种换成另外一种币种。 ②在一个拥有成熟资本市场的国家里，银行进行资产负债负债管理时，需要在金融衍生品市场进行金融衍生品的交易来对冲银行面临的风险 ③根据市场价格（一般来说由路透社、彭博提供）以及交易对手情况，帮助银行分析交易中的信用风险 ④银行资本管理的需要，银行的资本是有成本的，如果银行持有过多的资本，有两种处理方法，第一种还给股东，第二种方法在资本市场上进行一些低风险投资，如货币市场，这样银行遇到流动性风险时，能迅速变现，来满足客户体现需要，银行也能在低风险投资中获得收益。 3、资金交易系统在国内银行中的运用 一资本市场情况

外汇业务的核算

第九章外汇业务的核算 一、填空题 1．外汇按是否可以自由兑换可分为外汇和外汇。 2．人民币外汇牌价分为、汇买价、、和钞卖价五种。 3．外汇买卖传票是以、人民币金额和同时填写，以反映一笔外汇买卖业务的全貌。 二、单选题 1．我国商业银行使用（）进行外汇业务的核算。 A．本币统账制 B．外汇分账制， 2．“外汇买卖”科目是（）的专用科目。 A．本币统账制 B．外汇分账制 C．结汇 D．售汇 3．“外汇买卖”科目是属于（）性质的科目。 A．资产 B．负债 C．资产负债共同 D．损益 4．当买入外汇时，以外币金额记入“外汇买卖”科目的（）；当卖出外汇时，以外币金额记入“外汇买卖”科目的（）。 A．借方 B．贷方 5．信用证结算方式的会计核算处理手续，作为出口方的通知行和议付行，主要包括（）、议付与寄单、收汇与结汇三个主要环节。 A．受证与通知 B．审单付汇 C．开出信用证 6．开证行履行信用证付款责任，是以信用证规定的条款为依据，以（）为条件。 A．单证一致，单同一致 B．单单一致，单同一致 C．单单一致，单证一致 三、业务题 1.资料：设A银行4月22日发生有关外汇买卖业务全部如下： （1）某外籍旅游者持GBP1000.00，到A银行要求兑换人民币现金，经鉴定认可，该银行按当日牌价结付 人民币现金。

（2）某出国考查人员，持有关凭证到A银行购买USD4000.00，该行按当日牌价折收人民币现金。 （3）某客户持交A银行港币现钞要求折成HKD5000.00汇出国外，汇费、邮费另收从略。 （4）某合资企业有现汇活期存款USD10000.00，要求兑换港币现汇，收入港币活期存款户，以备支付货 款，A银行按牌价买入美元，卖出港币。 （5）某合资企业持非贸易汇票一张USD2500.00，到A银行要求托收，A行委托其代理行樱花银行代收票款。代理行收托后，以等值日元报单JPY290649.00划收A行在该行的帐户，A行于4月22日收到报单后，查折合率合理，按当日牌价日元套成USD2500.00收该合资企业活期存款美元户。 2.要求:编制上述各项业务的会计分录

各大银行外汇期货业务介绍

中国银行个人理财 1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权) 产品介绍 期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权（看涨期权或看跌期权），期权到期时如果汇率变动对客户有利，则客户通过执行期权可获得较高收益；如果汇率变动对客户不利，则客户可选择不执行期权。 交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。 交易币种：美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘，现钞或现汇均可。 期权面值根据情况设置一定的起点金额。 外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。 大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。 交易期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。 产品优势 起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单及提前平盘；提供主要交叉盘报价。 适用对象 凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。 办理流程 开立中国银行外币账户（活期）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；银行扣划客户期权费用；到期日银行视期权是否执行交割资金。 向银行买入期权。您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，选择： 1.挂钩货币，即到期日您有权选择交割的另一种货币 2.期权面值，即在期权到期日行使外汇买卖的金额 3.期权到期日，即协议书中指明的期权到期日

第四章 外汇交易与外汇风险

第四章外汇交易与外汇风险 第一节外汇交易概述 一、外汇交易的类型 外汇交易是指把一国货币兑换成另一国货币的行为，即外汇市场上外汇的买卖行为，是国际金融交易的基本方式。随着国际金融业的发展，外汇市场的外汇交易不仅规模不断扩大，而且种类也越来越多。外汇交易的类型可以从不同角度来看。一般说来， 1、根据外汇交易的参与主体可分为各国中央银行之间的交易、中央银行与外汇银行之间的交易、外汇银行与外汇银行同业之间的交易和外汇银行与外汇经纪或客户之间的外汇交易。 2、根据外汇交易的动机可分为贸易结算而进行的外汇交易，为投资而进行的外汇交易，为保值而进行的外汇交易和为投机而进行的外汇交易等。 3、根据交易时间分为即期交易和远期交易。 4、根据交易的形式套汇交易、期货交易、期权交易等。 5、这些不同的分类从内容上看是互相交叉的，并且每一类又可根据不同的交易方式分为不同种类。 二、外汇交易的主要规则 1、外汇交易采用以美元为中心的报价方法，除非特别说明，所有货币汇率报价都是针对美元的。 2、除了英镑、美元、澳大利亚元、新西兰元、欧元等采用间接标价法外，其它所有货币交易都使用直接标价法。 3、报价力求简洁，银行同业交易只报出汇率最后几位数，远期汇率只报出升水、贴水和平价值，目的在于提高交易效率。（最右边一位是货币最小单位的1%，称为一个基本点） 4、外汇交易报价以及报刊上刊登的和电脑终端显示的参考汇率都是以100万美元（或更大金额）为交易单位，这主要适合于银行同业间的大批量外汇买卖。假如一般进出口商和投资者对小规模外汇交易的汇率感兴趣，则必须在询价时预先讲明，并报出具体买卖金额，在这种情况下，银行会对其原先报价作出适当调整，一般说来，调整后的交易价格对客户不利。 5、银行在接受客户的询价之后，银行有道德义务进行报价，包括买入价和卖出价。在采用直接标价法时，买价在前，卖价在后，在采

浅析外汇政策变动对银行外汇交易业务的影响

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/946521301.html, 浅析外汇政策变动对银行外汇交易业务的影响 作者：沈毅 来源：《商场现代化》2016年第24期 本文所指的外汇交易业务，包括外汇买卖业务、结售汇业务、期权业务及汇率产品组合业务等代客交易业务，下同 近年来，我国外汇制度改革不断深化，外汇政策变动频繁，对银行外汇交易业务提出了更高的要求，带来了新的发展机遇。结合外汇交易业务审计项目安排，本文研究我国近年来外汇政策变迁情况。文章从市场需求、同业竞争、监管要求等方面探讨了外汇政策变动对银行代客外汇交易业务的影响，供有读者参考。 一、外汇政策变化概述 自2001年底加入世界贸易组织以来，我国外汇政策不断调整。外汇管理体制改革方面，以简政放权为主线，将监管重心向事中事后管理转移，深化经常项目、资本项目外汇管理改革，有效促进了贸易投资便利化；人民币汇率改革方面，推进人民币汇率形成机制改革，实行有管理的浮动汇率制度，增强了人民币汇率弹性。 1.外汇管理体制改革 与金融机构相关的内容主要体现在以下方面： 2012年11月21日，国家外汇管理局发布《关于进一步改进和调整直接投资外汇管理政策的通知》（汇发[2012]59号），改进直接投资外汇管理方式，取消和调整部分直接投资外汇管理行政许可项目，同时要求银行提高办理直接投资项下外汇业务的合规意识，应严格按照要求，认真审核相关材料，办理直接投资项下各项业务，在办理直接投资项下各类外汇账户的开立和关闭、资金的入账、结汇、购付汇、划转等各项业务当日，在外管局相关业务系统中即时备案。 2015年4月8日，国家外汇管理局发布《关于改革外商投资企业外汇资本金结汇管理方式的通知》，明确外商投资企业外汇资本金实行意愿结汇管理，企业可自由选择资本金结汇时机；进一步规范结汇资金的支付管理，明确银行按照展业三原则承担真实性审核义务；明确和简化其他直接投资项下外汇账户资金结汇及使用管理；外管局加强事中事后管理，进一步强化事后监管与违规查处。 2.人民币汇率政策的变化

外汇业务课堂习题及答案

外汇业务课堂习题及答案 例1：金鹿公司是一个具有进出口经营权的生产型公司，选择确定的记账本位币为人民币，其外币交易记账汇率采用交易日即时市场汇率（即期汇率），2007年12月1日各类账户的期初余额如下： 该公司12月份有以下业务： 1、12月2日，上月国外A公司所欠货款30000美元今日收到入账，当日即期汇率1美元=7.88元。 2、12月12日，今日又向国外A公司出口产品一批，CIF价为50000美元，货款尚未收到，当日即期汇率为1美元=7.86美元。 3、12月13日，从美元银行存款户中支付上月所欠国外B公司货款25000美元，当日即期汇率为1美元=7.87元。 4、12月15日，向国外C公司进口甲材料50吨，每吨单价3000美元，当天即期汇率1美元=7.87元，货款尚未支付。 5、12月16日，将20000美元兑成人民币，当日即期汇率为买入价1美元=7.79元，中间价为1美元=7.80元。 6、12月18日，从美元银行存款户中支付外方工作人员工资7200美元，当日即期汇率为1美元=7.85元。 7、12月20日，收到本月12日向国外A公司销售产品的货款50000美元，当日即期汇率1美元=7.86元。 8、12月21日，从美元存款户中归还上月欠B公司货款25000美元，当日即期汇率1美元=7.86元。 9、12月26日，以40000美元兑换成港币，当日港元即期汇率为卖出价1港元=0.95元，中间价为1港元=0.94元；美元即期汇率为买入价1美元=7.85元，中间价为1美元=7.86元。 10、12月28日，向香港D公司出售产品30000港元，货款尚未收到，当日即期汇率1港元=0.94元。 12、12月31日，当日美元即期汇率1美元=7.96元，港元即期汇率为1港元=0.95元。 上列12月份发生的外币业务的会计分录如下： （1）借：银行存款——美元户（ USD30000 7.88） 236400 贷：应收账款——应收外汇账款——A （USD30000 7.88） 236400 （2）借：应收账款——应收外汇账款——A （USD50000 7.86） 393000 贷：主营业务收入——自营出口销售收入（USD50000 7.86） 393000 （3）借：应付账款——应付外汇账款——B （USD25000 7.87） 196750 贷：银行存款——美元户（USD25000 7.87） 196750 （4）借：在途物资——甲材料（USD150000 7.87） 1180500 贷：应付账款——应付外汇账款——C （USD150000 7.87） 1180500 （5）借：银行存款——人民币户 155800 汇兑损益 200

外汇资金业务

外汇资金业务

1.1 1.1 外汇资金业务 1.1.1 1.1.1 即期外汇买卖 1.1.1.1 1.1.1.1 即期外汇买卖的业务定义 即期外汇买卖是起息日为交易日以后第二个工作日的外汇买卖。 即期外汇买卖所使用的汇率水平称为即期汇率。 除了即期外汇买卖外，中国银行也可以按客户的要求，进行当天成交、当天起息或是当天成交、第二天起息的外汇买卖，不过所使用 的汇率水平可能与即期汇率有所差异。通过即期外汇买卖，客户可以 将一种货币转换为另一种货币，满足贸易、融资的需求，避免汇率风 险。 1.1.1.2 1.1.1.2 即期外汇买卖的申请条件 1、1、要求有进出口贸易合同，在我行开证并在我行开立相应的外 币账户，账户中有足够支付的金额。或携带以银行为收款人的转账支票，直接将卖出货币转入银行。 2、2、外汇买卖金额不得低于1万美元或等值外币。低于1万美元 的交易则按当天中行外汇牌价进行买卖。 3、3、按要求填具《即（远）期外汇买卖委托书》，由企业法人代表 或有权签字人签字并加盖企业公章，向银行询价交易。 1.1.1.3 1.1.1.3 即期外汇买卖的注意事项 1、1、外汇买卖价格由银行参照国际市场价格确定，客户一旦接受 银行报价，交易便成立，客户不得要求更改或取消该交易，否则由此产生的损失及费用由客户承担。 2、2、客户在填制《即（远）期外汇买卖委托书》时，需向银行预 留买入货币的交割账号，交易达成后，银行在交割日当天把客户买入的货币划入上述指定的账户。 3、3、客户可通过电话或预留交易指令的方式在银行办理即期外汇 买卖。电话或留指令交易一般支队信誉好、交易金额大的大客户提供，原则上留指令交易的金额在100万美元或等值外币以上。 4、4、通过电话交易后第二个工作日，客户还需向银行补交成交确 认书，若对已达成的交易有争议，以银行的交易电话录音为准。 5、5、远期外汇买卖原则上本金底限为50万美元或等值外币。

商业银行十国际业务外汇业务

{业务管理}商业银行十国际业务外汇业务

么货币还什么货币”的国际惯例。第四，外国金融债券的发行人通常是各国的商业银行（外汇银行），但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托发行市场所在国的商业银行或者其他金融机构来办理外国金融债券的发行事务。第五，外国金融债券的发行市场目前主要集中在少数几个发达国家并且债券发行量巨大。另外，还有一种比较特殊的外国金融债券——平行金融债券存在。所谓平行金融债券是指发行者（外汇银行）在几个国家的债券发行市场上同时发行权益相同并以当地货币标值发行的金融债券。这实际上是某一发行者（外汇银行）同时在不同国家的债券发行市场上发行的几笔外国金融债券。 （２）欧洲金融债券 所谓欧洲金融债券是指发行者（外汇银行）在外国金融市场上以本国货币标值发行的金融债券。 该类国际金融债券具有以下基本特点：第一，欧洲金融债券的发行至少涉及到三个国家。债券发行人（债务人）的法人地位属于一个国家，债券的发行市场与债券的标值货币则属于另外两个不同国家。第二，由于欧洲金融债券属于无国籍债券，因此它在一般情况下可以不受发行市场所在国的政府与货币管理当局及其金融法规的约束，同时投资者所得利息收入也可以不必交纳所得税。也正因为如此，欧洲金融债券成为欧洲货币市场的主要业务或者品种之一。第三，发行欧洲金融债券也必须坚持“借什么货币还什么货币”的国际惯例。第四，欧洲金融债券的发行人通常是发达国家的商业银行或者经济实力雄厚的商业银行，但它们不能直接进入国际债券发行市场发行，即必须委托具备发行资格的金融机构来办理欧洲金融债券的发行事务。欧洲金融

债券的投资者主要是发达国家的商业银行与其他金融机构。第五，欧洲金融债券的发行市场目前主要是欧洲货币市场并且债券发行量巨大。 ２、不同利息计算方式国际金融债券 （１）固定利率金融债券 （２）浮动利率金融债券 （３）“零息”金融债券又称“贴水”金融债券 （４）可选择金融债券 （５）限定浮动金融债券 ３、“公募”金融债券与“私募”金融债券 （四）国际借款与国际金融机构贷款 １、国际借款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从境外各类债权人处所取得的借款或者外汇资金。境外各类债权人主要包括商业银行、其他金融机构、外国政府及其所属机构、专营国际信贷业务的官方与半官方组织等。 ２、国际金融机构贷款 外汇银行以债务人或者代理人的身份从国际金融机构处所取得的借款或者外汇资金。这里的国际金融机构是指国际货币基金组织、世界银行及其附属的国际开发协会与国际金融公司、国际清算银行、亚洲开发银行等。（五）其他外汇资金来源（国际性中间业务经营过程中产生） 外汇银行经营的国际性中间业务主要包括：第一，外币兑换业务。第二，国际汇兑业务。第三，买入非贸易项下的外币票据业务。第四，非贸易项下的外币票据托收业务。第五，外币旅行支票业务。

外汇知识竞赛试题及参考答案

外汇知识竞赛试题及参考答案 一、填空题： １、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度，。 ２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（单一美元），形成更富弹性的人民币汇率机制。。 ３、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监督和检查。 ４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000 ）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。 6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。 7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际收支统计申报），但需办理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支申报。 8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。 10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（结汇）。 11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。 12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。 13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。 14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外

外汇基本业务有哪些

? 2012 myEAtrade All Rights Reserved. 外汇基本业务有哪些？从事外汇基本业务交易时，掌握必要的外汇基本业务的知识对您的外汇交易的帮助非常大。好的外汇交易者一定是对着基本的业务和知识熟稔于心的。只有做到博览群书，您的外汇交易获得成功的可能性才会大。下面们一起来了解外汇基本业务有哪些？ 1.什么是个人外汇买卖？ 个人外汇买卖，是指个人客户在银行进行的可自由兑换外汇（或外币）间的交易。个人外汇买卖一般有实盘和虚盘之分。目前按国家有关政策规定，只有进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘外汇买卖。以下各题均指个人实盘外汇买卖。 2,个人实盘外汇买卖和个人虚盘外汇买卖有什么区别？ 个人实盘外汇买卖，俗称“外汇宝”,是指个人客户在银行通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式进行的不可透支的可自由兑换外汇（或外币）间的交易。 个人虚盘外汇买卖，是指个人在银行交纳一定的保证金后进行的交易金额可放大若干倍的外汇（或外币）间的交易。 3,个人实盘外汇买卖业务与传统的储蓄业务有什么不同？ 传统的储蓄业务是一种存取性业务，以赚取利息为目的。个人实盘外汇买卖是一种买卖性业务，以赚取汇率差额为主要目的，同时客户还可以通过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币，以赚取汇率波动的差价或更高的利息收入。 4,个人实盘外汇买卖对广大市民来说，有什么帮助？ 个人实盘外汇买卖是目前为止最有效的个人外汇资产保值增值的金融工具之一。由于个人投资者不能投资于B股市场，换成人民币又不能换回外汇，而个人实盘外汇买卖则能够满足广大市民外汇资产保值增值的目的，因此成为继股票、债券后又一金融投资热点。 5,哪些人可以进行个人实盘外汇买卖？ 凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的境内居民个人，具有一定金额外汇（或外币）均可进行个人实盘外汇交易。 6,个人实盘外汇买卖可交易货币有哪些？ 目前，交易币种包括美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、港币等币种。 7,可交易货币之外的货币可否进行个人外汇买卖？ 不可以。客户如需要对个人外汇买卖交易货币之外的货币进行兑换，个人外汇买卖柜台是不受理的。客户可以到银行兑换柜台通过外币与人民币汇率进行套算。 8,个人实盘外汇买卖中的基准货币指的是什么货币？ 在个人实盘外汇买卖中，英镑、澳元和欧元兑美元的报价，英镑、澳元和欧元是基准货币，其余的货币兑美元的报价中，美元是基准货币。 9,客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？ 不可以。因为个人实盘外汇买卖是外币和外币之间的买卖，而人民币并不是可自由兑换货币，所以人民币不可以进行个人实盘外汇买卖。 10,个人外汇买卖业务需要单交手续费吗？银行的费用是以何种形式体现的？

《外汇交易理论与实务》

外汇交易实验指导书编写：陈冰郁洪良 金融学院金融实践教学部 2006年8月

第一章本课程实验的意义、目的和要求 《外汇交易实务》实验教学是金融学专业学生“实践教学”内容之一，是面向金融专业本科生的选修课程。在培养学生的教学计划中，是将金融专业相关课程融会贯通、有机地结合在一起，将理论知识与实际问题相结合的专业实验课程。主要针对金融学院并选择模拟交易的学生。 本实验的目的在于： 1、提供证券投资实践的机会，深化学生在《证券投资学》、《期货与期权》、《金融工程概论》、《国际金融学》等专业课程中学到的投资的基本概念和得到交易的基本程序与方法，通过对世华财讯外汇模拟交易系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握外汇交易实务中所涉及的基本概念与常用词汇，把握各类外汇交易的基本特点与交易常识。 2、通过上机实验，使学生掌握外汇交易的主要操作流程，学习汇率预测的基本分析方法，提高外汇投资技巧与决策能力。 3、帮助学生在实验中获取知识，在实践中增长才干，巩固、深化书本、课堂所学的理论业务知识，缩短课堂与社会实务部门的距离，缩短实际工作中的磨合期。

第二章课程实验要求的知识准备 本课程实验要求学生已经学习了金融学的相关专业课程，如《国际金融学》、《证券投资学》、《金融工程学》等，掌握投资的基本概念和交易方法。 具体包括： 1．外汇及汇率的基础知识。 ●外汇、汇率的概念 ●汇率的种类，各种汇率的计算方法 2．外汇交易的相关知识。 ●即期交易的概念和特点 ●远期交易的概念和特点 ●外汇期货交易的概念和特点，以及保证金制度对期货交易的影响 ●外汇期权交易的概念和特点，期权买卖双方的成本收益情况 3．外汇交易的技术分析 ●掌握各种技术指标的含义以及分析方法 4．外汇交易的基本面分析 ●掌握各种基本面分析因素的含义以及分析方法 5．金融产品的定价原理

外汇交易新编习题与答案

第三章外汇交易 一、填空题 1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。 2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。 3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。 4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取差价利润的行为。其核心就是做到________，赚取汇率差价。 5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。因此，外汇期货交易实际上实行的是________。 二、不定项选择题 1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。 A．纽约 B．东京 C．伦敦 D．香港 2、外汇市场的主要参与者是( )。 A．外汇银行 B．中央银行 C．中介机构 D．顾客 3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。 A．银行间市场 B．客户市场 C．外汇期货市场 D．外汇期权市场 4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。 A．套利交易 B．择期交易 C．掉期交易心 D．套汇交易 5、即期外汇交易的交割方式有( )。 A．信汇 B．票汇 C．电汇 D．套汇 6、掉期交易的特点是( )。 A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等 C．必须有标准化合约 D．交割期限不同 7、外汇期货市场由下列部分构成( )。 A．交易所 B．清算所 C．佣金商 D．场内交易员 8、外汇期货交易的特点包括( )。 A．保证金制度 B．逐日清算制度 C．现金交割制度 D．保险费制度 9、按外汇期权行使期权的时限可分为( )。 A．欧式期权 B．买人看跌期权 C．买入看涨期权 D．美式期权 10、赋予期权买者在有效期内，无论市场价格升至多高，都有权以原商定价格(低价)购买合同约定数额的外汇是( )。 A．看涨期权 B．看跌期权

外汇交易业务试题答案

共50题，每题2分，满分100分。 一、单选题： 1.一般而言，较强的加息预期容易导致本币（A） A. 升值 B. 贬值 C. 先升后贬 D. 先贬后升 2.一般而言，一国较高的消费支出容易导致（C） A.货币升值 B.出口扩张 C. 进口扩张 D. 贸易制裁 3.资本短期内集中流出往往导致资本流出国（A） A．货币贬值压力增大 B．货币升值压力增大 C．国内流动性宽松 D．不确定 4.迪拜债务危机为何导致欧元下滑（C） A.欧洲和迪拜关系密切 B.迪拜是欧洲的主要出口国之一 C.欧洲银行在迪拜拥有较多债权 D.欧洲决定帮助迪拜还债 5.美元指数上扬意味着（D） A．美元对欧元升值 B．美元对日元升值 C．美元对人民币升值 D．不确定 6.本次CCBS优化项目上线后，仍未实现直通式交易的业务种类是（C） A. 远期外汇买卖 B. 远期结售汇 C. 个人外汇期权

D. 对公即期外汇买卖 E. 外汇买卖掉期 7.以下说法正确的是（C） A. 目前境内USD/CNY远期定价主要依靠利率平价原理 B. 根据利率平价原理，高利率货币升水，低利率货币贴水 C. 从USD/CNY远期价格看，目前境外市场人民币升值预期强于 境内市场 D. 央行远期贴现持有政策对银行远期结售汇业务开展没有影响 8.以下说法中正确的是（B） A. 提前平盘相当于用一笔反向远期对原交易进行平盘 B. 提前展期相当于“提前交割+到期展期” C. 提前展期产生的客户损益在原交易到期日进行账务处理 D. 择期交易不可以办理提前向后展期 9.以下说法中错误的是（D） A. 掉期交易实质上属于利率类交易 B. 总行根据银行间市场价格、内部资金转移价格、自身头寸情况 确定对分行远期报价 C. 客户办理远期结售汇交易后，总行一般通过银行间即期交易和 掉期交易对冲风险 D. 目前境内市场美元实际利率与国际货币市场美元利率相当 10.本次优化项目上线后，以下说法中错误的是（C） A. 远期外汇买卖、外汇买卖掉期直通式模块的业务流程与远期结 售汇、外汇买卖掉期类同 B. 目前可办理远期外汇买卖的直盘、交叉盘货币对共66个

外汇交易实务实验大纲

外汇交易实务实验教学大纲 课程编号：1818110实验学时：16 实验室名称：国际金融实验室适用专业：国际经济与贸易 一实验的地位、作用和目的 通过本课程的课内实验，使学生熟悉外汇交易的基本环节和外汇市场的运作程序、运行方式和运行机制；掌握外汇及外汇交易的基本知识、基本理论、基本方法和基本分析技能。最终要求学生对外汇市场和外汇交易有比较全面的认识和了解，达到在外汇交易过程中加强外汇数据分析能力和决策能力，独立用所学知识对外汇交易领域的问题进行分析和解释。 二课程内容提要 外汇交易的主要内容是研究外汇的价格确定规律，并着重从价值投资与技术投机的交易角度出发来研究其价格变化的特点、规律和分析方法，通过学习学生需要掌握外汇工具、外汇市场、外汇发行与交易的基本知识，理解外汇定价原理，在此基础上掌握外汇的基本分析法与技术分析法，从而能够在实际金融市场中进行基本的外汇投资操作。 三实验配套的主要仪器设备及台（套）数 本实验基于网络教学，所有实验必须在实验室完成。实验室的基本设施包括计算机、投影仪、网络平台、外汇模拟交易软件等设备与软件。 四实验项目与提要 4.1熟悉我国主要外汇交易品种与特点 实验目的：通过本实验的学习，使学生掌握与外汇投资理论与实务相关的基本知识，主要包括我国外汇市场、具体品种与特点等内容，培养、训练学生基本的分析问题和解决问题的能力，提高学生的综合素质。 实验内容：老师演示性讲解我国外汇市场、具体品种等内容查找方法后，学生查找我国最新上市的外汇投资品种并收集基本资料。 实验方法：本实验基于网络平台，利用我国实际的外汇市场行情和外汇模拟投资教学软件系统，采取外汇模拟投资系统与网络查寻相结合的方式。 4.2 熟悉我国外汇市场和外汇交易系统 实验目的：通过本实验的学习，使学生掌握与外汇投资理论与实务相关的基本知识，主要包括外汇行情系统与交易系统的掌握，培养、训练学生基本的分析问题和解决问题的能力，提高学生的综合素质，为后面继续金融投资相关内容的学习奠定基础。 实验内容：老师演示性讲解我国的外汇交易系统后，学生利用外汇投资模拟教学系统分别完成指定外汇的一次交易行为。 实验方法：本实验基于网络教学，利用我国实际的外汇市场和外汇模拟教学软件，采取完全与外汇市场同步及外汇投资模拟教学系统相结合的方式。 4.3 熟悉与运用技术分析法

外汇交易业务操作手册

外汇交易业务操作手册 企业网银客户可以在企业网银上自助关联其外币账户，并能查询关联外币账户的余额和明细。外币业务功能包括国际结算、外币账户关联、外币账户余额查询、外币账户明细查询、即期结汇购汇、远掉期等。 一、国际结算 通过“国际结算---业务查询”菜单页面，查询上一日或历史各类国际结算外汇业务信息、待处理业务信息和相关业务申请信息，并支持业务查询结果的打印。

二、外币账户关联及查询 1、外币账户关联 您可输入本企业的外币账户，进行关联操作。 第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户关联”，进入外币账户关联交易页面。 第二步：输入需关联的外币账号后，点击“确定关联”按钮，您的输入被提交到网银，并返回操作成功页面。 2、外币账户余额查询 您可以24小时实时查询外币账户余额变动情况。 第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户余额查询”，进入外币账户余额查询页面。

第二步：选择需查询的外币账户后，点击“查询”按钮，将返回账户余额查询结果页面。 2、外币账户明细查询 您可查询到外币账户历史交易明细。 第一步：在主菜单中点击“外币业务”，进入外币业务服务菜单；点击“外币账户明细查询”，进入外币账户明细查询页面。 第二步：选择需查询的外币账户及时间段后，点击“查询”按钮，将返回账户明细查

询结果页面。 三、即期结售汇 1、自助结汇 ?通过对公即期结售汇菜单，可将签约外币账户的资金按照当前汇率自助结至人民币账户，交易时间为工作日的9:30-16:00； ?提交审核员，审核后，完成结汇交易；

《外汇交易实务》期末考试题库

第一章外汇、汇率与外汇交易市场 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（ A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（ C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（ D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 二、多项选择题： 1、下列哪些经济因素会对汇率的变动产生影响（ABCDE） A、国际收支状况 B、通货膨胀率 C、利率水平 D、国家干预 E、财政政策与货币政策的协调 2、外汇市场有以下哪些作用（ABCDE） A、调节外汇供求 B、形成外汇价格体系 C、便利资金的国际转移 D、提供外汇资金融通 E、防范外汇风险 3、外汇市场上的参与者有（ABCD） A、外汇银行 B、进出口商 C、外汇经纪人 D、中央银行 4、从银行买卖外汇的角度，汇率可分（ ABCD ） A、买入价 B、现钞价 C、基准价 D、卖出价 5、根据汇买卖后资金交割的时间，汇率可以分（BD）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、掉期汇率 D、即期汇率 6、下列属于外汇零售市场的（ABC）。 A、雅戈尔公司向中国银行购买美元用于进口西服面料

个人外汇试题

个人外汇练习题 By; 极致者 单选题 1、直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（） A.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 B.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。 C.能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括街道办事处等政府基层组织出具的证明。 D. 以上说法都不对 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 2、个人外汇账户按交易性质分为（） A.外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户 B.外汇经常项目账户、资本项目账户 C.资本项目外汇账户、外汇交易账户 D.交易账户、外汇结算账户 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法》 3、某居民个人通过现汇账户存款汇出境外用于缴纳5000美元的境外留学费用，规定办理的办法是（） A.直接到银行办理 B.持有关证明材料凭外汇局的核准件到银行办理 C.银行凭所在地外汇局的核准件办理汇出手续 D.银行凭所在地外汇局和公安局的核准件办理汇出手续 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 4、境内个人购买外汇60000美元汇出境外（经常项目），那么按照规定办理的办法是（） A.凭个人有效身份证件直接在银行办理 B.凭个人有效身份证和有交易额的相关证明等材料在银行办理 C.经过外汇管理局的审批 D.需要经过人民银行的核准 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》

5、境内个人外汇款汇出境外用于经常项目支出时，外汇储蓄账户内的外汇款汇出境外当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理；手持外币现钞款汇出境外，当日累计等值达（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。 A.5万美元以下（含） 1万美元以下（含） B.5万美元以下 1万美元以下（含） C.5万美元以下（含） 1万美元以下 D.5万美元以下 1万美元以下 答案：A 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 6、个人提取现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。并凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》到银行办理提取外币现钞手续。 A.5万美元 B.3万美元 C.2万美元 D.1万美元 答案：D 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 7、个人向外汇储蓄账存入外币现钞，当日累计等值（）以下（含）的，可以在银行直接办理。 A.1万美元 B.5000美元 C.3000美元 D.1000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 8、境内个人手持现钞汇出境外用于经常项目支出的，当日累计汇出等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行直接办理。 A.3万美元 B.1万美元 C.5000美元 D.3000美元 答案：B 参考文件：《个人外汇管理办法实施细则》 9、本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可

外汇交易实务综合测试题一-网络课程平台

《外汇交易实务》综合测试题一 一、单项选择题（每题2分，共20分） 1、汇价，又称汇率，是（）。 A、两种货币之间的比价 B、用一种货币表示的另一种货币的价格 C、世界上所有货币的交换比率 D、A和B； 2、直接标价法（）。 A、是以一定单位的外国货币作为标准折算为本国货币来表示的汇率； B、是以一定单位的本国货币作为标准折算为外国货币来表示的汇率； C、是以美元为标准来表示各国货币的价格； D、是以英镑作为标准来表示各国货币的价格； 3、一定单位的本币折算的外币数量减少，说明（）。 A、本币汇价上涨； B，外币汇价下跌； C，本币汇价上涨或外币汇价下跌； D，本币汇价下跌或外币汇价上涨 4、国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是（）。 A. 纽约外汇交易市场 B. 伦敦外汇交易市场 C. 新加坡外汇交易市场 D. 东京外汇交易市场 5、一国国际收支顺差会使( ) A. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率上升 B. 外国对该国货币需求减少，该国货币汇率下跌 C. 外国对该国货币需求增加，该国货币汇率下跌 D.该国对外国货币需求减少，该国货币汇率下跌 6、在外汇保证金交易中，交易商要求提供5%的保证金，这意味着交易者可按保证金的（）倍杠杆来进行交易。 A、5 B、10 C、20 D、40 7、若某日外汇市场上A银行报价如下： 美元/日元：119.73/120.13 美元/加元：1.1490/1.1530 Z先生要向A银行卖出10000日元，能获得多少加元（）？ A. 72.69 B. 72.20 C. 96.30 D. 95.65 8、若某日外汇市场上A银行报价如下： 欧元/美元：1.1938/1.1970

SE银行外汇交易业务说明 (1)

SE银行外汇交易业务说明 一、外汇交易简介 SE银行个人外汇买卖业务采用实盘交易方式，也就是客户必须持有足额的需要卖出的货币，才能按照实时汇率买入想买的货币。 目前客户可以进行美元、港元、欧元、日元、英镑、新加坡元、瑞士法郎、加拿大元和澳大利亚元九种外币的实时交易。 个人外汇实盘交易将遵循钞变钞、汇变汇的原则。即用现汇完成的交易得到的依然是现汇，用现钞完成的交易得到的依然是现钞。 二、外汇交易基本概念 1.外汇交易专户 SE银行为客户开设专门的外汇交易专户。客户可以从外币活期账户将资金转入外汇交易专户，也可以从外汇交易专户将资金转出到外币活期账户。外汇交易账户中的资金不计利息。 2.汇率 SE银行以美元为基准货币，美元与其他货币之间的汇率称为基准汇率，利用基准汇率计算得出的非美元货币之间的汇率称为交叉汇率。日元对其他货币的汇率以100为单位，其余均以1为单位。 3.交易起点金额 SE银行每笔外汇交易的起点金额为100美元或等值外币 4.交易价格 买入价是银行向客户买入外汇(标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。 卖出价是指银行卖出外汇（标价中列于"/"左边的货币，即基础货币)时所使用的汇率。 外汇中间价是买入汇率和卖出汇率的平均数。 SE银行根据不同交易量提供三档价格。交易量越大优惠越多。 所有报价均为现汇价。现钞按照现汇交易价进行交易 5.交易时间 SE银行外汇交易时间为北京时间星期一早晨8：00至星期六凌晨5点。 6.委托指令 即时委托，以立即有效的价格完成交易的买卖指令，成交汇率为市场正在进行交易的当前汇率。 挂盘委托，当市场汇率达到指定价位时按市场汇率完成交易的买卖指令。挂盘委托的价格通常高于买卖货币当前的市价。 止损委托，当市场汇率达到并跌破指定价位时按市场汇率完成交易的买卖指令。止损委托的价格通常低于买卖货币当前的市价。 二选一委托，由挂盘委托和止损委托两部分组成，即该委托可以同时预设挂盘价和止损价，俗称天地价。一旦市场汇率达到指定价位（挂盘价或止损价），委托的一半将被执行（挂盘或止损），同时，剩余部分的委托将被取消（止损或挂盘）。 追加委托，一种假设完成委托，在与其相关联的原委托成交后随即生效并投放市场。 其交易方向与原委托的交易方向相反，卖出金额为原委托的买入金额。原委托可以是挂